IB股指期貨業(yè)務(wù)流程

1、一、IB業(yè)業(yè)務(wù)簡介二、證券公公司IB業(yè)業(yè)務(wù)范圍三、證券公公司IB業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)則要要點四、IB業(yè)業(yè)務(wù)基本要要求五、開戶流流程六、資金流流程七、風(fēng)險控控制八、IB業(yè)業(yè)務(wù)其它注注意事項一、IB業(yè)業(yè)務(wù)簡介IB (IIntrooduciing BBrokeer)制度度：機構(gòu)或或者個人接接受期貨經(jīng)經(jīng)紀商的委委托，介紹紹客戶給期期貨經(jīng)紀商商并收取一一定傭金的的業(yè)務(wù)模式式。IB制度起起源于美國國，目前在在金融期貨貨交易發(fā)達達的國家和和地區(qū)（美美國、英國國、韓國、我國臺灣灣地區(qū)等）得得到普遍推推廣，并取取得了成功功。目前我國采采用券商IIB制度券商IB (Inttroduucingg Brooker)制度：券券商擔(dān)

2、任期期貨公司的的介紹經(jīng)紀紀人或期貨貨交易輔助助人,期貨貨交易輔助助業(yè)務(wù)包括括招攬客戶戶、代理期期貨商接受受客戶開戶戶等。通常常而言,券券商IB制制度就是券券商介紹客客戶給期貨貨公司、期期貨公司向向證券公司司支付一定定傭金的模模式。IB業(yè)務(wù)關(guān)關(guān)系圖二、證券公公司IB業(yè)業(yè)務(wù)范圍協(xié)助辦理開開戶手續(xù)；提供期貨行行情信息、交易設(shè)施施；中國證監(jiān)會會規(guī)定的其其他服務(wù)。證券公司不不得代理客客戶進行期期貨交易、結(jié)算或交交割，不得得代期貨公公司、客戶戶收付期貨貨保證金，不不得利用證證券資金賬賬戶為客戶戶存取、劃劃轉(zhuǎn)期貨保保證金。三、證券公公司IB業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)則要要點1、證券公公司為期貨貨公司介紹紹客戶時，應(yīng)應(yīng)當(dāng)向客戶

3、戶明示其與與期貨公司司的介紹業(yè)業(yè)務(wù)委托關(guān)關(guān)系，解釋釋期貨交易易的方式、流程及風(fēng)風(fēng)險，不得得作獲利保保證、共擔(dān)擔(dān)風(fēng)險等承承諾，不得得虛假宣傳傳，誤導(dǎo)客客戶。2、證券公公司應(yīng)當(dāng)建建立完備的的協(xié)助開戶戶制度，對對客戶的開開戶資料和和身份真實性等進進行審查，向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險，解釋期貨公司、客戶、證券公司三者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，告知期貨保證金安全存管要求。 3、證券公公司不得代代客戶下達達交易指令令，不得利利用客戶的的交易編碼碼、資金賬賬號或期貨貨結(jié)算賬戶戶進行期貨貨交易，不不得代客戶戶接收、保保管或者修修改交易密密碼。4、證券公公司不得直直接或者間間接為客戶戶從事期貨貨交易提供供融資或擔(dān)擔(dān)保

4、。5、期貨、現(xiàn)貨市場場行情發(fā)生生重大變化化或者客戶戶可能出現(xiàn)現(xiàn)風(fēng)險時，證證券公司及及其分支機機構(gòu)可以協(xié)協(xié)助期貨公公司向客戶戶提示風(fēng)險險。四、IB業(yè)業(yè)務(wù)基本要要求（一）、證證券公司IIB業(yè)務(wù)組組織架構(gòu)與與人員配備備證券公司期貨公司IB業(yè)務(wù)管理部門IB業(yè)務(wù)管理部門對接證券營業(yè)部管理服務(wù)證券公司IB業(yè)務(wù)組織架構(gòu)證券公司、期貨公司司應(yīng)成立或或指定專門門的部門負負責(zé)介紹業(yè)業(yè)務(wù)的管理理和業(yè)務(wù)對對接證券公司IIB業(yè)務(wù)人人員基本要要求：1、證券公公司從事介介紹業(yè)務(wù)應(yīng)應(yīng)按要求配配備專職介介紹業(yè)務(wù)人人員（以下下簡稱專職職業(yè)務(wù)人員員）。專職職業(yè)務(wù)人員員是專門從從事介紹業(yè)業(yè)務(wù)、具備備期貨從業(yè)業(yè)人員資格格、通過中中期協(xié)

5、組織織的業(yè)務(wù)專專項培訓(xùn)和和考試的人人員。2、證券公公司總部至至少有5名名專職業(yè)務(wù)務(wù)人員，證證券公司營營業(yè)部至少少有2名專專職業(yè)務(wù)人人員。專職職業(yè)務(wù)人員員發(fā)生變更更時，證券券公司應(yīng)及及時公示，在在2個工作作日內(nèi)將變變更后所涉涉具體業(yè)務(wù)務(wù)事項書面面通知期貨貨公司。3、證券公公司營業(yè)部部負責(zé)人應(yīng)應(yīng)通過中期期協(xié)組織的的介紹業(yè)務(wù)務(wù)專項培訓(xùn)訓(xùn)和考試。IB專職業(yè)業(yè)務(wù)人員協(xié)協(xié)助開戶職職能：1、向客戶戶明示期貨貨公司、客客戶與證券券公司的介介紹業(yè)務(wù)委委托關(guān)系；解釋期貨貨交易的方方式、流程程及風(fēng)險；告知客戶戶期貨保證證金安全存存管要求、出入金流流程、交易易結(jié)算結(jié)果果查詢方式式等基本情情況；接受受投資者有有關(guān)業(yè)務(wù)咨

6、咨詢。2、具體落落實股指指期貨投資資者適當(dāng)性性制度。3、對客戶戶的開戶資資料的真實實性、合規(guī)規(guī)性、完整整性等進行行審查，及及時將客戶戶開戶資料料提交期貨貨公司。4、指導(dǎo)客客戶閱讀和和簽署期期貨交易風(fēng)風(fēng)險說明書書、開開戶申請表表、期期貨經(jīng)紀合合同等相相關(guān)文件。5、介紹業(yè)業(yè)務(wù)客戶開開戶合同的的有效管理理。6、聯(lián)合辦辦法中約定定的其他相相關(guān)工作。IB專職業(yè)業(yè)務(wù)人員協(xié)協(xié)助風(fēng)控職職能：按照聯(lián)合辦辦法的約定定承擔(dān)協(xié)助助風(fēng)險控制制的職責(zé)。但盡可能能做到：熟悉期貨風(fēng)風(fēng)險管理系系統(tǒng)的構(gòu)成成及操作、期貨合約約的即時保保證金率、風(fēng)險度的的計算方法法、期貨行行情系統(tǒng)、了解客戶戶的相關(guān)信信息等。關(guān)注期貨行行情及IBB客

7、戶的持持倉、賬戶戶風(fēng)險度，從從客戶服務(wù)務(wù)的角度提提醒客戶注注意持倉風(fēng)風(fēng)險。加強與期貨貨公司風(fēng)控控人員之間間的溝通，做做到責(zé)任清清晰、銜接接順暢、風(fēng)風(fēng)控有效。聯(lián)合辦法中中約定的其其他相關(guān)工工作。（二）、證證券公司IIB業(yè)務(wù)基基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)規(guī)范場地規(guī)范：證券營業(yè)部部應(yīng)設(shè)置專專門的期貨貨開戶專區(qū)區(qū)，與證券券業(yè)務(wù)隔離離有開展介紹紹業(yè)務(wù)的顯顯著標(biāo)識建議：1、獨立的的IB業(yè)務(wù)務(wù)房間，并并有正規(guī)的的標(biāo)識門牌牌標(biāo)明期貨貨IB開戶戶室2、具有單單色拍照背背景非簡單的隔隔斷房間房間不得兼兼作他用公示要求：證券營業(yè)部部應(yīng)在現(xiàn)場場公示以下下信息：介紹業(yè)務(wù)范范圍營業(yè)部從事事介紹業(yè)務(wù)務(wù)的專職業(yè)業(yè)務(wù)人員的的名單、照照片等信息息

8、期貨公司期期貨保證金金賬戶信息息、期貨保保證金安全全存管方式式客戶開戶和和交易流程程、出入金金流程交易結(jié)算結(jié)結(jié)果查詢方方式客戶投訴電電話及投訴訴處理流程程聯(lián)合辦法中中規(guī)定的其其他應(yīng)公示示的信息公示信息要要真實、準準確和完整整，并按要要求及時調(diào)調(diào)整五、開戶流流程（一）、經(jīng)經(jīng)紀合同簽簽署流程示示意圖：法人開戶自然戶攜帶 1、年檢有效的營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件；2、稅務(wù)登記證復(fù)印件；3、銀行開戶許可證復(fù)印件；4、法定代表人授權(quán)委托書；5、法定代表人身份證原件 及復(fù)印件；6、指令下達人身份證原件 及復(fù)印件；7、資金調(diào)撥人身份證原件及復(fù)印件；攜帶身份證原件在銀行開立期貨結(jié)算帳戶經(jīng)辦人審核開戶資料經(jīng)紀合同

9、簽署流程解說風(fēng)險揭示、合同、交易流程簽署經(jīng)紀合同開戶申請表確 定 服 務(wù) 費 收 取 標(biāo) 準經(jīng)紀合同簽署確認書由經(jīng)辦人填寫；并由復(fù)核人員審核后簽字確認；（二）、開開立帳戶流流程示意圖圖：開立帳戶流程通過“電子化開戶系統(tǒng)”錄入客戶資料根據(jù)審核后的開戶申請表資料信息期貨公司進行審核開戶資料發(fā)送至中金所申請交易編碼根據(jù)中金所開立的交易編碼開立資金帳戶開戶資料發(fā)送至中金所由期貨公司完成由IB營業(yè)部經(jīng)辦人完成 期貨公司通知IB營業(yè)部經(jīng)辦人，再由經(jīng)辦人通知客戶通知帳號及交易密碼（三）、開開戶管理流流程投資者可以以選擇直接接在期貨營營業(yè)網(wǎng)點辦辦理開戶手手續(xù)，如同同目前商品品期貨開戶戶。與期貨公司司建立介紹紹

10、商關(guān)系的的證券公司司及其營業(yè)業(yè)部，可以以在其營業(yè)業(yè)部受理投投資者期貨貨開戶申請請。證券營業(yè)部部受理期貨貨開戶申請請后，將開開戶資料轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)交期貨公公司審核，期期貨公司通通過復(fù)核與與客戶簽訂訂經(jīng)紀合同同，并按約約定方式送送達合同文文本，或開開戶人在證證券營業(yè)部部現(xiàn)場領(lǐng)取取。經(jīng)期貨公司司審核通過過，期貨公公司為客戶戶申請編碼碼。期貨公司即即時、定期期對證券機機構(gòu)開立的的股指期貨貨帳戶資料料進行審查查，并針對對其缺失進進行相關(guān)的的催補以及及進一步稽稽核工作。（四）、自自然人開戶戶提供開戶人人、資金調(diào)調(diào)撥人、指指令下達人人身份證原原件及復(fù)印印件。開戶人在中中、農(nóng)、工工、建、交交五家銀行行中選擇一一家或多家

11、家選擇開立立個人銀行行賬戶。 注：期貨貨結(jié)算帳戶戶如有變動動，客戶應(yīng)應(yīng)立即以書書面方式告告知期貨公公司；否則則由此帶來來的后果由由客戶負責(zé)責(zé)。開戶人必須須本人親自自簽署期期貨經(jīng)紀合合同書（一一式三份，客客戶、證券券營業(yè)部、期貨經(jīng)紀紀公司各執(zhí)執(zhí)一份）及及附件。如果開戶人人與資金調(diào)調(diào)撥人、指指令下達人人不是同一一人時，開開戶人應(yīng)在在開戶登登記申請表表相關(guān)欄欄中書面指指定；資金金調(diào)撥人、指令下達達人應(yīng)在被被授權(quán)人簽簽字留樣處處簽字留樣樣。開戶后證券券營業(yè)部經(jīng)經(jīng)辦人須在在開戶登登記表上上簽字。有以下情形形的人員不不得開戶：（1）無民民事行為能能力人或者者限制民事事行為能力力人；（2）期貨貨公司的工工作

12、人員及及其配偶；（3）各級級期貨監(jiān)管管機構(gòu)和期期貨業(yè)協(xié)會會的工作人人員及其配配偶；（4）國家家機關(guān)和事事業(yè)單位； （5）市場場禁止進入入者；（6）未能能提供開戶戶證明材料料的單位和和個人；（7）期貨貨監(jiān)管機構(gòu)構(gòu)規(guī)定不得得從事期貨貨交易的其其他單位和和個人。證券公司專專門從事介介紹業(yè)務(wù)的的工作人員員不得進行行期貨交易易（五）、法法人開戶法人開戶應(yīng)應(yīng)提供以下下相關(guān)資料料：年檢有效的的營業(yè)執(zhí)照照副本原件件及復(fù)印件件；組織機構(gòu)代代碼證復(fù)印印件稅務(wù)登記證證復(fù)印件；銀行開戶許許可證復(fù)印印件；法定代表人人授權(quán)委托托書；法定代表人人身份證復(fù)復(fù)印件；指令下達人人身份證原原件及復(fù)印印件；資金調(diào)撥人人身份證原原件及

13、復(fù)印印件；（六）、開開戶管理要要點開戶人員和和業(yè)務(wù)人員員應(yīng)具備期期貨從業(yè)人人員資格并并取得執(zhí)業(yè)業(yè)證書； 按規(guī)定要求求審查客戶戶的合法資資格，審查查證券、期期貨交易市市場禁入者者名單；交易前應(yīng)已已完成各項項開戶手續(xù)續(xù)及電腦建建檔完畢； 對客戶不得得有代客操操作或代客客戶保管存存折、印鑒鑒情況，不不作獲利保保證； 客戶提供相相關(guān)文件的的基礎(chǔ)上，代代其申請交交易編碼，一一戶一碼，避避免混碼交交易。（七）、開開戶注意事事項證券營業(yè)部部經(jīng)辦人要要嚴格審核核各項證件件、文件的的合規(guī)性和和有效性（個個人身份證證的有效期期、法人營營業(yè)執(zhí)照副副本的年檢檢章），對對有疑問的的證件應(yīng)進進行必要鑒鑒定。嚴格審核客客戶

14、授權(quán)委委托書的有有效性、權(quán)權(quán)限范圍?？蛻粢褤砥淦渌谪浌镜慕灰滓拙幋a，必必須按新開開戶的手續(xù)續(xù)重新在我我公司申請請交易編碼碼。本業(yè)務(wù)必須須由證券營營業(yè)部雙崗崗專人經(jīng)辦辦、期貨公公司專人審審核。以電話錄音音方式告知知客戶網(wǎng)上上交易初始始密碼，并并要求客戶戶立即更改改密碼同時時將應(yīng)急電電話號碼告告知客戶。證券營業(yè)業(yè)部應(yīng)該掌掌握期貨公公司相關(guān)的的應(yīng)急電話話。（八）、解解釋介紹業(yè)業(yè)務(wù)委托關(guān)關(guān)系：在營業(yè)部部現(xiàn)場向客客戶明示證證券公司與與期貨公司司的介紹業(yè)業(yè)務(wù)委托關(guān)關(guān)系。向客戶解解釋期貨公公司、客戶戶、證券公公司三者之之間的權(quán)利利義務(wù)關(guān)系系（九）、實實名制審核核：期貨公司司應(yīng)當(dāng)要求求從事中間間介紹業(yè)務(wù)

15、務(wù)的證券公公司遵照實實名制的新新要求協(xié)助助辦理開戶戶手續(xù)。協(xié)協(xié)助辦理開開戶手續(xù)時時,按照實實名制要求求對照核實實客戶真實實身份,核核對客戶期期貨結(jié)算賬賬戶戶名與與其有效身身份證明文文件中姓名名或者名稱稱一致。（十）、具具體落實股指期貨貨投資者適適當(dāng)性制度度核心理念：審慎選擇擇股指期貨貨投資者，將將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)產(chǎn)品銷售給給適當(dāng)?shù)目涂蛻簟ＷC券公司從從事介紹業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)對投資者者開戶資料料和身份真真實性等進進行審查，向向投資者充充分揭示股股指期貨交交易風(fēng)險，進進行相關(guān)知知識測試和和風(fēng)險評估估，做好開開戶入金指指導(dǎo)，配合合處理客戶戶糾紛，嚴嚴格執(zhí)行投投資者適當(dāng)當(dāng)性制度。自然人投資資者申請開開立股指期期貨

16、交易編編碼須符合合下列標(biāo)準準（三有一一無）：申請開戶時時保證金賬賬戶可用資資金余額不不低于人民民幣50萬萬元；具備股指期期貨基礎(chǔ)知知識，通過過相關(guān)測試試；具有累計110個交易易日、200筆以上的的股指期貨貨仿真交易易成交記錄錄，或者最最近三年內(nèi)內(nèi)具有100筆以上商商品期貨交交易成交記記錄；不存在嚴重重不良誠信信記錄；不不存在法律律、行政法法規(guī)、規(guī)章章和交易所所業(yè)務(wù)規(guī)則則禁止或者者限制從事事股指期貨貨交易的情情形。一般法人投投資者及其其他經(jīng)濟組組織申請開開立股指期期貨交易編編碼須符合合下列標(biāo)準準： 凈資產(chǎn)不低低于人民幣幣100萬萬元；申請開戶時時保證金賬賬戶可用資資金余額不不低于人民民幣50萬萬

17、元；具有相應(yīng)的的決策機制制和操作流流程；相關(guān)業(yè)務(wù)人人員具備股股指期貨基基礎(chǔ)知識，通通過相關(guān)測測試；具有累計110個交易易日、200筆以上的的股指期貨貨仿真交易易成交記錄錄；或者最最近三年內(nèi)內(nèi)具有100筆以上商商品期貨交交易成交記記錄；不存在嚴重重不良誠信信記錄；不不存在法律律、行政法法規(guī)、規(guī)章章和交易所所業(yè)務(wù)規(guī)則則禁止或者者限制從事事股指期貨貨交易的情情形。股指期貨交易特別風(fēng)險提示檢查投資者交易經(jīng)歷綜合評估知識測試確認投資者不屬于禁止從事股指期貨交易的投資者通過檢查投資者者交易經(jīng)歷歷：確認投資者者具備股指指期貨仿真真交易記錄錄經(jīng)歷或者者商品期貨貨交易經(jīng)歷歷。股指期貨仿仿真交易經(jīng)經(jīng)歷：具有有累計

18、100個交易日日、20筆筆以上的股股指期貨仿仿真交易成成交記錄。由期貨公公司從交易易所查詢投投資者仿真真交易數(shù)據(jù)據(jù)，并根據(jù)據(jù)查詢結(jié)果果對客戶的的仿真交易易經(jīng)歷進行行認定。 商品期貨貨交易經(jīng)歷歷：最近三三年內(nèi)具有有10筆以以上商品期期貨交易成成交記錄；以加蓋相相關(guān)期貨公公司結(jié)算專專用章的商商品期貨交交易結(jié)算單單作為證明明。知識測試：一般法人投投資者的指指定下單人人、結(jié)算單單確認人、資金調(diào)撥撥人及自然然人投資者者本人等應(yīng)應(yīng)當(dāng)參加測測試，不得得由他人替替代?？蛻糸_發(fā)人人員不得兼兼任開戶知知識測試人人員。 為期貨公司司提供中間間介紹業(yè)務(wù)務(wù)的證券公公司應(yīng)當(dāng)根根據(jù)交易所所統(tǒng)一編制制的試卷對對投資者進進行測

19、試。 測試完成后后，開戶知知識測試人人員對試卷卷進行評分分。開戶知知識測試人人員和投資資者應(yīng)當(dāng)在在測試試卷卷上簽字。評分低于880分的投投資者不能能申請開立立股指期貨貨交易編碼碼。投資者向交交易所申請請開立交易易編碼的時時間距投資資者通過知知識測試的的時間不得得超過二個個月。 綜合評估：對自然人投投資者的基基本情況、相關(guān)投資資經(jīng)歷、財財務(wù)狀況和和誠信狀況況等方面進進行適當(dāng)性性綜合評估估，評估其其是否適合合參與股指指期貨交易易。 根據(jù)綜合評評估情況填填寫股指指期貨自然然人投資者者適當(dāng)性綜綜合評估表表(證券券公司模板板），相關(guān)關(guān)人員和投投資者應(yīng)當(dāng)當(dāng)在綜合評評估表上簽簽字或者蓋蓋章。綜合評估滿滿分為

20、1000分，其其中基本情情況、相關(guān)關(guān)投資經(jīng)歷歷、財務(wù)狀狀況、誠信信狀況的分分值上限分分別為155分、200分、500分、155分。不得為綜合合評估得分分在70分分以下的投投資者申請請開立股指指期貨交易易編碼。應(yīng)當(dāng)要求投投資者對綜綜合評估各各項標(biāo)準提提供證明材材料。未能能提供證明明材料的項項目評分為為零。股指期貨交交易特別風(fēng)風(fēng)險揭示：對從事股指指期貨交易易投資者進進行股指指期貨交易易特別風(fēng)險險揭示的的特別提示示。 特別別提示股股指期貨交交易特別風(fēng)風(fēng)險揭示的各項內(nèi)內(nèi)容，指導(dǎo)導(dǎo)客戶本人人/單位閱閱讀抄寫劃劃線部分?！耙陨瞎晒芍钙谪浗唤灰滋貏e風(fēng)風(fēng)險揭示的各項內(nèi)內(nèi)容，本人人/單位已已閱讀并完完全理解。”

21、（十一）、揭示風(fēng)險險、解釋合合同、交易易流程、指導(dǎo)客戶戶閱讀和簽簽署相關(guān)開開戶資料合同文本簽簽署前全面面揭示期貨貨交易風(fēng)險險，解釋期期貨交易的的方式、流流程，告之之期貨保證證金安全存存管要求。證券公司營營業(yè)部應(yīng)當(dāng)當(dāng)指導(dǎo)客戶戶閱讀和簽簽署：期貨貨交易風(fēng)險險說明書、客戶須知知、開戶申請請表、 期貨貨經(jīng)紀合同同其他可能需需要客戶簽簽署的：銀銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)協(xié)議書、客戶資信信調(diào)查評估估表、中間介紹紹業(yè)務(wù)客戶戶須知、其他文件件采集客戶影影像資料：自然人需要要采集的影影像資料：客戶頭部部正面照（當(dāng)當(dāng)場拍攝）、客戶身份證 （當(dāng)場掃描第二代身份證正反兩面）法人需要采采集的影像像資料：開戶代理理人頭部正正面照（當(dāng)當(dāng)場

22、拍攝 ）、開戶代理理人身份證證（當(dāng)場掃掃描第二代代身份證正正反面）、營業(yè)執(zhí)照照（副本）掃掃描件、組織機構(gòu)構(gòu)代碼證掃掃描件格式要求：照相要求：頭部正面面照，人像像清晰，層層次豐富，神神態(tài)自然，無無明顯畸變變，姿態(tài)端端正、頭部部正直。頭頭部占照片片尺寸的223，照照片長寬規(guī)規(guī)格比為44(高):3（寬），224位真彩彩色。掃描件要求求：圖像、文字清晰晰可辨，方方向不顛倒倒。掃描件件長寬比例例與原件一一致。所有照片和和掃描件的的影像資料料均為jppg格式圖圖片。（十二）、將開戶資資料提交期期貨公司審審核專職介紹業(yè)業(yè)務(wù)人員掃掃描客戶資資料，并在在柜臺系統(tǒng)統(tǒng)錄入客戶戶資料。對客戶開戶戶資料的真真實性、合合

23、規(guī)性、完完整性等進進行審查，并并按照聯(lián)合合辦法中約約定的方式式及時將客客戶開戶資資料提交期期貨公司審審核。其他后續(xù)完完成的工作作還有（具具體參照聯(lián)聯(lián)合辦法約約定）：指導(dǎo)客戶下載、使用交易行情軟件 分配客戶資金賬戶告知出入金流程（銀期轉(zhuǎn)賬）期貨公司應(yīng)應(yīng)及時對介介紹業(yè)務(wù)客客戶進行回回訪，確認認客戶了解解期貨交易易風(fēng)險及期期貨經(jīng)紀合合同主要條條款。期貨貨公司應(yīng)當(dāng)當(dāng)認真審核核投資者的的開戶申請請資料，全全面履行測測試、評估估職責(zé)，嚴嚴格執(zhí)行股股指期貨投投資者適當(dāng)當(dāng)性制度。(十三)、中國期貨貨保證金監(jiān)監(jiān)控中心業(yè)業(yè)務(wù)處理具具體時間（十四）、開戶資料料的傳遞、保存：證券公司、期貨公司司應(yīng)明確約約定客戶影影像

24、資料等等開戶資料料的傳遞方方式、時間間，保證傳傳遞的及時時、安全。證券公司、期貨公司司應(yīng)加強對對介紹業(yè)務(wù)務(wù)客戶開戶戶合同的有有效管理和和開戶過程程的有效控控制，做到到開戶過程程留痕。證券公司應(yīng)應(yīng)當(dāng)妥善保保存介紹業(yè)業(yè)務(wù)客戶開開戶資料的的復(fù)印件和和電子文本本等，保存存期不得少少于五年。期貨公司司應(yīng)依法保保存客戶開開戶資料的的原件。依據(jù)股指指期貨投資資者適當(dāng)性性制度操作作指引，投投資者提供供的證明文文件及其他他相關(guān)資料料的原件或或者復(fù)印件件、對投資資者的測試試試卷和綜綜合評估表表等作為開開戶資料予予以保存。（十五）、客戶撤戶戶流程在辦理客戶戶撤戶申請請時，撤戶戶人必須滿滿足的六項項基本條件件：撤戶當(dāng)

25、日結(jié)結(jié)算帳單已已經(jīng)全部簽簽署無誤；沒有持倉頭頭寸；沒有為其它它客戶的擔(dān)擔(dān)保行為；沒有倉單抵抵押；實物交割的的款項及倉倉儲費用已已全部結(jié)清清；沒有其他業(yè)業(yè)務(wù)糾紛。 當(dāng)客戶提出出撤戶申請請時，必須須由客戶本本人親自辦辦理。IB期貨專專管人員首首先核實客客戶身份并并請客戶填填寫撤戶申申請表（由由期貨公司司提供）IB期貨專專管人員將將客戶填寫寫好的撤戶戶申請表傳傳真至期貨貨公司。由期貨公司司相關(guān)部門門審核客戶戶是否符合合撤戶條件件，符合撤撤戶條件后后方可辦理理相關(guān)撤戶戶手續(xù)。 六、資金流流程通過期貨結(jié)算帳戶匯款通知IB營業(yè)部經(jīng)辦人期貨公司財務(wù)部確認到帳后辦理入帳手續(xù)客戶期貨保證金帳戶通知保證金入金1、

26、入金流流程示意圖圖：保證金出金客戶填寫出金單IB營業(yè)部經(jīng)辦人審核期貨公司財務(wù)部審核資金調(diào)撥人的身份及簽字出入金的銀行帳號由財務(wù)部辦理出金資金入帳至客戶指定帳戶由結(jié)算部門審核錄入2、出金流流程示意圖圖：3、全國性性銀期轉(zhuǎn)帳帳銀行柜面辦辦理網(wǎng)上銀行辦辦理電話銀行辦辦理客戶交易終終端4、客戶資資金管理（1）、通通過IB開開戶的客戶戶繳納的保保證金，需需存放于以以期貨公司司名義開設(shè)設(shè)的客戶保保證金專戶戶。（2）、通通過IB開開戶的客戶戶申請出金金時，期貨貨公司應(yīng)先先審核確認認，再將該該筆款項由由期貨公司司的客戶保保證金專戶戶撥轉(zhuǎn)至投投資者指定定的銀行結(jié)結(jié)算帳戶。（3）、期期貨公司執(zhí)執(zhí)行IB客客戶的交易

27、易委托時，必必需確認該該委托的客客戶已繳納納足額交易易保證金，若若保證金不不足，該委委托不能執(zhí)執(zhí)行。七、風(fēng)險控控制（一）、期期貨公司的的責(zé)任1、執(zhí)行盤盤中風(fēng)險管管理，隨時時追蹤通過過IB開戶戶的客戶的的賬戶余額額，當(dāng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)其保證金金達到警戒戒水平時，應(yīng)應(yīng)通知IBB注意。 通過IB開開戶的客戶戶帳戶，其其盤中或結(jié)結(jié)帳后的金金額低于維維持保證金金水平時，期期貨公司應(yīng)應(yīng)立即通知知IB，并并同時對IIB發(fā)出盤盤中或盤后后保證金追追加通知。但遇行情情波動快速速，期貨公公司來不及及提醒時,IB仍需需主動查詢詢期貨公司司端并通知知客戶追加加，而保證證金比例依依期貨公司司通知為準準。檢查保證金金追加紀錄錄，注

28、意期期貨客戶是是否于規(guī)定定時間內(nèi)追追加保證金金，若有未未按時間及及金額追加加者，期貨貨公司應(yīng)按按照合同規(guī)規(guī)定處理其其部位。期貨公司按按照內(nèi)部控控制制度中中的規(guī)定對對客戶實施施盤中及盤盤后風(fēng)險管管理。 （二）、IIB的責(zé)任任主動查詢：IB應(yīng)隨隨時于“IB監(jiān)控控系統(tǒng)”的柜面系系統(tǒng)監(jiān)控客客戶保證金金是否不足足。通知客戶：發(fā)現(xiàn)客戶戶保證金不不足時，IIB風(fēng)控人人員應(yīng)使用用電話通知知（應(yīng)同步步錄音存證證）或當(dāng)面面通知客戶戶應(yīng)追加保保證金及追追加期限。（三）、風(fēng)風(fēng)險控制IB需要完完成的工作作主要為：協(xié)助期貨公公司要求所所屬客戶及及時追加保保證金或者者自行減倉倉。協(xié)助期貨公公司對被執(zhí)執(zhí)行強平的的客戶進行行安

29、撫工作作。協(xié)助期貨公公司對穿倉倉客戶資金金的追索。督促所屬客客戶察看每每日結(jié)算單單，協(xié)助有有異議的客客戶向期貨貨公司提出出異議并協(xié)協(xié)助期貨公公司對客戶戶的結(jié)算結(jié)結(jié)果進行解解釋。 期貨公司客 戶IB營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控流程結(jié)算單據(jù)通知書交易匯總表、客戶風(fēng)險表通知有風(fēng)險 的客戶期貨公司客 戶交 易處理有風(fēng)險的客戶通知進行處理動態(tài)風(fēng)險監(jiān)控IB營業(yè)部客戶自行 未處 處理 理（四）、交交易結(jié)算要要點1、開市前前：客戶風(fēng)風(fēng)險的靜態(tài)態(tài)度量客戶（結(jié)算算）保證金金余額大額持倉客客戶名單公司持倉集集中度單一帳戶每每日持倉限限制 國內(nèi)外政經(jīng)經(jīng)消息交易和通訊訊設(shè)備狀況況盤中：委托托數(shù)量、保保證金比例例、追繳保保證金 單筆交

30、易委委托量上限限控管 交易可用保保證金余額額控管 客戶交易保保證金比例例控管 盤中客戶保保證金追繳繳 客戶入金確確認盤后：結(jié)算算處理 客戶出、入入金復(fù)核及及輸入是否否正確 到期日（最最后結(jié)算價價）持倉損損益計算 結(jié)算與財務(wù)務(wù)復(fù)核，存存在差異的的必須說明明不符原因因 盤后客戶保保證金追繳繳 每日（月）交交易結(jié)算單單發(fā)送，錯錯帳和風(fēng)險險損失處理理。（五）、IIB盤后的的協(xié)助工作作1、協(xié)助期期貨公司通通知客戶盤盤后追加保保證金2、協(xié)助期期貨公司送送交客戶保證金追追加通知書書3、明確追追加保證金金金額4、提示強強行平倉風(fēng)風(fēng)險（六）、客客戶交易中中的風(fēng)險控控制期貨公司與與投資者的的風(fēng)險控制制措施，由由期

31、貨公司司與投資者者在期貨貨經(jīng)紀合同同中通過過具體條款款進行約定定。期貨公公司根據(jù)約約定條款進進行風(fēng)險控控制操作。（七）、經(jīng)經(jīng)紀合同中中主要的風(fēng)風(fēng)控條款1、投資者者在下達新新的交易指指令前或者者在其持倉倉過程中，應(yīng)應(yīng)隨時關(guān)注注自己的持持倉、保證證金和權(quán)益益變化。投投資者有義務(wù)通過現(xiàn)現(xiàn)場查詢、電話查詢詢、電腦查查詢、網(wǎng)上上查詢電子子郵件等方方式隨時掌掌握賬戶交交易情況。2、公司以以風(fēng)險度來來計算投資資者期貨交交易的風(fēng)險險。風(fēng)險度度的計算方方法為：風(fēng)險度=客客戶持倉保保證金/客客戶權(quán)益100%3、投資者者因交易虧虧損或者其其它原因，風(fēng)風(fēng)險度大于于100%時，期貨貨公司將按按照約定的的方式向投投資者發(fā)

32、出出追加保證證金的通知知，投資者者應(yīng)當(dāng)在下下一交易日日開市前及及時追加保保證金或者者及時采取取減倉措施施，直至投投資者的保保證金滿足足持倉所需需。否則，期期貨公司有有權(quán)在事先先未通知的的情況下，對對投資者的的部分或者者全部未平平倉合約強強行平倉，直直至達到期期貨公司要要求的保證證金水平。投資者應(yīng)應(yīng)承擔(dān)強行行平倉的結(jié)結(jié)果及手續(xù)續(xù)費。4、因投資資者違規(guī)超超倉或其他他違規(guī)行為為而必須強強行平倉的的，強行平平倉所造成成的損失，由由投資者承承擔(dān)。5、貨交易易所限倉的的情況下，當(dāng)當(dāng)投資者持持有的未平平倉合約數(shù)數(shù)量超過限限倉規(guī)定時時，期貨公公司有權(quán)不不經(jīng)投資者者同意按照照期貨交易易所的限倉倉規(guī)定對其其超量部

33、分分強行平倉倉。期貨公公司不承擔(dān)擔(dān)由此產(chǎn)生生的后果6、交易所所要求期貨貨公司對投投資者持有有的未平倉倉合約強行行平倉的情情況下，期期貨公司有有權(quán)未經(jīng)投投資者同意意對其持有有的未平倉倉合約強行行平倉。期期貨公司不不承擔(dān)由此此產(chǎn)生的后后果。7、所持倉倉位臨近交交割月份時時，期貨交交易所將對對期貨公司司會員及投投資者進行行限倉，投投資者應(yīng)當(dāng)當(dāng)遵照交易易所或期貨貨公司的要要求減倉，逾逾期未減，期期貨公司有有權(quán)對投資資者進行強強行平倉，直直至符合交交易所的限限倉要求。（八）、交交易環(huán)節(jié)的的禁止行為為證券公司不不得代理客客戶進行期期貨交易、結(jié)算或者者交割，不不得代期貨貨公司、客客戶收付期期貨保證金金，不得

34、利利用證券資資金賬戶為為客戶存取取、劃轉(zhuǎn)期期貨保證金金。證券公公司從事介介紹業(yè)務(wù)的的工作人員員不得進行行期貨交易易。不得作作獲利保證證、共擔(dān)風(fēng)風(fēng)險等承諾諾，不得虛虛假宣傳，誤誤導(dǎo)客戶。證券公司司不得代客客戶下達交交易指令，不不得利用客客戶的交易易編碼、資資金賬號或或者期貨結(jié)結(jié)算賬戶進進行期貨交交易，不得得代客戶接接收、保管管或者修改改交易密碼碼。（九）、強強行平倉的的約定條款款期貨公司執(zhí)執(zhí)行強行平平倉時有權(quán)權(quán)選擇強行行平倉的持持倉合約品品種、數(shù)量量、方向、價格等，只只要期貨公公司選擇的的平倉價位位和平倉數(shù)數(shù)量在當(dāng)時時的市場條條件下屬于于合理的范范圍，投資資者承諾不不因強行平平倉的時機機未能選擇

35、擇最佳價位位和數(shù)量而而向期貨公公司主張權(quán)權(quán)利。期貨貨公司已經(jīng)經(jīng)向交易所所下達強平平指令，但但由于市場場原因至使使強行平倉倉指令無法法成交的期期貨公司不不承擔(dān)任何何責(zé)任。 當(dāng)期貨公公司依規(guī)則則或者依約約定強行平平倉時，投投資者應(yīng)承承擔(dān)強行平平倉的手續(xù)續(xù)費及由此此發(fā)生的損損失。當(dāng)日日由期貨公公司（或交交易所）執(zhí)執(zhí)行的強行行平倉的結(jié)結(jié)果，將通通過當(dāng)日結(jié)結(jié)算帳單根根據(jù)約定的的方式（監(jiān)監(jiān)控中心查查詢系統(tǒng)）發(fā)發(fā)送給投資資者，投資資者接受強強平結(jié)果。具體流程為為：第一步：期期貨公司結(jié)結(jié)算部以約約定方式向向投資者發(fā)發(fā)送帳單以以及追加、強平通知知書；第二步：交交易風(fēng)控員員電話輔助助通知并記記錄；第三步：客客戶按

36、約定定時間或價價格減倉或或追加資金金；第四步：客客戶未按約約定減倉或或追加資金金，交易風(fēng)風(fēng)控員下達達強行平倉倉指令；第五步：執(zhí)執(zhí)行強行平平倉指令，將將指令下至至交易所；第六步：電電話通知客客戶強平結(jié)結(jié)果，客戶戶通過當(dāng)日日帳單確認認強平結(jié)果果；第七步：交交易風(fēng)控員員進行強平平記錄。強行平倉操操作示意圖圖如下：客戶通過帳單確認強平結(jié)果交易風(fēng)控員電話 輔助通知并記錄結(jié)算部以約定的方式發(fā)送帳單追加、強平通知書客戶按約定減倉或追加保證金客戶未按約定減倉或追加資金交易風(fēng)控員下達 強行平倉指令執(zhí)行強行平倉電話通知強平結(jié)果交易風(fēng)控員記錄強平結(jié)果強行平倉操作流程圖（十）、強強行平倉風(fēng)風(fēng)險的建議議當(dāng)市場波動動方向

37、與投投資者持倉倉不利時，或或者由于種種種原因保保證金被提提高，投資資者期貨帳帳戶的權(quán)益益不足以維維持持倉的的需要，被被迫需要追追加保證金金，甚至需需要被強行行平倉。導(dǎo)導(dǎo)致投資者者的投資計計劃遭受影影響，而無無法繼續(xù)持持有頭寸。首先，必須須根據(jù)自己己的投資計計劃，合理理有效的計計劃分配自自己的資金金，盡量避避免滿倉操操作。并且且，需要設(shè)設(shè)定嚴格的的止損。避避免虧損超超過預(yù)期。 其次，鑒于于期貨交易易對資金劃劃撥時效的的嚴格要求求，投資者者追加保證證金，亦以以期貨公司司開戶銀行行確認投資資者資金到到帳為準。建議投資資者采用當(dāng)當(dāng)?shù)剌^為快快捷的保證證金劃轉(zhuǎn)方方式（如：銀期轉(zhuǎn)帳帳） 。特特別是實行行盤中

38、動態(tài)態(tài)結(jié)算、即即時追加規(guī)規(guī)則后，保保證金追加加的時效性性要求將更更高。（十一）、投資者的的結(jié)算帳單單的送達根據(jù)中國證證監(jiān)會相關(guān)關(guān)規(guī)定，投投資者可以以憑用戶名名和查詢密密碼直接登登錄中國期期貨保證金金監(jiān)控中心心有限責(zé)任任公司提供供的查詢服服務(wù)系統(tǒng)，查查詢自己交交易賬戶信信息。投資資者在監(jiān)控控中心查詢詢系統(tǒng)的用用戶名和密密碼，在期期貨公司開開戶后可以以獲得。中國期貨保保證金監(jiān)控控中心有限限責(zé)任公司司投資者查查詢系統(tǒng)作作為期貨公公司向投資資者發(fā)送交交易結(jié)算報報告、追加加保證金通通知、強行行平倉通知知等文件的的主要通知知方式。 其他通知方方式：網(wǎng)上上交易系統(tǒng)統(tǒng)當(dāng)日首次次登陸彈出出；短信、電子郵件件期貨公司在在每日收盤盤以后，在在次交易日日開市前將將投資者賬賬戶的交易易結(jié)算報告告、追加保保證金通知知、強行平平倉通知等等文件發(fā)送送到中國期期貨保證金金安全監(jiān)控控中心投資資者查詢系系統(tǒng)；投資資者登錄查查詢系統(tǒng)，接接收期貨公公司發(fā)出的的交易結(jié)算