金融衍生品合格投資者認(rèn)定及風(fēng)險(xiǎn)問卷評測風(fēng)險(xiǎn)等級評測-2019年7月版

1、投資有風(fēng)險(xiǎn)選擇須謹(jǐn)慎金融衍生品合格投資者認(rèn)定及風(fēng)險(xiǎn)問卷評測(2018年11月版)金融衍生品投資需要承擔(dān)各類主、客觀因素風(fēng)險(xiǎn)，投資人的本金可能遭受損失。同時(shí)，金融衍生 品的投資還受到市場風(fēng)險(xiǎn)、政治經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、行情分析及操作技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、交易 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等各類主、客風(fēng)險(xiǎn)因素的影響。您應(yīng)在參與金融衍生產(chǎn)品投資之前的過程中注意評估審核自 己的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的金融衍生投資產(chǎn)品。以下問題可協(xié)助評估您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，請?jiān)谶x項(xiàng)前打(，)；本金融衍生品委托投資協(xié)議的 受托方根據(jù)您(風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品投資人)所填寫的下述問卷，通過受托方設(shè)置的問卷及風(fēng)險(xiǎn)評

2、估以確認(rèn)您(風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品投資人)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，并以此作為是否接受您(風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品投資人)參與金融衍生產(chǎn)品的投資委托申請，并作為相應(yīng)金融衍生品資產(chǎn)委托或投資賬戶全權(quán)委托協(xié)議的一部分，您(風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品投資人)必須根據(jù)自己的實(shí)際情況如實(shí)填寫，若您(風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品投資人)的填寫不符合受托人的風(fēng)險(xiǎn)評估要求及被受托方判斷為不合格的金融衍生品的投資人，受托方將不會(huì)接受您(風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品投資人)的金融衍生品資產(chǎn)委托投資或賬戶委托投資。1、您是否確認(rèn)是自己主動(dòng)參與金融衍生品的投資()A:是()B:否2、您是否確認(rèn)您的金融資產(chǎn)不低于300萬元？(金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托

3、計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益、股權(quán)權(quán)益等，不包含各類房地 產(chǎn)、車輛、珠寶、古玩、黃金等實(shí)物財(cái)產(chǎn))()A:是()B:否3、您是否確認(rèn)您最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元人民幣()A:是()B:否 4、您的年齡是在以下哪個(gè)范圍內(nèi)()A: 1830 歲()B: 31 40 歲()C: 41 50 歲()D: 51 60 歲()E:超過60歲5、您的最高學(xué)歷是：()A:高中或以下()B:大學(xué)專科或中專()C:大學(xué)本科()D:碩士及以上 6、您的職業(yè)為()A:無固定職業(yè)投資有風(fēng)險(xiǎn)選擇須謹(jǐn)慎()B:普通職員()C:專業(yè)技術(shù)人員、個(gè)體經(jīng)營者()D: 一般企事業(yè)單位員工或管理人員()E:金融行業(yè)一般從業(yè)人員、專業(yè)

4、投資人7、你的主要收入來源是：()A:無穩(wěn)定收入()B:工資、勞務(wù)性報(bào)酬()C:生產(chǎn)經(jīng)營所得、商品經(jīng)營銷售利潤()D:出租、出售房地產(chǎn)等非金融性財(cái)產(chǎn)收入()E:利息、股息、轉(zhuǎn)讓證券等金融性資產(chǎn)、民間金融投資收入及其它投資收入8、您家庭可支配年收入是多少(以人民幣計(jì))()A: 50萬元以下()B: 50100 萬元()C: 100-200 萬元()D: 200-400 萬元()E: 400萬元以上9、在您每年的家庭可支配收入中，可用于各類金融產(chǎn)品投資(儲(chǔ)蓄存款除外)的比例為()A: 10%A下()B: 10-20%()C: 20-30%()D: 30-50%()E: 50%A上10、您的金融投資

5、產(chǎn)品(比如證券、期貨、基金、外匯等)的投資知識(shí)可描述為：()A:全都不了解()B: 了解一至兩種，只是知道一點(diǎn)常識(shí)()C:有限，對某一種或幾種金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)有初步了解()D:比較了解，對金融及金融衍生投資產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)有所了解，但并不深入()E:豐富：對金融及金融衍生投資產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識(shí)和理解 11、您的投資經(jīng)驗(yàn)可描述為：()A:除銀行儲(chǔ)蓄外，基本沒有其他金融產(chǎn)品的投資經(jīng)驗(yàn)()B:購買過債券(國債、企業(yè)債、金融債)、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品()C:參與過股票、基金等產(chǎn)品的投資交易()D:參與過私募、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托等產(chǎn)品的投資交易()E:參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)、外匯等金融衍生產(chǎn)品

6、的投資交易12、您有多少時(shí)間的證券、期貨、外匯等金融產(chǎn)品的投資經(jīng)驗(yàn)？()A: 1年以內(nèi)()B: 1到3年()C: 3 至 IJ 5 年()D: 5 到 10 年()E: 10年以上投資有風(fēng)險(xiǎn)選擇須謹(jǐn)慎13、您計(jì)劃中的金融產(chǎn)品的投資期限有多長？()A: 1年以內(nèi)()B: 1至2年()C: 2至3年()D: 3至5年()E: 5年以上 14、以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度？()A:厭惡風(fēng)險(xiǎn)，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報(bào)()B:比較保守投資，能夠?yàn)榇顺袚?dān)微小本金損失，希望有一定幅度的收益()C:尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失()D:希望賺取高回報(bào)，愿意為此承擔(dān)較大本金損失1

7、5、您認(rèn)為自己能承受的金融衍生投資產(chǎn)品的最大投資損失是多少？()A:本金不虧損()B: 10%A 內(nèi)()C: 10-30%()D: 30-50%()E:超過 50%16、最近您家庭預(yù)計(jì)進(jìn)行證券、期貨等投資的資金占家庭現(xiàn)有總資產(chǎn)一通常指金融性資金(不含自住、自用房產(chǎn)及汽車等固定資產(chǎn))的比例是：()A: 10%A下()B: 10-30%()C: 30-50%()D: 50%-70%()E: 70%A上17、您是否有尚未清償?shù)臄?shù)額較大的債務(wù)，如有，其性質(zhì)是：()A:有。自住或投資性商品住房按揭貸款及住房抵押貸款等長期定額債務(wù)()B:有。信用卡欠款、消費(fèi)信貸等短期信用債務(wù)()C:有。親朋之間借款()D

8、:沒有18、您可用于投資的資產(chǎn)數(shù)額(主要為金融資產(chǎn)一不含不動(dòng)產(chǎn))-基于不影響自身的生活品質(zhì)()A:不超過20萬元人民幣()B: 20萬元一50萬(不含)人民幣()C: 50萬元-200萬元(不含)人民幣()D: 200萬元人民幣以上 19、以下描述中何種符合您的實(shí)際情況()A:現(xiàn)在或此前曾從事與金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)的工作超過兩年()B:取得證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格、注冊會(huì)計(jì)師證書( CPA或注冊金融分析師證書(CFA 中的一項(xiàng)及以上()C:已取得金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等與金融產(chǎn)品投資相關(guān)專業(yè)學(xué)士以上學(xué)位()D:知曉金融、經(jīng)濟(jì)或財(cái)會(huì)等基礎(chǔ)金融知識(shí)()E:我不符合以上任何一項(xiàng)描述投資有

9、風(fēng)險(xiǎn)選擇須謹(jǐn)慎20、您的投資經(jīng)驗(yàn)可以被概括為：()A:有限。除銀行活期賬戶和定期存款外，我基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)()B: 一般。除銀行活期賬戶和定期存款外，我購買過基金、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品，但還需要進(jìn)一步指 導(dǎo)()C:豐富。我是一位有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易，并傾向于自己做出投資 決策。()D:非常豐富。我是一位非常有經(jīng)驗(yàn)的投資者，參與過權(quán)證、期貨或創(chuàng)業(yè)板等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的交易21、有一位投資者一個(gè)月內(nèi)做了15筆交易(同一品種買賣各一次算一筆)，您認(rèn)為這樣的交易頻率:()A:從未交易過()B:太高了()C:偏局()D:正常()E:偏低22、過去一年時(shí)間內(nèi)，您購買參與的不同金融產(chǎn)品(含同

10、一類型的不同收益金融產(chǎn)品一各類不同風(fēng)險(xiǎn))的數(shù)量是：()A:未購買過()B: 5只以下()C: 6 至 10 只()D: 11 至 15 只()E: 16只以上23、以下金融理財(cái)投資產(chǎn)品、您投資經(jīng)驗(yàn)在兩年以上的有：()A:銀行存款()B:債券、貨幣市場基金、債券型基金或其他固定收益類產(chǎn)品()C:股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種()D:期貨、期權(quán)、融資融券()E:復(fù)雜金融產(chǎn)品或其他產(chǎn)品(如外匯等)24、如果您曾經(jīng)從事過金融產(chǎn)品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：()A: 10萬元以內(nèi)()B: 10萬元一30萬元()C: 30萬元一100萬元()D: 100萬

11、元以上()E:從未投資過金融產(chǎn)品 25、您用于證券及金融衍生品投資的大部分資金不會(huì)用作其它用途的時(shí)間段為:()A:不確定(無特別要求)()B: 0到1年()C: 1 至 IJ 3 年()D: 3到5年()E: 5年以上26、您今后打算重點(diǎn)投資于哪些種類的投資理財(cái)品種？()A:債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種投資有風(fēng)險(xiǎn)選擇須謹(jǐn)慎()B:股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權(quán)益類投資品種()C:民間金融、互聯(lián)網(wǎng)金融投資產(chǎn)品()D:期貨、期權(quán)、融資融券()E:復(fù)雜或高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品(比如外匯等)B預(yù)期獲27、假設(shè)有兩種不同的投資：投資A預(yù)期獲得5%B預(yù)期獲得40%或更高的收益，(

12、!有可能面臨25%g至更高的虧損。您將您的金融資產(chǎn)進(jìn)行的分配為：()A:全部投資于 A()B:大部分投資于 A()C:兩種投資各一半()D:大部分投資于 B()E:全部投資于B28、您打算將自己的投資回報(bào)主要用于：()A:改善自己及家庭日常生活()B:個(gè)體生產(chǎn)經(jīng)營或證券投資以外的投資行為(如實(shí)業(yè))()C:履行扶養(yǎng)、撫養(yǎng)或贍養(yǎng)義務(wù)()D:本人養(yǎng)老或醫(yī)療()E:償付債務(wù)29、今后五年時(shí)間內(nèi)，您的父母、配偶以及未成年子女等法定撫養(yǎng)、扶助和贍養(yǎng)義務(wù)的人數(shù)為:()A: 5人以上()B: 34 人()C: 12 人()D: 0 人30、您家庭的就業(yè)及收入狀況是：()A:未婚，目前暫無穩(wěn)定收入的工作，也無其

13、它固定收入來源。()B:您與配偶均沒有穩(wěn)定收入的工作或者已退休()C:未婚，但有穩(wěn)定收入的工作或較好的其它收入來源()D:您與配偶其中一人有穩(wěn)定收入的工作或穩(wěn)定收入來源()E:您與配偶均有穩(wěn)定收入的工作或穩(wěn)定收入來源投資有風(fēng)險(xiǎn)選擇須謹(jǐn)慎金融衍生產(chǎn)品投資人風(fēng)險(xiǎn)評測分值委托投資人姓名： 評測分值： 風(fēng)險(xiǎn)評測人：時(shí)間：委托投資人姓名： 評測分值： 風(fēng)險(xiǎn)評測人：時(shí)間：1、1、A :1分 B:0分2、A:1分 B:0分3、A:1分 B:0分4、A:1分 B:2分 C:3分 D:2分 E: 1分5、A:1分 B:2分 C:3分 D:4分6、A:1分 B:2分 C:3分 D:4分 E: 5分7、A:1分 B

14、:2分 C:3分 D:4分 E: 5分8、A:1分 B:2分 B:3分 D:4分 E: 5分9、A:1分 B:2分 B:3分 D:4分 E: 5分10、A1分 B2分 B:3分 D4分 E: 5分11、A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分12、A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分13、A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分14、A1分 B2分 B3分 D4分15、A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分16: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分17: A1分 B2分 B3分 D4分18、A1分 B2分 C3分 D4分19: A5分 B4分 B3分 D2分 E: 1分2

15、0: A1分 B2分 C3分 D4分21: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分22: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分23: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分24: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 0分25: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分26: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分27: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分28: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分29: A1分 B2分 B3分 D4分30: A1分 B2分 B3分 D4分 E: 5分請直接在大寫字母上打，投資有風(fēng)險(xiǎn)選擇須謹(jǐn)慎說明1:風(fēng)險(xiǎn)測評分值體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)投資人所擁有的金融資產(chǎn)對抗風(fēng)險(xiǎn)及承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，風(fēng)險(xiǎn)測評分值越低,風(fēng)險(xiǎn)投資人對抗及承受風(fēng)險(xiǎn)的能力越低，則越不適合從事高風(fēng)險(xiǎn)高收益的金融衍生品的投資；2 :本風(fēng)險(xiǎn)測評分值適合風(fēng)險(xiǎn)投資人等級范圍A