契約型基金合同3

1、XXYY私募投資基金基金合同PAGE PAGE 2合同編號(hào)：合同編號(hào)： XXYY私募投投資基金基金合同基金管理人：北北京XX投資管理理有限公司基金托管人：股股份有限公司司上海分行PAGE 66風(fēng)險(xiǎn)提示函尊敬的投資者：投資有風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)當(dāng)您認(rèn)購或申申購本基金的的基金份額時(shí)時(shí)，可能獲得得投資收益，但但同時(shí)也面臨臨著投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。您在作出出投資決策之之前，請(qǐng)仔細(xì)細(xì)閱讀本風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)提示函和基基金合同，全全面認(rèn)識(shí)本基基金的風(fēng)險(xiǎn)收收益特征和產(chǎn)產(chǎn)品特性，認(rèn)認(rèn)真考慮基金金存在的各項(xiàng)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并并充分考慮自自身的風(fēng)險(xiǎn)承承受能力，理理性判斷市場(chǎng)場(chǎng)，謹(jǐn)慎做出出投資決策。根據(jù)有關(guān)法律法法規(guī)，基金管管理人特作出出如下風(fēng)險(xiǎn)提提示

2、：基金管理人依照照恪盡職守、誠誠實(shí)信用、謹(jǐn)謹(jǐn)慎勤勉的原原則管理和運(yùn)運(yùn)用本基金財(cái)財(cái)產(chǎn)，但不保保證基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)本金不受損損失，也不保保證一定盈利利及最低收益益。基金合同如載有有任何預(yù)期收收益（率）、年化收益（率）、業(yè)績比較基準(zhǔn)等類似表述的，不代表基金份額持有人最終實(shí)際獲取的收益（率），也不構(gòu)成基金管理人對(duì)該等收益（率）作出任何明示或默示的保證?；鸸芾砣艘罁?jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由基金財(cái)產(chǎn)及投資者承擔(dān)。基金財(cái)產(chǎn)將投資資于中國對(duì)外外貿(mào)易信托有有限公司發(fā)行行的用于投資由上海YY金融信息息服務(wù)有限公公司(“YY金融”)管理的個(gè)人消消費(fèi)貸款和經(jīng)經(jīng)營性貸款資資產(chǎn)的單一信信托計(jì)劃，但但需符

3、合中國國證監(jiān)會(huì)的相相關(guān)規(guī)定?；鹪谕顿Y運(yùn)運(yùn)作過程中面面臨各種風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，包括但不不限于市場(chǎng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性性風(fēng)險(xiǎn)、政策策風(fēng)險(xiǎn)、管理理風(fēng)險(xiǎn)、信用用風(fēng)險(xiǎn)、操作作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、通脹脹風(fēng)險(xiǎn)以及本本基金特定投投資對(duì)象及特特定投資方式式所產(chǎn)生的風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)等，詳情情請(qǐng)仔細(xì)閱讀讀基金合同的的“風(fēng)險(xiǎn)揭示示”章節(jié)。投資者知曉基金金管理人或其其關(guān)聯(lián)方管理理的其他投資資產(chǎn)品與本基基金在投資范范圍上存在重重疊或交叉，基基金管理人并并不保證本基基金投資的產(chǎn)產(chǎn)品在投資收收益或投資風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)方面會(huì)優(yōu)優(yōu)于基金管理理人及其關(guān)聯(lián)聯(lián)方管理的、投投資范圍與本本基金存在重重疊和交叉的的其他投資產(chǎn)產(chǎn)品?；鸸芄芾砣嘶蚱潢P(guān)關(guān)聯(lián)方管理的的

4、其他投資產(chǎn)產(chǎn)品未出現(xiàn)投投資損失或投投資收益未達(dá)達(dá)預(yù)期的情況況，并不意味味著本基金不不會(huì)出現(xiàn)投資資損失或投資資收益未達(dá)預(yù)預(yù)期的情況?；鸪钟腥瞬徊坏靡虮净鸾鹜顿Y收益劣劣于基金管理理人及其關(guān)聯(lián)聯(lián)方管理的其其他類似投資資產(chǎn)品，而向向基金管理人人提出任何損損失或損害補(bǔ)補(bǔ)償?shù)囊?。本基金存續(xù)期限限為三年。本基金的成成立需符合相相關(guān)法律法規(guī)規(guī)、基金合同同等的規(guī)定，本本基金可能存存在不能滿足足成立條件從從而無法成立立的風(fēng)險(xiǎn)?；鹭?cái)產(chǎn)存在不不能及時(shí)變現(xiàn)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，投投資者應(yīng)充分分了解此項(xiàng)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。此外，部部分基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)可能存在非非因基金管理理人原因（如如債務(wù)人違約約、法律法規(guī)規(guī)政策限制等等）無法按時(shí)時(shí)收回本金

5、或或利息，基金金財(cái)產(chǎn)可能因因此遭受損失失?；鸸芾砣嗽诜ǚ煞ㄒ?guī)及基基金合同規(guī)定定的范圍內(nèi)履履行義務(wù)，并并為投資者提提供標(biāo)準(zhǔn)化服服務(wù)，不提供供投資咨詢等等個(gè)性化服務(wù)務(wù)。投資者需按照基基金合同約定定承擔(dān)相關(guān)費(fèi)費(fèi)用，包括但但不限于管理理費(fèi)、托管費(fèi)費(fèi)等費(fèi)用，詳詳情請(qǐng)仔細(xì)閱閱讀基金合同同“基金的費(fèi)費(fèi)用與稅收”章章節(jié)?；鸸芾砣斯芾砝淼耐顿Y產(chǎn)品品的過往業(yè)績績并不預(yù)示其其未來表現(xiàn)。投資者簽署本風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示函即即表明：1、投資者已仔仔細(xì)閱讀本風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)提示函、基基金合同等法法律文件，充充分理解相關(guān)關(guān)權(quán)利、義務(wù)務(wù)、本基金運(yùn)運(yùn)作方式及風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征征，愿意承擔(dān)擔(dān)相應(yīng)的投資資風(fēng)險(xiǎn)，委托托事項(xiàng)符合投投資者業(yè)務(wù)決決策程序的

6、要要求；投資者者確認(rèn)其符合合基金合同所所述“合格投投資者”條件件，承諾向基基金管理人提提供的有關(guān)投投資目的、投投資偏好、投投資限制和風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力力等情況真實(shí)實(shí)合法、完整整有效，不存存在任何重大大遺漏或誤導(dǎo)導(dǎo)性陳述，前前述信息資料料如發(fā)生任何何實(shí)質(zhì)性變更更，投資者應(yīng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面面告知基金管管理人或銷售售機(jī)構(gòu)。2、投資者聲明明用于認(rèn)購/申購基金份份額的財(cái)產(chǎn)為為投資者擁有有合法所有權(quán)權(quán)或處分權(quán)的的資產(chǎn)，保證證該等財(cái)產(chǎn)的的來源及用途途符合法律法法規(guī)和相關(guān)政政策規(guī)定，不不存在非法匯匯集他人資金金投資的情形形，不存在不不合理的利益益輸送、關(guān)聯(lián)聯(lián)交易及洗錢錢等情況，投投資者保證有有完全及合法法的權(quán)利委托托

7、基金管理人人和基金托管管人進(jìn)行基金金財(cái)產(chǎn)的投資資管理和托管管業(yè)務(wù)。3、投資者承認(rèn)認(rèn)，基金管理理人、基金托托管人未對(duì)基基金財(cái)產(chǎn)的收收益狀況作出出任何承諾或或擔(dān)保，基金金的業(yè)績比較較基準(zhǔn)、年化化收益（率）等等類似表述僅僅是投資目標(biāo)標(biāo)而不是基金金管理人的保保證。4、投資者已充充分了解并謹(jǐn)謹(jǐn)慎評(píng)估自身身風(fēng)險(xiǎn)承受能能力，自愿自自行承擔(dān)投資資本基金所面面臨的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘砸约按N機(jī)構(gòu)構(gòu)已就基金情情況向投資者者作出了詳細(xì)說說明。投資者（自然人人簽字或機(jī)構(gòu)構(gòu)蓋章）： 日期期： 年 月 日本合同由以下各各方訂立：基金份額持有人人（基金投資資者）：聯(lián)系人（機(jī)構(gòu)客客戶）：證件（營業(yè)執(zhí)照照）名稱：證件（營業(yè)執(zhí)照

8、照）號(hào)碼：基金管理人：北北京管理有限限公司法定代表人： 住所：通訊地址： 郵政編碼：聯(lián)系人： 電話： 傳真：郵箱： 基金托管人：銀銀行股份有限限公司上海分分行主要負(fù)責(zé)人： 住所： 通訊地址：郵政政編碼：2000120聯(lián)系人： 電話： 郵箱： 目 錄TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc388600083 風(fēng)險(xiǎn)提示函 PAGEREF _Toc388600083 h 00 HYPERLINK l _Toc388600085 一、前言 PAGEREF _Toc388600085 h 55 HYPERLINK l _Toc388600086 二、釋義 PAGEREF _Toc

9、388600086 h 55 HYPERLINK l _Toc388600087 三、聲明與承承諾 PAGEREF _Toc388600087 h 7 HYPERLINK l _Toc388600088 四、基金的基基本情況 PAGEREF _Toc388600088 h 8 HYPERLINK l _Toc388600089 五、基金份額額的發(fā)售與認(rèn)認(rèn)購 PAGEREF _Toc388600089 h 9 HYPERLINK l _Toc388600090 六、基金的成成立與備案 PAGEREF _Toc388600090 h 10 HYPERLINK l _Toc388600091 七、基

10、金份額額的申購、贖贖回 PAGEREF _Toc388600091 h 11 HYPERLINK l _Toc388600092 八、當(dāng)事人及及權(quán)利義務(wù) PAGEREF _Toc388600092 h 13 HYPERLINK l _Toc388600145 九、基金份額額的登記 PAGEREF _Toc388600145 h 18 HYPERLINK l _Toc388600146 十、基金的投投資 PAGEREF _Toc388600146 h 18 HYPERLINK l _Toc388600147 十一、基金的的財(cái)產(chǎn) PAGEREF _Toc388600147 h 19 HYPERLI

11、NK l _Toc388600148 十二、指令的的發(fā)送、確認(rèn)認(rèn)與執(zhí)行 PAGEREF _Toc388600148 h 20 HYPERLINK l _Toc388600149 十三、交易及及清算交收安安排 PAGEREF _Toc388600149 h 23 HYPERLINK l _Toc388600150 十四、基金財(cái)財(cái)產(chǎn)的估值與與會(huì)計(jì)核算 PAGEREF _Toc388600150 h 23 HYPERLINK l _Toc388600151 十五、基金的的費(fèi)用與稅收收 PAGEREF _Toc388600151 h 28 HYPERLINK l _Toc388600152 十六、基金

12、的的收益分配 PAGEREF _Toc388600152 h 28 HYPERLINK l _Toc388600153 十七、報(bào)告義義務(wù) PAGEREF _Toc388600153 h 29 HYPERLINK l _Toc388600154 十八、風(fēng)險(xiǎn)揭揭示 PAGEREF _Toc388600154 h 30 HYPERLINK l _Toc388600155 十九、基金份份額的非交易易過戶、交易易、凍結(jié)、解解凍及質(zhì)押 PAGEREF _Toc388600155 h 32 HYPERLINK l _Toc388600156 二十、基金合合同的成立、生生效及簽署 PAGEREF _Toc38

13、8600156 h 33 HYPERLINK l _Toc388600157 二十一、基金金合同的變更更、終止 PAGEREF _Toc388600157 h 34 HYPERLINK l _Toc388600158 二十二、清算算程序 PAGEREF _Toc388600158 h 35 HYPERLINK l _Toc388600159 二十三、違約約責(zé)任 PAGEREF _Toc388600159 h 35 HYPERLINK l _Toc388600160 二十四、通知知與送達(dá) PAGEREF _Toc388600160 h 36 HYPERLINK l _Toc388600161 二

14、十五、法律律適用和爭議議的處理 PAGEREF _Toc388600161 h 37 HYPERLINK l _Toc388600162 二十六、基金金合同的效力力 PAGEREF _Toc388600162 h 37 HYPERLINK l _Toc388600163 二十七、其他他事項(xiàng) PAGEREF _Toc388600163 h 38前言訂立本合同的目目的、依據(jù)和和原則：為設(shè)立中華人人民共和國證證券投資基金金法（以下下簡稱基金金法）規(guī)定定的非公開募募集基金，明明確基金各方方當(dāng)事人的權(quán)權(quán)利義務(wù)、規(guī)規(guī)范本基金的的運(yùn)作、保護(hù)護(hù)基金份額持持有人的合法法權(quán)益，依據(jù)據(jù)中華人民民共和國民法法通則、中

15、中華人民共和和國合同法、基基金法和私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法及其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定（以下簡稱“相關(guān)法律法規(guī)”），訂立本合同。自本基金成立且且基金投資者者依本合同取取得基金份額額，基金管理理人、基金托托管人成為本本合同的當(dāng)事事人，基金投投資者成為本本基金的基金金份額持有人人和本合同的的當(dāng)事人。本本合同存續(xù)期期間，自基金金份額持有人人不再持有本本基金任何份份額之日起，其其不再是本基基金的基金份份額持有人和和本合同的當(dāng)當(dāng)事人。訂立本合同的原原則是平等自自愿、誠實(shí)信信用、充分保保護(hù)基金份額額持有人的合合法權(quán)益。 本合同是約定本本合同當(dāng)事人人之間基本權(quán)權(quán)利義務(wù)的法法律文件，其其他與本基金金相關(guān)的涉及

16、及本合同當(dāng)事事人之間權(quán)利利義務(wù)關(guān)系的的任何文件或或表述，如與與本合同相沖沖突，均以本本合同為準(zhǔn)。本本合同的當(dāng)事事人按照相關(guān)關(guān)法律法規(guī)、本本合同的規(guī)定定享有權(quán)利、承承擔(dān)義務(wù)。本合同及本基金金將在本基金金成立后，依依法律法規(guī)和中國國證券投資基基金業(yè)協(xié)會(huì)（以以下簡稱“基基金業(yè)協(xié)會(huì)”）的的規(guī)定，向基基金業(yè)協(xié)會(huì)備備案。但基金金業(yè)協(xié)會(huì)接受受本基金的備備案，并不表表明其對(duì)本基基金的價(jià)值和和收益做出實(shí)實(shí)質(zhì)性的判斷斷或保證，也也不表明投資資于本基金沒沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒照浙”M職守、誠誠實(shí)信用、謹(jǐn)謹(jǐn)慎勤勉的原原則管理和運(yùn)運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)，但不保證證投資于本基基金一定盈利利，也不保證證最低收益。本基金按照中國國法

17、律法規(guī)成成立并運(yùn)作，若若本合同的內(nèi)內(nèi)容與屆時(shí)有有效的法律法法規(guī)的強(qiáng)制性性規(guī)定不一致致，應(yīng)當(dāng)以屆屆時(shí)有效的法法律法規(guī)的規(guī)規(guī)定為準(zhǔn)。釋義在本合同中，除除上下文另有有規(guī)定外，下下列用語應(yīng)當(dāng)當(dāng)具有如下含含義：本合同：XXXYY私募投投資基金基金金合同及對(duì)對(duì)本合同的任任何有效修訂訂和補(bǔ)充。本基金：XXYYY私募投資資基金。私募基金：以非非公開方式向向合格投資者者募集資金設(shè)設(shè)立的投資基基金。合格投資者：具具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)識(shí)別能力和和承擔(dān)所投資資私募基金風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)能力且符符合下列條件件之一的單位位和個(gè)人：（11）個(gè)人投資資者的金融資資產(chǎn)不低于3300萬元人人民幣或者最最近三年個(gè)人人年均收入不不低于50 萬元的個(gè)人

18、人，機(jī)構(gòu)投資資者的凈資產(chǎn)產(chǎn)不低于10000萬元人人民幣；（22）具備相應(yīng)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別別能力和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承擔(dān)能力；（3）投資于單單只私募基金金的金額不低低于100萬萬元人民幣。受國務(wù)院金融監(jiān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)構(gòu)監(jiān)管的金融融機(jī)構(gòu)依法設(shè)設(shè)立并管理的的投資產(chǎn)品視視為合格投資資者。基金投資者：擬擬投資于本基基金的合格投投資者，包括括個(gè)人投資者者、機(jī)構(gòu)投資資者?；鸸芾砣耍罕北本〇|方XXX投資管理有有限公司?；鹜泄苋耍赫姓猩蹄y行股份份有限公司上海海分行。托管協(xié)議：指基基金管理人與與基金托管人人就本基金簽簽訂之XXXYY私募投投資基金基金金托管協(xié)議及及對(duì)該托管協(xié)協(xié)議的任何有有效修訂和補(bǔ)補(bǔ)充。銷售機(jī)構(gòu)：指基基金管理人

19、及及與基金管理理人簽訂了基基金銷售服務(wù)務(wù)代理協(xié)議，受基金管理人委托代為辦理本基金之基金份銷售的機(jī)構(gòu)。包括基金管理人、YY金融及基金管理人指定的其他銷售代理機(jī)構(gòu)?；鸱蓊~持有人人：簽署本合合同，履行本本合同規(guī)定的的出資義務(wù)取取得基金份額額的基金投資資者。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：基金管理人人或其委托辦理理私募基金份份額注冊(cè)登記記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)構(gòu)。本基金的的注冊(cè)登記機(jī)機(jī)構(gòu)為基金管管理人。關(guān)聯(lián)方：于本合合同中，關(guān)聯(lián)聯(lián)方將根據(jù)中中國有效執(zhí)行行的企業(yè)會(huì)計(jì)計(jì)準(zhǔn)則關(guān)于“關(guān)關(guān)聯(lián)方”的規(guī)規(guī)定進(jìn)行認(rèn)定定?；饦I(yè)協(xié)會(huì)： 中國證券投投資基金業(yè)協(xié)協(xié)會(huì)的簡稱，依據(jù)中華人民共和國證券投資基金法和社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的、基金行

20、業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會(huì)組織。中國證監(jiān)會(huì)：中中國證券監(jiān)督督管理委員會(huì)會(huì)。工作日：上海證證券交易所和和深圳證券交交易所的正常常交易日?；鹭?cái)產(chǎn)：基金金投資者/基基金份額持有有人因認(rèn)購/申購本基金金的基金份額額而交納的款款額所形成的的財(cái)產(chǎn)?；鸾鸸芾砣艘蚧鹭?cái)產(chǎn)的管管理運(yùn)用、處處分或者其他他情形而取得得的財(cái)產(chǎn)，也也歸入基金財(cái)財(cái)產(chǎn)。托管資金專門賬賬戶（簡稱“托托管資金賬戶戶”）：基金金托管人為基基金財(cái)產(chǎn)在其其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀銀行結(jié)算賬戶戶，用于基金金財(cái)產(chǎn)中現(xiàn)金金資產(chǎn)的歸集集、存放與支支付，該賬戶戶不得存放其其他性質(zhì)資金金。基金資產(chǎn)總值：本基金擁有有的各類有價(jià)價(jià)證券、銀行行存

21、款本息及及其他資產(chǎn)的的價(jià)值總和?；鹳Y產(chǎn)凈值：本基金資產(chǎn)產(chǎn)總值減去負(fù)負(fù)債后的價(jià)值值。基金份額凈值：計(jì)算日基金金資產(chǎn)凈值除除以計(jì)算日基基金份額總數(shù)數(shù)所得的數(shù)值值?；鹳Y產(chǎn)估值：計(jì)算、評(píng)估基金資資產(chǎn)和負(fù)債的的價(jià)值，以確確定本基金資資產(chǎn)凈值和基基金份額凈值值的過程。募集期：本基金金為分階段募募集，基金某某一階段募集集期指本基金金該階段的基金金份額發(fā)售之之日起至發(fā)售售結(jié)束之日止止的期間，時(shí)時(shí)間為30天天，但基金管理理人可根據(jù)基基金份額的認(rèn)認(rèn)購情況，決決定延長或縮縮短募集期。存續(xù)期：指本基基金成立至本本合同終止之之間的期限。認(rèn)購：指在募集集期間，基金金投資者按照照本合同的約約定購買本基基金份額的行行為。

22、申購：指在基金金第二階段開始始的任一階段段的募集期內(nèi)內(nèi)，基金投資資者按照本合合同的規(guī)定購購買本基金份份額的行為。贖回：指在基金金任一階段期期限屆滿后，基基金投資者按按照本合同的的規(guī)定將該階階段的本基金金份額兌換為為現(xiàn)金的行為為。不可抗力：指本本合同當(dāng)事人人不能預(yù)見、不不能避免、不不能克服的客客觀情況。聲明與承諾基金投資者的聲聲明與承諾其投資本基金的的財(cái)產(chǎn)為其擁擁有合法所有有權(quán)或處分權(quán)權(quán)的資產(chǎn)，保保證財(cái)產(chǎn)的來來源及用途符符合國家有關(guān)關(guān)規(guī)定，不存存在非法匯集集他人資金投投資的情形，保保證有完全及及合法的授權(quán)權(quán)委托基金管管理人和基金金托管人進(jìn)行行該財(cái)產(chǎn)的投投資管理和托托管業(yè)務(wù)，保保證沒有任何何其他限

23、制性性條件妨礙基基金管理人和和基金托管人人對(duì)該財(cái)產(chǎn)行行使相關(guān)權(quán)利利且該權(quán)利不不會(huì)為任何其其他第三方所所質(zhì)疑?；鹜顿Y者聲明明已充分理解解本合同全文文，了解相關(guān)關(guān)權(quán)利、義務(wù)務(wù)，了解有關(guān)關(guān)法律法規(guī)及及所投資基金金的風(fēng)險(xiǎn)收益益特征，愿意意承擔(dān)相應(yīng)的的投資風(fēng)險(xiǎn)，本本投資事項(xiàng)符符合其業(yè)務(wù)決決策程序的要要求?；鹜顿Y者確認(rèn)認(rèn)其符合基金金合同所述“合合格投資者”條條件，承諾其向基基金管理人或或代理銷售機(jī)機(jī)構(gòu)提供的有有關(guān)投資目的的、投資偏好好、投資限制制和風(fēng)險(xiǎn)承受受能力等基本本情況真實(shí)、完完整、準(zhǔn)確、合合法，不存在在任何重大遺遺漏或誤導(dǎo)。前述信息資料如如發(fā)生任何實(shí)實(shí)質(zhì)性變更，應(yīng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面面告知基金管管理人或

24、代理理銷售機(jī)構(gòu)。基金投資者承認(rèn)認(rèn)，基金管理理人、基金托托管人未對(duì)基基金財(cái)產(chǎn)的收收益狀況作出出任何承諾或或擔(dān)保?；鸸芾砣吮ＷC證已在簽訂本本合同前充分分地向基金投投資者說明了了有關(guān)法律法法規(guī)和相關(guān)投投資工具的運(yùn)運(yùn)作市場(chǎng)及方方式，同時(shí)揭揭示了相關(guān)風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)。基金管管理人承諾依依照恪盡職守守、誠實(shí)信用用、謹(jǐn)慎勤勉勉的原則管理理和運(yùn)用基金金財(cái)產(chǎn)，不保保證基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)一定盈利，也也不保證最低低收益?；鸾鸸芾砣藢捶煞ㄒ?guī)規(guī)的要求對(duì)本本基金履行相相關(guān)的備案手手續(xù)，對(duì)本基基金的合法合合規(guī)性承擔(dān)全部部責(zé)任?；鸸芾砣吮ＷC證其已通過要求求基金投資者者向其或代理銷銷售機(jī)構(gòu)提供供的有關(guān)投資資目的、投資資偏好、投資資限制

25、和風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)承受能力等等基本情況，確確認(rèn)認(rèn)購本基基金的投資者者符合基金合合同所述“合合格投資者”條條件?；鸸芾砣吮ＷC證其從事私募募基金業(yè)務(wù)的的專業(yè)人員均均具備私募基基金從業(yè)資格格以及符合國國家相關(guān)法律律法規(guī)規(guī)定的的資質(zhì)條件。基金托管人承諾諾其將依據(jù)本本合同及托管管協(xié)議的約定定，依照恪盡盡職守、誠實(shí)實(shí)信用、謹(jǐn)慎慎勤勉的原則則安全保管基基金財(cái)產(chǎn)?；鸬幕厩闆r況基金的名稱：XXXYY私募募投資基金?；鸬倪\(yùn)作方式式：契約型，封封閉式，本基基金自成立后后至終止始終終封閉。除導(dǎo)導(dǎo)致本基金終終止或基金任任一階段期滿滿的情況發(fā)生生外，不接受受基金份額持持有人的退出出?；鸬耐顿Y目標(biāo)標(biāo)：投資中國國對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)貿(mào)

26、易信托公司司(“外貿(mào)信信托”)發(fā)行行的的單一信托計(jì)計(jì)劃產(chǎn)品,該該等信托產(chǎn)品品資金用于投投資由上海YY金融信息息服務(wù)有限公公司（“YYY金融”）管管理的個(gè)人消消費(fèi)貸款和經(jīng)經(jīng)營性貸款資資產(chǎn)，力求實(shí)實(shí)現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的持續(xù)穩(wěn)定定增值。 基金的存續(xù)期限限：本基金的的預(yù)計(jì)存續(xù)期期限為三年。本基金將分分階段募集和和投資,每一一階段的期限限均為一年，即即投資人投資資本基金任一一階段基金份份額的期限為為一年。每一一階段期滿后后，基金管理理人有權(quán)根據(jù)據(jù)實(shí)際情況對(duì)對(duì)該階段的期限限延長不超過過30天的期限限。如本基金金存續(xù)期屆滿滿最后一日為為節(jié)假日，則則本基金存續(xù)續(xù)期順延至下下一工作日?；鸸芾砣藢⒂谔崆敖K止止或延

27、期前11個(gè)月通過短短信和/或郵郵件向基金份份額持有人發(fā)發(fā)送通知。 基金份額的面值值：人民幣11.00元?；鸱蓊~分級(jí): 本基金根根據(jù)基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的收益分配配原則不同，將將基金投資人人持有的基金金份額分為優(yōu)優(yōu)先級(jí)與劣后后級(jí)兩類份額額。其中：優(yōu)優(yōu)先級(jí)份額的的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為為：低風(fēng)險(xiǎn)，劣劣后級(jí)份額的的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為為中風(fēng)險(xiǎn)。本本基金在銷售售時(shí)，兩類份份額將按一定定比例分別募募集。本基金金劣后級(jí)份額額將全部由YY投資管理理(上海)有有限公司或其其關(guān)聯(lián)方認(rèn)購購。優(yōu)先級(jí)份額與劣劣后級(jí)份額的的募集比例: 本基金各階段段募集時(shí)，優(yōu)優(yōu)先級(jí)份額與與劣后級(jí)份額額的募集比例例應(yīng)為9:1。基金份額的發(fā)售售與認(rèn)購基金份額的發(fā)售售時(shí)

28、間、發(fā)售售方式、發(fā)售售對(duì)象募集期基金投資人可在在基金每一階階段募集期內(nèi)內(nèi)的工作日認(rèn)認(rèn)購本基金，具具體由基金管理人根根據(jù)相關(guān)法律律法規(guī)以及本本合同的規(guī)定定確定，并以以基金管理人人的通知為準(zhǔn)?；鸸芾砣巳擞袡?quán)根據(jù)本本基金銷售的的實(shí)際情況按按照相關(guān)程序序縮短或延長長募集期，此此類變更適用用于所有銷售售機(jī)構(gòu)?？s短短或延長募集集期的相關(guān)信信息由基金管理人人通知所有銷售售機(jī)構(gòu)，即視視為履行完畢畢縮短或延長長募集期的程程序。本基金金將分不超過五五個(gè)階段募集集，每個(gè)階段段募集金額不不低于1000萬元。 發(fā)售方式本基金以非公開開方式進(jìn)行募募集。本基金金不得通過報(bào)報(bào)刊、電臺(tái)、電電視臺(tái)、互聯(lián)聯(lián)網(wǎng)等公眾媒媒體或者講座

29、座、報(bào)告會(huì)、分分析會(huì)等方式式向不特定對(duì)對(duì)象宣傳推介介。本基金的銷售機(jī)機(jī)構(gòu)包括直銷銷機(jī)構(gòu)（基金金管理人）和和基金管理人人委托的代銷銷機(jī)構(gòu)，本基基金的代銷機(jī)機(jī)構(gòu)為YY金融，以及基基金管理人指指定的其他代代銷機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)機(jī)構(gòu)辦理基金金銷售業(yè)務(wù)的的營業(yè)場(chǎng)所或或按銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)提供的其他他方式辦理基基金份額的認(rèn)認(rèn)購?；鸸芄芾砣丝筛鶕?jù)據(jù)情況變更或或增減基金代代銷機(jī)構(gòu)。發(fā)售對(duì)象本基金僅向合格格投資者發(fā)售售。基金份額的認(rèn)購購和持有限額額認(rèn)購資金應(yīng)以人人民幣貨幣資資金形式交付付。投資者的的認(rèn)購金額不不得低于 100 萬元元人民幣，并并可多次認(rèn)購購，募集期內(nèi)內(nèi)追加認(rèn)購金金額應(yīng)為500萬元的整數(shù)數(shù)

30、倍。本基金對(duì)單個(gè)基基金投資者不不設(shè)認(rèn)購金額額上限?；鸱蓊~的認(rèn)購購費(fèi)用本基金無認(rèn)購費(fèi)費(fèi)用。認(rèn)購申請(qǐng)的確認(rèn)認(rèn)認(rèn)購申請(qǐng)受理完完成后，不得得撤銷?；鸾鸸芾砣耸芾砝碚J(rèn)購申請(qǐng)并并不表示對(duì)該該申請(qǐng)成功的的確認(rèn)，而僅僅代表基金管管理人確實(shí)收收到了認(rèn)購申申請(qǐng)。認(rèn)購的的確認(rèn)以基金金管理人通知知的確認(rèn)結(jié)果果為準(zhǔn)。本基金的人數(shù)累累計(jì)規(guī)模上限限為200人?；鸸芾砣嗽谠谀技诿總€(gè)個(gè)工作日，按按照“時(shí)間優(yōu)優(yōu)先、金額優(yōu)優(yōu)先”的原則則確認(rèn)有效認(rèn)認(rèn)購申請(qǐng)。超超出基金人數(shù)數(shù)規(guī)模上限的的認(rèn)購申請(qǐng)為為無效申請(qǐng)。如通過代銷機(jī)構(gòu)構(gòu)進(jìn)行認(rèn)購的的，人數(shù)規(guī)模模控制以基金金管理人和代代銷機(jī)構(gòu)約定定的方式為準(zhǔn)準(zhǔn)。認(rèn)購份額的計(jì)算算方式認(rèn)購份額

31、=（認(rèn)認(rèn)購金額+應(yīng)應(yīng)計(jì)利息）面值認(rèn)購份額保留到到小數(shù)點(diǎn)后22位，小數(shù)點(diǎn)點(diǎn)后第3位四四舍五入，由由此產(chǎn)生的誤誤差計(jì)入基金金財(cái)產(chǎn)。應(yīng)計(jì)利息為基金金投資者認(rèn)購購款在募集期期產(chǎn)生的利息息，應(yīng)計(jì)利息息將折算為基基金份額歸基基金投資者所所有。應(yīng)計(jì)利利息金額以基基金管理人確確認(rèn)的為準(zhǔn)，按按銀行同期活期期存款利率計(jì)算算。募集期內(nèi)基金投投資者資金的的管理基金募集期內(nèi)，基基金投資者的的認(rèn)購資金將將存入專門賬賬戶進(jìn)行保管管，在基金募募集期結(jié)束前前，任何機(jī)構(gòu)構(gòu)和個(gè)人不得得動(dòng)用?；鸬某闪⑴c備備案基金成立的條件件本基金募集期內(nèi)內(nèi)，當(dāng)全部滿滿足如下條件件時(shí)，基金管管理人有權(quán)宣宣布本基金成成立：基金投資者交付付的認(rèn)購金額額

32、合計(jì)不低于于 20000 萬元人人民幣；有效簽署本合同同并交付認(rèn)購購資金的基金金投資者人數(shù)數(shù)不少于 2 人（含含），累計(jì)不超過2000人。基金的成立基金第一階段募募集期屆滿，本本基金符合基基金成立條件件的，將全部部認(rèn)購資金劃劃入托管資金金賬戶?；鸾鹜泄苋撕藢?shí)實(shí)資金到賬情情況，并向基基金管理人出出具資金到賬賬通知書?；鸸芾砣擞诨鸪闪⑷盏牡拇稳胀ㄟ^短短信或郵件的的方式向基金金持有人發(fā)送送基金成立的的通知。本基基金的成立日日期以基金管管理人向基金金持有人發(fā)送送基金成立通通知的日期為為準(zhǔn)?；鸬膫浒富鸸芾砣嗽诨鸪闪⒑?20個(gè)工作日日內(nèi)，向基金金業(yè)協(xié)會(huì)辦理理基金備案手手續(xù)。募集失敗的處理理

33、方式基金募集期屆滿滿，本基金不不滿足成立條條件的，基金金管理人應(yīng)宣宣布基金募集集失敗，基金金管理人應(yīng)當(dāng)當(dāng)：以其固有財(cái)產(chǎn)承承擔(dān)因銷售行行為而產(chǎn)生的的債務(wù)和費(fèi)用用。在募集期屆滿后后30日內(nèi)返返還基金投資資者已繳納的的款項(xiàng)，并加加計(jì)銀行同期期活期存款利利息。基金募集失敗，基基金管理人、基基金托管人、基基金銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)不得向基金金投資者收取取任何費(fèi)用或或請(qǐng)求任何報(bào)報(bào)酬?；鹉技?，投投資者應(yīng)退還還所有已簽署署的基金認(rèn)購購文件?；鸱蓊~的申購購、贖回申購和贖回的場(chǎng)場(chǎng)所本基金的銷售機(jī)機(jī)構(gòu)包括直銷銷機(jī)構(gòu)（基金金管理人）和和基金管理人人委托的代銷銷機(jī)構(gòu)，本基基金的代銷機(jī)機(jī)構(gòu)為YY金融，以及基金管管理人指定的的

34、其他代銷機(jī)機(jī)構(gòu)。基金投資者應(yīng)當(dāng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理基金銷銷售業(yè)務(wù)的營營業(yè)場(chǎng)所或按按銷售機(jī)構(gòu)提提供的其他方方式辦理基金金份額的申購購和贖回。基基金管理人可可根據(jù)情況變變更或增減基基金代銷機(jī)構(gòu)構(gòu)。申購和贖回的時(shí)時(shí)間基金投資者可在在基金任一階階段的募集期期內(nèi)，進(jìn)行該該階段基金份額的申申購?；鹑稳我浑A段的募募集期結(jié)束后后，投資者不不能再申購該該階段基金份份額?；鹜顿Y者認(rèn)購購的本基金任任一階段的基基金份額可在在該階段期限限屆滿后贖回回其持有的本基基金該階段的的份額。基金任一階階段的基金份份額在該階段段期限屆滿前前不能贖回。申購和贖回的原原則“票面價(jià)”原則則， 基金投投資者申購基基金任一階段段基金份額時(shí)

35、時(shí)，基金份額額的價(jià)格為票票面價(jià)1元?；鸱蓊~持有人人只能在其認(rèn)認(rèn)購的某階段段基金份額一一年期限屆滿滿后贖回基金金份額。申購和贖回款項(xiàng)項(xiàng)的支付1、申購款項(xiàng)的的支付。申購購采用全額交交款和現(xiàn)款支支付方式。申申購資金應(yīng)于于簽署基金合合同三日內(nèi)，按照申購購的金額全額額支付至基金金管理人指定定的銀行賬戶戶。如果申購購資金在簽署署基金合同三三日內(nèi)未支付付至指定銀行行賬戶，基金金管理人有權(quán)權(quán)取消申購。2、基金份額持持有人的贖回回申請(qǐng)經(jīng)基金管管理人確認(rèn)后后，基金管理理人應(yīng)按規(guī)定定向基金份額額持有人支付付贖回款項(xiàng)，贖贖回款項(xiàng)應(yīng)自自基金份額到到期之日起110個(gè)工作日日內(nèi)支付至基基金份額持有有人指定的銀銀行賬戶。

36、申購和贖回的的金額限制基金投資者首次次申購金額應(yīng)應(yīng)不低于 100 萬元人民幣幣，基金份額額持有人在任任一階段募集集期內(nèi)追加投投資進(jìn)行申購購的，追加金金額應(yīng)為 50 萬元人民幣幣的整數(shù)倍。 申購份額與贖回回金額的計(jì)算算方式1、申購份額計(jì)計(jì)算申購份額=申購購金額申購購價(jià)格申購價(jià)格為票面面價(jià)格1元。2、贖回金額計(jì)計(jì)算優(yōu)先級(jí)投資人在在認(rèn)購基金份份額到期時(shí)通通過贖回方式一次次性取得投資資本金及預(yù)期期基準(zhǔn)收益?；鹗找娴姆峙湓瓌t和方案見見本合同第十十六條。拒絕或暫停申購購、暫停贖回回的情形及處處理1、在如下情形形下，基金管管理人可以拒拒絕接受基金金投資者的申申購申請(qǐng)：（1）根據(jù)市場(chǎng)場(chǎng)情況，基金金管理人無

37、法法找到合適的的投資品種，或或其他可能對(duì)對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)產(chǎn)生負(fù)面影響響，從而損害害現(xiàn)有基金份份額持有人的的利益的情形形；（2）基金管理理人認(rèn)為接受受某筆或某些些申購申請(qǐng)可可能會(huì)影響或或損害其他基基金份額持有有人利益的情情形；（3）本合同、法法律法規(guī)規(guī)定定或經(jīng)中國證證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的的其他情形?；鸸芾砣藳Q定定拒絕接受某某些基金投資資者的申購申申請(qǐng)時(shí)，申購購款項(xiàng)將退回回基金投資者者賬戶。2、在如下情形形下，基金管管理人可以暫暫停接受基金金投資者的申申購申請(qǐng)：因不可抗力導(dǎo)致致無法受理基基金投資者的的申購申請(qǐng)的的情形；本合同、法律法法規(guī)規(guī)定或經(jīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)會(huì)認(rèn)定的其他他情形。基金管理人決定定暫停接受全全部或部

38、分申申購申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)應(yīng)當(dāng)告知基金金投資者。在在暫停申購的的情形消除時(shí)時(shí)，基金管理理人應(yīng)及時(shí)恢恢復(fù)申購業(yè)務(wù)務(wù)的辦理并以以相同的形式式告知基金投投資者和基金金份額持有人人。3、在如下情形形下，基金管管理人可以暫暫停基金份額額持有人的贖贖回：因不可抗力導(dǎo)致致基金管理人人無法支付贖贖回款項(xiàng)的情情形；本合同、法律法法規(guī)規(guī)定或經(jīng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)會(huì)認(rèn)定的其他他情形。發(fā)生上述情形之之一且基金管理人人決定暫停贖贖回的，基金金管理人應(yīng)當(dāng)當(dāng)以郵件或短短息的形式告告知基金份額額持有人。如如暫時(shí)不能足足額支付，應(yīng)應(yīng)當(dāng)按單個(gè)投投資人已到期的基金份額額占所有到期基基金份額的比比例將可支付付金額分配給給投資人，其余余部分在后續(xù)續(xù)工

39、作日予以以支付。在暫停贖回的情情況消除時(shí)，基基金管理人應(yīng)應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖贖回業(yè)務(wù)的辦辦理并以郵件件或短信的形形式告知基金金份額持有人人。當(dāng)事人及權(quán)利義義務(wù)（一）基金份額額持有人基金份額持有人人概況基金投資者簽署署本合同，按按照本合同約約定履行出資資義務(wù)并取得得基金份額，即即成為本基金金份額持有人人?；鸱蓊~持有人人的權(quán)利分享基金財(cái)產(chǎn)收收益；按照本合同的約約定申購和贖贖回基金份額額；監(jiān)督基金管理人人及基金托管管人履行投資資管理和托管管義務(wù)的情況況；按照本合同約定定的時(shí)間和方方式獲得基金金的運(yùn)作信息息資料；對(duì)基金管理人、基基金托管人、基基金服務(wù)機(jī)構(gòu)構(gòu)損害其合法法權(quán)益的行為為依法提起訴訴訟或仲裁；國家有

40、關(guān)法律法法規(guī)、監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)及本合同同規(guī)定的其他他權(quán)利。 基金份額持有人人的義務(wù)認(rèn)真閱讀并遵守守本合同；交納購買基金份份額的款項(xiàng)及及本合同規(guī)定定的費(fèi)用；在持有的基金份份額范圍內(nèi)，承承擔(dān)基金虧損損或者終止的的有限責(zé)任；及時(shí)、全面、準(zhǔn)準(zhǔn)確地向基金金管理人告知知其投資目的的、投資偏好好、投資限制制和風(fēng)險(xiǎn)承受受能力等基本本情況；向基金管理人或或銷售機(jī)構(gòu)提提供法律法規(guī)規(guī)規(guī)定的真實(shí)實(shí)、準(zhǔn)確、完完整、充分的的信息資料及及身份證明文文件，配合基基金管理人或或其銷售機(jī)構(gòu)構(gòu)進(jìn)行的盡職職調(diào)查；不得違反本合同同的規(guī)定干涉涉基金管理人人的投資行為為；不得從事任何有有損本基金及及其他基金份份額持有人、基基金管理人管管理的其他

41、資資產(chǎn)及基金托托管人托管的的其他資產(chǎn)合合法權(quán)益的活活動(dòng)；在基金交易過程程中因任何原原因獲得不當(dāng)當(dāng)?shù)美?，?yīng)應(yīng)予返還；按照本合同的約約定承擔(dān)管理理費(fèi)、托管費(fèi)費(fèi)以及因基金金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作產(chǎn)產(chǎn)生的其他費(fèi)費(fèi)用；保守商業(yè)秘密，不不得泄露基金金投資計(jì)劃、投投資意向等；保證投資資金的的來源合法，主主動(dòng)了解本基基金的的風(fēng)險(xiǎn)收益特特征，自行承承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)；相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本本合同規(guī)定的的其他義務(wù)。（二）基金管理理人基金管理人概況況名稱：北京東方方XX投資管理理有限公司辦公場(chǎng)所：北京京市朝陽區(qū)光光華路5號(hào)院院世紀(jì)財(cái)富中中心2號(hào)樓66層法定代表人： 賈佩琳聯(lián)系電話：0110-8577315311傳真：010-

42、857311100電子郵箱： ppjia HYPERLINK mailto: 2、基金管理人人的權(quán)利依法募集資金；按照本合同的約約定，獨(dú)立管管理和運(yùn)用基基金財(cái)產(chǎn)；按照本合同的約約定，及時(shí)、足足額獲得基金金管理費(fèi)及本合同規(guī)規(guī)定的其他費(fèi)費(fèi)用；依照有關(guān)規(guī)定行行使因基金財(cái)財(cái)產(chǎn)投資所產(chǎn)產(chǎn)生的權(quán)利；根據(jù)本合同、托托管協(xié)議及其其他有關(guān)法律律法規(guī)的規(guī)定定，監(jiān)督基金金托管人；對(duì)于基金托管人人違反本合同同、托管協(xié)議議或有關(guān)法律律法規(guī)規(guī)定的的行為，對(duì)基基金財(cái)產(chǎn)及其其他當(dāng)事人的的利益造成重重大損失的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取取措施制止；自行銷售或者委委托有基金銷銷售資格的機(jī)機(jī)構(gòu)銷售基金金，制定和調(diào)調(diào)整有關(guān)基金金銷售的業(yè)務(wù)務(wù)規(guī)則

43、，并對(duì)對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的的銷售行為進(jìn)進(jìn)行必要的監(jiān)監(jiān)督； 自行擔(dān)任或者者委托其他注注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)構(gòu)辦理注冊(cè)登登記業(yè)務(wù)，委委托其他注冊(cè)冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦辦理注冊(cè)登記記業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)對(duì)注冊(cè)登記機(jī)機(jī)構(gòu)的代理行行為進(jìn)行必要要的監(jiān)督和檢檢查；基金管理人有權(quán)權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情情況對(duì)本基金金的總規(guī)模、單單個(gè)基金投資資者首次認(rèn)購購、申購金額額、每次申購購金額及持有有的本基金總總金額限制進(jìn)進(jìn)行調(diào)整；按照本合同的約約定決定基金金收益分配方方案；在本合同約定的的范圍內(nèi)，拒拒絕或暫停受受理申購與贖贖回；按照國家法律法法規(guī)為基金的的利益對(duì)被投投資單一資金金信托行使委托人權(quán)利，為為基金的利益益行使因基金金財(cái)產(chǎn)投資于于單一資金信信托所產(chǎn)生的的權(quán)利；

44、以基金管理人的的名義，代表表基金份額持持有人的利益益行使訴訟權(quán)權(quán)利或?qū)嵤┢淦渌尚袨闉?；選擇、更換會(huì)計(jì)計(jì)師事務(wù)所、律律師事務(wù)所或或其他為基金金提供服務(wù)的的外部機(jī)構(gòu)；在符合國家相關(guān)關(guān)法律法規(guī)的的前提下，制制訂和調(diào)整有有關(guān)基金認(rèn)購購、申購、贖贖回、和非交交易過戶的業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)則；國家有關(guān)法律法法規(guī)、監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)及本合同同規(guī)定的其他他權(quán)利。3、基金管理人人的義務(wù)辦理基金的備案案手續(xù)；自本合同生效之之日起，按照照誠實(shí)信用、勤勤勉盡責(zé)的原原則管理和運(yùn)運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)；配備足夠的具有有專業(yè)能力的的人員進(jìn)行投投資分析、決決策，以專業(yè)業(yè)化的經(jīng)營方方式管理和運(yùn)運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)；建立健全內(nèi)部風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制及管管理制度，保保證

45、所管理的的基金財(cái)產(chǎn)與與其管理的其其他基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)和基金管理理人的固有財(cái)財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立立，對(duì)所管理理的不同財(cái)產(chǎn)產(chǎn)分別管理、分分別記賬；除依據(jù)國家相關(guān)關(guān)法律法規(guī)、本本合同及其他他有關(guān)規(guī)定外外，不得利用用基金財(cái)產(chǎn)為為基金管理人人及基金份額額持有人以外外的任何第三三人謀取利益益；辦理或者委托其其他注冊(cè)登記記機(jī)構(gòu)代為辦辦理基金份額額的注冊(cè)登記記事宜；按照本合同、托托管協(xié)議及有有關(guān)法律法規(guī)規(guī)的規(guī)定接受基金金份額持有人人和基金托管管人的監(jiān)督；以基金管理人的的名義，代表表基金份額持持有人利益行行使訴訟權(quán)利利或者實(shí)施其其他法律行為為；按照本合同規(guī)定定進(jìn)行基金會(huì)會(huì)計(jì)核算；按照本合同規(guī)定定計(jì)算基金份份額凈值，并并向基金

46、份額額持有人進(jìn)行行披露；根據(jù)法律法規(guī)和和本合同的規(guī)規(guī)定，編制基基金季度報(bào)告告、年度報(bào)告告，并向基金金份額持有人人進(jìn)行披露；保守商業(yè)秘密，不不得泄露基金金的投資計(jì)劃劃、投資意向向等，監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)另有規(guī)定定的除外；保存基金資產(chǎn)管管理業(yè)務(wù)活動(dòng)動(dòng)的全部會(huì)計(jì)計(jì)資料，并妥妥善保存有關(guān)關(guān)的合同、協(xié)協(xié)議、交易記記錄及其他相相關(guān)資料；公平對(duì)待所管理理的不同財(cái)產(chǎn)產(chǎn)，不得從事事任何有損基基金財(cái)產(chǎn)及其其他當(dāng)事人利利益的活動(dòng)；在從事關(guān)聯(lián)交易易時(shí)承擔(dān)按照照市場(chǎng)公允價(jià)價(jià)格進(jìn)行交易易，并對(duì)違反反市場(chǎng)公允價(jià)價(jià)格交易原則則的交易行為為給基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)/份額持有有人造成損失失的承擔(dān)責(zé)任任。按照本合同規(guī)定定確定基金收收益分配方案案并向基金

47、份份額持有人分分配基金收益益；按照本合同規(guī)定定受理申購與與贖回并支付付贖回款項(xiàng)；保證基金份額持持有人能夠按按照本合同規(guī)規(guī)定的時(shí)間和和方式，查閱閱到應(yīng)當(dāng)向其其披露的基金金信息；組織并參加基金金財(cái)產(chǎn)清算小小組，參與基基金財(cái)產(chǎn)的保保管、清理、估估價(jià)、變現(xiàn)和和分配；因違反本合同導(dǎo)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的損失或損損害基金份額額持有人的合合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)責(zé)任，其賠償償責(zé)任不因其其退出而免除除；監(jiān)督基金托管人人按照國家相相關(guān)法律法規(guī)規(guī)、本合同及托管管協(xié)議的規(guī)定定履行托管義義務(wù)，基金托托管人違反國國家相關(guān)法律律法規(guī)、本合合同及托管協(xié)協(xié)議的規(guī)定造造成基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)損失，基金金管理人應(yīng)為為基金份額持持有人利益向向基

48、金托管人人追償；當(dāng)基金管理人將將其義務(wù)委托托第三方處理理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)對(duì)第三方處理理有關(guān)基金事事務(wù)的行為承承擔(dān)責(zé)任；基基金管理人委委托基金業(yè)務(wù)務(wù)外包服務(wù)機(jī)機(jī)構(gòu)提供基金金業(yè)務(wù)外包服服務(wù)的，基金金管理人應(yīng)依依法承擔(dān)的責(zé)責(zé)任不因外包包而免除。國家有關(guān)法律法法規(guī)、監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)及本合同同規(guī)定的其他他義務(wù)。（三）基金托管管人1、基金托管人人概況名稱：招商銀行行股份有限公公司上海分行行主要負(fù)責(zé)人：連連柏林通訊地址：上海海市陸家嘴東東路161號(hào)號(hào)郵政編碼：20001202、基金托管人人的權(quán)利自全部認(rèn)購資金金劃入托管資資金賬戶之日日起，按照國國家相關(guān)法律律法規(guī)、本合同及托管管協(xié)議的規(guī)定定安全保管基基金財(cái)產(chǎn)；按照本合同

49、的約約定，及時(shí)、足足額獲得托管管費(fèi)；根據(jù)國家相關(guān)法法律法規(guī)、本本合同及托管管協(xié)議的規(guī)定定，監(jiān)督基金金管理人對(duì)基基金財(cái)產(chǎn)的投投資運(yùn)作，對(duì)對(duì)于基金管理理人違反國家家相關(guān)法律法法規(guī)、本合同同及托管協(xié)議議規(guī)定的行為為，對(duì)基金財(cái)財(cái)產(chǎn)及其他當(dāng)當(dāng)事人的利益益造成重大損損失的情形，有有權(quán)報(bào)告基金金業(yè)協(xié)會(huì)并采采取必要措施施；除法律法規(guī)另有有規(guī)定的情況況外，基金托托管人對(duì)因基基金管理人過過錯(cuò)造成的基基金財(cái)產(chǎn)損失失不承擔(dān)責(zé)任任；國家有關(guān)法律法法規(guī)、監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)、本合同及托管管協(xié)議規(guī)定的的其他權(quán)利。3、基金托管人人的義務(wù)按照誠實(shí)信用、勤勤勉盡責(zé)的原原則持有并安安全保管基金金財(cái)產(chǎn)；設(shè)立專門的托管管部門，具有有符合要求的的

50、營業(yè)場(chǎng)所，配配備足夠的、合合格的熟悉基基金托管業(yè)務(wù)務(wù)的專職人員員，負(fù)責(zé)財(cái)產(chǎn)產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)控制及管管理制度，確確?；鹭?cái)產(chǎn)產(chǎn)的安全，保保證其托管的的基金財(cái)產(chǎn)與與基金托管人人自有財(cái)產(chǎn)以以及不同的基基金財(cái)產(chǎn)相互互獨(dú)立。對(duì)所托管的不同同的基金分別別設(shè)置賬戶，獨(dú)獨(dú)立核算，分分賬管理，保保證不同基金金之間在賬戶戶設(shè)置、資金金劃撥、賬冊(cè)冊(cè)記錄等方面面相互獨(dú)立；除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)、本合同及及其他有關(guān)規(guī)規(guī)定外，不得得為基金托管管人及任何第第三人謀取利利益，不得委委托第三人托托管基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)；按本合同規(guī)定開開設(shè)和注銷基基金的托管資資金賬戶、證證券賬戶等投投資所需賬戶戶；復(fù)核基金管理人人計(jì)算的基金金資產(chǎn)

51、凈值、基基金份額凈值值；復(fù)核基金年度報(bào)報(bào)告，并將復(fù)核結(jié)結(jié)果書面通知知基金管理人人；按照本合同的約約定，根據(jù)基基金管理人的的投資指令，及及時(shí)辦理清算算、交割事宜宜；按照基金管理人人的指令或相相關(guān)法律法規(guī)規(guī)規(guī)定向基金金份額持有人人支付基金收收益和贖回款款項(xiàng)；按照本合同規(guī)定定制作相關(guān)賬賬冊(cè)并與基金金管理人核對(duì)對(duì)；按照法律法規(guī)及及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的的有關(guān)規(guī)定，保保存基金資產(chǎn)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活活動(dòng)有關(guān)的合合同、協(xié)議、憑憑證等文件資資料；公平對(duì)待所托管管的不同基金金財(cái)產(chǎn)，不得得從事任何有有損基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)及其他當(dāng)事事人利益的活活動(dòng)；保守商業(yè)秘密。除除法律法規(guī)、本本合同及其他他有關(guān)規(guī)定另另有要求外，不不得向他人泄泄露；根據(jù)法

52、律法規(guī)、本合同及托管管協(xié)議的規(guī)定定監(jiān)督基金管管理人的投資資運(yùn)作，基金金托管人發(fā)現(xiàn)現(xiàn)基金管理人人的投資指令令違反法律、行行政法規(guī)和其其他有關(guān)規(guī)定定，或者違反反本合同及托托管協(xié)議規(guī)定定的，應(yīng)當(dāng)拒拒絕執(zhí)行，立立即通知基金金管理人；基基金托管人發(fā)發(fā)現(xiàn)基金管理理人依據(jù)交易易程序已經(jīng)生生效的投資指指令違反法律律、行政法規(guī)規(guī)和其他有關(guān)關(guān)規(guī)定，或者者違反本合同同及托管協(xié)議議規(guī)定的，應(yīng)應(yīng)當(dāng)立即通知知基金管理人人；國家有關(guān)法律法法規(guī)、監(jiān)管機(jī)機(jī)構(gòu)、本合同及托管管協(xié)議規(guī)定的的其他義務(wù)?；鸱蓊~的登記記本基金的注冊(cè)登登記業(yè)務(wù)由基基金管理人自自行辦理，并履行如下下注冊(cè)登記職職責(zé)：配備足夠的專業(yè)業(yè)人員辦理本本基金份額的的登

53、記業(yè)務(wù)；嚴(yán)格按照法律法法規(guī)和本合同同規(guī)定的條件件辦理本基金金份額的登記記業(yè)務(wù)；保持基金份額持持有人名冊(cè)及及相關(guān)的認(rèn)購購、申購與贖贖回等業(yè)務(wù)記記錄15年以以上；對(duì)基金份額持有有人的基金賬賬戶信息負(fù)有有保密義務(wù)，因因違反該保密密義務(wù)對(duì)投資資者或基金帶帶來的損失，須須承擔(dān)相應(yīng)的的賠償責(zé)任，但但司法強(qiáng)制檢檢查情形及法法律法規(guī)及中中國證監(jiān)會(huì)規(guī)規(guī)定的和本合合同約定的其其他情形除外外；法律法規(guī)及中國國證監(jiān)會(huì)規(guī)定定的和本合同同約定的其他他義務(wù)?；鸬耐顿Y投資目標(biāo)：投資資外貿(mào)信托發(fā)發(fā)行的單一信托計(jì)劃劃產(chǎn)品,該等信托產(chǎn)產(chǎn)品資金用于于投資由YY金融管理理的個(gè)人消費(fèi)費(fèi)貸款和經(jīng)營營性貸款，力力求實(shí)現(xiàn)基金金財(cái)產(chǎn)的持續(xù)續(xù)穩(wěn)

54、定增值投資范圍：本基基金的投資范范圍僅限投資資于外貿(mào)信托托發(fā)行的用于于投資由YY金融管理的個(gè)人消費(fèi)費(fèi)信貸和個(gè)人經(jīng)經(jīng)營性信貸資資產(chǎn)的單一資資金信托計(jì)劃劃，即XX一號(hào)單一一資金信托計(jì)計(jì)劃（具體名名稱以信托合合同約定為準(zhǔn)準(zhǔn)）（“信托托計(jì)劃”）。投資策略：本基基金將全部投投資于前述投投資范圍內(nèi)的的投資品種，即即外貿(mào)信托發(fā)發(fā)行的信托計(jì)計(jì)劃。該信托托計(jì)劃將投資于由YYY金融管理的，以小小額、分散的的策略向合格格借款人發(fā)放放的消費(fèi)信貸資產(chǎn)產(chǎn)。該信托計(jì)劃劃將通過嚴(yán)格格的風(fēng)控系統(tǒng)統(tǒng)篩選借款人人和進(jìn)行貸后后管理，追求求風(fēng)險(xiǎn)收益比比的最優(yōu)回報(bào)報(bào)。投資限制和風(fēng)控控措施本基金財(cái)產(chǎn)不得得投資于投資資范圍以外的的產(chǎn)品。信托

55、托計(jì)劃將聘請(qǐng)請(qǐng)YY金融作為為貸款管理人人，負(fù)責(zé)對(duì)借借款人的資質(zhì)質(zhì)和信用進(jìn)行行評(píng)審，并將將優(yōu)質(zhì)的借款款人推薦給信信托計(jì)劃。貸貸款發(fā)放后，YY金融將負(fù)責(zé)貸后管理和催收工作。外貿(mào)信托和基金金管理人將對(duì)對(duì)YY金融為該該信托計(jì)劃提提供的服務(wù)進(jìn)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)監(jiān)督和管理。信托計(jì)劃存存續(xù)期間，壞壞賬率達(dá)到22%及以上的的，YY金融將按按照屆時(shí)優(yōu)先先級(jí)基金份額額申購資金總總規(guī)模的5%追加劣后級(jí)級(jí)資金。 投資禁止行為本基金財(cái)產(chǎn)禁止止從事下列行行為：違反規(guī)定向他人人貸款或提供供擔(dān)保。從事承擔(dān)無限責(zé)責(zé)任的投資。從事內(nèi)幕交易、操操縱證券價(jià)格格及其他不正正當(dāng)?shù)淖C券交交易活動(dòng)。法律法規(guī)、中國國證監(jiān)會(huì)以及及本合同規(guī)定定禁止從事

56、的的其他行為。風(fēng)險(xiǎn)收益特征基于本基金的投投資范圍及投投資策略，本本基金不承諾諾保本及最低低收益，適合合具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)識(shí)別、評(píng)估、承承受能力的合合格投資者?；鸬呢?cái)產(chǎn)（一）基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的保管與處處分1、基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)獨(dú)立于基金管管理人、基金金托管人的固固有財(cái)產(chǎn)，并并由基金托管管人保管?；鸸芾砣?、基基金托管人不不得將基金財(cái)財(cái)產(chǎn)歸入其固固有財(cái)產(chǎn)?；鹜泄苋藢?duì)對(duì)實(shí)際交付并并控制下的基基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)擔(dān)保管職責(zé)，對(duì)對(duì)于非基金托管人人保管的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)不承擔(dān)責(zé)任任。2、除本款第33項(xiàng)規(guī)定的情情形外，基金金管理人、基基金托管人因因基金財(cái)產(chǎn)的的管理、運(yùn)用用或者其他情情形而取得的的財(cái)產(chǎn)和收益益，歸基金財(cái)產(chǎn)。3、基金管理人人、

57、基金托管管人可以按照照本合同的約約定收取管理理費(fèi)、托管費(fèi)費(fèi)以及本合同同約定的其他他費(fèi)用?；鸾鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘砸云涔逃胸?cái)產(chǎn)產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)責(zé)任，其債權(quán)權(quán)人不得對(duì)基基金財(cái)產(chǎn)行使使請(qǐng)求凍結(jié)、扣扣押和其他權(quán)權(quán)利。基金管管理人、基金金托管人因依依法解散、被被依法撤銷或或者被依法宣宣告破產(chǎn)等原原因進(jìn)行清算算的，基金財(cái)財(cái)產(chǎn)不屬于其其清算財(cái)產(chǎn)。4、基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)，不不得與基金管管理人、基金金托管人固有有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)務(wù)相互抵銷。非因基基金財(cái)產(chǎn)本身身承擔(dān)的債務(wù)務(wù)，基金管理理人、基金托托管人不得主主張其債權(quán)人人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。上上述債權(quán)人對(duì)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)主主張權(quán)利時(shí)，基基金管理人、基基金托管人應(yīng)應(yīng)明確告知

58、基基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)獨(dú)立性。（二）基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)相關(guān)賬戶的的開立和管理理基金托管人負(fù)責(zé)責(zé)按照規(guī)定開開立基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)的托管資金金賬戶，基金金管理人應(yīng)給給予必要的配配合，并提供供所需資料。與基金投資運(yùn)作作有關(guān)的其他他賬戶由基金金管理人與基基金托管人協(xié)協(xié)商后辦理。指令的發(fā)送、確確認(rèn)與執(zhí)行（一）基金管理理人對(duì)發(fā)送投投資指令人員員的書面授權(quán)權(quán)基金管理人應(yīng)向向基金托管人人提供發(fā)送投投資指令授權(quán)書（簡簡稱“授權(quán)書書”），授權(quán)權(quán)書中應(yīng)包括括被授權(quán)預(yù)留留印鑒和簽字字樣本，規(guī)定定基金管理人人向基金托管管人發(fā)送投資資指令時(shí)基金托托管人確認(rèn)投投資指令有效效的方法。授授權(quán)書由基金金管理人加蓋蓋公章?；鸾鹜泄苋嗽谑帐盏绞跈?quán)書當(dāng)當(dāng)日

59、向基金管管理人以電話話或雙方約定定的其他方式式確認(rèn)。授權(quán)權(quán)書須載明授授權(quán)生效日期期，授權(quán)書自自載明的生效效日期開始生生效。基金托托管人收到授授權(quán)書的日期期晚于載明生生效日期的，則則自基金托管管人收到授權(quán)權(quán)書時(shí)生效?；鸸芾砣撕秃突鹜泄苋巳藢?duì)授權(quán)書負(fù)負(fù)有保密義務(wù)務(wù)，其內(nèi)容不不得向相關(guān)人人員以外的任任何人泄露。（二）指令的內(nèi)內(nèi)容投資指令是在管管理基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)時(shí)，基金管管理人向基金金托管人發(fā)出出的交易成交交單、交易指指令及資金劃撥及及其他款項(xiàng)支支付的指令（以以下簡稱“指指令”）?；鸸芾砣税l(fā)發(fā)給基金托管管人的指令應(yīng)應(yīng)寫明款項(xiàng)事事由、指令的的執(zhí)行時(shí)間、金金額、收款賬賬戶信息等，并加蓋預(yù)留印鑒。（三

60、）指令的發(fā)發(fā)送、確認(rèn)和和執(zhí)行的時(shí)間間及程序指令由授權(quán)書確確定的被授權(quán)權(quán)人代表基金金管理人用傳傳真方式或其其他基金管理理人和基金托托管人認(rèn)可的的方式向基金金托管人發(fā)送送。基金管理理人有義務(wù)在在發(fā)送指令后后與托管人以以電話的方式式進(jìn)行確認(rèn)。傳傳真以獲得收收件人（基金金托管人）確確認(rèn)該指令已已成功接收之之時(shí)視為送達(dá)達(dá)。因基金管管理人未能及及時(shí)與基金托托管人進(jìn)行指指令確認(rèn)，致致使資金未能能及時(shí)到賬所所造成的損失失，基金托管管人不承擔(dān)責(zé)責(zé)任?；鹜型泄苋艘勒帐谑跈?quán)書規(guī)定的的方法確認(rèn)指指令有效后，方方可執(zhí)行指令令。對(duì)于被授權(quán)人依依照授權(quán)書發(fā)發(fā)出的指令，基基金管理人不不得否認(rèn)其效效力?；鸸芄芾砣藨?yīng)按照照相