最新銀行年度工作計(jì)劃模板

1、 PAGE 頁碼 2 / NUMPAGES 總頁數(shù) 4最新銀行年度工作計(jì)劃模板_銀行年度工作計(jì)劃模板現(xiàn).一，主動學(xué)習(xí)，提升技能.作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的經(jīng)歷，確實(shí)是自己在工作中的不足之處.不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,.因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí)，提升個人素質(zhì)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險管理意識.不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題.二，維系客戶，拓展市場.主動與客戶聯(lián)系，關(guān)心客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶.對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)該做到深挖細(xì)刨,針對客戶

2、貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作.應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù).對現(xiàn)有的客戶，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā).開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”.首先要本著“銀企雙贏”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價.時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察.第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產(chǎn)品.善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需

3、求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品.如有需求及時向有關(guān)部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性.第四，加強(qiáng)風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險.密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮，及時采取措施.三發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新.隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用.在下半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資

4、金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力. PAGE 頁碼 4 / NUMPAGES 總頁數(shù) 4最新銀行年度工作計(jì)劃模板2銀行營銷工作計(jì)劃報告大.對此，長治分行多措并舉，采取有效措施確保下半年實(shí)現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升.一提高認(rèn)識，明確目標(biāo)，力求完成保底任務(wù).將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)_作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點(diǎn)業(yè)務(wù)客戶滲透率，促進(jìn)個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定_，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎(chǔ)上做好穩(wěn)存增存工作.二加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實(shí)“一行一季一戶

5、”的工作要求.中高端客戶競爭是我行確定的201_年四項(xiàng)重點(diǎn)工作之一，對此，要求各支行務(wù)必統(tǒng)一思想，高度重視，增強(qiáng)高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感.一是要認(rèn)真落實(shí)高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運(yùn)用高端客戶維護(hù)、拓展專項(xiàng)激勵機(jī)制和政策，推進(jìn)全行中高端客戶快速發(fā)展.二是做好存量客戶的服務(wù)與維護(hù)工作.目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強(qiáng)與客戶的溝通交流，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況.三是積極捕捉市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴(kuò)張.以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企

6、業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點(diǎn)，實(shí)施_制管理和維護(hù)，加大高凈值客戶拓展力度.三全力維護(hù)和發(fā)展財(cái)富客戶，努力完成全年目標(biāo)任務(wù).一是以全行開展的“大學(xué)習(xí)、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機(jī)，持續(xù)快速推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務(wù)發(fā)展，帶動財(cái)富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長.二是要深入挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標(biāo)，努力將其培育發(fā)展成我行財(cái)富客戶和私人銀行客戶.三是加強(qiáng)前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標(biāo)客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護(hù)，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流.四發(fā)揮理財(cái)產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實(shí)現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展.一是大力營銷保本理財(cái)

7、產(chǎn)品，將其作為理財(cái)產(chǎn)品重中之重進(jìn)行全力營銷，在增加理財(cái)產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實(shí)現(xiàn)二者同步發(fā)展.二是要提前做好月末、季末和年末到期理財(cái)產(chǎn)品的銜接和存款轉(zhuǎn)化工作.三是全力營銷理財(cái)產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況.五充分發(fā)揮營銷團(tuán)隊(duì)的作用，做好客戶分層維護(hù)工作.一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財(cái)富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶.每季度組織一次有針對性的財(cái)富客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動.二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作.做好客戶大額現(xiàn)金提娶預(yù)約服務(wù)、泊車、理財(cái)規(guī)劃等方面的安排，確保服務(wù)質(zhì)量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度.三是建立個人高端客戶維護(hù)的雙線聯(lián)系、分層維護(hù)機(jī)制.加強(qiáng)與市分行財(cái)富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù).六認(rèn)真落實(shí)相關(guān)激勵措施，加強(qiáng)監(jiān)測通報管理，實(shí)行大額資金報告制度.各支行要落實(shí)市分