研究票據(jù)偽造背書的法律問題

1、PAGE PAGE 10研究票據(jù)偽造背書的法律問題一、票據(jù)偽造背書的一般理論票據(jù)指由出票人依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定簽發(fā)的，約定自己或者委托第三人于一定期日無條件地支付一定金額，并可以流通轉(zhuǎn)讓的有價證券，通常指匯票、本票和支票。票據(jù)作為要式、無因的文義證券，具有支付、結(jié)算、融資、抵銷債務(wù)等功能。作為商業(yè)信用具體化的票據(jù)，因背書而轉(zhuǎn)讓流通，并以承兌、保證、保付、參加承兌等票據(jù)行為和附屬票據(jù)行為而提高票據(jù)流通的信用程度，所有在票據(jù)上真實(shí)簽章的人，都必須對票據(jù)承擔(dān)責(zé)任，都為促進(jìn)票據(jù)流通參與了信用，對票據(jù)持有人都負(fù)有保證付款的義務(wù)。背書因具有權(quán)利轉(zhuǎn)移、擔(dān)保和資格授予三種效力，而為票據(jù)信用流通制度的有效確立奠定基

2、礎(chǔ)。票據(jù)上背書人越多，其信用愈高，故學(xué)者稱之為信用的證券化。背書是一種種重要的票據(jù)據(jù)行為，它主主要有權(quán)利轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓背書、設(shè)設(shè)質(zhì)背書和委委托收款背書書，其中以權(quán)權(quán)利轉(zhuǎn)讓為目目的的背書最最為普遍，也也最具有意義義。背書只能能是權(quán)利人的的行為，包括括權(quán)利人親自自為背書或授授權(quán)他人為背背書。而偽造造背書是偽造造者假冒權(quán)利利人進(jìn)行的背背書，它不是是票據(jù)權(quán)利人人自愿、真實(shí)實(shí)意思地讓偽偽造者實(shí)施背背書簽章，而而是偽造者利利用票據(jù)背書書具有的特殊殊效力的功能能，通過偽造造權(quán)利人的簽簽章而享有票票據(jù)權(quán)利。偽偽造背書通常常是在權(quán)利人人沒有管理好好有效的票據(jù)據(jù)，致使票據(jù)據(jù)遺失、被竊竊，落到偽造造者手中而出出現(xiàn)的。也即即

3、偽造者有機(jī)機(jī)會取得了本本應(yīng)由權(quán)利人人享有的票據(jù)據(jù)，從而實(shí)施施假冒權(quán)利人人背書簽章。例例如，甲向乙乙購買價值110萬元的貨貨，甲作為出出票人出具了了面值10萬萬元的匯票給給收款人乙，乙乙因不小心將將匯票遺失，匯匯票被a拾得得，a冒充乙乙向丙購買110萬元的貨貨后，假冒乙乙的背書簽章章將匯票轉(zhuǎn)讓讓給丙，丙因因確信a就是是乙，因而接接受了匯票， 丙又將票據(jù)據(jù)以對價背書書轉(zhuǎn)給丁。在在這一過程中中，表面上，乙乙背書簽章在在票據(jù)上，應(yīng)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的的票據(jù)責(zé)任，但但事實(shí)上，乙乙因票據(jù)遺失失而根本沒有有在票據(jù)上簽簽章。作為偽偽造者a假冒冒乙的背書簽簽章， 實(shí)際際上是將乙的的權(quán)利轉(zhuǎn)讓而而享有了丙給給其的10萬萬元

4、貨，但aa的名稱并不不在票據(jù)上出出現(xiàn)， 故無無法讓其承擔(dān)擔(dān)票據(jù)責(zé)任。作作為丙和丁，他他們均不知悉悉a的偽造背背書， 均真真實(shí)地支付了了對價并簽章章，丁同時是是現(xiàn)在的票據(jù)據(jù)持有者。上上述偽造背書書及流通轉(zhuǎn)讓讓過程給人們們提出了一個個嚴(yán)肅的法律律問題，那就就是對甲乙丙丙丁和a的行行為， 法律律賦予其怎樣樣的法律效力力。法律又將將是怎樣去保保障票據(jù)當(dāng)事事人的票據(jù)權(quán)權(quán)利，是選擇擇保護(hù)票據(jù)真真正權(quán)利人的的利益(如上上述乙)，還還是選擇保護(hù)護(hù)支付對價、善善意的持票人人的利益(如如上述丁)。對對此，各國票票據(jù)法規(guī)定不不一。偽造背書與與票據(jù)偽造不不同，廣義的的票據(jù)偽造指指假冒他人名名義而為的票票據(jù)行為，具具體

5、包括出票票行為的偽造造，背書行為為的偽造，承承兌行為的偽偽造，保證行行為的偽造等等?？梢?，上上例中的偽造造背書僅是票票據(jù)偽造的一一種類型。狹狹義的票據(jù)偽偽造僅指假冒冒出票人的名名義簽發(fā)票據(jù)據(jù)的作為，也也稱出票偽造造。偽造的票票據(jù)不能享有有權(quán)利，至于于偽造人和被被偽造人，因因其真實(shí)簽章章均不體現(xiàn)在在票據(jù)上，都都可不負(fù)票據(jù)據(jù)上的責(zé)任，但但偽造者要負(fù)負(fù)民事或刑事事責(zé)任。但若若以偽造的票票據(jù)為依據(jù)，在在偽造的票據(jù)據(jù)上真實(shí)簽章章的人，必須須承擔(dān)票據(jù)上上的責(zé)任。例例如，某甲偽偽造本票，簽簽署a 為出出票人的姓名名，將票據(jù)交交給b，b以以背書讓與cc，c再以背背書讓與d.這時，若dd到期向甲或或a請求付款款

6、，甲和a都都不負(fù)票據(jù)上上的給付責(zé)任任，因?yàn)樗麄儌兌嘉丛谄睋?jù)據(jù)上真實(shí)簽章章。d在無法法獲得票據(jù)付付款的情況下下，基于b 和c 為真真實(shí)簽章，dd可向c或bb行使追索權(quán)權(quán)，由c或bb承擔(dān)票據(jù)上上的責(zé)任，若若c支付票款款給d后，仍仍可向b追索索，b所受的的損失，只能能向某甲(偽偽造者)請求求賠償。偽造背書也也不同于無權(quán)權(quán)代理背書，無無權(quán)代理背書書指代理人在在被代理人沒沒有授予代理理權(quán)的情況下下，所進(jìn)行的的代理背書行行為。票據(jù)的的無權(quán)代理背背書通常有兩兩種情形，一一是無代理權(quán)權(quán)的票據(jù)代理理人的代理背背書行為;二二是超越代理理權(quán)的票據(jù)代代理人的代理理背書行為。無無權(quán)代理背書書和偽造背書書就背書無效效而言

7、是相同同的，但無權(quán)權(quán)代理是行為為人以代理人人的名義簽章章于票據(jù)上，行行為人應(yīng)自行行承擔(dān)票據(jù)責(zé)責(zé)任。即沒有有代理權(quán)而以以代理人名義義在票據(jù)上簽簽章的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)責(zé)任;代理人人超越代理權(quán)權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)就超越權(quán)限限的部分承擔(dān)擔(dān)票據(jù)責(zé)任。二、偽造背背書的法律效效力有關(guān)偽造背背書的法律效效力，以英國國為代表的英英美票據(jù)法系系與以德法為為代表的日內(nèi)內(nèi)瓦票據(jù)法系系分歧十分明明顯。英國票票據(jù)法認(rèn)為：匯票上的偽偽造簽章是完完全沒有效力力的，偽造背背書不能產(chǎn)生生任何權(quán)利，即即使被背書人人提供了對價價并且善意地地取得匯票，持持票人也不能能享有正當(dāng)持持票人的權(quán)利利，包括不能能把這種匯票票再度轉(zhuǎn)讓給給他人。因?yàn)闉?/p>

8、他從為造者者手中不能取取得任何權(quán)利利，也包括不不能把這種匯匯票再度轉(zhuǎn)讓讓。英國票據(jù)據(jù)法的正當(dāng)持持票人(hoolder in duue couurse)指指在票據(jù)完整整、沒有過期期的情況下，出出于誠信，不不知悉出讓人人的權(quán)利有瑕瑕疵，并且支支付了對價而而取得票據(jù)的的持票人。正正當(dāng)持票人的的權(quán)利不受其其前手的權(quán)利利瑕疵的影響響，即使匯票票是他的前手手從出票人處處或背書人處處偷來的，只只要他是善意意的、付出對對價取得匯票票的，他對匯匯票的權(quán)利仍仍然受到法律律上的保護(hù)。匯匯票的真正所所有人不能以以匯票失竊為為理由控告正正當(dāng)持票人。但但偽造背書的的后果則與上上述規(guī)則完全全不同，即使使背書人對偽偽造者的偽

9、造造背書毫不知知情而且支付付了對價，但但真正的所有有人仍然可以以以偽造背書書無效為由來來控告被背書書人。當(dāng)然，善善意的被背書書人可以向偽偽造背書簽章章者要求賠償償，并可依法法追究造者的的刑事責(zé)任。如如果付款人(如銀行)對對持有偽造背背書的匯票持持票人付了款款，付款人(銀行)仍應(yīng)應(yīng)對匯票的真真正權(quán)利人承承擔(dān)責(zé)任，匯匯票的真正權(quán)權(quán)利人仍可要要求付款人(銀行)付款款。這種規(guī)定定的目的是為為了保護(hù)匯票票的真正所有有人，使真正正的票據(jù)權(quán)利利人不因別人人的偽造背書書簽章而喪失失匯票上的權(quán)權(quán)利。2德國票據(jù)法法和日內(nèi)瓦票票據(jù)公約對偽偽造背書賦予予的法律效力力與英國不同同。按日內(nèi)瓦瓦公約規(guī)定，盡盡管票據(jù)曾經(jīng)經(jīng)發(fā)

10、生過遺失失、被竊或其其中一個背書書被偽造等情情事，但對于于善意地、沒沒有重大過失失地、通過一一系列沒有間間斷的背書而而取得票據(jù)的的持票人來說說，他仍然可可以享有票據(jù)據(jù)上的權(quán)利。凡凡是在票據(jù)上上有真實(shí)簽名名的人，如背背書人、承兌兌人、保證人人等，仍須對對善意的持票票人負(fù)責(zé)。付付款人在付款款時，只負(fù)責(zé)責(zé)核對一系列列背書的連續(xù)續(xù)性，而不負(fù)負(fù)責(zé)核對背書書人簽章的真真實(shí)性，付款款人如果善意意地，沒有重重大過失地對對持票人付了了款，付款人人就可解除票票據(jù)義務(wù)。至至于偽造簽章章者的責(zé)任可可依刑法或民民法原理處理理，不屬票據(jù)據(jù)法上的問題題。這種規(guī)定定的目的是為為了保護(hù)善意意被背書人，即即善意持票人人的利益。我

11、國票據(jù)據(jù)法第144條規(guī)定：“票票據(jù)上的記載載事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)當(dāng)真實(shí)，不得得偽造、變造造。偽造、變變造票據(jù)上的的簽章和其他他記載事項(xiàng)的的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)法律責(zé)任。票票據(jù)上有偽造造、變造簽章章的，不影響響票據(jù)上其他他真實(shí)簽章的的效力”。第第32條規(guī)定定：“以背書書轉(zhuǎn)讓的匯票票，后手應(yīng)當(dāng)當(dāng)對其直接前前手背書的真真實(shí)性負(fù)責(zé)。后后手指在票據(jù)據(jù)簽章人之后后簽章的其他他票據(jù)債務(wù)人人”。上述規(guī)規(guī)定與付款人人責(zé)任、保證證人責(zé)任等共共同構(gòu)成了票票據(jù)偽造背書書的效力原理理，主要有77項(xiàng)內(nèi)容：第第一，對被偽偽造人的效力力。 被偽造造背書人自己己并沒有簽章章于票據(jù)上，也也沒有授權(quán)偽偽造人代表或或代理其簽章章于票據(jù)上，依依簽章規(guī)則

12、，不不在票據(jù)上簽簽章的人，不不負(fù)票據(jù)責(zé)任任。因此，被被偽造簽章的的人不負(fù)任何何票據(jù)責(zé)任3;第二二，對偽造人人的效力。 偽造人偽造造背書簽章，不不是以自己的的名義進(jìn)行的的，其本人簽簽章不在票據(jù)據(jù)上出現(xiàn)，所所以其偽造的的票據(jù)或簽章章無效，偽造造人也不負(fù)票票據(jù)責(zé)任，但但偽造者應(yīng)負(fù)負(fù)民事責(zé)任和和相應(yīng)的刑事事責(zé)任。如何何承擔(dān)民事或或刑事責(zé)任，則則依民法的相相應(yīng)規(guī)定和刑刑法的相應(yīng)規(guī)規(guī)定進(jìn)行;第第三，對偽造造背書后的直直接后手背書書人的效力。票票據(jù)流通中，非非直接當(dāng)事人人難以知悉其其他人的簽章章是否真實(shí)或或偽造，但直直接當(dāng)事人卻卻應(yīng)該知悉。為為了保障票據(jù)據(jù)流通的安全全，后手應(yīng)對對其直接前手手背書的真實(shí)實(shí)性負(fù)

13、責(zé)，后后手背書人有有擔(dān)保前一手手背書人簽章章真實(shí)而偽造造的責(zé)任，前前一手背書人人的簽章如為為偽造，后手手背書人應(yīng)負(fù)負(fù)相應(yīng)的民事事責(zé)任。故在在前例中偽造造背書后的直直接后手背書書人是丙，最最終占有票據(jù)據(jù)的人丁對偽偽造后全體真真實(shí)簽章的當(dāng)當(dāng)事人擁有相相當(dāng)于正式持持票人的權(quán)利利，向前追索索，直到丙向向偽造背書簽簽章的a追索索要款，一旦旦丙追索不成成功， 即成成為偽造背書書的真正受害害人4;第四，對票票據(jù)上真實(shí)背背書簽章人的的效力。票據(jù)據(jù)上既有偽造造的簽章，又又有真實(shí)的簽簽章的，依票票據(jù)行為獨(dú)立立的原則和文文義證券的規(guī)規(guī)則，一行為為的無效不影影響他行為的的效力，偽造造背書者的偽偽造不影響其其他真實(shí)簽章

14、章人所為的票票據(jù)行為的效效力，凡真實(shí)實(shí)簽章者，均均應(yīng)依票據(jù)所所載文義負(fù)責(zé)責(zé)，負(fù)有擔(dān)保保其后手權(quán)利利實(shí)現(xiàn)的義務(wù)務(wù);第五，對對于持票人的的效力。通常常，偽造簽章章的背書歸于于無效，偽造造背書不能真真正產(chǎn)生轉(zhuǎn)讓讓票據(jù)權(quán)利的的法律效力，即即受讓人不能能合法地從一一個偽造背書書簽章人處取取得票據(jù)權(quán)利利，前有偽造造背書的，繼繼后就不可能能有合法持票票人。因此，對對持票人而言言，對有偽造造背書的票據(jù)據(jù)，并不能完完整地享有票票據(jù)權(quán)利，特特別當(dāng)真正的的票據(jù)權(quán)利人人主張追回票票據(jù)權(quán)利時，因因前有偽造背背書而占有票票據(jù)的持票人人負(fù)有交出票票據(jù)的義務(wù)，但但交出后，有有向前手追索索的權(quán)利。如如果是直接從從偽造背書者者手

15、中取得該該偽造背書的的票據(jù)而成為為持票人的，持持票人只能對對偽造者依民民法原理請求求賠償;第六六，對付款款的效力。由由于票據(jù)為文文義證券，票票據(jù)真正權(quán)利利人于付款前前未主張票據(jù)據(jù)權(quán)利的，而而付款人按照照票載文義及及票據(jù)的背書書的連續(xù)性審審查，不能發(fā)發(fā)現(xiàn)偽造背書書且事實(shí)上也也不知道背書書被偽造的，其其付款構(gòu)成善善意有效付款款。其付款票票據(jù)責(zé)任因此此而免除。但但如果付款人人付款時知道道或應(yīng)當(dāng)知道道持票人系無無票據(jù)權(quán)利之之人而仍為付付款，即付款款人對背書不不連續(xù)或惡意意或有重大過過失付款時，真真正的票據(jù)權(quán)權(quán)利人有權(quán)請請求付款人(承兌人)再再次付款，該該付款人(承承兌人)再次次付款后有權(quán)權(quán)向其頭一次次

16、給付票款之之人索回要款款，該被索款款人又可以向向他的前手索索償，一直追追到偽造者，由由其承擔(dān)損失失為止;第七七，對保證人人的責(zé)任。根根據(jù)票據(jù)保證證的獨(dú)立性原原則，票據(jù)債債務(wù)形式有效效，票據(jù)保證證即有效，即即使被保證人人的票據(jù)債務(wù)務(wù)在實(shí)質(zhì)上無無效，票據(jù)保保證仍然有效效。在有偽造造背書簽章票票據(jù)流通中，保保證人仍負(fù)有有保證責(zé)任，保保證人和被保保證人因其他他關(guān)系對票據(jù)據(jù)債權(quán)人的抗抗辯理由，保保證人不得行行使和主張。當(dāng)當(dāng)保證人清償償票據(jù)債務(wù)后后，可以行使使持票人對被被保證人及其其前手的追索索權(quán)，包括向向偽造背書者者行使民法的的追償權(quán)。三、偽造背背書下的票據(jù)據(jù)權(quán)利保護(hù)票據(jù)權(quán)利是是指持票人向向票據(jù)債務(wù)人人

17、請求支付票票據(jù)金額的權(quán)權(quán)利，包括付付款請求權(quán)和和追索權(quán)。它它是建立在票票據(jù)上的一種種特殊民事權(quán)權(quán)利，即持票票人以取得票票據(jù)金額為目目的，依據(jù)票票據(jù)法所賦予予的對票據(jù)行行為的關(guān)系人人所行使的權(quán)權(quán)利。票據(jù)作作為一種完全全的有價證券券，權(quán)利人必必須實(shí)際占有有票據(jù)才能取取得票據(jù)上的的權(quán)利。偽造造背書下對票票據(jù)權(quán)利人保保護(hù)的基本原原則為：凡是是合法占有票票據(jù)的人就取取得票據(jù)權(quán)利利，就是合法法的票據(jù)權(quán)利利人，凡合法法權(quán)利不因偽偽造背書行為為而喪失。另另外，“以欺欺詐、偷盜或或脅迫等手段段取得票據(jù)的的，或出于明明知前列情形形，出于惡意意取得票據(jù)的的，不得享有有票據(jù)權(quán)利。持持票人因重大大過失取得不不符合票據(jù)法

18、法規(guī)定的票據(jù)據(jù)，也不得享享有票據(jù)權(quán)利利”。所謂合法占占有票據(jù)指的的是依票據(jù)法法規(guī)定的行為為而取得的，通通常是善意、無無重大過失的的、支付對價價地取得票據(jù)據(jù)。證明流通通票據(jù)的合法法票據(jù)權(quán)利人人的方法，就就是背書的連連續(xù)。背書連連續(xù)是指轉(zhuǎn)讓讓匯票的背書書人與受讓匯匯票的被背書書人在匯票上上的簽章依次次前后銜接。只只有背書連續(xù)續(xù)的票據(jù)，才才具有票據(jù)權(quán)權(quán)利的證明效效力和資格授授予效力?，F(xiàn)現(xiàn)代票據(jù)法要要求的背書連連續(xù)指的形式式上連續(xù)而非非實(shí)質(zhì)上的連連續(xù)。實(shí)質(zhì)上上無效的簽章章，只要形式式上有效，不不影響背書的的連續(xù)。因此此票據(jù)法認(rèn)定定偽造背書為為票據(jù)背書連連續(xù)是對票據(jù)據(jù)權(quán)利保護(hù)的的一種基本方方式。我國票票

19、據(jù)法確認(rèn)了了偽造背書為為票據(jù)背書連連續(xù)的效力，從從而保護(hù)票據(jù)據(jù)權(quán)利人的利利益。票據(jù)背書連連續(xù)就產(chǎn)生了了對持票人和和付款人的效效力，持票人人基于連續(xù)的的背書，不論論背書中是否否存在偽造簽簽章，即產(chǎn)生生背書的證明明力，持票人人不須另外舉舉證即可行使使票據(jù)權(quán)利，就就可行使付款款請求權(quán)和追追索權(quán)。對付付款人來說，付付款人及其代代理付款人對對背書連續(xù)的的持票人給予予付款，即為為合法地履行行了付款責(zé)任任。在偽造背背書的情況下下，即使票據(jù)據(jù)的真正權(quán)利利人也不得再再行要求付款款人承擔(dān)票據(jù)據(jù)的付款責(zé)任任，除非付款款人在付款時時有惡意或重重大過失的情情形。偽造背書中中的另一個問問題就是被偽偽造者的權(quán)利利保護(hù)。被偽

20、偽造者曾經(jīng)是是合法的持票票人，但因票票據(jù)的遺失、被被竊等原因，致致使偽造者有有機(jī)會擁有票票據(jù)，并假冒冒背書人進(jìn)行行簽章背書，試試圖將票據(jù)權(quán)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他他人，或轉(zhuǎn)讓讓給自己。根根據(jù)偽造背書書的法律效力力原理，被偽偽造者不承擔(dān)擔(dān)票據(jù)責(zé)任。但但更為重要的的是，被偽造造者作為票據(jù)據(jù)的真正權(quán)利利人，其權(quán)利利如何補(bǔ)救和和保護(hù)?；谟谄睋?jù)權(quán)利不不因偽造而喪喪失的原理，其其補(bǔ)救的手段段為：第一，票票據(jù)在偽造者者手中，尚未未實(shí)施偽造或或?qū)嵤┖笊形次唇桓督o他人人時，權(quán)利人人發(fā)現(xiàn)的，權(quán)權(quán)利人有權(quán)要要求其返還票票據(jù);第二，偽偽造者已實(shí)施施假冒背書簽簽章，并將票票據(jù)交付給背背書人(持票票人)，權(quán)利利人知悉的，可可以請求持票票人返還票據(jù)據(jù);第三，偽偽造者將假冒冒背書簽章的的票據(jù)交給被被背書人，被被背書人再行行真實(shí)簽章背背書給被背書書人(持票人人)，但持票票人尚未請求求付款，或未未得到付款的的，權(quán)利人仍仍有權(quán)要求持持票人返還票票據(jù);第四，持持票人通過連連續(xù)的背書，善善意支付對價價地取得票據(jù)據(jù)，并獲得付付款付款的，權(quán)權(quán)利人無權(quán)要要求付款人再再行付款，但但可請求收款款人返還票款款。至于收款款人的票據(jù)權(quán)權(quán)利，可依法法向其前手追追索。而直接接從偽造者手手中取得票據(jù)據(jù)的人，則只只能通過民事事或刑事的手手段向偽造者者追索票款。值得一提的的，一個人如如果