反假幣調研報告

1、第第 頁共9頁反假幣調研報告假幣的危害在于它擾亂社會、經濟秩序，損害一個國家貨幣的信譽和社會公眾的利益。因此，世界各國無不將其列為收繳和打擊的對象。下面是小編給大家?guī)淼姆醇賻耪{研報告，歡迎閱讀!反假幣調研報告篇1近幾年來,隨著大中型城市打擊假幣犯罪力度的不斷加大,假幣在大中城市使用環(huán)境日益狹窄,風險越來越大，于是制造、販賣、使用假幣的犯罪分子就將目光從大中城市轉向了廣闊的農村地區(qū)，致使農村成為假幣犯罪的重災區(qū)。國務院有關領導曾多次作出重要批示:要采取得力措施,多管齊下,努力制止假幣向農村蔓延,嚴厲打擊坑農害農行為!然而，農村地區(qū)民眾的識假、反假知識水平有限，農村地區(qū)的反假貨幣工作面臨著更加嚴

2、峻的形勢。一、假幣現狀及主要特征（一）假幣非法流通現狀假幣非法流通從目前來看主要有以下幾種現象：一是在假幣受害人群中，老年人居多;二是在持有假幣可疑人群中，外地人居多;三是在假幣使用方面，百元面值買小件商品找零的居多;四是在假幣使用地域范圍上，廣大農村地區(qū)特別是邊遠山區(qū)居多。（二）假幣作案手法變換多樣隨著打擊假幣犯罪力度的不斷加大，假幣真?zhèn)舞b別技術的提升，不法分子制造、販賣、使用假幣的手法也在不斷變換，一是故意將假幣進行霉變處理，致使票面真假難辨，再以包禮金需要新錢為由找人兌換，一般人稍不留意就容易誤收;二是對真、假貨幣進行涂改、挖補、拼湊、對接，致使假幣有部分真幣特征，不易辨別;三是以假換真

3、，不法分子化身電力、電信等維修人員，在偏遠地區(qū)以需要新錢、百元整錢等各種借口，找老人、婦女等以假換真。二、農村地區(qū)反假貨幣存在的問題（一）對反假貨幣的重要性和緊迫性認識不到位一是農村地區(qū)的政府、村委會等對人民幣反假工作少有過問，人民幣反假工作基本由銀行來開展;二是居民在思想意識上存在不足，他們一旦收到假幣，出于自身利益考慮，不會上交銀行或有關部門，而是想盡一切辦法將其花出去，甚至常常為假幣終于花出去了而感到慶幸。（二）反假貨幣設施不齊全農村地區(qū)反假貨幣設施不齊全，防假意識差，在農村一般居民家中基本沒有識別假幣的器材，就算是現金流量較大的超市、農貿市場假幣識別儀器也很少有配備的，他們大都依靠經驗

4、、手感來辨別，但由于現在流通的假幣以機制為主，采用現代制版印刷，在面額數字、凹印手感線、盲文、毛澤東頭像等部位均具有凹凸感，以經驗、手感并不能有效識別假幣。（三）反假貨幣知識宣傳不到位目前的宣傳工作主要靠銀行業(yè)金融機構來開展，得不到當地政府和居民的支持，在宣傳過程中，一是部分居民態(tài)度冷漠，愛理不理，對反假貨幣知識不是很感興趣;二是農村居民文化程度有限，難以吸收反假貨幣知識。（四）巨大的現金流量是假貨幣流通和生存的溫床農村商品勞務交易基本使用現金,加之農村人口文化水平、金融知識水平相對較低，法制觀念與自我保護能力較為薄弱，極容易上當受騙。三、上述問題的對策及建議1、加大宣傳力度，改進宣傳方式一是

5、針對廣大農村群眾文化層次較低、反假知識有限的特點，農村金融機構應做到集中宣傳和分散宣傳相結合、農閑宣傳和農忙宣傳相結合、宣傳反假幣知識和宣傳法律法規(guī)知識相結合，逐漸提高農民法律意識和反假幣知識水平。二是加強與上級監(jiān)管部門、公檢法機關、宣傳部門的溝通對接，密切配合，協(xié)調聯(lián)動，形成打擊制、販假幣等犯罪活動合力。2、建立激勵與約束機制，提高群眾反假幣積極性參照人民銀行反假人民幣獎勵辦法相關規(guī)定，建立反假幣專項獎勵基金，對金融工作人員收繳假幣和社會人員舉報制販假幣等違法行為做出具體數額獎勵規(guī)定，對知情不報或違反規(guī)定的行為做出處罰，全面調動員工和群眾反假打假的積極性。3、推廣新型結算工具，減少現金流通量

6、。農村金融機構要幫助克服農民文化水平低，接受新事物慢的困難，將提升農村金融服務質量為己任，大力推廣應用新型結算工具，創(chuàng)造寬松的刷卡和帳戶結算環(huán)境，降低用現比率，減少市場現金流通量，從而降低假幣流通機會。四、目前我支行反假貨幣工作開展情況1、加強業(yè)務培訓，提高柜面人員的反假貨幣能力利用晨會、周會組織人員學習人民幣防偽知識，對新版人民幣主要特征及時進行培訓，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標準，使全員熟悉掌握人民幣的主要特征，確保在辦理業(yè)務時能夠準確鑒別，通過重點講解新版人民幣防偽特征，不斷增強柜員實際鑒別技能，加強柜面反假堵截能力。2、建立反假貨幣宣傳長效機制一是我支行定期開展反假貨幣集中宣傳活動

7、，采取有針對性、有實際效應、看得見、摸得著、學得到的宣傳方式，推動反假貨幣宣傳活動的持續(xù)深入進行。二是由持反假幣證書的專業(yè)工作人員對假幣進行收繳，同時向客戶做好日常反假貨幣宣傳，在各營業(yè)窗口醒目位輅張貼宣傳資料、提供咨詢,介紹人民幣特征、防偽基本常識以及真假幣的識別方法，幫助客戶掌握主要識別技能，提高客戶自我防范能力，做好客戶解釋宣傳，使其汲取教訓，提高識別假幣技能。反假幣調研報告篇2反假人民幣工作一直是銀行義不辭的責任,農業(yè)銀行XX支行大力開展反假幣宣傳，在最近一年左右時間里，假幣收繳量有所上升,下圖是從20 xx年5月至20 xx年5月間的假幣收繳情況：結合實際情況，反假人民幣工作還需有更

8、加系統(tǒng)和長遠的計劃，具體如下：一、構建反假貨幣網絡體系，使反假貨幣知識到深入群眾中去。為了進一步增強廣大群眾的反假貨幣意識，遏制假幣犯罪的蔓延，有效開展廣大群眾的反假知識下基層活動，要成立以營業(yè)網點出納人員為主的反假幣志愿者，選擇三至五個鄉(xiāng)鎮(zhèn)建立反假貨幣宣傳網絡，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)選擇兩至三個村組設立反假幣宣傳點，每個村配備十名義務宣傳員。通過開辦宣傳欄，專業(yè)人員開展培訓等多種方式廣泛開展宣傳、咨詢活動，使反假幣組織體系深入到群眾當中，增強了群眾愛護人民幣的意識，擴大了人民幣反假貨幣宣傳面，起到以點帶面、事半功倍的效果，宣傳活動對于打擊假幣，維護人民幣的正常流動秩序起到積極的促進作用。二、加強業(yè)務培訓，

9、提高柜面人員的反假貨幣能力利用晨會、周會組織全行會計人員學習人民幣防偽知識，對新版人民幣主要特征及時進行培訓，并向每名員工印發(fā)殘損人民幣兌換標準，使全員熟悉掌握人民幣的主要特征，確保柜機辦理業(yè)務時能夠準確鑒別，通過重點講解新版人民幣防偽特征，結合真假人民幣實物比照，不斷增強柜員實際鑒別技能，加強柜面反假堵截能力。三、規(guī)范柜面服務，加大柜面反假力度。為營業(yè)網點配備鑒別人民幣真?zhèn)蔚狞c、驗鈔機，要求各網點請驗鈔機廠家對全市的機具設備進行了全面檢測和升級，各營業(yè)網點也為客戶提供了點驗鈔機具，有效地防止了假幣在我縣農村的流入和流出的現象發(fā)生。建立反假幣信息快速上報制度。加強各營業(yè)網點反假幣工作的指導，密

10、切關注媒體關于假幣事件的報道，及時反饋新型假幣的特征，建立假幣快速反映和信息通報制度，各營業(yè)網點發(fā)現5張假幣以上，立即向當地公安機關及人民銀行報告。臨柜人員在辦理假幣收繳業(yè)務時，嚴格按照收繳假幣的操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務操作行為。本著認真負責的態(tài)度，耐心地做好宣傳解釋工作，曉之以理，讓誤收假幣的群眾對反假幣工作有一個正確的認識，自覺將假幣上繳銀行。積極開展反假宣傳，提高群眾的反假能力。加強人民幣宣傳，把反假人民幣宣傳工作做為一項責無旁貸的工作任務，采取多種方式開展反假貨幣的宣傳活動。通過設立宣傳點。散發(fā)宣傳資料、現場講解咨詢形式，向廣大群眾宣傳反假幣常識，進一步提高識假、辨假的能力。四、設立反假貨幣

11、知識宣傳點，向過往群眾散發(fā)反假貨幣宣傳資料，宣傳普及人民幣反假知識。采取有針對性、有實際效應、看得見、摸得著、學得到的宣傳方式，推動反假貨幣宣傳活動的持續(xù)深入進行。做好日常反假貨幣宣傳。在各營業(yè)窗口醒目位置張貼宣傳資料、提供咨詢，介紹人民幣特征、防偽基本常識以及真假幣的識別方法，采取實物比較的方式，幫助客戶掌握主要識別技能，提高客戶自我防范能力。妥善處理柜面收繳的假幣。一是嚴格按照人民銀行制度規(guī)定進行處理，二是做好客戶解釋宣傳，使其汲取教訓，提高識別假幣技能，防止此類問題的發(fā)生。把反假貨幣宣傳做為日常工作的一項重要內容，深入到千家萬戶，并做好中小學生的反假幣知識普及和宣傳工作，以點帶面做好面對

12、面的指導，讓更多的群眾受益，掌握識別假幣的技能。并不斷完善制度，提高反假能力，做到業(yè)務處理流程規(guī)范化，制度化，加大力度積極兌換殘損幣，堅決制止假幣在社會上流通，按時做好宣傳和上繳工作。嚴防假幣犯罪，維護人民幣信譽，保障人民幣正常流通。反假幣調研報告篇3今年以來，我行嚴格貫徹執(zhí)行人民銀行制定的人民幣管理及反假幣管理制度，積極提升服務質量，規(guī)范辦理人民幣收付業(yè)務和收繳假幣業(yè)務，認真履行社會責任，服務社會、服務公眾，贏得了廣大客戶的好評，社會聲譽不斷提高。目前，我行現有營業(yè)網點XX家，其中，營業(yè)部X家、支行XX家，分理處XX家，現有員工XXX人。我行人民幣管理及反假幣工作主要內容：一、人民幣收付業(yè)務

13、1、為強化人民幣收付業(yè)務管理，我行制定了人民幣收付業(yè)務內部考核制度，下發(fā)轄內各個網點，并安排各營業(yè)網點定期組織員工進行培訓學習，不斷更新業(yè)務知識，規(guī)范操作行為。2、為了維護人民幣信譽，保護國家財產和人民幣持有人的合法權利，確保人民幣正常流通，使員工準確掌握殘損人民幣兌換規(guī)定，我行為各網點配備了殘損人民幣兌換尺，保證兌換殘損人民幣的準確。同時，多次組織員工學習關于人民幣卷別調劑的規(guī)定及假幣收繳程序，并現場指導不宜流通人民幣挑剔標準。3、全行XX家營業(yè)網點按照人民銀行規(guī)定要求，全部在營業(yè)場所設置了殘幣、零輔幣、反宣幣兌換專柜，滿足客戶需求，方便快捷地為社會公眾提供兌換服務。同時，總行清算中心按照網

14、點需求，及時調配各類小面額人民幣并分發(fā)各營業(yè)網點，隨時保證各網點小面額現金庫存達到人行規(guī)定標準。二、反假幣工作1、各營業(yè)網點通過1口顯示屏長期滾動、懸掛宣傳條幅、網點設立宣傳窗口等方法，向社會公眾深入開展了愛護人民幣和反假幣宣傳活動，建立了反假幣登記簿，制作了客戶四項權利和銀行四項承諾公示牌，擺放在XX家營業(yè)網點顯著位置，公布舉報電話，接受客戶監(jiān)督。2、截止20 xx年X月末，全行XX家營業(yè)網點考取反假幣上崗資格證XX人，現任XX名出納人員全部取得了人行頒發(fā)的反假幣上崗資格證書。我行每年組織現金收付業(yè)務知識培訓，各網點出納人員能夠嚴格按照人民幣收付業(yè)務操作程序辦理假幣收繳業(yè)務，依據殘損人民幣挑

15、剔兌換標準規(guī)范辦理殘幣兌換和繳存業(yè)務。3、為全面提升服務質量，提高信合知名度，我行臨柜人員上崗均公示反洗錢上崗資格證，兌換殘損幣程序規(guī)范，不對外支付不宜流通人民幣和停止流通人民幣，按規(guī)定收兌停止流通人民幣，根據合理需要原則為公眾辦理卷別調劑業(yè)務，對回籠款及時進行整點挑剔，保證流通券與殘損券無夾帶。我行執(zhí)行首兌責任制規(guī)定并未發(fā)現推諉到其它窗口兌換。我行要求各營業(yè)網點對外支付人民幣達到8成新以上，并在總行清算中心配置專人和專門場地負責全行XX家營業(yè)網點現金清分工作，力爭所有對外支付的現金全部經總行清分機進行了清分，確保客戶支取的現金整潔如新。三、人民幣凈化工程1、為認真做好人民幣冠字號碼查詢識別工作，20 xx年末，我行及時為XX家營業(yè)網點配備了具有冠字號碼查詢識別功能的A類點驗鈔機XX臺，力爭對所有收回和對外支付的現金全部經點驗鈔機進行冠字號碼記錄備份。ATM自動取款機存取款一體機、所有裝鈔現金全部先經A類點驗鈔機進行審驗，記錄和備份冠字號碼。2、我行清算中心繳存到人民銀行的錢捆符合五好錢捆標準，殘損幣按規(guī)定