融資融券業(yè)務管理操作規(guī)程解讀(培訓講稿)

1、方正證券有限責任公司融資融券業(yè)務管理操作規(guī)程解讀第一章 總則操作基本步步驟：客客戶申請請-資格格初審（營營業(yè)部）-客戶戶征信-客戶戶授信評評估-額度審審批-簽訂合合同（風風險提示示）（營營業(yè)部）-開戶戶（營業(yè)業(yè)部）-轉(zhuǎn)入入擔保物物（額度度占用費費）-激活帳帳戶（開開始使用用）-日常管管理（監(jiān)監(jiān)控、追追保、平平倉、權權益處理理）-債務清清償（合合同終止止）-注銷賬賬戶第二章 客戶戶申請與與資格初初審審薦人公司開展和和管理融融資融券券業(yè)務實實行審薦薦人制度度。公司對營業(yè)業(yè)部擬從從事融資資融券業(yè)業(yè)務的后后臺主管管以上的的員工進進行統(tǒng)一一培訓，并并定期舉舉行資格格考試?？伎己撕细窀袂曳虾蠈徦]人人其它

2、條條件的員員工將獲獲得公司司頒發(fā)的的審薦人人資格證證書。（每每個營業(yè)業(yè)部兩個個審薦人人至少）客戶介紹業(yè)業(yè)務資格格申請的的基本條條件客戶在申請請融資融融券業(yè)務務時，需需要通過過融資融融券業(yè)務務知識測測試。個人客戶及及機構客客戶的代代理人、證證券投資資管理團團隊主要要負責人人應當親親自參加加測試，不不得由他他人替代代。營業(yè)業(yè)部審薦薦人不得得兼任測測試監(jiān)考考人員及及閱卷人人員，客客戶測試試成績需需經(jīng)客戶戶本人、監(jiān)監(jiān)考人、閱閱卷人、審審薦人、營營業(yè)部客客戶服務務負責人人、營業(yè)業(yè)部負責責人簽字字確認（包包括簽署署日期）。只有測試合格的客戶才能向公司提出融資融券業(yè)務申請?？蛻艋緱l條件審核核營業(yè)部審薦薦人

3、受理理客戶融融資融券券業(yè)務申申請時，應應嚴格審審查客戶戶資格，確確?？蛻魬魸M足以以下基本本條件：（一）符合合法律、法法規(guī)以及及中國證證券登記記結算有有限責任任公司有有關業(yè)務務規(guī)則之之規(guī)定，能能夠開立立證券賬賬戶；（二）在公公司開立立普通賬賬戶188個月以以上且無無不良記記錄；（三）客戶戶在公司司開立的的賬戶內(nèi)內(nèi)資產(chǎn)價價值達到到一定規(guī)規(guī)模（個個人客戶戶賬戶資資產(chǎn)價值值人民幣幣50萬元元以上、機機構客戶戶賬戶資資產(chǎn)價值值人民幣幣1000萬元以以上），其其中現(xiàn)金金和可充充抵保證證金證券券市值之之和達到到一定規(guī)規(guī)模；（四）近11年內(nèi)累累計成交交金額與與其在公公司開立立的賬戶戶內(nèi)資產(chǎn)產(chǎn)價值之之比達一一定

4、比例例以上。公司不受理理申請融融資融券券業(yè)務的的客戶，包包括但不不限于：（一）曾受受監(jiān)管機機構、滬滬深證券券交易所所、登記記結算公公司等的的處罰或或者證券券市場禁禁入；（二）利用用他人名名義開立立信用賬賬戶的；（三）普通通賬戶屬屬于不規(guī)規(guī)范賬戶戶；（四）普通通證券賬賬戶中的的證券已已設定擔擔?；虼娲嬖谄渌麢嗬﹁Υ?，或或被采取取查封、凍凍結等司司法強制制措施；（五）交易易結算資資金未納納入第三三方存管管；（六）曾有有過融資資融券違違約行為為且尚未未按照合合同約定定承擔違違約責任任；（七）因資資信狀況況不佳列列入“黑名單單”；（八）公司司內(nèi)部員員工及其其關聯(lián)人人，公司司的股東東、關聯(lián)聯(lián)人；（九

5、）曾有有可疑交交易記錄錄或不遵遵守監(jiān)管管機構、滬滬深證券券交易所所、登記記結算公公司、公公司的交交易規(guī)則則等擾亂亂金融市市場秩序序行為的的；（十）公司司認定其其風險承承受能力力不足的的；（十一）曾曾有擾亂亂公司營營業(yè)場所所正常營營業(yè)秩序序或影響響工作人人員正常常工作行行為的；（十二）除除上述情情況以外外，法律律法規(guī)禁禁止開立立信用賬賬戶的個個人、機機構?？蛻籼峤毁Y資料對于符合基基本資格格條件的的客戶，審審薦人應應要求其其填寫融融資融券券業(yè)務申申請表（附附件一），并并按照融融資融券券業(yè)務申申請?zhí)峤唤徊牧锨迩鍐蔚牡囊筇崽峤簧暾堈堎Y料。客戶在融融資融券券業(yè)務申申請表中中應承諾諾以下事事項：（一）未

6、曾曾受監(jiān)管管機構、滬滬深證券券交易所所、登記記結算公公司等的的處罰或或者證券券市場禁禁入；（二）未利利用他人人名義開開立信用用賬戶，且且用于一一家證券券交易所所上市證證券融資資融券交交易的信信用證券券賬戶只只開立一一個；（三）普通通證券賬賬戶中的的證券未未設定擔擔保，不不存在其其他權利利瑕疵，未未被采取取查封、凍凍結等司司法強制制措施；（四）不將將股改限限售股份份和解除除限售存存量股份份轉(zhuǎn)入信信用賬戶戶作為擔擔保物，上上市公司司董事、監(jiān)監(jiān)事及高高級管理理人員不不提供自自身上市市公司的的股票作作為擔保保物；（五）未曾曾有未按按照融資資融券合合同約定定承擔違違約責任任的行為為；（六）未因因資信狀狀

7、況不佳佳被列入入“黑名單單”；（七）不是是公司內(nèi)內(nèi)部員工工及其關關聯(lián)人，公公司的股股東、關關聯(lián)人；（八）未曾曾有可疑疑交易記記錄或不不遵守監(jiān)監(jiān)管機構構、滬深深證券交交易所、登登記結算算公司、公公司的交交易規(guī)則則等擾亂亂金融市市場秩序序行為的的；（九）未曾曾有擾亂亂公司營營業(yè)場所所正常營營業(yè)秩序序或影響響工作人人員正常常工作的的行為的的；（十）本人人或本機機構不屬屬于法律律法規(guī)禁禁止開立立信用賬賬戶的個個人、機機構范圍圍；（十一）本本人非現(xiàn)現(xiàn)役軍人人、持軍軍人證和和武警證證的人民民武裝警警察；（十二）本本人或本本機構承承諾融融資融券券業(yè)務申申請表所所填寫內(nèi)內(nèi)容真實實完整，愿愿意自行行承擔由由此產(chǎn)

8、生生的風險險和損失失?？蛻舯仨氃谠谌谫Y資融券業(yè)業(yè)務申請請表中中對上述述承諾事事項進行行簽字確確認。如如果客戶戶對以上上事項中中的一項項或多項項不進行行承諾，公公司不接接受其提提出的融融資融券券業(yè)務申申請?？蛻粼谶f交交申請材材料時，必必須在融融資融券券業(yè)務申申請表中中如實申申報限售售股份的的數(shù)量及及品種。公公司根據(jù)據(jù)融券券券源的種種類，定定期統(tǒng)計計所有融融券品種種的限售售股（包包括解除除和未解解除）股股東、董董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員，形形成“融券黑黑名單”。進入入“融券黑黑名單”的客戶戶，公司司不向其其授予融融券額度度。如果果客戶新新進入“融券黑黑名單”且已獲獲得融券券授信額額度的，由由信

9、貸管管理部啟啟動信用用等級重重檢流程程，收回回融券授授信額度度?？蛻羧绻鞘巧鲜泄镜亩?、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員，則則必須在在融資資融券業(yè)業(yè)務申請請表如如實填寫寫，并出出具上市市公司相相關證明明。公司司禁止該該客戶使使用信用用證券賬賬戶買賣賣該上市市公司股股票，也也不接受受其以普普通證券券賬戶持持有的該該上市公公司股票票作為擔擔保物。公公司根據(jù)據(jù)客戶申申報情況況，形成成“交易禁禁止黑名名單”，限制制該類客客戶買賣賣自身上上市公司司的股票票，并限限制該類類客戶普普通證券券賬戶持持有自身身上市公公司股票票作為擔擔保物。個人客戶提提出融資資融券業(yè)業(yè)務申請請時，應應向公司司營業(yè)部部提供以以下資

10、料料的原件件及復印印件，用用于公司司對客戶戶的征信信調(diào)查：（一）證券券賬戶卡卡；（二）身份份證明材材料，包包括有效效居民身身份證等等；（三）工作作證明資資料，包包括但不不限于工工作證、工工作單位位開具的的工作證證明、聘聘任合同同等（至至少提供供其中一一項）；（四）居住住證明資資料，包包括但不不限于客客戶最近近連續(xù)33個月的的固定電電話費、移移動通訊訊費、水水電煤（燃燃）氣費費、有線線電視費費、物業(yè)業(yè)管理費費等交費費憑據(jù)、有有效的物物業(yè)租賃賃合同等等（至少少提供其其中一項項）；（五）自有有房產(chǎn)證證明；（六）如客客戶的房房產(chǎn)已辦辦理按揭揭貸款，或或者在任任何一家家銀行辦辦理過綜綜合消費費貸款（如如

11、車貸，房房屋裝修修貸款等等）的，需需提供最最近不少少于3個個月的還還款證明明；（七）融資資融券業(yè)業(yè)務知識識測試卷卷；（八）中國國人民銀銀行、其其他資信信機構出出具的信信用評估估（級）報報告；（九）收入入證明資資料，包包括但不不限于銀銀行代發(fā)發(fā)工資記記錄、單單位開具具的收入入證明、所所得稅扣扣繳憑證證，公積積金交繳繳證明等等其中一一項； （十）財力力證明資資料，包包括但不不限于活活期儲蓄蓄存折、定定期存單單、憑證證式國債債、各類類保單、AA股賬戶戶之外的的證券資資產(chǎn)證明明材料等等；（十一）自自有房產(chǎn)產(chǎn)以外的的其它固固定資產(chǎn)產(chǎn)類證明明；（十二）申申請人其其他證明明材料，包包括但不不限于職職稱證、專

12、專業(yè)資格格證書等等；（十三）申申請人的的配偶信信息，如如姓名，身身份證件件及號碼碼；（十四）大大型商業(yè)業(yè)銀行金金卡類客戶戶及VIIP客戶戶證明資資料；（十五）可可以證明明客戶有有境外證證券信用用交易的的資料；（十六）其其他需要要提交的的材料。上述資料第第（一）至至（十一一）項客客戶必須須提供，其它由客客戶選擇擇提供11項（含含）以上上?？蛻魬籼峁┑牡馁Y料是是征信評評分的重重要依據(jù)據(jù)，直接接影響客客戶的信信用等級級評定。機構客戶提提出融資資融券業(yè)業(yè)務申請請時，應應向公司司營業(yè)部部提供以以下資料料，用于于公司對對客戶的的征信調(diào)調(diào)查：（一）證券券賬戶卡卡；（二）有效效的營業(yè)業(yè)執(zhí)照（副副本）；（三）有

13、效效的組織織機構代代碼證書書（副本本）；（四）法定定代表人人或負責責人身份份證明；（五）稅務務部門年年檢合格格的稅務務登記證證明；（六）辦公公地址證證明，包包括但不不限于客客戶最近近連續(xù)33個月的的固定電電話費、水水電煤（燃燃）氣費費、物業(yè)業(yè)管理費費等交費費憑據(jù)、有有效的物物業(yè)租賃賃合同等等（至少少提供其其中一項項）；（七）公司司章程或或企業(yè)組組織文件件；（八）客戶戶為有限限責任公公司、股股份有限限公司、合合資合作作企業(yè)或或承包經(jīng)經(jīng)營企業(yè)業(yè)的，需需提供依依照公司司章程或或組織文文件規(guī)定定的權限限，由有有權機構構（人）出出具的同同意申請請融資融融券業(yè)務務的決議議、文件件或具有有同等法法律效力力的

14、文件件或證明明；（九）法定定代表人人或負責責人、企企業(yè)董事事會成員員和主要要負責人人、財務務負責人人、代理理人名單單和簽字字樣本；（十）融資資融券業(yè)業(yè)務由代代理人辦辦理的，需需提供法法定代表表人授權權委托書書，代理理人的身身份證明明和聯(lián)系系資料、法法定代表表人和代代理人無無市場禁禁入承諾諾書；（十一）人人民銀行行核發(fā)的的年檢合合格的貸貸款卡（證證）。未未能提供供的，則則需要客客戶書面面說明原原因；（十二）財財政部門門核準或或經(jīng)會計計（審計計）事務務所審計計的近33個年度度財務報報告和審審計報告告及申請請前1個個月度財財務報告告（資產(chǎn)產(chǎn)負債表表、損益益表、現(xiàn)現(xiàn)金流量量表和編編報說明明）。成成立不

15、足足3年的的企業(yè)提提交與其其成立年年限相當當?shù)呢攧談蘸蜁嬘媹蟊?；（十三）新新設法人人提供主主要股東東經(jīng)財政政部門核核準或會會計（審審計）事事務所審審計的前前3個年年度財務務報告（如如有）和和審計報報告（如如有）及及背景、新新設法人人的驗資資證明；（十四）融融資融券券業(yè)務知知識測試試卷；（十五）中中國人民民銀行、其其他資信信機構出出具的信信用評估估（級）報報告；（十六）其其他需要要提交的的材料：（1）機機構客戶戶主要股股東基本本信息；（2）公公司董事事長、總總經(jīng)理、分分管證券券投資事事務高級級管理人人員的任任職情況況及任職職年數(shù)；（3）證證券投資資管理團團隊主要要負責人人及成員員的任職職情況及

16、及任職年年數(shù)；（44）公司司已制定定的關于于決策機機制、決決策組織織及流程程的各類類制度；（5）有有關公司司證券投投資管理理團隊管管理經(jīng)驗驗的各項項材料；（6）有有關公司司在證券券投資風風險控制制與風控控執(zhí)行以以及風控控運作流流程上的的相關制制度。機構客戶必必須提供供上述所所有資料料?？蛻魬粜柰瑫r時提供原原件及復復印件，復復印件要要求加蓋蓋公章。審薦人的初初步審核核審薦人收到到客戶申申請資料料后，應應清點資資料是否否齊全，對對資料的的完整性性、規(guī)范范性和真真實性進進行初步步審查，具具體審查查要求包包括：（一）提交交的材料料是否齊齊全、要要素是否否符合公公司的要要求；（二）客戶戶或代理理人的身身

17、份證明明文件是是否真實實、有效效；（三）客戶戶提交的的融資資融券業(yè)業(yè)務申請請表的的內(nèi)容是是否填寫寫準確、完完整；（四）相關關文件是是否真實實、有效效。審薦人負責責驗證客客戶所有有申請資資料的原原件，并并確保所所有復印印件和原原件一致致。客戶戶提交的的資料不不完整或或不符合合規(guī)范的的，審薦薦人應要要求其及及時補齊齊或重新新提供。審薦人應將將溝通內(nèi)內(nèi)容記錄錄在融融資融券券業(yè)務申申報審批批表（附附件二）內(nèi)內(nèi)。審薦人應在在融資資融券業(yè)業(yè)務申報報審批表表中填填寫推薦薦意見，對對客戶資資質(zhì)、風風險承受受能力、過過往誠信信情況進進行初步步評估；對于再再次申請請的客戶戶，應對對其歷史史信用交交易的情情況進行行

18、記錄。審薦人將融融資融券券業(yè)務申申請表、融融資融券券業(yè)務申申報審批批表和和客戶申申請資料料等，依依次提交交給營業(yè)業(yè)部客戶戶服務負負責人、營營業(yè)部負負責人審審核，并并在融融資融券券業(yè)務申申報審批批表中中簽署意意見。營營業(yè)部負負責人和和營業(yè)部部客戶服服務負責責人應對對申請材材料和融融資融資資業(yè)務申申報審批批表內(nèi)內(nèi)容的有有效性、完完整性和和真實性性負責。經(jīng)經(jīng)審核同同意后，審審薦人將將申請材材料和融融資融券券業(yè)務申申報審批批表等等一并交交營業(yè)部部合規(guī)專專員，營營業(yè)部合合規(guī)專員員對轄區(qū)區(qū)內(nèi)上報報信貸管管理部的的融資融融券業(yè)務務申請進進行逐筆筆的、獨獨立的第第三方檢檢查，并并出具檢檢查意見見供信貸貸管理部

19、部參考。最最后，由由審薦人人將申請請材料、融融資融券券業(yè)務申申報審批批表等等一并交交營業(yè)部部信用賬賬戶管理理崗。營業(yè)部信用用管理崗崗錄入營業(yè)部信用用賬戶管管理崗在在做系統(tǒng)統(tǒng)資格申申請之前前，應當當驗證提提供的申申請材料料是否完完整、有有效，融融資融券券業(yè)務申申請表、融融資融券券業(yè)務申申報審批批表是是否填寫寫準確、完完整，是是否已經(jīng)經(jīng)通過了了營業(yè)部部客戶服服務負責責人、營營業(yè)部負負責人審審核并同同意提交交。營業(yè)部信用用賬戶管管理崗應應在審核核客戶身身份后做做系統(tǒng)資資格申請請，根據(jù)據(jù)客戶提提供的融融資融券券業(yè)務申申請表內(nèi)內(nèi)容和系系統(tǒng)要求求錄入。審批材料上上繳營業(yè)部柜面面主管對對營業(yè)部部信用賬賬戶管

20、理理崗錄入入的資格格申請進進行系統(tǒng)統(tǒng)復核，并并將客戶戶的申請請材料和和融資資融券業(yè)業(yè)務申報報審批表表通過過傳真方方式或掃掃描成電電子文檔檔發(fā)送，同同時將申申請資料料和融融資融券券業(yè)務申申報審批批表的的原件郵郵寄至公公司信貸貸管理部部。第三章 客戶征征信客戶征信信貸管理部部在收到到營業(yè)部部通過系系統(tǒng)提交交的客戶戶資格申申請和傳傳真資料料后，即即可由信信貸管理理部征信信調(diào)查崗崗開始客客戶征信信工作。征信主要內(nèi)內(nèi)容包括括：客戶戶基本面面、財產(chǎn)產(chǎn)與收入入狀況、證證券投資資經(jīng)驗和和風險偏偏好、信信用記錄錄四大方方面?；久婵疾觳炜蛻羯砩矸轄顩r況、機構構簡況、經(jīng)經(jīng)營管理理素質(zhì)等等可能導導致信用用風險的的基

21、本因因素。財財務與收收入狀況況考察客客戶債務務償還能能力。證證券投資資情況考考察客戶戶的證券券投資經(jīng)經(jīng)驗及風風險偏好好，評價價客戶的的證券投投資能力力及風險險承受能能力。信信用情況況考察客客戶的金金融機構構信用記記錄及社社會信用用的誠信信情況，評評價客戶戶的違約約風險?？蛻粽餍挪刹捎冒俜址种七M行行評分，評評分的內(nèi)內(nèi)容具體體包括：基本面面風險、信信用記錄錄風險、財財務風險險和證券券投資風風險四大大項，每每一大項項細化為為若干評評分因子子，設定定相應的的分值。信信貸管理理部征信信調(diào)查崗崗按照公公司的征征信要求求，根據(jù)據(jù)征信所所掌握的的信息，對對每一項項評分因因子評分分，并錄錄入系統(tǒng)統(tǒng)，最后后計算出

22、出累計分分值，系系統(tǒng)將根根據(jù)該累累計分值值自動確確定客戶戶的信用用等級。信用等級是是對客戶戶償債能能力、違違約概率率進行綜綜合評價價后的直直觀結果果展示，客客觀體現(xiàn)現(xiàn)客戶的的資質(zhì)。信信貸管理理部征信信調(diào)查崗崗將根據(jù)據(jù)客戶的的賬戶資資產(chǎn)情況況和信用用等級測測算出該該客戶的的最高授授信額度度。信貸管理部部征信調(diào)調(diào)查崗應應在完成成征信評評分、等等級評定定等必要要工作后后撰寫客客戶信用用等級評評定報告告，信信用等級級評定報報告的主主要內(nèi)容容包括征征信情況況的概述述、各項項風險因因素的分分析、確確定每一一個評分分因子的的分值、信信用等級級評定、最最高授信信額度測測算?？蛻粜庞糜玫燃壴u評定報告告經(jīng)信信貸管

23、理理部征信信授信總總監(jiān)復核核后，報報信貸管管理部總總經(jīng)理審審定。在融資融券券合同有有效期限限內(nèi)，信信貸管理理部征信信調(diào)查崗崗應按照照監(jiān)管部部門的要要求和公公司制定定的相關關管理制制度，加加強對客客戶的監(jiān)監(jiān)控。如如果發(fā)現(xiàn)現(xiàn)客戶出出現(xiàn)重檢檢條件時時，應立立即進行行重檢，出出具重檢檢后的客客戶信用用等級評評定報告告，作作為調(diào)整整客戶信信用等級級的重要要依據(jù)。啟動信用等等級重檢檢的條件件：（一）個人人客戶財財務狀況況發(fā)生惡惡化、機機構客戶戶經(jīng)營情情況發(fā)生生重大變變化，可可能發(fā)生生客戶無無法履約約的風險險；（二）融資資融券合合同期間間內(nèi)，強強制平倉倉達2次次，信用用狀況受受到懷疑疑；（三）根據(jù)據(jù)公司風風

24、險控制制部門出出具的可可疑交易易名單，認認定客戶戶有可疑疑交易的的行為；（四）其他他須進行行等級重重檢的情情況。第四章 客戶戶授信評評估客戶授信信貸管理部部授信評評估崗應應結合客客戶信用用等級和和客戶擬擬提交的的擔保物物情況，從從以下三三方面進進行授信信評估：（一）客戶戶信用狀狀況評估估。信貸貸管理部部授信評評估崗通通過審查查客戶資資料，與與審薦人人、客戶戶等相關關人員溝溝通，征征詢有關關征信機機構等方方式，對對客戶身身份、財財產(chǎn)與收收入狀況況、證券券投資經(jīng)經(jīng)驗和風風險偏好好、信用用記錄情情況等進進行全面面調(diào)查分分析，并并綜合營營業(yè)部、征征信調(diào)查查人員意意見的基基礎上，綜綜合評估估客戶的的信用

25、狀狀況。在在對客戶戶財務狀狀況評估估中，對對股改限限售股份份和解除除限售存存量股份份做單項項評估。（二）擔保保能力評評估。通通過對客客戶承諾諾提交的的擔保物物與申請請額度數(shù)數(shù)量關系系上的評評估，就就客戶提提供的擔擔保物是是否足以以擔保其其申請額額度范圍圍內(nèi)的債債務，是是否符合合公司的的相關規(guī)規(guī)定進行行綜合評評價。（三）收益益風險評評估。根根據(jù)客戶戶資產(chǎn)規(guī)規(guī)模、交交易量情情況、上上一信用用期額度度使用情情況、本本次額度度申請情情況等幾幾個方面面的情況況，綜合合評價客客戶的收收益、風風險、成成本因素素，提出出客戶息息費率意意見。授信評估必必須遵循循以下原原則：（一）風險險收益對對稱原則則。綜合合客

26、戶信信用狀況況、風險險承受能能力、履履約能力力、擔保保能力和和綜合貢貢獻等方方面的情情況，對對該客戶戶融資融融券授信信額度、期期限、息息費率等等提出評評估意見見。（二）上限限管理原原則。在在公司總總額度上上限不突突破的范范圍內(nèi)，授授予客戶戶的額度度不超過過客戶申申請的額額度；不不超過客客戶信用用等級評評定報告告中測測算的最最高授信信額度控控制量；不超過過公司規(guī)規(guī)定的單單一客戶戶額度上上限，融融資額度度占凈資資本比例例上限為為2，融融券額度度占凈資資本比例例上限為為1；不超過過客戶金金融資產(chǎn)產(chǎn)（包括括銀行存存款、股股票、基基金、期期貨權益益及債券券、黃金金、理財財產(chǎn)品（計計劃）等等資產(chǎn)）的的二分

27、之之一，不不超過客客戶全部部資產(chǎn)的的四分之之一；融融資額度度不超過過公司對對所有客客戶融資資總額度度的5，融券券額度不不超過公公司對所所有客戶戶融券總總額度的的5。信貸管理部部授信評評估崗在在完成對對客戶信信用狀況況評估、擔擔保能力力評估和和收益風風險評估估的基礎礎上，應應編制客客戶授信信評估報報告（附件三），經(jīng)報信貸管理部征信授信總監(jiān)復核后，報信貸管理部總經(jīng)理審定。在融資融券券合同有有效期限限內(nèi)，信信貸管理理部授信信評估崗崗應加強強對客戶戶的跟蹤蹤監(jiān)控，遇遇有客戶戶信用等等級重檢檢情形，應應根據(jù)重重檢后的的客戶信信用等級級重新確確定授信信額度，并并及時出出具重檢檢的授信信評估報報告。第五章

28、客戶戶授信額額度的審審查和審審批信貸管理部部總經(jīng)理理應對客客戶的所所有資料料的內(nèi)容容進行全全面、細細致的審審核，對對客戶客客戶信用用等級評評定報告告和客客戶授信信評估報報告等等資料的的合規(guī)性性和合理理性進行行審查。審查完畢后后，信貸貸管理部部總經(jīng)理理應在客客戶資質(zhì)質(zhì)及授信信審核表表（附附件四）上上簽署審審核意見見，并加加蓋部門門公章。經(jīng)審批不同同意的，應應由客戶戶信用管管理崗及及時通知知審薦人人，由審審薦人對對客戶做做好解釋釋工作。法律合規(guī)部部對客戶戶提交的的申請材材料、融融資融券券業(yè)務申申請表、融融資融券券業(yè)務申申報審批批表、客客戶信用用等級評評定報告告、客客戶授信信評估報報告、客客戶資質(zhì)質(zhì)

29、及授信信審核表表等內(nèi)內(nèi)容進行行風險審審核，并并在法法律合規(guī)規(guī)部授信信審核表表（附附件五）上上簽署審審核意見見。信貸管理部部將客客戶信用用等級評評定報告告、客客戶授信信評估報報告、客客戶資質(zhì)質(zhì)及授信信審核表表、法法律合規(guī)規(guī)部授信信審核表表和客客戶申報報材料上上報公司司融資融融券管理理委員會會，由公公司融資資融券管管理委員員會進行行授信額額度的審審批。融融資融券券管理委委員會的的審批結結論有同同意、續(xù)續(xù)議和否否決3種種。因?qū)弻徟暾堈埖牟牧狭蟽?nèi)容不不全或存存在其他他質(zhì)疑，委委員認為為無法當當場決策策的，需需要補充充材料后后重新上上報融資資融券管管理委員員會審批批。融資融券管管理委員員會審核核的客戶

30、戶授信額額度審批批表，須須報公司司分管財財務副總總裁與公公司合規(guī)規(guī)總監(jiān)審審核。行行使獨立立否決權權。公司司授權分分管財務務副總裁裁、合規(guī)規(guī)總監(jiān)行行使獨立立否決權權。被分分管財務務副總裁裁、合規(guī)規(guī)總監(jiān)否否決的申申報材料料，將退退回信貸貸管理部部。信貸管理部部信用標標準管理理崗根據(jù)據(jù)融資融融券管理理委員會會審批結結果在系系統(tǒng)中設設置公司司融資額額度、公公司融券券額度、公公司融資資融券業(yè)業(yè)務總額額度，以以及可充充抵保證證金證券券范圍及及折算率率、標的的證券范范圍、保保證金比比例、交交易監(jiān)控控指標等等參數(shù)，由由信貸管管理部系系統(tǒng)管理理崗復核核。 第六章 簽訂訂融資融融券合同同及開戶戶流程授信額度錄錄入

31、 通通知信貸管理部部客戶信信用管理理崗根據(jù)據(jù)融資融融券管理理委員會會審批同同意的結結論和意意見，在在系統(tǒng)中中錄入審審批通過過或拒絕絕申請的的結果以以及審批批通過的的授信額額度，在在系統(tǒng)中中設置復復核操作作。操作完成后后客戶信信用管理理崗填寫寫授信信審批結結果通知知單（附附件六）和和客戶戶授信結結果確認認單（附附件七），及及時發(fā)送送到營業(yè)業(yè)部審薦薦人，由由審薦人人通知客客戶授信信結果，并并要求客客戶在客客戶授信信結果確確認單上上簽字確確認。獲得授信額額度的客客戶在收收到客客戶授信信結果確確認單的的10個個交易日日之內(nèi)應應盡快到到營業(yè)部部辦理相相關手續(xù)續(xù)，包括括簽署融融資融券券合同、開開立信用用賬

32、戶、要保證融資額度的客戶額度占用費等。未在規(guī)定期限內(nèi)辦理手續(xù)的客戶，公司將取消授信額度。風險揭示：客戶簽簽署融融資融券券合同、融融資融券券業(yè)務規(guī)規(guī)則和和融資資融券交交易風險險揭示書書。營業(yè)部審薦薦人按照照融資資融券交交易風險險揭示、合合同講解解和簽署署工作底底稿（附附件八）的的要求依依次完成成風險揭揭示、合合同講解解和簽署署工作。審薦人首先先以書面面方式向向客戶揭揭示融資資融券交交易存在在的各類類風險，其其次向客客戶講解解證監(jiān)會會、滬深深證券交交易所、登登記結算算公司以以及證券券業(yè)協(xié)會會發(fā)布的的融資融融券相關關規(guī)章制制度，再再次向客客戶講解解公司融融資融券券業(yè)務規(guī)規(guī)則及及融資資融券合合同條條款

33、。在在進行完完上述風風險揭示示和業(yè)務務知識講講解后，審審薦人可可以就融融資融券券業(yè)務中中的關鍵鍵問題與與客戶進進行溝通通交流，以以確認客客戶是否否理解上上述內(nèi)容容。在此基礎上上由審薦薦人向客客戶逐條條宣讀融融資融券券交易風風險揭示示書，并并由客戶戶簽字確確認已知知曉并理理解融資資融券交交易的風風險，承承諾愿意意承擔融融資融券券交易的的風險和和損失。然然后由審審薦人指指導和見見證客戶戶簽署融融資融券券合同、融資融券業(yè)務規(guī)則和融資融券交易風險揭示書。營業(yè)部開辟辟專門的的場地，用用于風險險揭示、融融資融券券合同簽簽署，并并配備相相應的設設備和人人員進行行錄音錄錄像。錄錄音錄像像的內(nèi)容容至少包包括審薦

34、薦人向客客戶宣讀讀融資資融券交交易風險險揭示書書過程程以及客客戶簽署署融資資融券交交易風險險揭示書書、融融資融券券合同和和融資資融券業(yè)業(yè)務規(guī)則則的過過程，錄錄音錄像像的內(nèi)容容必須連連續(xù)、清清晰，并并制作成成光盤。審薦人應對對比融融資融券券交易風風險揭示示、合同同講解和和簽署工工作底稿稿，逐逐項完成成上述各各項動作作，記錄錄各項動動作的起起止時間間，并記記錄與客客戶溝通通的問題題和結果果。審薦薦人應在在融資資融券交交易風險險揭示、合合同講解解和簽署署工作底底稿上上簽字，并并要求客客戶進行行簽字確確認。辦理開戶首次獲得授授信額度度的客戶戶應到營營業(yè)部柜柜臺辦理理開戶手手續(xù)。營營業(yè)部信信用賬戶戶管理

35、崗崗應確認認客戶提提供的身身份資料料是否真真實、有有效，然然后要求求客戶簽簽署開戶戶協(xié)議書書、第三三方存管管協(xié)議書書、網(wǎng)易易企業(yè)郵郵箱用戶戶服務條條款等文文本，為為其開立立信用證證券賬戶戶和信用用資金賬賬戶，打打印上海海、深圳圳的信用用證券賬賬戶卡，開開通相應應的委托托交易方方式，并并拍照留留痕。信信用資金金賬戶開開立完成成后，客客戶應辦辦理第三三方存管管業(yè)務。客戶用于一一家證券券交易所所上市證證券融資資融券交交易的信信用證券券賬戶只只能有一一個，客客戶必須須在公司司同時開開立上海海信用證證券賬戶戶和深圳圳信用證證券賬戶戶。公司司不受理理客戶從從其他證證券公司司轉(zhuǎn)入信信用證券券賬戶的的業(yè)務。客

36、客戶在公公司只能能開立一一個信用用資金賬賬戶?？蛻粜庞觅~賬戶開立立完成后后，營業(yè)業(yè)部信用用賬戶管管理崗為為客戶開開通網(wǎng)易易電子郵郵箱，告告知客戶戶網(wǎng)易電電子郵箱箱的地址址、用戶戶名和初初始密碼碼，并要要求客戶戶予以確確認?？涂蛻舻谝灰淮蔚顷戧懢W(wǎng)易電電子郵箱箱時必須須修改密密碼。公司在為客客戶開立立信用賬賬戶后，將將為客戶戶開通動動態(tài)口令令，以確確?？蛻魬羧谫Y融融券交易易的安全全性。客戶填寫動動態(tài)口令令申請協(xié)協(xié)議，營營業(yè)部信信用賬戶戶管理崗崗對客戶戶身份進進行驗證證，核對對動態(tài)態(tài)口令申申請協(xié)議議無誤誤后，在在系統(tǒng)中中為融資資融券客客戶開通通動態(tài)口口令?？蛻魬斣谠陂_戶時時申報其其本人及及關聯(lián)人人

37、全部證證券賬戶戶，填寫寫關聯(lián)聯(lián)賬戶申申報表（附附件九），內(nèi)內(nèi)容包括括客戶姓姓名和普普通證券券賬戶、關關聯(lián)人姓姓名、關關聯(lián)關系系、身份份證號和和股東賬賬戶，由由營業(yè)部部信用賬賬戶管理理崗在系系統(tǒng)中錄錄入。客戶在開戶戶時必須須填寫上上市公司司限售股股份（包包括解除除和未解解除）申申報表（附附件十）。如如果客戶戶持有上上市公司司限售股股份（包包括解除除和未解解除）的的品種和和數(shù)量發(fā)發(fā)生變化化，則必必須到開開戶營業(yè)業(yè)部重新新填寫上上市公司司限售股股份（包包括解除除和未解解除）申申報表，及及時向公公司申報報限售股股份品種種及數(shù)量量的變化化。審薦薦人應及及時將上上市公司司限售股股份（包包括解除除和未解解除

38、）申申報表傳傳真到公公司信貸貸管理部部。公司根據(jù)融融券券源源的種類類，定期期統(tǒng)計所所有融券券品種的的限售股股（包括括解除和和未解除除）股東東、董事事、監(jiān)事事和高級級管理人人員，形形成“融券黑黑名單”。進入入“融券黑黑名單”的客戶戶，公司司不向其其授予融融券額度度。如果果客戶新新進入“融券黑黑名單”。且已已獲得融融券授信信額度的的，由信信用交易易管理啟啟動信用用等級重重檢流程程，收回回融券授授信額度度。客戶是上市市公司的的董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員的的，在開開戶時必必須填寫寫上市市公司的的董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員申申報表（附附件十一一），并并出具上上市公司司相關證證明。公公司禁止止該客

39、戶戶使用信信用證券券賬戶買買賣該上上市公司司股票，也也不接受受其以普普通證券券賬戶持持有的該該上市公公司股票票作為擔擔保物。公公司根據(jù)據(jù)客戶申申報情況況錄入融融資融券券交易管管理系統(tǒng)統(tǒng)，形成成“交易禁禁止黑名名單”，限制制該類客客戶買賣賣自身上上市公司司的股票票，并限限制其普普通證券券賬戶持持有的自自身上市市公司股股票作為為擔保物物。如果果客戶作作為上市市公司董董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員的的身份發(fā)發(fā)生變化化，則必必須如實實填寫上上市公司司的董事事、監(jiān)事事和高級級管理人人員申報報表，提提供上市市公司相相關證明明，并及及時向公公司申報報變動情情況。審審薦人應應及時將將上市市公司的的董事、監(jiān)監(jiān)事

40、和高高級管理理人員變變動申報報表（附附件十二二）傳真真到公司司信貸管管理部，及及時更新新“交易禁禁止黑名名單”。由于于客戶未未及時申申報或公公司為進進行相關關交易限限制，導導致客戶戶違規(guī)進進行上述述有關交交易的，客客戶須根根據(jù)監(jiān)管管要求及及時披露露違規(guī)交交易情況況，并向向公司報報告。公公司收到到客戶報報告的信信息或者者通過其其他途徑徑獲知客客戶發(fā)生生上述違違規(guī)交易易時，在在第一時時間向監(jiān)監(jiān)管機關關、證券券交易所所匯報相相關情況況。開立信用證證券賬戶戶的當天天，營業(yè)業(yè)部應禁禁止客戶戶辦理普普通證券券賬戶撤撤銷指定定交易和和轉(zhuǎn)托管管業(yè)務。營營業(yè)部信信用賬戶戶管理崗崗應在開開戶后下下一個交交易日上上

41、午開市市時為客客戶新開開立的上上海信用用證券賬賬戶做指指定交易易。開立深圳信信用證券券賬戶的的當天，營營業(yè)部信信用賬戶戶管理崗崗應辦理理深圳信信用證券券賬戶的的賬戶使使用信息息申報，只只有狀態(tài)態(tài)為“申報成成功”的深圳圳證券賬賬戶方可可正常使使用?？蛻羧缫笄蠊緸闉槠湫庞糜米C券賬賬戶開通通創(chuàng)業(yè)板板交易權權限的，營營業(yè)部信信用賬戶戶管理崗崗應首先先核實客客戶的身身份，并并確認客客戶的普普通證券券賬戶是是否開通通了創(chuàng)業(yè)業(yè)板交易易權限。如果客戶開開立的普普通證券券賬戶已已經(jīng)開通通創(chuàng)業(yè)板板交易權權限的，則則直接為為該客戶戶的信用用證券賬賬戶開通通創(chuàng)業(yè)板板交易權權限，同同時將該該客戶信信用證券券賬戶的的

42、創(chuàng)業(yè)板板交易權權限開通通信息向向登記結結算公司司深圳分分公司報報送。如果客戶開開立的普普通證券券賬戶已已辦理創(chuàng)創(chuàng)業(yè)板交交易權限限開通的的手續(xù)，但但尚未達達到開通通期限，則則應保證證客戶信信用證券券賬戶的的創(chuàng)業(yè)板板交易開開通權限限與其普普通證券券賬戶的的創(chuàng)業(yè)板板交易開開通權限限同日開開通，并并將該客客戶信用用證券賬賬戶的創(chuàng)創(chuàng)業(yè)板交交易權限限開通信信息向登登記結算算公司深深圳分公公司報送送。如果客戶開開立的普普通證券券賬戶未未辦理創(chuàng)創(chuàng)業(yè)板交交易權限限開通的的手續(xù)，應應要求客客戶簽署署創(chuàng)業(yè)業(yè)板市場場投資風風險揭示示書并并填寫調(diào)調(diào)查問卷卷，將將該客戶戶信用證證券賬戶戶的創(chuàng)業(yè)業(yè)板交易易權限開開通信息息向

43、登記記結算公公司深圳圳分公司司報送，并并于2日日或5日日后為其其開通創(chuàng)創(chuàng)業(yè)板交交易權限限。轉(zhuǎn)入擔保物物簽署融資融融券合同同、開立立信用證證券賬戶戶和信用用資金賬賬戶后，客客戶應及及時轉(zhuǎn)入入擔保物物，擔保保物可以以是資金金或可充充抵保證證金證券券，但公公司不接接受股改改限售股股份和解解除限售售存量股股份作為為擔保物物?？蛻敉ㄟ^第第三方存存管轉(zhuǎn)賬賬將用于于擔保的的資金轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入信用用賬戶；客戶劃劃轉(zhuǎn)證券券時應在在柜臺填填寫擔擔保物劃劃轉(zhuǎn)申請請單（附附件十三三），申申請將普普通賬戶戶中可充充抵保證證金證券券轉(zhuǎn)入信信用賬戶戶：（一）只有有同名的的普通證證券賬戶戶與信用用證券賬賬戶之間間方可進進行證券券的劃

44、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)。（二）申請請轉(zhuǎn)入的的證券品品種必須須在公司司發(fā)布的的可充抵抵保證金金證券范范圍內(nèi)。（三）股改改限售股股份和已已解除限限售存量量股份不不能作為為擔保物物，不接接受上市市公司董董事、監(jiān)監(jiān)事和高高級管理理人員持持有的自自身上市市公司股股票作為為擔保物物。（四）轉(zhuǎn)入入的擔保保物（包包括證券券和資金金）不超超過客戶戶金融資資產(chǎn)（包包括銀行行存款、股股票、基基金、期期貨權益益及債券券、黃金金、理財財產(chǎn)品（計計劃）等等資產(chǎn)）的的二分之之一，不不超過客客戶全部部資產(chǎn)的的四分之之一。（五）當全全體客戶戶的單只只擔保股股票的市市值與該該股票總總市值比比例超過過10時禁止止客戶轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入該股股票。（六）公司司不接

45、受受將已設設定擔保?；蚱渌谌椒綑嗬凹氨徊扇∪〔榉?、凍凍結等司司法措施施的證券券作為擔擔保物。營業(yè)部信用用賬戶管管理崗根根據(jù)客戶戶提交的的擔保保物劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)申請單單與系系統(tǒng)數(shù)據(jù)據(jù)進行核核對，確確認轉(zhuǎn)入入的擔保保物是否否滿足公公司規(guī)定定的各項項條件，提提交柜面面主管進進行復核核并在擔擔保物劃劃轉(zhuǎn)審核核表（附附件十四四） 簽簽字后，由由信用賬賬戶管理理崗在融融資融券券集中交交易平臺臺中通過過“擔保物物提交”菜單，由由客戶輸輸入密碼碼后，將將指定的的證券轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入與客客戶同名名的信用用證券賬賬戶，操操作完成成后打印印憑條交交給客戶戶。集中交易系系統(tǒng)每日日導入交交易所限限售股份份的數(shù)據(jù)據(jù)，當客客戶進行行

46、擔保物物轉(zhuǎn)入時時，系統(tǒng)統(tǒng)自動判判斷客戶戶申請轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入的股股份是否否屬于交交易所限限售名單單和客戶戶自行申申報名單單，如果果是，則則系統(tǒng)對對擔保物物轉(zhuǎn)入申申請予以以拒絕。系統(tǒng)將每天天計算客客戶信用用賬戶的的擔保物物折算價價值，擔擔保物折折算價值值大于等等于授信信額度為為客戶賬賬戶激活活條件之之一。審審薦人應應每天關關注客戶戶賬戶情情況，提提醒未足足額轉(zhuǎn)入入擔保物物的客戶戶及時轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入。繳納額度占占用費（承承諾客戶戶）獲得保證融融資授信信額度的的客戶須須繳納額額度占用用費?？蛻魬粼跔I業(yè)業(yè)部柜臺臺填寫額度占用費交納單（附件十五），營業(yè)部信用賬戶管理崗將額度占用費交納單與系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，并提交柜面主管進

47、行復核后，在融資融券交易管理系統(tǒng)中通過“扣收額度占用費”菜單進行扣收，操作完成后打印憑條交給客戶簽字確認，分別由客戶和柜臺留存。額度占用費=客戶融資授信額度*合同約定額度占用費費率。資料上繳營業(yè)部信用用賬戶管管理崗應應及時將將客戶簽簽訂的融融資融券券合同、融融資融券券業(yè)務規(guī)規(guī)則、融融資融券券交易風風險揭示示書、上上市公司司限售股股份（包包括解除除和未解解除）申申報表、上上市公司司的董事事、監(jiān)事事和高級級管理人人員申報報表、融融資融券券交易風風險揭示示、合同同講解和和簽署工工作底稿稿、關關聯(lián)賬戶戶申報表表、信信用證券券賬戶卡卡原件、開開戶協(xié)議議書、第第三方存存管協(xié)議議書、錄錄音錄像像資料光光盤等

48、客客戶資料料郵寄至至公司信信貸管理理部。客戶回訪 激活活賬戶公司信貸管管理部客客戶信用用管理崗崗在收到到客戶開開戶資料料原件后后，首先先驗證客客戶開戶戶資料的的真實性性和有效效性，并并與系統(tǒng)統(tǒng)中的客客戶開戶戶信息進進行核對對，核對對無誤后后通過錄錄音電話話對所有有開戶客客戶進行行電話回回訪，驗驗證客戶戶提供的的聯(lián)絡方方式是否否有效和和暢通，并并對客戶戶填寫的的融資資融券業(yè)業(yè)務申請請表中中的相關關信息，如如客戶姓姓名、證證件號碼碼、申請請信用品品種及金金額等信信息逐一一核對。除除此之外外，客戶戶信用管管理崗還還需對融融資融券券交易風風險揭示示、合同同講解和和簽署工工作底稿稿的填填寫情況況、錄音音

49、錄像資資料光盤盤內(nèi)容進進行審核核。如發(fā)發(fā)現(xiàn)回訪訪信息與與融資資融券業(yè)業(yè)務申請請表中中填寫的的信息嚴嚴重不符符的，須須立即收收回授信信額度，并并由征信信調(diào)查崗崗啟動客客戶信用用重檢流流程。信貸管理部部客戶信信用管理理崗完成成客戶資資料和聯(lián)聯(lián)絡方式式的驗證證、并電電話回訪訪驗證信信息無誤誤后，將將客戶融融資融券券合同提提交法律律合規(guī)部部進行審審核、在在法律律合規(guī)部部融資融融券合同同風險審審核單（附附件十六六）上出出具意見見后提交交公司授授權負責責人簽字字并加蓋蓋公司公公章，在在系統(tǒng)中中錄入合合同信息息。信貸管理部部客戶信信用管理理崗對以以下內(nèi)容容逐項核核實：（一）客戶戶已按規(guī)規(guī)定轉(zhuǎn)入入擔保物物；（

50、二）需要要保證獲獲得融資資授信額額度的投投資者，還還需交納納額度占占用費；（三）客戶戶的網(wǎng)易易郵箱密密碼已修修改；（四）客戶戶信用資資金賬戶戶已開通通第三方方存管業(yè)業(yè)務；（五）上海海信用證證券賬戶戶已完成成指定交交易、深深圳信用用證券賬賬戶已完完成賬戶戶使用信信息申報報?？蛻粜庞霉芄芾韻彺_確認客戶戶滿足上上述條件件后，激激活客戶戶信用賬賬戶，并并電話通通知營業(yè)業(yè)部，由由營業(yè)部部審薦人人通知客客戶賬戶戶已激活活，客戶戶可以開開始融資資融券交交易。合同檔案管管理信貸管理部部客戶信信用管理理崗應將將加蓋公公司公章章的融融資融券券合同和和上海、深深圳信用用證券賬賬戶卡郵郵寄給營營業(yè)部審審薦人，由由審薦

51、人人通知客客戶到營營業(yè)部簽簽收。客客戶的所所有資料料原件由由信貸管管理部移移交公司司總裁辦辦下設檔檔案管理理中心，檔檔案管理理中心將將客戶申申請資料料及開戶戶資料進進行匯總總，以客客戶為單單位進行行存檔管管理。審薦人日常常管理營業(yè)部審薦薦人應關關注客戶戶的日常常交易情情況和資資產(chǎn)負債債情況，及及時提醒醒客戶關關注維持持擔保比比例情況況，盡量量避免出出現(xiàn)追加加擔保物物情況，以以保持良良好的信信用記錄錄。營業(yè)部審薦薦人應每每日關注注客戶使使用熱自自助方式式進行融融資融券券交易和和償還債債務交易易的情況況。審薦薦人應與與客戶保保持密切切順暢的的聯(lián)系，及及時了解解客戶的的財務狀狀況、經(jīng)經(jīng)營情況況、誠信

52、信情況等等方面的的重大變變化，記記錄在融融資融券券客戶回回訪記錄錄單（附附件十七七）中，并并反饋給給信貸管管理部征征信調(diào)查查崗。如遇公司突突發(fā)事件件、證券券市場出出現(xiàn)極端端情況或或因上市市公司自自身原因因證券價價格走勢勢發(fā)生重重大變化化、標的的證券或或擔保證證券調(diào)整整、授信信額度的的調(diào)整、業(yè)業(yè)務規(guī)則則變更、追追加擔保保物、強強制平倉倉等重大大事件，信信貸管理理部按照照合同約約定的方方式向?qū)弻徦]人和和客戶發(fā)發(fā)出通知知，審薦薦人應及及時聯(lián)系系客戶做做好溝通通工作，以以便客戶戶及時了了解情況況，采取取措施控控制風險險。營業(yè)部審薦薦人應每每日關注注客戶關關聯(lián)賬戶戶的交易易情況。如如果客戶戶的普通通賬戶

53、和和關聯(lián)賬賬戶在融融券期間間有賣出出其持有有的、與與所融入入證券相相同的證證券的情情況，應應及時提提醒客戶戶在事實實發(fā)生之之日起33個交易易日內(nèi)向向營業(yè)部部申報客客戶持有有賣出申申報表（附附件十八八）。營營業(yè)部匯匯總統(tǒng)計計上月的的客戶持持有賣出出數(shù)據(jù)，填填寫客客戶持有有賣出統(tǒng)統(tǒng)計表（附附件十九九），并并于每月月前3個個交易日日報公司司信貸管管理部。信信貸管理理部匯總總營業(yè)部部申報的的數(shù)據(jù)后后形成客客戶持有有賣出統(tǒng)統(tǒng)計表，經(jīng)經(jīng)復核后后于每月月前5個個交易日日向交易易所報送送。權益處理根據(jù)公司融融資融券券業(yè)務規(guī)規(guī)則中相相關權益益處理的的規(guī)定，客客戶信用用賬戶的的證券出出現(xiàn)需要要行使對對證券發(fā)發(fā)行人

54、的的權利情情形時，應由公司以自己的名義、為客戶的利益行使對證券發(fā)行人的權利。對證券發(fā)行人的權利，主要指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分派投資收益等權利。（一）客戶戶通過融融資融券券交易系系統(tǒng)進行行投票，信信貸管理理部客戶戶信用管管理崗通通過系統(tǒng)統(tǒng)統(tǒng)計客客戶的投投票意見見?？蛻魬粼谕镀逼睍r融資資融券交交易系統(tǒng)統(tǒng)將向客客戶詢問問其是否否與上市市公司審審議事項項存在關關聯(lián)關系系，如果果客戶確確認存在在關聯(lián)關關系，則則系統(tǒng)禁禁止客戶戶對該上上市公司司的審議議事項進進行投票票。（二）信貸貸管理部部客戶信信用管理理崗對客客戶投票票意見進進行匯總總和統(tǒng)計計后，形

55、形成客客戶投票票統(tǒng)計結結果表（附附件二十十），提提交信貸貸管理部部信用管管理總監(jiān)監(jiān)、總經(jīng)經(jīng)理進行行審核和和審批。（三）客戶戶信用管管理崗根根據(jù)審批批后的客客戶投票票統(tǒng)計結結果表，分分“贊成”、“反對”或“棄權”通過證證券交易易所或證證券登記記結算機機構的網(wǎng)網(wǎng)絡投票票系統(tǒng)分分類投票票。公司司也可以以直接前前往證券券持有人人會議（如如股東大大會、基基金持有有人大會會、債權權人會議議等）現(xiàn)現(xiàn)場進行行分類投投票。（四）客戶戶認為有有必要提提議召開開證券持持有人會會議的，可可在法律律規(guī)定的的時間內(nèi)內(nèi)向公司司書面提提出請求求召開證證券持有有人會議議。當客客戶的要要求符合合法律規(guī)規(guī)定條件件時，證證券公司司應

56、當以以自己的的名義向向上市公公司書面面提交召召開證券券持有人人會議的的申請。（五）客戶戶認為有有必要在在證券持持有人會會議上提提出臨時時提案的的，可在在法律規(guī)規(guī)定的時時間內(nèi)向向公司書書面提出出臨時提提案。當當客戶的的臨時提提案符合合法律規(guī)規(guī)定條件件時，公公司應當當以自己己的名義義向上市市公司書書面提交交臨時提提案?？蛻粜庞米C證券賬戶戶中用以以擔保的的證券發(fā)發(fā)生權益益分派、增增發(fā)、配配股、發(fā)發(fā)行權證證、可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)債、分分離交易易可轉(zhuǎn)債債等情形形的，由由于權益益分派原原因可能能導致客客戶信用用賬戶維維持擔保保比例變變化，進進而可能能觸發(fā)追追加擔保保物或交交易限制制等規(guī)定定。公司司通過增增減虛擬擬資產(chǎn)的

57、的方式，保保障客戶戶信用賬賬戶維持持擔保比比例在以以上情形形發(fā)生時時，能夠夠較為真真實的反反映客戶戶的資產(chǎn)產(chǎn)負債情情況及賬賬戶風險險。（一）客戶戶信用賬賬戶中的的可充抵抵保證金金證券為為深圳市市場的證證券時，當當該證券券出現(xiàn)發(fā)發(fā)放紅利利、紅股股（包括括轉(zhuǎn)增）的的情況，信信貸管理理部客戶戶信用管管理崗在在除權日日至紅利利或紅股股入賬日日開市后后檢查虛虛擬資產(chǎn)產(chǎn)是否被被刪除，以以保證客客戶除權權日至紅紅利或紅紅股入賬賬日前日日日終客客戶分類類狀態(tài)、當當日客戶戶交易狀狀態(tài)的準準確性。（二）客戶戶信用賬賬戶中的的可充抵抵保證金金證券為為上海市市場證券券時，當當該證券券出現(xiàn)發(fā)發(fā)放紅利利、紅股股（包括括轉(zhuǎn)

58、增）的的情況，信信貸管理理部客戶戶信用管管理崗在在股權登登記日填填寫上上海市場場擔保券券紅利、紅紅股（含含轉(zhuǎn)增）的的業(yè)務審審批表（附附件二十十一），提提交信貸貸管理部部信用管管理總監(jiān)監(jiān)、總經(jīng)經(jīng)理審批批。在除除權日開開市前，信信貸管理理部客戶戶信用管管理崗根根據(jù)審批批后的上上海市場場擔保券券紅利、紅紅股（含含轉(zhuǎn)增）的的業(yè)務審審批表，通通過系統(tǒng)統(tǒng)手工發(fā)發(fā)出權益益處理指指令，并并設置復復核。在在除權日日至紅利利或紅股股入賬日日開市后后檢查該該類虛擬擬資產(chǎn)是是否增加加，在紅紅利、紅紅股實際際到賬日日第二天天開市后后檢查系系統(tǒng)是否否已將虛虛擬資產(chǎn)產(chǎn)清除。（三）客戶戶信用賬賬戶中的的可充抵抵保證金金證券配

59、配股、增增發(fā)的，信信貸管理理部客戶戶信用管管理崗在在除權日日至紅利利或紅股股入賬日日開市后后檢查虛虛擬資產(chǎn)產(chǎn)的正確確性，在在配股、增增發(fā)到賬賬日的第第二天開開市后，檢檢查系統(tǒng)統(tǒng)是否已已將虛擬擬資產(chǎn)清清除。（四）客戶戶信用賬賬戶中的的可充抵抵保證金金證券發(fā)發(fā)行可轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)債、分分離交易易可轉(zhuǎn)債債的，在在債券到到賬日第第二天開開市后，信信貸管理理部客戶戶信用管管理崗檢檢查系統(tǒng)統(tǒng)是否已已將虛擬擬資產(chǎn)清清除。客戶融入證證券后、歸歸還證券券前，證證券發(fā)行行人分派派投資收收益、向向證券持持有人配配售或者者無償派派發(fā)證券券、發(fā)行行證券持持有人有有優(yōu)先認認購權的的證券的的，按如如下規(guī)定定操作：（一）證券券發(fā)行人人派

60、發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金紅利利、股票票紅利、權權證的情情形1、證券發(fā)發(fā)行人派派發(fā)現(xiàn)金金紅利的的，在現(xiàn)現(xiàn)金紅利利除權日日當日上上午開市市前，由由信貸管管理部客客戶信用用管理崗崗在系統(tǒng)統(tǒng)中錄入入股權登登記日期期以及權權益方案案，并設設置復核核。由系系統(tǒng)在客客戶信用用賬戶中中計提相相應金額額的權益益補償金金額，在在清算時時先劃扣扣該證券券融券賣賣出的凍凍結資金金，不足足部分再再扣減資資金余額額。仍有有不足扣扣減的部部分則轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)為融券券逾期息息費，按按約定罰罰息率計計收罰息息。2、證券發(fā)發(fā)行人派派發(fā)股票票紅利等等證券時時，在除除權日當當日上午午開市前前，由信信貸管理理部客戶戶信用管管理崗在在系統(tǒng)中中錄入股股權登記記日期