融資融券業(yè)務(wù)專員資格考試

1、營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)專員資格考試一、判斷題（15題，每題2分）1、融資融券投資者教育，首先要客戶知曉融資融券業(yè)務(wù)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，例如利率 風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等；但對于普通賬戶資產(chǎn)超過1000 萬元的大客戶，可以省去該步驟。（ ）A正確 B錯誤2、客戶首次申請融資融券業(yè)務(wù)資格，要具備一定的證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能 TOC o 1-5 h z 力，在年齡上不應(yīng)超過70周歲。（）A正確 B錯誤3、客戶首次申請融資融券業(yè)務(wù)資格，如簽署全權(quán)委托代理協(xié)議，可以委托他人代理，辦理融資融券開戶相關(guān)手續(xù)。（）A正確 B錯誤4、客戶首次申請融資融券業(yè)務(wù)資格，普通資產(chǎn)賬戶內(nèi)的現(xiàn)金和證券資產(chǎn)市值合計(jì)不低

2、于50萬元人民幣。（）A正確 B錯誤5、客戶首次申請融資融券業(yè)務(wù)資格，填寫融資融券業(yè)務(wù)申請表時，“電子郵箱”可填可不填。（）A正確 B錯誤6、客戶首次申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向公司如實(shí)申報(bào)個人持有限售股情況，本人是否擔(dān)任上市公司董事監(jiān)事或高級管理人員情況，以及與本人有關(guān)聯(lián)關(guān)系 人員情況。（）A正確 B錯誤7、目前，融資融券合約期限不超過6個月，融資融券業(yè)務(wù)合同期限合同不超過 TOC o 1-5 h z 2 年。（）A正確B錯誤8、目前，上海信用證券賬戶開戶配號成功后，賬戶即指定交易在公司的上海證券交易所融資融券專用交易單元上，下一個交易日，客戶可以使用該賬戶申報(bào) 融資融券交易委托。（）A正確

3、 B錯誤9、融資融券為保證金交易，可以作為保證金的證券需要打折計(jì)算保證金；如A股票市值為100萬元，折算率為30%，則A股票可以充抵的保證金的金額為30 萬元。（）A正確 B錯誤10、只要信用賬戶內(nèi)有保證金可用余額，即使客戶的可用融資額度或融券額度已用完，客戶仍可以進(jìn)行融資融券交易。（）A正確 B錯誤11、信用賬戶維持擔(dān)保比例是信用賬戶總資產(chǎn)與負(fù)債的比值，總資產(chǎn)不包括融資買入的股票市值；如客戶信用賬戶擔(dān)保資產(chǎn)為200萬元，融資買入的股票市 值為50萬元，即負(fù)債為50萬元，則維持擔(dān)保比例為400%。（）A正確 B錯誤12、客戶維持擔(dān)保比例低于130%時，客戶應(yīng)在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，使維持擔(dān)保

4、比例不低于150%；否則可能會被強(qiáng)制平倉。（）A正確 B錯誤13、客戶維持擔(dān)保比例超過300%時，可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。（）A正確 B錯誤14、信用證券賬戶（上海、深圳）可以獨(dú)立于普通證券賬戶，獨(dú)立辦理撤銷指 TOC o 1-5 h z 定交易和轉(zhuǎn)托管的手續(xù)，只將信用賬戶的股票轉(zhuǎn)到其他券商處。（）A正確 B錯誤15、根據(jù)證券交易所規(guī)定，“融券賣出委托價”不得低于該股票的最近成交均價，否則為無效委托。（）A正確 B錯誤二、單選題：（15題，每題2分）1、融資融券投資者教育過程中，以下做法不正確的是：（）A、介紹融資融券風(fēng)險(xiǎn)B、介

5、紹網(wǎng)上交易的下載C、介紹融資融券利息、費(fèi)率D、推薦融資買入或融券賣出的證券品種2、營業(yè)部對客戶提交的融資融券業(yè)務(wù)申請資料的審核要點(diǎn)，下面說法不正確的是：（）A、客戶基本信息、聯(lián)系方式、申請融資融券額度、信用資金三方存管銀行和賬 戶等重要信息必須完整、正確填寫；B、關(guān)聯(lián)人申報(bào)信息、持有限售股申報(bào)信息等如果沒有相關(guān)事項(xiàng)，可以空白不填;C、個人身份證件等應(yīng)當(dāng)在有效期內(nèi)，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照或事業(yè)單位注冊登記證書應(yīng) 當(dāng)通過最近一期年檢；D、現(xiàn)場撥打客戶填寫的電話、手機(jī)，測試留存聯(lián)系方式是否真實(shí)、有效。3、機(jī)構(gòu)客戶首次申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)提交的申請資料不包括：（）A、融資融券業(yè)務(wù)申請表；B、機(jī)構(gòu)信用證券賬

6、戶注冊申請表；C、未經(jīng)過最近一期年檢的營業(yè)執(zhí)照；D、A股證券賬戶卡原件和復(fù)印件；4、客戶維持擔(dān)保比例低于130%當(dāng)日收市后，公司總部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控崗向營業(yè)部發(fā)送）。A、追加擔(dān)保品通知書B、融資融券合約到期通知書C、授信結(jié)果通知單D、強(qiáng)制平倉結(jié)果通知單5、客戶在信用證券賬戶和A股證券賬戶之間劃轉(zhuǎn)擔(dān)保證券的，登記結(jié)算公司按 TOC o 1-5 h z 照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取劃轉(zhuǎn)費(fèi)用，登記結(jié)算公司的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是：（）A、10元/筆 B、15元/筆 C、20元/筆D、30元/筆6、客戶向證券公司融入資金和證券時，證券公司向客戶收取的一定比例的資金作為保證金，保證金可以證券充抵。以下哪個品種不能充抵保證金？（）A、現(xiàn)

7、金B(yǎng)、上市債券C、封閉式基金D、ST股票7、假設(shè)目前融資利率為10%/年，融資買入某股票A，價格10元，數(shù)量10萬股， 持有3個月后全部賣出，價格15元；期間，客戶扣除融資利息費(fèi)用后盈利約為:（其他交易傭金、印花稅等不計(jì)）（）A、48萬元 B、47.5萬元 C、47萬元 D、45萬元8、如客戶獲批的融資授信額度上限為100萬元，成功融資買入股票A，價格10元，數(shù)量1萬股，融資買入股票B，價格20元，數(shù)量5000股，請問此時客戶剩 余的可用融資額度變?yōu)椋海ǎ〢、60萬元 B、70萬元 C、80萬元 D、90萬元9、如某客戶向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保資金100萬元，50萬元市值的股票A，折算率 為60%，

8、30萬元市值的股票B，折算率為50%，則該客戶信用賬戶內(nèi)的可用保證 金為：（ ）A、180萬元 B、165萬元 C、150萬元 D、145萬元10、如某客戶向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保資金100萬元，50萬元市值的股票折算率為60%，30萬元市值的股票B，折算率為50%，融資買入100萬元的股票C后， 折算率70%，則該客戶信用賬戶內(nèi)的維持擔(dān)保比例為：（）A、 145%；B、 180%；A、 145%；B、 180%；C、 245%；D、 280%11、客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例低于130%當(dāng)日收市后，公司客戶發(fā)送追加擔(dān)保品通知書，要求客戶在（）個交易日內(nèi)追加保證金。A、1個； B、2個； C、3個；D

9、、不確定。12、客戶以100萬元市值的股票A作為保證金，融資買入股票B，數(shù)量1萬股， TOC o 1-5 h z 價格20元，融資保證金比例為0.6； 周后，股票B的成交價格由20元上漲變 為25元，請問此時保證金可用余額是多少？（股票A的折算率為50%，股票B 的折算率70%；相關(guān)利息、費(fèi)用不計(jì)；假設(shè)股票A市值一直不變）（）A、30萬元 B、35萬元 C、41萬元 D、41.5萬元13、同12題內(nèi)容，請問此時維持擔(dān)保比例是多少？（）A 、 600% B、 625% C、 650% D、 800%14、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票B、證券公司通知客

10、戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán) 人會議等）進(jìn)行投票C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿， 根據(jù)客戶的意愿進(jìn)行投票D、證券公司可自行放棄投票15、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是（）A、維持擔(dān)保比例二（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ （融資買入金額+融券賣 出證券數(shù)量X市價+利息及費(fèi)用）B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/ （融資買入金額+融券賣 出證券數(shù)量X市價）C、維持擔(dān)保比例二（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/ （融資買 入金額+融券賣出證券數(shù)量X市價+利息及費(fèi)用）D、維持擔(dān)保比例二信用證券賬戶內(nèi)證券市值/ （融資

11、買入金額+融券賣出證券 數(shù)量X市價+利息及費(fèi)用）三、多選題（10題，每題4分） TOC o 1-5 h z 1、融資融券客戶的投資者教育過程中，應(yīng)向客戶講解的內(nèi)容包括：（）A、融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B、融資融券基本概念C、融資融券利息、費(fèi)率D、辦理業(yè)務(wù)流程E、網(wǎng)上交易軟件如何下載2、個人客戶首次提交的融資融券申請資料，必須包括以下哪些內(nèi)容：（）A、身份證件等證明B、股東卡原件 C、房產(chǎn)證 。、收入證明E、銀行存單3、客戶申請融資融券業(yè)務(wù)資格，可以通過提交有關(guān)企業(yè)資產(chǎn)、負(fù)債、收入和信用評級等材料，有助于公司全面了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確定恰當(dāng)?shù)娜谫Y融券授 信額度。機(jī)構(gòu)客戶可以補(bǔ)充提交的上述類型的資料包括：

12、（）A、最近一年的企業(yè)財(cái)務(wù)表；B、六個月內(nèi)的企業(yè)銀行存款證明；C、企業(yè)高級管理人員名單；D、企業(yè)土地、房屋所有權(quán)證。4、營業(yè)部柜臺人員應(yīng)及時掃描上傳融資融券客戶的申請材料，總部才能進(jìn)行征 信評級、授信的操作，營業(yè)部征信時必須掃描上傳的申請材料包括以下哪些：（）A、客戶影像B、身份證件等證明 C、融資融券申請審核表D、融資融券業(yè)務(wù)申請表E、客戶風(fēng)險(xiǎn)測評表F、房產(chǎn)證6、收入證明H、銀行存單5、目前，關(guān)于總部授予客戶信用額度的原則，下面說法正確的是：（）A、不超過客戶申請的額度上限；B、不超過公司剩余可用的信用額度；C、不超過公司規(guī)定的對單一客戶的授信額度上限；D、不超過客戶金融資產(chǎn)的50%,或全部

13、資產(chǎn)的25%,公司另有規(guī)定的除外；E、信用評級低于或等于C級，也可以授予信用額度。6、下面哪些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)完成后，客戶方可參與融資融券交易：（）A、信用證券賬戶（上海、深圳）已經(jīng)開立；B、信用資金第三方存管已經(jīng)辦妥連接手續(xù)；C、授信額度已經(jīng)獲批且額度已經(jīng)被激活；D、已經(jīng)將擔(dān)保資金和擔(dān)保證券從普通賬戶劃轉(zhuǎn)到信用賬戶內(nèi)；7、目前，信用賬戶可以進(jìn)行的交易類別包括以下哪些內(nèi)容：（）A、普通交易B、融資交易C、融券交易D、新股申購E、債券回購F、申報(bào)要約收購 G、大宗交易8、客戶信用賬戶內(nèi)持有的融資標(biāo)的證券的市值已經(jīng)低于其尚未償還的融資負(fù)債總額（包括融資本金、利息、罰息等），下列說法正確的是：（）A、客戶信用賬戶內(nèi)有可用資金的，可以使用資金買入融資標(biāo)的證券；B、客戶信用賬戶內(nèi)有可用資金的，可以使用資金買入其他的非融資標(biāo)的證券；C、客戶信用賬戶內(nèi)有可用資金的，可以使用資金償還部分融資款；D、客戶信用賬戶