上海信用證前景與XXXX年UCP600最新案例和法庭意見動(dòng)態(tài)

1、信用證前前景與20111年UUCP6600最最新案例例和法庭庭意見動(dòng)動(dòng)態(tài)點(diǎn)評(píng)評(píng)(附：跨境境本外幣幣理財(cái)產(chǎn)產(chǎn)品組合合)主講人：林建煌煌于上海，2011112117-1181主講人介介紹林建煌，ICCDDOCCDEXX-國際際商會(huì)國國際結(jié)算算糾紛裁裁決專家家ICCCCHIINA-國際商商會(huì)中國國國家委委員會(huì)信信用證專專家著有品品讀UCCP6000（20008年）和品品讀信用用證融資資原理（20011年年）Tel：05911-87730665877/1558066082258882目錄錄一、信用用證最新新法院判判例點(diǎn)評(píng)評(píng)二、信用用證最新新國際商商會(huì)意見見點(diǎn)評(píng)三、跨境境人民幣幣及本外外幣理財(cái)財(cái)產(chǎn)品組組

2、合點(diǎn)評(píng)評(píng)等3一、信用用證最新新法院判判例點(diǎn)評(píng)評(píng)4引子一開證-交交單-付付款/拒拒付拒付的形形式、方方式和期期限：一個(gè)單獨(dú)獨(dú)的拒付付通知；以最快的的方式；5個(gè)工作作日之內(nèi)內(nèi)。拒付電文文三要素素：“拒付”字樣；（略）“拒付”所憑依依的不符符點(diǎn)；“拒付”后單據(jù)據(jù)的處置置狀態(tài)。5清單案例1：紹興交交行廢紙紙不符點(diǎn)點(diǎn)提法不不足案案例2：荷蘭合合作銀行行押匯入入賬案案例3：印度海海外銀行行退單案案案例4：廈門中中信鐵礦礦石信用用證減額額付款案案6案例1：紹興交交行廢紙紙不符點(diǎn)點(diǎn)提法不不足案20099年，紹紹興一企企業(yè)通過過信用證證進(jìn)口日日本廢紙紙，要求求2/33正本提提單，收收貨人為為申請(qǐng)人人，貨物物規(guī)格

3、要要求水份份不超過過14%。日本受益益人交單單時(shí)，一一個(gè)面函函兩套單單，一套套15萬萬多美元元，一套套7萬多多美元。由于申申請(qǐng)人財(cái)財(cái)務(wù)困難難，開證證行拒付付：1、貨物物描述與與信用證證規(guī)定不不符；2、提單單未顯示示承運(yùn)人人。雙方交涉涉無果，訴至紹紹興中院院，在審審理中。7真實(shí)情況況兩套發(fā)票票均未顯顯示水份份，但檢檢驗(yàn)證上上均顯示示了水份份，且不不超過114%。一套提單單顯示了了承運(yùn)人人（開證證行無異異議）。另外一一套由于于簽署欄欄的層次次過于復(fù)復(fù)雜，這這里不展展開（假假設(shè)不符符點(diǎn)成立立）。8點(diǎn)評(píng)開證行拒拒付有理理嗎？有一個(gè)不不符點(diǎn)成成立即可可拒付。第一個(gè)不不符點(diǎn)成成立嗎？第二個(gè)不不符點(diǎn)成成立嗎

4、？受益人的的起訴策策略是什什么？一個(gè)面函函兩套單單據(jù)9點(diǎn)評(píng)（續(xù)續(xù)）開證行和和受益人人的教訓(xùn)訓(xùn)又是什什么？2/3提提單10案例2：荷蘭合合作銀行行押匯入入賬案19999年浙江江中行開開立自由由議付信信用證，受益人人為中間間商香港港J公司司。之后后，應(yīng)香香港J公公司申請(qǐng)請(qǐng)，香港港荷蘭合合作銀行行開立自自由議付付背對(duì)背背信用證證，受益益人為馬馬來西亞亞供貨商商S公司司。供貨商SS公司出出單后，馬來西西亞渣打打銀行議議付。香香港合作作銀行收收到單據(jù)據(jù)后，應(yīng)應(yīng)中間商商J公司司申請(qǐng)，予以“議付”后款項(xiàng)項(xiàng)直接償償付馬來來西亞渣渣打銀行行，并向向中間商商J公司司發(fā)送貸貸記通知知稱“已已議付中中國銀行行信用證證

5、”。之之后單寄寄浙江中中行。11拒付浙江中行行拒付，拒付電電中稱：“原產(chǎn)地地證收沒沒有按照照要求由由商會(huì)出出具，根根據(jù)UCCP5000第114條，我們拒拒付。我我們同時(shí)時(shí)通知了了申請(qǐng)人人，單據(jù)據(jù)聽候處處理。請(qǐng)請(qǐng)告知我我行處理理決定，然而在在收到相相反意見見之前，我們可可能會(huì)在在沒有預(yù)預(yù)先通知知情況下下付款/承兌后后放單給給申請(qǐng)人人?！辈环c(diǎn)：信用證要要求：“馬來西西亞商會(huì)會(huì)出具的的原產(chǎn)地地證?！碧峤坏氖鞘鞘芤嫒巳撕^的的原產(chǎn)地地證，并并由馬來來西亞商商會(huì)證實(shí)實(shí)。12止付第三日，浙江中中行收到到法院止止付令，相應(yīng)通通知香港港荷蘭合合作銀行行。同時(shí)時(shí)，貨物物被法院院拍賣。13后續(xù)發(fā)展展于是，荷荷蘭

6、合作作銀行把把香港中中行告上上香港法法院，聲聲稱：不符點(diǎn)不不成立拒付電中中表明的的單據(jù)處處置狀態(tài)態(tài)不明確確開證行拒拒付無效效自已是善善意議付付行14法院判決決法院判決決：不符點(diǎn)成成立拒付電中中表明的的單據(jù)處處置狀態(tài)態(tài)不明確確中國銀行行拒付不不成立荷蘭合作作銀行敗敗訴，它它不是善善意議付付行。業(yè)務(wù)記錄錄表明：荷蘭合合作銀行行貸記的的是背對(duì)對(duì)背子證證下的中中間商JJ公司進(jìn)進(jìn)口押匯匯賬戶，而不是是母證下下的出口口議付賬賬戶。15不符點(diǎn)成成立嗎？ISBPP6811 Paara222:Issuueroofddoccumeentss單據(jù)的出出具人Ifaa crrediitiindiicattestthaa

7、taa doocummentt iss too bee isssueedbbyaa naamedd peersoonooreentiity, thhiscconndittionn iss saatissfieediifttheddoccumeentaapppearrsttobbeiissuuedbbytthee naamedd peersoonooreentiity. Itt maayaappeearttobbeiisssuedd byy annammedpperrsonn orr enntittybbyuuseoofiitss leetteerheead, orr,iifttherreiis

8、nnollettterhheadd,ttheddoccumeentaapppearrsttohhavee beeenccommpleetedd orr siigneedbby,ooroonbbehhalff off,tthennammedpperrsonn orr enntitty.如果信用用證要求求單據(jù)由由某具名名個(gè)人或或?qū)嶓w出出具，只只要單據(jù)據(jù)看似由由該具名名個(gè)人或或?qū)嶓w出出具，即即符合信信用證要要求。單據(jù)使用用該具名名個(gè)人或或?qū)嶓w的的信頭，或如果未使使用其信信頭，但但看似由由該具名名個(gè)人或或?qū)嶓w或或其代理理人完成成或簽署署，即為為看似由由該某具具名個(gè)人人或?qū)嶓w體出具。16點(diǎn)評(píng)單據(jù)的出出具

9、與簽簽署，一一樣嗎？17拒付電中中的單據(jù)據(jù)處置狀狀態(tài)UCP5500第第14條條D（III）：該通知知必須說說明銀行行憑以拒拒絕接受受單據(jù)的的全部不不符點(diǎn)，并說明明單據(jù)已由由本行代代為保管管聽候處處理，或?qū)⑼诉€給交交單人。UCP6600第第16條條C（IIII）：a)銀銀行留存存單據(jù)聽聽候交單單人進(jìn)一一步指示示；或者者b)開開證行留留存單據(jù)據(jù)直到其其從申請(qǐng)請(qǐng)人處接接到放棄棄不符點(diǎn)點(diǎn)的通知知并同意意接受該該放棄，或者其其同意接接受對(duì)不不符點(diǎn)的的放棄之之前從交交單人處處收到其其進(jìn)一步步指示；或者c)銀銀行將退退回單據(jù)據(jù)；或者者d)銀銀行將按按照之前前從交單單人處獲獲得的指指示處理理。18點(diǎn)評(píng)標(biāo)準(zhǔn)與變

10、變通19善意誰說說了算？業(yè)務(wù)記錄錄表明：荷蘭合作作銀行貸貸記的是是背對(duì)背背子證下下的中間間商J公公司進(jìn)口口押匯賬賬戶，而而不是母母證下的的出口議議付賬戶戶。20點(diǎn)評(píng)進(jìn)口押匯匯，還是是出口押押匯，誰誰說了算算？進(jìn)口押匯匯與出口口押匯，是可以以互相轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)化的。21案例3：20009年ForttisBBannk/SStemmcorr vIInddiann Ovversseass Baank拒付退單單案案中，開開證行印度度IOBB銀行，開立了了五筆信信用證，受益人人為Sttemccor，其中三三筆由FForttisBBannk保兌兌，貨物物為鋼材材，總值值8百萬萬美元。受益人交交單FoortiisBBa

11、nkk，之后后轉(zhuǎn)遞開開證行。不符點(diǎn)點(diǎn)成立，開證行行拒付，拒付電電四個(gè)表表明“退退單”，一個(gè)表表明“持持單待候候”。22退單拒付電中中表明“退單”的四套套單據(jù)，陸陸續(xù)續(xù)續(xù)于889-1104天天后退到到Forrtiss Baank。拒付電中中表明“持單待待候”的的一套單單據(jù)，在在Forrtiss Baank要要求退單單后，于于34天天后退到到Forrtiss Baank。23問題開證行拒拒付表明明“退單單”和拒拒付表明明“持單單待候”之后被被“要求求退單”，是否否有義務(wù)務(wù)立即退退單？換言之，如果未未立即退退單，是是否因此此承擔(dān)什什么責(zé)任任？24判決開證行印度度IOBB銀行敗敗訴，必必須付款款。理由

12、由為：根據(jù)UCCP6000第116條，開證行行有退單單的義務(wù)務(wù)。同樣樣是根據(jù)據(jù)UCPP6000第166條，開開證行未未盡到退退單的義義務(wù)，將將無權(quán)聲聲稱不符符點(diǎn)。25判決推理理很顯然，根據(jù)UUCP6600第第16條條，開證證行拒付付電中表表明“退退單”或或在表明明“持單單待候”后被“要求退退單”，則有退退單的義義務(wù)。開證行沒沒有必要要在表明明“退單單”或被被“要求求退單”的同時(shí)時(shí)退單。即便交單單人在收收到拒付付“退單單”電后后堅(jiān)持“不能退退單”（比如，對(duì)不符符點(diǎn)有爭爭議），開證行行仍然必必須退單單。26判決推理理（續(xù)）開證行的的退單，必須“合理迅迅速wiithreassonaablee prr

13、ompptneess(whiichmmayy taakeiinttoaaccoountt thheppartticuularr ciircuumsttanccesffaccingg thheBBankk).”根據(jù)案情情，開證證行印度IIOB銀銀行的退退單，顯顯然構(gòu)成成了“不不合理的的延遲ddelaaywwasuunrreassonaablee inn thheccirccumsstanncess”，從從而根據(jù)據(jù)UCPP6000第166條無權(quán)權(quán)宣稱不不符。當(dāng)然，如如果遇到到“合理理的延遲遲”，則則仍然必必須通知知交單人人并說明明原因。27點(diǎn)評(píng)UCP6600下下，“合合理謹(jǐn)慎慎witthrreas

14、sonaablee caare”還有用用嗎？28案例4：廈門中中信鐵礦礦石信用用證減額額付款案案20088年，廈廈門建發(fā)發(fā)從印度度進(jìn)口鐵鐵礦石，開證行行廈廈門中信信，受益益人新加加坡貿(mào)易易公司，金額7700多多萬美元元。證下下有第三三方償付付行。開證行收收單后，通知申申請(qǐng)人付付款贖單單。申請(qǐng)請(qǐng)人付款款贖單后后開證行行即發(fā)電電MT7752授授權(quán)寄單單行索償償。次日日，申請(qǐng)請(qǐng)人反悔悔要求開開證行對(duì)對(duì)外拒付付。開證證行立即即發(fā)電MMT7999告知知撤銷授授權(quán)電，并發(fā)拒拒付電MMT7334拒付付。寄單行收收到MTT7522授權(quán)索索償電后后，在索索償前收收到開證證行發(fā)來來的拒付付電MTT7344，立即即

15、反駁，認(rèn)為不不符點(diǎn)不不成立。開證行行未同意意。29后續(xù)發(fā)展展考慮到昂昂貴的滯滯倉費(fèi)，出口商商最終與與國內(nèi)進(jìn)進(jìn)口商達(dá)達(dá)成一致致，同意意減額付付款，并并通過寄寄單行授授權(quán)開證證行減額額支付降降價(jià)后全全款5000多萬萬美元，并在新新的發(fā)票票上作一一個(gè)保留留權(quán)利的的批注：Thosseiinvooiceeswweree enndorrsedd byy Swwisss wiithtthee woordss “iinmmitiigattionn anndwwithhoutt prrejuudiccettoSSwisssSSinggapooreEEntterpprissesPPtee Lttd.rrigght

16、ss”.開證行照照辦。30一審判決決出口商收收款之后后，將開開證行訴訴至香港港法院，要求支支付差額額約2000萬美美元。理理由是：出口商商降價(jià)是是迫于開開證行拒拒付壓力力，實(shí)出出無奈。由于開開證行授授權(quán)后不不可拒付付且即便便拒付不不符點(diǎn)也也不成立立，從而而理應(yīng)承承擔(dān)支付付差額責(zé)責(zé)任。一審，法法院判決決開證行行敗訴。31二審判決決二審，法法院判決決開證行行勝訴。理由為為：受益益人授權(quán)權(quán)減額放放單后，便不可可反悔。32點(diǎn)評(píng)開證行拒拒付有理理嗎？開開證行授授權(quán)索償償后，可可以撤銷銷嗎？接受單據(jù)據(jù)與必須須付款開證行應(yīng)應(yīng)訴的策策略應(yīng)是是什么？寄單行授授權(quán)減額額付款放放單，可可以撤銷銷嗎？欺詐？33點(diǎn)評(píng)（

17、續(xù)續(xù)）受益人在在減額發(fā)發(fā)票上的的保留權(quán)權(quán)利條款款，有用用嗎？受益人的的正確做做法應(yīng)該該是什么么呢？34引子二短路欺詐詐騙35清單案例5：江陰外外貿(mào)不符符點(diǎn)拒付付案20088年湖南南紙盒規(guī)規(guī)格案TA7005reev-22：開證證時(shí)受益益人名稱稱打錯(cuò)案例6：法國轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓證第第一受益益人減額額案案例7: Chhinaa NeewEEra信信用證止止付案案例8：NB銀銀行信用用證詐騙騙下通知知、寄單單糾紛案案36案例5：江陰外外貿(mào)不符符點(diǎn)拒付付案在19996年“江蘇省省江陰市市對(duì)外貿(mào)貿(mào)易公司司訴美國國沃斯特特.阿爾爾卑斯貿(mào)貿(mào)易公司司購銷合合同貨款款糾紛案案”中，19955年6月月23日日，江陰陰外貿(mào)代代

18、理甘肅肅廣星公公司與美美國沃斯斯特.阿阿爾卑斯斯貿(mào)易公公司簽訂訂一份合合同，約約定江陰陰外貿(mào)向向美國貿(mào)貿(mào)易公司司購買1120萬萬美元的的苯乙烯烯，以信信用證方方式付款款。經(jīng)江江陰外貿(mào)貿(mào)申請(qǐng)，中國銀銀行江陰陰支行開開出信用用證。37貨物7月222日，貨貨抵張家家港。7月255日廣星星公司委委托張家家港外輪輪代理公公司向張張家港海海關(guān)報(bào)關(guān)關(guān)。張家家港海關(guān)關(guān)認(rèn)為收收貨人江江陰外貿(mào)貿(mào)以一般般貿(mào)易偽偽報(bào)成進(jìn)進(jìn)料加工工，涉嫌嫌走私，扣留監(jiān)監(jiān)管了該該批貨物物。38單據(jù)8月9日日，中國國銀行江江陰支行行收到美美國得克克薩斯商商業(yè)銀行行寄來的的單據(jù)，審單后認(rèn)認(rèn)為單證證存在不不符點(diǎn)，通知江陰陰外貿(mào)和和美國得得克薩

19、斯斯商業(yè)銀銀行。江江陰外貿(mào)貿(mào)要求中中國銀行行江陰支支行拒付付信用證證項(xiàng)下所所有貨款款。因此，中中國銀行行江陰支支行通知知美國得得克薩斯斯商業(yè)銀銀行拒付付，并退退回全套套單據(jù)。39起訴10月116日，美國貿(mào)貿(mào)易公司司以江陰外貿(mào)貿(mào)拒不履履行應(yīng)盡盡義務(wù)為由，訴訴至江蘇蘇省高級(jí)級(jí)人民法法院。40一審判決決江蘇省高高院一審審判決美美國貿(mào)易易公司勝勝訴，認(rèn)認(rèn)為：信用證條條款屬于于當(dāng)事人人選擇支支付貨款款的一種種方式，在信用用證與單單據(jù)之間間存在瑕瑕疵時(shí)，當(dāng)事人人應(yīng)重新新約定付付款方式式，不影影響貨物物交接義義務(wù)的履履行。江陰外貿(mào)貿(mào)已實(shí)際際接受貨貨物，應(yīng)應(yīng)承擔(dān)支支付貨款款的義務(wù)務(wù)。41二審判決決最高院二二審

20、認(rèn)為為：即使信用用證確實(shí)實(shí)存在不不符點(diǎn)，也只構(gòu)構(gòu)成拒付付信用證證款的理理由，并并不構(gòu)成成買方拒拒收貨物物和最終終拒付貨貨款的理理由，駁駁回上訴訴。42意義我們認(rèn)為為：這一判決決意義特特別重大大，它為為在信用用證下由由于單據(jù)據(jù)不符被被拒付的的出口商商指出了了一條追追賬的陽陽光大道道。換言言之，出出口商的的交單，即便被被開證行行拒付，而且這這拒付就就是進(jìn)口口商的意意思，只只要不構(gòu)構(gòu)成基礎(chǔ)礎(chǔ)合同下下的“根根本違約約”，仍仍可向進(jìn)進(jìn)口商直直接要求求付款，法律將將為這一一做法撐撐腰。最高院的的“這一一看法雖雖然不是是法律，但經(jīng)公公報(bào)出來來之后，將對(duì)全全國法院院系統(tǒng)具具有指導(dǎo)導(dǎo)意義，為全國國法院系系統(tǒng)在司

21、司法實(shí)踐踐中所參參照。”43點(diǎn)評(píng)何謂短路路問題？何謂短短路原則則？為什什么會(huì)冒冒出短路路問題和和短路原原則？44印證背景：119777年，英英國法院院就已經(jīng)經(jīng)在E.D.aandFFMManLLTDD.vvs.NNiggeriianSSweeetss anndCConffecttionneryy Coo.,LLtdd.,一一案中，受益人在在證下交交單，申申請(qǐng)人贖贖單并向向開證行行付款后后開證行行行破產(chǎn)產(chǎn)，受益益人未能能在證下下獲得付付款便要要求申請(qǐng)請(qǐng)人在基基礎(chǔ)合同同下付款款，將其訴之之法院。判決：申申請(qǐng)人敗敗訴，申申請(qǐng)人必必須在基基礎(chǔ)合同同下向受受益人付付款。4520100年湖南南紙盒規(guī)規(guī)格案2

22、0100年，湖湖南一家家企業(yè)出出口紙盒盒去西班班牙，由由香港轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)口，合合同規(guī)定定其中一一種規(guī)格格是23330mmm。香香港開證證行開立立的信用用證顯示示規(guī)格為為23000mmm.出口方到到底如何何出貨和和出單呢呢？按基基礎(chǔ)合同同規(guī)定的的23330mmm出貨，還是按按信用證證規(guī)定的的23000mmm出貨呢呢？如果按基基礎(chǔ)合同同規(guī)定的的23330mmm出貨的的話，那那么出單單是按實(shí)實(shí)際23330mmm，還還是按信信用證規(guī)規(guī)定23300mmm呢？如果按按實(shí)際223300mm出出單，開開證行拒拒付，出出口方是是否還可可以直接接找香港港進(jìn)口方方要求依依據(jù)基礎(chǔ)礎(chǔ)合同付付款呢？46TA7005reev-22

23、：開證證時(shí)受益益人名稱稱打錯(cuò)背景：信信用證受受益人顯顯示Eeeskaa Urrvnii a.s.提提交的的單據(jù)顯顯示為CCeskkaPPrvnniaa.s.問題：這這是不符符點(diǎn)嗎？分析及結(jié)結(jié)論：？開開證時(shí)名名稱打錯(cuò)錯(cuò)，單據(jù)據(jù)顯示的的是真實(shí)實(shí)的名稱稱。47案例6：法國轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓證第第一受益益人減額額案申請(qǐng)人：法國FFR公司司開證人：法國CCM銀行行第一受益益人：德德國CTT公司轉(zhuǎn)讓行：德國DDR銀行行第二受益益人：中中國AGG鋼鐵公公司香港港分公司司寄單行：香港匯匯豐銀行行48背景20088年7月月法國進(jìn)進(jìn)口商FFR公司司通過德德國中間間商CTT公司向向中國出出口商AAG公司司進(jìn)口鋼鋼卷，340多多

24、萬歐元元，以轉(zhuǎn)讓讓證結(jié)算算，455天遠(yuǎn)期期，可在在德國轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)讓行DDR銀行行處兌用用，證中中無單價(jià)價(jià)和規(guī)格格。中國出口口商AGG公司正正常出貨貨，并由由香港公公公司通通過香港港匯豐銀銀行出單單后，于于10月月份收到到轉(zhuǎn)讓行行轉(zhuǎn)來的的開證行行的到期期承兌付付款電，到期日日11月月11日日。貨物于111月11日被法法國進(jìn)口口商FRR公司提提走。49止付令11月110日，中國AAG公司司香港分分公司收收到法國國開證行行通過德德國轉(zhuǎn)讓讓行轉(zhuǎn)來來的止付付令，通通知貨款款已在法法國被法法院止付付。理由：法法國開證證行在證證下收到到的鋼卷卷，正確確單價(jià)按按合同應(yīng)應(yīng)為7222歐元元，所開開發(fā)票卻卻為7992歐元

25、元。單價(jià)價(jià)之差770歐元元，將導(dǎo)導(dǎo)致德國國中間商商不當(dāng)?shù)玫美?萬萬多歐元元。這將將給申請(qǐng)請(qǐng)人造成成持續(xù)的的損害。佐證：德德國中間間商，意意識(shí)到自自身的失失誤后，主動(dòng)通通過德國國轉(zhuǎn)讓行行DR銀銀行出具具了貸記記通知書書。50點(diǎn)評(píng)轉(zhuǎn)讓證的的子證與與母證，是一個(gè)個(gè)信用證證，還是是兩個(gè)信信用證？欺詐了嗎嗎？全部部欺詐，還是部部分欺詐詐？欺詐必須須是“實(shí)實(shí)質(zhì)性的的”。使用這一一詞語的的條件是是單據(jù)中中的欺詐詐因素對(duì)對(duì)單據(jù)購購買人而而言是實(shí)實(shí)質(zhì)性的的，或者者欺詐行行為對(duì)基基礎(chǔ)交易易的參加加人有重重大影響響。舉例來說說，假設(shè)設(shè)受益人人訂有一一個(gè)合同同要交付付10000桶生生菜油，雖然它它明知自自己僅交交付了

26、9998桶桶，但仍仍出示顯顯示交貨貨10000桶的的發(fā)票。如果10000桶桶里只有有兩桶油油未交并并非是對(duì)對(duì)基礎(chǔ)合合同的關(guān)關(guān)鍵的和和重大的的違約，那么受受益人的的行為盡盡管可能能帶有部部分欺詐詐性，也也不視為為實(shí)質(zhì)欺欺詐，而而且也不不能據(jù)此此簽發(fā)止止付禁令令。相反地，明知僅僅交付了了5桶油油卻故意意提交顯顯示全部部交貨的的發(fā)票就就是實(shí)質(zhì)質(zhì)性的欺欺詐。51點(diǎn)評(píng)（續(xù)續(xù)）誰在欺詐詐？第一一受益人人，還是是第二受受益人？Crommwelllvv.CCommmercce& EnnerggyBBankk(119844)4550SSo22d11,aaffdiinppartt,reevdd inn paart

27、(19885)4464SSo22d中中法院判判決：在在轉(zhuǎn)讓證證下，如如果由于于第一受受益人實(shí)實(shí)施了欺欺詐，第第二受益益人的支支款權(quán)應(yīng)應(yīng)得到欺欺詐例外外原則的的豁免。轉(zhuǎn)讓行有有過失嗎嗎？52案例7: Chhinaa NeewEEra信信用證止止付案ChinnaNNewEEraa InnterrnattionnalLLtdd.vvs.BBannkoofCChinna(HK) Lttd.20009HKCCU20012(Deec114,220009HoongKKonng應(yīng)申請(qǐng)人人中中國新時(shí)時(shí)代公司司的要求求，港中中銀向受受益人Feeluxx公司開開立信用用證USSD1,5477,8440，可可自由議議

28、付，適適用UCCP6000。證證中，要要求貨物物收據(jù)由由申請(qǐng)人人簽字并并蓋章（證正文文中），其簽字字和蓋章章須與所所附樣本本一樣（通知指指示中，申請(qǐng)人人蓋章為為繁體中文文）。證由第一一商業(yè)銀銀行通知知。交單時(shí)，貨物收收據(jù)由申申請(qǐng)人直直寄指定定議付行行。53三次交單單情況第1次交交單，貨物收據(jù)據(jù)由申請(qǐng)請(qǐng)人直寄寄指定銀銀行，但但因顯示示貨描為為“STTN”，而不是是規(guī)定的的“TFFT”被被指定銀銀行拒付付退回。第2次交交單，替替換原貨貨物收據(jù)據(jù)，貨物物收據(jù)情情況與第第1次相相似，指定議付付行憑擔(dān)擔(dān)保予以以“議付付”。第3次交交單，替替換原貨貨物收據(jù)據(jù)，貨物物收據(jù)由由指定銀銀行“神秘”地從申申請(qǐng)人處

29、處收到。與前2次次不同，寄單的的DHLL快遞收收據(jù)上無無申請(qǐng)人人賬號(hào)。貨物收收據(jù)申請(qǐng)請(qǐng)人蓋章章為簡體中文文。指定銀銀行仍然然轉(zhuǎn)遞單單據(jù)給開開證行后后，開證行未未拒付，但收到到法院上上付令。54爭論焦點(diǎn)點(diǎn)焦點(diǎn)：第第3次交交單中的的貨物收收據(jù)偽造造。指定定銀行是是善意的的嗎？其它：開證申請(qǐng)請(qǐng)書中“不管單單據(jù)是否否有不符符點(diǎn)，是是否偽造造，申請(qǐng)請(qǐng)人都必必須接受受”。簽字樣本本不是信信用證內(nèi)內(nèi)容的一一部分。即便單據(jù)據(jù)存在不不符點(diǎn)，過5個(gè)個(gè)營業(yè)日日，開證證行無權(quán)權(quán)聲稱不不符點(diǎn)。55一審判決決指定銀行行議付了了嗎？法法官認(rèn)為為沒有，因?yàn)閱螁螕?jù)一直直有不符符點(diǎn)，根根據(jù)UCCP6000AArt22“議議付”的

30、的定義，指定銀銀行不可可能議付付。第1次：單據(jù)有有不符點(diǎn)點(diǎn)，指定定銀行未未買入，等待換換單；第2次：單據(jù)有有不符點(diǎn)點(diǎn)，指定定銀行憑憑擔(dān)保買買入后等等待換單單；第3次：單據(jù)有有不符點(diǎn)點(diǎn)，指定定銀行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)遞開證證行，開開證行未未拒付，但收到到了止付付令。56二審判決決指定銀行行議付了了嗎？法法官認(rèn)為為有，雖雖然單據(jù)據(jù)一直有有不符點(diǎn)點(diǎn)，但開開證行并并沒有拒拒付過。57點(diǎn)評(píng)到底什么么是議付付？到底底什么是是不符點(diǎn)點(diǎn)？指定定銀行到到底議付付了嗎？指定銀銀行是否否可以議議付“一一個(gè)經(jīng)更更正后將將來可能能相符的的交單”呢？指定銀行行“神秘秘”地從從申請(qǐng)人人處收到到貨物收收據(jù)。這這意味著著什么？58案例8：NB

31、銀銀行信用用證詐騙騙下通知知、寄單單糾紛案案開證人：斯洛伐伐克A非非銀行金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)開證申請(qǐng)請(qǐng)人：法法國b進(jìn)進(jìn)出口公公司受益人：中國BB鋁箔制制品有限限公司第一通知知行/轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)遞行：烏克蘭蘭c銀行行第二通知知行：中中國C銀銀行第三通知知行及交交單行：中國DD銀行59案情20099年111月100日，中中國D銀銀行收到到中國CC銀行以以MT7798報(bào)報(bào)文格式式轉(zhuǎn)遞的的一份信信用證通通知，該MT7798報(bào)報(bào)文的112欄表表明約定定格式為為7100，并稱中國國C銀行行是代第第一通知知行烏克克蘭c銀銀行發(fā)送送此報(bào)文文。該信信用證以以斯洛伐克克A非銀銀行金融融機(jī)構(gòu)為為開證人人，由烏克蘭蘭c銀行行先發(fā)送送至

32、中國國C銀行行，再由由中國CC銀行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)發(fā)給中中國D銀銀行。信信用證主主要內(nèi)容容如下：金額為UUSD1144,1566.000，開證證日期為為20009年111月44日，開開證申請(qǐng)請(qǐng)人為法法國b進(jìn)進(jìn)出口公公司，受受益人為為中國BB鋁箔制制品有限限公司，付款期期限為板板期提單單日后990天。60通知中國D銀銀行于當(dāng)當(dāng)天將信信用證通通知給中中國B鋁鋁箔制品品有限公公司。通知時(shí)，并未提提示開證證人非銀銀行身份份。61寄單20100年1月月6日，中國BB鋁箔制制品有限限公司向向中國DD銀行交交來信用用證項(xiàng)下下全套單單據(jù)，擔(dān)保一切切不符點(diǎn)點(diǎn)并委托托中國DD銀行出出單，中國D銀銀行以交交單行身身份制作作面函

33、，并在面面函上確確定付款款到期日日為20010年年3月229日。中國D銀銀行根據(jù)據(jù)信用證證上列明明的寄單單地址將將單據(jù)寄寄往烏克克蘭C銀銀行InnterrnattionnalBBussineessDDepparttmennt,AAT118XXXXX STTR，XXXXXXXXXUUKRAAINEE。62轉(zhuǎn)遞20100年1月月13日日烏克蘭蘭c銀行行電告中中國D銀銀行（附附件2）此單據(jù)據(jù)應(yīng)寄往往開證人人斯洛伐伐克A非非銀行金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)的單證證處理部部門（斯洛伐伐克A非非銀行金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)IntternnatiionaalBBusiinesssDDepaartmmentt,AAT118XXXXSST

34、RR，XXXXXXXXX UKKRAIINE），并且且告知烏烏克蘭cc銀行的的地址為為AT228XXXXX STTR，XXXXXXXXX UKKRAIINE。20100年1月月14日日中國DD銀行發(fā)發(fā)報(bào)文（附件33）授權(quán)烏克克蘭c銀銀行將信信用證項(xiàng)項(xiàng)下單據(jù)據(jù)轉(zhuǎn)至開開證人處處。20100年1月月18日日烏克蘭蘭c銀行行電告中中國D銀銀行（附附件4）已于220100年1月月15日日將單據(jù)據(jù)轉(zhuǎn)至開開證人處處。63進(jìn)展開證人收收到單據(jù)據(jù)后既未未提出不不符點(diǎn)拒拒付，又又沒有承承諾付款款，20010年年3月229日付付款到期期日過后后，中國國D銀行行遲遲未未收到該該筆信用用證項(xiàng)下下款項(xiàng)，由于無無法確認(rèn)認(rèn)開

35、證人人的SWWIFTT代碼，中國DD銀行無無法發(fā)送送報(bào)文催催收，220100年4月月14日日中國DD銀行以以信函方方式向開開證人單單據(jù)處理理部門進(jìn)進(jìn)行第一一次催收收未得到到回復(fù)。20100年4月月20日日，中國國D銀行行向信用用證的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)遞行烏烏克蘭cc銀行發(fā)發(fā)送報(bào)文文要求其其告知開開證人中中國D銀銀行催收收信息，烏克蘭蘭c銀行行當(dāng)日回回復(fù)中國國D銀行行已將此此報(bào)文轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)給開證證人。20100年4月月22日日，開證證人通過過烏克蘭蘭c銀行行向中國國D銀行行發(fā)報(bào)文文（附件件5）稱稱申請(qǐng)人人已與受受益人就就此單據(jù)據(jù)協(xié)商新新的付款款期限，確定將將付款期期限改為為6個(gè)月月，并要要求中國國D銀行行未來的的聯(lián)

36、系報(bào)報(bào)文發(fā)至至 俄羅羅斯某機(jī)機(jī)構(gòu)。64結(jié)局20111年7月月15日日，中國國D銀行行再次發(fā)發(fā)報(bào)文至至烏克蘭蘭c銀行行詢問單單據(jù)下落落，烏克克蘭c銀銀行于220111年7月月18日日回復(fù)稱稱（附件件6）：單據(jù)已已經(jīng)于220100年1月月15日日通過銀銀行的送送快件人人員送到到斯洛伐伐克A非非金融機(jī)機(jī)構(gòu)在在烏克蘭蘭的代表表處。斯斯洛伐克克A非金金融機(jī)構(gòu)構(gòu)在烏克克蘭的代代表處于于20110年11月155日收到到單據(jù)并并于20010年年1月221日將將單據(jù)寄寄到斯洛洛伐克AA非金融融機(jī)構(gòu)在在塞浦路路斯的辦辦公室。20111年7月月21日日，中國國D銀行行又收到到開證人人通過俄俄羅斯某某機(jī)構(gòu)向向中國DD

37、銀行發(fā)發(fā)報(bào)文（附件77）再次次稱受益益人與開開證申請(qǐng)請(qǐng)人就此此單據(jù)協(xié)協(xié)商新的的付款日日期（具具體內(nèi)容容參照220100年4月月22日日發(fā)送的的信息）。并表明他他們對(duì)此此不負(fù)責(zé)責(zé)任。65訴訟近期，受受益人把把中國DD銀行告告上法庭庭。66專家意見見書中國D銀銀行找到到中國國國際商會(huì)會(huì)要求出出具專家家意見書書，并提提了以下下問題：一、中國國D銀行行對(duì)從中中國C銀銀行收到到的該MMT7998報(bào)文文（附件件1），以信用用證通知知受益人人是否存存在錯(cuò)誤誤或違規(guī)規(guī)之處？中國DD銀行在在該信用用證中的的角色是是否是通通知行？二、中國國D銀行行是否有有義務(wù)在在信用證證通知中中提示開開證人的的非銀行行身份？。6

38、7專家意見見書之一一關(guān)于中國國D銀行行通知行行身份的的分析和和MT7798報(bào)報(bào)文格式式：根據(jù)前述述分析依依據(jù)可知知，通知知行通知知信用證證時(shí)，只只對(duì)信用用證的表表面真實(shí)實(shí)性和表表面準(zhǔn)確確性負(fù)責(zé)責(zé)即可。中國DD銀行收收到的是是SWIIFT自自動(dòng)加押押的MTT7988報(bào)文，已經(jīng)滿滿足了表表面真實(shí)實(shí)性的要要求，從從所附MMT7998報(bào)文文的內(nèi)容容來看，中國DD銀行的的通知已已經(jīng)準(zhǔn)確確地反映映其收到到的信用用證的條條款。68專家意見見書之一一（續(xù)一一）基于中國國D銀行的信信用證通通知書和和信用證證報(bào)文的的57A場，對(duì)于于受益人人來說，該銀行行是最終終的通知知行。MTnn98-Proopriietaar

39、yMMesssagge（包括MT7998）報(bào)文格格式在SWIFFT報(bào)文標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)手冊(cè)中中規(guī)定為為約定格格式，解解釋為“由發(fā)報(bào)報(bào)行與收收?qǐng)?bào)行之之間預(yù)先先約定的的電報(bào)格格式”。使用MT7998格式轉(zhuǎn)報(bào)報(bào)的前提提是雙方方銀行在在此前已已有協(xié)議議約定。即使中中國D銀行與中中國C銀行間并并無協(xié)議議，只要要中國D銀行能夠夠確認(rèn)所所收?qǐng)?bào)文文的真實(shí)實(shí)性，它它有權(quán)選選擇對(duì)中中國C銀行以MT7998轉(zhuǎn)來的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)遞信用用證辦理理通知。值得關(guān)注注的是，在完全全使用SWIFFT轉(zhuǎn)遞信用用證的標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)MT7110格式中，并不會(huì)會(huì)出現(xiàn)報(bào)報(bào)文收發(fā)發(fā)人、MT7000IISSUUEOOFAA DOOCUMMENTTARYY CRREDI

40、IT這些語句句，而會(huì)會(huì)將52AIISSSUINNGBBANKK或50BNNonn-BaankIIsssuerr作為選填填項(xiàng)。按按照MT7110使用規(guī)則則第5項(xiàng)，如果果通知的的是由非非銀行開開立的信信用證，報(bào)文中中必須出出現(xiàn)50B欄位。正正是借助助于使用用特殊的的傳輸工工具或格格式，原原MT7110的發(fā)報(bào)行行可能有有意模糊糊開證人人身份。69專家意見見書之一一（續(xù)二二）由于各國國對(duì)銀行行身份和和資格沒沒有統(tǒng)一一的定義義，我們們不能以以是否取取得SWIFFT代碼作為為判斷開開證人是是否為銀銀行的唯唯一標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)，各銀銀行在其其名稱上上不是都都無一例例外地注注明bankk字樣。為為防范自自身風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)，受益

41、益人必須須對(duì)開證證人的身身份、資資信情況況等展開開必要的的事先調(diào)調(diào)查。然而，在在實(shí)際未未能確信信開證人人為銀行行的條件件下，中中國D銀行的通通知書上上卻標(biāo)明明，開證證行（ISSUUINGG BAANK）：CREDDITLLYOONNEE TRRADEE FIINANNCEDDRUUZSTTVOSSLOOVKIIA，這可能能會(huì)給不不了解開開證人狀狀況的受受益人造造成錯(cuò)誤誤印象。70專家意見見書之二二2.關(guān)于于中國DD銀行通通知信用用證之責(zé)責(zé)任義務(wù)務(wù)的分析析：對(duì)于非銀銀行金融融機(jī)構(gòu)開開立的信信用證，UCPP6000并未將將通知行行向受益益人給予予提示作作為通知知行的義義務(wù)。國國際商會(huì)會(huì)銀行委委員會(huì)

42、曾曾發(fā)布針針對(duì)UCCP5000信用用證項(xiàng)下下非銀行行機(jī)構(gòu)開開立信用用證的質(zhì)質(zhì)詢意見見R5005（TTA5337），其結(jié)結(jié)論部分分提到，通知書書明確披披露開證證人非銀銀行的狀狀況。但但這只是是作為建建議，并并無實(shí)質(zhì)質(zhì)約束力力。中國D銀銀行的信信用證通通知書上上已明確確表明“我行只只做通知知，不承承擔(dān)其他他任何責(zé)責(zé)任和義義務(wù)”，所以中中國D銀銀行通知知信用證證,無須須特別提提示開證證人的非非銀行身身份。71專家意見見書之二二2.關(guān)于于中國DD銀行通通知信用用證之責(zé)責(zé)任義務(wù)務(wù)的分析析：對(duì)于非銀銀行金融融機(jī)構(gòu)開開立的信信用證，UCPP6000并未將將通知行行向受益益人給予予提示作作為通知知行的義義務(wù)。

43、國國際商會(huì)會(huì)銀行委委員會(huì)曾曾發(fā)布針針對(duì)UCCP5000信用用證項(xiàng)下下非銀行行機(jī)構(gòu)開開立信用用證的質(zhì)質(zhì)詢意見見R5005（TTA5337），其結(jié)結(jié)論部分分提到，通知書書明確披披露開證證人非銀銀行的狀狀況。但但這只是是作為建建議，并并無實(shí)質(zhì)質(zhì)約束力力。中國D銀銀行的信信用證通通知書上上已明確確表明“我行只只做通知知，不承承擔(dān)其他他任何責(zé)責(zé)任和義義務(wù)”，所以中中國D銀銀行通知知信用證證,無須須特別提提示開證證人的非非銀行身身份。72點(diǎn)評(píng)通知有文文章寄單也有有文章已經(jīng)刪除除的一個(gè)個(gè)問題：中國DD銀行寄寄單有問問題嗎？73二、信用用證最新新國際商商會(huì)意見見點(diǎn)評(píng)74清單R1977：提單單上船長長手簽?zāi)Ｄ：?/p>

44、可以以嗎？TA6884：運(yùn)運(yùn)輸單據(jù)據(jù)上印戳戳文字與與印就文文字矛盾盾TA6664reev:發(fā)發(fā)票/提提單/保保單的更更正證實(shí)實(shí)人TA6668reev/TA6654rrev:快遞收收據(jù)默認(rèn)認(rèn)要簽署署嗎TA7002:空空運(yùn)單單收貨人人名稱TA7005reev-11：捷克克無港口口TA7227：FFBLNNOTT ACCCEPPTABBLE做做何解釋釋？TA7334:對(duì)對(duì)術(shù)語語“EXXCEPPT”的的理解TA7338：要要求出現(xiàn)現(xiàn)在相關(guān)關(guān)單據(jù)中中的證實(shí)實(shí)和拒付付失效發(fā)票及其其它單據(jù)據(jù)貨描問問題75R1977：提單單上船長長手簽?zāi)Ｄ：梢砸詥?？信用證要要求了檢檢驗(yàn)證由由具名公公司的一一個(gè)工作作人員簽簽

45、署“SSIGNNEDBBYMMRSS.EEMILLYLLIN”，提交交的檢驗(yàn)驗(yàn)證中確確實(shí)顯示示了個(gè)人人名稱如如下：+提單上船船長手簽簽?zāi)：煽梢詥?？R1977。76TA6884：運(yùn)運(yùn)輸單據(jù)據(jù)上印戳戳文字與與印就文文字矛盾盾背景：一些運(yùn)輸輸單據(jù)上上面印有有預(yù)先印印就的聲聲明，出出具單據(jù)據(jù)后，除除了那些些有關(guān)“已裝船船”、“已收貨貨”或“已被接接管”處處的情況況，其他他預(yù)先印印就的聲聲明可能能與附加加聲明不不匹配。例如，預(yù)預(yù)先印就就的聲明明顯示“代表船船長簽字字”，單單據(jù)通過過附加批批注看似似由某具具名代理理人代表表某具名名承運(yùn)人人簽字?；蛘哳A(yù)預(yù)先印就就的聲明明顯示“由代理理人代表表承運(yùn)人人”，單

46、單據(jù)仍然然通過附附加批注注看似由由某真正正的承運(yùn)運(yùn)人簽字字。77TA6884：問問題此類預(yù)先先印就的的聲明和和附加的的聲明之之間的不不匹配，是否可可以認(rèn)為為是矛盾的的數(shù)據(jù)？或者還是以附附加批注注為準(zhǔn)，簡單地地把它看看作是出出具人采采取的到到出具日日為止的的實(shí)際或或最終的的情況？78TA6884：分分析及結(jié)結(jié)論分析：用用以證明明運(yùn)輸單單據(jù)簽署署人員名名稱和身身份的附附加印戳戳或其他他形式的的批注，可以取代代提單上簽簽署中與與之矛盾盾的預(yù)先先印就文文字。結(jié)論：如如果運(yùn)輸輸單據(jù)的的簽署方方式符合合相關(guān)運(yùn)運(yùn)輸條款款的要求求，那么么單據(jù)可可以被接接受。79點(diǎn)評(píng)什么是矛矛盾？提單上的的貨描照照以下例例子中

47、顯顯示。矛矛盾嗎？ISBPP6811 Paara559：發(fā)票中中的貨物物、服務(wù)務(wù)或履約約行為的的描述必須反映映實(shí)際發(fā)發(fā)運(yùn)或提提供的貨貨物服服務(wù)或履履約行為為。例如，信信用證的的貨物描描述顯示示兩種貨貨物，如如10輛輛卡車車和5輛輛拖拉拉機(jī)，只只反映發(fā)發(fā)運(yùn)了44 輛卡卡車的發(fā)發(fā)票可以以接受,只要信信用證不不禁止部部分發(fā)運(yùn)運(yùn)。列明明信用證證規(guī)定的的全部貨貨物描述述，然后后注明實(shí)實(shí)際發(fā)運(yùn)運(yùn)的貨物物的發(fā)票票也可接接受。80簽署問題題1B/L印就格式式“signnedfforr thheccarrrierr”蓋章且有有簽署人人手簽。該簽署可可以嗎？BILLL OFF LAADINNGSignnedffo

48、rr thheccarrrierrZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd. 81簽署問題題2B/L無印就格格式，蓋蓋章中包包括“signnedfforr thheccarrrierr”有簽署人人手簽。該簽署可可以嗎？BILLL OFF LAADINNGZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd.Signnedfforr thheccarrrierr 82簽署問題題3B/L印就格式式“signnedfforr thhemmastt

49、er”蓋章且有有簽署人人手簽。該簽署可可以嗎？BILLL OFF LAADINNGABCcco.,LLtdaasccarrrieerSignnedfforr thhemmastterZhennhuaaInteernaatioonallShipppinngAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd. 83TA6664reev:發(fā)發(fā)票/提提單/保保單的更更正證實(shí)實(shí)人背景：信信用證47A: alllddocuumennts, iff coorreecteed,mmusstbbeaauthhentticaatedd byy isssueer.ISBPP 6881PParaa 9：除了由由受益

50、人人制作的的單據(jù)外外，對(duì)其其他單據(jù)據(jù)中的信信息或數(shù)數(shù)據(jù)的更更正和更更改必須須看似經(jīng)經(jīng)單據(jù)出出具人或或其授權(quán)權(quán)之人證證實(shí)。對(duì)履行過過法定手手續(xù)或載載有簽證證、證明明之類的的單據(jù)的的更正和和更改必必須看似似經(jīng)該法法定手續(xù)續(xù)實(shí)施人人、簽證證人、或或證明人人證實(shí)。84TA6664reev：問問題-發(fā)發(fā)票信用證要要求一份份由商會(huì)會(huì)使其合合法化(leggaliizedd)的發(fā)發(fā)票。所提交的的發(fā)票出出現(xiàn)了一一些更正正，并由由商會(huì)進(jìn)進(jìn)行了證證實(shí)。根據(jù)ISSBP66811 號(hào)第第9段段，我們們認(rèn)為單單據(jù)相符符繼而接接受了單單據(jù)，但但是開證證行指出出修改處處還應(yīng)該該由受益益人進(jìn)行行證實(shí)，理由是是特殊條條款已經(jīng)經(jīng)排

51、除了了ISBBP6681號(hào)號(hào)第99 段的的內(nèi)容。85TA6664reev：問問題-提提單和保保單提單上顯顯示了一一個(gè)修改改，并由由簽署單單據(jù)的承承運(yùn)代理理人進(jìn)行行了證實(shí)實(shí)。但是是開證行行指出修修改處應(yīng)應(yīng)該由提提單上方方顯示的的具名承承運(yùn)人進(jìn)進(jìn)行證實(shí)實(shí)，因?yàn)闉槌鼍呷巳耸浅羞\(yùn)運(yùn)人，而而不是代代理人。與上述提提單的問問題類似似，開證證行指出出保險(xiǎn)單單的修改改處應(yīng)該該由保險(xiǎn)險(xiǎn)單上方方顯示的的具名保保險(xiǎn)公司司進(jìn)行證證實(shí)，而而不是簽簽署單據(jù)據(jù)的代理理人，因因?yàn)槌鼍呔呷耸潜１ｋU(xiǎn)公司司。86TA6664reev：分分析信用證條條文所述述，“所所有的修修改必須須由出具具人進(jìn)行行證實(shí)?！睉?yīng)該該理解為為適用于于出具

52、，或者完完成和簽簽署單據(jù)據(jù)的一個(gè)個(gè)實(shí)體。因此得出出結(jié)論，特殊條條款里提提及的“isssuerr”可能能是或者者可能不不是單據(jù)據(jù)上方函函頭顯示示的具名名實(shí)體。它可以以是完成成或簽署署單據(jù)的的公司或或個(gè)人。87TA6664reev：結(jié)結(jié)論發(fā)票：特特殊條款款要求受受益人和和商會(huì)對(duì)對(duì)任一修修改或更更正進(jìn)行行證實(shí)。這是在IISBPP6811 Paara99之外外的要求求。提單：特特殊條款款允許指指定的承承運(yùn)人或或代表承承運(yùn)人完完成和簽簽署提單單的實(shí)體體，即代代理人來來完成修修改或更更正。保單：特特殊條款款允許指指定保險(xiǎn)險(xiǎn)公司或或代表保保險(xiǎn)公司司完成和和簽署保保險(xiǎn)單的的實(shí)體，即代理理人（代代表）來來完成修

53、修改或更更正。88點(diǎn)評(píng)發(fā)票上的的出具人人是受益益人，但但“簽證證”人是是商會(huì)。所以，是是Parra99之外的的要求。提單和保保單的出出具人到到底是誰誰？477A的規(guī)規(guī)定可以以延伸適適用于出出具人的的代理。所以，是是Parra99之內(nèi)的的要求。問題：信信用證要要求簽署署的發(fā)票票。提交交的發(fā)票票有更正正，需要要證實(shí)嗎嗎？89更正證實(shí)實(shí)問題B/L印就格式式“signnedfforr thheccarrrierr”被刪除簽署人加加蓋校對(duì)對(duì)章校對(duì)章內(nèi)內(nèi)容為“ZHQIINGDDAO”開證行拒拒付：提提單上的的校正章章沒有使使用全稱稱BILLL OFF LAADINNGSignnedbby:Signnedf

54、forr thheccarrrierrZhennhuaaInteernaatioonall ShhipppinggAgenncy(Qinngdaao)Co.,Ltdd.AsAAgenntffortthee Caarriier:ABCllinnescco.,lltd.90TA6668reev/ TAA6544revv:快遞遞收據(jù)默默認(rèn)要簽簽署嗎背景：信信用證要要求提交交，“受受益人證證明及快快遞收據(jù)據(jù)用于證證實(shí)shhipmmentt daate后后三個(gè)工工作內(nèi)寄寄送副本本單據(jù)”。開證證行提出出的不符符點(diǎn)：DHL收收據(jù)沒有有顯示取取件日期期和快遞遞公司的的簡簽/簽字。問題：不不符點(diǎn)成成立嗎？91T

55、A6668reev/ TAA6544revv：分析析日期：能能夠證明明符合信信用證要要求的證證據(jù)，是是顯示在在快遞收收據(jù)上的的取件日期期。簽署：信信用證要要求提交交一份快快遞收據(jù)據(jù)（證本本、副本本或者影影印件）。如果快遞遞收據(jù)上上包含有有快遞公公司簽署署的欄位位，那么么快遞收收據(jù)需要要被簽署署。如果果要求或或者允許許提交副副本快遞遞收據(jù)，那么不不需要簽簽署?？爝f收據(jù)據(jù)的格式式不是受受UCPP管轄的的，是快快遞公司司決定的的，沒有有簽署欄欄表示快快遞公司司認(rèn)為收收據(jù)沒有有必要被被簽署，ICCC不能強(qiáng)強(qiáng)求。92TA6668reev/ TAA6544revv：結(jié)論論日期：快快遞收據(jù)據(jù)沒有顯顯示取件件

56、日期是是不符點(diǎn)點(diǎn)。簽署：如如果正本本快遞收收據(jù)有簽簽署的欄欄位，那那么需要要簽署；如果正正本沒有有簽署欄欄位或者者提交的的是副本本，那么么不需要要簽署。93點(diǎn)評(píng)寄送單據(jù)據(jù)副本的的快遞收收據(jù)是副副本嗎？94TA7002:空空運(yùn)單單收貨人人名稱背景：信信用證規(guī)規(guī)定了申申請(qǐng)人，但未規(guī)規(guī)定空運(yùn)運(yùn)單收貨貨人和被被通知人人。提交交的空運(yùn)運(yùn)單收貨貨人名稱稱如何顯顯示？分分公司vvs.總總部？公司的的部門vvs.公公司總總部？證50A：Comppanyy XHeadd offficcePrahha, Czzechh Reepubblicc收貨人：Comppanyy X,Brnoo brrancch,Brnoo

57、,CCzecchRRepuubliic被通知人人：Comppanyy X,logiistiicsddepparttmennt,Prahha, Czzechh Reepubblicc95TA7002:分分析及及結(jié)論結(jié)論：這這都是不不符點(diǎn)。分析：當(dāng)當(dāng)信用證證未規(guī)定定空運(yùn)單單的收貨貨人和被被通知人人，而提提交的空空運(yùn)單實(shí)實(shí)際顯示示了申請(qǐng)請(qǐng)人時(shí)，將適用用于UCCP6000AArt114(j)，即此此時(shí)實(shí)際際顯示的的地址和和聯(lián)絡(luò)細(xì)細(xì)節(jié)必須須與信用用證一致致。96點(diǎn)評(píng)ISBPP 6881PParaa 1444：IIfaa crrediitddoess nootsstatteaa nootiffyppart

58、ty,tthee reespeectiiveffieeldoontthee aiirttrannspoortddoccumeentmmayy bee leeftbblaankoorccommpleetedd inn annymmannner. 如果果信用證證沒有規(guī)規(guī)定被通通知人，則空運(yùn)運(yùn)單中的的相關(guān)欄欄位可以以空白，或以任任何方式式填寫。真的是任任何方式式嗎？不不需要審審核嗎？部門、分分公司是是地址的的一部分分，還是是公司名名稱的一一部分??？你會(huì)會(huì)怎么看看呢？97TA7005reev-11：捷克克無港口口信用證規(guī)規(guī)定：444Faanyy poortiinCCzeech，并要求求港至港港提單。受

59、益人人發(fā)現(xiàn)捷捷克無港港口，要要要求改改證，但但開證行行未改證證。出單單時(shí)提交交多式運(yùn)運(yùn)輸提單單，顯示示目的地地XXXX,CCzecch.問題：可可以嗎？98TA7005-11：分析析及結(jié)論論既然捷克克無港口口，那么么，申請(qǐng)請(qǐng)人便應(yīng)應(yīng)該提供供新的運(yùn)運(yùn)輸路線線的指示示，而受受益人不不能擅自自決定。通知行知知道后僅僅告知開開證行從從捷克港港口是不不可能的的，這并并不充分分，它還還應(yīng)該尋尋求改證證來更正正這種異異常情況況，并通通知受益益人等待待改證。Bysshipppinnguundeeraa crrediitwwherrettherrouutinngoofttheggooodswwass immpo

60、sssibble,thebbennefiiciaarybbeaarstthee riiskoofrreffusaaluundeerttheccreeditt.99點(diǎn)評(píng)誰的責(zé)任任？受益益人？申申請(qǐng)人？通知行行？說明了什什么？R2611：出單單時(shí)非實(shí)實(shí)際港口口Darrroww（美國國）。銀銀行有權(quán)權(quán)調(diào)查嗎嗎？100TA7227：FFBLNNOTT ACCCEPPTABBLE做做何解釋釋？問題：信信用證的的47AA經(jīng)常見見到類似似“Foorwaardeersbbilllooflladiingiisnnott acccepptabble”，“TTrannspoortddoccumeentss isss