個(gè)人理財(cái)期末測(cè)試題

1、(完整版?zhèn)€理財(cái)期末測(cè)試題期末測(cè)試題一、判斷題（小題 1 分,共 10 分1.投資于房地產(chǎn)需要承擔(dān)經(jīng)濟(jì)周期性變動(dòng)所帶來(lái)的購(gòu)買力下降的風(fēng)險(xiǎn)。 （ ）2.人們購(gòu)買保險(xiǎn)的主要目的還是側(cè)重于發(fā)揮保險(xiǎn)的保障功能而不是投資。 ( ）3沒(méi)有實(shí)物形的票券 , 利用賬戶通過(guò)電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付的債是憑證式國(guó)債。（ ）4.B 股是以外幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在境外上市的普通股股票 ）5 ?！?不 要 所 有 的 雞 蛋 在 一 個(gè) 籃 子 里 ， 這 句 是 對(duì) 投 資 組 多 樣 化 的 述 。 ( ）6。利率降低會(huì)使得房地產(chǎn)投資者銷售量下降，同時(shí)收益也降低 . ( ）7。證券投資基金通過(guò)集合資

2、金充分，分散資產(chǎn)組合，使得基金的風(fēng)險(xiǎn)降低到無(wú)風(fēng)險(xiǎn)程度。（ )8。在直接標(biāo)價(jià)法下，外匯匯率下跌說(shuō)明一定數(shù)額本幣可以換得更多的外幣 ）9.黃金交易機(jī)制是 ，股票交易機(jī)制是 T+1 （ ） 10.我國(guó) QDII 基是在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立，從事境外投資的。 ( ）二、單項(xiàng)選擇題小 2 分， 30 ）1。下列四種理財(cái)計(jì)劃中對(duì)投資者而言投資風(fēng)險(xiǎn)最高的是 ( ).A。非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B保收益理財(cái)計(jì)劃C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 D。固定收益理財(cái)計(jì)劃2。通常而言,下列可以導(dǎo)致股票價(jià)格上漲的因素是（ )。A。GDP 增長(zhǎng)率下降 B 。央行提高法定存款準(zhǔn)備金率C.企業(yè)所得稅稅率上調(diào) D.公司盈利加3。證券交易遵循(

3、 )的原則(完整版?zhèn)€理財(cái)期末測(cè)試題A.時(shí)間優(yōu)先 價(jià)格優(yōu)先 B交易金額優(yōu)先 C.股票代碼優(yōu)先 D。成本優(yōu)先4. 常所說(shuō)的股市行情，即股票價(jià)格是指（ ).A。股票的帳面價(jià)值 B 。股票的市場(chǎng)價(jià)值C。股票的票面價(jià)值 D 。股票的內(nèi)在價(jià)值5.保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的( A.投資功能 B。套利功能 C保障功能 D。儲(chǔ)蓄功能6.關(guān)于債券的特征，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ A。債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品 B。 公司債券低于金融債券風(fēng)險(xiǎn)C.債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定 D.相對(duì)于現(xiàn)金存款，債券的收更加高7.基金定投的最大優(yōu)勢(shì)是（ A.每次投入的金額小,這樣長(zhǎng)期以來(lái)可以購(gòu)買多種基金B(yǎng).每次都購(gòu)買相同份數(shù)

4、的基金，這樣便于日后計(jì)算C.每次投入金額相同，所以每次購(gòu)買的份數(shù)與價(jià)格成反比，長(zhǎng)期可以平攤成本D.從操作的角度，這樣把銀行存款和投資賬戶連接起來(lái)，便于投資者操作8。不能作為債券發(fā)行主體的是（ ）。A.中央政府和地方政府 B.企業(yè)織 。金融機(jī)構(gòu) D. 會(huì)團(tuán)體9.要購(gòu)買一套 元的房子 ,借款人手頭上至少要（ )萬(wàn)的自有資金A。12 B 。6 萬(wàn) C.18 D.10 萬(wàn)10. 率標(biāo)價(jià)為直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià) 下面的標(biāo)價(jià)法分別屬于哪種？（ 倫敦外匯市場(chǎng)的匯率1 英鎊=1.7529 元中國(guó)銀行公布的外匯牌價(jià)： 100 港幣103.72 人民幣A.直接標(biāo)價(jià)法、間接標(biāo)價(jià)法 B.間接標(biāo)價(jià)法、直接標(biāo)價(jià)法C.直接標(biāo)

5、價(jià)法、直接標(biāo)價(jià)法 D 。間接標(biāo)價(jià)法、間接標(biāo)價(jià)法11。一種匯率通常有（ ）位有效數(shù)字。(完整版?zhèn)€理財(cái)期末測(cè)試題A.3 B.4 C.5 D 。612.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的 ( ）。A.發(fā)起人、管理人和投資人 B. 管理人、托管人和投資人C 。托管人、發(fā)起人和投資 D 。受益人、管理人和投資人13。 先生公繁忙 ,經(jīng)常會(huì)出差到外地，并且多乘飛機(jī)前往目的地，可以看出先生面臨的 （ )很高A。意外風(fēng)險(xiǎn) B. 健康風(fēng)險(xiǎn) C投資風(fēng)險(xiǎn) D.活風(fēng)險(xiǎn)14.下列投資方式中由左到右風(fēng)險(xiǎn)依次降低的選項(xiàng)是（ ）。A。股票型基金、政府債券、股票、儲(chǔ)蓄B.政府債券、股票、股票型基金、儲(chǔ)蓄C.股票、股票

6、型基金、政府債券、儲(chǔ)蓄D。股票、政府債券、股票型基金、儲(chǔ)蓄15、多元化投資的主要目的是（ ）.A、擁有各類資產(chǎn) B獲得更高收益 C、充分散風(fēng)險(xiǎn) D消投資風(fēng)險(xiǎn)三、多項(xiàng)選擇題小 2.5共 20 )1。黃金投資方式有（ A。金條 B金幣 C.金存折 D.實(shí)物黃金2。外匯理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)因素有（ ）。A。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) B. 利率風(fēng)險(xiǎn) 。用風(fēng)險(xiǎn) D.市場(chǎng)險(xiǎn)3。個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)對(duì)個(gè)人或家庭的作用體現(xiàn)在（ ）。A.解除憂慮，保障個(gè)人或家庭生活的安定B.消除個(gè)人和家庭生活中的各種風(fēng)險(xiǎn)C。滿足個(gè)人或家庭投資理財(cái)產(chǎn)品的需要D。利用保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行合理避稅(完整版?zhèn)€理財(cái)期末測(cè)試題4。證券投資基金的主要特征包括（ )。A.專業(yè)投

7、資 B.業(yè)管理 C. 組合投資散險(xiǎn) D. 投資起點(diǎn)低5.萬(wàn)能壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)包括 ) 。A.危險(xiǎn)保費(fèi) B 。附加保費(fèi) C.儲(chǔ)保費(fèi) D。保保費(fèi)6. 財(cái)投資型保險(xiǎn)主要有（ A.分紅保險(xiǎn) B。投資連結(jié)保險(xiǎn) C.康保險(xiǎn) D萬(wàn)能保險(xiǎn)7。下列選項(xiàng)中，直接影響房地產(chǎn)價(jià)格經(jīng)濟(jì)因素的有（ A.城市規(guī)劃 B利率因素 C.物價(jià)平 D 。人口因素8。下列金融交易中屬于資本市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是( ）.A。你獲得了一筆收入，買入 15 000 元證券投資基金B(yǎng).你在銀行購(gòu)買了 9 的短期國(guó)庫(kù)券C.普通股價(jià)格上漲為此買入 股這公司的股票D.你從銀行獲得了半年期貸款購(gòu)買一輛小汽車四、簡(jiǎn)答題 ）1。利用所學(xué)理財(cái)知識(shí)如果你每月能省下 5

8、0 元，你選擇種存款方式將錢(qián)積少成多？并簡(jiǎn)述該存 款方式的特點(diǎn). )2。簡(jiǎn)述股票的特征及股票交易程序。（ 分）3.比較開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別 分）4?；鸲ㄍ队心男﹥?yōu)點(diǎn)？適合哪些人群進(jìn)行投資？（ 6 分5. 簡(jiǎn)房地產(chǎn)資的模式有哪些？（6 分五、計(jì)算題：(共 分)某投資者 年年初以每股 25 元價(jià)格購(gòu)了 100 股某公司股票,有期間得到每股 0。2 元 的紅利，年底時(shí)以每股 30 元價(jià)格賣出股票，請(qǐng)計(jì)算：（1）資者的資本利得；(完整版?zhèn)€理財(cái)期末測(cè)試題(2）紅利收益；（3）有期收益率。參考答案一、判斷題12345678910二、單項(xiàng)選擇題：1 2 3 4 5 6 7 10 11 12 13

9、14 15(完整版?zhèn)€理財(cái)期末測(cè)試題A D A B C B C B C B A C C三、多項(xiàng)選擇題：12 3 45678ABCDABD ACDABCDA ABDBCAC四、簡(jiǎn)答題：1。答 : 可以選擇零存整取存款方式 分）特點(diǎn)：零存整取是指按月定額存入，到期一次支取本息 .人民幣 5 元起存，多存不限 . 零 存整取存款存期分為 1 年、 年、 5 。存款金額由客戶自定，每月存入一次。零存整取 可以說(shuō)是一種強(qiáng)制存款的方法，每月固定存入相同金額的錢(qián)，養(yǎng)成一種“節(jié)流 的好習(xí)慣，嚴(yán)格 地控制消費(fèi) 分）2. 答：股票的特征：（ 不可償還性 (2 ）公司決策的參與性（3 收益性（ 4）流通性 風(fēng)險(xiǎn)性和價(jià)

10、格波動(dòng)性 (要點(diǎn)1分股票交易程序：（ 1) 設(shè)戶 （ 2 ）下達(dá)指令 成交過(guò)程 （4）交 （各要點(diǎn)）3. 答：開(kāi)放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別如下： (各點(diǎn) 2 分）（1）金規(guī)模的可變性不同開(kāi)放式基金總份數(shù)不固定，基金管理公司可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要追加 發(fā)行基金的份數(shù)；封閉式基金規(guī)模固定，有固定的存續(xù)期。（2)基金單位的買賣方式不同。封閉式基金發(fā)起設(shè)立時(shí)，可以認(rèn)購(gòu) ;當(dāng)封閉式基金上市交易時(shí)，投資者又可委托券商在證券交易所按市價(jià)買賣。而開(kāi)放式基金時(shí)，則可以隨時(shí)向基金管理公司 或銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)或贖回 (3）基金單位的買賣價(jià)格形成方式不同。封閉式基金因在交易所上市 ，其買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求 關(guān)系影響較大。而開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。(4）基金的投資策略不同.封閉式基金不能隨時(shí)被贖回，基金管理公司制定長(zhǎng)期的投資策略，取得長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效。而開(kāi)放式基金則必須保留一部分現(xiàn)金,以便投資者時(shí)贖回，而不能盡數(shù)地用 于長(zhǎng)期投資一投資于變現(xiàn)能力強(qiáng)的資產(chǎn)。4. 答要點(diǎn) 1 分）優(yōu)點(diǎn)(1 ）基定投弱化了進(jìn)場(chǎng)機(jī)少了投資者在不適宜時(shí)候進(jìn)入的(完整版?zhèn)€理財(cái)期末測(cè)試題風(fēng)險(xiǎn)。 （ 2 ）投起點(diǎn)低，定期投資，小錢(qián)變大錢(qián)。 (3 自動(dòng)扣款，辦理手續(xù)簡(jiǎn)便 . (4) 平 均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)。定投基金特別適合那些想降低投資風(fēng)險(xiǎn) 有固定收入但無(wú)暇理財(cái)或者在未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)有資金需 求