基金定投課件

1、 2011.9.8基金定投 聚沙成塔 -基金定投 聚沙成塔 基金定投收益篇-QUESTION基金定投是什么？-QUESTION基金定投是什么？-基金定投概念在固定的時間（如每月8號）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，是分批買入的特殊形式。類似于銀行儲蓄中的“零存整取”-基金定投概念類似于銀行儲蓄中的“零存整取”-基金定投營銷競賽2011年9月1日2012年6月30日活動期內(nèi)，開通定投合約，且至少有連續(xù)3個月（含）以上的有效扣款。-基金定投營銷競賽-基金定投營銷競賽長信基金旗下兩支基金： 長信中證中央企業(yè)100指數(shù)（LOF） 長信美國標普100等權(quán)重指數(shù)增強型其他重點合作基金公

2、司旗下基金： 公司已公告開通定投業(yè)務(wù)的基金品種(30家基 金公司旗下產(chǎn)品)，明細詳見長網(wǎng)基金超市。-基金定投營銷競賽長信基金旗下兩支基金：-基金定投獎勵勇奪先鋒個人獎：最佳營銷個人獎：3000元旅游名額每份合約獎勵（元）連續(xù)三個月連續(xù)六個月長信基金2030其他基金1020要求長信基金10份合約以上，排名前十其他基金20份合約以上，排名前十-基金定投獎勵勇奪先鋒個人獎：每份合約獎勵（元）連續(xù)三個月基金定投獎勵例：每天兩個定投合約，每份1000元每月：申購費返還：60000/(1+0.6%)*0.6%=357.85元銷售獎：2*30*20=1200元保有量（股票型基金）： 60000*0.08%*

3、25*20%=240元 -基金定投獎勵例：每天兩個定投合約，每份1000元-基金定投獎勵 理財產(chǎn)品銷售考核： 15分 有效戶： 長信基金合約，連續(xù)三個月扣款，記為一個新增有效戶； 其他當月基金合約，連續(xù)六個月扣款，記為一個新增有效戶 注：同一只基金，可以有2個或以上多個合約；如果每個合約達到連續(xù)扣款標準可以獲得兩次及以上的獎勵（20元*N）。 -基金定投獎勵 理財產(chǎn)品銷售考核：-基金定投營銷篇- 1234分批投資攤低成本降低風險小額投資門檻較低費率優(yōu)惠長期投資復(fù)利增長積少成多自動扣款專家理財省心省力基金定投的優(yōu)勢- 1234小額投資長期投資自動扣款基金定投的優(yōu)勢-基金定投分散風險期數(shù)基金凈值定

4、投金額獲得份數(shù)11.5元1000元666份21.0元1000元1000份30.5元1000元2000份40.818元1000元1222份51.5元1000元666份平均成本0.900元定投收益率66.67%一次性投資收益率0%平均成本：0.900-基金定投分散風險期數(shù)基金凈值定投金額獲得份數(shù)11.5元1基金定投費率優(yōu)惠原申購費高于0.6%的，最低優(yōu)惠至0.6%，且不低于原費率的四折。原手續(xù)費率低于0.6%的，則按原費率執(zhí)行。-基金定投費率優(yōu)惠原申購費高于0.6%的，最低優(yōu)惠至0.6 投資一族：想降低投資風險的人 參加定投分散風險幸福家庭： 有長期理財規(guī)劃的人 參加定投教育、養(yǎng)老 上班一族： 沒

5、有時間理財?shù)娜?參加定投省時省事青年一族： 強迫自己儲蓄的人 參加定投積少成多 基金定投目標群體- 投資一族：幸福家庭： 上班一族：QUESTION 1我們是否需要投資？-QUESTION 1我們是否需要投資？-事實證明1992年2007年，CPI平均年增長率 5.22%-事實證明1992年2007年，CPI平均年增長率-現(xiàn)在手上的1000元以后會成為多少錢？！-現(xiàn)在手上的1000元以后會成為多少錢？！-歲月流逝，我們常擔心容顏變老，其實通貨膨脹才更加可怕！ 通貨膨脹率 年2%4%5.22%8%10%2960 922 898 846 810 3941 885 851 779 729 5904

6、815 765 659 590 8851 721 651 513 430 10817 665 585 434 349 12785 613 526 368 282 15739 542 447 286 206 18695 480 381 223 150 20668 442 342 189 122 23628 391 291 147 89 25603 360 262 124 72 28568 319 223 97 52 30545 294 200 82 42 -歲月流逝，我們常擔心容顏變老，其實通貨膨脹才更加可怕！您每年工資增長是否超過了5.22%？沒有：投資勢在必行有：投資助您錦上添花-您每年工資

7、增長沒有：投資勢在必行-QUESTION 2僅僅是通貨膨脹嗎？-QUESTION 2僅僅是通貨膨脹嗎？-望子成龍是所有父母的心愿然而面對孩子我們要擔心“養(yǎng)不起的未來”！為誰辛苦又為誰忙？-望子成龍是為誰辛苦又為誰忙？-為誰辛苦又為誰忙？-為誰辛苦又為誰忙？-節(jié)約教育一般教育精英教育幼兒園（3-5歲）5920/年7340/年17260/年小學(xué)（6-11歲）10000/年17500/年25000/年初中（12-14歲）8333/年21666/年33333/年高中（15-17歲）8333/年21666/年33333/年大學(xué)（18-21歲）15000/年20000/年30000/年研究生（22-24歲

8、）10000/年33333/年66667/年合計（考慮通脹因素）340141 699628 1167301 注：通脹率以3%計算，根據(jù)理財周刊相關(guān)文章整理，僅供參考 子女教育費用表（僅供參考）-節(jié)約教育一般教育精英教育幼兒園（3-5歲）5920/年73快樂、富足的退休生活您向往嗎？每個退休生活都代表一個故事，故事結(jié)束之前劇情可能隨時改變？作為人生的導(dǎo)演， 你希望給自己一個什么樣的舞臺？ 你希望設(shè)計一個什么樣的劇情？-快樂、富足的退休生活您向往嗎？每個退休生活-案例李醫(yī)生30歲，副主任醫(yī)師，如今年薪8萬，希望65歲退休，退休后的理想生活每年需要花費約5萬，假設(shè)今后4%的年通貨膨脹率，預(yù)計壽命為8

9、5歲，他退休時銀行賬戶里需要有多少錢？-案例李醫(yī)生30歲，副主任醫(yī)師，如今年薪8萬，-養(yǎng)老教育金沒有彈性答案2681425元-養(yǎng)老教育金沒有彈性答案2681425元-基金定投操作篇-基金定投交易流程：交易委托：網(wǎng)上交易 電話委托 手機委托-基金定投交易流程：-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-基金定投交易軟件-九月重點銷售基金-9月重點基金 交銀施羅德雙利債券長信中證中央企業(yè)100指數(shù)（LOF）長

10、信美國標普100等權(quán)重指數(shù)增強型-9月重點基金 -基金代碼： A類519683， B類519684， C類519685認購日期： 2011.8.24-2011.9.21風險收益特征： 中等風險、長期穩(wěn)定收益業(yè)績比較基準： 中債綜合全價指數(shù)收益率90%+ 滬深300指數(shù)收益率10%基金類型： 債券型 認購最低金額： 1000元，追加金額為100元整數(shù)倍交銀雙利債券-基金代碼： A類519683， B類519684，交銀雙利債券根據(jù)宏觀經(jīng)濟和金融市場運行趨勢，自上而下進行宏觀分析，自下而上精選個券，在嚴格控制基金資產(chǎn)運作風險基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資者提供高于業(yè)績比較基準的長期穩(wěn)定

11、投資回報 。投資理念投資范圍投資目標固定收益類 不低于80%股票等權(quán)益類 不高于20其中：現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券 不低于5 固定收益類資產(chǎn)包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)支持證券、次級債、債券回購等金融工具；-交銀雙利債券根據(jù)宏觀經(jīng)濟和金融市場運行趨勢，自上而下進行宏觀交銀雙利債券三種收費模式，為投資者提供了靈活的選擇余地，有效地節(jié)約了投資成本，優(yōu)化投資收益。A類份額，前端收費：按投資金額分檔， 適合投資金額較大的投資者B類份額，后端收費：按投資期限分檔， 適合投資期限較長的投資者C類份額，僅根據(jù)年費率按日計提銷售服務(wù)費

12、， 適合投資資金少，投資期限短的投資者-交銀雙利債券三種收費模式，為投資者提供了靈活的選擇余地，有效交銀雙利債券 基金認/申購費率（A類） 50萬元以下 0.60%0.80%50萬元（含）至100萬元 0.50%0.60%100萬元（含）至200萬元 0.40%0.50%200萬元（含）至500萬元 0.20%0.30%500萬元以上（含500萬） 每筆交易1000元 每筆交易1000元 基金認/申購費率（B類） 持有期限 后端認購費率 后端申購費率 1年以內(nèi)（含） 0.80%1.00%1年3年（含） 0.50%0.60%3年5年（含） 0.20%0.40%5年以上 0%0%基金贖回費率（A/

13、B類） 持有期限 贖回費率 1年以內(nèi)（含） 0.10%1年2年（含） 0.05%2年以上0%基金銷售服務(wù)費 （C類） 按C類基金份額資產(chǎn)凈值的0.4%的年費率每日計提 -交銀雙利債券 50萬元以下 0.60%0.80%50萬元（含基金代碼： 519981風險收益特征： 高風險、高收益業(yè)績比較基準： 標準普爾100等權(quán)重指數(shù)總收益率 基金類型： 股票型 QDII認購最低金額： 1000元；定投起點為300元長信美國標普100等權(quán)重指數(shù)增強型-基金代碼： 519981風險收益特征： 高風險、長信美國標普100等權(quán)重指數(shù)增強型本基金通過增強型指數(shù)化的投資來追求美國超大市值藍籌股股票市場的中長期資本增

14、值，在控制跟蹤誤差的前提下通過有效的資產(chǎn)及行業(yè)組合和基本面研究，力求實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤并取得優(yōu)于標的指數(shù)的收益率。 投資理念投資策略投資目標本基金將采用指數(shù)化投資為主、主動性投資為輔的投資策略，在控制跟蹤誤差并使之最小化的基礎(chǔ)上通過有效的資產(chǎn)及行業(yè)組合和基本面研究力求投資收益能夠有效跟蹤并適度超越標的指數(shù)。-長信美國標普100等權(quán)重指數(shù)增強型本基金通過增強型指數(shù)化的投長信美國標普100等權(quán)重指數(shù)增強型 股票 80-95現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券 5-20主動投資： 0%-15%投資范圍參與費前端收費申購贖回M100萬1.40%N1年：0.5%；1年N3：0.35%3年N5年：010

15、0 M500萬0.80%M500萬1000元/筆后端收費申購N1年1.7%1年N3年1.4%3年N5年1.0%-長信美國標普100等權(quán)重指數(shù)增強型 股票 基金代碼： 163001風險收益特征： 較高風險、較高收益業(yè)績比較基準： 中證中央企業(yè)100指數(shù)收益率*95%+ 銀行同行業(yè)存款收益率*5%基金類型： 股票型認購最低金額： 1000元；基金定投300元起長信中證中央企業(yè)100指數(shù)（LOF）-基金代碼： 163001風險收益特征： 較高長信中證中央企業(yè)100指數(shù)（LOF）本基金進行被動式指數(shù)化投資，通過嚴格投資紀律約束和數(shù)量化風險管理手段，追求基金凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率之間跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年跟蹤誤差不超過4%，實現(xiàn)對標的指數(shù)有效跟蹤。 投資理念投資策略投資目標 本基金認為央企控股上市公司不僅是中國經(jīng)濟的中流砥柱，也是證券市場穩(wěn)定健康發(fā)展的核心力量，因此本基金選取了對滬深兩市央企控股上市公司