企業(yè)信息化與資金管理課件

1、企業(yè)信息化與資金管理浪潮通軟 王觀政 邯鄲企業(yè)信息化與資金管理浪潮通軟 王觀政 資金管理背景 信息化解決方案 實施建議內(nèi)容提要: 資金管理背景內(nèi)容提要:企業(yè)信息化，培育和提升企業(yè)的核心競爭力適應網(wǎng)絡時代的變化和要求夯實基礎管理、實施精細化管理、完善經(jīng)營理念和管理手段，提高迅速了解和準確分析信息的能力不僅優(yōu)化內(nèi)部資源，而且整合外部資源，不斷優(yōu)化供應鏈實現(xiàn)流程再造以及組織架構和管理模式的轉(zhuǎn)變和創(chuàng)新企業(yè)內(nèi)部形成創(chuàng)新機制企業(yè)信息化是我國適應WTO，增強國際競爭力，提高參與國際合作的能力管理動因-宏觀企業(yè)信息化，培育和提升企業(yè)的核心競爭力管理動因-宏觀電子商務信息流、物流、資金流電子銀行服務金融行業(yè)平臺

2、資金管理系統(tǒng)企業(yè)內(nèi)部平臺 內(nèi)外部信息平臺的銜接，資金交易的效率直接影響市場競爭；產(chǎn)融一體化銀企信息的不對稱使借貸雙方面臨風險、資源浪費和機會主義管理動因-宏觀電子商務管理動因-宏觀企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴張、利潤不斷增長的背后是否有充足、高效、均衡資金流資金占用和債務規(guī)模的不斷膨脹基于權責發(fā)生制的會計核算、靜態(tài)的現(xiàn)金流量表并不能為管理者提供全面的、動態(tài)的資金信息資金周轉(zhuǎn)效率、效益、成本；財務監(jiān)管和風險監(jiān)控能力；管理動因-微觀財務從核算到管理企業(yè)規(guī)模持續(xù)擴張、利潤不斷增長的背后管理動因-微觀財務業(yè)務及管理現(xiàn)狀帳戶監(jiān)控：（分級、零余額、限額、透支控制、收支兩條線） 內(nèi)部結算：（內(nèi)部結算業(yè)務遠程處理、對帳；票

3、據(jù)登記）銀企互聯(lián)：（減少單據(jù)傳遞、降低在途時間、降低交易費用）集中調(diào)度：（資金計劃、資金預算、上劃、下?lián)埽┵Y金審批：（大額業(yè)務監(jiān)控；信用額度、透支、擔保審批）籌融資管理：（外部融資、內(nèi)部拆借、合同、利息）投資理財：（票據(jù)貼現(xiàn)、證券投資、融資租賃）多種接入方式：（內(nèi)部網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)、電話） 決策支持：（領導查詢、業(yè)務分析、風險預警）管理分析業(yè)務及管理現(xiàn)狀管理分析管理目標：資金集中管理支持公司規(guī)?；s化發(fā)展實時監(jiān)控資金分布和使用情況，防范資金風險減少資金占用，提高資金周轉(zhuǎn)率，提高資金收益合理調(diào)配資金，提高資金應用效益合理安排債務結構、降低資金成本、減少財務費用加強對資金運用的績效考核促進資金管理的規(guī)

4、范化、標準化統(tǒng)一計劃、統(tǒng)一調(diào)度；集中控制、集中監(jiān)管管理分析管理目標：資金集中管理支持公司規(guī)?；s化發(fā)展管理分析資金管理的技術難點如何對資金信息及時監(jiān)控：多層組織、大數(shù)據(jù)量；影響對全局數(shù)據(jù)的實時歸集和監(jiān)控；如何對管理數(shù)據(jù)標準化：業(yè)務種類繁多，統(tǒng)計口徑不一致，影響信息的標準化、規(guī)范化；結算業(yè)務不落地處理：提高效率、降低成本如何控制業(yè)務流程：保證不同單位不同業(yè)務流程統(tǒng)一性、連貫性、可控性；如何形成有效決策：及時、有效分析、預測和輔助決策。管理分析資金效益財務風險資金管理的技術難點管理分析資金效益信息化的必要性有了制度，還要很好的執(zhí)行：執(zhí)行的質(zhì)量、效率、成本從管理角度：用軟件系統(tǒng)的方式將資金管理制度

5、固化下來，實現(xiàn)資金管理流程和標準的規(guī)范化管理；及時發(fā)現(xiàn)下屬企業(yè)在資金使用中存在的問題，輔助決策，從而達到提升管理的目的 從業(yè)務角度：各業(yè)務流程的貫穿統(tǒng)一、各部門的信息共享，提高資金業(yè)務效率，降低財務成本、降低技術風險管理分析信息化的必要性管理分析分散式 集團財務分子公司分別開戶資金業(yè)務單獨開展總公司統(tǒng)一監(jiān)控與統(tǒng)一查詢相對集中式 結算中心統(tǒng)一開戶：收支兩條線、帳戶限額以資金預算管理為核心籌資管理：統(tǒng)一授信、統(tǒng)借統(tǒng)還絕對集中式 財務公司集中開戶集中結算（內(nèi)、外）多種金融工具的運用（信貸、投資）管理模式分散式 集團財務/結算中心/財務公司/分公司n外部銀行1外部銀行n子公司1子公司n內(nèi)部單據(jù)外部銀行

6、1外部銀行n帳戶代管實時監(jiān)控分公司1管理模式帳戶管理的幾種形式：收支兩條線、帳戶限額；完全集中管理集團財務/分公司n外部銀行1外部銀行n子公司1子公司n內(nèi)部單實現(xiàn)策略建立統(tǒng)一的資金管理信息平臺:為各項資金業(yè)務提供日常業(yè)務處理與管理平臺，實現(xiàn)各類資金業(yè)務的規(guī)范化和標準化管理 結算、信貸、租賃、投資；預算、授信、擔保； 數(shù)據(jù)標準化、流程控制、分析決策集團內(nèi)外各個系統(tǒng)的數(shù)據(jù)共享和流程銜接，提高業(yè)務效率：商業(yè)銀行客戶服務系統(tǒng)，如：工行、建行、招行集團財務系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)；集團預算管理、決策支持系統(tǒng)實現(xiàn)方法實現(xiàn)策略實現(xiàn)方法 資金管理背景 信息化解決方案 實施建議內(nèi)容提要: 資金管理背景內(nèi)容提要:組織及職

7、能集團企業(yè)（財務總部）結算中心財務公司下屬機構（分子公司、成員單位、 客戶）分析、決策、控制預算、授信帳戶、結算、信貸投資、應收、應付業(yè)務主體（執(zhí)行）決策（制度）管理平臺（通道）業(yè)務主體（執(zhí)行）解決方案組織及職能集團企業(yè)結算財務下屬機構（分子公司、成員單位、 客解決方案管理框架資金預算授信擔保融資租賃決策分析資金結算帳戶管理票據(jù)管理證券投資貸款管理應收應付資金監(jiān)控現(xiàn)金管理資產(chǎn)管理銷售/采購管理決策部門職能部門產(chǎn)業(yè)單位實業(yè)投資解決方案管理框架資金預算授信擔保融資租賃決策分析資金結算帳戶解決方案系統(tǒng)框架集團戰(zhàn)略管理SEM客戶服務 CRM網(wǎng)銀/網(wǎng)證服務企業(yè)信息門戶/工作平臺授信、審批、擔保、稽核現(xiàn)金

8、管理票證管理帳戶管理資金成本網(wǎng)上結算委托承付資金預算、風險監(jiān)控、決策分析信貸管理投資管理票據(jù)管理資金調(diào)度資金結算商業(yè)銀行/證券公司成員單位/客戶解決方案系統(tǒng)框架集團戰(zhàn)略管理SEM客戶服務 CRM網(wǎng)銀/網(wǎng)證解決方案結算中心方案解決方案結算中心方案預期效益/效果：提高業(yè)務效率、降低交易成本 提高系統(tǒng)內(nèi)部的業(yè)務運作效率與數(shù)據(jù)質(zhì)量，降低交易成本；規(guī)范管理制度 規(guī)范資金業(yè)務處理流程和代碼標準，確保數(shù)據(jù)的一致性、可比性 規(guī)模集中控制統(tǒng)一資金計劃和信用，合理安排資金結構，提高資金周轉(zhuǎn)效率，控制財務風險及時監(jiān)控分析 集中監(jiān)控、統(tǒng)一分析；業(yè)務透明、鉗制暗箱操作、控制業(yè)務風險提升整體管理水平 觀念轉(zhuǎn)變、素質(zhì)提高；

9、工作的計劃性、規(guī)范性系統(tǒng)效益預期效益/效果：系統(tǒng)效益一、結算業(yè)務：柜臺結算、內(nèi)部網(wǎng)上銀行、外部網(wǎng)上銀行（銀企互聯(lián)）；二、信貸管理：授信、擔保；信貸、貼現(xiàn)、融資租賃三、資產(chǎn)管理：證券投資（股票、國債、基金）；實業(yè)投資（項目）四、綜合管理：資金預算、業(yè)務監(jiān)控、決策支持、風險預警 方案部署解決方案一、結算業(yè)務：方案部署解決方案整體支持本外幣一體化管理帳戶管理：帳戶信息維護：開戶、銷戶；凍結、解凍、封帳；銀行帳戶分級管理，與內(nèi)部帳戶建立對應關系，實現(xiàn)銀企互練帳戶分類：基本結算戶、專項戶、貸款戶、個人戶帳戶控制：透支限制、收支限額帳戶監(jiān)控：余額、大額監(jiān)控、資金流向1.結算中心系統(tǒng)整體支持本外幣一體化管理

10、1.結算中心系統(tǒng)結算管理業(yè)務類型：收款、付款、轉(zhuǎn)帳；上劃、下?lián)芙Y算單錄入：手工錄入、網(wǎng)銀系統(tǒng)接收業(yè)務審批記帳：多種審批形式（核對、重輸確認）票據(jù)管理外購和內(nèi)部票據(jù)管理購買、領用、銷號、掛失；商業(yè)匯票管理登記、承兌、貼現(xiàn)1.結算中心系統(tǒng)結算管理1.結算中心系統(tǒng)結息管理結息管理：預計息、批量計息、變動計息利率變動、分段計息、跨年度計息欠息、罰息、倒計息處理帳表輸出基數(shù)報表、結息單、罰息單、對帳單結帳管理結帳處理 ：日結、月結、年結帳表輸出：日結單、日報表、明細帳、余額表（帳面、凍結、可用）基數(shù)報表、結息單、對帳單自定義統(tǒng)計報表會計核算結算、計息數(shù)據(jù)入帳1.結算中心系統(tǒng)結息管理1.結算中心系統(tǒng)結算中

11、心內(nèi)部核算單位（分公司）內(nèi)部核算單位（分公司）是否超出賬戶余額是否超預算生成憑證自動劃賬付款申請審批付款通知收款通知確認款項通知保管可以發(fā)貨生成憑證審核記帳生成憑證審核記帳審核資金管理-內(nèi)部結算流程結算中心內(nèi)部核算單位內(nèi)部核算單位是否超出賬戶余額生成憑證付款資金管理-外部結算流程（付款）商業(yè)銀行商業(yè)銀行結算中心內(nèi)部核算單位（分公司）外部單位（某企業(yè)）是否超出賬戶余額是否超預算生成憑證自動劃賬付款申請審批付款通知通知生成憑證審核記帳審核轉(zhuǎn)帳回單回單資金管理-外部結算流程（付款）商業(yè)銀行商業(yè)銀行結算中心內(nèi)部核內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)（成員單位服務）：1、對外付款申請、復核、反饋2、內(nèi)部轉(zhuǎn)帳處理3、匯票登記4、信息

12、提示、業(yè)務提醒5、帳戶信息查詢：余額、明細6、對帳單下載7、消息及公告管理2.網(wǎng)銀系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)（成員單位服務）：2.網(wǎng)銀系統(tǒng)外網(wǎng)系統(tǒng)（銀行數(shù)據(jù)交換-電子銀行）：1、實時接收銀行收、付款數(shù)據(jù)2、對外付款指令、復核、反饋3、信息提示、業(yè)務提醒4、帳戶信息查詢：余額、明細5、對帳單下載2.網(wǎng)銀系統(tǒng)外網(wǎng)系統(tǒng)（銀行數(shù)據(jù)交換-電子銀行）：2.網(wǎng)銀系統(tǒng)帳戶信息查詢：菜單定制（余額、發(fā)生額；到帳通知）電話轉(zhuǎn)帳：付款指令傳真回復（ FAX ON DEMAND ）：對帳單、明細帳聲訊服務：金融服務、流程規(guī)范通知密碼維護3. 電話銀行帳戶信息查詢：3. 電話銀行業(yè)務類型內(nèi)部信貸、外部貸款；貼現(xiàn)、融資租賃等貸前管理授

13、信額度管理、合同審批、流程控制臺帳管理 合同文本管理、放款/還款計劃、到期提醒結息處理利率變動、分段計息、跨年度計息統(tǒng)計分析 基數(shù)報表、結息單、罰息單、對帳單風險預警、業(yè)務分析貸款五級分類管理4.信貸管理系統(tǒng)業(yè)務類型4.信貸管理系統(tǒng)業(yè)務類型債券投資、證券（股票、基金、轉(zhuǎn)債等）投資交易數(shù)據(jù)錄入買賣、回購；行情（收盤價）手工錄入+自動導入庫存、成本、收益管理庫存余額、明細表、收益表；多種成本計算方法費用、成本及收益處理方式風險警示風險指標定義；風險提示、浮動盈虧；5.證券投資管理業(yè)務類型5.證券投資管理6.資金預算系統(tǒng)預算體系資金預算項目：經(jīng)營、融資、投資計劃、執(zhí)行的審批流程計劃編制 現(xiàn)金計劃編報

14、計劃審批預算控制結算、信貸、投資授信管理分析資金分析靜態(tài)分析：結構、狀態(tài)、對比分析動態(tài)分析：流量、平衡、趨勢分析綜合分析：成本、風險、收益6.資金預算系統(tǒng)預算體系7.綜合查詢系統(tǒng)領導查詢 集團在銀行的存貸款匯總表 銀行資金流量統(tǒng)計表 企業(yè)存貸款匯總表 單位資金流量統(tǒng)計表 信貸業(yè)務查詢 銀行貸款余額表集團債務結構分析 內(nèi)部占用統(tǒng)計 7.綜合查詢系統(tǒng)領導查詢 7.綜合查詢系統(tǒng)結算中心查詢 資金頭寸查詢 財務收支情況統(tǒng)計表 資金流量統(tǒng)計表 結算中心賬戶情況統(tǒng)計表 結算中心分部單位存款余額 項目對比分析 分子公司查詢 帳戶余額表 企業(yè)存貸款匯總表 單位資金流量統(tǒng)計表7.綜合查詢系統(tǒng)結算中心查詢 8.決

15、策支持與預警8.決策支持與預警系統(tǒng)部署系統(tǒng)部署網(wǎng)絡安全篩選路由器、防火墻的使用、IIS訪問安全系統(tǒng)登錄安全證書認證中心和證書（CA）、公鑰密碼體制傳輸加密措施（SSL等）第三方認證SSL傳輸加密、身份驗證應用權限控制按崗位職責的授權控制（功能、數(shù)據(jù)、時間）基于數(shù)字證書的安全Intranet應用128位的加密通道 數(shù)據(jù)庫安全防護數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)安全審核、數(shù)據(jù)庫用戶權限控制備份方案：雙機熱備份系統(tǒng)安全方案網(wǎng)絡安全系統(tǒng)安全方案 資金管理背景 信息化解決方案 實施建議內(nèi)容提要: 資金管理背景內(nèi)容提要:總體規(guī)劃、分步實施協(xié)同互動、制度先行實施策略實施策略(1) 整體規(guī)劃、分級實施務實的信息化、漸進的信息化、效

16、益的信息化持續(xù)支持企業(yè)管理改進不斷提高員工的信息化意識通過流程信息化硬化管理管理創(chuàng)新實施策略(1) 整體規(guī)劃、分級實施實施策略（1）搭建資金結算中心平臺實現(xiàn)對內(nèi)部成員單位日常資金結算的管理，并強化對內(nèi)部單位的監(jiān)管職能，規(guī)范和完善結算流程，實現(xiàn)結算中心對整個集團的資金全面集中管理。（2）實現(xiàn)內(nèi)部網(wǎng)上結算實現(xiàn)集團與成員單位、成員單位與成員單位的往來交易，對外的資金結算和交易，提高結算效率。 （3）建立外部結算的交易平臺實現(xiàn)內(nèi)部交易和銀行系統(tǒng)的銜接，實現(xiàn)內(nèi)部交易和外部銀行數(shù)據(jù)的自動交換，縮短交易的周期。 近期規(guī)劃實施策略（1）搭建資金結算中心平臺近期規(guī)劃實施策略積極利用各種金融工具，提高集團資金利用

17、效率和理財能力完善資金管理信息預警體系，加強監(jiān)管力度及時規(guī)避經(jīng)營及金融風險與內(nèi)外部其他業(yè)務及管理系統(tǒng)（CRM、電子商務、物流；電子銀行等）的集成，提高集團的整體信息化管理效率適應未來發(fā)展需要進行管理升級（財務公司）遠景規(guī)劃實施策略積極利用各種金融工具，提高集團資金利用效率和理財能力遠景規(guī)劃項目實施組織項目領導小組業(yè)務項目經(jīng)理技術項目經(jīng)理系統(tǒng)實施組系統(tǒng)改進開發(fā)組技術服務組聯(lián)合評審小組實施策略項目實施組織項目領導小組業(yè)務技術系統(tǒng)系統(tǒng)改進技術聯(lián)合實施策略多級部門分工與合作集團管理決策角度：從宏觀管理角度關注整個集團資金流的平穩(wěn)運行如：運行效率、 效果、資金結構、成本、財務風險等資金部門服務角度：作為

18、服務職能部門從業(yè)務執(zhí)行角度關注 如：服務效率、資金風險、資金收益產(chǎn)業(yè)單位執(zhí)行角度：商業(yè)銀行行業(yè)平臺 市場意識、產(chǎn)品及服務內(nèi)容、技術手段 資金管理系統(tǒng)建設目標的多重性實施策略多級部門分工與合作實施策略實施過程及管理時間管理質(zhì)量管理成本管理風險管理實施策略實施過程及管理時間管理質(zhì)量管理成本管理風險管理實施策略管理思想和實施策略的研討系統(tǒng)管理與維護業(yè)務人員的培訓 第一層次第二層次第三層次集團資金管理思想業(yè)務模式分析 業(yè)務流程改造與重組(BPR)管理及系統(tǒng)的實施策略 需求討論 應用軟件的操作及維護 網(wǎng)絡維護知識 數(shù)據(jù)庫維護知識 系統(tǒng)管理制度及實施方案確定 管理模式業(yè)務處理流程培訓具體業(yè)務操作系統(tǒng)維護常

19、識必須站在集團的整體利益角度實施策略管理思想和實施策略的研討系統(tǒng)管理與維護業(yè)務人員第一第二層次第合作銀行：產(chǎn)品技術含量帳戶管理方式產(chǎn)品及服務政策技術合作伙伴：行業(yè)經(jīng)驗方面：公司發(fā)展策略、經(jīng)驗豐富的技術隊伍產(chǎn)品方案方面：成熟、完善，行業(yè)特點；成功應用實施服務方面：項目管理、服務標準、服務網(wǎng)絡本地化 長期合作方面：公司整體實力、行業(yè)需求/新技術跟蹤合作伙伴的選擇實施策略合作銀行：合作伙伴的選擇實施策略中國海運集團：系統(tǒng)模式 業(yè)務模式：帳戶集中管理、集中結算系統(tǒng)范圍：結算、信貸、投資、票據(jù)、領導查詢系統(tǒng)效益清理銀行賬戶，集中監(jiān)控、實時監(jiān)控；內(nèi)部結算直接通過結算系統(tǒng)進行，降低財務費用上百萬;銀企互連對

20、外結算不落地處理，提高業(yè)務效率；實現(xiàn)資金流程審批、額度控制，規(guī)避風險；統(tǒng)一信貸、集中投資，降低成本、提高收益；資金整體信息的實時反映、及時掌握。案例分析中國海運集團：案例分析浪潮集團簡介國內(nèi)著名的綜合性IT企業(yè)集團員工：3800 人 其中，軟件技術人員1900人上市公司3家: 浪潮信息（000977） 浪潮軟件（600756） 浪潮國際（8141.HK）2003年銷售收入：83.5億元 浪潮集團簡介國內(nèi)著名的綜合性IT企業(yè)集團浪潮集團簡介產(chǎn)業(yè)分類 軟件與服務服務器通信產(chǎn)品浪潮通軟Genersoft浪潮集團簡介產(chǎn)業(yè)分類 軟件與服務服務器通信產(chǎn)品浪潮通軟流程制造業(yè)myGS-Securities （證券行業(yè)解決方案）myGS-Financial Service Provider （財務公司解決方案）myGS-Trust （信托公司解決方案）myGS-Banking（銀行行業(yè)解決方案）金融與服務業(yè)myGS-Chemicals（化工行業(yè)解決方案）myGS-Pharmaceuticals （制藥行業(yè)解決方案）myGS-Foodstuff & D