2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）試卷號(hào)63

住在富人區(qū)的她2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）（圖片可根據(jù)實(shí)際調(diào)整大?。╊}型12345總分得分一.綜合題(共50題)1.單選題

債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括（）。

Ⅰ.違約風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.匯率風(fēng)險(xiǎn)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確。

違約風(fēng)險(xiǎn)是債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能按時(shí)足額按約定的利息支付或者償還本金。不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的，一般來(lái)說，政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低。

流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失。許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市場(chǎng)利率水平。

發(fā)行國(guó)際債券，籌集到的資金是外國(guó)貨幣，匯率一旦發(fā)生波動(dòng)，發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，匯率風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。

操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部流程、人員和系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。該定義包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。Ⅲ錯(cuò)誤。

2.單選題

法律關(guān)系由（）要素構(gòu)成。

Ⅰ.法律關(guān)系主體

Ⅱ.法律關(guān)系客體

Ⅲ.法律關(guān)系行為

Ⅳ.法律關(guān)系內(nèi)容

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】法律關(guān)系是以法律規(guī)范為基礎(chǔ)形成的、以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)關(guān)系。法律關(guān)系由主體、客體與內(nèi)容三個(gè)要素構(gòu)成。法律關(guān)系主體，是指在法律關(guān)系中享有權(quán)利和承擔(dān)義務(wù)的人，法律關(guān)系客體是法律關(guān)系主體的權(quán)利和義務(wù)所指向的對(duì)象，法律關(guān)系的內(nèi)容是指法律關(guān)系中的權(quán)利和義務(wù)。行為，屬于法律關(guān)系的客體，沒有專門的法律關(guān)系行為的說法。

3.單選題

根據(jù)我國(guó)股票發(fā)行制度的演變，我國(guó)的股票發(fā)行監(jiān)管制度不包括（）。

問題1選項(xiàng)

A.審批制

B.備案制

C.注冊(cè)制

D.核準(zhǔn)制

【答案】B

【解析】股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制，其中審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過渡的中間模式，注冊(cè)制則是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請(qǐng)注冊(cè)的模式，是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的模式。股票發(fā)行監(jiān)管制度不包括備案制，故選擇B項(xiàng)。

1.審批制：一國(guó)在股票市場(chǎng)的發(fā)展初期，為了維護(hù)上市公司的穩(wěn)定和平衡復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系，采用行政計(jì)劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，由地方或行業(yè)主管部門根據(jù)指標(biāo)推薦企業(yè)發(fā)行股票的一種發(fā)行制度。審批制下公司發(fā)行股票的一個(gè)重要條件是取得發(fā)行指標(biāo)和額度，沒有發(fā)行指標(biāo)和額度公司就無(wú)法發(fā)行股票。公司發(fā)行股票的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)往往落在爭(zhēng)取股票發(fā)行指標(biāo)和額度上。

2.核準(zhǔn)制：介于注冊(cè)制和審批制之間的中間形式。它一方面取消了指標(biāo)和額度管理，并引進(jìn)證券中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任，判斷企業(yè)是否達(dá)到股票發(fā)行的條件；另一方面證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)同時(shí)對(duì)股票發(fā)行的合規(guī)性和適銷性條件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，并有權(quán)否決股票發(fā)行的申請(qǐng)。

3.注冊(cè)制：在市場(chǎng)化程度較高的成熟股票市場(chǎng)所普遍采用的一種發(fā)行制度。證券監(jiān)管部門公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票。證券交易所等可以審核公開發(fā)行證券申請(qǐng)，判斷發(fā)行人是否符合發(fā)行條件、信息披露要求，督促發(fā)行人完善信息披露內(nèi)容，發(fā)行人的質(zhì)量由證券交易所和證券中介機(jī)構(gòu)來(lái)判斷和決定。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對(duì)申報(bào)文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性進(jìn)行合規(guī)性的形式審查。這種股票發(fā)行制度對(duì)發(fā)行人、證券交易所、證券中介機(jī)構(gòu)和投資者的要求都比較高。

4.單選題

關(guān)于股票的價(jià)值和價(jià)格，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.股票價(jià)格是對(duì)過去收益的評(píng)定

Ⅱ.股票本身只是一張資本憑證

Ⅲ.股票的市場(chǎng)價(jià)格理論上由股票的價(jià)值決定

Ⅳ.股票內(nèi)在價(jià)值是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。Ⅳ正確。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格（Ⅲ正確），股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將內(nèi)在價(jià)值與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。

股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格。從理論上說，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證。Ⅱ正確。股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來(lái)股息紅利。股票交易實(shí)際上是對(duì)未來(lái)收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來(lái)收益的評(píng)定。Ⅰ錯(cuò)誤。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

5.單選題

證券公司為客戶提供證券代理買賣業(yè)務(wù)收取的費(fèi)用是（）。

問題1選項(xiàng)

A.投顧費(fèi)

B.傭金

C.印花稅

D.過戶費(fèi)

【答案】B

【解析】客戶在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。

（1）傭金。傭金是客戶在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用。此項(xiàng)費(fèi)用由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。B項(xiàng)正確。

（2）過戶費(fèi)。D項(xiàng)，過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時(shí)代為扣收。

（3）印花稅。C項(xiàng)，印花稅是根據(jù)國(guó)家稅法規(guī)定，在A股和B股成交后對(duì)買賣雙方客戶按照規(guī)定的稅率分別征收的稅金。我國(guó)稅收制度規(guī)定，股票成交后，國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅（實(shí)務(wù)中是只向賣方單邊征收）。為保證稅源，簡(jiǎn)化繳款手續(xù)，現(xiàn)行的做法是由證券經(jīng)紀(jì)商在同客戶辦理交收過程中代為扣收；然后，在證券經(jīng)紀(jì)商同中國(guó)結(jié)算公司的清算、交收中集中結(jié)算；最后，由中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一向征稅機(jī)關(guān)繳納。

A項(xiàng)，證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資建議服務(wù)內(nèi)容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。

6.單選題

根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于證券交易場(chǎng)所的說法，錯(cuò)誤的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所的組織機(jī)構(gòu)、管理辦法等，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定

B.證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所的設(shè)立、變更和解散由國(guó)務(wù)院決定

C.國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所可以根據(jù)證券品種、行業(yè)特點(diǎn)、公司規(guī)模等因素設(shè)立不同的市場(chǎng)層次

D.證券交易所為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理

【答案】A

【解析】證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理，依法登記，取得法人資格。證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所的設(shè)立、變更和解散，由國(guó)務(wù)院決定。國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所的組織機(jī)構(gòu)、管理辦法等，由國(guó)務(wù)院規(guī)定。A錯(cuò)誤

證券交易所、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所可以根據(jù)證券品種、行業(yè)特點(diǎn)、公司規(guī)模等因素設(shè)立不同的市場(chǎng)層次。

按照國(guó)務(wù)院規(guī)定設(shè)立的區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)為非公開發(fā)行證券的發(fā)行、轉(zhuǎn)讓提供場(chǎng)所和設(shè)施，具體管理辦法由國(guó)務(wù)院規(guī)定。

7.單選題

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)與之建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制，加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)信息共享的有（）。

Ⅰ.發(fā)改委

Ⅱ.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

Ⅲ.中國(guó)人民銀行

Ⅳ.商務(wù)部

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司、托管人、銷售機(jī)構(gòu)和投資顧問等服務(wù)機(jī)構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理及相關(guān)業(yè)務(wù)的情況，進(jìn)行定期或者不定期的現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，證券公司等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)與中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制，加強(qiáng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)信息共享。

發(fā)改委是負(fù)責(zé)國(guó)家的發(fā)展改革；商務(wù)部是是負(fù)責(zé)國(guó)家的商務(wù)發(fā)展的機(jī)構(gòu)，都是國(guó)家戰(zhàn)略層面的，與證券行業(yè)沒有直接的關(guān)聯(lián)。

8.單選題

根據(jù)《證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)管理辦法（試行）》，下列關(guān)于柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通

Ⅱ.證券公司應(yīng)當(dāng)向協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告

Ⅲ.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告

Ⅳ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，其柜臺(tái)交易管理制度和實(shí)施方案應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專業(yè)評(píng)價(jià)。證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告。

證券公司應(yīng)于每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)按要求向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)交易月度報(bào)表；每年結(jié)束后規(guī)定時(shí)間報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。Ⅲ錯(cuò)誤。

證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查；證券公司及其相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件和資料、接受問詢。

9.單選題

在證券公司信息技術(shù)安全要求中，信息系統(tǒng)權(quán)限管理應(yīng)當(dāng)遵循（）等原則分配信息系統(tǒng)管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程。

問題1選項(xiàng)

A.最少功能以及最小權(quán)限

B.最少功能以及最大權(quán)限

C.最大功能以及最小權(quán)限

D.最大功能以及最大權(quán)限

【答案】A

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)遵循最少功能以及最小權(quán)限等原則分配信息系統(tǒng)管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程。合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)權(quán)限管理制度和操作流程進(jìn)行合規(guī)審查及風(fēng)險(xiǎn)控制。

10.單選題

證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)落實(shí)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定時(shí)，不需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)全過程錄音或者錄像情形的有（）。

Ⅰ.專業(yè)投資者在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)轉(zhuǎn)為般投資者

Ⅱ.證券公司根據(jù)產(chǎn)品的信息變化情況，主動(dòng)調(diào)整產(chǎn)品分級(jí)信息，并在公司網(wǎng)站告知投資者

Ⅲ.通過互聯(lián)網(wǎng)方式向普通投資者銷售產(chǎn)品前履行的信息告知義務(wù)

Ⅳ.在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

【解析】在普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)為專業(yè)投資者，向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主動(dòng)調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配意見以及向普通投資者履行信息告知義務(wù)這四種情形下，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像。其余三項(xiàng)均不需要。

11.單選題

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列關(guān)于證券公司向其所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告形式的說法，正確的有（）。

Ⅰ.口頭形式

Ⅱ.書面形式

Ⅲ.電子形式

Ⅳ.現(xiàn)場(chǎng)匯報(bào)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】C

【解析】當(dāng)可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查：

1.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。

2.嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。

3.其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。Ⅰ、Ⅳ錯(cuò)誤，不能口頭或現(xiàn)場(chǎng)匯報(bào)，要白紙黑字留痕。

12.單選題

根據(jù)《證券期貸投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列關(guān)于普通投資者特別保護(hù)的說法，正確的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)

B.普通投資者在收益保障、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)

C.普通投資者在信息告知、收益保障、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)

D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、收益保障等方面享有特別保護(hù)

【答案】A

【解析】對(duì)于普通投資者的特別保護(hù)應(yīng)當(dāng)至少體現(xiàn)在以下方面：

（1）信息告知。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員面向普通投資者銷售金融產(chǎn)品、提供投資服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)確保所告知的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投資者進(jìn)行介紹，幫助普通投資者理解產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資標(biāo)的和結(jié)構(gòu)、收益以及風(fēng)險(xiǎn)特征等，以幫助普通投資者選擇適當(dāng)?shù)慕鹑诋a(chǎn)品或服務(wù)。

（2）風(fēng)險(xiǎn)警示。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在向普通投資者提供服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行更為充分的風(fēng)險(xiǎn)警示，包括為普通投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示材料，向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或提供相關(guān)服務(wù)時(shí)履行特別的注意義務(wù)，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過程錄音錄像等。

（3）適當(dāng)性匹配。經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)針對(duì)普通投資者及其選擇的產(chǎn)品或服務(wù)提供明確具體的適當(dāng)性匹配意見，并通過書面或電子方式進(jìn)行留痕。

收益保障的說法是錯(cuò)誤的，不能向投資者承諾本金保障或者收益保障，不能與和投資者約定分享投資收益。

13.單選題

下列關(guān)于證券公司的說法，正確的有（）。

Ⅰ.在我國(guó)，證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司

Ⅱ.在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院審查批準(zhǔn)

Ⅲ.證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)

Ⅳ.證券公司可以通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】B

【解析】證券公司，是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（Ⅰ項(xiàng)正確）。在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤）。世界各國(guó)對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國(guó)的通俗稱謂是“投資銀行”，英國(guó)則稱為“商人銀行”。以德國(guó)為代表的一些國(guó)家實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。日本等一些國(guó)家和我國(guó)一樣，將專營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為證券公司。

證券公司是證券市場(chǎng)的主要中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)運(yùn)行中發(fā)揮著重要作用（Ⅲ正確）?！矫?，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等；另一方面，證券公司本身也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。此外，證券公司還通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等（Ⅳ正確）。

14.單選題

下列關(guān)于首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算

B.最近一年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具無(wú)保留意見的審計(jì)報(bào)告

C.發(fā)行人業(yè)務(wù)完整，具有直接面向市場(chǎng)獨(dú)立持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力

D.發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行

【答案】B

【解析】首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的規(guī)定：中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年6月12日發(fā)布的《創(chuàng)業(yè)板首次公開發(fā)行股票注冊(cè)管理辦法（試行）》，在發(fā)行條件方面與科創(chuàng)板的規(guī)則保持一致，充分借鑒了科創(chuàng)板注冊(cè)制試點(diǎn)成功經(jīng)驗(yàn)做法，增加了制度包容性。首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：

（1）發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的股份有限公司，具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員能夠依法履行職責(zé)。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。A項(xiàng)正確。

（2）最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具無(wú)保留意見的審計(jì)報(bào)告。B項(xiàng)錯(cuò)誤。

（3）發(fā)行人業(yè)務(wù)完整，具有直接面向市場(chǎng)獨(dú)立持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力。C項(xiàng)正確。

（4）發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。D項(xiàng)正確。

15.單選題

投服中心的主要職責(zé)不包括（）。

問題1選項(xiàng)

A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證

B.訴訟與支持訴訟

C.持股行權(quán)

D.糾紛調(diào)解

【答案】A

【解析】投服中心主要職責(zé)是持股行權(quán)、糾紛調(diào)解、訴訟與支持訴訟、投資者教育等。BCD三項(xiàng)都屬于投服中心的職責(zé)。具體包括：

（1）面向投資者開展公益性宣傳和教育；

（2）公益性持有證券等品種，以股東身份或證券持有人身份行權(quán)；

（3）受投資者委托，提供調(diào)解等糾紛解決服務(wù)；

（4）為投資者提供公益性訴訟支持及其相關(guān)工作；

（5）中國(guó)投資者網(wǎng)站的建設(shè)、管理和運(yùn)行維護(hù)；

（6）調(diào)查、監(jiān)測(cè)投資者意愿和訴求，開展戰(zhàn)略研究與規(guī)劃；

（7）代表投資者，向政府機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門反映訴求；

（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)委托的其他業(yè)務(wù)。

A項(xiàng)屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)〈〈證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：

（1）對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（2）進(jìn)人涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。

（3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明；或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。

（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。

（5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。

（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對(duì)有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個(gè)月；因特殊原因需要延長(zhǎng)的，每次延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月，凍結(jié)、查封期限最長(zhǎng)不得超過

2年。

（7）在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個(gè)月；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。

（8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。

16.單選題

根據(jù)《證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)管理辦法（試行）》，證券公司進(jìn)行柜臺(tái)交易，應(yīng)當(dāng)通過（）的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通。

問題1選項(xiàng)

A.建立可監(jiān)控企業(yè)微信群

B.建立定期會(huì)商機(jī)制

C.證券交易所業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D.與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)

【答案】D

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)通過與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等。

17.單選題

下列關(guān)于可回購(gòu)優(yōu)先股和不可回購(gòu)優(yōu)先股的說法，正確的有（）。

Ⅰ.根據(jù)發(fā)行人或優(yōu)先股股東是否享有要求公司回購(gòu)優(yōu)先股的權(quán)利，可分為可回購(gòu)優(yōu)先股和不可回購(gòu)優(yōu)先股

Ⅱ.可回購(gòu)優(yōu)先股是指允許發(fā)行公司按發(fā)行價(jià)減去一定比例的補(bǔ)償收益可回購(gòu)的優(yōu)先股

Ⅲ.可回購(gòu)優(yōu)先股是指，在許可的條件下，公司認(rèn)為可以用較低股息率發(fā)行新的優(yōu)先股時(shí)，公司按約定回購(gòu)已發(fā)行的優(yōu)先股股票

Ⅳ.不附有回購(gòu)條款的優(yōu)先股被稱為不可回購(gòu)優(yōu)先股

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

【解析】根據(jù)發(fā)行人或優(yōu)先股股東是否享有要求公司回購(gòu)優(yōu)先股的權(quán)利，可分為可回購(gòu)優(yōu)先股和不可回購(gòu)優(yōu)先股（Ⅰ正確）。可回購(gòu)優(yōu)先股是指允許發(fā)行公司按發(fā)行價(jià)加上一定比例的補(bǔ)償收益回購(gòu)優(yōu)先股（Ⅱ錯(cuò)誤），公司通常在認(rèn)為可以用較低股息率發(fā)行新的優(yōu)先股時(shí)，就可用此方法回購(gòu)已發(fā)行的優(yōu)先股股票（Ⅲ正確）；而不附有回購(gòu)條款的優(yōu)先股則被稱為不可回購(gòu)優(yōu)先股（Ⅳ正確）。

18.單選題

根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，下列關(guān)于證券公司信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理要求的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)前，應(yīng)開展內(nèi)部審查

Ⅱ.證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的，至少每?jī)赡觊_展一次風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制及執(zhí)行情況的有效性評(píng)估

Ⅲ.證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線時(shí)，同步上線與業(yè)務(wù)活動(dòng)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)或相關(guān)功能，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)控、預(yù)警和干預(yù)

Ⅳ.證券公司應(yīng)定期開展信息技術(shù)管理工作專項(xiàng)審計(jì)，頻率不低于每年一次，確保五年內(nèi)完成信息技術(shù)管理全部事項(xiàng)的審計(jì)工作

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】D

【解析】證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)前，應(yīng)當(dāng)開展內(nèi)部審查。

證券公司應(yīng)當(dāng)識(shí)別借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的各類風(fēng)險(xiǎn)，建立持續(xù)有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制。證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、穩(wěn)妥處置發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問題，并至少每年開展一次風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制及執(zhí)行情況的有效性評(píng)估，Ⅱ錯(cuò)誤。

證券公司應(yīng)當(dāng)定期開展信息技術(shù)管理工作專項(xiàng)審計(jì)，頻率不低于每年一次，確保3年內(nèi)完成信息技術(shù)管理全部事項(xiàng)的審計(jì)工作，包括但不限于信息技術(shù)治理、信息技術(shù)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理、信息技術(shù)安全管理、應(yīng)急管理。Ⅳ錯(cuò)誤。

證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券業(yè)務(wù)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線時(shí)，同步上線與業(yè)務(wù)活動(dòng)復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)或相關(guān)功能，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)控、預(yù)警和干預(yù)。

19.單選題

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定履行一定程序的行為，其中包括（）。

Ⅰ.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件

Ⅱ.發(fā)售基金份額

Ⅲ.基金合同生效

Ⅳ.募集基金

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確?；鸬哪技话阋?jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟?；鸷贤儆诨鹉技牟襟E，不符合題意，故Ⅲ錯(cuò)誤。

20.單選題

可以以自己的名義開立債券托管賬戶的機(jī)構(gòu)有（）。

Ⅰ.商業(yè)銀行及授權(quán)分行

Ⅱ.證券公司

Ⅲ.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

Ⅳ.基金管理公司及其管理的各類基金

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行（Ⅰ正確）、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（Ⅲ正確）、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司（Ⅱ正確）、基金管理公司及其管理的各類基金（Ⅳ正確）、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“投資人”）均可在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上海清算所）和中國(guó)證券登記結(jié)算公司（中國(guó)結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。

21.單選題

下列關(guān)于敏感性分析的說法，正確的有（）。

Ⅰ.敏感性是經(jīng)濟(jì)學(xué)分析中的彈性

Ⅱ.敏感性在數(shù)學(xué)上就是函數(shù)的一階導(dǎo)數(shù)

Ⅲ.敏感性分析是一個(gè)動(dòng)態(tài)的分析過程

Ⅳ.敏感性分析是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析中最常用的方法之一

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

【解析】敏感性是一個(gè)變量對(duì)另外一個(gè)變量發(fā)生的變化的反應(yīng)程度，也就是經(jīng)濟(jì)學(xué)分析中的彈性。Ⅰ正確。某一個(gè)投資組合相對(duì)于某一風(fēng)險(xiǎn)因子的敏感性衡量，指的是該組合的價(jià)值隨該風(fēng)險(xiǎn)因子變化而反應(yīng)的程度。在數(shù)學(xué)上，敏感性就是函數(shù)的一階導(dǎo)數(shù)。Ⅱ正確。某一金融產(chǎn)品對(duì)某一因子的風(fēng)險(xiǎn)敏感性是該金融產(chǎn)品的價(jià)值函數(shù)對(duì)于某一風(fēng)險(xiǎn)因子的一階導(dǎo)數(shù)。

敏感性分析是假設(shè)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)因子變化達(dá)到一定程度時(shí)金融工具價(jià)值的變化。敏感性分析是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析中最常用的方法之一。Ⅳ正確。敏感性風(fēng)險(xiǎn)分析方法的特點(diǎn)在于將投資風(fēng)險(xiǎn)暴露與風(fēng)險(xiǎn)因子聯(lián)系起來(lái)，關(guān)注的是投資價(jià)值的變化，而非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化。因此，敏感性分析是一個(gè)靜態(tài)的分析過程，它將風(fēng)險(xiǎn)因子的變化視為外生的，沒有研究風(fēng)險(xiǎn)因子自身變化的概率分布，忽略了這些風(fēng)險(xiǎn)因子自身發(fā)生變化的可能性，而將分析集中于金融工具價(jià)值隨給定風(fēng)險(xiǎn)因子變化而變化的程度。Ⅲ錯(cuò)誤。

22.單選題

根據(jù)《證券投資基金法》，下列關(guān)于非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍的說法，正確的有（）。

Ⅰ.只能投資于上市交易的股票、債券

Ⅱ.不可以投資于股權(quán)

Ⅲ.可以投資于期貨

Ⅳ.可以投資于期權(quán)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】公開募集基金財(cái)產(chǎn)只能用于投資上市交易的股票、債券或國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。而非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，既包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，也包括國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種，如股權(quán)、期貨、期權(quán)以及基金合同約定的其他投資標(biāo)的。

23.單選題

根據(jù)《證券法》，下列屬于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取的措施有（）：

Ⅰ.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證

Ⅱ.通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境

Ⅲ.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)于被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明

Ⅳ.對(duì)證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】Ⅳ屬于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)。

國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：

（1）對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

（2）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。Ⅰ正確。

（3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明；或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。Ⅲ正確。

（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。

（5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。

（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對(duì)有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個(gè)月；因特殊原因需要延長(zhǎng)的，每次延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月凍結(jié)、查封期限最長(zhǎng)不得超過2年。

（7）在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個(gè)月；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)3個(gè)月。

（8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。Ⅱ正確

為防范證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施。此外，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。

24.單選題

根據(jù)客戶資產(chǎn)保護(hù)相關(guān)規(guī)定，以下說法正確的有（）。

Ⅰ.從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行

Ⅱ.客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過指定商業(yè)銀行辦理

Ⅲ.從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管

Ⅳ.從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對(duì)客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理

問題1選項(xiàng)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，客戶的交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過指定商業(yè)銀行辦理；從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管，從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對(duì)客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理。四項(xiàng)均正確。

25.單選題

根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的基本原則包括（）。

Ⅰ.守法合規(guī)

Ⅱ.獨(dú)立審慎

Ⅲ.誠(chéng)實(shí)信用

Ⅳ.忠實(shí)公司利益

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】C

【解析】證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下基本原則：

1.守法合規(guī)：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益。

2.誠(chéng)實(shí)信用：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

3.忠實(shí)客戶利益：證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)忠實(shí)客戶利益，不得為公司及其關(guān)聯(lián)方的利益損害客戶利益；不得為證券投資顧問人員及其利益相關(guān)者的利益損害客戶利益；不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。Ⅳ.忠實(shí)公司利益，錯(cuò)誤。

Ⅱ.獨(dú)立審慎不是服務(wù)客戶的基本原則，投資顧問服務(wù)客戶的時(shí)候，同一證券要有統(tǒng)一的操作建議，而不是不同客戶有不同的操作建議。

26.單選題

下列關(guān)于記名股票的說法，正確的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.記名股票的股東不得委托授權(quán)其他人行使股東權(quán)

B.股東可以分次繳納出資

C.不得轉(zhuǎn)讓

D.股東必須在認(rèn)購(gòu)時(shí)一次繳足股款

【答案】B

【解析】記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名的股票。我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行的股票可以為記名股票，也可以為無(wú)記名股票。股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票，并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。記名股票有如下特點(diǎn)：

第一，股東權(quán)利歸屬于記名股東。對(duì)于記名股票來(lái)說，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)。A項(xiàng)錯(cuò)誤。除了記名股東以外，其他持有者（非經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過戶的）不具有股東資格。

第二，可以一次或分次繳納出資。B項(xiàng)正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤。繳納股款是股東基于認(rèn)購(gòu)股票而承擔(dān)的義務(wù)。一般來(lái)說，股東應(yīng)在認(rèn)購(gòu)時(shí)一次繳足股款。但是，基于記名股票所確定的股份公司與記名股東之間的特定關(guān)系，有些國(guó)家允許記名股東在認(rèn)購(gòu)股票時(shí)可以無(wú)須一次繳足股款。

第三，轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制。記名股票的轉(zhuǎn)讓必須依據(jù)法律和公司章程規(guī)定的程序進(jìn)行，而且要服從規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件。并不是不得轉(zhuǎn)讓，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

第四，便于掛失，相對(duì)安全。

27.單選題

根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》，下列關(guān)于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)持倉(cāng)規(guī)模的說法，正確的有（）。

Ⅰ.權(quán)益類證券及其衍生品合計(jì)額不超過凈資本的100%

Ⅱ.權(quán)益類證券及其衍生品合計(jì)額不超過凈資產(chǎn)的100%

Ⅲ.非權(quán)益類證券及其衍生品合計(jì)額不超過凈資產(chǎn)的500%

Ⅳ.非權(quán)益類證券及其衍生品合計(jì)額不超過凈資本的500%

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

【解析】證券公司經(jīng)營(yíng)自營(yíng)業(yè)務(wù)，其持倉(cāng)規(guī)模必須符合下列規(guī)定：

第一，自營(yíng)權(quán)益類證券及其衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100%。Ⅱ錯(cuò)誤。

第二，自營(yíng)非權(quán)益類證券及其衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的500%。Ⅲ錯(cuò)誤。

第三，持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。

第四，持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%。

第五，持有一種非權(quán)益類證券的規(guī)模不得超過其總規(guī)模的20%。

28.單選題

影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素有（）。

Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素，如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、周期波動(dòng)和財(cái)政貨幣經(jīng)濟(jì)政策等

Ⅱ.信息技術(shù)的發(fā)展程度

Ⅲ.投資者的心理預(yù)期

Ⅳ.文化因素

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素來(lái)自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場(chǎng)因素、技術(shù)因素、心理因素、體制或管理因素以及其他因素（如文化、人口因素等）七個(gè)方面。經(jīng)濟(jì)因素是影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的最重要因素。經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定的財(cái)政金融行為等混合因素，還包括國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的因素。

29.單選題

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》，下列與期貨相關(guān)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.期貨交易是以期貨合約或者期權(quán)合約為交易標(biāo)的的交易活動(dòng)

B.期權(quán)合約可以約定將期貨合約作為買賣標(biāo)的物

C.期貨交易場(chǎng)所可以制定非標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約

D.期權(quán)合約是規(guī)定買方有權(quán)在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買入或者賣出約定標(biāo)的物的合約

【答案】C

【解析】期貨交易，是指采用公開的集中交易方式或者國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式進(jìn)行的以期貨合約或者期權(quán)合約為交易標(biāo)的的交易活動(dòng)。

期貨合約，是指期貨交易場(chǎng)所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來(lái)某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。C項(xiàng)錯(cuò)誤，期貨交易所制定的期權(quán)合約一定是標(biāo)準(zhǔn)化的。

期權(quán)合約是規(guī)定買方有權(quán)在將來(lái)某一時(shí)間以特定價(jià)格買入或者賣出約定標(biāo)的物的合約。

30.單選題

證券交易所的職能有（）。

Ⅰ.確定證券交易價(jià)格

Ⅱ.提供證券交易場(chǎng)所和設(shè)施

Ⅲ.對(duì)證券上市交易公司進(jìn)行監(jiān)管

Ⅳ.管理和公布市場(chǎng)信息

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】C

【解析】根據(jù)修訂后的《證券交易所管理辦法》，證券交易所的職能包括：

（1）提供證券交易的場(chǎng)所、設(shè)施和服務(wù)；Ⅱ正確

（2）制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（3）依法審核公開發(fā)行證券申請(qǐng)；

（4）審核、安排證券上市交易，決定證券終止上市和重新上市；

（5）提供非公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)；

（6）組織和監(jiān)督證券交易；

（7）對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管；

（8）對(duì)證券上市交易公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人進(jìn)行監(jiān)管；Ⅲ正確

（9）對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)管；

（10）管理和公布市場(chǎng)信息；Ⅳ正確

（11）開展投資者教育和保護(hù)；

（12）法律、行政法規(guī)規(guī)定的以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可、授權(quán)或者委托的其他職能。

通過公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格，而不是證券交易所確定交易價(jià)格，故Ⅰ錯(cuò)誤。

31.單選題

股份有限公司董事不得從事的行為有（）。

Ⅰ.將公司資金以其個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)

Ⅱ.持有本公司的股份

Ⅲ.不經(jīng)股東大會(huì)同意與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易

Ⅳ.接受他人與公司交易的傭金并將一部分歸為己有

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】董事、高級(jí)管理人員不得有下列行為：

（1）挪用公司資金；

（2）將公司資金以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)；

（3）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；

（4）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會(huì)、股東大會(huì)同意，與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易；

（5）未經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與所任職公司同類的業(yè)務(wù)；

（6）接受他人與公司交易的傭金歸為己有；

（7）擅自披露公司秘密；

（8）違反對(duì)公司忠實(shí)義務(wù)的其他行為。

Ⅱ.持有本公司的股份，是合法合規(guī)行為。

32.單選題

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，下列關(guān)于經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)的做法不屬于禁止性行為的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)

B.向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見

C.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)

D.向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)

【答案】C

【解析】如果客戶是風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者，不能向客戶銷售高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)，但是可以向其銷售符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品和服務(wù)。其他三項(xiàng)都屬于禁止性行為。

33.單選題

在特殊普通合伙企業(yè)中，一個(gè)合伙人在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中因重大過失造成合伙企業(yè)債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任，其他合伙人（）。

問題1選項(xiàng)

A.承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

B.同樣承擔(dān)無(wú)限責(zé)任

C.以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額承擔(dān)責(zé)任

D.承擔(dān)與其過錯(cuò)相匹配的責(zé)任

【答案】C

【解析】特殊普通合伙企業(yè)的特殊之處表現(xiàn)在責(zé)任承擔(dān)的方式上：

（1）1個(gè)合伙人或者數(shù)個(gè)合伙人在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中因故意或者重大過失造成合伙企業(yè)債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任或者無(wú)限連帶責(zé)任，其他合伙人以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額為限承擔(dān)責(zé)任。

（2）合伙人在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)以及合伙企業(yè)的其他債務(wù)，由全體合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

（3）合伙人執(zhí)業(yè)活動(dòng)中因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務(wù)，以合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)責(zé)任后，該合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定對(duì)合伙企業(yè)造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

34.單選題

根據(jù)《證券法》規(guī)定，擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的行為主體包括（）。

Ⅰ.發(fā)行人

Ⅱ.直接負(fù)責(zé)的主管人員

Ⅲ.上市公司股東大會(huì)

Ⅳ.上市公司董事會(huì)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】發(fā)行人違反本法相關(guān)規(guī)定擅自改變公開發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正，處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警吿，并處以10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款。

發(fā)行人的控股股東、實(shí)際控制人從事或者組織、指使從事前款違法行為的，給予警告，并處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處以10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款。題干中的四項(xiàng)均有可能成為主體。

35.單選題

以下關(guān)于股份發(fā)行公平、公正原則的說法，正確的有（）。

Ⅰ.同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利

Ⅱ.同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件應(yīng)當(dāng)相同

Ⅲ.同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同

Ⅳ.因機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)股份數(shù)額較大，其每股支付的價(jià)款，可以低于個(gè)人

問題1選項(xiàng)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】股份的發(fā)行，實(shí)行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當(dāng)具有同等權(quán)利。同次發(fā)行的同種類股票，每股的發(fā)行條件和價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同；任何單位或者個(gè)人所認(rèn)購(gòu)的股份，每股應(yīng)當(dāng)支付相同價(jià)額。Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

股份有限公司的資本劃分為股份，每一股的金額相等。公司的股份采取股票的形式。股票是公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

36.單選題

關(guān)于委托受理，證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行審查：

Ⅰ.委托人身份

Ⅱ.委托內(nèi)容

Ⅲ.委托賣出的實(shí)際證券的數(shù)量和價(jià)格

Ⅳ.委托買入的實(shí)際資金余額

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】D

【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確，Ⅲ錯(cuò)誤）。經(jīng)審查符合要求后，才能接受委托。

37.單選題

根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得投資或用于（）。

問題1選項(xiàng)

A.國(guó)債

B.證券承銷

C.非公開發(fā)行股票

D.公開發(fā)行上市的股票

【答案】B

【解析】我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于上市交易的股票、債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。具體而言，目前我國(guó)的基金主要可投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券等。（ACD三項(xiàng)屬于基金財(cái)產(chǎn)可以投資的對(duì)象）

按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券（故選B項(xiàng)）；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

38.單選題

下列屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略應(yīng)用對(duì)象的有（）。

Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)不擅長(zhǎng)承擔(dān)和管理的非目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度的風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.超過金融機(jī)構(gòu)資本金承受范圍的過度風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.不具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，是指金融機(jī)構(gòu)通過拒絕或退岀某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)來(lái)消除本機(jī)構(gòu)對(duì)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的應(yīng)用對(duì)象往往是金融杋構(gòu)不擅長(zhǎng)承擔(dān)和管理的非目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、超過金融機(jī)構(gòu)資本金承受范圍的過度風(fēng)險(xiǎn)和不具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)。本題Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確，故選擇D項(xiàng)。

風(fēng)險(xiǎn)控制策略，是指金融機(jī)構(gòu)采取內(nèi)部控制手段降低風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和嚴(yán)重程度。Ⅱ?qū)儆陲L(fēng)險(xiǎn)控制策略。

39.單選題

下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的說法，錯(cuò)誤的是（）。

問題1選項(xiàng)

A.基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

B.基金資產(chǎn)凈值等于基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債

C.基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)

D.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和

【答案】C

【解析】基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。

BD選項(xiàng)正確，基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。

A選項(xiàng)正確，基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債；基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

C項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。而非基金資產(chǎn)凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。

40.單選題

若法定存款準(zhǔn)備金率為r，原始存款為D0，則簡(jiǎn)單貨幣乘數(shù)m為（）。

問題1選項(xiàng)

A.D0/r

B.r/D0

C.1/D0

D.1/r

【答案】D

【解析】若法定準(zhǔn)備金率為r，原始存款為D0，貨幣乘數(shù)為m。理論上，貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)，調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)。m＝1/r，商業(yè)銀行的存款總額最高＝D0×1/r。

41.單選題

下列關(guān)于股票期權(quán)交易的說法，正確的有（）。

Ⅰ.做市商是指經(jīng)證券交易所認(rèn)可、為其上市交易的股票期權(quán)合約提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)或者雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)等服務(wù)的機(jī)構(gòu)

Ⅱ.股票期權(quán)結(jié)算參與人，是指具有證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)股票期權(quán)結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算參與人資格的機(jī)構(gòu)

Ⅲ.認(rèn)沽期權(quán)是指買方有權(quán)在將來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格買入約定數(shù)量合約標(biāo)的的期權(quán)合約

Ⅳ.認(rèn)購(gòu)期權(quán)是指買方有權(quán)在將來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格賣出約定數(shù)量合約標(biāo)的的期權(quán)合約

問題1選項(xiàng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】做市商是指經(jīng)證券交易所認(rèn)可、為其上市交易的股票期權(quán)合約提供雙邊持續(xù)報(bào)價(jià)或者雙邊回應(yīng)報(bào)價(jià)等服務(wù)的機(jī)構(gòu)；

股票期權(quán)結(jié)算參與人，是指具有證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)股票期權(quán)結(jié)算業(yè)務(wù)結(jié)算參與人資格的機(jī)構(gòu)；

認(rèn)沽期權(quán)是指買方有權(quán)在將來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格賣出約定數(shù)量合約標(biāo)的的期權(quán)合約；Ⅲ錯(cuò)誤；

認(rèn)購(gòu)期權(quán)是指買方有權(quán)在將來(lái)特定時(shí)間以特定價(jià)格買入約定數(shù)量合約標(biāo)的的期權(quán)合約；Ⅳ錯(cuò)誤。

42.單選題

國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)期貨市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理，履行（）的職責(zé):

Ⅰ.制定期貨從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法，并監(jiān)督實(shí)施

Ⅱ.監(jiān)督檢查期期貨交易的信息公開情況

Ⅲ.參加期貨市場(chǎng)，進(jìn)行套期保值

Ⅳ.對(duì)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)期貨市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理，依法履行的職責(zé)

（1）制定有關(guān)期貨市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批權(quán)；

（2）對(duì)品種的上市、交易、結(jié)算、交割等期貨交易及其相關(guān)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理；

（3）對(duì)期貨交易所、期貨公司及其他期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、非期貨公司結(jié)算會(huì)員、期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)、期貨保證金存管銀行、交割倉(cāng)庫(kù)等市場(chǎng)相關(guān)參與者的期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理；

（4）制定期貨從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法，并監(jiān)督實(shí)施；

（5）監(jiān)督檢查期貨交易的信息公開情況；

（6）對(duì)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；

（7）對(duì)違反期貨市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處；

（8）開展與期貨市場(chǎng)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)；

（9）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能參與期貨市場(chǎng)交易。

43.單選題

基金信息披露義務(wù)人包括（）。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

Ⅳ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】B

【解析】基金的信息披露是指基金信息披露義務(wù)人按照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性的活動(dòng)。基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確。

44.單選題

根據(jù)《證券投資基金法》，從事公開募集基金的（）等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。

Ⅰ.銷售、銷售支付

Ⅱ.份額登記、估值

Ⅲ.投資顧問、評(píng)價(jià)

Ⅳ.信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】C

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第九十七條及第一百三十六條的規(guī)定，從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。違反上述規(guī)定，擅自從事公開募集基金的基金服務(wù)業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款。

45.單選題

政府債券的發(fā)行主體有（）。

Ⅰ.中央政府

Ⅱ.地方政府

Ⅲ.中央國(guó)有大型企業(yè)

Ⅳ.地方國(guó)有大型企業(yè)

問題1選項(xiàng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】D

【解析】政府債券是指政府財(cái)政部門或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集