2018年9月反洗錢測試題答案

Ainy晴document.onselectstart=null一、單選題1、《金融機構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由哪個機構(gòu)制定內(nèi)?（A）*A.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會B.中國人民銀行C.全國人大D.司法機關(guān)2.當前我國反洗錢G被監(jiān)管主體是：（C）*A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D.金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)3.根據(jù)客戶G風險等級，對營業(yè)部洗錢風險等級為高^客戶或者賬戶，至少每（B）進行一次審核。A.3個月B.半年C.9個月D.一年4.反洗錢調(diào)查G基本原則不包括：（C）A.合法原則B.合理原則C.公開原則D.效率原則5.業(yè)務部門提交可疑交易報告后，應當對相關(guān)客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化G,應當自上一次提交可疑交易報告之日起每（B）個月提交一次接續(xù)報告。A.1個月Ainy晴Ainy晴B.3個月C.6個月D.12個月6.根據(jù)《反洗錢法》G規(guī)定，臨時凍結(jié)G期限為：（B）*A.24小時B.48小時C.二個工作日D.三個工作日7.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（人民銀行2017年第3號）是什么時間正式實施G?（C）*A.2016年12月28日B.2017年1月1日C.2017年7月1日D.2017年12月31日8.各總部、分支機構(gòu)應按照反洗錢要求妥善保存反洗錢工作檔案，保存期限應不少于：（C）。*A.3年B.4年C.5年D.20年9.客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關(guān)系客戶G風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務關(guān)系建立后個（B）工作日。*A.5B.10C.3D.1510.金融機構(gòu)應當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？（B）*A.可疑交易B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)GAiny晴Ainy晴C.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單11.對可疑交易標準進行明確規(guī)定G是：（B）*A.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）》B.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》12.我國反洗錢信息中心是（冷）*A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行反洗錢局C.中國金融情報中心D.中國犯罪情報中心13.（A）是金融機構(gòu)反洗錢活動G基礎(chǔ)工作。*A.了解客戶（KYC）B.大額現(xiàn)金交易報告C.可疑交易G分析D.與司法機關(guān)全面合作.客戶先前提交G身份證件或者身份證明文件已過有效期G,應當要求客戶進行更新?？蛻魶]有在（C）天內(nèi)更新且沒有提出合理理由G,應當按照法律規(guī)定或與客戶事先約定，對客戶采取限制措施。*A.30天B.60天C.90天D.120天.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定G法定風險要素？（A）*A.信用B.地域C.業(yè)務Ainy晴Ainy晴D.行業(yè)16.金融機構(gòu)應在機構(gòu)和人員上保障反洗錢義務G有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定G措施包括：（A）*A.應當指定專人負責反洗錢工作B.配備必要G管理人員和技術(shù)人員C.確定負責反洗錢工作G高層管理人員D.應當建立專門G反洗錢部門17.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別"G是：（C）*A.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2003］第1號）B.金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2007］第1號）C.反洗錢法D.中國人民銀行法18.各分支機構(gòu)應至少每（C）年一次開展對客戶和員工G反洗錢政策和知識宣傳，至少每（）年一次對本部門員工進行一次全面培訓。*A.0.5年、1年B.1年、2年C.1年、1年D.0.5年、0.5年19.人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機構(gòu)提供有關(guān)文件資料G調(diào)查方式為：（B）*A.現(xiàn)場調(diào)查B.非現(xiàn)場調(diào)查C.主動調(diào)查D.被動調(diào)查20.對本金融機構(gòu)風險等級最高G客戶或者賬戶，金融機構(gòu)至少多久進行一次審核?（C）*A.每月B.每季度Ainy晴Ainy晴C.每半年D.每年21.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識到義務且情節(jié)嚴重G,對金融機構(gòu)處多少罰款？(B)*A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C、30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下22.對經(jīng)分析認為屬于重大可疑交易內(nèi)，金融機構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告G同時，應向(八)報告。*A.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B.當?shù)毓矙C關(guān)C.當?shù)貦z察機關(guān)D.當?shù)胤ㄔ?3.根據(jù)國務院及人民銀行關(guān)于實名制內(nèi)有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實名證件內(nèi)是(B)。?A.學生證B.臨時身份證C.駕駛證D.介紹信24.目前全球最有影響^專業(yè)反洗錢國際組織是？(B)?A、艾格蒙特組織Ainy晴Ainy晴B.金融行動特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組25.為判斷和評估被檢查機構(gòu)反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)方面內(nèi)情況,中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以：（C）*A.通過談話聽取反洗錢專職人員內(nèi)意見，評估反洗錢機構(gòu)職能內(nèi)可靠性B.通過了解不同部門、不同業(yè)務內(nèi)操作人員對反洗錢職責內(nèi)理解度，評判反洗錢知識G充足性C.通過查看會議記錄、會議決定，核實反洗錢機構(gòu)實際活動情況內(nèi)真實性D.如果反洗錢專職機構(gòu)負責人認為人員配備不適應工作需要，則應視作判斷反洗錢體系傳導機制無效26.如果一筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準G,應該（C）A.僅報大額B.僅報可疑C.分別提交D.請示人行27.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務內(nèi)機構(gòu)及其工作人員依法提交（A）。*A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告C.財務報表D.業(yè)務報告Ainy晴Ainy晴28.客戶身份資料不包括：(D)*A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況內(nèi)各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送內(nèi)大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤內(nèi)，可以向提交報告G金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知^(A)個工作日內(nèi)補正。*?A.5?B.10?C.3?D.15.(A)部門是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國內(nèi)反洗錢監(jiān)督管理工作。A.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.國務院31.《金融機構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時間正式實施G.(A)*A.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2008年8月1日Ainy晴Ainy晴D.2006年10月1日.根據(jù)《反洗錢法》內(nèi)規(guī)定，反洗錢調(diào)查中內(nèi)詢問對象是：（B）*A.金融機構(gòu)主管B.金融機構(gòu)有關(guān)人員C.非金融機構(gòu)工作人員D.金融機構(gòu)反洗錢工作人員.對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查G金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（B）A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責令限期改正C.對直接負責內(nèi)董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負責內(nèi)董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款.客戶身份識別又稱（B）。*A.客戶識別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實名制D.客戶風險控制.在反洗錢調(diào)查過程中，禁止采取下列那種措施：（口）*A.詢問B.查閱、復制C.封存Ainy晴Ainy晴D.針對人身期強制性措施.《反洗錢法》中規(guī)定^“反洗錢調(diào)查”是指：（D）*A.人民銀行在履行反洗錢行政職責內(nèi)過程中，為實現(xiàn)特定內(nèi)反洗錢目G,而實施G收集資料、核實信息內(nèi)行政行為B.人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況內(nèi)調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定期情況，而向特定內(nèi)行政相對人（金融機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況內(nèi)調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)內(nèi)金融機構(gòu)收集資料、核實信息內(nèi)調(diào)查行為.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（C）。*人自發(fā)行為B.社會義務C.法定義務口自覺行為.我國（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A.修訂后內(nèi)新《憲法》B.修訂后內(nèi)新《刑法》C.修證后內(nèi)新《中國人民銀行法》D.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》.金融機構(gòu)應當將以下哪種情況報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)？（B）A.可疑交易Ainy晴Ainy晴B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)GC.大額交易D.懷疑客戶屬于美國制裁名單.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議內(nèi)牽頭單位是哪個單位？（B）A.海關(guān)B.中國人民銀行C.公安部D.國務院.報送重點可疑交易報告內(nèi)途徑是：（8）。A.由網(wǎng)點在填報可疑交易報告時，關(guān)注程度選擇“03重點可疑〃后上報分行B.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細表向合規(guī)部報送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報可疑交易報告，關(guān)注程度選擇“03重點可疑〃后上報分行。C.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶基本情況表和明細表向人民銀行報送。D.以上都不對.金融機構(gòu)應當按照“了解你沖客戶”原則建立什么制度？（A）A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報告制度.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議內(nèi)牽頭單位是哪個單位？（B）A.海關(guān)Ainy晴Ainy晴?B.中國人民銀行? C.公安部? D.國務院.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施G時間是(C)A.2006年1月1日C.2007年1月1日B.2006年10月31日D.2007年10月31日45.機構(gòu)通過第三方識別客戶身份內(nèi)，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求內(nèi)客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求內(nèi)客戶身份識別措施G,由此所產(chǎn)生G責任由誰來承擔？(B)*A.第三方機構(gòu)B.由該金融機構(gòu)承擔責任C.不承擔責任D.客戶自己46.發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應該如何處理？(C)*A.不給客戶開立帳戶，請他離開;B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報告合規(guī)部;C不給客戶開立帳戶，并將該情況報告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。D.以上都不對47.金融機構(gòu)在按照中國人民銀行內(nèi)要求采取臨時凍結(jié)措施后代)小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知內(nèi),應當立即解除臨時凍結(jié)。*Ainy晴Ainy晴A.12B.24C.48D.7248.對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重G金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（與A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款? B.對直接負責內(nèi)董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負責內(nèi)董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄^，致使洗錢發(fā)生后果內(nèi)處（A）罰款A.處50萬元以上500萬元以下.對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生G金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（口）*D.對直接負責內(nèi)董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款.各部門在為客戶開立賬戶或者辦理其他業(yè)務時，應審查客戶是否屬于下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單，有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)內(nèi)，應通過電話等方式在第一時間向合規(guī)部門報告，并最遲應在相Ainy晴Ainy晴關(guān)業(yè)務發(fā)生后（A）個小時內(nèi)正式報告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報告后最遲應在不超過業(yè)務發(fā)生后（）小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向人民銀行上海報告，并按照相關(guān)主管部門內(nèi)要求依法采取措施*A.6、24.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)反洗錢活動，有權(quán)向（C）舉報。C.反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān).下列不屬于洗錢特征內(nèi)是（C）C.單一化.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是什么時間正式實施內(nèi)依）A.2007年8月1日.單筆或者當日累計人民幣交易（人）萬元以上G現(xiàn)金撤存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式G現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多選題1.反洗錢G基本制度有（ABCD）。*【多選題】A.了解客戶制度B.大額和可疑交易報告制度C.可疑交易報告制度D.保存記錄制度2.出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶：（ABCD）*【多選題】Ainy晴Ainy晴A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人內(nèi)B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常內(nèi)C.客戶姓名或者名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注內(nèi)犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子內(nèi)姓名或者名稱相同內(nèi)D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑G*【多3.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)G有（AB）*【多選題】A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣〈市〉支行.法人、其他組織客戶內(nèi)”身份基本信息”包括：（ABCD）*【多選題】A.客戶名稱、住所、經(jīng)營范圍B.組織機構(gòu)代碼、社會活動內(nèi)執(zhí)照、證件或者文件內(nèi)名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實際控制人、受益所有人D.法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務人員內(nèi)姓名、身份證件或者身份申明文件G種類、號碼和有效期限.明知是毒品犯罪.黑社會性質(zhì)內(nèi)組織犯罪■恐怖活動犯罪、走私犯罪■貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪.金融詐騙犯罪內(nèi)所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益，為掩飾■隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列（ABCD）行為之一^,沒收實施以上犯罪內(nèi)Ainy晴Ainy晴所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重G,處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：*【多選題】A提供資金帳戶GB.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券內(nèi)C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移GD.協(xié)助將資金匚往境外G6.人民銀行調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（AD）。否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*【多選題】A.合法證件B.中國保險監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構(gòu)出具內(nèi)調(diào)查通知書C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或者其省一級派出機構(gòu)出具內(nèi)調(diào)查通知書D.中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)出具內(nèi)調(diào)查通知書.對非自然人客戶受益所有人G判定標準包括：（ABC）*【多選題】A.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額內(nèi)自然人B.公司內(nèi)高級管理人員C.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制內(nèi)自然人D.公司內(nèi)法定代表人.洗錢內(nèi)一般特征包括：（ABCD）*【多選題】A.獨立內(nèi)刑事犯罪、洗錢方式和手段內(nèi)多樣性B.洗錢方式和手段內(nèi)多樣性、洗錢G專業(yè)化、洗錢過程內(nèi)復雜性Ainy晴Ainy晴C.洗錢內(nèi)目內(nèi)在于為非法資金或財產(chǎn)披上合法內(nèi)外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益內(nèi)安全循環(huán)使用D.洗錢內(nèi)對象是特定性質(zhì)內(nèi)貨幣資金和財產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān).公司反洗錢工作應遵循以下原則：（ABCD）。*【多選題】A.全面性原則B.有效性原則C.及時性原則D.審慎性原則.按照國家法律內(nèi)規(guī)定和中國人民銀行內(nèi)要求，金融機構(gòu)應積極履行哪些反洗錢義務？（ABCD）*【多選題】人建立健全本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強化反洗錢內(nèi)控制度內(nèi)有效實施。8.建立本機構(gòu)客戶身份識別制度。。建立本機構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。11.國務院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心其主要職責有（ABCD工*【多選題】A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B.經(jīng)中國人民銀行批準，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料。建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交內(nèi)大額交易和可疑交易報告信息D.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果12.金融機構(gòu)辦理業(yè)務時應審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。*【多12.金融機構(gòu)辦理選題】Ainy晴

AinyAiny晴A.實名賬戶B.匿名賬戶C.真名賬戶D.假名賬戶*【多選題】.下列哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責（ABC）。*【多選題】A.負責人民幣和外幣反洗錢內(nèi)資金監(jiān)測；B.監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務內(nèi)情況：C.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。D.以上都不對.公司反洗錢工作管理體系組成包括：（ABCD）。*【多選題】A.董事會B.公司經(jīng)營管理層C.合規(guī)部門D.各事業(yè)部、總部、分支機構(gòu).在實踐中，反洗錢調(diào)查內(nèi)主體包括：（AC）*【多選題】A.中國人民銀行總行B.公安機關(guān)C.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)D.中國人民銀行地市級城市中心支行.關(guān)于洗錢罪，下列正確表述內(nèi)是：（人0。*【多選題】Ainy晴Ainy晴A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金B(yǎng).沒收其違法所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益處五年以上有期徒刑并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金C.情節(jié)嚴重G,處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金D.情節(jié)嚴重G,處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍內(nèi)罰金17.出現(xiàn)以下情況內(nèi)，可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。（ABCD）*【多選題】A.不配合客戶身份識別B.有組織同時或分批開戶C.開戶理由不合理、開立業(yè)務與客戶身份不相符D.有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動18.在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶.賬戶簿資金）和金融業(yè)務及時采取適當內(nèi)后續(xù)控制措施，包括但不限于：（ABCD）*【多選題】A.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。B.提升客戶洗錢風險等級。C.經(jīng)機構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶內(nèi)交易方式、規(guī)模、頻率等。必要時，經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務關(guān)系。D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告，或向相關(guān)偵查機關(guān)報案。Ainy晴Ainy晴19.金融機構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務關(guān)系時，應采取強化內(nèi)身份識別措施，包括但不限于：（ABCD）*【多選題】人建立風險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要8.建立業(yè)務關(guān)系前，獲得高級管理層內(nèi)批準或者授權(quán)C.進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源D.在業(yè)務關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測G頻率和強度20.金融機構(gòu)劃分客戶內(nèi)反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素：（ABCD）*【多選題】A.客戶G特點或者賬戶內(nèi)屬性B.地域C.業(yè)務D.行業(yè).金融機構(gòu)應采?。ˋBD）等措施預防洗錢活動。*【多選題】A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.內(nèi)部檢查制度D.大額交易和可疑交易報告制度.下列身份證件為實名證件G是：（ABCD）。*【多選題】A.居民身份證或臨時居民身份證B.軍人身份證件C.港澳居民往來內(nèi)地通行證Ainy晴Ainy晴? D.護照23.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立內(nèi)下列（ABCD）機構(gòu)。*【多選題】A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行B.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司.金融機構(gòu)反洗錢工作內(nèi)原則包括：（八8D）。*【多選題】A.合法審慎原則B.保密原則C.封閉管理原則D.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作原則.金融機構(gòu)應履行內(nèi)反洗錢義務包括（ABCD）。*【多選題】A.了解客戶義務B.大額和可疑交易報告義務C.制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務D.保存記錄義務26.不能作為實名證件使用內(nèi)有（ABCD）。*【多選題】A.學生證B.機動車駕駛證C.介紹信Ainy晴Ainy晴D.法定身份證件G復印件27.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責內(nèi)需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查（ABCD）。*【多選題】入進入金融機構(gòu)進行檢查B.詢問金融機構(gòu)G工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C.查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)G文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改G文件資料予以封存D.檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)內(nèi)系統(tǒng).金融機構(gòu)有下列哪些行為內(nèi),國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責G董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰飄ACD工*【多選題】A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄GB.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度GC.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查GD.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料G.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶0（ABC）o*【多選題】A.交易性質(zhì)B.交易目GC.交易G受益人D.交易G資金風險.實踐中，反洗錢調(diào)查^主體包括：（AC）*【多選題】Ainy晴Ainy晴A.中國人民銀行總行B.公安機關(guān)C.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)D.中國人民銀行地市級城市中心支行.業(yè)務部門有合理理由懷疑客戶或者其交易對手■資金或者其他資產(chǎn)與下列名單相關(guān)內(nèi),應當立即向合規(guī)部門報告：（BCD）。*【多選題】A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國政府發(fā)布G或者要求執(zhí)行G恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C.聯(lián)合國安理會決議中所列內(nèi)恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D.中國人民銀行要求關(guān)注內(nèi)其他涉嫌恐怖活動內(nèi)組織及人員名單.洗錢內(nèi)主要方式包括：（ABCD）*【多選題】A.利用金融機構(gòu)B.利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進行保密內(nèi)限制C.通過市場內(nèi)商品交易活動D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等33.對于未按規(guī)定報告可疑交易^金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（ABCD）*【多選題】A.情節(jié)嚴重C?,處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.情節(jié)嚴重G,對直接負責內(nèi)董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款；Ainy晴Ainy晴C.致使洗錢后果發(fā)生G,處五十萬元以上五百萬元以下罰款;致使洗錢后果發(fā)生G,對直接負責內(nèi)董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;D.情節(jié)特別嚴重內(nèi)，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。34.金融機構(gòu)應當了解非自然人客戶受益所有人相關(guān)信息，包括：（ABC）*【多選題】A.姓名B.地址C.身份證件G種類、號碼和有效期限D(zhuǎn).聯(lián)系電話.金融機構(gòu)應當保存內(nèi)交易記錄包括：（ABCD）*【多選題】A.每筆交易內(nèi)數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務憑證、賬簿C.反映交易真實情況G合同、業(yè)務憑證D.單據(jù)、業(yè)務函件.客戶身份識別，也稱：（BD）*【多選題】A.客戶審查B.了解你G客戶C.客戶風險管理D.客戶盡職調(diào)查Ainy晴Ainy晴37.洗錢G三個階段包括：（BCD）*【多選題】A.放置階段B.處置階段C.離析階段D.融合階段38.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生內(nèi)收益而予以掩飾?隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時又構(gòu)成（BC）犯罪內(nèi),依照處罰較重內(nèi)規(guī)定定罪處罰。*【多選題】?A.洗錢罪?B.窩藏罪? C.包庇罪? 口.盜竊罪39.中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構(gòu)G工作人員，要求其說明情況;查閱、復制被調(diào)查G金融機構(gòu)客戶G賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料:對可能被（ABCD）G文件■資料，可以封存。*【多選題】?A.轉(zhuǎn)移?B.隱藏? C.篡改? D.毀損40.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限內(nèi)說法中正確內(nèi)是（ABCD）*【多選題】A.客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束或第一次交易記賬當年至少保存20年Ainy晴

Ainy晴B.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存20年C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查G可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定內(nèi)最低保存期屆滿時仍未結(jié)束G,金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存G,至少應當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)內(nèi)客戶身份資料或者交易記錄41.金融機枸反洗錢內(nèi)控制度內(nèi)核心內(nèi)容一般應包括下列哪幾種（ABD）。*【多選題】A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.案件防范管理制度D.大額和可疑交易報告制度42.金融機構(gòu)有下列哪些行為42.金融機構(gòu)有下列哪些行為G,務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責G董事.高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（ACD）。*【多選題】A.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄GB.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度GC.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查GD.拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料G.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立內(nèi)下列KABCD）機構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行Ainy晴Ainy晴B.保險公司、保險資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司.《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是（BCD）B.預防洗錢活動C.維護金融秩序D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪三、判斷題.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效G身份證件或者其他身份證明文偉對.反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送內(nèi)大額交易報告要素不全或存在錯誤，應向提交報告G金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應在接到補正通知內(nèi)10個工作日內(nèi)補正。錯.各總部、分支機構(gòu)應根據(jù)業(yè)務實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職內(nèi)反洗錢崗位人員。反洗錢崗位人員應至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對4唐戶身份識別也稱“了解你內(nèi)客戶”。對.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況內(nèi)各種記錄和資料。對.反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構(gòu)根據(jù)客戶身份■風險等級分類標準■對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目內(nèi)是根據(jù)客戶部同內(nèi)風險等級采取不同G識別和監(jiān)控措施，切實防范洗錢風險。錯Ainy晴Ainy晴.公司按照人民銀行內(nèi)規(guī)定履行可疑交易報告義務，并向人民銀行上海分行報送可交易報告。錯.客戶先前提交內(nèi)身份證件或者身份證明文件已過有效期內(nèi)，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由G,金融機構(gòu)應中止為客戶辦理業(yè)務。對.營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為高風險級別G客戶，應至少每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。錯.公司應將各部門反洗錢工作情況納入各部門合規(guī)管理目標考核范圍。各總部.分支機構(gòu)應將反洗錢工作情況納入本部門員工考核范圍,考核結(jié)果與員工G崗位聘用、薪酬分配等有機結(jié)合。對.對于客戶為外國政要內(nèi)，金融機構(gòu)應采取合理措施了解其資金來源和用途。對.公司對客戶洗錢風險進行評估，并對客戶進行風險等級劃分.客戶風險等級由高到低分為高風險、中風險、低風險三級。錯.營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為高風險級別內(nèi)客戶庖至少每月對其交易情況進行跟蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。對.對既屬