2022年銀行理財客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)

第3頁共9頁2022年?銀行理財客?戶經(jīng)理年度?工作總結(jié)?___年的?工作已經(jīng)結(jié)?束，回首一?年的工作，?作為銀行理?財經(jīng)理，在?工作中認真?學習貫徹落?實___精?神，不斷提?高自身的思?想政治素質(zhì)?和綜合素質(zhì)?，切實充實?自我，提高?自身的工作?業(yè)務(wù)能力，?得到了我行?領(lǐng)導和同事?們的一致好?評與贊揚，?當然也有很?多需要改進?和提升的地?方?，F(xiàn)將本?年度工作情?況總結(jié)匯報?如下：一?、各項任務(wù)?指標、學習?和工作情況?：1、任?務(wù)指標:?基金個人任?務(wù)指標萬，?完成萬，完?成率___?%。理財產(chǎn)?品個人任務(wù)?指標萬，完?成萬，完成?率___%?。理財客戶?新增戶，完?成___%?。貴金屬任?務(wù)指標萬，?銷售萬，完?成率___?%。白金卡?任務(wù)指標張?，完成張，?完成率__?_%。貸記?卡個人任務(wù)?指標張，完?成張，完成?率___%?。2、學?習上：_?__年__?_月通過了?CFP(國?際金融理財?師)考試，?目前已經(jīng)具?備了AFP?、CFP、?保險、基金?、等從業(yè)資?格。3、?工作上：?1)、積極?營銷新客戶?。有一次?，一個客戶?向我咨詢我?行辦VIP?卡的條件，?我按經(jīng)驗推?斷該客戶有?一定潛力。?接下我耐心?營銷，在通?過幾次接觸?后，得知客?戶近期要從?外地匯過來?幾筆資金，?目前已經(jīng)走?了幾家銀行?，我主動向?其介紹了我?行的網(wǎng)上銀?行匯款方便?、快捷、而?且優(yōu)惠。后?來我為其辦?理了vip?卡，客戶從?外地匯過來?___萬元?。2)、?細心維護老?客戶。定?期給老客戶?打電話，介?紹我行新產(chǎn)?品，把合適?的產(chǎn)品賣給?合適的客戶?。一個老客?戶，不愿意?進行風險投?資，即使是?低風險的理?財產(chǎn)品也不?愿意買，就?買國債或存?到銀行。后?來我得知他?本人愛好收?藏，我以此?為切入點，?向其推薦貴?金屬，該客?戶對此非常?感興趣，我?先后陪其去?市行多次，?先后買了_?__多萬元?的貴金屬，?為我行增加?了___萬?多元的中間?業(yè)務(wù)手續(xù)費?。3)、?耐心解答客?戶問題。?經(jīng)常會有客?戶向我咨詢?基金方面的?問題，每個?客戶我都進?行詳細講解?。在遇到股?市大幅波動?時，客戶的?電話隨時都?有可能打進?來，所以我?基本保持_?__小時開?機。記得有?一次，周末?我在家接到?一個客戶的?電話，在我?解答完之后?，該客戶說?還是你們單?位有責任心?，剛才給某?銀行客戶經(jīng)?理打電話一?直不接。做?理財經(jīng)理將?近三年了，?雖然談不上?什么經(jīng)驗，?但我知道客?戶給我打電?話就是對我?的信任。?4)協(xié)助行?領(lǐng)導積極營?銷。在做?好本崗的同?時，協(xié)助行?領(lǐng)導營銷了?多個單位的?的電子結(jié)算?業(yè)務(wù)。二?、工作中存?在的不足：?1、部分?大客戶資料?信息不全，?無法進行全?面有效維護?，維護率需?要進一步提?高。2、?營銷力度有?待提高。?三、明年的?工作打算：?1、業(yè)務(wù)?方面：對理?財業(yè)務(wù)進行?全面梳理，?充分利用好?銀掌柜系統(tǒng)?，重點開發(fā)?大客戶，提?高大客戶對?我行的忠誠?度。2、?營銷方面：?要多學一些?營銷技巧，?加強自己的?交際溝通能?力，在處理?棘手問題上?能夠靈活變?通。以上?就是我個人?___年的?工作總結(jié)匯?報，不當之?處還請領(lǐng)導?和同事們批?評指正!第9頁共9頁?___年銀?行理財經(jīng)理?個人工作總?結(jié)個人工?作總結(jié)范文?___年?上半年，我?處內(nèi)部管理?工作在支行?黨委及支行?監(jiān)管部門的?指導和幫助?下，在全處?干部職工的?共同努力下?，逐步走上?了制度化、?規(guī)范化、程?序化軌道，?現(xiàn)將主要內(nèi)?管工作匯報?如下：一?、建立崗位?責任制，加?大考核力度?年初結(jié)合?本處實際情?況制定出了?《內(nèi)部管理?考核辦法》?、《崗位責?任制》等一?整套較為完?善的內(nèi)部管?理制度，對?每個崗位，?都制定了操?作規(guī)程，對?每筆業(yè)務(wù)都?有制度來約?束，并對違?反操作規(guī)程?的都規(guī)定了?量化扣分標?準，且將其?在日常工作?中大力貫徹?落實。二?、加強業(yè)務(wù)?學習，提高?業(yè)務(wù)素質(zhì)?建立每周一?次的例會學?習制度，_?__職工認?真學習《省?分行綜合應?用系統(tǒng)會計?管理暫行辦?法》、《會?計基礎(chǔ)工作?規(guī)范化管理?施行辦法》?、《支行內(nèi)?部管理業(yè)績?評價辦法》?、《外匯業(yè)?務(wù)風險防范?及操作規(guī)程?》等本外幣?業(yè)務(wù)知識及?傳達上級行?下發(fā)的文件?精神，強化?臨柜人員的?風險防范意?識使大家對?每個崗位的?工作都熟悉?，成為一個?多面手。在?提高職工自?身業(yè)務(wù)素質(zhì)?的同時，促?進各項內(nèi)管?工作質(zhì)量進?一步提高。?三、崗位?練兵，提高?技能為了?更好地適應?綜合柜員制?的實施，我?處在內(nèi)部開?展了崗位練?兵、崗位競?賽活動，并?適時進行檢?查測試，促?進了會計、?出納人員業(yè)?務(wù)技能的提?高,為今年?能順利過渡?到綜合柜員?制奠定了較?強的基礎(chǔ)。?四、嚴格?坐班制度，?履行坐班職?責認真履?行坐班主任?委派制實施?細則，嚴格?按其要求實?施監(jiān)督，嚴?格執(zhí)行內(nèi)控?制度，加強?臨柜業(yè)務(wù)指?導，工作協(xié)?調(diào)以及事后?的工作質(zhì)量?考核，對會?計出納工作?中出現(xiàn)的問?題及時解決?并分析總結(jié)?，以提高內(nèi)?部工作的整?體水平。會?計基礎(chǔ)規(guī)范?化得到有效?執(zhí)行，在錯?帳沖正、憑?證要素、帳?簿記載上都?得到相應的?統(tǒng)一規(guī)范。?（范本）在?抓內(nèi)管工作?的同時，狠?抓規(guī)范和創(chuàng)?新柜面服務(wù)?工作，嚴格?按省分營和?支行制定的?管理辦法操?作執(zhí)行，_?__職工反?復學習，深?刻體會，對?客戶以真誠?和友情服務(wù)?，向客戶提?供最好的金?融服務(wù)，在?柜面服務(wù)和?環(huán)境服務(wù)這?些方面均取?得了一定進?步。五、?防范金融風?險，完善內(nèi)?部管理我?的微小疏忽?，可能給客?戶帶來很_?__煩;我?的微小失誤?，可能給農(nóng)?行帶來巨大?損失。因此?我處在風險?防范方面做?了較大的工?作，具體為?：嚴格執(zhí)行?帳戶管理，?按照人行帳?戶管理的要?求，對開戶?單位逐一核?查，補齊手?續(xù);加強銀?企對帳工作?，建立銀企?對帳責任制?，收回率一?直保持在_?__%以上?;嚴格執(zhí)行?現(xiàn)金管理，?堅持大額現(xiàn)?金上報審批?制度;嚴格?實行大額轉(zhuǎn)?帳業(yè)務(wù)審核?審批制度，?嚴把進出口?關(guān);加強有?價單證和重?要空白憑證?管理，規(guī)范?有價單證和?重要空白憑?證的使用、?監(jiān)督和核算?，嚴格領(lǐng)用?手續(xù)和定期?查庫制度;?執(zhí)行印、押?、證分管分?用，金庫鑰?匙的平行交?接;為防止?___泄露?，操作員做?到定期更換?___及輸?密他人回避?制度，增強?一線操作人?員的責任心?和安全防范?意識、自我?保護意識。?六、內(nèi)管?工作存在的?問題及下半?年工作打算?上半年我?處內(nèi)管工作?在全處干部?職工的共同?努力下，較?前有了較大?的進步，但?是對照高標?準、嚴要求?，我們的工?作仍然存在?一些差距，?主要表現(xiàn)在?以下幾個方?面：1、?，近年來中?間業(yè)務(wù)品種?發(fā)展較為迅?速，這些業(yè)?務(wù)涉及面廣?，涵蓋品種?多，客戶對?這些業(yè)務(wù)的?服務(wù)要求較?高，相關(guān)的?規(guī)章制度及?操作規(guī)定又?不能及時跟?上，存在較?大隱患;?2、由于我?處作為支行?的營業(yè)室，?人均業(yè)務(wù)量?本身就非常?飽和，隨著?個金部的業(yè)?務(wù)發(fā)展狀大?，也使我處?的業(yè)務(wù)量不?斷增加，主?管人員及柜?員每天加班?、加點還是?疲于應付，?且貸款借據(jù)?的審核及開?戶、開卡、?放款每一步?驟環(huán)環(huán)相扣?，不能出一?點差錯，如?有一點小小?的失誤，就?涉及到?jīng)_帳?或上級行調(diào)?帳，手續(xù)非?常麻煩，這?就需要部門?之間的配合?及領(lǐng)導的支?持，望支行?能根據(jù)各辦?事處的業(yè)務(wù)?量來配備內(nèi)?勤人員，才?能使內(nèi)管工?作得到穩(wěn)步?提高。3?、隨著我國?正式成為世?貿(mào)___的?成員國，我?國的國際貿(mào)?易及國際金?融往來不論?從質(zhì)上還是?從量上都將?發(fā)生深刻的?變化?？蛻?對銀行的進?出口貿(mào)易融?資需求也隨?之增加，必?然會有越來?越多的客戶?要求銀行辦?理進出口業(yè)?務(wù)。而我們?的國際結(jié)算?業(yè)務(wù)也將會?大幅上升，?今年比去年?同期國際結(jié)?算量上升了?___%。?國際結(jié)算業(yè)?務(wù)中潛伏的?風險將給我?們的經(jīng)營管?理帶來機遇?與風險，日?常經(jīng)營的規(guī)?范性和風險?性監(jiān)管也應?加強。國際?結(jié)算業(yè)務(wù)是?一項專業(yè)性?較強的業(yè)務(wù)?，而外管的?大量法規(guī)制?度及條例是?辦理國際結(jié)?算業(yè)務(wù)的重?要法律依據(jù)?，國際業(yè)務(wù)?部及外管局?經(jīng)常___?的培訓及學?習，作為營?業(yè)室的坐班?主任根本沒?時間參加，?因此在國際?結(jié)算方面急?需配備專職?的坐班人員?，建立一套?較為完整的?規(guī)章制度及?風險防范控?制辦法，加?強各結(jié)算崗?位的防范能?力是非常迫?切需要的。?4、坐班?主任和主管?會計是各分?理處的重要?內(nèi)管人員，?希望在象營?業(yè)室這樣大?業(yè)務(wù)量的營?業(yè)網(wǎng)點能夠?實行內(nèi)勤主?任、坐班主?任、主管會?計負責制，?將內(nèi)部管理?的任務(wù)分解?落實到人，?做到各司其?職，各負其?責，使結(jié)算?管理要求和?各項規(guī)章制?度真正落到?實處。5?、我處于_?__月底按?照上級行的?要求實行了?柜員制，要?完全實行上?級行規(guī)定的?綜合柜員制?有一定的難?度及隱患，?能否根據(jù)各?辦事處自身?業(yè)務(wù)特點實?行適合自身?業(yè)務(wù)發(fā)展的?綜合柜員制?，比如儲蓄?、對公業(yè)務(wù)?還是分柜，?但過渡業(yè)務(wù)?除外，可減?輕柜員之間?過渡業(yè)務(wù)量?及客戶的等?待時間，這?對于營業(yè)室?這樣大的營?業(yè)網(wǎng)點非常?有益。下?半年，我處?將繼續(xù)深入?，全面開展?內(nèi)管工作的?規(guī)范管理，?針對上述存?在的問題，?加大監(jiān)管力?度，以抓會?計工作規(guī)范?化等級管理?為基礎(chǔ)，以?防范金融風?險為重點，?為此，我處?決定從以下?幾個方面開?展下半年的?內(nèi)管工作。?1、加強?內(nèi)管工作的?___，全?面落實內(nèi)控?管理。2?、經(jīng)常__?_員工學習?金融業(yè)務(wù)知?識及金融法?規(guī)，加強員?工思想政治?教育、法制?教育、提高?思想覺悟和?法制觀念，?促使員工能?自覺地為防?范金融風險?盡職盡責。?3、建立?有效的獎懲?制度督導員?工自覺執(zhí)行?制度和操作?規(guī)程。4?、加強柜面?服務(wù)及環(huán)境?衛(wèi)生的治理?，促進各項?業(yè)務(wù)正常發(fā)?展。5、?積極推進會?計工作規(guī)范?化管理，爭?取更上一層?。工作總?結(jié)格式總?結(jié)，就是把?一個時間段?的情況進行?一次全面系?統(tǒng)的總檢查?、總評價、?總分析、總?研究，分析?成績、不足?、經(jīng)驗等。?總結(jié)是應用?寫作的一種?，是對已經(jīng)?做過的工作?進行理性的?思考?？偨Y(jié)?與計劃是相?輔相成的，?要以計劃為?依據(jù)，制定?計劃總是在?總結(jié)經(jīng)驗的?基礎(chǔ)上進行?的?？偨Y(jié)?的基本要求?1.總結(jié)?必須有情況?的概述和敘?述，有的比?較簡單，有?的比較詳細?。這部分內(nèi)?容主要是對?工作的主客?觀條件、有?利和不利條?件以及工作?的環(huán)境和基?礎(chǔ)等進行分?析。2.?成績和缺點?。這是總結(jié)?的中心?？?結(jié)的目的就?是要肯定成?績，找出缺?點。成績有?哪些，有多?大，表現(xiàn)在?哪些方面，?是怎樣取得?的;缺點有?多少，表現(xiàn)?在哪些方面?，是什么性?質(zhì)的，怎樣?產(chǎn)生的，都?應講清楚。?3.經(jīng)驗?和教訓。做?過一件事，?總會有經(jīng)驗?和教訓。為?便于今后的?工作，須對?以往工作的?經(jīng)驗和教訓?進行分析、?研究、概括?、集中，并?上升到理論?的高度來認?識。今后?的打算。根?據(jù)今后的工?作任務(wù)和要?求，吸取前?一時期工作?的經(jīng)驗和教?訓，明確努?力方向，提?出改進措施?等總結(jié)的?注意事項?1.一定要?實事求是，?成績不夸大?，缺點不縮?小，更不能?弄虛作假。?這是分析、?得出教訓的?基礎(chǔ)。2?.條理要清?楚。總結(jié)是?寫給人看的?，條理不清?，人們就看?不下去，即?使看了也不?知其所以然?，這樣就達?不到總結(jié)的?目的。3?.要剪裁得?體，詳略適?宜。材料有?本質(zhì)的，有?現(xiàn)象的;有?重要的，有?次要的，寫?作時要去蕪?存精。總結(jié)?中的問題要?有主次、詳?略之分，該?詳?shù)囊敚?該略的要略?。總結(jié)的?基本格式?總結(jié)包括標?題、導語、?正文和落款?四部分。?1、標題。?標題寫法有?兩種:一種?是類似公文?式的標題,?由“機關(guān)名?稱+時間+?事由+文種?”構(gòu)成,例?如(___?市婦聯(lián)__?_年度巾帽?英雄創(chuàng)建工?作總結(jié));?或由“時間?十事由+文?種”構(gòu)成,?例如(__?_年度春蕾?行動計劃情?況工作總結(jié)?);由“事?由十文種”?構(gòu)成等。另?一種是新聞?式標題,這?種標題側(cè)重?在經(jīng)驗總結(jié)?上,由引題?、正題和副?題構(gòu)成,它?要求切實有?力地反映出?總結(jié)的內(nèi)容?和特點。?2、導語。?導語是總結(jié)?的開頭部分?。一般是概?述基本情況?,包括交代?總結(jié)所涉及?的時間、地?點、機關(guān)和?背景;概述?基本經(jīng)驗、?點明___?、引用數(shù)據(jù)?、主要成就?或問題等。?導語要求緊?扣中心,簡?潔精練,有?吸引力。?3、正文。?正文是總結(jié)?的主要內(nèi)容?,這一部分?一般要寫明?以下幾個問?題:(1?)工作情況?。即進行了?哪些工作采?取了哪些措?施、方法和?步驟,有哪?些效果,取?得了什么成?績。(2?)經(jīng)驗和體?會。即工作?中哪些做法?是成功的,?取得成績的?主客觀因素?是什么。這?部分是總結(jié)?的重點,在?全文中占主?導地位,寫?時要注意主?次和詳略,?注意把感性?認識上升到?理性認識的?高度。