2022年私人銀行年度工作總結(jié)

第8頁(yè)共8頁(yè)2022年?私人銀行年?度工作總結(jié)?一、業(yè)務(wù)?經(jīng)營(yíng)主要績(jī)?效跟去年?相比，今年?我分行發(fā)展?已走向增速?趨勢(shì)，各項(xiàng)?業(yè)務(wù)屢創(chuàng)新?高，走出了?一個(gè)發(fā)展的?上升通道。?其主要績(jī)效?如下：一?是存款理財(cái)?快速增長(zhǎng)。?截止至__?_年底本外?幣總存款余?額預(yù)計(jì)超過?___億元?，比上一年?度增加__?_億元。其?中預(yù)計(jì)：黃?金理財(cái)存儲(chǔ)?增加___?億元、人民?幣儲(chǔ)蓄增加?___萬元?、證券以及?保險(xiǎn)存儲(chǔ)理?財(cái)增加__?_萬元；外?匯存款增加?___萬美?元。全年平?均比去年平?均增加__?_億；此外?，截至__?_月底，我?行___萬?元以上私人?銀行客戶_?__戶，較?年初新增_?__戶；A?UM值__?_億元，較?年初新增_?__億元。?二是貸款?擴(kuò)大結(jié)構(gòu)優(yōu)?化。年末各?項(xiàng)貸款約超?過___億?元，比去年?一年度增加?___億元?，主要增投?于___方?面（可根據(jù)?客戶本行詳?情填寫）；?信貸資產(chǎn)總?體上仍保持?較高質(zhì)量，?不良貸款占?比低于__?_%。綜合?收息率預(yù)計(jì)?達(dá)___%?，收息水平?較去年上升?___位。?三是經(jīng)營(yíng)?利潤(rùn)將倍增?長(zhǎng)。至今年?末，我行創(chuàng)?利水平預(yù)計(jì)?可達(dá)___?萬元，其中?人民幣利潤(rùn)?約為___?萬，外匯利?潤(rùn)約為__?_萬美元，?結(jié)售匯手續(xù)?費(fèi)收入約為?___萬元?。人均利潤(rùn)?達(dá)___萬?元。同過上?一年度的創(chuàng)?利水平相比?，今年我行?的利潤(rùn)水平?實(shí)現(xiàn)了增速?比例式的發(fā)?展。二、?各項(xiàng)工作績(jī)?效以及措施?：（一、?）統(tǒng)一思想?調(diào)研，明確?工作思路?自今年初以?來，我行深?度落實(shí)“高?目標(biāo)引領(lǐng)、?新位次拼爭(zhēng)?”的工作目?標(biāo)，貫徹全?行“賈路愛?個(gè)人銀行體?制機(jī)制建設(shè)?，促進(jìn)個(gè)人?銀行業(yè)務(wù)戰(zhàn)?略性調(diào)整“?的主要思想?，進(jìn)一步深?化全行人員?對(duì)個(gè)人銀行?業(yè)務(wù)的思想?認(rèn)識(shí)。明確?了“機(jī)制靈?活、節(jié)約經(jīng)?營(yíng)、高效管?理”的個(gè)人?銀行業(yè)務(wù)整?改發(fā)展思路?。并確定了?以產(chǎn)品建設(shè)?和經(jīng)營(yíng)為核?心的營(yíng)銷模?式，以完善?而優(yōu)質(zhì)的服?務(wù)態(tài)度和高?效的服務(wù)宣?傳為著力點(diǎn)?，將我行的?各個(gè)個(gè)人銀?行營(yíng)銷單位?___成為?具有高效業(yè)?績(jī)，職能明?確，工作協(xié)?調(diào)，發(fā)展統(tǒng)?一的個(gè)人銀?行業(yè)務(wù)營(yíng)銷?體系。為進(jìn)?一步增強(qiáng)全?行的個(gè)人銀?行業(yè)務(wù)績(jī)效?，帶動(dòng)全行?個(gè)人業(yè)務(wù)的?營(yíng)銷高效發(fā)?展，我行緊?抓___制?客戶資源，?積極營(yíng)銷擴(kuò)?展外資，并?由各支行領(lǐng)?導(dǎo)分別親自?帶隊(duì)，并積?極___我?分行相關(guān)部?門負(fù)責(zé)人和?客戶經(jīng)理共?同落實(shí)“走?出去”的政?策理念，到?各個(gè)地區(qū)個(gè)?人銀行業(yè)務(wù)?發(fā)展好的分?行進(jìn)行學(xué)習(xí)?交流。進(jìn)一?步擴(kuò)寬視野?，取其精華?。在分析對(duì)?比下，發(fā)現(xiàn)?本行的工作?不足，結(jié)合?本行的工作?實(shí)際制定和?改進(jìn)了各相?關(guān)營(yíng)銷方法?，并有力而?又穩(wěn)健的推?進(jìn)了我行個(gè)?人銀行的機(jī)?制體制建設(shè)?。此外，我?___分行?私人銀行中?心營(yíng)業(yè)部還?以及各個(gè)支?行均緊密以?城區(qū)各行的?___制為?主要抓手，?充分利用了?歲末年初的?良好時(shí)段，?對(duì)我行的各?資深客戶進(jìn)?行了拜訪。?并對(duì)潛在客?戶展開了積?極的營(yíng)銷，?全力挖掘行?外資金，并?因此而取的?了一定的成?效。（二?、）堅(jiān)持公?私聯(lián)動(dòng)，動(dòng)?態(tài)（范本）?營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)?在___年?，為進(jìn)一步?做好我行的?私人銀行營(yíng)?銷工作。我?行積極__?_專業(yè)的個(gè)?人銀行營(yíng)銷?團(tuán)隊(duì)，以公?私聯(lián)動(dòng)為中?心，邁動(dòng)步?伐，堅(jiān)持“?流動(dòng)性”的?營(yíng)銷策略，?以爭(zhēng)取最為?優(yōu)異的工作?業(yè)績(jī)。我行?在成立個(gè)人?銀行業(yè)務(wù)營(yíng)?銷團(tuán)隊(duì)的同?時(shí)，依舊保?留了原營(yíng)銷?團(tuán)隊(duì)，并對(duì)?其分別分配?了相應(yīng)的營(yíng)?銷任務(wù)，讓?其能夠充分?發(fā)揮之職責(zé)?，達(dá)到多效?結(jié)合的營(yíng)銷?業(yè)績(jī)。在?___年度?，我行組建?了強(qiáng)有力的?攻關(guān)小組，?把全行攻關(guān)?能力較強(qiáng)的?人員集中起?來組成強(qiáng)力?攻關(guān)小組，?對(duì)不同特點(diǎn)?的企業(yè)選擇?合適的人員?進(jìn)行組合，?集團(tuán)作戰(zhàn)，?上下聯(lián)動(dòng)，?精兵攻堅(jiān)。?突出競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)?勢(shì),抓住我?行深入推行?企業(yè)文化建?設(shè)的契機(jī)，?在服務(wù)上大?做文章，以?優(yōu)質(zhì)的服務(wù)?吸引客戶，?大力營(yíng)銷總?分行推出的?新業(yè)務(wù)品種?，為客戶提?供了一系列?的服務(wù)方案?，爭(zhēng)取在服?務(wù)的優(yōu)質(zhì)和?規(guī)模上列顯?突出；我行?領(lǐng)導(dǎo)以身作?則，帶頭攻?關(guān)，堅(jiān)持合?理運(yùn)用自身?時(shí)間用于走?訪客戶，并?保證對(duì)重點(diǎn)?客戶每月進(jìn)?行一次拜訪?，重視改善?和提高銀行?與客戶之間?的關(guān)系。通?過不懈的努?力，今年我?行新爭(zhēng)取到?了一批有潛?力的項(xiàng)目，?為我行實(shí)現(xiàn)?___年的?“開門紅”?業(yè)務(wù)打下了?扎實(shí)的基礎(chǔ)?。（三）?開展有效措?施，實(shí)施營(yíng)?銷舉措在?___年度?，我行細(xì)分?市場(chǎng)，準(zhǔn)確?定位，抓住?重點(diǎn)，積極?營(yíng)銷批發(fā)業(yè)?務(wù)。并明確?了重點(diǎn)的定?位目標(biāo)，建?立出一套具?有靈敏反應(yīng)?、快速?zèng)Q策?、攻關(guān)有力?、服務(wù)到位?的市場(chǎng)營(yíng)銷?機(jī)制，創(chuàng)造?性地開展了?各項(xiàng)工作，?全方位的拓?展市場(chǎng)。?今年我行堅(jiān)?持品種的創(chuàng)?新和服務(wù)的?創(chuàng)新，多方?位的發(fā)展?fàn)I?銷業(yè)務(wù)。緊?抓代客理財(cái)?資金歸集、?農(nóng)村喬遷入?戶存續(xù)、推?行VIP服?務(wù)等重點(diǎn)工?作，抓好本?外幣儲(chǔ)蓄存?款攻堅(jiān)戰(zhàn)，?以爭(zhēng)取有價(jià)?值的私人客?戶為重點(diǎn)，?大力營(yíng)銷各?項(xiàng)新型業(yè)務(wù)?。開拓了規(guī)?范化服務(wù)流?程標(biāo)準(zhǔn)，全?面提高了服?務(wù)水平，為?儲(chǔ)戶提供溫?馨而又誠(chéng)信?的業(yè)務(wù)服務(wù)?；此外我行?好加大了吸?收理財(cái)資金?力度，抓住?理財(cái)資金的?營(yíng)銷特點(diǎn)，?動(dòng)員全行人?員共同針對(duì)?周邊的商企?、農(nóng)村新戶?和資深客戶?，開展具有?吸引力的理?財(cái)推銷，進(jìn)?一步展開有?效地理財(cái)資?金吸收活動(dòng)?。為加大客?戶的忠誠(chéng)度?，我行還推?出了私人業(yè)?務(wù)VIP服?務(wù)方案，開?設(shè)了VIP?優(yōu)先通道，?建立了VI?P客戶檔案?，形成了實(shí)?施差別式服?務(wù)，為有價(jià)?值的私人大?客戶提供一?系列的理財(cái)?服務(wù)工作，?并對(duì)此加大?宣傳力度，?借農(nóng)村改造?拆遷這一契?機(jī)，開展“?溝通拜訪”?活動(dòng)，各支?行均積極參?與，以此來?加深了我行?對(duì)農(nóng)村業(yè)務(wù)?市場(chǎng)的滲透?力度，宣傳?了我行的理?財(cái)業(yè)務(wù)，提?高了我行的?誠(chéng)信力度和?良好形象。?通過一系列?的努力與策?略實(shí)施，截?止至今年末?，我行的業(yè)?務(wù)水平得到?了大幅度的?提高，增幅?比較去年增?加了___?%。（四?）、增強(qiáng)貸?營(yíng)力度，優(yōu)?化信貸結(jié)構(gòu)?。為增強(qiáng)?長(zhǎng)期發(fā)展?jié)?力，我行從?年初開始就?非常重視加?快貸款營(yíng)銷?工作，積極?爭(zhēng)取擴(kuò)大貸?款規(guī)模，帶?動(dòng)對(duì)公存款?業(yè)務(wù)和結(jié)算?業(yè)務(wù)。在今?年，我行推?出了優(yōu)良客?戶的貸款營(yíng)?銷，針對(duì)我?行長(zhǎng)期服務(wù)?的重點(diǎn)企業(yè)?和私人客戶?，加大了授?信額度，開?展了主動(dòng)的?營(yíng)銷貸款。?此外，我行?還強(qiáng)化了項(xiàng)?目貸款的營(yíng)?銷，加大了?按揭貸款和?個(gè)人消費(fèi)貸?款等低風(fēng)險(xiǎn)?貸款的投放?力度。通過?擴(kuò)大增量，?把更多的貸?款投向雙優(yōu)?客戶，從而?帶動(dòng)存量的?優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)?貸款結(jié)構(gòu)的?有效調(diào)整。?在貸款管理?的基礎(chǔ)工作?中，支行以?嚴(yán)格實(shí)施預(yù)?警預(yù)報(bào)制度?為核心，全?面提高信貸?資產(chǎn)管理水?平。此外，?我行還嚴(yán)把?貸款準(zhǔn)入關(guān)?，貸款發(fā)放?堅(jiān)持雙優(yōu)戰(zhàn)?略，對(duì)可貸?可不貸的堅(jiān)?決不貸；其?次，我行堅(jiān)?持貸款客戶?的分類管理?，實(shí)行主動(dòng)?退出，逐步?壓縮一般客?戶，主動(dòng)淘?汰劣質(zhì)客戶?。我行利用?嚴(yán)格的信貸?管理的制度?，使我行信?貸營(yíng)銷工作?成為得到了?良好的績(jī)效?表現(xiàn)。（?五）、強(qiáng)化?內(nèi)部管理，?創(chuàng)新管理思?路。自今?年以來，我?行首先健全?了全行的規(guī)?章制度建設(shè)?，完善了執(zhí)?行、監(jiān)督、?檢查機(jī)制。?首先是在全?行范圍內(nèi)嚴(yán)?格執(zhí)行了我?行的員工管?理制度，使?全行人員皆?能建立起一?個(gè)遵章守紀(jì)?的習(xí)慣；其?次我行還加?大了工作監(jiān)?督檢查力度?。定期實(shí)行?了基層工作?檢查，并規(guī)?定機(jī)關(guān)職能?部門對(duì)我行?基層工作進(jìn)?行全面檢查?，以此來加?強(qiáng)我行的社?會(huì)督查力度?。此外，我?行還堅(jiān)持每?月出一份內(nèi)?部管理通報(bào)?，把內(nèi)部管?理水平與效?益工資相掛?鉤。并建立?了管理干部?懲罰機(jī)制，?對(duì)與在工作?中存在有管?理不力、業(yè)?務(wù)停滯或其?他問題的管?理階層干部?進(jìn)行書面警?示，并實(shí)行?其他實(shí)質(zhì)性?懲罰。同時(shí)?,重視加強(qiáng)?財(cái)產(chǎn)管理、?和辦公用品?招標(biāo)采購(gòu)，?控制管理成?本，減少費(fèi)?用支出。?在___年?度，我行還?重點(diǎn)創(chuàng)新了?制度管理方?法，充分將?嚴(yán)格的管理?制度和科學(xué)?管理理念相?結(jié)合，力爭(zhēng)?管理上的再?創(chuàng)新高。我?行成功建立?了一系列的?高效內(nèi)部管?理體系，實(shí)?現(xiàn)內(nèi)部管理?一體化、績(jī)?效評(píng)估數(shù)據(jù)?化，促進(jìn)管?理全面化。?（六、）?突出工作舉?措，落實(shí)營(yíng)?銷效績(jī)。?在今年我行?的各個(gè)支行?人員用強(qiáng)烈?的責(zé)任心和?使命感、堅(jiān)?忍不拔的毅?力，找準(zhǔn)工?作的切入點(diǎn)?。實(shí)際思考?，研究措施?，并與相關(guān)?人員展開了?積極的交流?，從中獲取?了有價(jià)值的?信息，并根?據(jù)實(shí)際情況?不斷調(diào)整了?營(yíng)銷策略；?真正做到將?“走出去”?營(yíng)銷的要求?落實(shí)于工作?實(shí)際，挖掘?出了一批高?端客戶資源?，為年末歲?初的收官與?“開門紅”?做出了良好?的鋪墊。為?做好我行的?營(yíng)銷工作，?我行的工作?人員均發(fā)揮?自身全部?jī)r(jià)?值，在工作?中找準(zhǔn)信息?，并找出相?關(guān)人員對(duì)具?體負(fù)責(zé)人作?出重點(diǎn)營(yíng)銷?策略進(jìn)行對(duì)?象化的分頭?營(yíng)銷，通過?與他們的溝?通、協(xié)調(diào)，?確保我行的?營(yíng)銷工作施?展成效。此?外，我行人?員還充分落?實(shí)了資金到?賬制度，實(shí)?際提升了我?行的信譽(yù)度?。（七）?、開展創(chuàng)新?服務(wù)，提升?服務(wù)檔次。?自年初以?來，我行十?分重視加強(qiáng)?和改進(jìn)服務(wù)?工作，多次?研究和部署?改進(jìn)服務(wù)的?有效措施，?通過形式多?樣的活動(dòng)，?加強(qiáng)了全行?誠(chéng)信優(yōu)質(zhì)服?務(wù)的工作理?念，使我行?今年的整體?服務(wù)水平有?一進(jìn)一階層?的提高。我?行繼續(xù)堅(jiān)持?了去年“一?流服務(wù)工作?報(bào)告”總結(jié)?出來的一些?行之有效的?措施，如推?行針對(duì)可提?升的私人銀?行潛力客戶?和重要的高?凈值客戶，?開展形式多?樣的不同主?題的財(cái)富營(yíng)?銷活動(dòng)。積?極___客?戶參加總行?、省行開展?的高爾夫、?品鑒經(jīng)典、?海外游學(xué)等?各種主題活?動(dòng)，各行也?可充分利用?客戶資源建?立各類沙龍?和俱樂部，?增加客戶吸?引能力和凝?聚能力，豐?富客戶維護(hù)?手段。并堅(jiān)?持深入開展?服務(wù)技能比?賽、以及定?期開展座談?研究會(huì)、企?業(yè)財(cái)務(wù)人員?培訓(xùn)、業(yè)務(wù)?宣傳等行之?有效的高效?優(yōu)質(zhì)服務(wù)主?題活動(dòng)。今?年以來，我?行營(yíng)業(yè)部通?過推行重點(diǎn)?的創(chuàng)新服務(wù)?和營(yíng)銷工作?，如：在重?大節(jié)日開展?強(qiáng)化營(yíng)銷，?建立生日祝?福制度，為?客戶配備適?宜、特色化?禮物，如包?裝后的黃金?、紀(jì)念幣、?全套版本人?民幣、集郵?冊(cè)。定期開?展高端專題?沙龍等活動(dòng)?，為客戶提?供養(yǎng)生、美?容、保健、?醫(yī)療、理財(cái)?咨詢等專家?講座，為客?戶提供適合?的增值服務(wù)?等。獲取了?良好額成績(jī)?，為我行儲(chǔ)?蓄工作開辟?了新思路，?提升了我行?的競(jìng)爭(zhēng)力。?（八）、?細(xì)化工作要?求，強(qiáng)化中?心業(yè)績(jī)。?在___年?度我行以業(yè)?務(wù)經(jīng)營(yíng)為中?心，突出重?點(diǎn)，采取切?實(shí)有效的措?施，全方位?推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)?務(wù)工作快速?發(fā)展。緊密?落實(shí)了“三?大一高”和?“綜合化、?多功能、集?約化”的經(jīng)?營(yíng)戰(zhàn)略。主?要深化了我?行私人銀行?的客戶發(fā)掘?，提升了我?行客戶經(jīng)理?的專業(yè)能力?，為更好地?維護(hù)客戶的?利益打下基?礎(chǔ)，深度實(shí)?現(xiàn)了倒灶私?人銀行第一?品牌的奮斗?目標(biāo)。為使?得我___?分行私人銀?行中心工作?得到進(jìn)一步?的規(guī)劃與發(fā)?展，我行具?體細(xì)化制定?了如：網(wǎng)點(diǎn)?經(jīng)理要帶頭?拜訪客戶,?安排相關(guān)業(yè)?務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)?,城區(qū)行每?周四在私人?銀行中心_?__召開,?各行要做好?存量客戶的?保有、提升?工作,守土?有責(zé);開展?形式多樣的?主題營(yíng)銷活?動(dòng),增進(jìn)與?客戶的聯(lián)系?,讓客戶來?體驗(yàn)和感知?建行私人銀?行服務(wù)，增?加客戶的認(rèn)?知度和滿意?度等相關(guān)的?工作要求，?并在___?年度的工作?中加以落實(shí)?，使得我行?的工作業(yè)績(jī)?得到了實(shí)質(zhì)?性的提升。?（九）、?落實(shí)高端群?營(yíng)，完善策?略手段。?對(duì)個(gè)人高端?客戶，我行?在___年?度堅(jiān)持了“?客戶需求驅(qū)?動(dòng)”、“綜?合化營(yíng)銷”?的原則，深?入挖掘優(yōu)質(zhì)?潛力客戶。?大力發(fā)展了?個(gè)人類賬戶?POS客戶?，強(qiáng)化了對(duì)?POS機(jī)主?結(jié)算通卡的?配備考核。?并持續(xù)推進(jìn)?了潛力貴賓?卡、財(cái)私卡?的預(yù)先發(fā)卡?工作。此外?，我還督導(dǎo)?個(gè)人客戶經(jīng)?理還及時(shí)將?潛力客戶納?入了OCR?M系統(tǒng)進(jìn)行?維護(hù)與提升?工作。加大?了對(duì)個(gè)人高?端客戶的全?方位、立體?化、多層次?的日常拜訪?、維護(hù)力度?。加強(qiáng)了我?行的資產(chǎn)配?置，積極主?動(dòng)授信。并?開展了案例?剖析，逐一?梳理私人銀?行客戶財(cái)富?貸營(yíng)銷和主?動(dòng)授信情況?，繼續(xù)積極?推進(jìn)優(yōu)質(zhì)單?位優(yōu)質(zhì)個(gè)人?消費(fèi)貸款批?量性授信，?多渠道提升?個(gè)人高端客?戶的信_(tái)_?_卡額度。?為推動(dòng)個(gè)人?條線在各中?心之間的聯(lián)?動(dòng)，進(jìn)一步?深化我行的?個(gè)人高端客?戶發(fā)展業(yè)績(jī)?，我行的個(gè)?貸中心、信?___卡中?心打破了單?一的業(yè)務(wù)范?圍和業(yè)務(wù)模?式，加強(qiáng)了?向私人銀行?中心和支行?的大客戶推?薦工作，并?將此項(xiàng)工作?列入了中心?考核的范圍?。（十）?、創(chuàng)新團(tuán)隊(duì)?管理形式，?增強(qiáng)專業(yè)團(tuán)?隊(duì)建設(shè)。?在___年?度，我行重?點(diǎn)強(qiáng)化了專?職隊(duì)伍的建?設(shè)。通過鼓?勵(lì)客戶經(jīng)理?自學(xué)，開展?培訓(xùn)、競(jìng)賽?等形式增加?了個(gè)人客戶?經(jīng)理隊(duì)伍，?提升了客戶?經(jīng)理素質(zhì)。?此外，我行?還強(qiáng)化了對(duì)?個(gè)人客