關于理財產品的活動營銷策劃方案模板

關于理財產品的活動營銷策劃方案模板理財產品，即由商業(yè)銀行和正規(guī)金融機構自行設計并發(fā)行，將募集到的資金依據產品合同商定投入相關金融市場及購買相關金融產品，下面我給大家整理了關于理財產品的活動營銷策劃方案模板，盼望大家喜愛！

關于理財產品的活動營銷策劃方案模板1

一、前言

債券基金，又稱為債券型基金，是指特地投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。依據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場環(huán)境分析

(一)行業(yè)情勢分析

從全球基金業(yè)的進展看，20世紀80年月以后，隨著世界經濟的高速增長和全球經濟一體化的快速進展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的進展對促進資本市場的健康進展閱歷的啟示，一些進展中國家也熟悉到基金的重要性，對基金業(yè)的進展普遍持樂觀的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內得到了普及進展。依據美國投資公司協(xié)會(ICI)的統(tǒng)計，截至20__年末，全球共同基金的資產規(guī)模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

(二)市場狀況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面對投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷進展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

(三)競爭者分析

1、主要競爭對手分析：

截至20__年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇。

2、其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關失守之后，始終都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩(wěn)。

保險：具有保障生命和經濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。

儲蓄：風險小、方式期限敏捷多樣、簡潔便利、收益相對較低。

(四)企業(yè)狀況及產品分析

招商基金管理有限公司于2022年12月27日經中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字

[2022]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、INanaB160，000，000元),其中，招商證券股份有限公司持有40%股權，荷蘭投資持有30%股權，其他三家財務公司各持股權10%。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經營指標均位居國內券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ING集團的特地從事資產管理業(yè)務的全資子公司。ING集團是全球的多元化金融集團之一，其金融服務網遍及全球60多個國家，活躍于銀行保險及資產管理業(yè)。ING集團11.5萬名員工通過其豐富的環(huán)球閱歷為全球超過6,000萬名顧客供應綜合金融服務。依據2022年7月《財寶》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ING集團在資產及盈利兩項均名列第1，而以全球企業(yè)資產值計算則名列第12。依據2022年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產及市值計算，ING集團名列第12。

公司本著誠信、融合、創(chuàng)新、卓越的經營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿足、員工喜愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監(jiān)督管理委員會2022年5月23日《關于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》(證監(jiān)基金字〔2022〕99號文)核準公開募集。本基金的基金合同于2022年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。

產品特點分析：

(一)低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

(二)費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

(三)收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。

(四)注意當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。

三、目標市場及客戶分析

市場目標：

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。

2、加強風險的管理，不斷提高產品的收益滿意客戶需求。

3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。

4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析

由于基金一類的金融理財產品是不宜公共媒體做宣揚，所以，建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進行推廣。

當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質的服務都能成為人們稱頌與力推的產品。

而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。由于，許多一般群眾對于基金都是沒有什么詳細概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產品遍地的.里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。

并且，現(xiàn)在銷售過程中，也經常用一些小禮品做為購買產品或者參與活動的嘉獎。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對方全面的敘述此款產品的優(yōu)勢與基金管理人的力量與相應成就。這些詳細的數據與事例都是比較有勸說力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時候(其實，基金這類的產品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。)，應當將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

五、營銷活動方案設計

之前，有提到，基金此類產品是不相宜公共媒體宣揚的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。

招商迎新，元旦福臨

1.活動時間：20__年12月31號

2.活動地點：招商先鋒基金代理點

3.活動目的：慶祝20__年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。

4.內容：

這天進行優(yōu)待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。

5.實施細節(jié)：

20__年12月31號9點開頭，凡是在20__年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以的服務來接待，來開戶的人根據號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會(憑票出席)等。這個活動的主要目的，迎接20__年元旦，我們想用行動迎接新的一年，盼望新的一年里，大家都會順順當利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。

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1、在每月理財銷售方案公布后，按之前格式制作當月理財宣揚頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產品的名稱、期限、收益率等客戶關懷的事項，給每一位員工發(fā)放宣揚頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發(fā)送短信，準時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統(tǒng)計當月到期理財.，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并關心客戶選擇合適的理財產品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售方案和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，供應更好的服務。

5、在每次銷售前和銷售后，都準時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數，以便在銷售日當天支配客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。

6、組織戶外宣揚，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣揚，每次由個人營銷崗帶隊，帶領3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣揚，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。

7、在營業(yè)室內，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財的營銷中，擅長發(fā)覺和總結。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質客戶實施預約服務和跟蹤服務。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶實行不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)覺其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務、多樣的產品留住客戶，從而擴增優(yōu)質客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的進展目標。

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方案名稱：

參賽隊負責人：

完成日期：20__.__.__

為了進展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶占有份額，進展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關系營銷，將基金推上我們公司的主打進展力氣，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、才智的、伙伴關系的企業(yè)形象。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對基金產品綻開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內部文化及品牌形象，進展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務性水平進行提高，你滿意廣闊投資者的不同需求。

二、營銷環(huán)境分析：

1、中國資本市場已經告辭了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力氣的加強，為證券公司的運作制造出良好的外部環(huán)境，并推動基金業(yè)的快速進展。隨著基金規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，漸漸成為證券市場中不行忽視的重要的機構投資者。

2、資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資基金是抱負的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我愛護力量不足，這打算了他們的投資結果必定是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明白的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

4、基金品種的日益多樣化，投資風格的漸漸凸現(xiàn)，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金進展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮亮，為投資者供應了多方位的投資選擇。

5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術閱歷，推動基金產品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。

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一、策劃目的：

本次策劃主要針對金融產品綻開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的.影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業(yè)務范圍。

二、營銷環(huán)境分析：

(一)、宏觀環(huán)境分析：

1、政治環(huán)境。我國現(xiàn)階段政治環(huán)境較穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)嚴峻的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參加網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發(fā)行空間;我國大力支持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，這為小額貸款卡的進展供應了一個良好的條件。

2、自然環(huán)境。人類活動在經濟進展的同時也給自然環(huán)境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環(huán)保問題。為貫徹.，堅持走“可持續(xù)進展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節(jié)能減排方法。

3、經濟環(huán)境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威逼，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩(wěn)定增長趨勢的，資本市場不斷進展及居民費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依舊強勁。網上交易、鼓舞創(chuàng)業(yè)，這些都對國經濟的進展起了很大的推動作用。

4、競爭環(huán)境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優(yōu)質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的力。我們的銀行業(yè)必需開拓新的進展空間，因而在此時我們開頭了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用的進展之路。

5、人口環(huán)境：20__年1月16日，中國互聯(lián)網絡信息中心(CNNIC)發(fā)布《第29次中國互聯(lián)網絡進展狀況統(tǒng)計報告》。報告顯示，截至20__年12月底，中國網民規(guī)模突破5億，達到5。13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規(guī)模達到3。56億，同比增長17。5%。隨著網絡的普及和廣泛應用，網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業(yè)困難的問題更加嚴峻，創(chuàng)業(yè)的人會越來越多，小額貸款能更加體現(xiàn)其優(yōu)勢性。

(二)金融理財產品SWORT分析

1、優(yōu)勢

(1)信息優(yōu)勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系親密，對轄區(qū)內經濟、.等狀況比較熟識具有較好的環(huán)境以及市場優(yōu)勢。

(2)政策優(yōu)勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優(yōu)待。銀行以支持“三農”和地方經濟進展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。

(3)環(huán)境優(yōu)勢。臨汾市持續(xù)高速的經濟增長，環(huán)境及城市化進程的推動。

(4)自身優(yōu)勢。改革開放以來，我國金融業(yè)進展很快。在整個金融機構組織體系中，中小型銀行是進展最為快速、活力的一個群體，它們以特有的生氣與活力，活躍于經濟領域，其作用不容小覷。中小銀行業(yè)務規(guī)模進展的快，經濟效益良好，經營范圍漸漸擴大這是企業(yè)自身的進展優(yōu)勢。

2、劣勢

(1)知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣闊市民、中小企業(yè)對郵政銀行了解甚少;規(guī)模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。

(2)認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業(yè)，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。許多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄到“商業(yè)銀行”的轉型并不了解。

(3)形式。業(yè)務領域狹窄，產品創(chuàng)新力量差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有準時更新新奇地吸引顧客的業(yè)務。

(4)員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素養(yǎng)不高，專業(yè)化水平相對較弱。

(5)服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。

3、機遇。

(1)在產品的推廣及服務方面加大力度宣揚，拓寬市場份額。如可在學校，消遣及公共場所進行現(xiàn)場的互動宣揚，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。

(2)政策壁壘的破冰，使農村中小金融機構獲得了巨大的進展空間。

(3)世界生態(tài)環(huán)境日益惡化，進展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟進展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業(yè)銀行應樂觀應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰(zhàn)，不斷推動金融產品創(chuàng)新，樂觀參加中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經濟新格局的挑戰(zhàn)。

(4)近些年，中國銀行業(yè)取得了飛速的進展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業(yè)面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業(yè)銀行經營帶來的機遇;經濟進展模式的變化對商業(yè)銀行帶來的機遇;另外，許多商業(yè)銀行把房地產開發(fā)貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業(yè)銀行要在企業(yè)進展模式變化的過程中，不斷查找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業(yè)將來會有更好的前景。

4、威逼

(1)世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。

(2)外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈

(3)受部分地方現(xiàn)行政策的約束，向其他地區(qū)進行擴張受到限制。

(三)市場競爭分析

(1)我國商業(yè)銀行是國家經濟進展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，國家經濟中起著舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速進展的今日，我國商業(yè)銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層沖擊。

(2)國有商業(yè)銀行在我國金融體系中居肯定壟斷地位，使中小銀行面臨現(xiàn)實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必定出現(xiàn)不正值競爭行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰(zhàn)。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現(xiàn)了三大病癥：自有資金比例嚴峻不足;信貸資產質量低下;業(yè)務品種單一，盈利水平低下。如何準時改善中小銀行的生存環(huán)境，妥當、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。

(3)要想保持競爭力的優(yōu)勢，就必需明確競爭力所處的狀態(tài)，隨著環(huán)境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的距離。否則，競爭力就會被仿照甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出準時、正確的評價，不僅是.公眾對中小銀行的特點、各項業(yè)務的優(yōu)勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優(yōu)勢和市場位臵。

(四)企業(yè)形象分析

臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優(yōu)良傳統(tǒng)，充分發(fā)揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優(yōu)勢，以支持“三農”和地方經濟進展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、客戶為中心”的經營理念，建立健全現(xiàn)代企業(yè)制度，明確市場定位，依托現(xiàn)代科技手段，加快金融產品和服務功能的創(chuàng)新，突出個人業(yè)務、零售業(yè)務，全面服務百姓生活，樂觀向產權清楚、經營狀況良好的中小企業(yè)、微小企業(yè)傾斜，獲得了良好的.效益和經營效益。

三、市場面臨的問題分析

(1)競爭力大：

除國有銀行外，中國目前有許多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創(chuàng)新力量，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

(2)創(chuàng)新力量差：

中國銀行業(yè)目前面臨的主要挑戰(zhàn)之一就是產品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，在調查中發(fā)覺，臨汾郵政銀行的網上銀行、小額貸款卡這些金融產品在許多家銀行都有，特別普遍，并不是它獨具的特色。

四、市場機會分析

五、營銷策劃達到的目標

1、提高知名度，為銀行今后更好的進展做鋪墊，實現(xiàn)其終極目標“成為全國的農村合作銀行”。

2、遵循其辦行宗旨“立足當地，支持三農，服務社區(qū)”。

3、樹立更佳的企業(yè)形象，富有.責任感，堅持.，走可持續(xù)進展道路。

4、將綠色環(huán)保的綠色銀行理念深化人心。

六、營銷策略

(一)、網上銀行：

1、通過互聯(lián)網，為杭州聯(lián)合銀行個人客戶供應賬戶查詢、轉賬匯款等金融服務的網上銀行渠道，品牌為“豐收E網”。通過在人流中多產所如公交車、學校、院、商業(yè)街等地廣告大力宣揚推廣期間跨行轉賬手續(xù)費最低1元，系統(tǒng)內轉賬免費免證書免年費，免費送USBKEY的優(yōu)厚待遇，讓更多人知道杭州聯(lián)合銀行的特色業(yè)務。

2、網上銀行的開通減免肯定費用，如U盾工本費及密碼重臵費用，同時宣揚推廣時期開通網上銀行免費贈送網銀盾，對外宣揚開通網上銀行的服務可以獵取額外積分等。

3、網上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網上付款時有一方卡里沒有足夠的現(xiàn)金可以直接跳轉到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續(xù)費，在開通網上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。

(二)、小額貸款卡：

1、面對各大高校，中小企業(yè)進行大力推廣，鼓舞各大高校中想創(chuàng)業(yè)的有志青年，多鼓舞多關心這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創(chuàng)業(yè)幻想。

2、在學校及周邊消遣場所進行小額貸款卡宣揚，主要的金融產品要打響知名度由于提倡綠色消費環(huán)保，可以通過分發(fā)可再生環(huán)保紙袋讓同學在上面用筆寫出自己對于將來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。

3、針對中小企業(yè)的貸款，有樂觀鼓舞優(yōu)待政策，可以供應企業(yè)信息溝通平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯(lián)合銀行的借款，實施創(chuàng)業(yè)。

(三)、豐收卡支付寶卡通：

1、以杭州聯(lián)合銀行前背景杭州農村合作信用社為鋪墊，連續(xù)進展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經濟快速進展的.，并依據年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更便利、快捷。

2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網上開通，手機開通等形式，更便利客戶使用。

3、豐收卡支付寶卡通可以與.進行合作。目前的網購只是局限在國內的，要想從.購買商品的話一般是實行國外代購的方式的進行的，本行可以以此為突破點領先與一些國外購物網站進行合作，提高銀行的特色服務。

(四)、低碳信用卡：

1、低碳信用卡使用環(huán)保包裝材料，使可再生資源合理利用。

2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環(huán)保事業(yè)。

3、低碳信用卡與杭州旅游業(yè)相結合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅_，建議一家人在學習工作之余，走出家門，領會美麗風景，增加環(huán)保意識享受屬于自己的健康生活。

4、聯(lián)手杭州各高校高校。高校生是最能接受新奇事物，培育高校生的環(huán)保意識的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發(fā)行量，增加銀行收益。

5、設立【手拉手】套餐，凡_位以上的客戶一同在杭州聯(lián)合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還力量基礎上根據肯定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦獲得華元電_的抵價券。

七、詳細推行方法

1、化繁為簡在營業(yè)廳辦理手續(xù)過程復雜繁瑣，取消一些不必要的中間環(huán)節(jié)，提高工作效率。完善網絡制。假如可以在網上直接辦理的業(yè)務，在官方網站上寫明詳細的操作過程，節(jié)省時間。

2、擴大企業(yè)規(guī)模，在杭州范圍內增加多個網點。

3、宣揚企業(yè)，打響企業(yè)知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結合的系列宣揚廣告，深化到各高校，企業(yè)進行品牌的推廣服務

4、健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶實行不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內部有調整應準時通知，新業(yè)務的推廣也準時宣揚到每個客戶。

5、針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。

6、在各高校高校中舉辦一些以環(huán)保為主題的活動，同時大力宣揚本行金融產品“低碳”的特色，大力推廣網上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環(huán)保、時尚的消費理念，順當地打開高校生市場。

7、樂觀鼓舞高校生自主創(chuàng)業(yè)，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主創(chuàng)業(yè)的講座來打響其在高校生中的知名度。

8、鼓舞農夫走農業(yè)現(xiàn)代化道路，由于農夫的文化水平較低，在農業(yè)現(xiàn)代化上，本行應當加大宣揚力度可以通過播放宣揚片的形式激發(fā)農夫的愛好，由此，將小額貸款卡勝利打入農村市場。

9、在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。

八、費用預算

關于理財產品的活動營銷策劃方案模板5

(一)行業(yè)分析

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的熟悉都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年月股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態(tài)度，認為股票是資本主義的事物，確定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸生怕避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人漸漸贏得了高額的收益的時候，人們才漸漸接受并大膽投資。于是，漸漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)覺股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經濟效益和.效益。

處在金融市場漸漸進展的今日，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和爭論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔憂。擔憂是由于懼怕風險，懼怕的緣由是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參加并多給投資者講解，多做宣揚，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避開產生不必要的恐慌和擔憂.

(二)市場分析

20__年，.給予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設立供應了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導場外黃金交易市場進展。

這是國家政策的支持，可是對國內的各參加方來說是新事物，由于它開創(chuàng)了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們情愿來爭論，而且也有人情愿來參加，這說明他們是情愿也盼望這個行業(yè)進展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，連續(xù)努力;對于批判，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的進展。

在國外已經進展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個市場的導入期，但是，才經過短短兩年的進展，進展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康進展，在交易所主導下如何引導和規(guī)范進展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范進展，引領貴金屬市場的富強、穩(wěn)定，還需要全部從業(yè)人員共同努力等到大家都熟識黃金投資市場，并參加到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

(三)競爭對手分析

依據近期對天津市同行業(yè)公司的調查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資詢問公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣揚上海黃金延期T+D業(yè)務，并通過今晚傳媒中心進行宣揚，3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他略微有實力的公司也在樂觀的和銀行進行接觸，準備以銀行為依托，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關業(yè)務。

一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經網站以及各種門戶網站發(fā)布廣告，在全國范圍內聘請代理商，返傭特別優(yōu)厚，所以進展的很快速。

還有一些公司通過和一些高檔的消遣場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、