反洗錢知識(shí)題庫

反洗錢知識(shí)答題活動(dòng)題庫一、單選題《反洗錢法》規(guī)定，（c）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。最高人民法院公安部中國人民銀行保監(jiān)會(huì)按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D.國務(wù)院總理《反洗錢法》的立法宗旨是為了（a）A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪4.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù)A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定D.常規(guī).《反洗錢法》第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員中國反洗錢監(jiān)測分析中心客戶第三方.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度大額交易反洗錢內(nèi)部控制現(xiàn)金交易資金結(jié)算.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A），受法律保護(hù)。大額交易和可疑交易報(bào)告現(xiàn)金交易報(bào)告財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)告.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門檢察機(jī)關(guān)中國人民銀行及公安機(jī)關(guān).(C)規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。中華人民共和國反洗錢法金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。.根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是(C)公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國人民銀行國務(wù)院反洗錢中心.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？(D)無需報(bào)告；提交大額交易報(bào)告；提交可疑交易報(bào)告；分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？(A)登記客戶的經(jīng)常居住地登記客戶的身份證上的居住地；登記客戶的臨時(shí)居住地由公安機(jī)關(guān)提供居住地證。.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。(C)毒品犯罪恐怖活動(dòng)犯罪敲詐勒索罪貪污賄賂犯罪.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是：(A)A．十年有期徒刑七年有期徒刑C．五年有期徒刑D．十五年有期徒刑.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是(C)發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢、手段和應(yīng)對(duì)方法發(fā)現(xiàn)犯罪線索為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是(D)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息。金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。國務(wù)院反洗錢行政主管部門國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu).中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，（B）應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙?？蛻艚鹑跈C(jī)構(gòu)司法機(jī)關(guān)公安機(jī)關(guān).對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（C）。自發(fā)行為社會(huì)義務(wù)法定義務(wù)自覺行為.下列不屬于洗錢特征的是。（C）國際化專業(yè)化單一化復(fù)雜化.我國立法中最早明確提出“客戶身份識(shí)別”的是：（C）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2003］第1號(hào)）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2007］第1號(hào)）反洗錢法中國人民銀行法.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng).金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A.規(guī)則為本方法B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D.風(fēng)險(xiǎn)測試方法24.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變25.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)"，不包括下列哪些情形：（B）A.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；B.通過與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；C.通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為"合法"財(cái)物的；D.通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（D）A.經(jīng)營管理B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.業(yè)務(wù)流程D.業(yè)績指標(biāo).反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的⑺）A.采集與分析B.分析與報(bào)告C.采集與報(bào)告D.采集、分析與報(bào)告.國家確定以（A）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？中國人民銀行國務(wù)院公安部中國反洗錢監(jiān)測分析中心.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國人民銀行單獨(dú)制定的？（B）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法.對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款？（C）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的拒絕提供調(diào)查材料.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（C）。立即終止與該客戶發(fā)生交易立即中止與該客戶發(fā)生交易立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告立即提交可疑交易報(bào)告.以下說法錯(cuò)誤的是（A）。反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層宣傳方式可靈活多樣對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳.下列不屬于洗錢的過程（C）放置階段離析階段轉(zhuǎn)移階段融合階段.為深入持久推進(jìn)"三反"監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善"三反"監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（D）房地產(chǎn)中介貴金屬銷售珠寶玉石銷售園林綠化行業(yè).義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（B）直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D.公司的高級(jí)管理人員。.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》中有關(guān)（B）的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A.法人B.外國政要C.犯罪嫌疑人D.外籍客戶.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行（A）,并書面記錄相關(guān)情況。A.洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.洗錢結(jié)果評(píng)價(jià)C.洗錢犯罪防控D.反洗錢培訓(xùn)38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（D）,加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A.內(nèi)部控制B.內(nèi)部活動(dòng)C.外部審計(jì)D.內(nèi)部審計(jì)39.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)對(duì)（A）的有效監(jiān)督和高級(jí)管理層對(duì)其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動(dòng)。A.高級(jí)管理層B.金融從業(yè)人員C.股東大會(huì)D.以上皆是40.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的（D）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（A）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)更為嚴(yán)格更為寬松適合自身適應(yīng)我國法律規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（D）中明確專人負(fù)責(zé)管理境外分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作，并在業(yè)務(wù)條線之外指定專門部門具體承擔(dān)對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的洗錢合規(guī)管理職責(zé)。董事會(huì)監(jiān)事會(huì)股東大會(huì)高級(jí)管理層義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（A）嚴(yán)格保密，建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（D）姓名證件號(hào)碼性別代理人信息法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（C）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。反洗錢專職崗位人員反洗錢兼職崗位人員全體人員新入職員工法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（B）定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序?qū)徟村X風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（D）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。高級(jí)管理層反洗錢專職崗業(yè)務(wù)部門專業(yè)委員會(huì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（B）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。風(fēng)險(xiǎn)為本了解你的客戶規(guī)則為本防范為本對(duì)于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（D）重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份。核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（D）A.10%50%60%80%二、多選題根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC）未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的下列說法正確的是：（BCD）金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別可疑交易，不得因?yàn)榉聪村X而得罪貴賓客戶，影響競爭;金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員;金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù);對(duì)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶下列說法不正確的是（ABC）客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是（ACD）自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換交易一方為慈善團(tuán)體的金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借商業(yè)銀行發(fā)起利息支付下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（BCD）同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（ABCD）反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線管理反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（ABD）專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作設(shè)立專門的反洗錢崗位設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)送反洗錢監(jiān)測中心的是（ABCDE）定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報(bào)送（ABC）反洗錢年度報(bào)告反洗錢有關(guān)信息資料稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容客戶檔案資料對(duì)于下列哪些資料和信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供？（ABCD）客戶身份資料客戶交易信息報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息《中華人民共和國反洗錢法》對(duì)客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（ABCD）保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份識(shí)別的過程和結(jié)果，保存的交易記錄資料應(yīng)當(dāng)足以反映該筆交易的完整過程應(yīng)當(dāng)符合法律規(guī)定的期限要求識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（ABCD）了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份基本信息留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施（ACD）。國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有:（ABD）偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過24小時(shí)。臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（AC）反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查。以下屬于區(qū)域性反洗錢國際組織的是（ABCD）亞太反洗錢組織歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢措施特設(shè)專家委員會(huì)歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（ABD）立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)由相關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)的相關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引下列洗錢方式屬于利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的有（ABC）利用銀行洗錢通過證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢利用期貨、期權(quán)洗錢通過買賣彩票和獎(jiǎng)券客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則包括（ABCD）全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（ACD）全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況，（）負(fù)有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)（ABCD）中國人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）地域、行業(yè)身份、國籍交易目的交易特征銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持管理制度和工作制度分類參數(shù)體系評(píng)估計(jì)量體系系統(tǒng)控制體系接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人姓名或者名稱匯款人賬號(hào)匯款人身份證匯款人住所實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（ABCD）賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（BCD）金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（ABCD）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。金額頻率流向性質(zhì)下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯(cuò)誤的有：（BC）客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估（ABCD）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A.洗錢風(fēng)險(xiǎn)B.恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)聘用人員時(shí)，應(yīng)對(duì)聘用對(duì)象提出必要的（ABCD）及其他個(gè)人素質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責(zé)所需的基本能力。A.職業(yè)道德B.資質(zhì)C.經(jīng)驗(yàn)D.專業(yè)素質(zhì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解（ABCD）以及洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況等方面的反洗錢工作信息。A.反洗錢監(jiān)管政策B.反洗錢內(nèi)控要求C.反洗錢新方法D.反洗錢新技術(shù).以下哪些是中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知要求：（ABCD）A.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不定期開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)增強(qiáng)內(nèi)部反洗錢工作報(bào)告路線的獨(dú)立性和靈活性，完善內(nèi)部管理制約機(jī)制D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)梳理與本金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的金融違法案件信息.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評(píng)估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對(duì)行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估：（ABC）A.公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）B.與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。C.行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D.非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會(huì)高于一般公司。35.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中所運(yùn)用的權(quán)重法，以下說法正確的是：（ABCD）A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每一基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行權(quán)重賦值，各項(xiàng)權(quán)重均大于0，總和等于100。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高。對(duì)于經(jīng)評(píng)估后決定不采納的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)無需賦值。每個(gè)金融機(jī)構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個(gè)性化的權(quán)重賦值。義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的（ABCD）等情況進(jìn)行綜合判斷。股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)財(cái)務(wù)決策人事任免經(jīng)營管理根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說法正確的是：（ACD）將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告履職情況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍，對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)格追究（ABCD）的相應(yīng)責(zé)任。負(fù)責(zé)人高級(jí)管理層反洗錢主管部門具體經(jīng)辦人員金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（ABCD）發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行年度考核評(píng)級(jí)時(shí)，對(duì)每家金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管檔案中加減分事項(xiàng)按照指標(biāo)權(quán)重計(jì)算分?jǐn)?shù)，進(jìn)行百分換算，得出每家機(jī)構(gòu)的年度考核結(jié)果；分（ABCD）類排列名次，確定金融機(jī)構(gòu)考評(píng)等級(jí)。銀行證券保險(xiǎn)其他三、判斷題對(duì)先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性、有效性或完整性有疑問的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該第三方機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人秘密，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。（對(duì)）客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告。（對(duì)）客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（對(duì)）客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以僅對(duì)代理人的身份證或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)登記。（錯(cuò)）銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛