證券考試市場基礎(chǔ)知識(shí)測試題

證券考試市場基本知識(shí)測試題：證券市場參與者一、單選題(如下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定)1.政府發(fā)行的證券品種一般為()。[5月真題預(yù)測]A.股票B.權(quán)證C.債券D.期貨【答案】C【解析】隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種僅限于債券。2.商業(yè)銀行一般以()作為其超額儲(chǔ)藏的持有形式。[5月真題預(yù)測]A.股票B.基金C.短期國債D.高級別公司債券【答案】C【解析】受自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，并且一般以短期國債作為其超額儲(chǔ)藏的持有形式。3.下列有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)證券投資范疇的表述中，對的的是()。[5月真題預(yù)測]A.可以買賣政府債券和金融債券B.可以買賣可轉(zhuǎn)換債券C.只可用自有資金投資證券D.對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，可以買賣【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其她外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出。4.國內(nèi)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是()。[3月真題預(yù)測]A.xx投資有限責(zé)任公司B.QFIIC.中國國際金融有限公司D.QDII【答案】A【解析】經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國投資有限責(zé)任公司于9月29日宣布成立，注冊資本金為億美元，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。5.有關(guān)社保基金的下列表述中，錯(cuò)誤的是()。[3月真題預(yù)測]A.全國社會(huì)保障基金可以投資股票和信用登記在投資級以上的公司債、金融債B.社?；鹬匾断驀鴤袌鯟.全國社會(huì)保障基金委托單個(gè)管理的，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的10%D.社會(huì)保險(xiǎn)基金的運(yùn)作重要根據(jù)勞動(dòng)部的各有關(guān)條例和地方規(guī)章【答案】C【解析】全國社會(huì)保障基金理事會(huì)直接運(yùn)作的社保基金的投資范疇限于銀行存款、在一級市場購買國債，其她投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社保基金托管人托管。委托單個(gè)社保基金投資管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社保基金委托資產(chǎn)總值的20%。6.下列有關(guān)公司年金的表述錯(cuò)誤的是()。[3月真題預(yù)測]A.公司年金不得購買投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品B.公司年金不得用于信用交易，不得用于向她人貸款，但可短期債券回購C.公司年金的受托人可以指定專業(yè)投資機(jī)構(gòu)運(yùn)用公司年金進(jìn)行證券投資D.公司年金是一種養(yǎng)老保險(xiǎn)基金【答案】A【解析】按照國內(nèi)現(xiàn)行法規(guī)，公司年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資，公司年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范疇，限于銀行存款、國債和其她具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，涉及短期債券回購、信用級別在投資級以上的金融債和公司債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。7.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于()。[5月真題預(yù)測]A.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門B.政府監(jiān)管部門C.自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C【解析】根據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所是為證券集中交易提供場合和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所的監(jiān)管職能涉及對證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理，對會(huì)員進(jìn)行管理，以及對上市公司進(jìn)行管理。8.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，重要涉及()。A.政府、政府機(jī)構(gòu)、公司B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央銀行、公司公司D.政府、金融機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、公司【答案】A【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，重要涉及：①公司(公司)。現(xiàn)代公司重要采用股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才干發(fā)行股票;②政府和政府機(jī)構(gòu)。隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。9.被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相相應(yīng)的證券收益率被成為無風(fēng)險(xiǎn)利率的證券是()。A.政府債券B.政府機(jī)構(gòu)債券C.中央政府債券D.中央銀行發(fā)行的證券【答案】C【解析】由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，一般狀況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相相應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場上最重要的價(jià)格指標(biāo)。10.中央銀行在證券市場上買賣有價(jià)證券是在開展()業(yè)務(wù)。A.套期保值B.投融資C.公開市場D.賺錢性【答案】C【解析】政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的重要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。11.下列有關(guān)政府機(jī)構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是()。A.參與證券投資的目的重要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控B.國內(nèi)國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控D.可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有助于減少理性的市場震蕩【答案】D【解析】D項(xiàng)，出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。12.證券市場上最活躍的投資者是()。A.商業(yè)銀行B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)公司D.基金公司【答案】B13.目前，國內(nèi)重要保險(xiǎn)公司均發(fā)起設(shè)立了()，它是證券市場重要的投資主體。A.保險(xiǎn)投資管理公司B.保險(xiǎn)信托投資公司C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D.保險(xiǎn)基金公司【答案】C14.國內(nèi)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金及中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的可用于投資的表內(nèi)資金買賣政府債券和金融債券。對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票()。A.只能進(jìn)行再質(zhì)押B.只能進(jìn)行抵押C.只能同業(yè)回購D.只能單向賣出【答案】D15.5月27日，()成為首家獲國內(nèi)批準(zhǔn)的QFII。A.匯豐銀行B.花旗銀行C.德意志銀行D.瑞士銀行【答案】D【解析】5月27日，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)。截至12月，已有76家合格境外機(jī)構(gòu)投資者獲得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)進(jìn)入國內(nèi)證券市場。16.QFII制度容許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資本地()。A.證券市場B.基金市場C.信托市場D.房地產(chǎn)市場【答案】A【解析】QFII制度是一國(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的狀況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資我市場的一項(xiàng)過渡性的制度。這種制度規(guī)定外國投資者若要進(jìn)入一國證券市場，必須符合一定的條件，得到該國有關(guān)部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為本地貨幣，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資本地證券市場。17.所有境外投資者對單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的()。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】C18.在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€(gè)層次：其一是國家以——形式征收的全國性基金;其二是由公司定期向員工支付并委托基金公司管理的__________。()A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金B(yǎng).社會(huì)保障稅;公司年金C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;公司年金【答案】B【解析】在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金;二是由公司定期向員工支付并委托基金公司管理的公司年金。由于資金來源不同樣，且最后用途不同樣，這兩種形式的社保基金管理方式亦完全不同。全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，重要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動(dòng)性規(guī)定非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，重要投向國債市場。而由公司控制的公司年金，資金運(yùn)作周期長，對賬戶資產(chǎn)增值有較高規(guī)定，但對投資范疇限制不多。19.下列各項(xiàng)中，不屬于全國社會(huì)保障基金的資金來源的是()。A.國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)B.從起新增發(fā)行彩票公益金的80%C.中央財(cái)政拔人資金D.用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)【答案】D【解析】根據(jù)《全國社會(huì)保障基金投資管理暫行措施》的規(guī)定，國內(nèi)全國社會(huì)保障基金的資金來源涉及：國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其她方式籌集的資金及其投資收益。同步，從起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社保基金。D項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金的資金來源。社會(huì)保障基金與社會(huì)保險(xiǎn)基金是兩個(gè)不同的概念，但兩者共同構(gòu)成了社?；稹?0.全國性社會(huì)保障基金重要投向()。A.國債市場B.股票市場C.期貨市場D.權(quán)證類市場【答案】A【解析】全國性社會(huì)保障基金屬于國家控制的財(cái)政收入，重要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，重要投向國債市場。21.現(xiàn)階段國內(nèi)社會(huì)保險(xiǎn)基金的部分積累項(xiàng)目重要是()。A.醫(yī)療保險(xiǎn)基金B(yǎng).養(yǎng)老保險(xiǎn)基金C.失業(yè)保險(xiǎn)基金D.工傷保險(xiǎn)基金【答案】B【解析】社會(huì)保險(xiǎn)基金一般由養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷、生育五項(xiàng)保險(xiǎn)基金構(gòu)成。在現(xiàn)階段，國內(nèi)社會(huì)保險(xiǎn)基金的部分積累項(xiàng)目中重要是養(yǎng)老保險(xiǎn)基金，其運(yùn)作根據(jù)是勞動(dòng)部的各有關(guān)條例和地方的規(guī)章。22.下列各項(xiàng)中，對國內(nèi)社?；鸬慕Y(jié)識(shí)不對的的是()。A.其資金來源涉及國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)、中央財(cái)政撥入資金、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)以其她方式籌集的資金及其投資收益B.擬定從起新增發(fā)行彩票公益金的80%上繳社?；餋.其投資范疇涉及銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用級別在投資級以上的公司債、金融債等有價(jià)證券D.其中銀行存款和國債投資的比例可以高于50%，但不能超過65%【答案】D【解析】國內(nèi)社保基金的投資范疇涉及銀行存款、國債、證券投資基金、股票、信用級別在投資級以上的公司債、金融債等有價(jià)證券，其中銀行存款和國債投資的比例不低于50%，公司債、金融債不高于10%，證券投資基金、股票投資的比例不高于40%。23.單個(gè)投資管理人管理的公司年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家公司所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價(jià)計(jì)算，不得超過該公司所發(fā)行證券或該基金份額的()。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】A【解析】單個(gè)投資管理人管理的公司年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于一家公司所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價(jià)計(jì)算，不得超過該公司所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的公司年金基金財(cái)產(chǎn)總值的10%。24.采用客戶調(diào)查問卷措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)一般要采用()匹配原則。A.客戶評級和證券評級B.客戶分級和證券分級C.客戶評級和資產(chǎn)評級D.客戶分級和資產(chǎn)分級【答案】D【解析】實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)一般采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估與充足披露等措施，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。25.下列各項(xiàng)屬于投資合適性規(guī)定的是()。A.特定的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品B.適合的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品C.適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品D.特定的投資者購買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品【答案】C【解析】根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶合適性》有關(guān)規(guī)定，合適性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合限度。簡言之，投資合適性的規(guī)定就是“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。26.證券信用評級機(jī)構(gòu)在性質(zhì)上屬于()。A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)C.證券投資人D.自律性組織【答案】B【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，重要涉及證券投資征詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。27.證券自律性組織涉及證券業(yè)協(xié)會(huì)和()。A.證券公司B.證券交易所C.中國證監(jiān)會(huì)D.投資俱樂部【答案】B【解析】國內(nèi)的證券自律性組織涉及證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所。A項(xiàng)屬于證券市場中介機(jī)構(gòu);C項(xiàng)屬于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。28.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.會(huì)員大會(huì)D.主席會(huì)議【答案】C29.國內(nèi)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)是指