2019年證券公司洗錢風險管理制度

2019年證券公司洗錢風險管理制度第一章 總 則 2第二章 洗錢風險管理架構 3第三章 洗錢風險管理策略 6第四章 洗錢風險管理政策和程序 7第五章 洗錢風險管理措施 8第六章 信息系統(tǒng)和反洗錢數(shù)據(jù)、信息 10第七章 內(nèi)部檢查、審計、績效考核和獎懲機制 11第八章 附 則 12第一章 總 則第一條為加強公司反洗錢和反恐怖融資工作，有效預防洗錢及相關違法犯罪活動，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》、《金融機構反洗錢規(guī)則》、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》等有關規(guī)則，制定本制度。第二條公司高度重視洗錢、恐怖融資和擴散融資風險（以下統(tǒng)稱洗錢風險風險，導致客戶流逝、業(yè)務損失和財務損失的風險。第三條有效的洗錢風險管理是公司安全、穩(wěn)健運行的基礎，公險。第四條公司洗錢風險管理遵循以下原則:（一）（二）（三管理模式、業(yè)務規(guī)模、產(chǎn)品復雜程度等因素相適應，并且根據(jù)情況變化即時調(diào)整。（四）有效性原則。洗錢風險管理融入日常業(yè)務和經(jīng)營管理，根據(jù)實際風險情況采取有針關于性的控制措施，將洗錢風險控制在自身風險管理能力范圍內(nèi)。第五條 公司積極建設洗錢風險管理文化，促進全體員工確立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。第二章 洗錢風險管理架構第六條公司建立董事會、監(jiān)事會、高級管理層、反洗錢主管部調(diào)、有效配合的運行機制。第七條公司董事會承擔洗錢風險管理的最終責任，主要履行以下職責：（一）確立公司洗錢風險管理文化建設目標；（二）審定公司洗錢風險管理策略；（三）審批洗錢風險管理的政策和程序；（四）授權公司高級管理人員牽頭負責洗錢風險管理；（五處理情況；（六）其他相關職責。第八條 公司監(jiān)事會承擔洗錢風險管理的監(jiān)督責任，負責監(jiān)督董事會和高級管理層在洗錢風險管理方面的履職盡責情況并且敦促整改關于公司洗錢風險管理提出建議和意見。第九條 公司高級管理層承擔洗錢風險管理的實施責任，執(zhí)行事會決議，主要履行以下職責：（一）推動公司洗錢風險管理文化建設；（二職責分工和協(xié)調(diào)機制；（三）制定、調(diào)整公司洗錢風險管理策略及其執(zhí)行機制；（四）審核公司洗錢風險管理政策和程序；（五監(jiān)事會報告重大洗錢風險事件；（六）組織落實公司反洗錢信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)治理；（七）組織落實公司反洗錢績效考核和獎懲機制；（八行處理；（九）其他相關職責。第十條公司授權合規(guī)總監(jiān)牽頭負責洗錢風險管理工作，合規(guī)總效履職的利益沖突。第十一條合規(guī)管理部是公司洗錢風險管理工作的主管部門，牽職責：（一）制定起草洗錢風險管理政策和程序；（二部控制制度及內(nèi)部檢查機制；（三）識別、評估、監(jiān)測公司的洗錢風險、提出控制洗錢風險的措施和建議，即時向公司高級管理層報告；（四（五洗錢風險管理工作；（六管理；（七大額交易和可疑