信用社風(fēng)險合規(guī)處應(yīng)知應(yīng)會題庫(風(fēng)險防控類)

信用社險規(guī)處應(yīng)應(yīng)題庫（險防控）一、單項(xiàng)選題（共39題）1合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的（C）構(gòu)成要素。A、基礎(chǔ)；、基本；C、核心；D、根本。2中小金融機(jī)構(gòu)（C）作為合規(guī)管理的第一責(zé)任人。A、聯(lián)社主任（行長B監(jiān)事長；C、理（董）事長；、風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)人。3銀行業(yè)人類人員應(yīng)保守所在機(jī)構(gòu)的（C護(hù)客戶信息和隱私，這是銀行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。A、地址；、人員數(shù)量；、商業(yè)秘密；D、聯(lián)系方式。4、建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面（C）管理、健全有效內(nèi)控體系的重要保障。A、內(nèi)部；、信貸；C、風(fēng)險；D、合規(guī)。5農(nóng)村信用社系統(tǒng)員工日常工作不能“以信任代替管理，以習(xí)慣代替（C情面代替紀(jì)律A、業(yè)務(wù)；、操作；C、制度D、規(guī)則。6中國銀監(jiān)會年月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第三章要求商業(yè)銀行經(jīng)營必須“適用銀行經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文件（C自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。A、信貸規(guī)則；B、財會規(guī)則；C、經(jīng)營規(guī)則；D、法1律規(guī)則。7良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機(jī)構(gòu)的（C增加銀行無形資產(chǎn)，吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。A、經(jīng)營收入；B信貸資產(chǎn)；C、品牌價值；、經(jīng)濟(jì)實(shí)力。8下列關(guān)于風(fēng)險的說法，不正確的是（C風(fēng)險指未來的消極結(jié)果或損失的潛在可能風(fēng)險既是損失的來源，同時也是盈利的機(jī)會損失是一個事前概念，風(fēng)險是一個事后概念風(fēng)險雖然通常采用損失的可能性以及潛在的損失規(guī)模來計(jì)量，但并不等同于損失本身9下列關(guān)于各類風(fēng)險的說法，正確的是（B違約風(fēng)險僅針對個人而言，不針對企業(yè)結(jié)算風(fēng)險指交易雙方在結(jié)算過程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約的風(fēng)險信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征與市場風(fēng)險相比，信用風(fēng)險的觀察數(shù)據(jù)多，且容易獲得10行風(fēng)險不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險的一個最顯著的特性是（DA、可控性、隱蔽性C、加速性D、擴(kuò)散性11脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是（A2A、信用風(fēng)險B、市場風(fēng)險C操作風(fēng)險D流動性風(fēng)險12對于商業(yè)銀行來說，市場風(fēng)險中最重要的是（AA、利率風(fēng)險、股票風(fēng)險C、商品風(fēng)險D、匯率風(fēng)險13下列關(guān)于操作風(fēng)險的說法，不正確的是（D操作風(fēng)險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面操作風(fēng)險具有非盈利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利對操作風(fēng)險的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操作風(fēng)險操作風(fēng)險具有相對獨(dú)立性，不會引發(fā)市場風(fēng)險和信用風(fēng)險14下列關(guān)于流動性風(fēng)險的說法，不正確的是（A流動性風(fēng)險與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險相比，形成的原因單一，通常被視為獨(dú)立的風(fēng)險流動性風(fēng)險包括資產(chǎn)流動性風(fēng)險和負(fù)債流動性風(fēng)險流動性風(fēng)險是指商業(yè)銀行無力為增加資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而造成損失或資不抵債的風(fēng)險大量存款人的擠兌行為可能會使商業(yè)銀行面臨較大的流動性風(fēng)險15D）是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確情況下發(fā)生交易行為導(dǎo)致銀行不能履行合同發(fā)生訴訟或其他法律糾紛，對銀行造成不利影響和損失的可能性。3A、流動性風(fēng)險B國家風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、法律風(fēng)險16下列關(guān)于國家風(fēng)險的說法，正確的是（A國家風(fēng)險又稱國家信用風(fēng)險在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動也有存在國家風(fēng)險在國際金融活動中，個人不會遭受因國家風(fēng)險所帶來的損失國家風(fēng)險通常由債權(quán)人所在國家的行為引起的，它超出了債務(wù)人的控制范圍17銀行通常把（B）看做是對其企業(yè)價值的最大危脅。A、戰(zhàn)略風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、流動性風(fēng)險18C）是銀行的最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。A、存款管理B、投資管理C、風(fēng)險管理D、貸款管理19全面風(fēng)險管理是銀行從戰(zhàn)略定位組織架構(gòu)管理機(jī)制和風(fēng)險管理文化等全方位入手，以（B）為基礎(chǔ)，對整個機(jī)構(gòu)的全部經(jīng)營管理活動、風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)一的度量和控制。A、風(fēng)險B、資本C、業(yè)務(wù)D、資金20A）是風(fēng)險形成的必要條件，是風(fēng)險產(chǎn)生和存在的前提。A、風(fēng)險因素、風(fēng)險事件C、風(fēng)險損失、風(fēng)險結(jié)果21銀行對信用的傳導(dǎo)放大作用致許多損失或風(fēng)險隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指銀行風(fēng)險具有（）的特征。4A、客觀性、擴(kuò)散性C、隱蔽性D、加速性22巴塞爾新資本協(xié)議》通常將銀行面臨的風(fēng)險劃分為八大類，下列不屬于八大類風(fēng)險的是（CA、信用風(fēng)險B、國家風(fēng)險C決策風(fēng)險D市場風(fēng)險23B）指由銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對銀行的負(fù)面評價從而導(dǎo)致其客戶群縮小發(fā)生昂貴的訴訟或使其收益下降等損失的風(fēng)險。A、信用風(fēng)險B、聲譽(yù)風(fēng)險C、國家風(fēng)險D、法律風(fēng)險24列關(guān)于操作風(fēng)險管理原則的說法正確的BA、董事會應(yīng)了解本行的主要操作風(fēng)險所在，把它作為一種必須管理的主要風(fēng)險類別準(zhǔn)并定期審核本行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)監(jiān)管者一般只能采用間接的手段對銀行有關(guān)操作風(fēng)險的政策、程序和做法進(jìn)行定期的獨(dú)立評估銀行應(yīng)制定一套預(yù)警程序定期監(jiān)測操作風(fēng)險狀況和重大損失風(fēng)險銀行應(yīng)進(jìn)行足夠的信息披露，允許市場參與者評估銀行的操作風(fēng)險管理方法25下列不屬于風(fēng)險要素的是（CA、風(fēng)險因素、風(fēng)險事件C、風(fēng)險損失D、風(fēng)險結(jié)果26下列不屬于操作風(fēng)險評估要素的是（D5A、內(nèi)部操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)B、外部數(shù)據(jù)C、銀行業(yè)務(wù)環(huán)境D、風(fēng)險產(chǎn)生的因素27下列關(guān)于操作風(fēng)險管理的說法，不正確的是（A稽核部門應(yīng)直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理，并向董事會報告操作風(fēng)險管理體系運(yùn)行效果的評估情況銀行要對案件實(shí)行“零”容忍，一旦出現(xiàn)，須嚴(yán)加處理中小金融機(jī)構(gòu)可以通過購買保險來作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法風(fēng)險識別是操作風(fēng)險管理流程的起點(diǎn)，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開展的基礎(chǔ)28下列操作風(fēng)險類型中A）可直接導(dǎo)致銀行案件。A、內(nèi)部欺詐B、就業(yè)政策和工作場所安全性風(fēng)險C、實(shí)體資產(chǎn)的損壞D、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險29下列不屬于破壞金融管理秩序罪的是（CA、非法吸收公眾存款罪B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪D、偽造、變造金融票證罪30下列不屬于金融詐騙的是（BA、票據(jù)詐騙罪B、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪D、有價證券詐騙罪31B）是產(chǎn)生銀行案件的主要根源。A、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險C、國家風(fēng)險、法律風(fēng)險32、對大多數(shù)銀行來說B是銀行最大、最明顯的信用6風(fēng)險來源。A、存款B、貸款C、中間業(yè)務(wù)D、實(shí)物產(chǎn)品33下列不屬于法律風(fēng)險表現(xiàn)形式的有（DA、違法B、缺陷C、缺失D、內(nèi)部事件34案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人是（C）A.董（理）事長B.行長或主任C.監(jiān)事長D.金融機(jī)構(gòu)35案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人是（B）A.董（理）事長B.行長或主任C.監(jiān)事長D.金融機(jī)構(gòu)36根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照分工負(fù)責(zé)的原則，由（A）發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和辦法。A.具體業(yè)務(wù)部門B.合規(guī)管理部門C.內(nèi)審稽核部門D.其他部門37銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。A)3月內(nèi)、個工作日3月內(nèi)、個工作日1月內(nèi)、15個工作日1月內(nèi)、5工作日738重大突發(fā)事件的報告應(yīng)遵循的原則）及時、客觀、準(zhǔn)確、全面的原則；及時、準(zhǔn)確、真實(shí)、全面的原則；快速、審慎、準(zhǔn)確、全面的原則；快速、客觀、準(zhǔn)確、全面的原則。39案件風(fēng)險信息經(jīng)確認(rèn)后為案件的，D應(yīng)當(dāng)向省聯(lián)社、所在辦事處、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、人行等相關(guān)部門和地方政府報送《案件信息確認(rèn)報告A.2小時之內(nèi)B.8小時之內(nèi)C.12時之內(nèi)D.24小時之內(nèi)二、多項(xiàng)選題（）1中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容包括ABCDE）A、合規(guī)人人有責(zé)；B、合規(guī)創(chuàng)造價值：C、合規(guī)從高層做起；D、主動合規(guī)；E、有效互動。2合規(guī)文化的內(nèi)涵，包括ABCDE）A、誠實(shí)；、守信；、正直；、銀行對社會負(fù)責(zé)、銀行對員工負(fù)責(zé)；E、員工對銀行負(fù)責(zé)、員工對其他員工負(fù)責(zé)。3職業(yè)操守包括：誠實(shí)信用、守法合規(guī)ABCDEA、專業(yè)勝任；B、勤勉盡職；C、保守秘密；D、公平競爭；E、抵制違規(guī)。4、合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行所有員工的責(zé)任。合規(guī)工作與（ABC）8息息相關(guān)。A、每個流程；B、各個崗位；C、每個員工E、借款人；、服務(wù)對象。5、培育合規(guī)文化，在各級管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營理念，主要包括（ABCDA、嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任B、堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營理念C、規(guī)范各項(xiàng)決策；加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理；E加強(qiáng)員工自我保護(hù)意識。6、培育合規(guī)文化，在員工中營造合規(guī)守紀(jì)氛圍，主要包括（ABCA、大力開展思想教育、加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)C、加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)保護(hù)意識。D、加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理；E、規(guī)范各項(xiàng)決策管理。7下列屬于操作風(fēng)險識別主要任務(wù)的是（ABDEA風(fēng)險發(fā)生的因素B、風(fēng)險發(fā)生的頻率C風(fēng)險學(xué)習(xí)、風(fēng)險可能產(chǎn)生的影響和損失E、不同業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險8下列屬于銀行風(fēng)險特征的是（ABCDEA、客觀性、可控性C、隱蔽性D、擴(kuò)散性E、加速性9下列關(guān)于風(fēng)險管理的說法，正確的有（ABCDA、在追求目標(biāo)的同時，為降低和規(guī)避風(fēng)險，利用各種手段識別、分析、計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險的決策與行動過程就9是風(fēng)險管理風(fēng)險管理是現(xiàn)代企業(yè)核心競爭力建設(shè)的重要內(nèi)容風(fēng)險管理本質(zhì)是用科學(xué)、先進(jìn)、有效的方法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、盈利需要和風(fēng)險之間找出平衡點(diǎn)風(fēng)險管理目標(biāo)是把風(fēng)險帶來的機(jī)會最大化，同時讓損失最小化，實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險最大效益10下列有關(guān)描述，正確的有（銀行風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營活動中，由于各種確定或不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的可能性銀行是高風(fēng)險行業(yè)，是經(jīng)營風(fēng)險、管控風(fēng)險并承擔(dān)風(fēng)險損失、獲取風(fēng)險收益的特殊行業(yè)銀行風(fēng)險管理是指銀行通過各種方法和手段經(jīng)營風(fēng)險，在追逐利益的同時，維護(hù)好銀行安全的行為銀行風(fēng)險管理能力的高低，直接影響到銀行的興衰存亡11信用風(fēng)險的主要形式包括（A、結(jié)算風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、非系統(tǒng)風(fēng)險D、違約風(fēng)險E、國家風(fēng)險12作風(fēng)險可以分為七種表現(xiàn)形式中包A、外部欺詐B、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法C、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗D、實(shí)體資產(chǎn)的損壞E、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險13巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為八大類10于這八大類風(fēng)險的說法中，正確的有（BDE某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行的流動性風(fēng)險美元貶值使銀行的資產(chǎn)價值下降，這反映了銀行的市場風(fēng)險由于短期內(nèi)取款額度的迅速增加使得銀行不得不以低價拋售部分持有的債券，這反映了銀行的信用風(fēng)險央行提高法定存款準(zhǔn)備金比率，降低了銀行的貸款規(guī)模和盈利水平，這反映了銀行的法律風(fēng)險結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，造成交易成本上升，這反映了銀行的操作風(fēng)險14國家風(fēng)險包括（ACDA、政治風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、社會風(fēng)險D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險E、操作風(fēng)險15市場風(fēng)險可以分為（ABDE）A、利率風(fēng)險B、股票風(fēng)險C、違約風(fēng)險D、商品風(fēng)險E、匯率風(fēng)險16銀行戰(zhàn)略風(fēng)險主要來自（ABCDE戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性實(shí)施戰(zhàn)略所需要的資源匱乏制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷戰(zhàn)略實(shí)施的質(zhì)量難以保證11E、戰(zhàn)略目標(biāo)相互矛盾17下列屬于全面風(fēng)險管理過程的是（ABDEA、風(fēng)險識別B、風(fēng)險評估C、風(fēng)險規(guī)避D、風(fēng)險學(xué)習(xí)E、風(fēng)險評價與決策18下列屬于風(fēng)險處理方法的有（ACDEA、風(fēng)險預(yù)防B、風(fēng)險評估C、風(fēng)險分散D、風(fēng)險轉(zhuǎn)移E、承擔(dān)與補(bǔ)救19全面風(fēng)險管理體系包括（ABCDEA、組織體系B、崗位職責(zé)體系C、管理工具體系D、業(yè)務(wù)和管理流程體系E考證獎罰體系20下列屬于操作風(fēng)險主要特征的是（ABCDA、具體性、不對稱性C、多樣性D、分散性E、綜合性21下列屬于銀行領(lǐng)域犯罪的有（ABCDEA、挪用資金罪、職務(wù)侵占罪C、盜竊罪D、破壞金融管理秩序罪E金融詐騙罪22行風(fēng)險的擴(kuò)散性是由于銀ABC性決定的。A、存款者的集中地B、投資者的總代表C、信用創(chuàng)造功能D、信息不對稱性E、信用對象的復(fù)雜性23銀行全面風(fēng)險管理主要采取（ABCE）等一系列全新的風(fēng)險管理技術(shù)和方法，防范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng)險。12A、統(tǒng)一授信管理B、資產(chǎn)組合管理C、資產(chǎn)證券化D、規(guī)避風(fēng)險E信用衍生產(chǎn)品24.風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)是（ABC）。明確風(fēng)險管理的戰(zhàn)略目標(biāo)制定全系統(tǒng)風(fēng)險管理政策、制度和辦法健全風(fēng)險管理組織體系成立風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組25.風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)遵循的原則（ABCD）。A、全面性原則B適應(yīng)性原則C、獨(dú)立性原則D、融合發(fā)展原則26.銀行交易賬戶的劃分與管理應(yīng)遵循原則（ABC）。A.基于風(fēng)險管理原則織B.注重交易目的原則C.遵循客觀程序原則D.賬戶支付原則27.下列新監(jiān)管指標(biāo)正確（ABCD）．累計(jì)外匯敞口頭寸比例累計(jì)外匯敞口頭寸/資本凈額*100%20%；．單一客戶貸款集中=大一家客戶貸款總額/資本凈額*100%10%；．成本收入比率=營業(yè)費(fèi)用營業(yè)收入100%≤35%；．資產(chǎn)利潤率=凈利潤資產(chǎn)平均余額100%≥0.6%；28、根據(jù)銀監(jiān)會“雙線”風(fēng)險防控要求，以下對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)責(zé)任分解表述正確的是）13監(jiān)事會對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險防控承擔(dān)最終責(zé)任；董事會承擔(dān)本機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督責(zé)任；高級管理層根據(jù)董事會授權(quán)，實(shí)施本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理；各前、中、后臺職能部門、各級經(jīng)營機(jī)構(gòu)依據(jù)權(quán)責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險防控責(zé)任。29銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的小貸公司融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行評級級應(yīng)考慮但不限于如下因素ABCD）A、注冊資本；B、股權(quán)結(jié)構(gòu)；C、公司治理；D、合規(guī)經(jīng)營；30行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行業(yè)外部風(fēng)險的主要來源包括）A、小貸公司；、證券公司；C、擔(dān)保機(jī)構(gòu)；D、民間融資；E、非法集資。31在對企業(yè)集群風(fēng)險的監(jiān)控中重點(diǎn)關(guān)注具有如下特征的企業(yè)集群風(fēng)險ABCD）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、關(guān)聯(lián)交易頻繁；多頭授信、過度融資、圈內(nèi)互保、高負(fù)債比例；主業(yè)不突出、無實(shí)質(zhì)經(jīng)營、行業(yè)跨度廣；涉及民間借貸。32根《建銀行業(yè)企業(yè)集群客戶授信風(fēng)險聯(lián)合管理自律公約》規(guī)定，會員單位聯(lián)合對企業(yè)集群客戶的授信實(shí)行“銀行法人家數(shù)據(jù)、授信總”雙線控制）14企業(yè)集群客戶在轄內(nèi)的授信銀行法人家數(shù)不得超過家，達(dá)到6進(jìn)行預(yù)警；企業(yè)集群客戶在轄內(nèi)的授信銀行法人家數(shù)不得超過10家，達(dá)到8進(jìn)行預(yù)警；企業(yè)集群客戶在轄內(nèi)各家銀行機(jī)構(gòu)的合計(jì)授信額度不得超過其表內(nèi)外授信控制總量，達(dá)到授信控制總量的80%行預(yù)警；D、企業(yè)集群客戶在轄內(nèi)各家銀行機(jī)構(gòu)的合計(jì)授信額度不得超過其表內(nèi)外授信控制總量，達(dá)到授信控制總量的90%行預(yù)警。33對統(tǒng)一授信管理，以下說法正確的是ABD）對單一客戶的表內(nèi)、外、本外幣授信業(yè)務(wù)應(yīng)實(shí)行統(tǒng)一授信管理；企業(yè)客戶已辦理授信的，其法定代表人、實(shí)際控制人、股東及其他關(guān)聯(lián)方貸款實(shí)際為該企業(yè)使用的應(yīng)納入該企業(yè)授信額度統(tǒng)一管理、控制；C、以多個自然人名義辦理授信，信貸資金實(shí)質(zhì)由一人統(tǒng)籌使用的，不必納入資金使用者授信額度統(tǒng)一管理、控制；D、除個別信貸產(chǎn)品的授信業(yè)務(wù)由行社指定專門機(jī)構(gòu)統(tǒng)一受理外則上禁止在同一行社內(nèi)二家或二家以上營業(yè)機(jī)構(gòu)對同一客戶辦理授信業(yè)務(wù)。34、對不良貸款進(jìn)行追償，可取的主要措施包括：15（ABCD）A、直接催；B、訴訟(仲裁追償；C、委托第方追償；、破產(chǎn)清償。35某農(nóng)商銀行支行會計(jì)發(fā)生涉及萬元以上案件，下列哪些人可能被追責(zé)ABCD）支行案件責(zé)任人員總行財務(wù)部門負(fù)責(zé)人和分管財務(wù)高管總行主要負(fù)責(zé)人辦事處財務(wù)條線負(fù)責(zé)人及辦事處主任36某聯(lián)社基層信用社發(fā)生重大惡性騙貸案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停（AB）職務(wù)。A、該信用社分管信貸副主任、該信用社主任C辦事處主任D辦事處分管信貸負(fù)責(zé)人37有下列情形之一的行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任ABD）因不可抗力造成違法違規(guī)的；因緊急避險，被迫釆取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不釆取緊急避險措施可能造成的損害的；受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后沒有及時報告并積極釆取補(bǔ)救措施的；案發(fā)前已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時提示風(fēng)險、提出整改要求，或主動反映、舉報案件線索的；1638有下列情形之一的行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理（ABCD）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的；受他人惡意欺詐實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的。39有下列情形之一的行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理（BCD）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；對違法違規(guī)事實(shí)或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理，從而引發(fā)案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的；D、對上級機(jī)構(gòu)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指出的內(nèi)部控制薄弱環(huán)節(jié)或提出的整改意見未釆取落實(shí)措施或落實(shí)不到位發(fā)生案件的；E、案發(fā)后及時報告并積極采取補(bǔ)救措施的。40重大突發(fā)事件報告度》所稱的重大突發(fā)事件是指（ABCD）A.可能嚴(yán)重危及銀監(jiān)會系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的事件17規(guī)規(guī)定值為30以上可能嚴(yán)重危及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營的事件可能嚴(yán)重危及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)償付能力譽(yù)水平的事件D.可能嚴(yán)重影響區(qū)域金融秩序和社會穩(wěn)定的事件41、符合重大突發(fā)事件報告標(biāo)準(zhǔn)中“嚴(yán)重?fù)p害銀行和客戶利益事件”情形的包含以下（ABD）涉案金額在1000元以上的案件。重要數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄漏，或重要賬冊、重要空白憑證損毀、丟失可能導(dǎo)致重大損失的事件。C．搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)鈔車或盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金20萬元以上的案件。D.搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)鈔車或盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件。

()42案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)可能演化為案件但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險事件的有關(guān)信息下屬于案件風(fēng)險信息的是（ABCDE）A.高管或員工非正常原因無故離崗或失蹤被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身原因賬戶發(fā)生異常C.收到重大案件舉報線索體披露或在社會某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；D.高管或員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致信用社系統(tǒng)或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險或損失的情況。1843福建省農(nóng)村信用社系統(tǒng)案件處置工作規(guī)程》所稱案件是指）我省農(nóng)村信用社系統(tǒng)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施或與外部人員合伙實(shí)施的以農(nóng)村信用社系統(tǒng)或客戶的資金財產(chǎn)為侵犯對象的涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任已由公安法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或農(nóng)村信用社系統(tǒng)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件D.以上都對三、判斷題共50題合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求(√具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是能給銀行帶來財富收入和聲譽(yù)價值的不竭源泉(√)合規(guī)文化是金融企業(yè)的重要組成部分（√銀行員工對于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時進(jìn)行善意的提示，對違法行為要及時制止，不能制止的，要及時向所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管及公檢法等部門報告（√5、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。保護(hù)客戶信息和隱私，這是銀行從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任（√6、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)人和工作人員在經(jīng)營活動中要公平競爭，不19得采用非法或其他不正當(dāng)手段以達(dá)到銷售或強(qiáng)迫導(dǎo)客戶購買產(chǎn)品或服務(wù)的目的（√銀行業(yè)是一個高度依賴負(fù)債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽(yù)是銀行的生命線（√合規(guī)僅僅是合規(guī)部門和合規(guī)管理人員的職責(zé)，與其他部門和其他崗位人員沒有關(guān)系（×風(fēng)險事件是風(fēng)險存在的充分條件，在整個風(fēng)險中占核心地位（√信用風(fēng)險不僅包括借款人違約的可能性還包括借款人信用狀況或評價下降的風(fēng)險（√只要存在銀行資金的發(fā)放投資或其他的風(fēng)險敞口不論是反映在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外都會產(chǎn)生信用風(fēng)險但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險（×信用風(fēng)險是交易對手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險（×金融犯罪包括由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素造成的操作風(fēng)險（×操作風(fēng)險在一定的條件下運(yùn)用一定的方法是可以避免的（×金融衍生產(chǎn)品可以分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險但它的高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險，形成金融泡沫（√風(fēng)險評價包括分析風(fēng)險發(fā)生的可能性及發(fā)生后導(dǎo)致的損20失程度兩方面的內(nèi)容（×信用風(fēng)險市場風(fēng)險流動性風(fēng)險并稱為銀行的三大主要風(fēng)險（×操作風(fēng)險通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶然事件等形式出現(xiàn)，其成因簡單，事件發(fā)生概率一般較?。ā滩僮黠L(fēng)險是銀行“開門即來”的最古老的風(fēng)險，具有外生性為主、涵蓋全部業(yè)務(wù)、難以度量等特征（×操作風(fēng)險的不對稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險不能帶來收入，只會造成損失且操作風(fēng)險損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒有必然的聯(lián)系（√在我國銀行管理實(shí)踐中操作風(fēng)險歸納為業(yè)務(wù)流程、IT系統(tǒng)及技術(shù)、外部事件四類風(fēng)險（外部事件風(fēng)險是指直接或間接來自外部的主客觀因素給銀行帶來的損失和影響。包括犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等（×23對于操作風(fēng)險管理處于較低水平未達(dá)到量化階段的商業(yè)銀行特別是中小金融機(jī)構(gòu)可以選擇較為簡單的資本計(jì)量方法（√24根據(jù)案件信息統(tǒng)計(jì)與管理的實(shí)際需要監(jiān)會將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙盜竊搶劫等侵害造成的案件（√25由于操作風(fēng)險的多樣化特征行的風(fēng)險管理部門比較21難以確定哪因素對于操風(fēng)險管理來說最為重的（√26銀行案件風(fēng)險屬于操作風(fēng)險的范疇是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險（√從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講風(fēng)險包含兩層含義一是未來結(jié)果的確定性；二是損失的可能性（×商品價格風(fēng)險是指在二級市場交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價格的不利變動造成負(fù)面影響的風(fēng)險（√資產(chǎn)流動性風(fēng)險是銀行無法以與其他銀行相同的成本從市場上融資的風(fēng)險（×全面風(fēng)險管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后銀行機(jī)構(gòu)自身產(chǎn)生的一種需求，與國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求無關(guān)（×通過內(nèi)部模型來定性分析、識別、計(jì)量和監(jiān)測風(fēng)險，會使得風(fēng)險管理更加具有客觀性和科學(xué)性（×操作風(fēng)險是由不完善或有問題的內(nèi)部程序、外部