反洗錢培訓(xùn)課件-002

反洗錢知識(shí)培訓(xùn)GO1PPT課件反洗錢知識(shí)培訓(xùn)GO1PPT課件目錄基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢02支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)03CONTENTS目錄基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識(shí)--洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種犯罪行為——比如走私、販毒、貪污賄賂、恐怖活動(dòng)、金融詐騙、黑社會(huì)等是密切相關(guān)的?；A(chǔ)知識(shí)--洗錢PART01洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢洗錢的定義洗錢的過(guò)程洗錢的方式基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢洗錢的定義洗錢的過(guò)程洗錢的方式洗錢----洗錢的定義

隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)各種手段使其在形式上合法化的行為。犯罪收益通常被稱為“臟錢”“黑錢”，對(duì)犯罪收益進(jìn)行清洗并使之披上合法外衣的活動(dòng)被人們形象的稱為“洗錢”。洗錢----洗錢的定義隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)主要是將犯罪活動(dòng)所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。通過(guò)復(fù)雜的金融交易，將犯罪收益與其來(lái)源分離，混淆審計(jì)線索和隱藏罪犯身份的過(guò)程。放置階段離析階段歸并階段將分散的犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾。洗錢----洗錢的過(guò)程甩干浸泡核心主要是將犯罪活動(dòng)所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑洗錢----洗錢的方式洗錢方式洗錢----洗錢的方式洗錢反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程?；A(chǔ)知識(shí)—反洗錢PART02反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，從而采取相關(guān)措施的行為?；A(chǔ)知識(shí)----反洗錢9PPT課件為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢洗錢動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國(guó)家安全。洗錢造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富外流。洗錢助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞社會(huì)穩(wěn)定。為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢洗錢動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)

支付機(jī)構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔(dān)了全面的反洗錢義務(wù)。全面履行反洗錢義務(wù)，做好反洗錢的各項(xiàng)工作，既是作為整體的支付機(jī)構(gòu)的職責(zé)，也是每一位員工的職責(zé)。支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)PART03 支付機(jī)構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔(dān)了全面支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告反洗錢義務(wù)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織客戶資料和交易記錄保存大額和可疑交易客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分三個(gè)支柱缺一不可，相互配合才能構(gòu)筑支付機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。第一支柱第二支柱第三支柱支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)支柱客戶資料和交易記錄保存大額和可疑交易客戶身份三個(gè)支柱缺一不可支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識(shí)別支付機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別特約商戶身份。支付機(jī)構(gòu)出售記名預(yù)付卡或一次性出售1萬(wàn)元以上的不記名預(yù)付卡，應(yīng)當(dāng)識(shí)別購(gòu)卡人身份。購(gòu)卡客戶特約商戶購(gòu)卡客戶代理購(gòu)卡客戶特約商戶身份識(shí)別支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識(shí)別支付機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、客戶范圍等實(shí)際情況，分解出某一基本要素所蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括行業(yè)、地域、業(yè)務(wù)、客戶是否為外國(guó)政要四類基本要素。行業(yè)地域業(yè)務(wù)客戶特性延時(shí)符核心成員支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分15PPT課件支付機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—大額和可疑交易報(bào)告客戶接觸注：監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，不是真正意義上的可疑交易，要經(jīng)過(guò)人工識(shí)別確認(rèn)后才是真正能夠向人民銀行上報(bào)的可疑交易。大額和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)+=支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—大額和可疑交易報(bào)告客戶注：監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中目的A客戶資料BC交易記錄做為履行客戶身份和交易記錄報(bào)告的證明為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、起訴、審判等提供證據(jù)再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易的依據(jù)支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶資料及交易記錄保存目的A客戶資料BC交易記錄做為履行客戶身份和交易記錄報(bào)告的證以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)的配套法律法規(guī)。反洗錢法律法規(guī)PART04以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)反洗錢----法律法規(guī)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》反洗錢法律法規(guī)《非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理辦法》

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》反洗錢----法律法規(guī)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《支付機(jī)構(gòu)預(yù)反洗錢是每一位支付機(jī)構(gòu)員工的義務(wù)和職責(zé)，

做好反洗錢本職工作即是保護(hù)自己！反洗錢是每一位支付機(jī)構(gòu)員工的義務(wù)和職責(zé)，延時(shí)符謝謝觀賞PPT模板下載：/moban/行業(yè)PPT模板：/hangye/節(jié)日PPT模板：/jieri/PPT素材下載：/sucai/PPT背景圖片：/beijing/PPT圖表下載：/tubiao/優(yōu)秀PPT下載：/xiazai/PPT教程：/powerpoint/Word教程：/word/Excel教程：/excel/資料下載：/ziliao/PPT課件下載：/kejian/范文下載：/fanwen/試卷下載：/shiti/教案下載：/jiaoan/PPT論壇：

延時(shí)符謝謝觀賞PPT模板下載：/mo反洗錢知識(shí)培訓(xùn)GO22PPT課件反洗錢知識(shí)培訓(xùn)GO1PPT課件目錄基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢02支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)03CONTENTS目錄基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢反洗錢法律、法規(guī)0104基礎(chǔ)知識(shí)--洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種犯罪行為——比如走私、販毒、貪污賄賂、恐怖活動(dòng)、金融詐騙、黑社會(huì)等是密切相關(guān)的?；A(chǔ)知識(shí)--洗錢PART01洗錢本身是一種犯罪行為，而且它與其上游的各種基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢洗錢的定義洗錢的過(guò)程洗錢的方式基礎(chǔ)知識(shí)----洗錢洗錢的定義洗錢的過(guò)程洗錢的方式洗錢----洗錢的定義

隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)各種手段使其在形式上合法化的行為。犯罪收益通常被稱為“臟錢”“黑錢”，對(duì)犯罪收益進(jìn)行清洗并使之披上合法外衣的活動(dòng)被人們形象的稱為“洗錢”。洗錢----洗錢的定義隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)主要是將犯罪活動(dòng)所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑的形式。通過(guò)復(fù)雜的金融交易，將犯罪收益與其來(lái)源分離，混淆審計(jì)線索和隱藏罪犯身份的過(guò)程。放置階段離析階段歸并階段將分散的犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾。洗錢----洗錢的過(guò)程甩干浸泡核心主要是將犯罪活動(dòng)所得的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成便于控制和不易被懷疑洗錢----洗錢的方式洗錢方式洗錢----洗錢的方式洗錢反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和商業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)可能的洗錢予以識(shí)別，對(duì)有關(guān)款項(xiàng)予以處置，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人士予以懲罰，從而達(dá)到阻止犯罪活動(dòng)目的的一項(xiàng)系統(tǒng)工程。基礎(chǔ)知識(shí)—反洗錢PART02反洗錢是政府動(dòng)用立法、司法力量，調(diào)動(dòng)有關(guān)的組織和為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，從而采取相關(guān)措施的行為?；A(chǔ)知識(shí)----反洗錢30PPT課件為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢洗錢動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)金融危機(jī)，威脅國(guó)家安全。洗錢造成資本外逃，使腐敗資金轉(zhuǎn)移境外，導(dǎo)致社會(huì)財(cái)富外流。洗錢助長(zhǎng)刑事犯罪，破壞社會(huì)穩(wěn)定。為什么要反洗錢？基礎(chǔ)知識(shí)----反洗錢洗錢動(dòng)搖社會(huì)信用，誘發(fā)

支付機(jī)構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔(dān)了全面的反洗錢義務(wù)。全面履行反洗錢義務(wù)，做好反洗錢的各項(xiàng)工作，既是作為整體的支付機(jī)構(gòu)的職責(zé)，也是每一位員工的職責(zé)。支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)PART03 支付機(jī)構(gòu)是反洗錢工作最重要的防線之一，承擔(dān)了全面支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分客戶身份資料和交易記錄保存大額交易和可疑交易報(bào)告反洗錢義務(wù)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)建立反洗錢內(nèi)部控制制度設(shè)立反洗錢內(nèi)部組織客戶資料和交易記錄保存大額和可疑交易客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分三個(gè)支柱缺一不可，相互配合才能構(gòu)筑支付機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線。第一支柱第二支柱第三支柱支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)支柱客戶資料和交易記錄保存大額和可疑交易客戶身份三個(gè)支柱缺一不可支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識(shí)別支付機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別特約商戶身份。支付機(jī)構(gòu)出售記名預(yù)付卡或一次性出售1萬(wàn)元以上的不記名預(yù)付卡，應(yīng)當(dāng)識(shí)別購(gòu)卡人身份。購(gòu)卡客戶特約商戶購(gòu)卡客戶代理購(gòu)卡客戶特約商戶身份識(shí)別支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶身份識(shí)別支付機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)

支付機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、客戶范圍等實(shí)際情況，分解出某一基本要素所蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系包括行業(yè)、地域、業(yè)務(wù)、客戶是否為外國(guó)政要四類基本要素。行業(yè)地域業(yè)務(wù)客戶特性延時(shí)符核心成員支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分36PPT課件支付機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—大額和可疑交易報(bào)告客戶接觸注：監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的可疑交易，不是真正意義上的可疑交易，要經(jīng)過(guò)人工識(shí)別確認(rèn)后才是真正能夠向人民銀行上報(bào)的可疑交易。大額和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)+=支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—大額和可疑交易報(bào)告客戶注：監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中目的A客戶資料BC交易記錄做為履行客戶身份和交易記錄報(bào)告的證明為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、起訴、審判等提供證據(jù)再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易的依據(jù)支付機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)—客戶資料及交易記錄保存目的A客戶資料BC交易記錄做為履行客戶身份和交易記錄報(bào)告的證以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)的配套法律法規(guī)。反洗錢法律法規(guī)PART04以法律形式規(guī)范我司反洗錢工作，并逐步完善相關(guān)反洗錢----法律法規(guī)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《支付機(jī)構(gòu)預(yù)付卡業(yè)務(wù)管理辦法》《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》反洗錢法律法規(guī)《非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)管理辦法》

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》反洗錢----法律法規(guī)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《支付機(jī)構(gòu)預(yù)反洗錢是每一位支付機(jī)構(gòu)員工的義務(wù)和職責(zé)，

做好反洗錢本職工作即是保護(hù)自己！反洗錢是每一位支付機(jī)構(gòu)員工的義務(wù)和職責(zé)，延時(shí)符謝謝觀賞PPT模板下載：/moban/行業(yè)PPT模板：/hangye/節(jié)日PPT模板：/jieri/PPT素材下載：/sucai/PPT背景圖片：/