銀行反洗錢整改報(bào)告

..關(guān)于xx反洗錢工作的整改報(bào)告總公司稽核調(diào)查部：近日,xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx20XX反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后,xx立即將該報(bào)告中所反映的問題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào),并要求各機(jī)構(gòu)、各部門反洗錢崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求,認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神,落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前,xx已針對(duì)審計(jì)報(bào)告中所反映的問題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié),并結(jié)合xx實(shí)際情況進(jìn)行整改,現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)〔一進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)當(dāng)前洗錢犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì),犯罪分子洗錢意識(shí)越來越強(qiáng),洗錢手段愈趨復(fù)雜化,保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來越大。做好反洗錢工作,對(duì)預(yù)防打擊各種犯罪,維護(hù)正常的金融秩序,防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù),也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此,XX分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢工作中要不斷深化對(duì)反洗錢工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)做好反洗錢工作的責(zé)任感和使命感,高度重視反洗錢工作,在日常工作中切實(shí)履行反洗錢各項(xiàng)義務(wù)?！捕煞ㄒ?guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢"一法四規(guī)"文件內(nèi)容,特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)2011年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》以及XX保監(jiān)局下發(fā)的《XX保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引》等規(guī)定,認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門開展對(duì)反洗錢法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文〔xx皖發(fā)[2011]96號(hào)、100號(hào)要求各機(jī)構(gòu)、各部門學(xué)習(xí)"XX保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作指引"以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí)抓好落實(shí)切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示,認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢工作會(huì)議上的重要講話,并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書面整理,上報(bào)至分公司反洗錢聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔?？偣居?0XX末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢制度,內(nèi)容涵蓋了反洗錢基本制度的落實(shí)、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神,結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求,認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié),確保反洗錢各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容,結(jié)合分公司工作實(shí)際,進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容,建立實(shí)施細(xì)則,加強(qiáng)制度的操作性。二、深入開展反洗錢的培訓(xùn)宣導(dǎo)一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì),采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳,提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢的主動(dòng)意識(shí)。開展群眾喜聞樂見的宣傳方式加大分公司反洗錢宣傳力度,提升群眾反洗錢意識(shí)。二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢培訓(xùn)宣傳制度,組織開展在公司內(nèi)部總經(jīng)理室、部門負(fù)責(zé)人、反洗錢崗人員,特別是針對(duì)普通員工開展專題培訓(xùn),普及反洗錢基本內(nèi)容和意義,了解反洗錢工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性,有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反洗錢培訓(xùn),提高學(xué)習(xí)的積極性。三是分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門以及上級(jí)公司舉辦的反洗錢宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。xx一季度重點(diǎn)對(duì)新成立的三級(jí)機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)工作。分別針對(duì)xx籌建及xx公司籌建進(jìn)行全體反洗錢工作相關(guān)人員,各相關(guān)崗位的培訓(xùn),內(nèi)容涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、總公司全部反洗錢制度以及XX分公司已建立的反洗錢實(shí)施細(xì)則及工作要求,培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人,所有人員均經(jīng)過筆試測(cè)試。同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開展全體員工的反洗錢培訓(xùn)工作,共計(jì)175人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí),全部人員均通過閉卷測(cè)試。針對(duì)"反洗錢監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)"的上線及日常使用,xx要求各機(jī)構(gòu)反洗錢聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計(jì)36人通過網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。三、強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力在今年的工作中,一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢內(nèi)控制度,確保反洗錢內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性,另一方面,最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識(shí),通過強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢相關(guān)人員的執(zhí)行技能,通過明確分工落實(shí)有關(guān)部門和人員的執(zhí)行責(zé)任,通過加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢制度執(zhí)行的效果。通過進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反洗錢監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力,確保反洗錢各項(xiàng)工作落到實(shí)處,切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。四、切實(shí)做好反洗錢日常工作一是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別工作,并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息,保證客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別無遺漏,客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行關(guān)于可疑交易報(bào)告制度和總公司制定下發(fā)的"大額可疑交易甄別報(bào)送流程",按照"風(fēng)險(xiǎn)為本"的原則,深入研究可疑交易識(shí)別規(guī)律,認(rèn)真開展可疑交易的分析、識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作,重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過程中的重大洗錢風(fēng)險(xiǎn),特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、大額理賠等業(yè)務(wù),不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有效性。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求,認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作,確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。五、加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通一是主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通,匯報(bào)公司反洗錢工作的開展情況,爭(zhēng)取監(jiān)管部門對(duì)公司反洗錢工作的支持和幫助,并及時(shí)了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn),抓好有關(guān)工作的落實(shí)。二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門對(duì)公司開展的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì),及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改,按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定,結(jié)合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求,主動(dòng)、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反洗錢工作動(dòng)態(tài)及信息的報(bào)送工作。〇一二年五月四日篇二：信用社反洗錢工作自查的報(bào)告關(guān)于xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作情況自查的報(bào)告人民銀行xx縣支行：為貫徹落實(shí)人民銀行湟中縣支行反洗錢工作各項(xiàng)要求,我社對(duì)反洗錢工作給予充分重視,將反洗錢工作作為加強(qiáng)內(nèi)部控制,防范外部案件的重要任務(wù),根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢工作相關(guān)規(guī)定和省聯(lián)社制定的各項(xiàng)內(nèi)控制度,著實(shí)做好反洗錢各項(xiàng)制度的落實(shí)和執(zhí)行。同時(shí)根據(jù)人民銀行湟中縣支行對(duì)反洗錢工作進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知要求,結(jié)合我社實(shí)際,我社及時(shí)安排部署對(duì)反洗錢工作進(jìn)行全面自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況根據(jù)中國(guó)人民銀行反洗錢工作的相關(guān)要求,我社將反洗錢工作納入日常管理工作當(dāng)中,確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我社堅(jiān)持以聯(lián)社主任為組長(zhǎng),各部門負(fù)責(zé)人為成員的原則,成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組作為我社反洗錢工作的組織管理機(jī)構(gòu),同時(shí),根據(jù)不同時(shí)期業(yè)務(wù)發(fā)展和機(jī)構(gòu)人員的變動(dòng)情況,及時(shí)修訂、調(diào)整和變更各反洗錢小組成員和反洗錢崗位成員并上報(bào)縣支行。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況我社將縣支行及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神,及時(shí)印發(fā)傳達(dá)至各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),并結(jié)合我社實(shí)際先后制定了《反洗錢工作站工作職責(zé)》、《反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員崗位職責(zé)》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢操作規(guī)程》等各項(xiàng)內(nèi)控制度,并制定《xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢實(shí)施方案》要求網(wǎng)點(diǎn)主任認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí),要求員工熟知反洗錢操作規(guī)程,加強(qiáng)個(gè)人存款實(shí)名制、人民幣結(jié)算帳戶管理等方面的制度執(zhí)行力,對(duì)客戶提交的申請(qǐng)資料、身份資料加大審查力度,對(duì)大額支付、可疑支付及時(shí)登記備案,同時(shí)對(duì)實(shí)際處理中的票據(jù)、銀行卡、匯兌、大額現(xiàn)金取款等業(yè)務(wù)實(shí)行額度授權(quán),以嚴(yán)格的事權(quán)劃分制度規(guī)范處理大額支付業(yè)務(wù)。在事后監(jiān)督檢查當(dāng)中,對(duì)發(fā)現(xiàn)未經(jīng)有權(quán)人授權(quán)處理的大額業(yè)務(wù)或無有權(quán)人背書確認(rèn)的支付款項(xiàng)及時(shí)跟蹤檢查,落實(shí)整改。三、客戶盡職調(diào)查我社在對(duì)公開戶辦理賬戶手續(xù)時(shí),嚴(yán)格審查客戶的各種資料是否齊全,證明文件是否符合規(guī)定,臨時(shí)賬戶是否有當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門同意設(shè)立外來臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批件,專用賬戶是否用于各項(xiàng)資金的收付,單位開立結(jié)算賬戶的名稱是否與其提供的申請(qǐng)開立賬戶的證明文件一致。在辦理資金收付業(yè)務(wù)時(shí),查驗(yàn)支付用途是否符合規(guī)定,資金來源是否合法合規(guī)。同時(shí),結(jié)合人民銀行結(jié)算賬戶管理的有關(guān)精神,對(duì)部分開戶單位申請(qǐng)資料、證明文件不全的賬戶,積極補(bǔ)辦開戶手續(xù),并進(jìn)行清理、銷戶。自然人開立的結(jié)算賬戶辦理開戶手續(xù)時(shí),嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》審核結(jié)算賬戶名稱是否與提供的個(gè)人有效身份證件名稱一致,根據(jù)規(guī)定認(rèn)真辯明客戶的真實(shí)身份,了解客戶的背景資料,并認(rèn)真記錄客戶資料信息,在辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí),基本做到對(duì)個(gè)人和單位賬戶進(jìn)行客戶盡職調(diào)查。四、賬戶資料及交易記錄保存情況我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配有專職人員負(fù)責(zé)人民銀行賬戶開立工作,由開戶單位將開戶申請(qǐng)資料提交開戶網(wǎng)點(diǎn),經(jīng)開戶網(wǎng)點(diǎn)賬戶管理人員審查資料的完整、合法性后提交聯(lián)社營(yíng)業(yè)部,由聯(lián)社營(yíng)業(yè)部專人負(fù)責(zé)客戶信息資料的錄入,最后報(bào)縣人行進(jìn)行審批,所有開戶資料及客戶交易記錄,嚴(yán)格按會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定規(guī)范保管。五、大額和可疑交易報(bào)告情況按照中國(guó)人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,我社每季度向縣支行報(bào)送《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》等相關(guān)報(bào)表,同時(shí),根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際,在大額現(xiàn)金管理過程中,我社建立了大額現(xiàn)金支付登記備案制度,制定了大額現(xiàn)金支取逐級(jí)審批制度,嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》、《大額現(xiàn)金支付管理實(shí)施細(xì)則》要求,對(duì)大額現(xiàn)金的支取用途嚴(yán)格審核,嚴(yán)格把關(guān),嚴(yán)格執(zhí)行審批制度,嚴(yán)禁發(fā)生超權(quán)限審批現(xiàn)象,認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金報(bào)備制度,如實(shí)登記大額支取統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳。經(jīng)檢查,未發(fā)現(xiàn)可疑交易的行為。六、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況在反洗錢工作當(dāng)中,堅(jiān)持與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作。在網(wǎng)點(diǎn)一線員工中開展學(xué)法、知法、用法活動(dòng),掌握各種法律條款的內(nèi)容、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng),依照法律程序協(xié)助司法機(jī)關(guān)、稅務(wù)等部門辦理對(duì)有關(guān)賬戶及資金的查詢、凍結(jié)、扣劃等事宜,對(duì)涉嫌洗錢的客戶,立即停止為其辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。七、反洗錢宣傳及業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況我社認(rèn)真貫徹執(zhí)行縣支行及省聯(lián)社有關(guān)反洗錢工作規(guī)章制度,及時(shí)將相關(guān)規(guī)定、制度等印發(fā)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),并要求各網(wǎng)點(diǎn)組織柜員認(rèn)真學(xué)習(xí),將反洗錢工作納入到日常業(yè)務(wù)當(dāng)中。同時(shí),我社在開展的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作大檢查及專項(xiàng)檢查中,也將反洗錢所涉及的各項(xiàng)工作列入檢查范圍,更好地規(guī)范了一線臨柜人員的操作行為,規(guī)避了日常業(yè)務(wù)處理當(dāng)中存在的洗錢犯罪隱患。八、存在的問題：1、我社對(duì)反洗錢工作的組織培訓(xùn)工作還有所欠缺,組織培訓(xùn)力度不足。2、部分網(wǎng)點(diǎn)雖然對(duì)員工進(jìn)行了組織學(xué)習(xí),但員工對(duì)有關(guān)知識(shí)或相關(guān)規(guī)定不熟悉,思想認(rèn)識(shí)較為松懈。3、個(gè)別信用社對(duì)部分久懸戶的賬戶資料保存不全,存在遺失現(xiàn)象。九、整改的措施：1、繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工反洗錢的培訓(xùn)工作,增強(qiáng)臨柜人員反洗錢的法規(guī)意識(shí),規(guī)范操作行為。2、加強(qiáng)檢查和崗位監(jiān)督,將內(nèi)控制度執(zhí)行到位,做到分工合理,責(zé)任到人。3、認(rèn)真做好反洗錢工作記錄,按規(guī)定保存客戶帳戶資料和交易記錄。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作,今后的工作中我們將嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定和要求,切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù),保持社會(huì)穩(wěn)定,提高我社信譽(yù),使社會(huì)公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識(shí),奠定反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社二〇一〇年七月二日篇三：反洗錢工作自查整改報(bào)告反洗錢工作自查整改報(bào)告一、制度建設(shè)情況根據(jù)反洗錢的"一法三令"和集團(tuán)公司的有關(guān)規(guī)定,我公司制定了《XX市中心支公司反洗錢內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢內(nèi)控制度及實(shí)施細(xì)則》、《客戶身份識(shí)別及信息采集與管理規(guī)范實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃》等?；靖采w了反洗錢法規(guī)對(duì)反洗錢共組偶的要求。作為基層經(jīng)營(yíng)單位,我公司積極落實(shí)上級(jí)公司有關(guān)要求,重點(diǎn)制定落實(shí)了《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司XX中心支公司反洗錢工作內(nèi)部控制制度》。進(jìn)一步細(xì)化了反洗錢工作,設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人,明確了工作職責(zé)和要求,完善了流程。上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)XX分公司反洗錢管理崗,同時(shí)在人民銀行XX支行反洗錢負(fù)責(zé)部門做了登記備案。二、組織建設(shè)和人員配置情況為加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo),我公司及時(shí)成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)和工作要求。按照條線管理要求,將反洗錢工作分別在承保管理、理賠管理、財(cái)務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。按照省分公司工作安排,明確了反洗錢工作報(bào)送流程和責(zé)任人,按排專人負(fù)責(zé)每月報(bào)送《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可以交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》。三、反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況制定了詳細(xì)的反洗錢工作培訓(xùn)計(jì)劃,并于20XX10月23日對(duì)全轄中層以上人員和承保、理賠、財(cái)務(wù)崗工作人員進(jìn)行了基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作方面的培訓(xùn),進(jìn)一步增強(qiáng)了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)以及對(duì)相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。四、各項(xiàng)制度執(zhí)行情況按照客戶身份識(shí)別制度、可以交易報(bào)告制度的要求,按月報(bào)送了《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》,由反洗錢日常操作崗每日記錄客戶交易情況,并及時(shí)歸檔管理各類客戶資料。五、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通情況指定專人負(fù)責(zé)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)和省分公司報(bào)告反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容,如實(shí)反映反洗錢工作情況。辦事處：為切實(shí)加強(qiáng)反洗錢工作力度,確保我縣反洗錢工作有效開展,縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)[2007]x號(hào)《關(guān)于開展全省農(nóng)村信用社反洗錢自查工作的通知》的文件精神,聯(lián)社理事長(zhǎng)認(rèn)真批閱,安排成立了以xxx副主任為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組,迅速開展反洗錢自查工作。x月x日至x月x日對(duì)全縣x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面、深入、細(xì)致的檢查,現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：一、組織機(jī)構(gòu)為了認(rèn)真做好反洗錢檢查工作,聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長(zhǎng),財(cái)務(wù)部、信息部、各信用社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,小組設(shè)在聯(lián)社財(cái)務(wù)部。并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作,能夠做到"XX確"、"二落實(shí)",將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗,落實(shí)到人。由各社會(huì)計(jì)出納專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告,按月報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部,財(cái)務(wù)部匯總并上報(bào)XX辦事處,并按照分級(jí)管理的原則,對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。二、制定有效的反洗錢措施：1、建立客戶身份登記制度。按照"了解客戶"制度原則,在客戶辦理開戶時(shí),柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料〔如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng),對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析,對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄,建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案,保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料,包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。4、開展對(duì)客戶的反洗錢宣傳工作。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具,并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程,采用以會(huì)代訓(xùn)的形式,讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定,提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力。我聯(lián)社通過組織反洗錢宣傳活動(dòng),結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳,加強(qiáng)反洗錢知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育,提高客戶的法律意識(shí),積極配合我社開展反洗錢工作,形成良好的抵制、打擊洗錢活動(dòng)的社會(huì)氛圍。三、精心組織自查工作,對(duì)今年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查?！惨淮箢~交易方面檢查涉及項(xiàng)目1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶〔以下統(tǒng)稱單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；2、對(duì)金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)?！捕梢芍Ц督灰追矫鏅z查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；12、頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付；13、有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；四、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作,但仍存在一些不足,如基層員工對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后,我們將嚴(yán)格按照"一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》"的要求,繼續(xù)深入開展反洗錢工作,重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)"一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》"的具體規(guī)定,繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能,確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度,在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè),特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè),做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作,防止和打擊非法洗錢活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度,確保反洗錢工作的順利開展。根據(jù)xxxxxxxxxxxx要求,我們積極行動(dòng),組織專項(xiàng)檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時(shí)5天,對(duì)全轄x個(gè)營(yíng)業(yè)單位的反洗錢工作管理情況進(jìn)行了認(rèn)真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報(bào)于后:一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn)我行委派會(huì)計(jì)部門人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來后,向縣行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真做了匯報(bào)工作,闡明了反洗錢工作的重要性,行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)上首次把反洗錢做為一項(xiàng)重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容,諸如"了解你的客戶"培訓(xùn)項(xiàng)目,對(duì)全行柜員進(jìn)行有關(guān)反洗錢規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識(shí)別和分析,遇情況處理等知識(shí),使員工熟悉反洗錢操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法,培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識(shí)別客戶、保存和提供記錄、記錄和報(bào)告現(xiàn)金交易以及報(bào)告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功,在此基礎(chǔ)上,今后我行將定期地組織對(duì)員工進(jìn)行反洗錢教育和培訓(xùn)。以維護(hù)國(guó)家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關(guān)于開展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知》的通知后,主管行長(zhǎng)及時(shí)組織縣行xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)<<關(guān)于開展反洗錢工作專項(xiàng)檢查的通知>>、以及其它與反洗錢有關(guān)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》等制度規(guī)定,明確此次檢查的時(shí)間、范圍、對(duì)象、內(nèi)容和要求,從而使檢查人員進(jìn)一步加深了對(duì)反洗錢管理法規(guī)制度的理解,統(tǒng)一了思想認(rèn)識(shí)。參與檢查的同志一致認(rèn)為,隨著<<金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法>>和<<中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣支付交易反洗錢工作規(guī)程>>等一系列法規(guī)的頒布實(shí)施和不斷完善,商業(yè)銀行辦理人民幣單位和個(gè)人結(jié)算帳戶的開立和使用,不斷加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶的管理,使票據(jù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù)日益規(guī)范,有效保證了銀行和客戶的資金安全,維護(hù)了經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定,促進(jìn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。但也存在有企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位,存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等現(xiàn)象；這些都是違反票據(jù)結(jié)算有關(guān)規(guī)定的,更是違反反洗錢制度規(guī)定的,急需在以后的業(yè)務(wù)活動(dòng)中糾正。經(jīng)辦人員掌握制度不夠,不能嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定；因此,加強(qiáng)對(duì)反洗錢管理的檢查是非常必要的。會(huì)后,成立了以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng),有xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部門參加的反洗錢工作專項(xiàng)檢查自查領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的具體指導(dǎo)。二、開展自查結(jié)果從6月4日開始,縣行從有關(guān)科室抽出6名同志分別深入6個(gè)營(yíng)業(yè)單位,對(duì)照自查。在自查過程中,檢查人員對(duì)照文件精神,嚴(yán)格要求,從反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、客戶盡職調(diào)查情況、大額和可疑交易報(bào)告情況、配合司法機(jī)關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況等諸環(huán)節(jié)進(jìn)行全面檢查,取得了明顯成效。根據(jù)檢查匯總情況看,我行已指定專人負(fù)責(zé)反洗錢管理工作并上報(bào)市分行備案。各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)勤坐班主任負(fù)責(zé)大額和可疑交易記錄、分析和報(bào)告。反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況還屬建設(shè)階段,還沒達(dá)到內(nèi)控制度建設(shè)的要求。我行把客戶盡職調(diào)查作為主要檢查工作,因?yàn)?了解客戶"是金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作,是反洗錢的核心原則,如果沒有獲取客戶信息的技術(shù)和制度支持,識(shí)別并報(bào)告大額和可疑交易就是不能完成的任務(wù),金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作也就失去了基礎(chǔ)。為此,檢查范圍為20XX3月1日至20XX2月29日、全行自查單位結(jié)算帳戶268戶,結(jié)算憑證１20筆,其中現(xiàn)金支票１56筆,轉(zhuǎn)帳支票56筆,銀行匯票20筆,信匯１４3筆。從檢查可以看出,全行各營(yíng)業(yè)單位的銀行結(jié)算帳戶的管理都較好貫徹落實(shí)了<<人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法>>及其相關(guān)法律制度,沒有出現(xiàn)重大聯(lián)行結(jié)算事故,沒有客戶丟失重要空白憑證現(xiàn)象,全行結(jié)算渠道暢通,秩序井然。同時(shí)對(duì)個(gè)人或單位帳戶中是否存在匿名帳戶、假名帳戶情況作了抽樣檢查,總體來說,絕大部分機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制度規(guī)定。但是這次檢查也發(fā)現(xiàn),由于近年來我行人事機(jī)構(gòu)改革,營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)不斷的撤并,營(yíng)業(yè)單位的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員變動(dòng)頻繁,造成辦理銀行結(jié)算業(yè)務(wù)生疏,審查把關(guān)不嚴(yán),導(dǎo)致銀行結(jié)算帳戶管理的有關(guān)規(guī)定不能嚴(yán)格落實(shí)。如前反映有些企業(yè)單位開立基本存款賬戶未在人民銀行辦理開戶手續(xù)等現(xiàn)象。未在我行開立基本存款帳戶的單位,存在有大額支取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳未審批未上報(bào)等常見問題的發(fā)生。通過這次檢查使被查單位進(jìn)一步嚴(yán)肅了人民幣銀行帳戶管理法紀(jì),促進(jìn)了我行開展反洗錢管理的規(guī)范化。三、改進(jìn)措施我行要以此次反洗錢專項(xiàng)檢查為契機(jī),針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,認(rèn)真對(duì)照〈〈金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定〉〉《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣交易反洗錢工作規(guī)程》以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度,堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)。為此我們要在本年在組織一次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,進(jìn)一步對(duì)全行一線臨柜人員進(jìn)行<<金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定>>及其相關(guān)法律制度的教育,使全行會(huì)計(jì)人員全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí),熟練處理,把好柜面審查關(guān),嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過銀行洗錢的發(fā)生,確保銀行和客戶資金順暢流通。其次,要教育會(huì)計(jì)人員不要因?yàn)殚_展反洗錢工作,而降低服務(wù)質(zhì)量,要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度,進(jìn)一步提高素質(zhì),提高服務(wù)質(zhì)量,使我行反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。四、合理性建議建議有關(guān)報(bào)告可疑交易的規(guī)定,包括金融機(jī)構(gòu)披露可疑交易的義務(wù),金融機(jī)構(gòu)不泄露信息的義務(wù)以及善意披露免責(zé)的保護(hù)措施。建議要求金融機(jī)構(gòu)予以特別注意的交易包括：所有復(fù)雜的交易,不正常的交易,或巨額的交易；所有不正常類型的交易；以及無明顯經(jīng)濟(jì)或合法目的的定期小額交易。金融機(jī)構(gòu)一旦懷疑上述交易可能構(gòu)成非法活動(dòng)或與非法活動(dòng)有關(guān),應(yīng)立即向主管機(jī)關(guān)報(bào)告可疑交易。對(duì)于法院或其他主管機(jī)關(guān)要求或取得可疑交易信息的情況,金融機(jī)構(gòu)不得通知除法院、主管機(jī)關(guān)和法律授權(quán)的其他人以外的任何人。建議規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)及其雇員、職篇四：關(guān)于開展反洗錢工作自查自糾及整改報(bào)告關(guān)于開展反洗錢工作自查自糾及整改報(bào)告分公司：我司為堅(jiān)決貫徹落實(shí)集團(tuán)公司關(guān)于反洗錢工作的要求,在反洗錢工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則,以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù),加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),強(qiáng)化制度執(zhí)行,加大反洗錢工作自查自糾的力度,加強(qiáng)了對(duì)發(fā)洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開展了反洗錢工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實(shí)﹤保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見》的通知,結(jié)合我司實(shí)際,上報(bào)自查自糾及整改落實(shí)情況如下：一、自查自糾基本情況及自查內(nèi)容〔1自查自糾工作開展基本情況此次自查自糾,我公司經(jīng)理擔(dān)任組長(zhǎng),通過對(duì)文件的學(xué)習(xí),使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開展反洗錢工作,以及它的重要性和意義。利用各種培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)、采取各種形式深入開展反洗錢知識(shí)、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳,認(rèn)真組織開展反洗錢宣傳活動(dòng),普及反洗錢知識(shí),提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。〔2自查內(nèi)容自查情況1、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份,了解被保險(xiǎn)人和交易的實(shí)際受益人,核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。2、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息,結(jié)合客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類,客觀、審慎評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外,提高客戶交易的檢查頻率,根據(jù)不同客戶分類級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別,并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理。3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。4、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司