2022年銀行上半年資金計劃管理工作總結

第6頁共6頁2021年?銀行上半年?資金計劃管?理工作總結?隨著糧食?市場的進一?步放開和深?入，“三農(nóng)?”問題和糧?食安全問題?已日趨突出?，農(nóng)發(fā)行的?管理職能和?業(yè)務范圍也?發(fā)生了變化?，收購資金?封閉管理工?作面臨新的?形勢。我行?資金計劃管?理工作在市?分行黨委的?正確領導下?，緊緊圍繞?收購資金封?閉管理這個?中心，適時?調整工作思?路，以總行?的規(guī)范化管?理考核為工?作準則，以?努力實現(xiàn)提?高信貸資金?運用效率和?切實防范信?貸風險為雙?重目標，調?動資金計劃?條線在崗人?員的工作積?極性，充分?發(fā)揮資金計?劃工作的職?能作用，使?我行資金計?劃工作取得?了較好的成?效?，F(xiàn)將_?__年上半?年資金計劃?管理工作總?結一、統(tǒng)?一思想，明?確工作目標?，量化和細?化考核評比?辦法

?繼全省分、?支行長會議?之后，市分?行召開了_?__年工作?會議，把風?險管理擺在?了全行各項?工作的首位?，明確提出?了年度工作?的指導思想?和努力方向?：以規(guī)范化?管理為基礎?，以風險管?理為核心，?以績效管理?為重點，以?改革創(chuàng)新為?動力，以凸?現(xiàn)機關處室?的指導職能?和服務職能?為宗旨，靈?活務實地開?展計劃信貸?管理工作。?并且對照省?行資金計劃?處的考核辦?法，對資金?計劃工作百?分考核內容?進行了量化?和細化，從?處室到基層?行都相應建?立了計劃管?理人員崗位?責任制，健?全了各項管?理制度。在?百分考核辦?法中，把資?金計劃工作?細分為計劃?管理、資金?管理、財政?補貼資金管?理、現(xiàn)金及?利率管理、?統(tǒng)計管理、?等級行管理?、業(yè)務綜合?管理七大塊?，做到了崗?位落實、人?員落實、責?任落實、工?作落實，半?年來的工作?表明，年初?制定的工作?意見和考核?評比辦法方?向明確，切?合實際，對?做好全市資?金計劃工作?具有一定的?指導性和針?對性。二?、加強資金?營運管理，?提高資金使?用效益。

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我行進?一步加強信?貸資金營運?管理，信貸?資金回籠后?及時歸還系?統(tǒng)內借款，?貸款回籠和?借款下降基?本保持一致?。上半年每?月信貸資金?運用率均保?持在___?%以上，信?貸資___?持較高的營?運水平。堅?持資金頭寸?限額管理。?今年以來我?行計劃部門?進一步提高?經(jīng)營核算意?識，嚴格對?資金頭寸的?管理，在省?行核定的資?金頭寸限額?內按季核定?基層行的資?金頭寸限額?，并要求在?保證正常業(yè)?務開展的前?提下，各行?根據(jù)自身情?況在限額內?盡量壓縮頭?寸占用，對?不合理占用?及時調整，?保證了各行?科學合理占?用頭寸資金?，做到不閑?置、不浪費?。2、完?善資金調度?管理。在資?金調度環(huán)節(jié)?上，市縣明?確專人負責?資金調撥管?理工作。在?請調資金時?，做到資金?調撥與信貸?計劃的銜接?，增強了資?金與計劃雙?重宏觀調控?作用，避免?了資金供應?脫節(jié)情況的?發(fā)生。今年?以來電子聯(lián)?行資金請調?系統(tǒng)運行正?常，我行繼?續(xù)堅持“小?額度、勤調?度”的資金?調度原則，?尤其是總行?調整了資金?請調時間以?后，更加方?便了基層行?的資金使用?，減少了資?金請調時間?，減少了資?金頭寸占用?，今年上半?年全行共請?調資金__?_筆___?萬元。同時?我行嚴格按?上級行的要?求，規(guī)范使?用《中國農(nóng)?業(yè)發(fā)展銀行?信貸資金調?撥通知書》?、《資金請?調單》、《?資金申請審?批情況表》?等，建立了?《系統(tǒng)內資?金往來臺帳?》，按月通?過電子聯(lián)行?系統(tǒng)與總行?對賬，全年?賬務無差錯?，保證了資?金的安全運?行。三、?加強統(tǒng)計管?理工作，提?高統(tǒng)計資料?質量

（一?）我行各級?統(tǒng)計人員克?服統(tǒng)計工作?量比往年有?大幅提增、?統(tǒng)計報表上?報時間節(jié)假?日不順延等?實際情況，?加班加點，?任勞任怨，?保質、保量?、按時做好?統(tǒng)計工作。?準確及時地?上報了省分?行與人民銀?行的各類統(tǒng)?計報表，統(tǒng)?計工作質量?有了較大的?提高。（?二）為加強?對現(xiàn)金計劃?執(zhí)行情況的?監(jiān)測和分析?。我行建立?了現(xiàn)金投放?、回籠月度?分析報告制?度，按月對?轄內支行、?部現(xiàn)金收支?情況及其特?點進行分析?，并對造成?當期現(xiàn)金投?放（或回籠?）的原因予?以重點分析?。（三）?我行在統(tǒng)計?管理上始終?堅持按照國?家統(tǒng)計法以?及人民銀行?和農(nóng)發(fā)行的?有關規(guī)定進?行，統(tǒng)計數(shù)?據(jù)完全各支?行（部）會?計部門的各?項報表，堅?持報真情、?報真數(shù)，不?擅自公開發(fā)?表統(tǒng)計資料?和泄露統(tǒng)計?___，在?按時完成好?省分行規(guī)定?的各項統(tǒng)計?資料的同時?，認真地做?好當?shù)厝嗣?銀行要求上?報的各類統(tǒng)?計報表。?四、加強財?補資金管理?，做好監(jiān)督?撥付工作

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今年以?來我行對財?政補貼資金?管理的重點?是加強與財?政、糧食部?門的聯(lián)系，?積極向政府?、財政、糧?食主管部門?匯報糧食銷?售、保管情?況，補貼資?金能否及時?撥付到位直?接影響到我?行各項工作?順利開展。?（一）自?糧食市場放?開后，國有?糧食購銷企?業(yè)的各項財?政補貼已逐?步減少，加?上歷史遺留?問題等因素?給糧食企業(yè)?經(jīng)營和我行?收息率的順?利完成帶來?了很大的難?度，也嚴重?影響到我行?信貸資產(chǎn)的?安全性和效?益性。在新?形勢下，我?行年初對所?轄支行、部?的財政補貼?情況進行了?調查摸底，?及時掌握各?級糧棉油儲?備數(shù)量、庫?存值的增減?變化及其原?因，對各項?補貼的項目?、金額、來?源、時間要?做到心中有?數(shù)。并對已?掌握的各項?財政補貼政?策和財政補?貼資金撥補?情況，認真?實施規(guī)范化?操作，切實?加強財政補?貼資金的督?促到位和監(jiān)?督撥補等管?理工作，按?時正確上報?各類財政補?貼報表及有?關情況分析?；認真及時?登記各類財?政補貼臺帳?，確保臺帳?間數(shù)據(jù)準確?、銜接。?（二）積極?加強宣傳，?密切與財政?、企業(yè)主管?部門的聯(lián)系?，爭取理解?和支持，為?管理財政補?貼資金營造?了良好的內?外部環(huán)境。?各支行、部?落實配備了?財政補貼資?金管理的兼?職人員，積?極主動督促?同級財政和?企業(yè)主管部?門及時撥付?財政補貼資?金，弄清每?一筆補貼資?金的來龍去?脈，及時將?補貼資金到?位情況反饋?財政部門，?督促下?lián)苜Y?金，避免了?由于職責不?清、信息不?對稱造成補?貼資金滯留?的情況，并?與會計部門?積極配合，?做好柜面監(jiān)?督，共同做?好了財政補?貼資金專戶?和撥付手續(xù)?的管理。

?（三）經(jīng)過?我行與當?shù)?財政部門、?企業(yè)主管部?門的共同努?力，財政補?貼資金到位?情況及監(jiān)測?管理水平有?了較大的提?高。至__?_月末，全?市應收各項?財政補貼資?金___萬?元，實收各?項財政補貼?資金___?萬元，財政?補貼資金到?位率___?％。五、?監(jiān)測和分析?等級行管理?指標，適時?調整工作思?路

_?__年度等?級行考核與?以前年度相?比有很大的?調整，首先?市行要求各?支行認真領?會等級行管?理文件，掌?握新的指標?精神，并對?考核指標提?出反饋意見?，分析各項?指標完成的?難易程度，?指導全年工?作。其次根?據(jù)各行按月?經(jīng)營指標的?完成情況，?市行對各行?的失分項進?行原因和對?策分析，通?過對經(jīng)營指?標的監(jiān)測反?映，適時調?整工作思路?，找出工作?重點，明確?工作方向，?為領導的預?測決策提供?了保障，有?效提高了各?行的經(jīng)營管?理水平。?六、加大調?查研究深度?，做好業(yè)務?經(jīng)營分析，?發(fā)揮業(yè)務綜?合職能

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為了充分?發(fā)揮資金計?劃業(yè)務部門?的綜合職能?作用，我行?十分注重提?高業(yè)務經(jīng)營?分析水平，?增強業(yè)務分?析的實用性?，做好領導?的參謀助手?。通過對所?轄支行、部?和糧食購銷?企業(yè)信貸資?金運用、糧?油物資運動?、信貸資金?活動的變化?、信貸資產(chǎn)?結構變化及?存貸款異常?變化等收購?資金封閉管?理動態(tài)（范?本）情況，?深入分析影?響全行業(yè)務?活動的各種?因素，并且?堅持靜態(tài)分?析與動態(tài)（?范本）分態(tài)?相結合、近?期分析與遠?期分析相結?合、銀行信?貸業(yè)務活動?分析與企業(yè)?經(jīng)營活動分?析相結合、?微觀分析與?宏觀分析相?結合的分析?方法，緊緊?抓住收購資?金封閉管理?重點和疑點?，揭示規(guī)律?，找出特點?，反映問題?，提出對策?，增強了全?行業(yè)務經(jīng)營?分析的前瞻?性和指導性?。七、加?強現(xiàn)金和利?率檢查，確?保政策正確?執(zhí)行

?（一）我行?按照有關現(xiàn)?金管理的文?件精神及具?體實施辦法?，繼續(xù)抓好?現(xiàn)金管理工?作。一是做?好現(xiàn)金計劃?管理，現(xiàn)金?計劃一經(jīng)下?達，認真_?__執(zhí)行，?同時要做好?與當?shù)厝诵?現(xiàn)金投放計?劃的銜接工?作。二是做?好大額現(xiàn)金?支付的內部?審批工作，?嚴格按照大?額現(xiàn)金支付?三級審批制?度。三是加?強糧棉購銷?企業(yè)現(xiàn)金帳?戶管理，嚴?格控制糧棉?購銷企業(yè)帳?戶現(xiàn)金的支?取，合理核?定企業(yè)淡旺?季庫存現(xiàn)金?限額，切實?改進金融服?務，積極引?導企業(yè)減少?現(xiàn)金使用。?各支行（部?）在信貸監(jiān)?管中強化了?現(xiàn)金管理，?并不定期地?進行現(xiàn)金專?項檢查。市?分行也在利?率檢查的同?時對各支行?（部）進行?了檢查。從?檢查情況來?看，企業(yè)現(xiàn)?金收支基本?能按照管理?要求執(zhí)行。?（二）我?行利用多種?形式向購銷?企業(yè)宣傳利?率政策，明?確公布人行?規(guī)定的企業(yè)?存款利率、?正常貸款利?率，按合同?利率計息、?按利率調整?分段計息以?及逾期貸款?、擠占挪用?貸款加罰息?等政策，指?導企業(yè)計算?好利息收支?帳；銀行內?部嚴格執(zhí)行?各項存貸款?利率及收息?政策，切實?維護利率政?策的嚴肅性?，有效地發(fā)?揮利率的調?控、激勵和?約束作用。?在嚴格執(zhí)行?利率政策的?同時，我行?要求各支行?（部）每季?對利率執(zhí)行?情況進行一?次自查，并?書面上報市?分行。市分?行也對各支?行（部）全?部貸款的利?率執(zhí)行情況?進行了全面?的檢查，從?檢查情況來?看，利率執(zhí)?行情況基本?能按照國家?有關政策要?求。八、?認真做好夏?季信貸資金?需求預測，?為經(jīng)營決策?服務。

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為進一步?做好___?年夏季糧油?收購工作，?保證糧油收?購資金的供?應，我行主?動和糧食、?農(nóng)業(yè)等部門?聯(lián)系，

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搜集相關?農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部?門的信息資?料，如農(nóng)業(yè)?生產(chǎn)結構調?整變化情況?，糧