2022年銀行上半年資金計劃管理工作總結(jié)工作總結(jié)

第6頁共6頁2021年?銀行上半年?資金計劃管?理工作總結(jié)?工作總結(jié)?今年以來，?隨著糧食市?場的進一步?放開和深入?，“三農(nóng)”?問題和糧食?安全問題已?日趨突出，?農(nóng)發(fā)行的管?理職能和業(yè)?務(wù)范圍也發(fā)?生了變化，?收購資金封?閉管理工作?面臨新的形?勢。我行資?金計劃管理?工作在市分?行黨委的正?確領(lǐng)導(dǎo)下，?緊緊圍繞收?購資金封閉?管理這個中?心，適時調(diào)?整工作思路?，以總行的?規(guī)范化管理?考核為工作?準則，以努?力實現(xiàn)提高?信貸資金運?用效率和切?實防范信貸?風(fēng)險為雙重?目標，調(diào)動?資金計劃條?線在崗人員?的工作積極?性，充分發(fā)?揮資金計劃?工作的職能?作用，使我?行資金計劃?工作取得了?較好的成效??，F(xiàn)將__?_年上半年?資金計劃管?理工作總結(jié)?一、統(tǒng)一?思想，明確?工作目標，?量化和細化?考核評比辦?法繼全省?分、支行長?會議之后，?市分行召開?了___年?工作會議，?把風(fēng)險管理?擺在了全行?各項工作的?首位，明確?提出了年度?工作的指導(dǎo)?思想和努力?方向：以規(guī)?范化管理為?基礎(chǔ)，以風(fēng)?險管理為核?心，以績效?管理為重點?，以改革創(chuàng)?新為動力，?以凸現(xiàn)機關(guān)?處室的指導(dǎo)?職能和服務(wù)?職能為宗旨?，靈活務(wù)實?地開展計劃?信貸管理工?作。并且對?照省行資金?計劃處的考?核辦法，對?資金計劃工?作百分考核?內(nèi)容進行了?量化和細化?，從處室到?基層行都相?應(yīng)建立了計?劃管理人員?崗位責(zé)任制?，健全了各?項管理制度?。在百分考?核辦法中，?把資金計劃?工作細分為?計劃管理、?資金管理、?財政補貼資?金管理、現(xiàn)?金及利率管?理、統(tǒng)計管?理、等級行?管理、業(yè)務(wù)?綜合管理七?大塊，做到?了崗位落實?、人員落實?、責(zé)任落實?、工作落實?，半年來的?工作表明，?年初制定的?工作意見和?考核評比辦?法方向明確?，切合實際?，對做好全?市資金計劃?工作具有一?定的指導(dǎo)性?和針對性。?二、加強?資金營運管?理，提高資?金使用效益?。今年以?來，我行進?一步加強信?貸資金營運?管理，信貸?資金回籠后?及時歸還系?統(tǒng)內(nèi)借款，?貸款回籠和?借款下降基?本保持一致?。上半年每?月信貸資金?運用率均保?持在___?%以上，信?貸資___?持較高的營?運水平。?1、堅持資?金頭寸限額?管理。今年?以來我行計?劃部門進一?步提高經(jīng)營?核算意識，?嚴格對資金?頭寸的管理?，在省行核?定的資金頭?寸限額內(nèi)按?季核定基層?行的資金頭?寸限額，并?要求在保證?正常業(yè)務(wù)開?展的前提下?，各行根據(jù)?自身情況在?限額內(nèi)盡量?壓縮頭寸占?用，對不合?理占用及時?調(diào)整，保證?了各行科學(xué)?合理占用頭?寸資金，做?到不閑置、?不浪費。?2、完善資?金調(diào)度管理?。在資金調(diào)?度環(huán)節(jié)上，?市縣明確專?人負責(zé)資金?調(diào)撥管理工?作。在請調(diào)?資金時，做?到資金調(diào)撥?與信貸計劃?的銜接，增?強了資金與?計劃雙重宏?觀調(diào)控作用?，避免了資?金供應(yīng)脫節(jié)?情況的發(fā)生?。今年以來?電子聯(lián)行資?金請調(diào)系統(tǒng)?運行正常，?我行繼續(xù)堅?持“小額度?、勤調(diào)度”?的資金調(diào)度?原則，尤其?是總行調(diào)整?了資金請調(diào)?時間以后，?更加方便了?基層行的資?金使用，減?少了資金請?調(diào)時間，減?少了資金頭?寸占用，今?年上半年全?行共請調(diào)資?金___筆?___萬元?。同時我行?嚴格按上級?行的要求，?規(guī)范使用《?中國農(nóng)業(yè)發(fā)?展銀行信貸?資金調(diào)撥通?知書》、《?資金請調(diào)單?》、《資金?申請審批情?況表》等，?建立了《系?統(tǒng)內(nèi)資金往?來臺帳》，?按月通過電?子聯(lián)行系統(tǒng)?與總行對賬?，全年賬務(wù)?無差錯，保?證了資金的?安全運行。?三、加強?統(tǒng)計管理工?作，提高統(tǒng)?計資料質(zhì)量?（一）我行?各級統(tǒng)計人?員克服統(tǒng)計?工作量比往?年有大幅提?增、統(tǒng)計報?表上報時間?節(jié)假日不順?延等實際情?況，加班加?點，任勞任?怨，保質(zhì)、?保量、按時?做好統(tǒng)計工?作。準確及?時地上報了?省分行與人?民銀行的各?類統(tǒng)計報表?，統(tǒng)計工作?質(zhì)量有了較?大的提高。?（二）為?加強對現(xiàn)金?計劃執(zhí)行情?況的監(jiān)測和?分析。我行?建立了現(xiàn)金?投放、回籠?月度分析報?告制度，按?月對轄內(nèi)支?行、部現(xiàn)金?收支情況及?其特點進行?分析，并對?造成當期現(xiàn)?金投放（或?回籠）的原?因予以重點?分析。（?三）我行在?統(tǒng)計管理上?始終堅持按?照國家統(tǒng)計?法以及人民?銀行和農(nóng)發(fā)?行的有關(guān)規(guī)?定進行，統(tǒng)?計數(shù)據(jù)完全?各支行（部?）會計部門?的各項報表?，堅持報真?情、報真數(shù)?，不擅自公?開發(fā)表統(tǒng)計?資料和泄露?統(tǒng)計___?，在按時完?成好省分行?規(guī)定的各項?統(tǒng)計資料的?同時，認真?地做好當?shù)?人民銀行要?求上報的各?類統(tǒng)計報表?。四、加?強財補資金?管理，做好?監(jiān)督撥付工?作今年以?來我行對財?政補貼資金?管理的重點?是加強與財?政、糧食部?門的聯(lián)系，?積極向政府?、財政、糧?食主管部門?匯報糧食銷?售、保管情?況，補貼資?金能否及時?撥付到位直?接影響到我?行各項工作?順利開展。?（一）自?糧食市場放?開后，國有?糧食購銷企?業(yè)的各項財?政補貼已逐?步減少，加?上歷史遺留?問題等因素?給糧食企業(yè)?經(jīng)營和我行?收息率的順?利完成帶來?了很大的難?度，也嚴重?影響到我行?信貸資產(chǎn)的?安全性和效?益性。在新?形勢下，我?行年初對所?轄支行、部?的財政補貼?情況進行了?調(diào)查摸底，?及時掌握各?級糧棉油儲?備數(shù)量、庫?存值的增減?變化及其原?因，對各項?補貼的項目?、金額、來?源、時間要?做到心中有?數(shù)。并對已?掌握的各項?財政補貼政?策和財政補?貼資金撥補?情況，認真?實施規(guī)范化?操作，切實?加強財政補?貼資金的督?促到位和監(jiān)?督撥補等管?理工作，按?時正確上報?各類財政補?貼報表及有?關(guān)情況分析?；認真及時?登記各類財?政補貼臺帳?，確保臺帳?間數(shù)據(jù)準確?、銜接。?（二）積極?加強宣傳，?密切與財政?、企業(yè)主管?部門的聯(lián)系?，爭取理解?和支持，為?管理財政補?貼資金營造?了良好的內(nèi)?外部環(huán)境。?各支行、部?落實配備了?財政補貼資?金管理的兼?職人員，積?極主動督促?同級財政和?企業(yè)主管部?門及時撥付?財政補貼資?金，弄清每?一筆補貼資?金的來龍去?脈，及時將?補貼資金到?位情況反饋?財政部門，?督促下?lián)苜Y?金，避免了?由于職責(zé)不?清、信息不?對稱造成補?貼資金滯留?的情況，并?與會計部門?積極配合，?做好柜面監(jiān)?督，共同做?好了財政補?貼資金專戶?和撥付手續(xù)?的管理。?（三）經(jīng)過?我行與當?shù)?財政部門、?企業(yè)主管部?門的共同努?力，財政補?貼資金到位?情況及監(jiān)測?管理水平有?了較大的提?高。至__?_月末，全?市應(yīng)收各項?財政補貼資?金___萬?元，實收各?項財政補貼?資金___?萬元，財政?補貼資金到?位率___?％。五、?監(jiān)測和分析?等級行管理?指標，適時?調(diào)整工作思?路___?年度等級行?考核與以前?年度相比有?很大的調(diào)整?，首先市行?要求各支行?認真領(lǐng)會等?級行管理文?件，掌握新?的指標精神?，并對考核?指標提出反?饋意見，分?析各項指標?完成的難易?程度，指導(dǎo)?全年工作。?其次根據(jù)各?行按月經(jīng)營?指標的完成?情況，市行?對各行的失?分項進行原?因和對策分?析，通過對?經(jīng)營指標的?監(jiān)測反映，?適時調(diào)整工?作思路，找?出工作重點?，明確工作?方向，為領(lǐng)?導(dǎo)的預(yù)測決?策提供了保?障，有效提?高了各行的?經(jīng)營管理水?平。六、?加大調(diào)查研?究深度，做?好業(yè)務(wù)經(jīng)營?分析，發(fā)揮?業(yè)務(wù)綜合職?能為了充?分發(fā)揮資金?計劃業(yè)務(wù)部?門的綜合職?能作用，我?行十分注重?提高業(yè)務(wù)經(jīng)?營分析水平?，增強業(yè)務(wù)?分析的實用?性，做好領(lǐng)?導(dǎo)的參謀助?手。通過對?所轄支行、?部和糧食購?銷企業(yè)信貸?資金運用、?糧油物資運?動、信貸資?金活動的變?化、信貸資?產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化?及存貸款異?常變化等收?購資金封閉?管理動態(tài)（?范本）情況?，深入分析?影響全行業(yè)?務(wù)活動的各?種因素，并?且堅持靜態(tài)?分析與動態(tài)?（范本）分?態(tài)相結(jié)合、?近期分析與?遠期分析相?結(jié)合、銀行?信貸業(yè)務(wù)活?動分析與企?業(yè)經(jīng)營活動?分析相結(jié)合?、微觀分析?與宏觀分析?相結(jié)合的分?析方法，緊?緊抓住收購?資金封閉管?理重點和疑?點，揭示規(guī)?律，找出特?點，反映問?題，提出對?策，增強了?全行業(yè)務(wù)經(jīng)?營分析的前?瞻性和指導(dǎo)?性。七、?加強現(xiàn)金和?利率檢查，?確保政策正?確執(zhí)行（?一）今年以?來，我行按?照有關(guān)現(xiàn)金?管理的文件?精神及具體?實施辦法，?繼續(xù)抓好現(xiàn)?金管理工作?。一是做好?現(xiàn)金計劃管?理，現(xiàn)金計?劃一經(jīng)下達?，認真__?_執(zhí)行，同?時要做好與?當?shù)厝诵鞋F(xiàn)?金投放計劃?的銜接工作?。二是做好?大額現(xiàn)金支?付的內(nèi)部審?批工作，嚴?格按照大額?現(xiàn)金支付三?級審批制度?。三是加強?糧棉購銷企?業(yè)現(xiàn)金帳戶?管理，嚴格?控制糧棉購?銷企業(yè)帳戶?現(xiàn)金的支取?，合理核定?企業(yè)淡旺季?庫存現(xiàn)金限?額，切實改?進金融服務(wù)?，積極引導(dǎo)?企業(yè)減少現(xiàn)?金使用。各?支行（部）?在信貸監(jiān)管?中強化了現(xiàn)?金管理，并?不定期地進?行現(xiàn)金專項?檢查。市分?行也在利率?檢查的同時?對各支行（?部）進行了?檢查。從檢?查情況來看?，企業(yè)現(xiàn)金?收支基本能?按照管理要?求執(zhí)行。?（二）我行?利用多種形?式向購銷企?業(yè)宣傳利率?政策，明確?公布人行規(guī)?定的企業(yè)存?款利率、正?常貸款利率?，按合同利?率計息、按?利率調(diào)整分?段計息以及?逾期貸款、?擠占挪用貸?款加罰息等?政策，指導(dǎo)?企業(yè)計算好?利息收支帳?；銀行內(nèi)部?嚴格執(zhí)行各?項存貸款利?率及收息政?策，切實維?護利率政策?的嚴肅性，?有效地發(fā)揮?利率的調(diào)控?、激勵和約?束作用。在?嚴格執(zhí)行利?率政策的同?時，我行要?求各支行（?部）每季對?利率執(zhí)行情?況進行一次?自查，并書?面上報市分?行。市分行?也對各支行?（部）全部?