外匯與匯率-課件

外匯與匯率-課件1第二節(jié)外匯與匯率第二節(jié)外匯與匯率2動態(tài)：靜態(tài)指把一國貨幣兌換為另一國貨幣，以清償國際間債權債務的行為。廣義：狹義：泛指一切以外國貨幣表示的資產(chǎn)。指以外幣表示的、用于國際結算的支付手段。一、外匯外匯動態(tài)：指把一國貨幣兌換為另一國貨幣，以清償國際間債權債務的行31、定義：指以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。包括的內(nèi)容：1、外國貨幣（紙幣、鑄幣）2、外幣支付憑證（票據(jù)、存款憑證等）3、外幣有價證券（債券、股票等）4、特別提款權、歐洲貨幣單位（歐元）

5、其他外匯資產(chǎn)1、定義：指以外幣表示的可以用作國包括的內(nèi)容：1、外國貨幣（42、作為外匯應具備的條件：

（2）普遍接受性

（3）可償還性

（1）自由兌換性2、作為外匯應具備的條件：（2）普遍接受性5按能否自由兌換

自由外匯：記帳外匯：指無需貨幣發(fā)行國批準，可以自由兌換成他國貨幣的外匯。（美元、英鎊等）指未經(jīng)貨幣發(fā)行國批準，不能自由兌換成他國貨幣或向第三國辦理支付的外匯，是經(jīng)兩國政府協(xié)商在雙方銀行各自開立專門帳戶記載使用的外匯。3、外匯的種類（1）按能否自由兌換自由外匯：記6按來源與用途貿(mào)易外匯：非貿(mào)易外:匯指由商品輸出輸入引起收付的外匯。指由非貿(mào)易往來引起收付的外匯。（如勞務外匯、旅游外匯等）（2）按來源與用途貿(mào)易外匯：非貿(mào)易外:匯指由商品輸出輸入引起收付的7二、匯率1、定義：是用一國的貨幣折算成另一國貨幣的比率或比價;也可以說是以本國貨幣表示的外國貨幣的“價格”。

二、匯率1、定義：是用一國的貨幣折算成另一國82、標價方法是以一定單位（1個、100個、1萬個單位)的外幣為標準折算一定數(shù)量的本國貨幣的標價方法。1美元=8.2766元人民幣1英鎊=14.8987元人民幣（1）直接標價法：下2、標價方法9是以一定單位（1個、100個、1萬個單位)的本國貨幣為標準折算一定數(shù)量的外幣的標價方法。

（英國、美國）

1元人民幣=0.1208美元1元人民幣=0.0671英鎊

（2）間接標價法：上下

10指以一定單位（1個、100個）的美元表示的其他國家貨幣的價格。1美元=8.2766元人民幣1美元=0.8109歐元（3）美元標價法：上

11

中國人民銀行公布的人民幣匯價表

外幣外幣數(shù)量人民幣元美元18.2766港幣11.0673澳元15.9335

（直接標價法）倫敦外匯市場（英鎊）貨幣名稱1英鎊合貨幣名稱1英鎊合美元1.5227加拿大元2.0681歐元1.4597瑞士法郎1.8106

（間接標價法）美元標價中國人民銀行公布的人民幣匯價表12練：1、在直接標價法下匯率上升，則本國貨幣（升值、貶值）二者成（正比、反比）。2、在間接標價法下匯率上升，則本國貨幣（升值、貶值）二者成（正比、反比）。3、在直接標價法下本幣升值，則兌換本幣數(shù)量（增加、減少)表示匯率（上升、下降）。4、在間接標價法下本幣升值，則兌換外幣數(shù)量（增加、減少）表示匯率（上升、下降）。

。1美元=8.2766元人民幣1元人民幣=0.1208美元練：1、在直接標價法下匯率上升，則本國貨幣（升值、1美元=813

5、在直接標價法下匯率升降與本幣數(shù)量增減成（正比、反比）與本幣幣值升降成（正比、反比）。6、在間接標價法下匯率升降與外幣數(shù)量增減成（正比、反比）與本幣幣值升降成（正比、反比）

7、在美國外匯牌價都采用（

）法，只有對（）采用直接標價法。間接標價

英鎊8、某

（）標價法，而在其他國家屬于（）標價法。外匯市場匯率1美元=7.7156港幣，在美國屬于間接直接1美元=8.2766元人民幣1元人民幣=0.1208美元5、在直接標價法下匯率升降與本幣數(shù)量增減成（正比、7、在14例：在香港美元被作為關鍵貨幣，設某日匯率1美元=7.7156港幣；同日紐約市場匯率1美元=0.8109歐元。問：美元在香港是哪一種標價法；在紐約是哪一種標價法。1歐元兌換多少港幣？答：香港是美元標價法；紐約是間接標價法。

已知：1美元=7.7156港幣1美元=0.8109歐元0.8109歐元=7.7156港幣1歐元=9.5149港幣（7.7156/0.8109）183、計算例：在香港美元被作為關鍵貨幣，設某日匯率1美元=7.715615例：某日我國外匯市場匯率1美元=8.2766元人民幣，1澳元=5.9335元人民幣。求：1美元兌換多少澳元？答：已知：1美元=8.2766元人民幣1澳元=5.9335元人民幣？澳元=8.2766元人民幣

1美元=1.3949澳元1921（8.2766/5.9335）例：某日我國外匯市場匯率1美元=8.2766元人民幣，答：已16

練習1：某日紐約市場匯率1美元=5.0428法國法郎，1美元=0.8109歐元。求：1歐元兌換多少法國法郎？解：1歐元=6.2188法國法郎

練習2：已知：1英鎊=2.2847加拿大元1英鎊=14.8987元人民幣

求：1加拿大元=元人民幣6.5211（5.0428/0.8109）（14.8987/2.2847）練習1：某日紐約市場匯率1美元=5.0428法國法郎，解17倫敦外匯市場的美元標價法貨幣名稱1美元合貨幣名稱1美元合英鎊0.6567加拿大元1.3582歐元0.8109法國法郎5.0428日元105.3427瑞士法郎1.1891港元7.7328人民幣元8.2766

求：1法國法郎=港元1歐元=日元1瑞士法郎=加拿大元

1.5334129.90841.1422（7.7328/5.0428）

（105.3427/0.8109）

（1.3582/1.1891）練15倫敦外匯市場的美元標價法求：1法國法郎=18練3：已知1英鎊=14.8987元人民幣，1美元=8.2766元人民幣。求：1英鎊兌換多少美元？

解：1英鎊=1.8001美元16

練4：已知1美元=1.1891瑞士法郎，1英鎊=1.5227美元。求：1英鎊兌換多少瑞士法郎？

解：1英鎊=1.8106瑞士法郎（1.1891*1.5227）（14.8987/8.2766）束練3：已知1英鎊=14.8987元人民幣，解19中國人民銀行公布的人民幣匯價表

外幣外幣數(shù)量人民幣元美元18.2766港幣11.0673澳元15.9335歐元110.2067英鎊114.8987日元1007.44499加拿大元16.5211瑞典克郎11.1272瑞士法郎16.5698下中國人民銀行公布的人民幣匯價表20求：1澳元=瑞士法郎

1歐元=加拿大元1英鎊=瑞典克郎

1港幣=日元

（10.2067/6.5211）（14.8987/1.1227）0.9031（5.9335/6.5698）1.565213.217414.3358（1.0673/0.07445）16上24束求：1澳元=瑞士法郎21

第二節(jié)外匯與匯率一、外匯

2、外匯應具備的條件

3、外匯種類

1、定義

(1)自由兌換性(2)普遍接受性(3)可償還性

是否自由兌換

來源與用途自由外匯記帳外匯貿(mào)易外匯非貿(mào)易外匯二、匯率1、定義

2、標價方法直接標價法間接標價法美元標價法3、計算第二節(jié)外匯與匯率一、外匯22作業(yè)：

1、復習本節(jié)知識2、書寫p132定義與簡答3、預習下節(jié)內(nèi)容作業(yè)：23中國人民銀行公布的人民幣匯價表

（人民幣）

外幣外幣單位買入價中間價賣出價美元100826.42827.66828.9港元100105.98106.13106.28澳元100591.87593.35594.83歐元1001019.141020.671022.2英鎊1001487.641489.871492.1日元1007426.387444.997463.6加拿大元100651.14652.11653.08瑞典克郎100112.56112.72112.88瑞士法郎100655.34656.98658.62下中國人民銀行公布的人民幣匯價表（人民幣）24

某企業(yè)以1000美元外匯到銀行兌換港幣，用于債務結算，問可兌換多少港幣？美元1000*8.2642

1.0628=7775.88港元1000美元兌換7775.88港元。束上1美元=8.2766元人民幣1港元=1.0613元人民幣1美元=7.79854港元1000美元兌換7798.54港元。某企業(yè)以1000美元外匯到銀行兌換港幣，用于債務結算，25用5000歐元外匯兌換澳元歐元5000*10.19145.9483=8566.65澳元束1歐元=10.2067元人民幣1澳元=5.9335元人民幣1歐元=1.7202澳元5000歐元兌換8600.91澳元。用5000歐元外匯兌換澳元歐元5000*10.19145.926外匯與匯率-課件27第二節(jié)外匯與匯率第二節(jié)外匯與匯率28動態(tài)：靜態(tài)指把一國貨幣兌換為另一國貨幣，以清償國際間債權債務的行為。廣義：狹義：泛指一切以外國貨幣表示的資產(chǎn)。指以外幣表示的、用于國際結算的支付手段。一、外匯外匯動態(tài)：指把一國貨幣兌換為另一國貨幣，以清償國際間債權債務的行291、定義：指以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)。包括的內(nèi)容：1、外國貨幣（紙幣、鑄幣）2、外幣支付憑證（票據(jù)、存款憑證等）3、外幣有價證券（債券、股票等）4、特別提款權、歐洲貨幣單位（歐元）

5、其他外匯資產(chǎn)1、定義：指以外幣表示的可以用作國包括的內(nèi)容：1、外國貨幣（302、作為外匯應具備的條件：

（2）普遍接受性

（3）可償還性

（1）自由兌換性2、作為外匯應具備的條件：（2）普遍接受性31按能否自由兌換

自由外匯：記帳外匯：指無需貨幣發(fā)行國批準，可以自由兌換成他國貨幣的外匯。（美元、英鎊等）指未經(jīng)貨幣發(fā)行國批準，不能自由兌換成他國貨幣或向第三國辦理支付的外匯，是經(jīng)兩國政府協(xié)商在雙方銀行各自開立專門帳戶記載使用的外匯。3、外匯的種類（1）按能否自由兌換自由外匯：記32按來源與用途貿(mào)易外匯：非貿(mào)易外:匯指由商品輸出輸入引起收付的外匯。指由非貿(mào)易往來引起收付的外匯。（如勞務外匯、旅游外匯等）（2）按來源與用途貿(mào)易外匯：非貿(mào)易外:匯指由商品輸出輸入引起收付的33二、匯率1、定義：是用一國的貨幣折算成另一國貨幣的比率或比價;也可以說是以本國貨幣表示的外國貨幣的“價格”。

二、匯率1、定義：是用一國的貨幣折算成另一國342、標價方法是以一定單位（1個、100個、1萬個單位)的外幣為標準折算一定數(shù)量的本國貨幣的標價方法。1美元=8.2766元人民幣1英鎊=14.8987元人民幣（1）直接標價法：下2、標價方法35是以一定單位（1個、100個、1萬個單位)的本國貨幣為標準折算一定數(shù)量的外幣的標價方法。

（英國、美國）

1元人民幣=0.1208美元1元人民幣=0.0671英鎊

（2）間接標價法：上下

36指以一定單位（1個、100個）的美元表示的其他國家貨幣的價格。1美元=8.2766元人民幣1美元=0.8109歐元（3）美元標價法：上

37

中國人民銀行公布的人民幣匯價表

外幣外幣數(shù)量人民幣元美元18.2766港幣11.0673澳元15.9335

（直接標價法）倫敦外匯市場（英鎊）貨幣名稱1英鎊合貨幣名稱1英鎊合美元1.5227加拿大元2.0681歐元1.4597瑞士法郎1.8106

（間接標價法）美元標價中國人民銀行公布的人民幣匯價表38練：1、在直接標價法下匯率上升，則本國貨幣（升值、貶值）二者成（正比、反比）。2、在間接標價法下匯率上升，則本國貨幣（升值、貶值）二者成（正比、反比）。3、在直接標價法下本幣升值，則兌換本幣數(shù)量（增加、減少)表示匯率（上升、下降）。4、在間接標價法下本幣升值，則兌換外幣數(shù)量（增加、減少）表示匯率（上升、下降）。

。1美元=8.2766元人民幣1元人民幣=0.1208美元練：1、在直接標價法下匯率上升，則本國貨幣（升值、1美元=839

5、在直接標價法下匯率升降與本幣數(shù)量增減成（正比、反比）與本幣幣值升降成（正比、反比）。6、在間接標價法下匯率升降與外幣數(shù)量增減成（正比、反比）與本幣幣值升降成（正比、反比）

7、在美國外匯牌價都采用（

）法，只有對（）采用直接標價法。間接標價

英鎊8、某

（）標價法，而在其他國家屬于（）標價法。外匯市場匯率1美元=7.7156港幣，在美國屬于間接直接1美元=8.2766元人民幣1元人民幣=0.1208美元5、在直接標價法下匯率升降與本幣數(shù)量增減成（正比、7、在40例：在香港美元被作為關鍵貨幣，設某日匯率1美元=7.7156港幣；同日紐約市場匯率1美元=0.8109歐元。問：美元在香港是哪一種標價法；在紐約是哪一種標價法。1歐元兌換多少港幣？答：香港是美元標價法；紐約是間接標價法。

已知：1美元=7.7156港幣1美元=0.8109歐元0.8109歐元=7.7156港幣1歐元=9.5149港幣（7.7156/0.8109）183、計算例：在香港美元被作為關鍵貨幣，設某日匯率1美元=7.715641例：某日我國外匯市場匯率1美元=8.2766元人民幣，1澳元=5.9335元人民幣。求：1美元兌換多少澳元？答：已知：1美元=8.2766元人民幣1澳元=5.9335元人民幣？澳元=8.2766元人民幣

1美元=1.3949澳元1921（8.2766/5.9335）例：某日我國外匯市場匯率1美元=8.2766元人民幣，答：已42

練習1：某日紐約市場匯率1美元=5.0428法國法郎，1美元=0.8109歐元。求：1歐元兌換多少法國法郎？解：1歐元=6.2188法國法郎

練習2：已知：1英鎊=2.2847加拿大元1英鎊=14.8987元人民幣

求：1加拿大元=元人民幣6.5211（5.0428/0.8109）（14.8987/2.2847）練習1：某日紐約市場匯率1美元=5.0428法國法郎，解43倫敦外匯市場的美元標價法貨幣名稱1美元合貨幣名稱1美元合英鎊0.6567加拿大元1.3582歐元0.8109法國法郎5.0428日元105.3427瑞士法郎1.1891港元7.7328人民幣元8.2766

求：1法國法郎=港元1歐元=日元1瑞士法郎=加拿大元

1.5334129.90841.1422（7.7328/5.0428）

（105.3427/0.8109）

（1.3582/1.1891）練15倫敦外匯市場的美元標價法求：1法國法郎=44練3：已知1英鎊=14.8987元人民幣，1美元=8.2766元人民幣。求：1英鎊兌換多少美元？

解：1英鎊=1.8001美元16

練4：已知1美元=1.1891瑞士法郎，1英鎊=1.5227美元。求：1英鎊兌換多少瑞士法郎？

解：1英鎊=1.8106瑞士法郎（1.1891*1.5227）（14.8987/8.2766）束練3：已知1英鎊=14.8987元人民幣，解45中國人民銀行公布的人民幣匯價表

外幣外幣數(shù)量人民幣元美元18.2766港幣11.0673澳元15.9335歐元110.2067英鎊114.8987日元1007.44499加拿大元16.5211瑞典克郎11.1272瑞士法郎16.5698下中國人民銀行公布的人民幣匯價表46求：1澳元=瑞士法郎

1歐元=加拿大元1英鎊=瑞典克郎

1港幣=日元

（10.2067/6.5211）（14.8987/1.1227）0.9031（5.9335/6.5698）1.565213.217414.3358（1.0673/0.07445）16上24束求：1澳元=瑞士法郎47

第二節(jié)外匯與匯率一、外匯

2、外匯應具備的條件

3、外匯種類

1、定義

(1)自由兌換性(2)普遍接受性(3)可償還性

是否自由兌換

來源與用途自由外匯記帳外匯貿(mào)易外匯非貿(mào)易外匯二、匯率1、定義

2、標價方法直接標價法間接標價法