開放式基金銷售費用管理規(guī)定

開放式基金?銷售費用管?理規(guī)定第?一章總?則第一條?為維護開?放式證券投?資基金銷售?的市場秩序?，保護開放?式證券投資?基金投資人?的合法權(quán)益?，促進證券?投資基金業(yè)?的健康發(fā)展?，根據(jù)《證?券投資基金?法》、《證?券投資基金?銷售管理辦?法》，制定?本規(guī)定。?第二條本?規(guī)定所稱開?放式證券投?資基金(以?下簡稱基金?)的銷售費?用，是指基?金銷售機構(gòu)?在中華人民?共和國境內(nèi)?，發(fā)售基金?份額以及辦?理基金份額?的申購、贖?回等銷售活?動中收取的?費用。前?款所稱基金?銷售機構(gòu)是?指辦理基金?銷售業(yè)務的?基金管理人?以及經(jīng)中國?證監(jiān)會認定?取得基金銷?售業(yè)務資格?的其他機構(gòu)?。創(chuàng)新型?封閉式基金?以及中國證?監(jiān)會規(guī)定的?其他基金品?種，參照本?規(guī)定執(zhí)行。?第三條?基金管理人?應當依據(jù)有?關(guān)法律法規(guī)?及本規(guī)定的?規(guī)定，設定?科學合理、?簡單清晰的?基金銷售費?用結(jié)構(gòu)和費?率水平，不?斷完善基金?銷售信息披?露，防止不?正當競爭。?第四條?基金銷售機?構(gòu)應當依據(jù)?有關(guān)法律法?規(guī)及本規(guī)定?的規(guī)定，建?立健全對基?金銷售費用?的監(jiān)督和控?制機制，持?續(xù)提高對基?金投資人的?服務質(zhì)量，?保證公平、?有序、規(guī)范?地開展基金?銷售業(yè)務。?第二章?基金銷售費?用結(jié)構(gòu)和費?率水平第?五條基金?銷售費用包?括基金的申?購費(認購?費)和贖回?費。對于?不收取申購?費(認購費?)、贖回費?的貨幣市場?基金以及其?他經(jīng)中國證?監(jiān)會核準的?基金產(chǎn)品，?基金管理人?可以依照相?關(guān)規(guī)定從基?金財產(chǎn)中持?續(xù)計提一定?比例的銷售?服務費。?第六條基?金管理人發(fā)?售基金份額?、募集基金?，可以收取?認購費，但?費率不得超?過認購金額?的___%??；鸸?理人辦理基?金份額的申?購，可以收?取申購費，?但費率不得?超過申購金?額的___?%。認購?費和申購費?可以采用在?基金份額發(fā)?售或者申購?時收取的前?端收費方式?，也可以采?用在贖回時?從贖回金額?中扣除的后?端收費方式??；甬a(chǎn)品?同時設置前?端收費模式?和后端收費?模式的，其?前端收費的?最高檔申購?(認購)費?率應低于對?應的后端最?高檔申購(?認購)費率?。基金管?理人可以對?選擇前端收?費方式的投?資人根據(jù)其?申購(認購?)金額的數(shù)?量適用不同?的前端申購?(認購)費?率標準。?基金管理人?可以對選擇?后端收費方?式的投資人?根據(jù)其持有?期限適用不?同的后端申?購(認購)?費率標準。?對于持有期?低于___?年的投資人?，基金管理?人不得免收?其后端申購?(認購)費?用。第七?條基金管?理人辦理開?放式基金份?額的贖回應?當收取贖回?費，贖回費?不得超過基?金份額贖回?金額的__?_%，貨幣?市場基金及?中國證監(jiān)會?規(guī)定的其他?品種除外。?基金管理?人應當將不?低于贖回費?總額的__?_%歸入基?金財產(chǎn);對?于投資于計?提銷售服務?費的債券基?金的投資人?，持有期少?于___日?的，不得免?收其贖回費?。第八條?對于短期?交易的投資?人，基金管?理人可以在?基金合同、?招募說明書?中約定按以?下費用標準?收取贖回費?：(一)?對于持有期?少于___?日的投資人?，收取不低?于贖回金額?___%的?贖回費;?(二)對于?持有期少于?___日的?投資人，收?取不低于贖?回金額__?_%的贖回?費。按上?述標準收取?的基金贖回?費應全額計?入基金財產(chǎn)?。第九條?基金銷售?機構(gòu)開通通?過互聯(lián)網(wǎng)、?電話、移動?通信等非現(xiàn)?場方式實現(xiàn)?的自助交易?業(yè)務的，經(jīng)?與基金管理?人協(xié)商一致?可以對自助?交易前端申?購費用實行?一定的優(yōu)惠?。對于貨幣?市場基金及?中國證監(jiān)會?規(guī)定的其他?品種，不適?用本條規(guī)定?。第十條?基金持有?人在同一基?金管理人所?管理的不同?基金之間進?行轉(zhuǎn)換的，?基金管理人?應當按照轉(zhuǎn)?出基金的贖?回費用加上?轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入?基金申購(?認購)費用?補差的標準?收取費用。?當轉(zhuǎn)出基金?申購(認購?)費率低于?轉(zhuǎn)入基金申?購(認購)?費率時，費?用補差為按?照轉(zhuǎn)出基金?金額計算的?申購(認購?)費用差額?;當轉(zhuǎn)出基?金申購(認?購)費率高?于轉(zhuǎn)入基金?申購(認購?)費率時，?不收取費用?補差?；?管理人可以?參照上述費?用收取標準?設置轉(zhuǎn)換費?率。上述?費用含贖回?費的，應當?按照本規(guī)定?第七條、第?八條規(guī)定的?比例將贖回?費計入轉(zhuǎn)出?基金的基金?財產(chǎn)。基?金管理人開?通基金轉(zhuǎn)換?業(yè)務應當予?以公告，載?明相關(guān)費用?的收取方式?、費率水平?和計算公式?，并以具體?數(shù)字舉例說?明。第三?章基金銷?售費用規(guī)范?第十一條?基金銷售?機構(gòu)應當依?據(jù)相關(guān)法律?法規(guī)的要求?，完善內(nèi)部?控制制度和?業(yè)務執(zhí)行系?統(tǒng)，健全內(nèi)?部監(jiān)督和反?饋系統(tǒng)，加?強后臺管理?系統(tǒng)對費率?的合規(guī)控制?，強化對分?支機構(gòu)基金?銷售費用的?統(tǒng)一管理和?監(jiān)督。第?十二條基?金銷售機構(gòu)?應當按照基?金合同和招?募說明書的?約定向投資?人收取銷售?費用;未經(jīng)?招募說明書?載明并公告?，不得對不?同投資人適?用不同費率?。第十三?條基金管?理人與基金?銷售機構(gòu)應?依據(jù)基金銷?售協(xié)議的約?定，就各自?實際取得的?手續(xù)費確認?基金銷售收?入，并如實?核算、記賬?，依法納稅?。第十四?條基金銷?售機構(gòu)銷售?基金管理人?的基金產(chǎn)品?前，應由總?部與基金管?理人簽訂銷?售協(xié)議，約?定支付報酬?的比例和方?式?；鸸?理人與基金?銷售機構(gòu)可?以在基金銷?售協(xié)議中約?定依據(jù)銷售?機構(gòu)銷售基?金的保有量?提取一定比?例的客戶維?護費，用以?向基金銷售?機構(gòu)支付客?戶服務及銷?售活動中產(chǎn)?生的相關(guān)費?用，客戶維?護費從基金?管理費中列?支。(一?)雙方應當?在基金銷售?協(xié)議中明確?約定銷售費?用的結(jié)算方?式和支付方?式;(二?)除客戶維?護費外，基?金管理人和?基金銷售機?構(gòu)不得就代?銷費用簽訂?其他補充協(xié)?議;(三?)基金管理?人不得向銷?售機構(gòu)支付?非以銷售基?金的保有量?為基礎(chǔ)的客?戶維護費;?(四)基?金管理人不?得在基金銷?售協(xié)議之外?支付或變相?支付銷售傭?金或報酬獎?勵。第十?五條基金?銷售機構(gòu)在?基金銷售活?動中，不得?有下列行為?：(一)?在簽訂銷售?協(xié)議或銷售?基金的活動?中進行商業(yè)?賄賂;(?二)以排擠?競爭對手為?目的，壓低?基金的收費?水平;(?三)擅自變?更向基金投?資人的收費?項目或收費?標準，或通?過先收后返?、財務處理?等方式變相?降低收費標?準;(四?)采取抽獎?、回扣或者?送實物、保?險、基金份?額等方式銷?售基金;?(五)募集?期間對認購?費用打折;?(六)其?他違反法律?、行政法規(guī)?的規(guī)定，擾?亂行業(yè)競爭?秩序的行為?。第十六?條基金管?理人應當在?招募說明書?及基金份額?發(fā)售公告中?載明以下有?關(guān)基金銷售?費用的信息?內(nèi)容：(?一)基金銷?售費用收取?的條件、方?式、用途和?費用標準;?(二)以?簡單明了的?格式和舉例?方式向投資?人說明基金?銷售費用水?平;(三?)中國證監(jiān)?會規(guī)定的其?他有關(guān)基金?銷售費用的?信息事項。?第十七條?基金管理?人應當在基?金半年度報?告和基金年?度報告中披?露從基金財?產(chǎn)中計提的?管理費、托?管費、基金?銷售服務費?的金額，并?說明管理費?中支付給基?金銷售機構(gòu)?的客戶維護?費總額。?第十八條?基金管理人