社會保障理論-李珍-第二章

第二章現(xiàn)代政府與社會保障制度

12/10/20221社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第1頁!節(jié)政府通過社會保障干預分配的合理性第二節(jié)公平、效率與社會保障第三節(jié)分配不平等的廣泛性第四節(jié)奧肯漏桶：再分配領域中的政府失靈12/10/20222社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第2頁!節(jié)政府通過社會保障干預分配的合理性一、風險、保險市場失靈與社會保障風險：不確定性，即結(jié)果與預期之間的差距保險：借助于大數(shù)法則，集合大量的同質(zhì)風險，在被保人之間分散風險。保險市場失靈：商業(yè)保險能力不足；信息不對稱；風險選擇12/10/20223社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第3頁!三、政府的政策目標與社會保障政府的目標是多重的：1、資源配置效率；2、合理的收入分配；3、保護個人的自由的目標不同社會制度、社會結(jié)構(gòu)、不同的文化觀念、不同的經(jīng)濟狀況下，政府會有不同權(quán)重的組合。保障型模式VS福利模式

欄2-1英國住房公共政策12/10/20224社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第4頁!中國的政策目標演變：

計劃經(jīng)濟：城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)下的高度公平的分配政策，在效率與公平的權(quán)衡上，天平是向公平傾斜的；市場經(jīng)濟體制：加重了效率的權(quán)重，城鄉(xiāng)差別擴大；高度不公平的狀態(tài)12/10/20225社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第5頁!五、有效需求管理與社會保障理論基礎：凱恩斯主義凱恩斯認為資本主義的結(jié)果是收入差距的分化。由于存在收入邊際效用遞減的規(guī)律，所以，資本主義社會一定會出現(xiàn)有效需要不足。而總有效需要不足會導致開工不足、失業(yè)增加，進而陷入有效需求不足的惡性循環(huán)。凱恩斯開出的藥方是通過財政政策擴大有效需求。政府還可以通過建立社會保障轉(zhuǎn)移支付制度來擴大有效需求。有效需求不足經(jīng)濟衰退或危機收入差距12/10/20226社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第6頁!第二節(jié)公平、效率與社會保障效率與公平對公平的理解：公平既包括客觀的公平也包括人們主觀的公平感覺即人們對公平的判斷，客觀的公平又有機會公平、過程公平和結(jié)果公平，不同層面的公平與資源配置效率的關系是不同的，有些是沖突的，有些是一致的，有些則是可以相互轉(zhuǎn)化的。12/10/20227社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第7頁!二、公平的內(nèi)涵

公平：經(jīng)濟公平和公平感1、經(jīng)濟公平：機會公平、過程公平（規(guī)則公平）和結(jié)果公平2、公平感：人們對公平的判斷和感受3、結(jié)果的公平≠平等或均等，后者指的是收入分配的量的一致性，而前者帶有價值判斷，指的是在起點公平、過程公平基礎上的各人貢獻與其收入的一致性。12/10/20228社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第8頁!分配公平感：指的是人們對組織中資源或獎勵的分配，尤其是涉及自身利益的分配是否公正合理的個人判斷和感受。分配公平感是主觀的，它取決于當事人的價值觀、個性、需要、動機等因素。公平感的相對性：縱向；橫向12/10/20229社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第9頁!有關公平感的理論（二）

1965年美國行為學家亞當斯提出的公平論表達了影響公平感的各變量間的函數(shù)關系：

Op/Ip=Or/Ir式中O和I分別代表有關人的所得和他們的貢獻，而p和r分別代表當事人和參照者。所得與貢獻的比值（O/I）可以稱為公平指數(shù)。此方程式中可知：當?shù)仁絻蛇叺墓街笖?shù)相等時，當事人會感覺公平。這樣，當事人的所得即使與參照者的所得在絕對量上差異懸殊也不會覺得不公平；相反，公平指數(shù)不相等，即使兩者間的絕對收入差距不大也可能產(chǎn)生不公平感。12/10/202210社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第10頁!欄2-5來自東亞和拉丁美洲的經(jīng)驗和教訓

人們之所以關心不平等，有若干的理由。較高水平的不平等往往會帶來各種種樣的社會和政治問題。而這些問題又往往產(chǎn)生不利于投資的環(huán)境。東亞國家和拉丁美洲國家的例子說明了兩種極端的情況。在過去30年里，東亞國家高速增長-----增長率是拉丁美洲國家的二倍以上-----并且許多經(jīng)濟學家都相信，比較高的平等程度對此提供了部分的解釋。許多拉丁美洲的國家則由于高度的不平等，受到城市暴力和政治動蕩的困擾?！s瑟夫·E·斯蒂格里茨卡爾·E·沃爾什12/10/202211社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第11頁!第三節(jié)分配不平等的廣泛性

一、市場機制不能解決收入分配的不平等問題

，市場是不完善的，機會不平等是普遍現(xiàn)象；第二，市場分配的標準是要素的功能，即要素的生產(chǎn)能力或貢獻；第三，壟斷的存在造成機會、過程和結(jié)果的不平等；第四，政府在市場經(jīng)濟中主動的經(jīng)濟政策引致的不平等的存在；此外，存在權(quán)力參與市場分配的問題。12/10/202212社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第12頁!資料來源：1895年資料來源于《中國統(tǒng)計年鑒2000》，

其他資料來源于《中國統(tǒng)計年鑒2005》。

12/10/202213社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第13頁!一、奧肯漏桶：稅收制度可能損失效率和公平

個人所得累進稅有向下拉動高收入的作用，通過社會保障轉(zhuǎn)移支付向上拉動低收入水平，對市場分配結(jié)果進行調(diào)整，設計和實施得當?shù)睦圻M稅和轉(zhuǎn)移支付制度，既能促進公平也能保證效率，反之可能公平和效率都受損。如果邊際所得的稅率太高，以至于人們減少工作和投資的熱情的話，那么這種稅制就損害了效率。拉弗曲線

12/10/202214社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第14頁!二、奧肯漏桶：社會保障支出可能是反激勵的

社會保障支出制度的設計和管理不當也會形成反激勵作用并引起公平效率的損失。反再分配：高收入者相對低收入者多納社會保險稅，但由于高收入者平均壽命較長，相對而言從社會養(yǎng)老保險獲得更多退休金過高的保障水平可能導致“貧困陷阱”和“失業(yè)陷阱”12/10/202215社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第15頁!四、奧肯漏桶：理論及美國的經(jīng)驗

美國的實踐證明“漏洞”沒有想象的大：“就今天在美國所實行的這些再分配性計劃來說，由它引起的經(jīng)濟效率的損失是非常微小的。同營養(yǎng)不良、不健康、喪失工作技能、人生苦難等的經(jīng)濟代價相比，再分配的效率代價顯得要更少一些?！?2/10/202216社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第16頁!深度閱讀

1.尼古拉斯·巴爾.福利國家的經(jīng)濟學.鄭秉文譯.北京:勞動和社會保障出版社.2003.2．世界銀行.2006年世界發(fā)展報告:公平與發(fā)展.清華大學出版社.20063．李珍.劉志英.拉弗曲線的深度分析——兼析中國個人所得稅制的政策涵義.中南財經(jīng)政法大學學報.2004.1.12/10/202217社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第17頁!二、社會發(fā)展與社會保障制度政府提供社會保障的原因：保險市場失靈；人們對風險產(chǎn)生的原因的認識（個人風險—社會風險）；工業(yè)化、城市化；老齡化；物質(zhì)基礎：社會經(jīng)濟的發(fā)展12/10/202218社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第18頁!欄2-1英國住房公共政策

英國住房公共政策說明了公共政策與政府對市場的評價及倫理觀念的關系：在1914年之前，幾乎所有的房屋都是由私人市場提供。對于那些經(jīng)濟上負擔得起的家庭而言，這一制度大體上動作良好，但是對于那些低工資的群體來講，特別是在大城市中，這一制度所能帶來的只不過是擁擠和骯臟的居住環(huán)境。從技術上來講，住房市場出現(xiàn)了“市場出清”，但是從公共健康、政府法令的貫徹以及人道主義的角度，政策的制度者發(fā)現(xiàn)這種說法難以站得住腳。1919年英國政府頒布了《住房及城市計劃法》，以法律的形式規(guī)定政府對于改善窮人住宅環(huán)境的責任。政府合法地介入了住房市場，將解決住房問題視為一種社會服務。中央政府提供住房補貼，地方政府來提供服務。這一政策一直影響到上世紀90年代?！峁爬埂ぐ蜖?2/10/202219社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第19頁!四、社會經(jīng)濟福利最大化與社會保障

1、理論基礎：功利主義哲學2、社會政策的目標：社會福利最大化；3、社會福利增加的來源：一是國民收入的增長，一是國民收入的均等分配；4、社會社會福利最大化的路徑：政府干預再分配；5、社會保障制度的再分配作用有利于社會福利最大化。12/10/202220社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第20頁!六、人力資源管理與社會保障

1、社會保障—社會收入支持制度—人力的投資2、社會保障制度能夠減少由于經(jīng)濟動蕩、自然災害、疾病、傷殘和個人不幸?guī)淼拇嗳跣裕稚€人和家庭的經(jīng)濟風險，保護人口的生產(chǎn)和再生產(chǎn)，也就是保護社會人力資源。3、從政府管理的角度看，社會保障制度通過再分配、通過分散風險對促進人口再生產(chǎn)、提高人口質(zhì)量和保護人力資源作用是巨大的。12/10/202221社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第21頁!一、公平是人類共同的偏好公平也是人類的共同價值觀“天下為公”

“人不獨親其親，不獨子其子，使老有所終，壯有所用，幼有所長，矜寡孤獨廢疾者皆有所養(yǎng)，男有分，女有歸。貨惡其棄于地也，不必藏于已；力惡其不出于身也，不必為已”。12/10/202222社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第22頁!機會的公平：一個人的成就，應該是他努力以及才能的結(jié)果，而不是由其所擁有的背景決定過程公平：競爭的規(guī)則對于社會成員來說應該是同一的、一視同仁的，所有的人都遵循同一規(guī)則對與經(jīng)濟活動12/10/202223社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第23頁!有關公平感的理論（一）美國行為學家勞勒提出了一個工作公平感的綜合模型，初步說明個人分配公平感的人際復雜性。他認為分配的公平感不是當事人簡單地與他人的報酬的一個簡單的比較。人們比照自己應該所得的認識（A）與實際的所得的認識（B）產(chǎn)生公平或不公平的感覺。當A=B時，當事人感到公平；當A>B時，當事人會因為覺得吃了虧而感到不公平；當A<B時，當事人可能會因無功受祿而內(nèi)疚，這也是一種不公平感的范圍。12/10/202224社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第24頁!三、公平的重要性

1、是打斷不平等鏈條的有效手段2、不平等阻礙長期經(jīng)濟繁榮和發(fā)展的總體進程3、收入不平等使主觀福利下降4、收入不平等引起直接和間接損失效率。

欄2-5來自東亞和拉丁美洲的經(jīng)驗和教訓12/10/202225社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第25頁!四、公平與效率的對立統(tǒng)一

效率的含義：指資源的最優(yōu)的配置狀態(tài)。資源配置得當，資源利用充分，則資源配置效率高，反之則是低效率或效率損失?！芭晾弁凶顑?yōu)狀態(tài)”公平與效率的對立統(tǒng)一：效率與公平有時會是一對取舍的關系；公平與效率并不總是一對矛盾，在許多情況下公平與效率是一致的。12/10/202226社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第26頁!二、收入分配不平等是一種普遍現(xiàn)象美國：強調(diào)效率，強調(diào)機會的公平而不是結(jié)果的平。德國：高稅收高福利，社會貧富差距相對較小。——社會市場經(jīng)濟模式。中國：收入不平等，基尼系數(shù)由1978年的0.18上升到2006年的0.46左右。中國收入和財富的不平等主要表現(xiàn)在城鄉(xiāng)之間、城鄉(xiāng)內(nèi)部、地區(qū)之間和行業(yè)之間，城鄉(xiāng)之間的不平等尤其突出。城鄉(xiāng)居民人均年收入變化12/10/202227社會保障理論_李珍_第二章共32頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第27頁!第四節(jié)奧肯漏桶：再分配領域中的政府失靈

當政府的干預過度或不當引致效率損失時，甚至是既無效率又無公平時，政府就失靈了12/10