2023假幣案件 案件聚焦2023

第2023假幣案件案件聚焦2023第一篇2023假幣案件《成功平息假幣收繳風(fēng)波的案例》

成功平息假幣收繳風(fēng)波的案例

一、案例經(jīng)過

一客戶至網(wǎng)點繳納城市管理人員開具的行政處分罰沒款。在辦理過程中，當(dāng)事柜員斷定該客戶遞交的現(xiàn)金中有一張面值100元的假幣，遂請營業(yè)經(jīng)理進行雙人查驗、核實，確認無誤后，第一時間告知客戶，并欲按照規(guī)定予以收繳。其間，客戶屢次通過詢問、質(zhì)疑等方式試圖延緩收繳進程，當(dāng)事柜員均給出了合理的解釋、答復(fù)。然而，收繳工作完成后，客戶突然拒絕離去，執(zhí)意滯留于窗口。大堂經(jīng)理、營業(yè)經(jīng)理當(dāng)機立斷，連同當(dāng)事柜員一起對客戶加以勸導(dǎo)，闡述了假幣收繳的相關(guān)法律法規(guī)，告知了假幣持有者具有的權(quán)利和義務(wù)，并熱情指導(dǎo)該客戶假幣的辨識方法。

二、案例分析

假幣收繳有別于商業(yè)銀行的一般性業(yè)務(wù)，屬于銀行負有法律義務(wù)所開展的業(yè)務(wù)，極易發(fā)生糾紛，必須慎重對待。

由客戶角度而言，他們的職業(yè)環(huán)境、特征均決定了他們極易接觸到假幣，但同時對假幣相關(guān)的知識、法規(guī)不甚了解，識假技能相對欠缺。通過溝通，我們即發(fā)現(xiàn)案例中的客戶由于欠缺假幣相關(guān)的法律法規(guī)知識，對銀行人員收繳假幣的資質(zhì)存在質(zhì)疑，并試圖通過引發(fā)沖突的方式加以阻撓。并且該客戶沒有有效掌握識別假幣的技巧，執(zhí)拗地認為有人像水印的即為真鈔，拒絕認同銀行人員的判斷。

由銀行角度而言，案例中的當(dāng)事柜員熟練掌握與假幣相關(guān)的各項知識，收繳假幣的流程準確無誤，同時在客戶的情緒沖動之下，不卑不亢，耐心進行解釋說明工作，保持了銀行一貫的效勞質(zhì)量。而大堂值班經(jīng)理在網(wǎng)點有突發(fā)狀況時，隨機應(yīng)變，及時、冷靜地上前處置，通過不斷的溝通與傾聽，打破與該客戶的隔膜，并巧妙地挖掘出客戶的潛在需求，指導(dǎo)客戶掌握了假幣的識別技巧，成功安撫了客戶情緒，化解了風(fēng)波，維護了網(wǎng)點的營業(yè)秩序。

三、案例啟示

〔一〕作為銀行工作人員，理應(yīng)以遵守國家、人行乃至本行的各項規(guī)章制度為底線，切不可屈從于客戶施加的壓力而罔顧自身職責(zé)。與此同時，我們也必須及時取得反假資質(zhì)，熟練掌握與假幣有關(guān)的各種事項，如法律法規(guī)、程序制度、區(qū)分技能等，這樣才能應(yīng)付客戶的詢問，經(jīng)受客戶的質(zhì)疑，令客戶信服。

〔二〕在假幣收繳過程中，要注意與客戶的溝通，多站在客戶的立場上思考，并做到察顏觀色，及時體察客戶情緒的波動，防止與客戶發(fā)生抵觸。指導(dǎo)客戶掌握區(qū)分假幣的要點等等。倘假設(shè)發(fā)生糾紛，要及時處置，防止擾亂營業(yè)秩序，影響銀行聲譽。

〔三〕反假是一項長期的工作，必須長抓不懈，而對于反假知識的普及也是如此。所謂授人以魚，不如授人以漁，反假知識的普及更應(yīng)惠于那些易于受到假幣危害的人

群，惠于那些社會中的基層群體，這就要求我們的反假宣傳工作深入社區(qū)，深入基層，深入群眾，切實發(fā)揮其宣傳教育作用。

第二篇2023假幣案件《解決假幣糾紛》

解決假幣糾紛

一、單項選擇題

1、起，全國地市以上銀行網(wǎng)點未清分錢捆不能繳存人民銀行發(fā)行庫。

A.2023年7月1日B.2023年12月31日C.2023年1月1日

2、

A.2023年7月1日B.2023年12月31日C.2023年1月1日

3、金融機構(gòu)柜臺如使用通過兩次進鈔分別完成鑒偽和清分操作的現(xiàn)金處理設(shè)備〔一口半清分機〕，需嚴格采用B模式進鈔的操作流程。

A.一種B.兩種C.三種

4、不遲于，實現(xiàn)全國性銀行省會級網(wǎng)點和局部地方性銀行網(wǎng)點付出現(xiàn)金全額清分目標。

A.2023年底B.2023年底C.2023年底

5、不遲于，實現(xiàn)全國性銀行地市級網(wǎng)點和地方性銀行所有網(wǎng)點付出現(xiàn)金全額清分目標。

7、商業(yè)銀行交存人民銀行發(fā)行庫的已清分完整券投放到另一家商業(yè)銀行后，長短款、假幣等過失責(zé)任由A的一方承當(dāng)。

A.實施清分操作B.人民銀行C.接受已清分完整券

8、金融機構(gòu)應(yīng)不遲于

A.2023年底B.2023年底C.2023年底

9、金融機構(gòu)應(yīng)不遲于，實現(xiàn)客戶通過存取款一體機辦理的取款業(yè)務(wù)可查詢冠字號碼。A.2023年底B.2023年底C.2023年底

10、金融機構(gòu)應(yīng)于前，實現(xiàn)取款機、存取款一體機及柜臺渠道記錄的冠字號碼集中到統(tǒng)一管理A.2023年底，地市分行

B.2023年底，地市分行或省分行

C.2023年底，地市分行或省分行

11、冠字號碼信息在金融機構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)后至少應(yīng)保存?zhèn)€月，并確保數(shù)據(jù)的平安。

A.1B.2C.3

12、金融消費者在金融機構(gòu)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，對現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，經(jīng)金融機構(gòu)進行真?zhèn)巫R別確認是假幣的，A負有告知消費者通過冠字號碼查詢功能判別假幣是否由其付出的義務(wù)。2023假幣案件

A.金融機構(gòu)B.人民銀行C.銀監(jiān)會

13、查詢?nèi)丝稍谵k理取款業(yè)務(wù)之日起個工作日內(nèi)〔含取款當(dāng)日〕申請冠字號碼查詢。

A.10B.20C.30

14、對于符合規(guī)定的查詢申請，查詢受理單位應(yīng)在受理之日起個工作人內(nèi)辦結(jié)，如有特殊情況需延長辦理時間的，應(yīng)提前告知查詢?nèi)恕?/p>

A.3B.5C.7

15、金融機構(gòu)應(yīng)組織對本機構(gòu)所轄網(wǎng)點前一日上傳的冠字號碼信息的

A.有效性B.及時性C.完整性

16、申請冠字號碼查詢不需要提供的資料為A.有效證件B.假幣實物或《假幣收繳憑證》C.單位介紹信

17、查詢受理單位應(yīng)就查詢結(jié)果填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》一式兩聯(lián)，查詢?nèi)撕炞执_認后，第一聯(lián)A，第二聯(lián)。

A.查詢受理單位存檔備查，交查詢?nèi)?/p>

B.交查詢?nèi)?，查詢受理單位存檔備查

C.查詢受理單位存檔備查，交當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行

18、對于存儲的冠字號碼能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，查詢受理單位在履行查詢程序后，應(yīng)在《查詢結(jié)果通知書》中列示該筆取款B冠字號碼及其冠字號碼圖片。

A.局部B.所有C.前十個

19、對于存儲的冠字號碼不能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，應(yīng)在《查詢結(jié)果通知書》中注明查詢過程，其中采用C的，應(yīng)對具體方式進行解釋。

A.逆向查詢B.精確查詢C.模糊查詢

20、根據(jù)查詢結(jié)果判定為非金融機構(gòu)付出的現(xiàn)金或查詢?nèi)藢κ状尾樵兘Y(jié)果有異議的，查詢受理單位應(yīng)告知查詢?nèi)嗽诮拥讲樵兘Y(jié)果通知書后C個工作日內(nèi)申請再查詢。

A.1B.2C.3

21、再查詢受理單位收到查詢?nèi)颂峤坏臅嬖俨樵兩暾埡?，?yīng)當(dāng)自受理之日起日內(nèi)，開展調(diào)查與處理工作。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，經(jīng)相關(guān)負責(zé)人核批后，可延長至個工作日，并向查詢?nèi)苏f明原因。

A.15，30B.10，20C.10，30

22、查詢申請表、再查詢申請表和查詢結(jié)果通知書應(yīng)自成類別，以業(yè)務(wù)發(fā)生時間先后為序，按年裝訂，保存期為B年。

A.2B.5C.10

23、金融機構(gòu)應(yīng)填制《人民幣冠字號碼查詢情況統(tǒng)計表》。

A.按日B.按月C.按季

24、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接受投訴核實，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)未采取有效措施，致使假幣對外支付的，按B第四十五條進行處分。

A.《中華人民共和國中國人民銀行法》2023假幣案件

B.《中華人民共和國人民幣管理條例》

C.《中華人民銀行假幣收繳、鑒定管理方法》

25、清分設(shè)備和點鈔機記錄的冠字號碼信息，應(yīng)在〔U盤或聯(lián)網(wǎng)〕方式導(dǎo)出到PC端或效勞器。

A.每日B.每月C.每季度

26、采取代理行后臺清分，本行中臺記錄、存儲冠字號碼方式的，冠字號碼文件的記錄、存儲由B承當(dāng)。

A.代理行B.本行C.第三方

27、現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)委托他行代理的金融機構(gòu)，采取代理行后臺清分與記錄存儲方式的，記錄網(wǎng)點受理檢索申請，按事先協(xié)議約定的方式，向代理行提出檢索要求，代理行在B個工作日內(nèi)向本行提交檢索結(jié)果，通過記錄網(wǎng)點向客戶反應(yīng)結(jié)果。

A.1B.2C.3

28、假幣濃度是指人民銀行清分、復(fù)點中發(fā)現(xiàn)的假幣張數(shù)占處理該銀行現(xiàn)金張數(shù)總量的

。

A.十萬分比B.百萬分比C.千萬分比

29、金融機構(gòu)在冠字號碼查詢系統(tǒng)建成以前，必須按照相關(guān)要求，按時保證。A.后臺查詢B.實時查詢C.單機查詢

30、現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)委托他行代理的金融機構(gòu)，采取代理行后臺清分與記錄存儲方式的，應(yīng)中選擇冠字號碼記錄、存儲條件較為C金融機構(gòu)作為代理行，簽訂協(xié)議，規(guī)定冠字號碼記錄、存儲和查詢各環(huán)節(jié)中雙方的職責(zé)，明確在處理數(shù)據(jù)喪失或誤讀時雙方應(yīng)承當(dāng)?shù)呢?zé)任。

A.快捷的B.便利的C.完備的

31、現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)社會化外包，參照模式開展冠字號碼查詢工作檢查。

A.后臺集中清分B.本行自行清分C.委托他行代理

32、冠字號碼查詢分類貼標工作中，自動柜員機通過冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，無法在假幣糾紛中一一對應(yīng)地向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼，但可提供業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)天(或時段)該設(shè)備內(nèi)各鈔箱所有現(xiàn)鈔的冠字號碼(文本及圖像信息)，應(yīng)張貼A。

A.黃標B.紅標C.藍標

33、冠字號碼查詢分類貼標工作中，柜臺通過冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，無法在假幣糾紛中一一對應(yīng)地向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼，但可提供業(yè)務(wù)發(fā)生時段該柜臺取款現(xiàn)鈔的冠字號碼(文本及圖像信息)，應(yīng)張貼A。

A.黃標B.紅標C.藍標

34、本機或通過冠字號碼查詢系統(tǒng)(軟件)，可實現(xiàn)取款業(yè)務(wù)信息與冠字號碼記錄的關(guān)聯(lián)，能在假幣糾紛中向客戶提供取出現(xiàn)鈔的冠字號碼(文本及圖像信息)，且提供的冠字號碼與現(xiàn)鈔能一一對應(yīng)，應(yīng)張貼C。

A.黃標B.紅標C.藍標

35、各金融機構(gòu)應(yīng)按照“成熟一批，張貼一批〞的原那么，逐步推進分類貼標工作。于前完成所有存取款一體機和取款機的分類貼標工作，底前完成所有拒臺的分類貼標工作。

A.2023年，2023年B.2023年，2023年C.2023年，2023年

二、多項選擇題1、銀行業(yè)金融機構(gòu)對外誤付假幣專項治理工作的總體目標包括。

A.以對假幣“零容忍〞的態(tài)度，有方案、分步驟地推進銀行對外支付現(xiàn)金的全額清分，有效解決銀行對外誤付假幣問題

B.以冠字號碼查詢?yōu)槭侄?，解決銀行涉假幣糾紛的舉證和責(zé)任認定問題。

C.維護中國人民銀行的監(jiān)管權(quán)力

D.維護金融消費者權(quán)益，樹立銀行的良好信用形象

2、現(xiàn)金清分指對人民幣現(xiàn)金進行，并按照人民銀行公布的鈔票流通標準進行質(zhì)量分類的處理過程。

A.面額和套別區(qū)分B.真假幣鑒別C.數(shù)量統(tǒng)計D.塑封包裝

3、現(xiàn)金清分包括。2023假幣案件

A.集中清分B.分散清分C.手工清分D.機械清分

4、全額清分指銀行

A.柜臺支付B.自動取款機支付

C.自動存取款一體機支付D.繳存人民銀行發(fā)行庫回籠券

5、銀行可采取

A.自建清分中心實行集中清分

B.網(wǎng)點配備清分機獨立清分

C.銀行共建清分中心進行合作清分

D.購置駐場式或離場式清分業(yè)務(wù)外包效勞

6、金融機構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)假幣情況通報制度以正向鼓勵為原那么，對于排名狀況持續(xù)表現(xiàn)不佳的，人民銀行各分支機構(gòu)可以采取BCD等措施，催促金融機構(gòu)加強假幣專項治理工作。

A.罰款B.約談高管人員C.警告D.通報批評

7、冠字號碼查詢工作應(yīng)記錄的要素包括

A.機具編號B.幣值C.冠字號碼文本D.冠字號碼圖像

8、人民銀行分支機構(gòu)分別對金融機構(gòu)

A.冠字號碼機具購置環(huán)節(jié)B.冠字號碼信息存儲環(huán)節(jié)

C.冠字號碼信息檢索環(huán)節(jié)D.涉假查詢處置環(huán)節(jié)

9、冠字號碼查詢檢查方法分為

A.正查法B.倒查法C.全面檢查法D.抽樣檢查法

10、冠字號碼檢索包括

A.冠字檢索B.號碼檢索C.精確檢索D.模糊檢索

11、金融機構(gòu)應(yīng)組織開發(fā)與現(xiàn)金處理設(shè)備輸出文件相匹配的冠字號碼查詢系統(tǒng)，并實現(xiàn)功能。

A.能導(dǎo)入本行、其他金融機構(gòu)或社會化機構(gòu)現(xiàn)金處理設(shè)備輸出的FSN文件

B.能對記錄的冠字號碼數(shù)據(jù)進行精確查詢和模糊查詢

C.能按照人民銀行或金融機構(gòu)上級行的要求到處相應(yīng)格式文件

D.能保存冠字號碼信息至少1個月

12、人民幣冠字號碼記錄設(shè)備是指金融機構(gòu)和社會化清分機構(gòu)使用的具備冠字號碼識別功能的ABCD等現(xiàn)鈔處理設(shè)備。

A.點驗鈔機B.自動化清分機具C.取款機D.存取款一體機

13、模糊查詢是輸入含待查現(xiàn)鈔的查詢方式。

A.待查冠字號碼的全部字符B.待查冠字號碼的局部字符C.取款時間點D.取款時間段

14、從人民銀行調(diào)入和金融機構(gòu)相互取款業(yè)務(wù)調(diào)入，由本行對外支付的現(xiàn)金，可采取以下任一種方案BC。

A.再次清點并記錄冠字號碼。金融機構(gòu)利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼。清點過程中發(fā)現(xiàn)的假幣，責(zé)任歸本行；清點過后發(fā)現(xiàn)假幣，責(zé)任歸原封捆單位。

B.再次清點并記錄冠字號碼。金融機構(gòu)利用本行清分機或A類點驗鈔機重新清點并記錄冠字號碼。清點過程中發(fā)現(xiàn)的假幣，責(zé)任歸原封捆單位；清點過后發(fā)現(xiàn)假幣，責(zé)任歸本行。

C.冠字號碼信息流與現(xiàn)金實物流同步交接。配備相應(yīng)軟硬件，進行冠字號碼信息流與對應(yīng)現(xiàn)金實物流的同步交接與記錄。

D.其他可行的方案。金融機構(gòu)間跨行現(xiàn)金應(yīng)進行冠字號碼采集，不必實現(xiàn)可追溯查詢。

15、查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登記簿，詳細記錄受理的每筆查詢業(yè)務(wù)的

A.經(jīng)辦人和復(fù)核人B.查詢號碼C.查詢業(yè)務(wù)時間D.查詢結(jié)果

16、金融機構(gòu)〔包括查詢受理單位和再查詢受理單位〕有行為之一的，查詢?nèi)丝傻饺嗣胥y行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出投訴：

A.無正當(dāng)理由不受理查詢?nèi)松暾埖?/p>

B.未在規(guī)定期限內(nèi)完成查詢的

C.冠字號碼查詢結(jié)果判定為非金融機構(gòu)付出假幣的2023假幣案件

D.辦理查詢的程序不符合相關(guān)規(guī)定的

17、金融機構(gòu)付出假幣事實確認清楚后，人民銀行總行或當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)根據(jù)予以通報：

A.對于情節(jié)嚴重、性質(zhì)較為惡劣、在全國范圍內(nèi)造成負面影響的，由中國人民銀行總行在全國金融機構(gòu)范圍內(nèi)通報。

B.屬于金融機構(gòu)內(nèi)部人員作案的，由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)在轄區(qū)范圍內(nèi)通報,同時按照法律程序移交司法機關(guān)處理。

C.屬于金融機構(gòu)誤付假幣，未造成重大負面影響的，由中國人民銀行總行在全國金融機構(gòu)范圍內(nèi)通報。

D.上述條款之外的其他情況，由中國人民銀行另行決定。

第三篇2023假幣案件《2023年06月反假貨幣考試真題》

第四篇2023假幣案件《存取款機內(nèi)發(fā)現(xiàn)假幣的案例》

存取款機內(nèi)發(fā)現(xiàn)假幣的案例

一、案例經(jīng)過