(題庫版)證券從業(yè)資格考試試題-考試題庫

(題庫版)證券從業(yè)資格考試試題-考試題庫1.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，并與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及所處的環(huán)境相適應(yīng)，以（）實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。A.

最低成本B.

合理的成本C.

預(yù)計成本D.

最高成本【答案】:

B【解析】:證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨立的原則，確保內(nèi)部控制有效。合理性原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。2.證券公司從事自營業(yè)務(wù)的主要目的是（）。A.

賺取傭金B(yǎng).

增加流動性C.

盈利D.

對沖風(fēng)險【答案】:

C【解析】:證券自營業(yè)務(wù)，是指經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的證券公司用自有資金以自己名義開設(shè)的證券賬戶買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、證券投資基金或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為。3.下列各項中，證券公司的股東可以用（）出資。[2016年7月真題]A.

貨幣B.

信用C.

特許經(jīng)營權(quán)D.

勞務(wù)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九條，證券公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣或者證券公司經(jīng)營必需的非貨幣財產(chǎn)出資。證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%。4.債券貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率。債券必要報酬率為（）之和。Ⅰ．票面利率Ⅱ．預(yù)期通貨膨脹率Ⅲ．風(fēng)險溢價Ⅳ．真實無風(fēng)險收益率A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:必要回報率其計算公式為：債券必要回報率＝真實無風(fēng)險收益率＋預(yù)期通貨膨脹率＋風(fēng)險溢價真實無風(fēng)險收益率是指真實資本的無風(fēng)險回報率，理論上由社會資本平均回報率決定。預(yù)期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計值。風(fēng)險溢價根據(jù)各種債券的風(fēng)險大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險而獲得的補償。5.當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)，公司的每股稅后凈利潤通常會因此而（）。[2011年3月真題]A.

攤薄B.

增加C.

不確定D.

流動【答案】:

A【解析】:優(yōu)先認(rèn)股權(quán)能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價值。因為當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在一段時間內(nèi)，公司的每股稅后凈利潤會因此而攤薄，原普通股票股東以優(yōu)惠價格優(yōu)先購買一定數(shù)量的新股，可從中得到補償或取得收益。6.根據(jù)《證券投資基金法》，基金的會計核算工作由（）負(fù)責(zé)。[2017年9月真題]A.

基金份額登記機(jī)構(gòu)B.

基金管理人C.

基金托管人D.

基金份額持有人【答案】:

B【解析】:依據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。7.根據(jù)《刑法》，下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪的說法錯誤的是（）。[2018年4月真題]A.

對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或拘役B.

一般只對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以罰金C.

并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金D.

單位犯罪的，對單位判處罰金【答案】:

B【解析】:根據(jù)《刑法》第一百六十條，在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金；單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或者拘役。8.根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為（）。[2017年2月真題]Ⅰ．赤字國債Ⅱ．建設(shè)國債Ⅲ．戰(zhàn)爭國債Ⅳ．特種國債A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:按資金用途可將國債分為：①赤字國債，指用于彌補政府預(yù)算赤字的國債；②建設(shè)國債，指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項目的國債；③戰(zhàn)爭國債，專指用于彌補戰(zhàn)爭費用的國債；④特種國債，指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。9.有限售條件股份包括（）。[2011年6月真題]Ⅰ．其他內(nèi)資持股Ⅱ．國有法人持股Ⅲ．外資持股Ⅳ．國家持股A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，具體包括：①國家持股；②國有法人持股；③其他內(nèi)資持股；④外資持股。10.證券公司代銷基金產(chǎn)品，不屬于禁止性情形的是（）。[2016年9月真題]A.

預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.

從基金管理人處收取客戶維護(hù)費C.

采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D.

挪用基金銷售結(jié)算資金【答案】:

B【解析】:AD兩項，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售推介中，不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金；C項，根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十四條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有的行為包括采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。11.中國證券業(yè)協(xié)會對證券經(jīng)紀(jì)人自取得證券經(jīng)紀(jì)人證書之日起（）檢查一次。A.

每年B.

三年C.

半年D.

兩年【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)注冊登記暫行辦法》第十五條，協(xié)會對證券經(jīng)紀(jì)人自其取得證券經(jīng)紀(jì)人證書之日起每年檢查一次。12.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運營管理的主要內(nèi)容包括（）。[2017年9月真題]Ⅰ．賬戶管理（包括證券賬戶和資金賬戶管理）Ⅱ．證券委托買賣Ⅲ．資產(chǎn)托管Ⅳ．適當(dāng)性管理A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運營管理的主要內(nèi)容包括：賬戶管理、信息了解、適當(dāng)性管理、交易委托、交易席位與交易單元、異常交易行為管理、資產(chǎn)托管、傭金管理、轉(zhuǎn)銷戶、回訪與投訴等業(yè)務(wù)內(nèi)容。13.期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示（），經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后，與客戶簽訂書面合同。[2017年6月真題]A.

風(fēng)險說明書B.

交易費用說明書C.

交易種類清單D.

交易規(guī)則說明書【答案】:

A【解析】:根據(jù)《期貨交易管理條例》第二十四條，期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示風(fēng)險說明書，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后，與客戶簽訂書面合同。期貨公司不得未經(jīng)客戶委托或者不按照客戶委托內(nèi)容，擅自進(jìn)行期貨交易。期貨公司不得向客戶作獲利保證，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險。14.證券公司治理的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ．證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本原則要求Ⅱ．證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定Ⅲ．證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新的相關(guān)規(guī)定Ⅳ．證券公司與客戶關(guān)系的基本原則A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:證券公司治理主要包括：①證券公司與股東之間關(guān)系的特別規(guī)定；②證券公司董事會、監(jiān)事會、高級管理人員的相關(guān)要求；③證券公司與客戶關(guān)系的基本原則等內(nèi)容。15.債券和股票的主要區(qū)別是（）。[2013年12月真題]Ⅰ．收益不同Ⅱ．期限不同Ⅲ．風(fēng)險不同Ⅳ．紅利不同A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:債券與股票的區(qū)別包括：①權(quán)利不同；②目的不同；③期限不同；④收益不同；⑤風(fēng)險不同；⑥主體不同。16.按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場可分為（）。A.

交易所市場和場外交易市場B.

貨幣市場和資本市場C.

一級市場和二級市場D.

長期市場和短期市場【答案】:

B【解析】:按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照發(fā)行流通性質(zhì)，金融市場分為一級市場和二級市場；按組織方式，金融市場分為交易所市場和場外交易市場。17.下列關(guān)于有限責(zé)任公司的說法，錯誤的是（）。[2015年11月真題]A.

兩個以上的國有企業(yè)或者兩個以上的其他國有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任公司，其董事會成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工代表B.

國有獨資公司的董事會成員應(yīng)當(dāng)有公司職工代表C.

普通有限責(zé)任公司的董事會成員中可以不包括公司職工代表D.

監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于二分之一，具體比例由公司章程規(guī)定【答案】:

D【解析】:D項，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。18.國際證監(jiān)會組織公布的證券監(jiān)管的三個目標(biāo)是（）。Ⅰ．保護(hù)投資者利益Ⅱ．保證證券市場的公平、效率和透明Ⅲ．防止市場操作行為Ⅳ．降低系統(tǒng)性風(fēng)險A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：①保護(hù)投資者利益；②保證證券市場的公平、效率和透明；③降低系統(tǒng)性風(fēng)險。19.以下關(guān)于有限責(zé)任公司召集股東會說法，正確的有（）。Ⅰ．首次股東會會議由出資最多的股東召集Ⅱ．設(shè)有董事會的，股東會會議由董事會召集Ⅲ．不設(shè)董事會的，股東會會議由代表十分之一以上表決權(quán)的股東召集Ⅳ．董事會或者執(zhí)行董事不能履行或者不履行召集股東會會議職責(zé)的，由監(jiān)事會或者不設(shè)監(jiān)事會的公司的監(jiān)事召集A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:根據(jù)《公司法》第三十八條，首次股東會會議由出資最多的股東召集和主持；第四十條，有限責(zé)任公司設(shè)立董事會的，股東會會議由董事會召集，董事長主持。有限責(zé)任公司不設(shè)董事會的，股東會會議由執(zhí)行董事召集和主持。董事會或者執(zhí)行董事不能履行或者不履行召集股東會會議職責(zé)的，由監(jiān)事會或者不設(shè)監(jiān)事會的公司的監(jiān)事召集和主持。監(jiān)事會或者監(jiān)事不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。20.下列有關(guān)股份有限公司發(fā)行的股票的說法，正確的是（）。A.

股票采用紙面形式或者股權(quán)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式B.

股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式C.

股票必須采用紙面形式D.

股票采用紙面形式或者證券交易所要求的其他形式【答案】:

B【解析】:根據(jù)《公司法》第一百二十八條，股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。21.創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：特定對象符合股東大會決議規(guī)定的條件，發(fā)行對象不超過（）名。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

C【解析】:創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票的特定對象應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：特定對象符合股東大會決議規(guī)定的條件；發(fā)行對象不超過5名。發(fā)行對象為境外戰(zhàn)略投資者的，應(yīng)當(dāng)遵守國家的相關(guān)規(guī)定。22.關(guān)于股票的票面價值，下列說法錯誤的有（）。Ⅰ．如果以票面價值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行Ⅱ．股票的票面價值又稱面值，即股票交易時的價格Ⅲ．發(fā)行價格高于票面價值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行股份所得的溢價款列為公司資本公積金Ⅳ．股票的票面價值在初次發(fā)行時沒有參考意義A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:股票的票面價值又稱面值，即股票票面上標(biāo)明的金額。股票的票面價值在初次發(fā)行時有一定的參考意義。如果以面值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行；如果發(fā)行價格高于面值，則稱為溢價發(fā)行。23.下列對法和法律關(guān)系的描述，正確的是（）。A.

法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，生效范圍內(nèi)不變B.

法律規(guī)范是動態(tài)的，隨社會生活的變化而變化C.

法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，僅指個人的權(quán)利和義務(wù)D.

法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不包括國家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)【答案】:

A【解析】:社會生活是不斷變化的，是動態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，除非立法機(jī)關(guān)根據(jù)一定程序?qū)Ψ蛇M(jìn)行修改，否則在其生效范圍內(nèi)，法律規(guī)范不變。法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會規(guī)范，法所規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不僅指個人的權(quán)利和義務(wù)，也包括國家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)過程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)。24.根據(jù)《公司法》規(guī)定，下列不能擔(dān)任公司法定代表人的是（）。A.

經(jīng)理B.

監(jiān)事長C.

董事長D.

執(zhí)行董事【答案】:

B【解析】:根據(jù)《公司法》第十三條，公司法定代表人依照公司章程的規(guī)定，由董事長、執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔(dān)任，并依法登記。公司法定代表人變更，應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。25.下列有關(guān)合伙事務(wù)執(zhí)行的規(guī)定，說法正確的是（）。A.

委托一個或者數(shù)個合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，其他合伙人仍可繼續(xù)執(zhí)行合伙事務(wù)B.

不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人無權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)和合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況C.

受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的決定執(zhí)行事務(wù)的，其他合伙人可以決定撤銷該委托D.

合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，經(jīng)出席會議的合伙人過半數(shù)通過的表決方法【答案】:

C【解析】:委托一個或者數(shù)個合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的，其他合伙人不再執(zhí)行合伙事務(wù)；不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人有權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)和合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況；受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的決定執(zhí)行事務(wù)的，其他合伙人可以決定撤銷該委托；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，實行合伙人一人一票并經(jīng)全體合伙人過半數(shù)通過的表決方法。26.利率波動對不同債券的影響不同，下列說法正確的有（）。Ⅰ．利率風(fēng)險是固定收益證券投資的主要風(fēng)險Ⅱ．利率波動對高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券Ⅲ．利率波動對長期債券的影響要大于短期債券Ⅳ．零息債券不受利率波動的影響A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:Ⅰ項，固定收益投資會受到信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、再投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，其中信用風(fēng)險是其主要風(fēng)險。27.下面對上市公司再融資描述錯誤的是（）。A.

上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.

增發(fā)會擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中C.

定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益D.

可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)?！敬鸢浮?

C【解析】:非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)。28.下面關(guān)于風(fēng)險的相關(guān)描述，說法正確的是（）。Ⅰ．操作風(fēng)險只可能帶來損失，不能夠帶來收益Ⅱ．對操作的風(fēng)險的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風(fēng)險Ⅲ．聲譽風(fēng)險一般是受其他風(fēng)險影響而產(chǎn)生的次生風(fēng)險，很難確認(rèn)和計量Ⅳ．市場風(fēng)險包括股票價格風(fēng)險、債券價格風(fēng)險、商品價格風(fēng)險、金融衍生品價格風(fēng)險等A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:與信用風(fēng)險、市場風(fēng)險不同，操作風(fēng)險一般為下側(cè)風(fēng)險，只可能帶來損失，不能夠帶來收益，因此，對操作風(fēng)險的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風(fēng)險。29.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的具體方式為（）。Ⅰ．直接發(fā)行Ⅱ．包銷Ⅲ．代銷Ⅳ．公募發(fā)行A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，可以采取代銷或者包銷方式。30.（）不可用于證券公司的自營業(yè)務(wù)。[2013年12月真題]A.

證券公司的自有資金B(yǎng).

集合資產(chǎn)管理計劃C.

證券公司依法籌集的資金D.

證券公司以自己名義開設(shè)的證券賬戶【答案】:

B【解析】:證券自營業(yè)務(wù)，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。31.基金托管費通常是（）。[2017年2月真題]A.

逐日計算，按周支付B.

逐月計算，按月支付C.

逐日計算，按月支付D.

逐日計算，按日支付【答案】:

C【解析】:基金托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計算，逐日計提，按月支付，其費率會隨基金種類不同而改變。32.按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)不包括（）。A.

美式期權(quán)B.

修正的歐式期權(quán)C.

歐式期權(quán)D.

修正的美式期權(quán)【答案】:

B【解析】:按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)，美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。33.根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，制作證券研究報告應(yīng)當(dāng)合規(guī)、客觀、專業(yè)、審慎，署名的證券分析師應(yīng)當(dāng)（）。[2015年11月真題]Ⅰ．保證證券研究報告信息來源合法合規(guī)Ⅱ．保證證券研究報告的分析結(jié)論具有合理依據(jù)Ⅲ．保證制作證券研究報告的研究方法專業(yè)審慎Ⅳ．對證券研究報告的內(nèi)容和觀點負(fù)責(zé)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》第九條，制作證券研究報告應(yīng)當(dāng)合規(guī)、客觀、專業(yè)、審慎。署名的證券分析師應(yīng)當(dāng)對證券研究報告的內(nèi)容和觀點負(fù)責(zé)，保證信息來源合法合規(guī)，研究方法專業(yè)審慎，分析結(jié)論具有合理依據(jù)。34.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須能較準(zhǔn)確地預(yù)測（）等因素的未來變化趨勢。[2015年11月真題]Ⅰ．利率Ⅱ．匯率Ⅲ．股價Ⅳ．凸度A.

Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。35.下列關(guān)于上市公司收購的說法，錯誤的是（）。A.

以協(xié)議方式收購上市公司時，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在五日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告B.

在收購要約確定的承諾期限內(nèi)，收購人不得撤銷要約C.

收購行為完成后，收購人應(yīng)當(dāng)在十五日內(nèi)將收購情況報告國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告D.

收購上市公司中由國家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券法》，以協(xié)議方式收購上市公司時，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在三日內(nèi)將該收購協(xié)議向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及證券交易所作出書面報告，并予公告。36.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解證券公司的（）等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。Ⅰ．基本情況Ⅱ．業(yè)務(wù)范圍Ⅲ．財務(wù)狀況Ⅳ．違約記錄A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，在了解客戶及信用評估方面的業(yè)務(wù)規(guī)則包括：①證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解證券公司的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。②證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立客戶信用評估機(jī)制，對證券公司的信用狀況進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定和調(diào)整對證券公司的授信額度。37.某證券公司高管湯某，與其大學(xué)同窗串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格，該行為屬于（）。[2015年11月真題]A.

欺詐行為B.

操縱證券市場行為C.

傳播虛假信息行為D.

內(nèi)幕交易行為【答案】:

B【解析】:操縱證券市場的手段有：①單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；②與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；③在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量；④以其他手段操縱證券市場。38.股權(quán)投資基金在募集過程中的投資冷靜期，以下表述正確的是（）。A.

最少24個小時B.

最多24個小時C.

最多72個小時D.

最少72個小時【答案】:

A【解析】:除非另有約定，基金合同中應(yīng)當(dāng)設(shè)置不少于24小時的投資冷靜期，在投資冷靜期內(nèi)，募集機(jī)構(gòu)不得主動聯(lián)系投資者，但并不禁止投資者主動聯(lián)系募集機(jī)構(gòu)。39.收購人可以通過（）的方式成為一個上市公司的控股股東。[2017年9月真題]A.

取得股份B.

取得收益C.

取得現(xiàn)金D.

取得資產(chǎn)【答案】:

A【解析】:上市公司收購是指投資者依法購買股份有限公司已發(fā)行上市的股份，從而獲得該上市公司控制權(quán)的行為。40.證券公司違反《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以依法對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施包括（）。Ⅰ．責(zé)令定期報告Ⅱ．出具警示函Ⅲ．責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)Ⅳ．監(jiān)管談話A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:證券公司違反《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以依法對其采取責(zé)令改正、暫停業(yè)務(wù)、出具警示函、責(zé)令定期報告、責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施。41.根據(jù)《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，應(yīng)當(dāng)對證券分析師署名的證券研究報告內(nèi)容和觀點負(fù)責(zé)的是（）。A.

證券分析師本人B.

證券分析師所在證券公司研究部門C.

證券分析師所在證券公司D.

轉(zhuǎn)載證券研究報告的媒體【答案】:

A【解析】:根據(jù)《發(fā)布證券研究報告執(zhí)業(yè)規(guī)范》，證券分析師應(yīng)當(dāng)對其署名的證券研究報告的內(nèi)容和觀點負(fù)責(zé)。參與制作證券研究報告，但尚未注冊為證券分析師的研究部門或者研究子公司相關(guān)證券從業(yè)人員，如果已通過證券投資咨詢從業(yè)資格考試，經(jīng)署名證券分析師和研究部門或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名義在證券研究報告中列示。42.證券公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過（），或者選派代表擔(dān)任上市公司董事的，不得擔(dān)任該上市公司的獨立財務(wù)顧問。[2016年6月真題]A.

5%B.

8%C.

10%D.

3%【答案】:

A【解析】:根據(jù)《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或者其他財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)受聘擔(dān)任上市公司獨立財務(wù)顧問的，應(yīng)當(dāng)保持獨立性，不得與上市公司存在利害關(guān)系。持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過5%，或者選派代表擔(dān)任上市公司董事的證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或者其他財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)，不得擔(dān)任獨立財務(wù)顧問。43.根據(jù)我國《證券法》，證券交易必須遵循公開、公平、公正的“三公”原則，其中，按照公開原則，證券交易參與各方應(yīng)依法（）地向社會發(fā)布有關(guān)信息。[2014年3月真題]Ⅰ．準(zhǔn)確Ⅱ．完整Ⅲ．真實Ⅳ．及時A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:公開原則的核心要求是實現(xiàn)市場信息的公開化。根據(jù)這一原則的要求，證券交易參與各方應(yīng)依法及時、真實、準(zhǔn)確、完整地向社會發(fā)布有關(guān)信息。44.下列有關(guān)募集基金的表述，正確的是（）。[2018年5月真題]A.

公開募集基金包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計不超過二百人B.

非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金C.

非公開募集基金可以向任何普通投資者募集，但投資者累計不得超過二百人D.

合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)不包括“基金份額認(rèn)購金額達(dá)到規(guī)定下限”【答案】:

B【解析】:公開募集基金的募集對象是廣大社會公眾，而非公開募集基金募集的對象是少數(shù)特定的投資者，包括機(jī)構(gòu)和個人。非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人。合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力、其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人。合格投資者的具體標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。45.國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)期貨交易所上市新的交易品種，應(yīng)當(dāng)征求（）的意見。[2017年4月真題]A.

國務(wù)院有關(guān)部門B.

當(dāng)?shù)卣瓹.

中國人民銀行D.

中國期貨業(yè)協(xié)會【答案】:

A【解析】:期貨交易所辦理下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：①制定或者修改章程、交易規(guī)則；②上市、中止、取消或者恢復(fù)交易品種；③國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項。國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)期貨交易所上市新的交易品種，應(yīng)當(dāng)征求國務(wù)院有關(guān)部門的意見。46.下列關(guān)于非法集資類犯罪說法正確的是（）。[2016年5月真題]A.

包括集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪，擅自發(fā)行股票、債券罪與欺詐發(fā)行股票、債券罪B.

均要求主觀上以非法占有為目的C.

單位均可構(gòu)成犯罪主體D.

情節(jié)特別嚴(yán)重的最高均可判處無期徒刑【答案】:

C【解析】:A項，根據(jù)我國《刑法》，非法集資類犯罪主要涉及到集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。B項，集資詐騙罪要求犯罪主觀方面是故意且以非法占有為目的，非法吸收公眾存款罪只要求犯罪主觀方面為故意。D項，對于集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的最高可判處無期徒刑，而非法吸收公眾存款罪不會判處無期徒刑。47.在中國申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）遞交債券發(fā)行申請。A.

證監(jiān)會B.

中國人民銀行C.

財政部D.

銀監(jiān)會【答案】:

C【解析】:在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。48.下列關(guān)于首次公司公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的條件，說法正確的是（）。[2012年6月真題]Ⅰ．發(fā)行人應(yīng)當(dāng)持續(xù)經(jīng)營3年以上Ⅱ．發(fā)行人最近3年內(nèi)不存在損害投資者合法權(quán)益的重大違法行為Ⅲ．設(shè)置了兩項定量業(yè)績指標(biāo)，以便發(fā)行申請人選擇Ⅳ．有限責(zé)任公司整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間應(yīng)當(dāng)從變更之日起計算A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項，有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計算。49.下列關(guān)于證券公司對客戶身份識別的基本要求的說法中，錯誤的是（）。A.

證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易B.

證券公司不得為客戶開立假名賬戶C.

考慮客戶的特殊需求，證券公司可以為客戶開立匿名賬戶D.

客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記【答案】:

C【解析】:C項，證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。50.系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從（）等方面入手。Ⅰ．計算絕對收益Ⅱ．計算相對收益Ⅲ．計算風(fēng)險調(diào)整后收益Ⅳ．進(jìn)行業(yè)績歸因A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:為了對基金業(yè)績進(jìn)行有效評價，必須加以考慮投資目標(biāo)與范圍、基金風(fēng)險水平、基金規(guī)模、時期選擇等因素。因此，系統(tǒng)的基金業(yè)績評估需要從四個方面入手：計算絕對收益；計算風(fēng)險調(diào)整后收益；計算相對收益；進(jìn)行業(yè)績歸因。51.2001年年底《境外機(jī)構(gòu)參股、發(fā)起設(shè)立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，（）正式開始設(shè)立。A.

合資基金公司B.

公募基金公司C.

私募基金公司D.

獨資基金公司【答案】:

A【解析】:2001年年底《境外機(jī)構(gòu)參股、發(fā)起設(shè)立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，合資基金公司正式開始設(shè)立。2002年《外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則》頒布，基金業(yè)對外開放的序幕正式拉開。52.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得（）的罰款。[2016年6月真題]A.

1倍以上10倍以下B.

1倍以上5倍以下C.

1倍以上3倍以下D.

5倍以上10倍以下【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。53.證券公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，且情節(jié)嚴(yán)重的，對其處（）罰款。A.

二十萬元以上五十萬元以下B.

十萬元以上二十萬元以下C.

三十萬元以上五十萬元以下D.

二十萬元以上三十萬元以下【答案】:

A【解析】:根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條，證券公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，且情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。54.關(guān)于公司送股的說法錯誤的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．股東持有的股份數(shù)量因此而增長Ⅱ．股東在公司中占有的權(quán)益比例增加Ⅲ．股東賬面價值增加Ⅳ．送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:股票股利也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。Ⅱ、Ⅲ兩項，送股時，股份公司將留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實股東在公司中占有的權(quán)益比例和賬面價值均無變化，只是留存收益的凝固化和資本化。55.下列機(jī)構(gòu)中，可以從事同業(yè)拆借的機(jī)構(gòu)有（）。Ⅰ．信用社Ⅱ．保險公司Ⅲ．基金會Ⅳ．證券公司A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:世界各國都對同業(yè)拆借市場的進(jìn)入進(jìn)行嚴(yán)格的管理，金融管理當(dāng)局只允許符合資格要求的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入該市場。按照我國現(xiàn)行規(guī)定，銀行、信用社、保險公司、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)以及各地設(shè)立的資金融通中心經(jīng)批準(zhǔn)可以從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。而各類基金會、儲金會、結(jié)算中心等非金融機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁從事資