2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷817

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）學(xué)_年第學(xué)_年第___學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時間：90分鐘年級專業(yè)學(xué)號姓名學(xué)號姓名1、單選題（491、單選題（49分，每題分）1.關(guān)于私募基金的宣傳推介，下列表述錯誤的是（）。A．私募基金推介材料應(yīng)由基金募集機(jī)構(gòu)制作并使用B．基金募集機(jī)構(gòu)推介私募基金時，禁止允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介C．基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理方式披露私募基金信息、揭示投資風(fēng)險D．基金募集機(jī)構(gòu)不得通過戶外廣告推介私募基金答案：A解析：私募基金推介材料應(yīng)由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)對私募基金推介材料內(nèi)容的真實性、完整性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。除私募基金管理人委托募集的基金銷售機(jī)構(gòu)可以使用推介材料向特定對象宣傳推介外，其他任何機(jī)構(gòu)或個人不得使用、更改、變相使用私募基金推介材料。關(guān)于基金管理人的內(nèi)部授權(quán)控制，下列說法錯誤的是（）A．應(yīng)建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行B．重大業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效C．公司員工應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使職責(zé)，管理層因責(zé)任重大可在特定情況下突破授權(quán)范圍D．授權(quán)要適當(dāng)，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)答案：C解析：授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：①股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。②公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。③公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效。④公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。關(guān)于ETF基金上市交易價格的漲跌幅，以下表述正確的是（）。A．上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B．上市首日無漲跌幅限制，下一交易日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C．自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%D．自上市首日起實行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%答案：D解析：ETF通常以緊貼主要股價指數(shù)的走勢為目標(biāo)，因此其標(biāo)的資產(chǎn)往往就是構(gòu)成主要股價指數(shù)的成分股的組合。ETF基金實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實行。關(guān)于基金投資人風(fēng)險承擔(dān)能力調(diào)查和評估，下列說法正確的是（）。A．普通投資者風(fēng)險承擔(dān)能力從高到低至少分為C1至C5五個類型，其中C5為最低類別B．對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查C．如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對其再進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查D．為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查答案：B解析：A項，普通投資者風(fēng)險承受能力至少分為C1至C5五個類型，其中C1為最低類別。BCD三項，基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。根據(jù)法規(guī)要求，認(rèn)可為專業(yè)投資者的自然人條件有：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。以下不屬于上述金融資產(chǎn)的是（）。A．保險產(chǎn)品B．信托計劃C．銀行理財產(chǎn)品D．未上市公司股權(quán)答案：D解析：認(rèn)可為專業(yè)投資者條件要求中的金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。關(guān)于巨額贖回的處理，下列說法錯誤的是（）。A．基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難時，可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理B．基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請C．基金管理人可以根據(jù)法規(guī)要求及其兌付能力而決定接受全額贖回或部分贖回D．基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難時，可以拒絕贖回答案：D解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理?；疬B續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。某基金管理公司員工在向公司提出離職申請后，即不再來公司上班了，對該行為表述錯誤的是（）。A．該員工的做法并未不妥，不牽涉到違反職業(yè)道德B．該員工應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請C．已提出辭職但尚未完成工作移交的從業(yè)人員，應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗D．該員工違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求答案：A解析：根據(jù)忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求，基金從業(yè)人員提出辭職時，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止等義務(wù)。私募機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，下列描述正確的是（）。A．通過互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介B．向投資者承諾最低收益及預(yù)計收益C．推介基金過往3個月的業(yè)績表現(xiàn)D．雇傭非本機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行私募基金推介答案：A解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：①公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和銷售機(jī)構(gòu)通過設(shè)置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進(jìn)行宣傳推介的除外。②禁止推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。③禁止允許非本機(jī)構(gòu)雇傭的人員進(jìn)行私募基金推介。④禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預(yù)期收益”“預(yù)計收益”“預(yù)測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A．18周歲以上不滿20周歲B．16周歲以上不滿18周歲C．18周歲以上D．20周歲以上答案：B解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18?70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。T日是投資者申購或贖回基金申請日，關(guān)于基金份額登記時間，下列表述錯誤的是（）。A．債券型基金通常是T＋1日確認(rèn)登記B．股票型基金通常是T＋1日確認(rèn)登記C．貨幣市場基金通常是T＋0日確認(rèn)登記D.QDII基金通常是T+2日確認(rèn)登記答案：C解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記。而QDII基金則通常是T+2日登記。關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。A.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險B.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險C.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險D.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險答案：B解析：流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。市場風(fēng)險是指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險。操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險。某互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在其網(wǎng)上銷售A基金公司的B貨幣基金，下列銷售宣傳行為正確的是（）。A.以互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品名稱代替B基金名稱B．向投資者揭示提供基金銷售服務(wù)的主體是互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)C．向投資者承諾T＋0無上限快速贖回D．強(qiáng)調(diào)B基金的收益率高于銀行存款答案：B解析：A項，基金銷售人員從事基金銷售活動，禁止同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。C項，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)以及互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)在從事或者參與貨幣市場基金銷售過程中，不得片面強(qiáng)調(diào)增值服務(wù)便利性，不得使用夸大或者虛假用語宣傳增值服務(wù)。D項，基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。關(guān)于基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)，下列表述錯誤的是（）。A．基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)B．基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式投資的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)C．基金管理人發(fā)售基金份額、募集資金，可以收取認(rèn)購費(fèi)D．基金管理人可以對選擇前端收費(fèi)方式投資的投資人根據(jù)其申購（認(rèn)購）金額的數(shù)量適用不同的前端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：A解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。一般的股票型和混合型基金（一般為A類份額）贖回時可以不收取銷售服務(wù)費(fèi)。一般的股票型和混合型基金（一般為C類份額）贖回時可以收取銷售服務(wù)費(fèi)?；饛臉I(yè)人員的下列行為中，不符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。I.王某發(fā)現(xiàn)同事購買股票但未按公司規(guī)定進(jìn)行事前申報，王某未向公司報告H.張某向風(fēng)險承受能力低的客戶主動推薦超越其風(fēng)險承受能力的高風(fēng)險基金皿.劉某將其他公司的研究報告直接作為自己的研究報告提交給公司W(wǎng).李某利用職務(wù)便利為自己牟取非法利益i、u、皿、wH、皿、W答案：A解析：審慎開展職業(yè)活動的要求包括：①基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。②基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。I項違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。W項違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德要求。下列關(guān)于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（ ）A．律師事務(wù)所屬于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)B．基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評價機(jī)構(gòu)C．基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)D．基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：D解析：D項，基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問機(jī)構(gòu)、評價機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。關(guān)于法律和道德的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。A．調(diào)整范圍不同B．內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C．根本目的不同D．表現(xiàn)形式不同答案：C解析：道德與法律的區(qū)別：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段不同。C項，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。因此，二者在根本目的上具有一致性。17.2013年5月6日，該基金份額凈值為（）元。1.251.001.500.25答案：B解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)—基金負(fù)債=5-1=4(億元)，故基金份額凈值=4/4=1(元)。根據(jù)基金銷售適用性原則，基金管理人對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價，應(yīng)( )。A．每年更新B．每月更新C．根據(jù)實際情況及時更新D．每季度更新答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險，基于投資者不同風(fēng)險承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險等級等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷售或提供給適合的投資者?；痄N售適用性的及時性原則是指基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況及時更新。關(guān)于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯誤的是( )A．基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險B．銀行儲蓄存款是一種信用憑證C．銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

D．基金是一種受益憑證答案：ABC解析：AD兩項，基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。兩項，銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證。銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。BC下列關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德要求的表述，錯誤的是（）A．當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇性地遵守B．守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范C．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D．不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求答案：A解析：基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎(chǔ)上，要自覺遵守這些規(guī)范。具體而言，包括以下要求：①基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范；②基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范；③基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管；④負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果；⑤普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。關(guān)于審慎開展執(zhí)業(yè)活動的要求，以下說法錯誤的是（）A．基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素B．基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平C．基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗洠灾С滞顿Y分析、建議、行動等相關(guān)事項D．基金從業(yè)人員對投資分析中的事實和假設(shè)無須區(qū)分答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項業(yè)務(wù)，具體而言，包括以下基本要求：①基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾；②基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹(jǐn)慎，做出審慎的判斷，應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高專業(yè)化風(fēng)險管理水平；③基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析，判斷影響投資分析，建議或行動的重要因素；④基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實，觀點(diǎn)和假設(shè)；⑤基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項；⑥基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分

析投資，選擇證券，構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則；⑦基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。D項，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)。關(guān)于基金行政監(jiān)管的特征，以下表述正確的是（ ）。I.監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性監(jiān)管權(quán)限具有法定性皿.監(jiān)管主體具有行業(yè)自律性W.監(jiān)管內(nèi)容具有限定性I、H皿、WI、H、皿、WI、H、W答案：A解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。②監(jiān)管對象具有廣泛性。③監(jiān)管時間具有連續(xù)性。④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。⑤監(jiān)管活動）內(nèi)進(jìn)行交割具有強(qiáng)制性。）內(nèi)進(jìn)行交割現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（A．2個交易日B．2個工作日C．3個工作日D．3個交易日答案：A解析：現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合法規(guī)規(guī)定的是（）A．部分延期贖回B．出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告C．接受全額贖回D．延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)答案：D解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計算贖回金額。當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)B．3C．4D．5答案：B解析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。但經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)擔(dān)任督察長、合規(guī)總監(jiān)、首席風(fēng)險官等職務(wù)。根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案：D解析：開放式基金申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。以下執(zhí)業(yè)活動中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中“審慎”要求的是（）。A．記載和保留適當(dāng)?shù)恼{(diào)研記錄，以支持投資分析B．事先在系統(tǒng)中輸入各種風(fēng)控閾值，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理C．通讀不同賣方提供的研究報告，直接得出投資結(jié)論D．向客戶甲推薦基金時，詢問其投資經(jīng)驗和流動性要求答案：C解析：基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析，提供投資建議，采取投資行動時，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。張三大學(xué)剛畢業(yè)，進(jìn)入一家私募基金管理人從事私募基金備案工作。對于張三的看法：I.我只是一名普通員工，所以沒有義務(wù)制止和向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報其他員工H.我不是合規(guī)人員，沒有主動跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以上判斷正確的是（ ）A.I不正確、H正確B.I正確、H不正確C.I和H都不正確D.I和H都正確答案：C解析：1項，守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。H項，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、方式及時全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會其內(nèi)容實質(zhì)，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。下列關(guān)于基金管理人內(nèi)控機(jī)制的四個層次的說法中，錯誤的是（）。A．從縱向關(guān)系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權(quán)，不受下級牽制B．經(jīng)過橫向和縱向的核查和制約，能更好地降低風(fēng)險C．基金管理人應(yīng)建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，杜絕中層管理人員串通作案D．從橫向關(guān)系來看，在同一內(nèi)控層次內(nèi)，應(yīng)權(quán)力分配、相互制衡答案：A解析：從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制?；鸪霈F(xiàn)巨額贖回情形時，以下表述正確的是（ ）。A．基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B．基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C．基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回D．基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請答案：A解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行；②部分延期贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶主要用于（ ）。I.歸集募集結(jié)算資金給付贖回款項皿.向投資者分配收益W.分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)H、皿、WI、HC.d.i、h、皿、w答案：D解析：《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定，募集機(jī)構(gòu)或相關(guān)合同約定的責(zé)任主體應(yīng)當(dāng)開立私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等，確保資金原路返還。關(guān)于私募基金與公募基金募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在下列（）方面。I.募集對象不同宣傳推介方式不同皿.金額要求不同W.監(jiān)管要求不同A.I、H、皿I、H、WI、H、皿、WH、皿、W答案：C解析：公募基金和私募基金的區(qū)別有以下幾點(diǎn)：①公募基金募集的對象通常是不固定的，而私募基金募集的對象是確定的。②公募基金的最小金額要求較低，且投資者眾多；私募基金要求較高的投資金額，投資者人數(shù)不多。③公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī),并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，一般只投資于中低風(fēng)險的產(chǎn)品；私募基金受的管制較少，不需公開披露信息，往往會投向衍生金融工具等高風(fēng)險產(chǎn)品。④公募基金可以公開宣傳推介材料，私募基金不得公開宣傳。當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A．0.40%B．0.50%C．0.20%D．0.25%答案：B解析：偏離度公告中提出，當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述正確的是（）。A．相互制約指下級牽制上級，不包括上級監(jiān)督下級B．相互制約不包括平行部門的監(jiān)督制約C．相互制約指上級監(jiān)督下級，不包括下級牽制上級D．相互制約既指上級監(jiān)督下級，也包括下級牽制上級答案：D解析：從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。I.營造公司合規(guī)文化參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造皿.開展合規(guī)培訓(xùn)W.協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛A.I、H、皿B.I、皿I、H、皿、WI、皿、W答案：C解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：①定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。②審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。③根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求。檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷售、投資、運(yùn)營）各項活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險。④梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。⑤參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。⑥開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。關(guān)于主動型基金和被動型基金的特征，以下說法正確的是（）。A．跟蹤指數(shù)的ETF是典型的、追求超越市場業(yè)績表現(xiàn)的基金B(yǎng)．被動型基金一般不追求超越市場的業(yè)績表現(xiàn)C．相比被動型基金，主動型基金通常更便于投資監(jiān)控D．相比被動型基金，主動型基金通常費(fèi)用更低廉答案：B解析：A項，交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（簡稱ETF聯(lián)接基金），是指將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的 ETF（簡稱目標(biāo)ETF），緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開放式運(yùn)作方式的基金。CD兩項，被動型（指數(shù)）基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低廉、分散風(fēng)險、監(jiān)控便利等特點(diǎn)。37.關(guān)于ETF,以下說法正確的是（ ）。A.投資者向基金公司贖回ETF,獲得現(xiàn)金B(yǎng).折價套利會增加ETF的總份額C.ETF申購時可使用一籃子證券或商品D.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進(jìn)行ETF套利答案：C解析：A項，ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行。B項，折價套利會導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。D項，中小投資者被排斥在一級市場之外，在二級市場上，無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者，均可按市場價格進(jìn)行ETF份額的交易。封閉式基金發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，報送相關(guān)機(jī)構(gòu)，需要報送的機(jī)構(gòu)不包含（）。A.中國證監(jiān)會B.地方證監(jiān)局C.證券交易所D.銀保監(jiān)會答案：D解析：當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時，應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。封閉式基金還應(yīng)在披露臨時報告前，送基金上市的證券交易所審核。關(guān)于基金經(jīng)理人經(jīng)理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東B．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律C．經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性D．經(jīng)理層有權(quán)直接指導(dǎo)投資、研究和交易等業(yè)務(wù)答案：D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。下列關(guān)于申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法錯誤的是（）。A．銷售網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量符合證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)的要求B．財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C．制定了完善的資金清算流程、業(yè)務(wù)流程D．有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系答案：A解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。以下私募基金的推介行為，錯誤的是（）。A．可以自行銷售，也可以委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金B(yǎng)．應(yīng)當(dāng)采用問卷調(diào)查等方式對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，確認(rèn)是否為合格投資人C．可以向投資人承諾保本，但不得向投資人承諾最低收益D．自行銷售的，不得公開推介，委托銷售機(jī)構(gòu)銷售的，銷售機(jī)構(gòu)也不得公開推介答案：C解析：C項，依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。關(guān)于證券交易所的法律地位和職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A．證券交易所既是證券市場的組織者和管理者，也作為特殊的市場主體，接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管B．證券交易所對基金在證券市場的投資運(yùn)作行為的合法合規(guī)性進(jìn)行日常監(jiān)控C．證券交易所享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)，這是其自律管理職能的重要內(nèi)容D．證券交易所對所有基金的信息披露進(jìn)行自律性監(jiān)管答案：D解析：依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交易所負(fù)責(zé)對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺開展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動時，下列做法正確的是（）。A．以“一站式理財平臺”開展貨幣基金的宣傳推介活動B．以“電子理財賬戶”從事貨幣基金的宣傳推介活動C．在網(wǎng)站首頁上顯示“比股票安全，比存款賺錢”D．在顯著位置宣傳基金管理人答案：D解析：基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。私募基金可以通過下列（）方式進(jìn)行宣傳。A．電影、電視、電臺B．對特定客戶推送產(chǎn)品說明C．宣傳單、布告、手冊D．公開出版資料答案：B解析：私募基金不得公開宣傳，因此募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：①公開出版資料。②面向社會公眾