2019年11月基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選及答案解析

2019年11月基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題精選及答案解析(1/48)單選題第1題按照銷(xiāo)售適用性及投資者適當(dāng)性相關(guān)法規(guī)要求， 代銷(xiāo)銀行到基金公司進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括( )。A.和基金公司的督察長(zhǎng)溝通了解內(nèi)部控制情況B.查看基金公司的基金交易投資及持倉(cāng)情況C.了解基金公司的誠(chéng)信情況和經(jīng)營(yíng)管理能力D.和基金公司的基金經(jīng)理做面對(duì)面的溝通交流下一題(2/48)單選題第2題以下表述中屬于基金管理人制定內(nèi)部控制制度的目的的是( )。I.保護(hù)資產(chǎn)的安全完整n.保證基金管理人經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求m.提高經(jīng)營(yíng)管理效率W.防止舞弊和控制風(fēng)險(xiǎn)A.I、出、IVb.I、n、出、WC.I、n、ivd.I、n、m上一題下一題(3/48)單選題第3題關(guān)于封閉式基金的交易報(bào)價(jià)，下列說(shuō)法正確的是( )。I.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為 0.01元人民幣n.基金報(bào)價(jià)單位為每十份基金價(jià)格m.基金買(mǎi)賣(mài)申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100份或其整數(shù)倍W.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?100萬(wàn)價(jià)A.m>ivb.n、ivC.i、nd.i、n、w上一題下一題(4/48)單選題第4題關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。I.基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離n.基金財(cái)產(chǎn)必須獨(dú)立于基金托管人自有財(cái)產(chǎn)m.基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任W.基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離n、出I、nC.I、出D.m>w上一題下一題(5/48)單選題第5題基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括( )。I.客觀性原則n.獨(dú)立性原則m.公正性原則W.專(zhuān)業(yè)性原則a.n、出、Wb.I、n、mC.i、n、出、wd.i、出、w上一題下一題(6/48)單選題第6題相較傳統(tǒng)的指數(shù)基金，以下關(guān)于 ETF基金表述錯(cuò)誤的是( )。A.ETF基金具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制B.ETF基金都是采取完全復(fù)制選定指數(shù)的成分證券為投資對(duì)象C.ETF基金實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)同步進(jìn)行的交易制度，可以進(jìn)行套利交易D.ETF基金可以在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)上一題下一題(7/48)單選題第7題基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等方式公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資質(zhì)的人員信息， 公示的內(nèi)容包括( )等信息。I.姓名n.從業(yè)資質(zhì)證明m.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)W.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)I、n、出、WI、n、ivC.I、n、md.i、出、w上一題下一題(8/48)單選題第8題在通常情況下，以下基金類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)從大到小，排列正確的是( )。I.貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金n.混合基金、二級(jí)債券基金、貨幣市場(chǎng)基金出.股票基金、混合基金、債券基金W.可轉(zhuǎn)債基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金a.I、nB.m>wC.n、出、wd.n、出上一題下一題(9/48)單選題第9題契約型私募基金合同必備條款不包括( )。A.私募基金的費(fèi)用和稅收B.入股、退股和轉(zhuǎn)讓C.私募基金的募集D.私算基金的財(cái)產(chǎn)上一題下一題(10/48)單選題第10題關(guān)于ETF基金上市交易價(jià)格的漲幅限制，以下表述正確的是( )。A.上市首日無(wú)漲跌幅限制，下一交易日實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%B.自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為 5%C.上市首日無(wú)漲跌幅限制，下一交易日起實(shí)行漲跌幅限制D.自上市首日起實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅比例為 10%上一題下一題(11/48)單選題第11題中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程由( )制定。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員代表大會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)上一題下一題(12/48)單選題第12題關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，正確的是( )。I.管理人開(kāi)展業(yè)務(wù)外包應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架和制度n.投資決策應(yīng)符合合同所約定的預(yù)期收益、投資范圍、投資策略m.所有基金都應(yīng)當(dāng)由基金托管人進(jìn)行托管W.管理人選擇基金服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)關(guān)注該服務(wù)機(jī)構(gòu)是否存在于基金服務(wù)業(yè)務(wù)相沖突的其他業(yè)務(wù)n、出I、n、ivC.n、ivd.i、IV上一題下一題(13/48)單選題第13題投資人持有的公募基金所有投資的股票明細(xì)，可以在該基金的( )中查詢。A.基金年度報(bào)告B.基金合同C.基金季度報(bào)告D.更新的招募說(shuō)明書(shū)上一題下一題(14/48)單選題第14題封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額上市交易的場(chǎng)所是( )。I.中國(guó)銀行間市場(chǎng)n.期貨交易所m.證券交易所w.金融期貨交易所I、nB.m>wC.WD.m上一題下一題(15/48)單選題第15題申請(qǐng)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與( )的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。A.第三方支付公司B.中國(guó)人民銀行清算總中心C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.基金托管銀行上一題下一題(16/48)單選題第16題公司基金募集由過(guò)去的核準(zhǔn)制改革為注冊(cè)制，體現(xiàn)為( )。A.不再對(duì)公募基金的募集材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核B.只對(duì)公募基金的募集材料完整性進(jìn)行審核C.不再對(duì)公募基金的募集材料進(jìn)行合規(guī)性審核D.公募基金的募集材料只需備案，無(wú)需審核上一題下一題(17/48)單選題第17題關(guān)于QDII基金凈值的披露，以下說(shuō)法正確的是( )。I.在開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值n.開(kāi)放申購(gòu)、贖回后，需要披露每個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值和份額累計(jì)凈值m.基金的凈值在估值日后 1-2個(gè)工作日內(nèi)披露W.QDII基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值只能以人民幣計(jì)價(jià)A.I、n、出、Wb.I、n、mC.n、出、wd.i、n、w上一題下一題(18/48)單選題第18題基金管理人在合規(guī)管理的過(guò)程中，需要遵循( )。I.中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的法規(guī)n.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)范m.基金管理人的公司章程W.誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德A.I、出、IVb.I、n、mC.i、n、wd.i、n、出、w上一題下一題(19/48)單選題第19題私募基金募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期滿后的回訪中，必須涉及的內(nèi)容有( )。I.確認(rèn)受訪者是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)n.確認(rèn)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力是否與所投產(chǎn)品相匹配m.確認(rèn)投資者是否知悉該基金產(chǎn)品的主要費(fèi)用W.確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.I、出、IVI、n、出、WC.I、n、mD.m>w上一題下一題(20/48)單選題第20題基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查內(nèi)容包括( )。I.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況n.基金經(jīng)理的配偶是否申購(gòu)下屬基金經(jīng)理自己管理的基金m.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否有效運(yùn)轉(zhuǎn)W.公平交易原則的遵循情況A.I、出、IVb.I、n、出、WC.n、出d.I、n、iv上一題下一題(21/48)單選題第21題以下公司治理原則中，以實(shí)現(xiàn)公司長(zhǎng)期價(jià)值增加為主要目的的是( )。A.股東會(huì)、董事會(huì)、管理層協(xié)同高效、相互制衡原則B.公平對(duì)待股東原則C.長(zhǎng)效激勵(lì)約束原則D.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則上一題下一題(22/48)單選題第22題下列不屬于基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)的是( )。A.提升基金投資業(yè)績(jī)B.促進(jìn)基金管理人依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)C.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.實(shí)現(xiàn)對(duì)違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別上一題下一題(23/48)單選題第23題關(guān)于金融市場(chǎng)的過(guò)程要素，以下表述正確的是( )。I.金融市場(chǎng)構(gòu)成要素包括：市場(chǎng)參與者、金融工具、金融交易的組織方式n.中央銀行是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者，是市場(chǎng)最大參與者出.我國(guó)典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有銀行間債券市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)W.目前場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)A.I、IVB.m>ivC.I、nd.n、出上一題下一題(24/48)單選題第24題對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)至少了解基金投資者的( )。I.投資目的n.投資期限m.投資經(jīng)驗(yàn)W.財(cái)務(wù)狀況V.長(zhǎng)短期風(fēng)險(xiǎn)承受能力a.I、n、mb.i、n、wC.i、n、出、w、Vd.i、n、出、w上一題下一題(25/48)單選題第25題關(guān)于證券投資基金在金融體系中的地位，錯(cuò)誤的是( )。A.為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道B.倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)C.匯集眾多小額資金組合投資，降低了直接融資比例D.作為直接融資工具，能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金上一題下一題(26/48)單選題第26題

某公募基金管理公司為一只新基金發(fā)行制作基金宣傳推介材料， 在進(jìn)行審批報(bào)備流程中，以下做法正確的是( )。A.宣傳資料通過(guò)內(nèi)部檢查及復(fù)核，則無(wú)再出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).宣傳資料通過(guò)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高管檢查無(wú)誤即可向公眾分發(fā)C.宣傳資料應(yīng)當(dāng)提交至中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案D.宣傳資料在向公眾分發(fā)之日起 5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)備上一題下一題(27/48)單選題第27題關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)的概念，以下表述正確的是( )。A.投資者在開(kāi)放期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)某只基金基金份額的行為B.投資者首次購(gòu)買(mǎi)某只基金基金份額的行為C.投資者在募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)某只基金基金份額的行為D.投資者通過(guò)基金直銷(xiāo)渠道確認(rèn)購(gòu)買(mǎi)某只基金基金份額上一題下一題(28/48)單選題第28題)°70%)°70%且份額持有人人數(shù)為200人70%且份額持有人人數(shù)150人85%且份額持有人人數(shù)240人100人A.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)橫的B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 80%且份額持有人人數(shù)上一題下一題(29/48)單選題第29題下列金融機(jī)構(gòu)中可以申請(qǐng)基金銷(xiāo)售資格的是( )。I.期貨公司n.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)出.財(cái)務(wù)公司W(wǎng).保險(xiǎn)代理公司A.I、出、IVb.I、n、mC.i、n、wd.n、出、w上一題下一題(30/48)單選題第30題在開(kāi)展基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是(A.被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的信息C.被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息D.第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)提供的信息上一題下一題(31/48)單選題第31題關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A.可以采職未知價(jià)法B.采取金額贖回的方式C.T日的贖回申請(qǐng)通常在T+1日確認(rèn)D.采取份額贖回的方式上一題下一題（32~34/共48題）單選題閱讀材料，完成下列問(wèn)題：某基金管理公司基金經(jīng)理在微信朋友圈里，貼出如下內(nèi)容： “請(qǐng)關(guān)注：近期xx基金30%大比例分紅，絕佳避稅機(jī)會(huì)，機(jī)不可失，失不再來(lái)” 。xx基金正是由該基金經(jīng)理管理。該基金多名銷(xiāo)售人員也轉(zhuǎn)發(fā)了這條信息， 導(dǎo)致大量資金涌入。未來(lái)市場(chǎng)如有向上行情，該基金的收益會(huì)因持倉(cāng)比例下降而受到影響，損害基金持有人利益。第32題該基金經(jīng)理的行為違反了以下哪項(xiàng)職業(yè)道德規(guī)范 ？（ ）I.守法合規(guī)n.誠(chéng)實(shí)守信m.保守秘密W.客戶至上A.I、出、IVb.I、n、mC.i、n、wd.n、出、w第33題該基金公司如果按照合規(guī)要求發(fā)送該基金宣傳推介材料，下列做法正確的是（ ）。A.該基金宣傳推介材料應(yīng)事先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高管和督查長(zhǎng)檢查，并出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).將宣傳語(yǔ)改為“近期XX基金將大比例分紅，敬請(qǐng)關(guān)注。”C.基金公司必須將該宣傳推介材料發(fā)送給代銷(xiāo)渠道，改由代銷(xiāo)渠道的基金銷(xiāo)售人員發(fā)送D.該基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾發(fā)布或分發(fā)之日起或分發(fā)之日起 10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局第34題基金管理人的內(nèi)部控制合規(guī)管理至關(guān)重要，該基金公司存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有（ ）。I.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)n.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)m.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)W.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)a.nb.I、n、mC.i、n、出、wd.i、n上一題下一題（35/48）單選題第35題普通基金的份額登記時(shí)間通常是( )，QDII基金的份額登記時(shí)間通常是( )。A.T+1日，T+2日B.T+1日，T+3日C.T+2日，T+3日D.T+1日，T+1日上一題下一題(36/48)單選題第36題張三大學(xué)剛畢業(yè)。進(jìn)入一家私募基金管理公司從事私募基金管理信息披露工作。 張三在工作中：I.我只是一名普通員工，所以沒(méi)有義務(wù)制止和向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)其它同事的違規(guī)行為n.我不是合規(guī)人員， 沒(méi)有主動(dòng)跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求。 以下判斷正確的是( )。I正確，n不正確I和n都不正確C.I和n都正確d.I不正確，n正確上一題下一題(37/48)單選題第37題在下列基金品種中，不需要披露上市交易公告書(shū)的是( )。A.上市開(kāi)放式基金(LOF)B.分級(jí)基金母份額C.封閉式基金D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)上一題下一題(38/48)單選題第38題私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金投資運(yùn)作基本情況的期限是( )。A.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后1個(gè)月之內(nèi)B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月之內(nèi)C.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后2個(gè)月之內(nèi)上一題下一題(39/48)單選題第39題關(guān)于基金管理公司下設(shè)的各專(zhuān)業(yè)委員會(huì)的設(shè)置和職能，以下表述正確的是( )。A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)應(yīng)聽(tīng)取基金投資運(yùn)作報(bào)告并評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)基金資產(chǎn)作出決策B.估值委員會(huì)可通過(guò)臨時(shí)會(huì)議討論具體投資品種的估值方法和調(diào)整C.產(chǎn)品審批委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議新基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)和發(fā)行相關(guān)事宜，投資總監(jiān)無(wú)需參加D.IT治理委員會(huì)的組成人員中，IT人員的比例不得小于 30%上一題下一