反洗錢考試題庫(kù)及答案

2525.金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查， 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的， 應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并2525.金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查， 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的， 應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并單項(xiàng)選擇題.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（年。A: 三年B:5年C:10年D::15年.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（A:英國(guó) B:法國(guó) C:澳大利亞 D；美國(guó).我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬.洗錢的過程具有以下哪些特征（ ）A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。B：改變有關(guān)金錢的形式C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C::檢查報(bào)告6.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）的檔案整理階段。D:檢查處理）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志?。A:3 B:5 C:10 D157.我國(guó)政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（ ）A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰 50萬元的是（）樟樹市支行。A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國(guó)銀行 D:建設(shè)銀行.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ ）A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度， 未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料， 進(jìn)行核對(duì)登記， 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。.我國(guó)反洗錢工作有哪些重要意義（ ）A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要金融情報(bào)中心具備（ ）基本功能A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流.我國(guó)（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。A:修訂后的新憲法。 B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法 “一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法 ”在（ ）正式實(shí)施A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料， 查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（ ）A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》 D:《查詢令》.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（ ）A:公安部B:國(guó)務(wù)院C:中國(guó)人民銀行D:財(cái)政部.9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A:《美國(guó)銀行保密法》 B:《美國(guó)洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國(guó)者法案》.人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（ ）A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控.存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（）A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶.按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定， 短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)TOC\o"1-5"\h\z具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。 （ ）A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B:集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出.中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》 。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ）A:個(gè)人提取3萬元以上的 B:個(gè)人提取5萬元以上的C:單位提取20萬元以上的 D:單位提取50萬元以上的21.我國(guó)嚴(yán)禁公款私存， 任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)， 不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金， 銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算， 但以下哪些情況除外（ ）A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ ）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B：客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù).不得作為實(shí)名證件使用的有（ ）D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件）4D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件）4次存入英鎊.下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金 3萬美元B:居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金 5萬美元D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到 A地投資付相關(guān)附件（A:甲企業(yè)外匯賬戶 10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元33B：張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約萬美元33C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金 5萬美元D：美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入 10萬美元E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（ ）管理A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶TOC\o"1-5"\h\z.一般存款賬戶不得辦理（ ）A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（ ）A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》.開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明 “現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（ ）A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證.對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A:1萬元人民幣 B:1萬美元C:3萬元人民幣 D:3萬美元.金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ ）A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。TOC\o"1-5"\h\z.下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ ）A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》.下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（ ）A:經(jīng)營(yíng)臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) D:注冊(cè)驗(yàn)資.下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ ）A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶.下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ ）A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶.下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ ）A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶 B:社會(huì)保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶7.下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（ ）A:亞太反洗錢小組 （APG） B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D:金融行動(dòng)特別工作組.在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（ ）A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金

B:開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為 30萬元的現(xiàn)金銀行匯票.《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ）A：確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份B：確立受益權(quán)人身份， 并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證， 以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查， 以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí).《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國(guó)反洗錢的基本義務(wù)是（ ）A：簽署反洗錢國(guó)際公約， 通過國(guó)內(nèi)立法， 以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽題 1答案選擇題B.2.D.3.C.4.ABCD.5.ABCD.6B7.AB.8.D9.ABCD.10ABCD11.ABCDB.13A14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.BDE25.ABE.26.D.27B28.AD.29.AC.30.B.31.ABD.32.ABC.33.BCD.34.BCD.35.ABC.36.ABCD.37.ABD.38.BC.39.ABCD.40.BCD單項(xiàng)選擇題A）發(fā)布的CA）發(fā)布的C、國(guó)家外匯管理局；D、全國(guó)人大。A、國(guó)務(wù)院；BD、全國(guó)人大。2、 客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由（負(fù)責(zé)報(bào)告A、發(fā)卡行； B、業(yè)務(wù)辦理行； C、收單行； D、總行。3、銀行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)張三將 80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時(shí)張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應(yīng)填制（ D ）進(jìn)行報(bào)告A、 居民、非居民個(gè)人大額外匯資金交易月報(bào)表；B、 企業(yè)大額外匯資金交易月報(bào)表；C、 可疑外匯資金交易月報(bào)表；D、 金融機(jī)構(gòu)甄別可疑外匯資金交易報(bào)告表。D）罰款5000D）罰款5000元以下；200萬元以下。）作出。A、1萬元以上3萬元以下； B、1000元以上C、5萬元以上30萬元以下； D、50萬元以上5、 、對(duì)違反反洗錢規(guī)定行為的行政處罰決定由（ AA、中國(guó)人民銀行； B、國(guó)家外匯管理局； C、銀監(jiān)局； D、公安機(jī)關(guān)。6、 、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，在客觀上導(dǎo)致犯罪行為人利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的，原則上處（C）罰款D、200萬元。A、10萬元； B、50萬元； CD、200萬元。7、美國(guó)反洗錢法律體系的核心是（ B）A、愛國(guó)者法令； B、1970年銀行保密法；C、1986年控制洗錢法令； D、2000年反洗錢戰(zhàn)略。8、以下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查的是（ A）A、一方將外匯存入他人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶， 本人的儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣；B、 企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)金購(gòu)匯；C、 企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬位為單位的整數(shù)資金往來頻繁；D、 經(jīng)營(yíng)B股的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。9、2004年5月10日， 因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以 1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整， 受到全球廣泛關(guān)注。 （C）A、里昂銀行； B、巴林銀行；C、瑞士聯(lián)合銀行； D、日本大和銀行。10、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》 ，可處（B）罰款。A、30%以上3倍以下； B、30%以上5倍以下；C、50%以上3倍以下；D、50%以上5倍以下。11、 公、檢、法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯CTOC\o"1-5"\h\z或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的 —C 。A、《介紹信》； B、《辦案協(xié)查函》；C、《協(xié)助查詢存款通知書》 ； D、《查詢令》。12、對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值 以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取， 應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。 （B）A、1萬元人民幣； B、1萬美元；C、3萬元人民幣； D、3萬美元。13、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值 2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā) B 。A、《通行證》； B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》 ；C、《外匯交易許可證》； D、《信用證》。14、負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作進(jìn)行監(jiān)督和管理的是 （B）A、中國(guó)人民銀行； B、國(guó)家外匯管理局；C、銀監(jiān)局； D、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門。15、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后， 發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（C）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓簿植⒊彤?dāng)?shù)赝鈪R局A、當(dāng)日； B、2日；C、3日；D、5日。16、以下行為屬于套匯的是（ C）A、 違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外；B、 違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境；C、 違反國(guó)家規(guī)定，以人民幣支付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款；D、 不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的。17、按規(guī)定，境內(nèi)不得以外幣計(jì)價(jià)。 境內(nèi)機(jī)構(gòu)擅自以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的， 可處（A）罰款。A、 不超過違法金額等值；B、 違法金額30%以上1倍以下；C、 違法金額1倍以上3倍以下；D、違法金額1倍以上5倍以下。18、境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯賬戶管理規(guī)定，出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶的，可處（款C）的罰C、1萬元以上10萬元以上5萬元以上10萬元以上3萬元以下；30萬元以下;30萬元以下；50萬元以下。19、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自（A、 2000年3月200;B、 2000年4月20日;20、最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是A、英國(guó)； B、意大利； C、B）開始實(shí)施？2000年4月1日;2001年4月1日。D法國(guó);）美國(guó)。單項(xiàng)選擇題1、我國(guó) 最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。A、修訂后的新憲法；C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法；2、 我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有A、3種；C、7種；3、 我們通常說的反洗錢A、（B）修訂后的新刑法；金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。種。（B）B、4種；

D、8種。一個(gè)規(guī)定兩個(gè)辦法《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢 "一規(guī)定兩辦法A、2003年3月1日；C、2004年2月1日；IV中的"規(guī)定"是指 《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》 ；《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》_正式實(shí)施。（A）B、2003年7月1日；D、2004年4月1日。。(D)5、 金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰。 （D）A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 ； B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 ；《商業(yè)銀行法》； D、《金融違法行為處罰辦法》6、 金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處A、1000元以上5000元以下；C、30000元； 丨是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。 的罰款。 （A）5000元以上10000元以下;1000元以下。(A)8、A、了解你的客戶；C、可疑交易的分析；-般存款賬戶不得辦理A、現(xiàn)金繳存；C、資金收入轉(zhuǎn)賬； 。（B）B、現(xiàn)金支取；D、資金付出轉(zhuǎn)賬。9、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)； B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn);C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬； D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。。(B)10、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是 。（D）A、中國(guó)人民銀行反洗錢局； B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司； D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是A、艾格蒙特集團(tuán)； B、金融情報(bào)中心；C、沃爾夫斯堡集團(tuán)； D、金融行動(dòng)特別工作組。金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析后，A）11、FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是12、(發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)毓膊块T； B、當(dāng)?shù)赝鈪R管理局;C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行； D、上級(jí)反洗錢機(jī)構(gòu)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》自（1980年12月18日；1996年4月1日；填制外匯反洗錢報(bào)表時(shí)，2006/3/21； B、06/01/2006；13、C、14、C、CB、1990年12月D、1996年1月29下列日期格式正確的是（2006/01/05；03/28/2006。）開始實(shí)行18日；日。15、按照2001年修訂的《刑法》，情節(jié)特別嚴(yán)重的洗錢罪適用（A、3年以上5年； B、5年以下；C、5年以上10年以下；D、10年以上15年以下。16、 以下不屬于金融行動(dòng)特別小組正式成員國(guó)的是（A、美國(guó)； B、英國(guó)； C、香港； D、中國(guó)17、 總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，掛靠在（A、計(jì)劃財(cái)務(wù)； B、公司業(yè)務(wù)； C、前臺(tái)業(yè)務(wù)；18、居民個(gè)人銀行卡頻繁存、 取大量外幣現(xiàn)金，現(xiàn)金交易，其中 “頻繁”、“大量”分別指（D）5次以上或每天發(fā)生持續(xù)5次以上或每天發(fā)生持續(xù)3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3次以上或每天發(fā)生持續(xù)C）刑期?）部。D、會(huì)計(jì)結(jié)算。與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯A、 每天發(fā)生B、 每天發(fā)生C、 每天發(fā)生D、 每天發(fā)生19、（A5天以上、不少于5天以上、不少于3天以上、不少于5天以上、不少于8000美元；10000美元;10000美元;8000美兀。根據(jù)貨幣政策的要求和外匯市場(chǎng)的變化，依法對(duì)外匯市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)控A、中國(guó)人民銀行； B、外匯管理局；20、境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人非法逃匯的，處（A、30%以上3倍以下；C、50%以上3倍以下；30%以上50%以上C、國(guó)務(wù)院； D、中國(guó)外匯交易中心。B）罰款，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。倍以下；倍以下。多項(xiàng)選擇題1、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：A、合法審慎原則；C、封閉管理原則；ABE)（保密原則；公開、公平、公正原則。E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。2、不能作為實(shí)名證件使用的有 。（BCDE）A、臨時(shí)身份證； B、學(xué)生證； C、機(jī)動(dòng)車駕駛證;（（X）D、介紹信； E、法定身份證件的復(fù)印件。3、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（ ABCDE ）A、 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；B、 未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；C、 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D、 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E、 違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；4、典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（ BDE）oA、開戶； B、放置； C、轉(zhuǎn)賬；D、離析； E、歸并。5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ ABCDE）oA、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)； C、可疑交易報(bào)告義務(wù);D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)； E、保存記錄義務(wù)。6、 下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（ BDE）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金 3萬美元；B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi) 4次存入英鎊；C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金 5萬美元；D、 甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提?。籈、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到 A地投資。7、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（AB）A、甲企業(yè)外匯賬戶 10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元；B、張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶， 張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬元；C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金 5萬美元；D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入 10萬美元；E、乙企業(yè)連續(xù) 5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。TOC\o"1-5"\h\z8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢 “保存記錄”原則是指（ BC）A、保存賬戶資料，自開戶之日起至少 5年；B、保存賬戶資料，自銷戶之日起至少 5年；C、保存交易記錄，自交易記賬之日起至少 5年;D、保存交易記錄，自立卷之日起至少 5年。9、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，9、存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證(BD)A、儲(chǔ)畜存款賬戶;CA、儲(chǔ)畜存款賬戶;C、一般存款賬戶;B、基本存款賬戶;D、臨時(shí)存款賬戶。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，BC）10、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（A、負(fù)責(zé)人； B、代理人；C、被代理人； D、監(jiān)護(hù)人。多項(xiàng)選擇題TOC\o"1-5"\h\z1、 金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（ AD）A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 ；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 ；C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 ；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 。2、 按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（ BC）A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出； B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出； D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。3、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》 ，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ BC）。A、個(gè)人提取3萬元以上的； B、個(gè)人提取5萬元以上的；C、單位提取20萬元以上的； D、單位提取50萬元以上的。4、下列支付交易屬于大額人民幣交易的是（BDE)A、單筆提取現(xiàn)金 5萬元；B、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)100萬元；C、單位之間單筆轉(zhuǎn)賬支付金額達(dá)5萬元；D、單筆存入現(xiàn)金 20萬兀；E、個(gè)人結(jié)算賬戶之間 20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；F、個(gè)人結(jié)算賬戶 10天之內(nèi)現(xiàn)金收付累計(jì) 100萬元。5、洗錢是一種復(fù)雜的犯罪活動(dòng)，主要體現(xiàn)在其具有（ABDE)。