《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》課程期末大作業(yè)

《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》課程期末大作業(yè)2課程題號(hào)得分二總分題號(hào)12345678910答案CBDAADDADA題號(hào)11121314151617181920答案BCBCDACCAB一、單項(xiàng)選擇題每題1、5分,共20分)1、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的目的就是()、使資金達(dá)到充分的利用、分散風(fēng)險(xiǎn)C、掙取更多的利益、管理資金2、堪稱世界第八大奇跡的就是()、單利、復(fù)利C、年金、年金現(xiàn)值3、家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟不包括()、建立與界定與理財(cái)對(duì)象的關(guān)系、收集理財(cái)對(duì)象的數(shù)據(jù)C、分析理財(cái)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)特征、控制風(fēng)險(xiǎn)4、普通觀點(diǎn)認(rèn)為,保持相當(dāng)于(個(gè)月稅后收入的流動(dòng)資金就是最佳的。、3至6、1至2C、4至7D、6個(gè)月以上5、下列選項(xiàng)中屬于現(xiàn)金等價(jià)物的就是()、股票、期貨C、期權(quán)、貨幣市場(chǎng)基金6、不屬于個(gè)人貸款融資工具的就是()、信用卡融資、典當(dāng)融資C、存單質(zhì)押、股票7、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素的就是()、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故C、損失、風(fēng)險(xiǎn)管理8、責(zé)任保險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)就是()、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)C、信用保證保險(xiǎn)、以上都不對(duì)9(就是指促成某一特定風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生,或增加其發(fā)生的可能性,或擴(kuò)大其損失程度的原因與條件。、風(fēng)險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)載體C、風(fēng)險(xiǎn)損失、風(fēng)險(xiǎn)因素10、保險(xiǎn)的直接功能就是()、眾人協(xié)力、損失賠償C、危險(xiǎn)事故、風(fēng)險(xiǎn)因素、人壽保險(xiǎn)就是以()為保險(xiǎn)標(biāo)的,當(dāng)事件發(fā)生時(shí),保險(xiǎn)人履行給付保險(xiǎn)金責(zé)任的一種保險(xiǎn)。、人的生死、人的生命C、人的身體D人的健康12、理財(cái)規(guī)劃的核心思想就是通過(guò)系列的()來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶的目標(biāo)。A規(guī)劃B投資C投資規(guī)劃D理財(cái)13、()由于其投資形式主要就是購(gòu)買各種各樣的有價(jià)證券,因此也成為證券投《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》課程期末大作業(yè)資。、直接投資、間接投資C、資本市場(chǎng)投資、貨幣市場(chǎng)投資14、對(duì)整個(gè)規(guī)劃都有重要的基礎(chǔ)性作用的就是()、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃C、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃D退休養(yǎng)老規(guī)劃15、下列不屬于投資組合管理的構(gòu)成要素的就是()、資產(chǎn)配置、在主要資產(chǎn)類型間調(diào)整權(quán)重C、在各類資產(chǎn)類型內(nèi)選擇證券、編制資金流動(dòng)表16、下列選項(xiàng)中,哪個(gè)就是購(gòu)房與租房的決策方法()、年成本法、凈利潤(rùn)法C、比較兩者的前景、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)法17、當(dāng)今我國(guó)個(gè)人所得稅的起征點(diǎn)就是()、800元、2000元C、3500元18、一下選項(xiàng)中,哪個(gè)屬于免稅項(xiàng)目()、以上都不對(duì)、工資B股息C、撫恤金、偶然所得19、關(guān)于金融資產(chǎn)的流動(dòng)性與收益率的關(guān)系,下列說(shuō)法正確的就是()、二者呈反方向變化、二者呈同方向變化C、二者不相關(guān)D以上都不對(duì)20(,對(duì)這些資金進(jìn)行運(yùn)作,實(shí)際上在社會(huì)范圍內(nèi)起到了資金融通的作用。、經(jīng)濟(jì)行為、金融行為C分?jǐn)倱p失的財(cái)務(wù)安排D合同行為得分評(píng)閱人二、簡(jiǎn)答題(本大題共1小題,共30分)1、家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟有哪些？①建立與界定與理財(cái)對(duì)象的關(guān)系②收集理財(cái)對(duì)象的數(shù)據(jù)③分析理財(cái)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)特征④分析財(cái)務(wù)狀況確定理財(cái)目標(biāo)⑤制定詳細(xì)的理財(cái)方案⑥理財(cái)規(guī)劃的監(jiān)控、反饋與調(diào)整2、保險(xiǎn)的原則包括哪些？保險(xiǎn)利益原則預(yù)防道德風(fēng)險(xiǎn)最大誠(chéng)信原則損失補(bǔ)償原則3、從稅收優(yōu)惠的角度,如何進(jìn)行稅收籌劃？熟悉稅收政策充分享受相關(guān)稅收優(yōu)惠政策利用稅收臨界點(diǎn)“免征點(diǎn)”與起征點(diǎn)籌劃類似邊境貿(mào)易《個(gè)人理財(cái)規(guī)劃》課程期末大作業(yè)正確計(jì)算各項(xiàng)扣除費(fèi)有效節(jié)省個(gè)人所得得分評(píng)閱人三、計(jì)算題(本大題共5小題,共50分)1、本金為5000元,利率或投資回報(bào)率為3%,投資年限為30年,那么30年后所獲得的利息本息收入,按單利來(lái)計(jì)算就是多少,按復(fù)利來(lái)計(jì)算又就是多少？(10分)單利:5000*(1+3%*30)=9500元復(fù)利:5000*(1+3%)=12136元2、房先生瞧中一處物業(yè),每年租金3萬(wàn)元,押金5000元。購(gòu)買時(shí)總價(jià)為80萬(wàn)元,首付24萬(wàn)元,銀行貸款54萬(wàn)元,假設(shè)貸款利率就是6%,存款利率就是3%,請(qǐng)對(duì)比租房與購(gòu)房何者更優(yōu)。(10分)租房成本:3000+5000*3%=30150元購(gòu)房成本:540000*6%+240000*3%=39600元3、請(qǐng)根據(jù)下表計(jì)算A的數(shù)值(10分)工資、薪金所得適用個(gè)人所得稅七級(jí)超額累進(jìn)稅率表30302755355505七超過(guò)80000元4513505答:A=9000*(25%-20%)+555=10054、胡某為某外資企業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)理,其每月基本工資為6000元,并同時(shí)持有公司的股票,每月分得股息2,假設(shè)其稅率都就是20%,請(qǐng)根據(jù)題3的數(shù)據(jù)計(jì)算胡某每月應(yīng)納稅多少？(10分)工資收入應(yīng)納稅金額:(6000-3500)*20%-105=395股息應(yīng)納稅:20000*20%=4000所以胡某每月納稅395+4000=4350元4、幫助劉老根做理財(cái)規(guī)劃時(shí),確定她20年后退休,需要準(zhǔn)備退休金100經(jīng)過(guò)分析確定,以