同業(yè)對公ECIF業(yè)務功能

附件2:同業(yè)對公ECIF業(yè)務功能（供參考）第1章高偉達對公ECIF產品1.1業(yè)務目標整合全行對公客戶信息，建立完善的對公客戶信息數(shù)據(jù)質量保證機制優(yōu)化相關業(yè)務辦理流程，支持集中的業(yè)務流程改造，提高客戶滿意度實現(xiàn)客戶信息全行實時共享，支持各客戶接觸點客戶統(tǒng)一識別認知建立對公客戶信息全行統(tǒng)一管理機制，推動全行對公客戶信息數(shù)據(jù)標準化工作提升銀行客戶關系管理的業(yè)務價值1.2業(yè)務功能客戶信息管理n分列客戶基本信息查詢、維護客戶管理客戶關系信息查詢、維護客戶聯(lián)系地址查詢、維護客戶電子聯(lián)系信息查詢、維護潛在客戶信息查詢、維護客戶歸屬調整（客戶經理、機構）客戶歷史變化信息查詢集團客戶管理集團信息查詢、維護集團成員清單查詢集團成員關系查詢、維護集團成員與成員關系維護授信集團關系查詢、維護客戶歸并拆分相似客戶清單查詢客戶歸并操作客戶拆分操作客戶歸并結果查詢客戶統(tǒng)一視圖客戶基本信息客戶清單查詢客戶全貌信息查詢客戶基本詳細信息查詢客戶關系信息查詢營銷和服務風險管控客戶聯(lián)系地址查詢客戶電子聯(lián)系信息查詢客戶產品信息客戶賬戶清單查詢客戶定期賬戶信息查詢客戶活期賬戶信息查詢客戶銀行卡賬戶信息查詢客戶貸款賬戶信息查詢客戶證券交易賬戶信息查詢客戶證券資金賬戶信息查詢客戶信用卡帳戶查詢客戶基金定投賬戶信息查詢客戶綜合理財信息查詢客戶簽約信息客戶電子渠道簽約信息列表查詢客戶委托類簽約信息列表查詢客戶資源信息客戶持有證券信息查詢客戶不動產信息查詢客戶的汽車信息查詢客戶評價信息客戶等級（評價）查詢、維護客戶風險承受能力等級查詢、維護客戶風險偏好問題查詢、維護營銷服務客戶身份識別客戶全貌信息查詢客戶產品貢獻度信息查詢、維護客戶投資偏好信息查詢、維護產品銷售商機信息查詢、維護客戶營銷記錄結果查詢客戶問卷調查信息查詢、維護客戶需求查詢、維護客戶關注提醒信息查詢、維護客戶產品、簽約客戶綜合賬戶清單查詢客戶持有產品種類查詢客戶簽約概要信息查詢客戶簽約產品信息查詢客戶細分客戶群代碼查詢、維護客戶黑名單管理黑名單客戶信息查詢、維護灰名單客戶信息查詢、維護反洗錢客戶黑名單信息查詢、維護客戶評級客戶評級信息查詢、維護客戶債項五級分類信息查詢客戶債項十二級分類信息查詢客戶額度管理客戶授信品種額度查詢客戶綜合額度查詢客戶財務、風險指標客戶資信信息查詢、維護綜合簽約客戶違約信息查詢、維護銀企合作信息查詢貸款抵質押信息查詢客戶賬戶資金變化查詢客戶財務信息審計電子渠道客戶電子渠道簽約信息查詢、維護客戶電子渠道簽約賬戶信息查詢、維護渠道操作員信息查詢、維護客戶網銀簽約信息查詢、維護客戶電話銀行簽約信息查詢、維護客戶短信渠道簽約信息查詢、維護客戶手機銀行簽約信息查詢、維護綜合簽約客戶理財卡簽約信息查詢交易、維護信用卡約定還款賬戶簽約信息查詢、維護客戶證券卡簽約信息查詢、維護三方存管信息簽約信息查詢、維護委托類簽約信息查詢、維護簽約管理簽約流水查詢簽約憑證信息查詢第2章郵儲銀行對公客戶信息平臺2.1業(yè)務目標整理郵政金融范圍內所有對公客戶資料信息，集中管理客戶在郵政金融的所有活動。通過對客戶信息的集中管理，實現(xiàn)個性化服務支持，提升客戶服務質量和風險管理水平。實現(xiàn)多個系統(tǒng)間的客戶識別和客戶信息整合，為各個業(yè)務系統(tǒng)提供實時、完整、一致的客戶信息。推動郵政金融業(yè)務流程再造。建立、完善業(yè)務規(guī)章制度，規(guī)范客戶營銷及服務的流程，使客戶體驗更為豐富，銀行員工操作更為高效，內部管控和風險防范更及時有力。滿足業(yè)務部門深入挖掘客戶的需求。充分利用客戶信息，匯總、產生大量寶貴客戶數(shù)據(jù)，并在此基礎上進行深度挖掘，為營銷分析人員提供綜合分析信息，為業(yè)務發(fā)展策略提供強有力的支持。推進“以賬戶為中心”向“以客戶為中心”的經營模式轉變，提升郵政金融的核心競爭能力。

功能分類功能列表公共業(yè)務功能統(tǒng)一客戶編號生成功能客戶統(tǒng)一識別功能信息查詢、更新權限控制，以及信息覆蓋處理功能數(shù)據(jù)標準代碼轉換基本信息歷史數(shù)據(jù)處理客戶升降級處理客戶信息整合功能存量客戶信息整合增量客戶信息整合相似客戶識別單一客戶實時開戶批量客戶開戶客戶信息管理功能客戶信息人工歸并和拆分客戶信息清理客戶歸屬機構管理客戶關系維護日終對賬基礎交易服務功能客戶信息查詢類交易客戶信息維護類交易增值交易服務功能客戶全貌信息查詢統(tǒng)一客戶視圖查詢電子渠道一體化簽約信息同步功能（批量和交易同步）合約信息準實時同步批量數(shù)據(jù)加載、導出功能（客戶分析信息同步）第3章建行新一代對公客戶信息項目3.1業(yè)務目標建立標準、完整的對公客戶統(tǒng)一信息源準確、一致的客戶識別支持低成本、規(guī)范統(tǒng)一的客戶信息采集流程支持全景的客戶信息展現(xiàn)支持跨平臺、跨前后臺的客戶信息匯集

功能分類功能列表客戶信息管理客戶信息新增新增單一客戶新增批量新增客戶客戶信息修改客戶識別要素修改客戶非識別要素修改批量客戶信息修改客戶信息查詢客戶基本信息查詢目標客戶篩選客戶關系信息維護潛在客戶管理潛在客戶維護潛在客戶查詢客戶公共管理客戶類型調整客戶客戶經理分配客戶所屬機構分配客戶歸并客戶拆分客戶狀態(tài)調整客戶等級調整客戶信息同步客戶基本信息同步客戶相關信息同步客戶統(tǒng)一視圖服務客戶全貌信息查詢客戶合約信息查詢客戶協(xié)議信息查詢客戶簽約信息查詢客戶事件信息查詢客戶違約信息查詢客戶可疑事件查詢客戶訴訟信息查詢客戶資產信息查詢客戶抵押品信息查詢客戶財產信息查詢跨渠道/產品線信息共享服務客戶評價信息查詢客戶聯(lián)系信息查詢客戶商機信息查詢客戶關注信息查詢客戶營銷信息查詢客戶銷售機會查詢客戶產品預約查詢客戶統(tǒng)計分析信息查詢客戶綜合積分查詢客戶貢獻度查詢客戶財務信息查詢客戶風險信息查詢客戶評級信息查詢客戶黑名單信息查詢客戶風險等級查詢第4章南京銀行對公客戶信息項目4.1業(yè)務目標分析和提升存量對公客戶基本信息、對公客戶與賬戶關系信息的數(shù)據(jù)質量建立對公客戶信息的南京銀行客戶化模型，整合對公客戶和同業(yè)客戶信息建立對公客戶的南京銀行數(shù)據(jù)標準，滿足人行標準化和行內數(shù)據(jù)標準化要求?實現(xiàn)對公客戶信息的統(tǒng)一管控，ECIF系統(tǒng)成為行內對公客戶信息的單一創(chuàng)建點和首要修改點。實現(xiàn)對公客戶信息實時、跨渠道、跨業(yè)務系統(tǒng)共享搭建客戶信息基礎數(shù)據(jù)平臺，滿足以客戶為維度的統(tǒng)計分析要求。4.2業(yè)務功能功能分類功能列表客戶信息數(shù)據(jù)治理存量客戶信息數(shù)據(jù)治理核心存量數(shù)據(jù)治理信貸存量數(shù)據(jù)治理網銀存量數(shù)據(jù)治理國際結算存量數(shù)據(jù)治理客戶信息數(shù)據(jù)準入管控對公客戶數(shù)據(jù)準入管控對公客戶關系人及潛在客戶準入管控同業(yè)客戶數(shù)據(jù)準入管控客戶信息數(shù)據(jù)補錄對公客戶信息補錄同業(yè)客戶信息補錄客戶信息整合管理客戶信息整合存量客戶信息整合相似客戶識別客戶歸并與拆分客戶信息管理對公客戶單筆實時創(chuàng)建與維護同業(yè)客戶單筆實時創(chuàng)建與維護客戶聯(lián)系方式與地址信息新增與維護客戶關系人信息新增與維護客戶合