防范非法集資知識學習題庫

一、單項選擇1.下列不屬于非法集資特征要求的是（）。A、未經(jīng)有關部門依法批準吸收資金B(yǎng)、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報D、在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的答案：D2.非法集資的形式不包括（）。A.通過會員卡、消費卡的形式非法集資8.利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資^利用網(wǎng)絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資D.在依法設立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券答案：D3.發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務活動的廣告，廣告發(fā)布者應當確認廣告主體的發(fā)布資格，查驗廣告主營業(yè)執(zhí)照是否具有相應的（）。A.注冊資金B(yǎng).股票C.資產(chǎn)D.經(jīng)營范圍答案：D4.以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。A.散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序答案：答案：A答案：答案：AB.在信訪接待場所、其他國家機關門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動、策劃非法集會、游行、示威D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求答案：D5.在國家機關辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是（）。A.《治安管理處罰法》B.《刑法》C.《憲法》D.《行政許可法》6.融資性擔保公司不得從事下列哪些業(yè)務？（）兒吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請銀行貸款提供擔保C.訟訴保全擔保口.以自有資金進行投資答案：A7.對跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地（）負責；公司注冊地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（）的地區(qū)牽頭負責，相關地區(qū)積極配合并負責做好本地區(qū)工作。A.牽頭涉案金額最多B.牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少D.牽頭涉案人員最少8.對非法金融機構和非法金融業(yè)務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由（）依法采取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產(chǎn)。A.公安機關B.銀監(jiān)部門C.H商部門D.宣傳部門答案：A9.非法集資活動常見種類包括債權、股權、商品營銷、（）四大類。A.生產(chǎn)經(jīng)營B.服務C.培訓D.藝術表演10.因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不成的，通過（）解決。A.司法程序B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)答案：A.某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結，這屬于（）A.財產(chǎn)罰B/亍政強制措施C.申誡罰D.能力罰答案：B.典當行不得經(jīng)營（）。A.動產(chǎn)質押典當業(yè)務B.財產(chǎn)質押典當業(yè)務^房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預售許可證的在建工程除外）抵押典當業(yè)務D.集資、吸收存款或者變相吸收存款答案：A13.處置非法集資工作由（）負責，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關，處置非法集資聯(lián)席會議或組織領導機構負責組織協(xié)調(diào)。A.當?shù)厝嗣裾瓸.當?shù)毓矙C關C.當?shù)毓ど叹諨.當?shù)厮痉ň执鸢福篈14.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究（）。A.責任B.經(jīng)濟責任C.刑事責任D.民事責任答案：C15.單位進行集資詐騙數(shù)額在（）以上的應予追訴。A.十萬元B.二十萬元C.三十萬元D.五十萬元答案：B16.單位進行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認定屬于數(shù)額巨大。A.三十萬元B.四十萬元C.C.一百五十萬元C.C.一百五十萬元C.五十萬元D.六十萬元答案：C17.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（）以上的應予追訴。A.30戶B.50戶C.80戶D.100戶答案：A18.個人進行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認定屬于數(shù)額特別巨大。A.五十萬元B.一百萬元D.二百萬元答案：B19.對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上答案：A20.非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（）罰金。A.二萬元以下B.二萬元以上二十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.五十萬元以上答案：B21對未經(jīng)批準擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴重的，可處（）有期徒刑或者拘役，并處罰金。A.5年以下B.5年以上C.10年以下D.10年以上答案：A22以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A.無期徒刑B.20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D.死刑答案：答案：C答案：答案：C答案：D23.社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護？（）A.受B.不受C.看情況而定D不知道答案：B24.非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領導下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會議機制。A.國務院B.公安部C.銀監(jiān)會D.工商總局答案：答案：C答案：答案：C答案：答案：A25.（）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室。A.2010年B.2009年C.2008年D.2007年答案：A26.未經(jīng)（）批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動。A.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構B.人民銀行C.財政部D.工商總局27.非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（）且具有刑事責任能力的人，單位也可以構成本罪的犯罪主體。A.13周歲B.14周歲C.15周歲D.16周歲答案：D28.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關鍵在于是否以（）為目的。A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營答案：答案：B29.（）直接按規(guī)定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據(jù)實際及時向人民政府和有關行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報。A.信訪部門B.公安機關C.H商部門口.文化部門答案：B30.非法集資款的清退，應根據(jù)清理后剩余的資金和實物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的（）予以清退，對利息（）清退。一定比例可以一定比例不予C.全部不予D.一定比例部分31.非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（）。A.單位8.個人C.公眾D.公眾存款答案：D32.私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資金而設立的基金。私募基金可以（）A.通過媒體、推介會、傳單、手機短信大肆宣傳B.向200名以下的有風險識別能力的合格投資者募集資金C.向投資者承諾保底保收益D.向普通老百姓公開募集資金答案：CD.D.人民銀行D.D.人民銀行33.非法集資案件在調(diào)查取證期間，（）應組織相關部門對涉嫌非法集資單位和個人進行動態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，發(fā)現(xiàn)異常情況要及時采取必要的管控措施。A.公安機關B.檢察機關C.人民政府D.銀監(jiān)部門答案：C34.非法集資案件立案偵查由（）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政府應加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領導，提高辦案效率和質量。A.公安機關B.檢察機關C.人民法院答案：答案：A答案：答案：AD.D.人民法院D.D.人民法院35.（）根據(jù)舉報、報案或有關部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。A.人民銀行B.銀監(jiān)部門C.公安機關D.H商部門答案：C36.信訪人捏造歪曲實施、誣告陷害他人，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A.信訪部門B.公安機關C.檢察機關C.C.人民銀行答案：B37.對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。A.地方人民政府B.公安機關C.信訪部門D.H商部門答案：A38.各類媒體應積極履行社會責任，（）登載非法集資廣告，引導公眾克服非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強投資風險意識，培養(yǎng)正確的投資理念。A.拒絕B.可以C.鼓勵D.少量答案：A39.非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項調(diào)查D.一般調(diào)查答案：C40.各銀行業(yè)金融機構應根據(jù)國家有關法律及規(guī)定，落實專職部門和專人負責協(xié)助（）對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項的查詢、凍結工作。A.檢察機關B.公安機關D.銀監(jiān)部門答案：B二、多項選擇1．作為一個投資者,應防范不法分子以“銷售股票”形式進行的非法集資,下面哪些屬于投資者應采有的投資觀()A、合法投資B、只注重高額回報C、眼見為實D、審慎投資答案：ACD2。以項目開發(fā)為名的非法集資活動,因為有“項目”做幌子,更容易吸引社會公眾眼球。如何防范以“項目開發(fā)”為名的非法集資活動()A、具備基本常識B、要理性分析C、是要有投資風險意識D、主動參與非法集資活動答案：ABC3、社會公眾當遇到個人或機構兜售理財、保險等金融產(chǎn)品時,如何提高風險防范意識()A、充分認識、了解相關機構的性質和功能8、了解相關機構是否有金融業(yè)務經(jīng)營許可證C、投資某種金融產(chǎn)品時，掌握必要的金融知識，仔細閱讀合同條款D、從事股權買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權投資等高度復雜、風險極高的業(yè)務,需要較高的專業(yè)知識答案：ABCD4、面對非法集資的陷阱,我們可以做到()A、對高息“誘餌”不動心B、對老板“實力”不崇拜C、對“官方”背景不迷信D、對熟人“熱心”不輕信答案：ABCD5、如果某人對于不法分子從事的非法集資活動無法做出準確判斷時,你認為以下哪些可以幫助他()A、擺正心態(tài)，理性面對高利誘惑，明白“天上不會掉餡餅”,也不可能一夜暴富B、摒棄從眾心理，考慮自身的風險承受能力C、只投入一部分的錢財，減小風險D、將包裝的信息透露給他的商業(yè)對手，讓對方損失答案：AB6.當前,非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強,要識別和防范非法集資應做到()。A.認清非法集資的本質和危害B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權機關的批準C.增強理性投資、合法理財意識D.一旦投資失敗，出了風險由政府兜底答案：ABC.非法集資活動的危害性有()A.參與集資人員遭受經(jīng)濟損失.影響經(jīng)濟金融秩序C.影響社會大局穩(wěn)定D.影響黨和政府的形象答案：ABC.為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助,從中收取()等費用,構成非法集資共同犯罪的,應當依法追究刑事責任。A.返點費B/用金C.好處費D.代理費答案：ABCD.面對非法集資的陷阱,我們要做到()A.對高息“誘餌”不動心B.對老板“實力”不崇拜C.對“官方”背景不迷信D.對熟人“熱心”不輕信答案：ABCD10.非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種()。A.以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng).以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資C.以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式,以高息進行“借款”D.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導加盟投資答案：ABCD11.非法集資參與者收到損失后應如何“維權”?()A.及時主動向公安機關報案B.要相信辦案機關和政府工作組，并積極配合C.要保存好借款合同、銀行轉賬憑證等相關證據(jù)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機關等方式“維權”答案：ABC三、場景判斷.非法集資者會承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。答案：對.目前非法集資的形式多樣,非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當?shù)拿x進行。答案：對.不