2020年反洗錢終結(jié)性考試五模擬題

一、判斷題（共20題，20.0分）1、 金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送專門報(bào)告。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A2、 涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。A.錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B3、 反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為的，將依法追究刑事責(zé)任。A.錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A4、 對(duì)人民銀行幵展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A.錯(cuò)5、銀行在為客戶開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B6、金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對(duì)手被某個(gè)國家或者國際組織列入制裁對(duì) 象，但該制裁名單超出了中國承認(rèn)的制裁名單范圍，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循我國名單范圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A.錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A7、 一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供票 據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù)。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額 交易和可疑交易報(bào)告。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A9、 客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體。B.錯(cuò)10、 境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān) 資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過 外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融 機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的30個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A12、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A13、 對(duì)于客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次 性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存4年。

B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A資要求權(quán)。14資要求權(quán)。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B15、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債A.錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B16、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所地人民銀行的批準(zhǔn)。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措后，無需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送專門報(bào)告。A.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B

18、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B下，措施。外件或下，措施。外件或A.錯(cuò)B.對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B20、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住所、身份證者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A.對(duì)B.錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B二、單選題(共20題，40.0分)1、根據(jù)評(píng)估,()的犯罪收益由犯罪收益在100萬元以上的案件產(chǎn)A.0.8620.9130.947標(biāo)準(zhǔn)答案：D2、 中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，負(fù)責(zé)接收（ \A.人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：A3、 在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。標(biāo)準(zhǔn)答案：D4、恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開 展（）調(diào)查，并提交可疑交易報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)答案：A5、 《三反意見》提出，特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管應(yīng)當(dāng) (\A.由人民銀行統(tǒng)一負(fù)責(zé)B.由行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)C.由公安部負(fù)責(zé)D.“一業(yè)一策”分別確定標(biāo)準(zhǔn)答案：D6、 以下哪類金融機(jī)構(gòu)不是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理 辦法》新增的適用對(duì)象？A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司B.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司C.小額貸款公司D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C7、 以下哪一項(xiàng)不適合作為固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的數(shù)據(jù)來源(\A.可疑交易報(bào)告情況B.風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況C.洗錢案件D.配合反洗錢行政調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、中國不是以下哪個(gè)國際反洗錢組織的成員A.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)B.歐亞反洗錢組織(EAG)C.亞太反洗錢組織(APG)D.埃格蒙特集團(tuán)(Egmont)標(biāo)準(zhǔn)答案：D控名9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)單(>>控名A.實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測B.實(shí)施定期監(jiān)測C.實(shí)施不定期監(jiān)測D.實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)答案：A10、風(fēng)險(xiǎn)提示可由哪些用戶發(fā)布(\A.總行用戶B.副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)用戶C.所有監(jiān)管用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B11、法人金融機(jī)構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，評(píng)估的結(jié)果和相關(guān)材料如何報(bào)送人民銀行？作為年度報(bào)告報(bào)送作為即時(shí)報(bào)告報(bào)送作為半年度報(bào)告報(bào)送D.自由報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)答案：B12、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準(zhǔn)確、(X保密。A.完善B.有效C.完整D.合法標(biāo)準(zhǔn)答案：CTOC\o"1-5"\h\z13、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu) 應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A. 10B. 7C. 3D. 5標(biāo)準(zhǔn)答案：D14、實(shí)踐證明,()是排查洗錢風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)案件線索的重要途徑。A.內(nèi)部審計(jì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分客戶身份識(shí)別制度重點(diǎn)可疑交易報(bào)告制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D15、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下 哪項(xiàng)說法不正確（）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。B.金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核 或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日。標(biāo)準(zhǔn)答案：A16、 重點(diǎn)可疑交易交易報(bào)告的分析步驟主要包括：初步篩選、進(jìn)一步 甄別、（）三個(gè)步驟。提交可疑交易報(bào)告可疑交易類型判斷上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢監(jiān)測分析中心標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、反洗錢、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國際標(biāo)準(zhǔn)《 40項(xiàng)建議》(2012)是由()發(fā)布的。A.亞太反洗錢組織(APG)B.國際貨幣基金組織(IMF)C.歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)D.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)標(biāo)準(zhǔn)答案：D18、 下列屬于大額交易的是()A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬C.當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元D.自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：