銀行業(yè)反洗錢題庫

中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監(jiān)管信息以及設定的非現場監(jiān)管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和總結。錯中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發(fā)出反洗錢非現場監(jiān)管意見書，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。對中國人民銀行或其分支機構在評估中發(fā)現金融機構在反洗錢工作中存在涉嫌違反反洗錢規(guī)定，且需要進一步收集證據的，應進行現場檢查。對金融機構對反洗錢非現場監(jiān)管意見書有異議的，應當在收到相關處理文書之日起15日內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。錯中國人民銀行及其分支機構反洗錢部門負責反洗錢現場檢查。錯反洗錢現場檢查包括現場檢查準備、現場檢查實施和現場檢查處罰等。錯、中國人民銀行可以對認為應當由其直接檢查的金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現場檢查。對反洗錢現場檢查組組長決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。錯反洗錢現場檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務檔案和有關資料。錯反洗錢現場檢查組主查人決定現場檢查中的其他重要事項。錯人民銀行上級行可以直接對下級行轄區(qū)內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構。對人民銀行下級行認為金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會影響的，可以進行現場檢查。錯中國人民銀行及其分支機構對被查單位進行反洗錢現場檢查應當立案。錯中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請上級行指定管轄。錯中國人民銀行及其分支機構在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。對中國人民銀行及其分支機構對需要立即進場現場檢查的金融機構，可在進場時出示現場檢查通知書。對、中國人民銀行對金融機構總部、中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行現場檢查。對反洗錢現場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制現場檢查工作底稿。并對所編制的現場檢查工作底稿的真實性負責。對反洗錢現場檢查組應就檢查中發(fā)現的問題進行取證，在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查單位行長（主任）批準，檢查組可對有關證據材料予以先行登記保存。錯反洗錢現場檢查組應按檢查時確定的時間離開被查單位。錯反洗錢現場檢查如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現場檢查通知書確定的離場日前一天告知被查單位。錯反洗錢現場檢查取證時，對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關證據材料，應當在7個工作日內及時作出處理決定。錯現場檢查組的檢查人員應對現場檢查工作底稿進行分類整理，擬寫現場檢查總結，并將現場檢查總結和現場檢查工作底稿一并交檢查組長審核。錯現場檢查事實認定書的制作工作應于現場檢查離場日起15個工作日內完成。錯被查單位應在收到現場檢查事實認定書之日起7個工作日內，以書面形式對所述事實進行確認或提出異議。錯反洗錢現場檢查結束后，中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規(guī)定進行處理。錯、現場檢查意見書的內容除檢查時間、檢查事項、檢查內容對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處罰意見。錯現場檢查工作結束后，檢查人員應將現場檢查過程中的所有資料按照中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對人民銀行上級行不可以直接對下級行轄區(qū)內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構。錯反洗錢現場檢查人員按照分工具體實施現場檢查。對反洗錢現場檢查時，應制作現場檢查通知書一式兩份，一份于進場7天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。錯需要被查單位于檢查組進場前報送或進場時提供反洗錢有關數據、資料的，檢查單位應在現場檢查通知書中具體列明所需數據，資料的內容、范圍。對反洗錢現場檢查中發(fā)現的涉嫌洗錢犯罪的線索，應依法移送司法機關。錯《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構開立的人民幣賬戶。錯中華人民共和國境內的金融機構和在金融機構開立個人存款賬戶的個人，應當遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。對《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構，是指在境內依法設立和經營個人存貸款業(yè)務的機構。錯香港、澳門居民，港澳居民往來內地通行證可作為開立個人存款賬戶的實名證件。對102、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯103、個人在金融機構開立存款賬戶時，應當出示身份證件，使用實名。錯104、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示被代理人身份證件。錯105、在金融機構開立個人存款賬戶時，金融機構應當要求其出示本人身份證，進行核對，并登記其身份證上的姓名和號碼。錯106、不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機構不得為其開立個人存款賬戶。對107、金融機構不得向任何單位或者個人提供有關個人存款賬戶的情況，并有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃個人在金融機構的款項。錯108、居住在境內的中國公民，臨時身份證不能作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯109、居住在境內的中國公民，開立個人存款賬戶時，戶口簿可作為為實名證件。錯110、居住在境內的中國公民，到香港、澳門旅行，旅行證件可作為開立個人存款賬戶的實名證件。錯111、金融機構及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況保守秘密的責任。對112、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經在金融機構開立的個人存款賬戶，按照施行前國家有關規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時，原賬戶沒有使用實名的，應當使用實名。錯113、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是由國務院設立的。（錯）114、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。（對）115、對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監(jiān)督、檢查的機構是中國人民銀行。（錯）116、金融機構應當設立專門的反洗錢崗位。（對）117、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報告。（錯）118、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金收支屬于大額交易，當日累計達到上述金額的不包括在內。（錯）119、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對）120、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構可以只提交大額交易報告。（錯）121、中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。對122、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。對123、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當及時以口頭形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。錯124、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果。對。125、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。對。126、中國反洗錢監(jiān)測分析中心，經國務院批準，與境外有關機構交換信息、資料。錯127、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當及時向當地公安機關報告。錯128、金融機構應當在規(guī)定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。對129、金融機構應當按照反洗錢相關規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。對130、金融機構在辦理業(yè)務中發(fā)現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。對131、中國人民銀行及其分支機構進行反洗錢現場檢查時，有權查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯132、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和上級金融機構報告。錯133、金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政機關打擊洗錢活動。錯134、調查可疑交易活動時，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向當地公安機關報告。錯135、金融機構在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除臨時凍結。對136、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其分支機構出具的調查通知書。錯137、調查可疑交易活動時，查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，應當經中國人民銀行或者其分支機構負責人批準。錯138、調查可疑交易活動時，被詢問人確認筆錄無誤后，應當簽名或者蓋章；調查人員也應當在筆錄上簽名。對139、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動時，調查人員封存文件、資料，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份，由在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章。錯140、中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員，泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的，依法給予行政處分。對141、從事基金銷售業(yè)務的機構適用反洗錢規(guī)定對金融機構反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。對。142、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。對。143、金融機構保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。對144、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢內控制度。錯。145、金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構的工作。對146、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，進行反洗錢現場檢查時，可以詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明。對147、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，進行反洗錢現場檢查時，可以檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)。對。148、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、高級管理人員談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。對。149、金融機構提供保管箱服務時，不必了解保管箱的實際使用人。錯150、金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對151、金融機構接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中有任何一項即可。錯152、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記匯出款的機構所在地名稱。錯153、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不應中止為客戶辦理業(yè)務。錯154、保險公司在辦理再保險業(yè)務時，履行客戶身份識別義務不適用《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》。對155、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。對156、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最短期限保存。錯157、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照規(guī)定期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。對158、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行。錯159、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的5個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。錯160、履行反恐怖融資義務的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受法律保護。對161、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的10個工作日內補正。錯162、金融機構沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。對163、金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯的，無論所涉及資金金額或者財產價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。對單項選擇題（134題）對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以（B）。A.公開B.保密C.記錄D.銷毀履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受（C）保護。A.國家B.本單位C.法律D.行政法規(guī)國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報（D）情況。A.統(tǒng)計分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢工作國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行（A）的情況進行監(jiān)督、檢查。A.反洗錢義務B.法律義務C.金融法規(guī)D.金融服務反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現（B）活動，應當及時向偵查機關報告。B.涉嫌洗錢犯罪的交易A.可疑交易B.涉嫌洗錢犯罪的交易C.未出示真實有效的身份證件D.客戶由他人代理業(yè)務國務院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責（C）的資金監(jiān)測。A.賬戶管理B.可疑交易C.反洗錢D.大額交易國務院反洗錢行政主管部門設立（A）中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。A.反洗錢信息B.大額交易信息C.可疑交易信息D.賬戶信息金融機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由（B）制定。.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會.國務院反洗錢行政主管部門C.公安部D.國家司法機關、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（C）。A兩年B、三年C、五年D、十年、金融機構應當按照（A）的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會A反洗錢預防、監(jiān)控制度D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、國家司法機關、金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度。A、大額交易B、反洗錢內部控制C、現金交易D資金結算、金融機構應當（B）負責反洗錢工作。A設立反洗錢專門機構B、指定內設機構C、設立反洗錢專門機構或者指定內設機構D、指定專人、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發(fā)現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向（A）進行調查。A、金融機構B、公安機關C司法機關D客戶本人、調查可疑交易活動時，調查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。A、1B、2C、3D、4、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采?。ˋ）措施。A、臨時凍結B、臨時封存C、臨時扣押D、臨時保護、金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施后（C）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的，應當立即解除凍結。A、一-h二B、二十四C、四十八D、七十二17、調查人員封存文件、資料，應當會同在場的（D）工作人員查點清楚，當場開列清單一式二份。A、公安機關B、人民銀行C、司法機關D、金融機構、調查可疑交易活動，可以詢問金融機構有關人員，詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人（B）。A、保管B、核對C、認定D、補充、經反洗錢調查仍不能排除洗錢嫌疑的，應當立即向有管轄權的（B）報案。A.司法機關B.偵查機關C.上級機關D.人民檢察院、金融機構在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時（C）客戶身份資料。A.銷毀B.轉移C.更新D.入檔保管、應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履行反洗錢義務和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。A.國務院反洗錢行政主管部門B.國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門C.國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構D.履行反洗錢義務的特定非金融機構涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（D）依照有關法律的規(guī)定辦理。A.國務院反洗錢行政主管部門B.公安機關C.國務院D.司法機關客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(D)批準，可以采取臨時凍結措施。A.公安機關負責人B.人民法院負責人C.金融機構負責人D.國務院反洗錢行政主管部門負責人中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查時，(B)應當予以配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A.客戶B.金融機構C.司法機關D.公安機關中國人民銀行省一級分支機構對發(fā)生在本轄區(qū)內的可疑交易活動進行反洗錢調查存在較大困難的，可以報請(A)進行調查。A.中國人民銀行B.公安機關C.司法機關D.銀行監(jiān)督管理機關中國人民銀行省一級分支機構負責對(D)的可疑交易活動進行反洗錢調查A.非本轄區(qū)內B.同級機構C.工作人員D.本轄區(qū)內中國人民銀行省一級分支機構在實施反洗錢調查時，需要中國人民銀行其他省一級分支機構協(xié)助調查的，可以填寫(A)，報請中國人民銀行批準。A.《反洗錢協(xié)助調查申請表》B.《反洗錢調查通知書》C.《反洗錢調查審批表》D.《反洗錢調查報告表》中國人民銀行及其省一級分支機構工作人員違反規(guī)定進行反洗錢調查或者采取臨時凍結措施的，依法給予(A)。A.行政處分B.刑事處罰C.撤職處分D.降級處分中國人民銀行及其省一級分支機構對可疑交易活動進行初步審查，認為需要調查核實的，應填寫(C)報行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。A.《反洗錢協(xié)助調查申請表》B.《反洗錢調查通知書》C.《反洗錢調查審批表》D.《反洗錢調查報告表》調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有(B)關系，可能影響公正調查的，應當回避。A.利益B.利害C.親屬D.上下級、對重大、復雜的可疑交易活動進行反洗錢調查前，調查組應當制定(B)。A.調查立項表B.調查實施方案C.現場檢查實施方案D.年內工作計劃調查組在實施反洗錢調查前，應制作(B)，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構的公章。A.《反洗錢協(xié)助調查申請表》B.《反洗錢調查通知書》C.《反洗錢調查審批表》D.《反洗錢調查報告表》在實施反洗錢調查過程中,調查人員收到書面材料后，應當在首頁右上方(A)。A.寫明收到日期并簽名B.寫明收到日期并加蓋公章C.簽署意見并加蓋公章D.寫明收到日期并簽署意見末頁右上方在實施反洗錢調查過程中,詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正，并按要求在修改處(D)。A.填寫意見B.標注C.填寫時間D.簽名蓋章在實施反洗錢調查過程中,被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上(C)簽名或者蓋章。A.首頁B.次頁C.逐頁D.末頁在實施反洗錢調查過程中,被詢問人應當在其提供的書面材料的(D)上簽名或者蓋章A.首頁B.次頁C.逐頁D.末頁在實施反洗錢調查過程中,被詢問人提供的書面材料應當作為詢問筆錄的附件(D)保管。A.分開B.分期C.入檔D.一并客戶要求將反洗錢調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向(A)報告。A.中國人民銀行當地分支機構B.公安機關C.司法機關D.銀行監(jiān)督管理機關中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告的可疑交易活動后，應當立即向有管轄權的(B)先行緊急報案。A.人民檢察院B.偵查機關C.司法機關D.銀行監(jiān)督管理機關中國人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機構報告的可疑交易活動，應當在向偵查機關緊急報案的同時向(D)報告。A.銀行監(jiān)督管理機關B.公安機關C.司法機關D.中國人民銀行省一級分支機構、中國人民銀行行長或者主管副行長批準采取臨時凍結措施的，中國人民銀行應當制作(B)，加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構按要求執(zhí)行。A.《臨時凍結申請表》B.《臨時凍結通知書》C.《解除臨時凍結通知書》D.《解除封存通知書》偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續(xù)凍結的通知后，應當立即制作(C)，并加蓋中國人民銀行公章后正式通知金融機構解除臨時凍結。A、《解除臨時凍2^申請表》B、《臨時凍結通知書》C、《解除臨時凍2^通知書》D《解除封存通知書》經調查不能排除洗錢嫌疑的，應當以(B)形式向有管轄權的偵查機關報案A、口頭B.書面C.文件D.電話反洗錢調查結束或者報案后，中國人民銀行或者其省一級分支機構應當將全部案卷材料(A)。A.立卷歸檔B.交公安機關C.銷毀D.就地封存TOC\o"1-5"\h\z中國人民銀行采取臨時凍結措施，臨時凍結期限為（C）小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算。A.24B.36C.48D.72中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查前應當成立調查組，調查組成員不得少于（A）。A.2B.3C.4D.5中國人民銀行及其省一級分支機構實施反洗錢調查，可以采取（C）調查的方式。A.書面調查B.現場調查C.書面調查或現場調查D.非現場調查反洗錢調查組實施現場調查時，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況。詢問應當在被詢問人的（A）進行。A工作時間B、非工作時間C.公共場所D.非公共場所中國人民銀行負責對（B）的金融機構總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進行非現場監(jiān)管。A所有B全國性C全國性和地方性D駐境外資反洗錢工作機構和崗位設立信息在年度內發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的（D）個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。A3B5C7D10、金融機構應按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告執(zhí)行客戶身份識別制度情況的反洗錢信息。A月度B季度C半年D年度金融機構應按（B）匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況的反洗錢信息。A月度B季度C半年D年度金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的（C）個工作日內，將報告日前半年執(zhí)行駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。A5B7C10D15金融機構應于每年或者每季度結束后的（B）個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監(jiān)管信息。A3B5C7D10中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的（C）個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監(jiān)管信息。A5B7C10D15金融機構報送的非現場監(jiān)管信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發(fā)出反洗錢非現場監(jiān)管信息補充報送通知書，要求金融機構在（B）個工作日內補充更正。D10中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制反洗錢非現場監(jiān)管質詢通知書，經（C）批準后送達被詢問的金融機構。A行長B分管行長C部門負責人D負責人金融機構應自反洗錢非現場監(jiān)管質詢通知書送達之日起（B）個工作日內，書面回復被詢問的問題。A3B5C7D1011、金融機構應按（D）向中國人民銀行及其分支機構報反洗錢工作機構和崗位設立情況信息。A月度B季度C半年D年度中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制反洗錢非現場監(jiān)管走訪通知書，經部門負責人批準后提前（A）個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。A2B3C5D7、金融機構對反洗錢非現場監(jiān)管意見書有異議的，應當在收到相關處理文書之日起（C）日內向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。A5B7C10D15反洗錢非現場監(jiān)管辦法自（B）起實施。A2007年1月1日B2007年7月27日C2007年6月4日D2007年7月1日反洗錢現場檢查管理辦法自（C）日起實施。A2007年1月1日B2007年7月27日C2007年6月4日D2007年9月27日中國人民銀行及其分支機構應當對反洗錢現場檢查中獲取的（A）保密，不得違反規(guī)定對外提供。A信息B數據C交易記錄D開戶資料人民銀行上級行可以直接對（B）的金融機構進行現場檢查，也可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構。A下級行B下級行轄區(qū)內C所有D金融機構總部中國人民銀行及其分支機構應（C）所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構。A掌握B了解C了解和分析D掌握和分析中國人民銀行及其分支機構對被查單位進行現場檢查應當（B）。A立案B立項C通知D告知反洗錢現場檢查組應向被查單位出示（A）和現場檢查通知書，按現場檢查通知書確定的時間進駐被查單位。A中國人民銀行執(zhí)法證B檢查人員身份證C檢查人員工作證D檢查人員檢查證反洗錢現場檢查組主查人負責編制現場檢查進駐會談紀要，并由（C）簽字確認。A檢查組組長B被查單位負責人C檢查組組長和被查單位負責人D主查人和檢查組長中國人民銀行及其分支機構進行反洗錢現場檢查時，應制作現場檢查通知書一式兩份，一份于進場（B）天前送達被查單位，另一份由檢查單位留存。A3B5C710、反洗錢現場檢查如需延期，應報本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現場檢查通知書確定的離場日（C）天前告知被查單位。A1B2C3D5反洗錢現場檢查組對檢查中發(fā)現的的問題進行取證時，被查單位證據提供人、負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在（A）上注明。A現場檢查取證記錄B現場工作底稿C現場檢查登記保存證據材料通知書D現場檢查事實確認書現場檢查取證記錄由（D）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據材料上加蓋行政公章或業(yè)務章。A檢查人員和證據提供人B和檢查組長和被查單位負責人C證據提供人和被查單位負責人D檢查人員、主查人及證據提供人、被查單位負責人對先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關證據材料，檢查單位應當在（C）日內及時作出處理決定A3B5C7D15反洗錢現場檢查處理時，檢查組組長應在（A）的每一頁簽字。A現場檢查事實認定書B現場檢查工作底稿C現場檢查取證記錄D現場檢查調閱清單現場檢查組（A）制作現場檢查事實認定書。A主查人B檢查組長C復查人D檢查人反洗錢現場檢查處理時，現場檢查事實認定書的制作工作應于現場檢查離場次日起（C）個工作日內完成。A7B10C15D20被查單位對現場檢查意見告知書有異議的，應當在收到之日起（C）日內，向發(fā)出現場檢查意見告知書的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述申辯意見。A5B7C10D15反洗錢現場檢查中發(fā)現的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應（B）。A立即報告上級行B依法移送公安機關C立即報告人民銀行總行D立即報告反洗錢監(jiān)測中心下例說法正確的是（B）。A反洗錢現場檢查管理辦法共六章二十九條B反洗錢現場檢查管理辦法共六章三十七條C反洗錢現場檢查管理辦法共五章三十七條、為了保證個人存款賬戶的（C），維護存款人的（），制定《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。A真實性正當利益B有效性合法權益C真實性合法權益D時效性合規(guī)性中華人民共和國境內的金融機構和在金融機構開立（B）的個人，應當遵守《個人存款賬戶實名規(guī)定》。A個人儲蓄賬戶B個人存款賬戶C個人結算賬戶D個人貸款賬戶《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱金融機構，是指在境內依法設立和經營（B）的機構。A個人結算業(yè)務B個人存款業(yè)務C個人貸款業(yè)務D個人儲蓄業(yè)務《個人存款賬戶實名制規(guī)定》所稱實名，是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關規(guī)定的（B）上使用的姓名。A身份證B身份證件C學生證D工作證個人在金融機構開立存款賬戶時，應當出示（B），使用實名。A身份證件B本人身份證件C本人身份證D本人工作證金融機構及其工作人員負有為個人存款賬戶的情況（B）的責任。A保存交易記錄B保守秘密C保管交易信息代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示（C）的身份證件。A被代理人B代理人C被代理人和代理人D存款人答案：金融機構不得向任何單位或者個人提供有關個人存款賬戶的情況，并有權拒絕任何單位或者個人（C）個人在金融機構的款項；但是，法律另有規(guī)定的除外。A查詢B查詢、凍結C查詢、凍結、扣劃D查詢、扣劃《個人存款賬戶實名制規(guī)定》施行前，已經在金融機構開立的個人存款賬戶，按照本規(guī)定施行前國家有關規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理第一筆（B）時，原賬戶沒有使用實名的，應當依照本規(guī)定使用實名。A個人取款B個人存款C個人存取款D個人結算《個人存款賬戶實名制規(guī)定》自（A）起施行。A2000年4月1日B2000年3月1日C2000年7月1日D2000年1月1日、《人存款賬戶實名制規(guī)定》，居住在境內的（B）周歲以下的中國公民，實名證件為戶口簿。A13B16C18D20金融機構違反《人存款賬戶實名制規(guī)定》，為個人開立存款賬戶的，由中國人民銀行給予警告，可以處以罰款（C）。A1000元以上3000元以下B3000元以上5000元以下C1000元以上5000元以下D3000元以上10000元以下《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的施行日期是（B）。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2006年11月14日D、2006年11月6日金融機構在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)出的補正通知后，應在（A）工作日內將資料補正。A、5個B、7個C、10個D、15個金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確（C）負責大額交易和可疑交易報告工作。A、兼職人員B、專門機構C專人D業(yè)務人員金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（C）工作日內，通過其總部或者由總部指定一個機構，既是以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、1個B、3個C、5個D、10個金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定一個機構，在可疑交易發(fā)生后的(C)工作日內以電子方式將其報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、20個B、5個C、10個D、15個單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易，此項適用于(B)：A、自然人銀行賬戶之間B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間C、法人和其他組織銀行賬戶之間DK自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的(D)。A.只能是金融機構工作人員B.只能是金融機構C.只能是金融機構工作人員或金融機均D,可以是任何單位和個人100、下列屬于大額交易的是(A)A.一筆25萬元人民幣的現金匯款B.當日累計支取現金人民幣18萬元C.自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

101、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間人民幣單筆轉TOC\o"1-5"\h\z賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（D）。A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬102、《金融機構反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年11月14日B、2006年11月6日C、2007年1月1日D、2007年7月1日103、中國人民銀行是國務院反洗錢行政（A）部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、主管B、執(zhí)行C、管理D、監(jiān)督104、金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢（A）的有效實施負責。、反洗錢內部操作規(guī)程、反洗錢內部崗位職責C）報告人民幣、外幣大額交、當地人民銀行、反洗錢內部操作規(guī)程、反洗錢內部崗位職責C）報告人民幣、外幣大額交、當地人民銀行D、金融機構總部C、反洗錢內部控制措施D105、金融機構應當按照規(guī)定向（易和可疑交易。A、上級金融機構BC、中國反洗錢監(jiān)測分析中心106、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的（C）。A反洗錢內控制度B、反洗錢操作規(guī)程C、反洗錢工作指引D、反洗錢崗位職責107、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以（B），不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。A、保管B、保密C、保存D、封存108、中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和（B）機關相互配合。A、執(zhí)法B、司法C、行政D、事業(yè)109、中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機構建立（C）機制，實施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、協(xié)調B、協(xié)作C、合作D、協(xié)助110、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當及時以（B）形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。A、口頭B、書面C、文件D、電子111、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（C）和當地公安機關報告。A各自的上級主管機構B、中國人民銀行總行C、中國人民銀行當地分支機構D、反洗錢監(jiān)測分析中心112、中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫（B），列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經中國人民銀行或者其分支機構負責人批準后實施。A、現場檢查通知書B、現場檢查立項審批表C、現場檢查立案審批表D、現場檢查會談紀要113、中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（B）。A、先行保管B、封存C、先行登記D、保存114、中國人民銀行采取臨時凍結措施，臨時凍結不得超過（B）小時。A、24B、48C、12D、36115、中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查后，應當制作（C），加蓋公章，送達被檢查機構。A、現場檢查事實確認書B、現場檢查處罰意見書C、現場檢查意見書D、現場檢查處罰決定書116、中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應出示（C）和檢查通知書。A、身份證B、工作證C、執(zhí)法證D、檢查證117、反洗錢調查過程中，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向（B）報告。A、當地公安部門B、中國人民銀行當地分支機構C、金融機構上級主管單位D、中國人民銀行總行118、下列哪種情形，金融機構應當立即解除臨時凍結（B）。A、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的B、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的C、直接接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的D接到實施調查的省級人民銀行的解除臨時凍結通知書的119、金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行（D）制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.統(tǒng)計分析B.大額交易C.檔案管理D.客戶身份識別120、金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經（A）的批準。A董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D中國證券監(jiān)督管理委員會121、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機構可登記接收匯款的（D）。A接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證D境外機構所在地名稱122、金融機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，境內金融機構可登記（B）。A匯款人姓名或者名稱B資金匯出地名稱C、匯款人身份證D匯款人住所123、金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（Q進行一次審核。A、一月B、三月C、半年Dk一年124、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，金融機構的風險劃分標準應報送（A）。A中國人民銀行B、上級金融機構C、金融監(jiān)督管理機構Dk相關單位125、在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的（A）措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、客戶身份識別R客戶身份資料C、交易記錄保存D大額交易記錄126、金融機構應保存客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（D）年。A、1B、2C、3D、5127、金融機構保存交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（D）年。A、1B、2C、3D、5128、中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報告。A客戶身份識別R交易記錄保存C大額交易Dk可疑交易129、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（B）個工作日內補正。A、3B、5C、7D、10130、履行反恐怖融資義務的金融機構及其工作人員依法提交可疑交易報告受（C）保護。A、國家B、本單位C、法律D、行政法規(guī)131、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、3B、5C、7D、10132、金融機構應當將涉嫌恐怖融資的可疑交易報告報其總部，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在相關情況發(fā)生后的10個工作日內以（B）方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A書面B、電子C口頭D電話133、金融機構沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告的，其報告方式由（A）另行確定。B、本金融機構B、本金融機構C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D其他金融機構134、中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應當報告（C）,由該機構按照規(guī)定進行處罰或者提出建議。A、上一級金融機構B、上一級金融監(jiān)管機構C、上一級中國人民銀行分支機構D當地公安機關多選題（113題）《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為指：（ABCD）。A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產B、以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產。DX為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產中國人民銀行及其分支機構對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行（CD）。A分析B、管理C監(jiān)督D檢查金融機構發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當地分支機構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施。（ABCD）A、國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單DK中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》適用于在中華人民共和國境內依法設立的金融機構有：（ABCD）EA、政策性銀行、商業(yè)銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社。B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險公司、保險資產管理公司。DK信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司。E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC）A、責令金融機構停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證B、取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)的工作C、責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（AB）舉報。A.反洗錢行政主管部門B.公安機關C.司法機關D.紀律監(jiān)察委員會在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ABC,履行反洗錢義務。A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報告制度D.現金管理制度海關發(fā)現個人出入境攜帶的（AB）超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。A.現金B(yǎng).無記名有價證券C.票據D.銀行卡金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。A.現金匯款B.現鈔兌換C.票據兌付D.信用卡結算10、金融機構對先前獲得的客戶身份資料的（BCD有疑問的，應當重新識別客戶身份。A.合法性B.真實性C.有效性D.完整性金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（CD）等部門核實客戶的有關身份信息。A.人民銀行B.上級主管C.公安D.工商行政管理金融機構應當按照《中華人民共和國反洗錢》規(guī)定建立（BD）制度。A.客戶