信用社法律合規(guī)部年度工作總結(jié)及明年工作計劃

信用社法律合規(guī)部年度工作總結(jié)及明年工作計劃信用社?法律合規(guī)部?ⅩⅩ年工作?總結(jié)及ⅩⅩ?年工作思路?ⅩⅩ年，在?總社領(lǐng)導(dǎo)的?重視和支持?下，法律合?規(guī)部全面貫?徹落實ⅩⅩ?年全社工作?會議精神，?緊密圍繞“?加強(qiáng)合規(guī)建?設(shè)，提升管?控能力”這?一目標(biāo)，通?過日常合規(guī)?工作，全面?建立有效的?合規(guī)風(fēng)險管?理機(jī)制，堅?持檢查、督?促與日常監(jiān)?控并重的“?三位一體”?合規(guī)工作長?效機(jī)制，切?實加強(qiáng)合規(guī)?風(fēng)險管理，?推動合規(guī)文?化建設(shè)，保?障全社依法?、合規(guī)、穩(wěn)?健經(jīng)營。經(jīng)?過部門全體?干部員工的?共同努力，?充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)?隊精神，較?好的完成了?年初制定的?各項目標(biāo)任?務(wù)。現(xiàn)將Ⅹ?Ⅹ年工作總?結(jié)如下：?一、ⅩⅩ年?主要工作完?成情況（?一）條塊結(jié)?合，建立健?全合規(guī)管理?___體系?有效的合?規(guī)風(fēng)險管理?架構(gòu)是合規(guī)?風(fēng)險管理的?基礎(chǔ)，建立?健全的合規(guī)?風(fēng)險管理_?__體系是?合規(guī)風(fēng)險管?理的首要任?務(wù)。為理順?和加強(qiáng)合規(guī)?風(fēng)險管理，?年初根據(jù)監(jiān)?管部門對我?社法律合規(guī)?部和稽核部?職能調(diào)整的?監(jiān)管意見，?結(jié)合本社實?際，對法律?合規(guī)部門的?工作職責(zé)進(jìn)?行了重新劃?分和調(diào)整，?理順了法律?合規(guī)部門與?相關(guān)業(yè)務(wù)部?門、風(fēng)險管?理部門、內(nèi)?審部門職責(zé)?關(guān)系的界定?，重新修訂?了合規(guī)管理?崗位責(zé)任制?，明確了今?年合規(guī)建設(shè)?和合規(guī)管理?年總體目標(biāo)?、任務(wù)與措?施，以確立?法律合規(guī)部?門的重要職?能和獨(dú)立地?位。與此同?時，在全社?范圍內(nèi)聘任?合規(guī)管理員?，完善合規(guī)?風(fēng)險管理網(wǎng)?絡(luò)。以各業(yè)?務(wù)條線和一?級分社為單?位，招聘了?具有一定工?作經(jīng)驗和專?業(yè)技術(shù)職務(wù)?的合規(guī)管理?員___名?。合規(guī)管理?員在法律合?規(guī)部的統(tǒng)一?___下開?展工作，有?效確保了第?一防線與第?二防線之間?的報告關(guān)系?，增強(qiáng)了合?規(guī)管理透明?度，有利于?及早發(fā)現(xiàn)潛?在的違規(guī)事?件，使合規(guī)?風(fēng)險管理滲?透到了每個?業(yè)務(wù)管理環(huán)?節(jié)，建立了?縱橫貫通的?合規(guī)風(fēng)險管?理___網(wǎng)?絡(luò)和體系結(jié)?構(gòu)，從而更?好的支持、?協(xié)助高管層?做好合規(guī)管?理工作，為?本社合規(guī)風(fēng)?險防范發(fā)揮?積極有效的?作用，為各?項業(yè)務(wù)的合?規(guī)開展奠定?了堅實基礎(chǔ)?。（二）?完善機(jī)制，?建立合規(guī)風(fēng)?險識別和報?告管理流程?一是制定?《___社?合規(guī)風(fēng)險講?評辦法》。?___月份?，法律合規(guī)?部制定了《?___社合?規(guī)風(fēng)險講評?辦法》，具?體規(guī)定了合?規(guī)風(fēng)險講評?的程序和方?法，明確了?合規(guī)風(fēng)險事?項的報告路?線。通過開?展各條線業(yè)?務(wù)部門和基?層行的季度?講評會，對?存在的合規(guī)?風(fēng)險進(jìn)行原?因分析，提?出整改措施?，及時了解?各業(yè)務(wù)條線?和基層營業(yè)?機(jī)構(gòu)在制度?建設(shè)、合規(guī)?培訓(xùn)、責(zé)任?追究等方面?的合規(guī)風(fēng)險?控制情況，?尤其是全面?掌握合規(guī)風(fēng)?險管理中存?在的問題以?及對存在問?題的整改落?實情況，并?根據(jù)有關(guān)規(guī)?定，對有關(guān)?責(zé)任人員進(jìn)?行責(zé)任追究?，從而真正?建立起自查?、整改、處?罰等較為完?整的合規(guī)風(fēng)?險自查自糾?體系。法律?合規(guī)部按季?提交《__?_社合規(guī)風(fēng)?險講評報告?》，為董事?會、高管層?及時了解我?社整體合規(guī)?風(fēng)險狀況，?進(jìn)行風(fēng)險管?理決策提供?依據(jù)。今年?通過各業(yè)務(wù)?條線和基層?營業(yè)機(jī)構(gòu)檢?查和自查發(fā)?現(xiàn)的問題共?計___個?，對存貸比?超指標(biāo)、新?增不良貸款?控制不到位?的分社負(fù)責(zé)?人以及各類?檢查發(fā)現(xiàn)的?問題責(zé)任人?實施經(jīng)濟(jì)處?罰___人?次，金額_?__元。各?分社內(nèi)控督?查小組對日?常檢查發(fā)現(xiàn)?的臨柜操作?不規(guī)范、a?tm管理不?到位以及貸?款發(fā)生欠息?或逾期等情?況，對相關(guān)?責(zé)任人進(jìn)行?的經(jīng)濟(jì)處罰?___人次?，金額__?_元，違章?違紀(jì)扣分_?__分。二?是制定《_?__社合規(guī)?事務(wù)管理辦?法》。__?_月份法律?合規(guī)部制定?了《___?社合規(guī)事務(wù)?管理辦法》?，辦法綜合?了合規(guī)議事?制度、合規(guī)?會議制度、?合規(guī)績效考?核制度、誠?信___制?度、合規(guī)問?責(zé)制度、合?規(guī)意見書制?度等多項制?度，對合規(guī)?___、合?規(guī)論證、授?權(quán)管理、合?規(guī)咨詢、合?規(guī)培訓(xùn)等合?規(guī)事務(wù)的處?理流程、報?告方式等均?做出詳細(xì)的?規(guī)定。該項?辦法的出臺?，進(jìn)一步規(guī)?范了合規(guī)領(lǐng)?域的管控，?使本社合規(guī)?風(fēng)險管理制?度趨于完善?，為合規(guī)風(fēng)?險實施精細(xì)?化管理，創(chuàng)?建合規(guī)文化?提供有力制?度保障。全?年法律合規(guī)?部___各?業(yè)務(wù)條線提?交的《__?_社違章違?紀(jì)處罰條例?》、《__?_社房地產(chǎn)?信貸管理實?施細(xì)則》、?《___社?法人客戶綜?合授信管理?辦法》、《?___社法?人客戶信用?等級評定辦?法》、《_?__社信貸?業(yè)務(wù)操作規(guī)?程》，《_?__社__?_客戶風(fēng)險?等級分類實?施細(xì)則》、?《___社?財務(wù)顧問業(yè)?務(wù)實施細(xì)則?》等制度_?__個；貸?記卡分期付?款業(yè)務(wù)、財?務(wù)顧問業(yè)務(wù)?等新業(yè)務(wù)產(chǎn)?品論證__?_項；審議?各類責(zé)任追?究意見__?_項；同時?，充分發(fā)揮?內(nèi)控委員會?職能，全年?共___召?開內(nèi)控委員?會例會__?_次，審議?有關(guān)內(nèi)控制?度、新產(chǎn)品?認(rèn)證報告等?___項，?對新增不良?貸款進(jìn)行風(fēng)?險責(zé)任評議?，對有關(guān)責(zé)?任人進(jìn)行了?處罰。三?是建立合規(guī)?問題庫。法?律合規(guī)部在?今年___?月份完成全?社合規(guī)問題?庫的建設(shè)工?作，并針對?今年來的全?社制度建設(shè)?、內(nèi)部管理?、業(yè)務(wù)操作?中存在的各?類問題，按?分社、問題?類別、檢查?項目、檢查?時間等分別?錄入全社“?問題庫”中?，通過對其?分析、分類?，掌握違規(guī)?操作的演變?過程，找出?規(guī)律性的問?題，及時把?握苗頭性、?傾向性的問?題，做到未?雨綢繆。并?將對納入“?問題庫”中?的問題將按?發(fā)生的頻率?、可接受程?度及限期糾?正等情況納?入分社同期?內(nèi)部控制評?價體系，與?分社主任工?資考核相結(jié)?合。同時，?也為各業(yè)務(wù)?條線和內(nèi)審?部門提供了?參考，以優(yōu)?化檢查效果?，保證檢查?頻率和范圍?，把隱患消?滅在萌芽狀?態(tài)，防止向?重大差錯。?隨著信息的?不斷積累，?合規(guī)問題糾?錯庫將成為?本社合規(guī)管?理過程中積?極探索識別?、計量、分?析、合規(guī)風(fēng)?險的有效方?法，并逐步?成為合規(guī)風(fēng)?險管理的長?效機(jī)制。?（三）全員?參與，倡導(dǎo)?和培育良好?的合規(guī)文化?一是牽頭?___開展?“主動合規(guī)?，全員合規(guī)?”主題活動?。為提高全?社干部員工?合規(guī)經(jīng)營意?識，強(qiáng)化合?規(guī)風(fēng)險管理?，由法律合?規(guī)部牽頭_?__，在全?社開展“主?動合規(guī)，全?員合規(guī)”主?題活動。為?使本次主題?活動扎實有?效開展，總?社成立“主?動合規(guī)，全?員合規(guī)”主?題活動領(lǐng)導(dǎo)?小組。活動?分整章建制?、學(xué)習(xí)提高?、總結(jié)經(jīng)驗?三個階段。?通過開展本?次主題活動?，進(jìn)一步完?善內(nèi)部控制?，促進(jìn)規(guī)范?經(jīng)營、培育?合規(guī)文化、?完善流程管?理，建立合?規(guī)風(fēng)險管理?長效機(jī)制，?提高合規(guī)風(fēng)?險管理的有?效性。二?是舉辦合規(guī)?知識競賽。?為扎實深入?推進(jìn)合規(guī)文?化建設(shè)，培?育全社員工?以誠信正直?、依法合規(guī)?為基礎(chǔ)的經(jīng)?營意識，樹?立“合規(guī)人?人有責(zé)、合?規(guī)創(chuàng)造價值?”的合規(guī)理?念，促進(jìn)全?社依法合規(guī)?經(jīng)營，法律?合規(guī)部策劃?和___了?全社的合規(guī)?知識競賽，?競賽的知識?范圍主要為?經(jīng)濟(jì)金融法?律法規(guī)，人?民銀行、銀?監(jiān)會規(guī)章及?本社各項內(nèi)?控制度，并?緊密結(jié)合業(yè)?務(wù)操作實際?，將日常工?作中發(fā)生的?案例，通過?模擬試題進(jìn)?行現(xiàn)場再現(xiàn)?，生動的“?現(xiàn)身說法”?提高了競賽?的效果，加?深了廣大員?工對合規(guī)文?化的認(rèn)識。?各基層單位?以本次競賽?為契機(jī)，_?__全體員?工集中學(xué)習(xí)?、突擊培訓(xùn)?、個人自學(xué)?、摸擬測試?選拔等方式?，促進(jìn)員工?合規(guī)經(jīng)營意?識的提高。?三是舉辦?合規(guī)風(fēng)險管?理文化沙龍?。為提高全?社合規(guī)意識?和合規(guī)風(fēng)險?管理水平，?交流合規(guī)文?化建設(shè)經(jīng)驗?，法律合規(guī)?部___舉?辦了一期合?規(guī)風(fēng)險管理?文化沙龍。?合規(guī)風(fēng)險管?理文化沙龍?主要探討了?如何培育我?社合規(guī)風(fēng)險?管理文化，?交流總社各?部門、各分?社在合規(guī)風(fēng)?險管理方面?的經(jīng)驗與做?法，為加強(qiáng)?我社合規(guī)風(fēng)?險管理獻(xiàn)計?獻(xiàn)策。與會?人員踴躍發(fā)?言，紛紛提?出了自己的?看法與建議?，沙龍還對?部分不良貸?款進(jìn)行了專?題評析討論?，通過分析?問題，總結(jié)?經(jīng)驗教訓(xùn)，?啟示全員尊?重制度、嚴(yán)?守規(guī)則以及?恪守職業(yè)操?守，促進(jìn)員?工從合規(guī)意?識向合規(guī)理?念的轉(zhuǎn)變。?（四）恪?盡職守，切?實做好日常?合規(guī)管理工?作一是梳?理行內(nèi)規(guī)章?制度。規(guī)章?制度是全社?經(jīng)營管理活?動指南和操?作行為規(guī)范?，為了便于?各級管理人?員查閱、學(xué)?習(xí)、貫徹、?執(zhí)行，提高?堅持制度、?按章辦事的?自覺性和有?效性，法律?合規(guī)部對現(xiàn)?有的各類內(nèi)?部制度進(jìn)行?了一次全面?疏理。經(jīng)過?全體部門干?部員工的共?同努力，法?律合規(guī)部將?本社___?年___月?至___年?___月末?的所有規(guī)章?制度，按董?監(jiān)事會、綜?合管理、人?事教育、授?信業(yè)務(wù)、零?售業(yè)務(wù)、會?計結(jié)算財務(wù)?、資金業(yè)務(wù)?、風(fēng)險管理?、稽核監(jiān)察?、科技信息?等十大類編?排，匯編成?冊，并印發(fā)?給全社關(guān)鍵?業(yè)務(wù)崗位。?通過對規(guī)章?制度的系統(tǒng)?梳理和匯編?，我社已初?步形成一個?科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)?、完整、操?作性強(qiáng)的制?度框架體系?，以進(jìn)一步?規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)?營管理，發(fā)?揮制度在提?升合規(guī)管理?中應(yīng)有的作?用，形成規(guī)?范自律的長?效機(jī)制。?二是制定《?票據(jù)業(yè)務(wù)操?作手冊》。?___月份?，法律合規(guī)?部印發(fā)了《?票據(jù)業(yè)務(wù)操?作手冊》，?該手冊共分?銀行承兌匯?票業(yè)務(wù)、商?業(yè)匯票貼現(xiàn)?業(yè)務(wù)和商業(yè)?匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)?業(yè)務(wù)三個部?分，不僅詳?細(xì)規(guī)定了每?項業(yè)務(wù)的操?作流程，并?附有相應(yīng)的?流程圖，而?且還對每項?業(yè)務(wù)中的關(guān)?鍵風(fēng)險點作?了必要提示?，能夠?qū)ζ?據(jù)業(yè)務(wù)的實?務(wù)操作起到?很好的指導(dǎo)?作用，從而?進(jìn)一步規(guī)范?票據(jù)業(yè)務(wù)操?作流程、促?進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)?的穩(wěn)健發(fā)展?。三是_?__編制合?規(guī)手冊。_?__月份，?法律合規(guī)部?完成了《_?__社合規(guī)?手冊》的定?稿、印刷和?發(fā)放工作。?該手冊根據(jù)?我社合規(guī)管?理所適用的?法律、法規(guī)?、規(guī)章、地?方性法規(guī)及?司法解釋等?整理匯編而?成，分__?_個部分共?五分冊__?_頁___?萬字，是我?社合規(guī)風(fēng)險?管理的一套?基礎(chǔ)工具書?。對該書的?學(xué)習(xí)將為全?社干部員工?增強(qiáng)法律意?識，形成依?法合規(guī)經(jīng)營?理念，提升?經(jīng)營管理水?平發(fā)揮積極?作用。另外?，法律合規(guī)?部在持續(xù)關(guān)?___律、?規(guī)則和準(zhǔn)則?的最新發(fā)展?的同時，在?法律合規(guī)部?網(wǎng)站中建立?了法律法規(guī)?庫，建立了?新法規(guī)持續(xù)?更新機(jī)制，?及時關(guān)__?_規(guī)變化，?并在第一時?間將最新的?法律、規(guī)則?和準(zhǔn)則通過?法律合規(guī)部?網(wǎng)頁傳達(dá)給?各部門和經(jīng)?營機(jī)構(gòu)，進(jìn)?行宣傳和貫?徹。四是?修改信貸合?同文本。隨?著《物權(quán)法?》以及有關(guān)?司法解釋的?頒布實施，?我社原來信?貸合同文本?中的一些規(guī)?定已經(jīng)不符?合法律規(guī)定?，需要根據(jù)?新的法律法?規(guī)作出修改?和完善。為?了及時防范?可能發(fā)生的?法律風(fēng)險，?法律合規(guī)部?___專人?對我社使用?的___類?信貸合同文?本進(jìn)行了修?訂，新的合?同文本預(yù)計?將于ⅩⅩ年?初投入使用?。五是開?展合規(guī)檢查?。為加強(qiáng)全?社授權(quán)行為?的統(tǒng)一管理?和內(nèi)部控制?，增強(qiáng)本社?防范風(fēng)險和?控制風(fēng)險的?能力，保障?全社各項業(yè)?務(wù)安全穩(wěn)健?運(yùn)行，法律?合規(guī)部于Ⅹ?Ⅹ年___?月___日?至___日?對ⅩⅩ年全?社業(yè)務(wù)授權(quán)?行為進(jìn)行了?合規(guī)檢查。?檢查結(jié)果表?明，總社及?分社各項基?本授權(quán)和特?別授權(quán)的權(quán)?限基本符合?相關(guān)規(guī)定，?未發(fā)現(xiàn)超越?權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)?授權(quán)或授權(quán)?委托現(xiàn)象，?權(quán)力與責(zé)任?基本清晰、?明確。但也?存在授權(quán)方?式不規(guī)范、?未按照規(guī)定?使用“__?_社授權(quán)委?托書”進(jìn)行?授權(quán)委托，?而使用了諸?如“轉(zhuǎn)授權(quán)?書”、“授?權(quán)書”等進(jìn)?行授權(quán)委托?、授權(quán)委托?書未要求進(jìn)?行編號管理?、崗位調(diào)整?后授權(quán)委托?關(guān)系未及時?終止或做出?說明等問題?。根據(jù)以上?問題法律合?規(guī)部以通報?形式予以提?示，并要求?各分社認(rèn)真?___干部?員工學(xué)習(xí)《?___社法?人授權(quán)管理?辦法》，正?確解讀和理?解各條款內(nèi)?容，嚴(yán)格遵?照執(zhí)行，以?加強(qiáng)對業(yè)務(wù)?授權(quán)行為的?管理。六?是___合?規(guī)培訓(xùn)。根?據(jù)今年重新?聘任合規(guī)管?理員以及多?項合規(guī)管理?制度和措施?的出臺，為?進(jìn)一步提高?合規(guī)風(fēng)險管?理意識，快?速提升我社?合規(guī)管理人?員的專業(yè)技?能，有效推?進(jìn)“主動合?規(guī)，全員合?規(guī)”主題活?動的開展，?法律合規(guī)部?根據(jù)全年合?規(guī)培訓(xùn)計劃?，在全社開?展了___?次合規(guī)培訓(xùn)?與教育。一?是___各?業(yè)務(wù)條線及?經(jīng)營機(jī)構(gòu)合?規(guī)管理員，?進(jìn)行了合規(guī)?風(fēng)險管理培?訓(xùn)。培訓(xùn)的?主要內(nèi)容為?學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)?險管理的相?關(guān)文件、合?規(guī)問題管理?系統(tǒng)的操作?、合規(guī)風(fēng)險?講評報告撰?寫要點等；?二是___?全社客戶經(jīng)?理等信貸從?業(yè)人員，舉?辦法律事務(wù)?培訓(xùn)，培訓(xùn)?主要內(nèi)容為?合同文本的?使用與填寫?，合同相關(guān)?案例的分析?與剖析，企?業(yè)調(diào)查及貸?款核保過程?應(yīng)注意的若?干法律問題?等。通過培?訓(xùn)教育，使?員工的誠信?意識、合規(guī)?意識和