證券客戶經(jīng)理的個人工作總結(jié)

第15頁共15頁證券客戶經(jīng)理的個人工作總結(jié)銀行在職客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)(篇一)20xx年我作為客戶經(jīng)理，主要負責(zé)ＸＸ高速公路工程的貸款管理和信貸營銷，回憶這已過去的一年，為實現(xiàn)早投入、早見效的營銷目的，我總是積極發(fā)揮自己的主觀能動性，始終講究一個“勤”字，像一棵小草在自己的工作崗位上默默無聞，踏踏實實地工作著。經(jīng)過我們的不懈努力，ＸＸ高速公路工程自20xx年11月份開工以來，截止今年11月底，公司在我行工程貸款余額為17000萬元，比年初凈增9000萬元，存款余額為1819萬元〔日均存款達4878萬元〕，實現(xiàn)了工程營銷的初步成功，詳細工作總結(jié)如下：一、積極努力搞營銷，堅持不懈抓存款ＸＸ高速公路工程是各家銀行貸款營銷的重點，由于該貸款的營銷，有利于穩(wěn)定并增加銀行存款，實現(xiàn)銀企雙贏；有利于進步銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸構(gòu)造、加快開展步伐；也有利于進步銀行整體競爭實力。因此，各家銀行非常重視，通過各種營銷方式，積極與ＸＸ公司聯(lián)絡(luò)，要求增加ＸＸ公司貸款投入。我部在20xx年獲得8000萬元貸款營銷后，今年根據(jù)ＸＸ工程進展情況和公司資金使用方案，及時抓住鍥機，積極與ＸＸ公司聯(lián)絡(luò)，通過不懈的努力工作，在劇烈競爭的情況下，向ＸＸ公司發(fā)放工程貸款9000萬元，既滿足了公司資金需求，又實現(xiàn)了我行貸款早投入，早見效的雙贏目的，也為我行實現(xiàn)經(jīng)營目的，進步經(jīng)營效益打下了堅實的根底。主要表現(xiàn)為：1、行長掛帥，全面出擊。為抓住營銷機遇，實現(xiàn)及時投入，行長親自掛帥并到ＸＸ公司進展公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的效勞贏得ＸＸ公司的理解與支持。2、客戶經(jīng)理全身心投入，全方位效勞。我經(jīng)常深化企業(yè)，理解并掌握ＸＸ工程的工程進展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時與ＸＸ公司溝通，根據(jù)我行貸款申報審批要求上報貸款核準審批材料，適時進展貸款投入。3、留住存款，就是留住效益。ＸＸ公司目前尚在建立期，無營運收入，公司存款主要是工程資本金和銀行貸款形成，為了可以更多的爭取存款，我們在ＸＸ縣無工行營業(yè)機構(gòu)的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時間，經(jīng)過無數(shù)次的同ＸＸ公司協(xié)商，公司屢次從其他銀行轉(zhuǎn)入我行資金共計8600多萬元。同時，為了可以穩(wěn)住存款，在ＸＸ公司每次支付工程款時，盡量要求公司先從其他行支付，以最大限度的保存我行存款。二、積極搜集資料，搞好貸后管理ＸＸ高速公路工程是我行信貸營銷大戶，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)平安，我對貸后管理非常重視，并積極加強對貸款進展管理。詳細為：1、根據(jù)貸款管理要求，積極搜集資料，完善貸款手續(xù)。目前，我已搜集到工程科研報告、初步設(shè)計、工程批復(fù)、環(huán)保批復(fù)及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款平安提供了保障。2、催促企業(yè)按借款用處?？顚Ｓ?，將借款資金用于ＸＸ高速公路建立。目前，我部已建立ＸＸ公司貸款資金使用臺帳，對每筆資金使用情況進展登記，并同ＸＸ公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用。3、經(jīng)常深化施工現(xiàn)場理解施工進度，根據(jù)施工進度用款，保證資金按方案、按進度用在工程工程上。4、及時做好貸后檢查工作，并對貸后資料及時入檔管理。開工一年來，我屢次深化施工現(xiàn)場進展檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶分析^p材料4份，各種情況調(diào)查材料7份及報表資料上報假設(shè)干份等，為保證我行貸款平安和領(lǐng)導(dǎo)決策提供了根據(jù)。銀行在職客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)(篇二)我于20xx年11月調(diào)往分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)程度得到了不斷進步的同時，于思想意識方面也獲得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在擔(dān)任客戶經(jīng)理工作期間的情況總結(jié)匯報如下：20xx年11月21日，我由處調(diào)往處擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我可以認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進步自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深化意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)開展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。到了新的崗位，自己的工作經(jīng)歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比擬生疏，加之分理處的大局部存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)效勞和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，進步了客戶對銀行的奉獻度和忠誠度。擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深化體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)絡(luò)的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開場時的不適應(yīng)到如今的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開場時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相比照擬重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我開場明白這就是工作。每天對不同的客戶進展日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目的和重點以后，工作對于我來說，一切都變得明晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都可以快速、明晰的向客戶傳達他們所想理解的信息，都能與大局部客戶進展良好的溝通并獲得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通才能和營銷技巧得到了很大的進步。我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務(wù)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)貸款及理財效勞，這就需要進步自身的學(xué)習(xí)才能和學(xué)習(xí)主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析^p將來的經(jīng)濟走勢，以進步自身金融專業(yè)知識程度；2、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細致精準化管理方面進展加強。對現(xiàn)有的客戶資，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，進步支行收入；3、進一步克制年輕氣躁，做到腳踏實地，進步工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴理論中完善進步自己，決不能因為獲得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌；由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的理論。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)時機，希望能參與AFP培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的進步。夯實自己的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠的方向努力。總結(jié)過去，是為了汲取經(jīng)歷、完善缺乏。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的開展做出自己更大的奉獻。銀行在職客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)(篇三)20xx年年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)感差點落選。競爭讓我一開場就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務(wù)，用聰明和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻的精神。截至如今，我完成新增存款萬元，完成方案的%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額萬元，完成中間業(yè)務(wù)收進1萬元，完成個人攬儲萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信譽卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。一、客戶在第一，存款是中心我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中可以做一個有心人，他從某公司本資料權(quán)屬文秘資網(wǎng)查看更多文秘資網(wǎng)資料財務(wù)職員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反應(yīng)并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的根底；在效勞客戶的進程中，我專心細致，把兄弟情、朋友意注進工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在欣喜中留下感動；假設(shè)客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖然說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細致的人卻未幾。二、客戶的需求就是我的工作我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡，具有了較全面的獨立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質(zhì)得到了較大程度的進步，業(yè)務(wù)程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了幸不辱命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難場面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和局部同事的幫助下，大膽開拓思想，建立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)良的金融效勞，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的展開工作隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已構(gòu)成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務(wù)展開上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)開展起著舉足輕重的作用。我以為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地重視研究市場，留意市場動態(tài)，研究市場就是分析^p營銷環(huán)境，在掌控客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達理解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從頭開場的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)良的效勞贏得該單位的任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯(lián)絡(luò)，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)貿(mào)易銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡(luò)，成功留住某客戶在我行的開戶；又如以展開有益安康的健身活動為線索，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深進，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)形式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干職員進展友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產(chǎn)進展拍賣，他積極的工作，使其拍賣款萬元，成功轉(zhuǎn)進我行；我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在平常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、保全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和時機為客戶效勞，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。銀行在職客戶經(jīng)理年終個人工作總結(jié)(篇四)光陰如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)程度得到較大進步的同時，思想意識方面也獲得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作狀況匯報如下：一、20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷進步自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)歷、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就務(wù)必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的效勞和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至xx月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的打破。二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深化體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯(lián)絡(luò)的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進展日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶，快速、明晰地向客戶傳達他們所要理解的信息，與客戶良好的溝通并獲得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面獲得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。(一)是學(xué)習(xí)不夠，應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市開展動態(tài)，有時跟不上步伐。(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資，客戶優(yōu)中選優(yōu)，進步客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強。(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，進步工作主動性，多干少說，在理論中完善進步自我，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強效勞宗旨意識，拿出非常的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業(yè)務(wù)根底，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。證券客戶經(jīng)理工作總結(jié)及明年工作方案證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，可以坦誠地與客戶交流。為了2023年可以有目的、有目的、有成效的工作，獲得更好的成績，特制定方案如下：一、帶著一顆“愛心”去工作1、帶著一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從效勞別人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的間隔，對客戶思想形成正確的引導(dǎo)。2、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的效勞標準，做好____和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護工作。3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關(guān)負責(zé)人員，做到不遺漏、不延誤。二、自身素質(zhì)方面在認真工作的同時，我也會努力進步自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識，進步自己的證券業(yè)務(wù)程度。1、多學(xué)習(xí)、學(xué)習(xí)先進的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的珍貴經(jīng)歷，學(xué)習(xí)專業(yè)知識。2、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相