現(xiàn)金管實施細則

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！一、總則及結(jié)合客戶服務部實際制定本制度。（二）本實施細則所稱現(xiàn)金是指一切現(xiàn)金收入；本制度所稱票據(jù)是指公司日常業(yè)務中所開具的收款憑證。（三）本實施細則適用于本部門所有相關(guān)崗位的收款人員。二、具體規(guī)定（一）客戶中心須配備保險箱，保險箱鑰匙/密碼由兩名專人管理，并做好相關(guān)交接登記。（二）庫存現(xiàn)金上限規(guī)定：1.晚間及銀行休息日：客戶中心庫存現(xiàn)金上限1萬元；其它客服點庫存現(xiàn)金上限52.號。（三）銀行送款規(guī)定1.營業(yè)員在每天下午44點后及截止時間期間收取的營業(yè)現(xiàn)金送存公司指定的銀行帳號，途中應注意安全，謹防被搶被盜。2.每天4點后及銀行休息日所收取的營業(yè)現(xiàn)金，必須存放在客戶中心/客服點保險箱內(nèi)，并于規(guī)定時間內(nèi)送存銀行。3.若送存銀行款項超過5萬元，須安排兩名專人同行送存。4.送存款途中若發(fā)生意外事件，要及時報警并同時向相關(guān)負責人報告處理。（四）現(xiàn)金管理1.取現(xiàn)金、挪用或轉(zhuǎn)借他人。2.現(xiàn)金數(shù)量是否相符，并作好接收登記。3.鑒或簽名，封面上寫上封裝金額。在次日取款送存時，送款人必須檢查是否有被盜、開封等異常情況。如有異常情況，須立即通知相關(guān)負責人處理。4.管理客戶中心保險箱鑰匙/密碼的兩名專人，不得同時休假，必須保證有其中一名上班并做好交接工作；保險箱鑰匙/密碼交接時，必須做好交接記錄，清點保險箱內(nèi)現(xiàn)金，雙方簽名確認。5.入報表，并連同收款票據(jù)報賬聯(lián)、銀行存款回單于每周周一和結(jié)帳日次日下午交回收費員核對。6.天內(nèi)結(jié)清存入。三、監(jiān)督與管理（一）現(xiàn)金清查：1.每日由客戶中心主管檢查客戶中心現(xiàn)金情況，主管休息時由客戶中心第二負責人檢查；2.每周由客戶中心負責人對各客戶中心現(xiàn)金進行檢查，并做好檢查結(jié)果記錄存檔工作；3.每月由部門經(jīng)理抽查客戶中心現(xiàn)金情況，并做好檢查結(jié)果記錄存檔工作；收費員在核對報表時，根據(jù)銀行存款單日期與收款票據(jù)開具日期，監(jiān)控營業(yè)員按時存款情況，發(fā)現(xiàn)有不按時存款的立即報組別負責人處理，并作好違規(guī)登記。4.財務部不定期對客戶中心現(xiàn)金進行突擊盤點清查，檢查內(nèi)容包括是否有挪用現(xiàn)金、白條頂庫、信用卡套取現(xiàn)金、賬實是否相符以及其他不符合法律法規(guī)的事項等。對于現(xiàn)金清查的結(jié)果，應編寫現(xiàn)金盤點報告單，注明現(xiàn)金溢缺的金額及原因，并由收款員和盤點人員簽字蓋章。5.其他崗位收費人員由其組別負責人根據(jù)收款情況進行檢查，并作好記錄。（二）現(xiàn)金清查結(jié)果處理1.發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的，按公司相關(guān)獎懲制度處理。2.如有帳實不符的應及時查明原因，并進行相應處理：屬于計算錯誤造成的要及時更正；屬于個人失誤造成短款的，由收款員本人或其他直接責任人如數(shù)填補；屬于個人失誤造成長款的，長款部分全數(shù)入賬，計入公司營業(yè)外收入。3.各級別管理人員需同時承擔相應的管理責任。四、附則（一）本實施細則由客戶服務部負責解釋。（二）本實施細則于簽發(fā)之日起執(zhí)行，原有與此相沖突