個(gè)人理財(cái)試卷

心之所向，所向披靡《個(gè)人理財(cái) 》考試試卷一、填空題（本題共 15小題，每小題3分，共45 分）1、有“全球金融第一考”之稱的特許金融分析師，簡(jiǎn)稱為 。2、 則是通過(guò)對(duì)客戶個(gè)人可用財(cái)務(wù)資源的規(guī)劃，滿足客戶在退休階段的個(gè)人財(cái)務(wù)需要。3、注冊(cè)金融策劃師簡(jiǎn)稱為 。4、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以物質(zhì) 及其相關(guān)的利益和責(zé)任作為保險(xiǎn)標(biāo)的的保險(xiǎn)類別。5、風(fēng)險(xiǎn)與6、

正相關(guān)，高風(fēng)險(xiǎn)要求高回報(bào)，低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)低回報(bào)。是指進(jìn)行投資所必須賺得的最低報(bào)酬率， 它反映的是整個(gè)社會(huì)的平均回報(bào)水平。7、 是本金和利息都要計(jì)算利息的一種利息制度。8、一般而言，失業(yè)保障月數(shù)維持 月左右就可以了。9、衡量資產(chǎn)應(yīng)急能力的指標(biāo)有和。10、客戶理財(cái)目標(biāo)的種類有、、。11、客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性主要包括、。12、客戶信息主要包括、。13、個(gè)人理財(cái)學(xué)中，家庭資產(chǎn)主要包括、、。14、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式包括、。15、按照投資行為的直接程度，投資可以分為、。二、判斷題（本題共 10小題，每小題1.5分，共15分）1、消費(fèi)信貸是個(gè)人融資的主要途徑。（ ）2、理財(cái)是一項(xiàng)中長(zhǎng)期的財(cái)務(wù)規(guī)劃，要強(qiáng)調(diào)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。 （ ）3、中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)是一個(gè)沒有多少潛力的市場(chǎng)。 （ ）4、貨幣的時(shí)間價(jià)值是指單利的概念。（ ）5、現(xiàn)值是現(xiàn)在的貨幣折合成未來(lái)某一時(shí)點(diǎn)的本金和利息的合計(jì)數(shù)，反映一定數(shù)量的貨幣在將來(lái)某個(gè)時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。（

）6、風(fēng)險(xiǎn)是預(yù)期結(jié)果的不確定性。（

）7、名譽(yù)、知識(shí)等無(wú)形的東西在理財(cái)活動(dòng)中，歸屬資產(chǎn)的范疇。 （ ）8、家庭資產(chǎn)負(fù)債表是一張靜態(tài)的、反映時(shí)間點(diǎn)上的財(cái)務(wù)報(bào)表。 （ ）9、一般而言，邊際消費(fèi)率處于 10%至60%之間，并隨著收入水平的增加呈現(xiàn)遞減的趨勢(shì)。（ ）10、投資風(fēng)險(xiǎn)是指可能造成損失或產(chǎn)生潛在收益的風(fēng)險(xiǎn)， 其結(jié)果兩種：獲得收益和遭受損失。（ ）三、名詞解釋（本題共 4小題，每題2.5分，共10分）1、個(gè)人理財(cái)2、稅收規(guī)劃3、貨幣的時(shí)間價(jià)值4、生命周期理論四、簡(jiǎn)答題（本題共 4小題，每小題 2.5分，共10分）1、簡(jiǎn)述個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容。2、簡(jiǎn)述個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的基本流程。3、簡(jiǎn)述客戶理財(cái)需求的內(nèi)容。4、簡(jiǎn)述制定理財(cái)目標(biāo)應(yīng)遵循的原則。五、論述題（本題共 2小題，每小題 10分，共20分）1、簡(jiǎn)述生命周期理論在個(gè)