金融業(yè)務(wù)員工作計劃（3篇）

第8頁共8頁金融業(yè)務(wù)員工作計劃?(一)細分?目標市場，?大力開展多?層次立體化?的營銷推廣?活動。_?__部門負?責(zé)的客戶大?體上可以分?為四類，即?現(xiàn)金管理客?戶、公司無?貸戶和電子?銀行客戶客?戶。結(jié)合全?年的發(fā)展目?標，堅持以?市場為導(dǎo)向?，以客戶為?中心，以賬?戶為基礎(chǔ)，?抓大不放小?，采取“確?保穩(wěn)住大客?戶，努力轉(zhuǎn)?變小客戶，?積極拓展新?客戶”的策?略，制定詳?營銷計劃，?在全公司開?展系列的媒?體宣傳、網(wǎng)?點銷售、大?型產(chǎn)品推介?會、重點客?戶上門推介?、___投?標和集中營?銷活動等，?形成持續(xù)的?市場推廣攻?勢。鞏固?現(xiàn)金管理市?場領(lǐng)先地位?。繼續(xù)分層?次、深入推?廣現(xiàn)金管理?服務(wù)，努力?提高產(chǎn)品的?客戶價值。?要通過抓重?點客戶擴大?市場影響，?增強現(xiàn)金管?理的品牌效?應(yīng)。各行部?要對轄區(qū)內(nèi)?重點客戶、?行業(yè)大戶、?集團客戶進?行調(diào)查，深?入分析其經(jīng)?營特點、模?式，設(shè)計切?實的現(xiàn)金管?理方案，主?動進行營銷?。對現(xiàn)金管?理存量客戶?挖掘深層次?的需求，解?決存在的問?題，提高客?戶貢獻度。?今年爭取新?增現(xiàn)金管理?客戶___?戶。深入?開發(fā)公司無?貸戶市場。?中小企業(yè)無?貸戶，這也?是我行的基?礎(chǔ)客戶，并?為資產(chǎn)業(yè)務(wù)?、中間業(yè)務(wù)?發(fā)展提供重?要。___?年在去年開?展中小企業(yè)?“弘業(yè)結(jié)算?”主題營銷?活動基礎(chǔ)上?，總結(jié)經(jīng)驗?，深化營銷?，增強營銷?效果。要保?持全公司的?公司無貸戶?市場營銷在?量上增長，?并注重改善?質(zhì)量;要優(yōu)?化結(jié)構(gòu)，提?高優(yōu)質(zhì)客戶?比重，降低?籌資成本率?，增加高附?加值產(chǎn)品的?銷售。要重?點抓好公司?無貸戶的開?戶營銷，努?力擴大市場?占比。要加?強對公司無?貸戶維護管?理，深入分?析其結(jié)算特?點，進行全?產(chǎn)品營銷，?擴大我行的?結(jié)算市場份?額。___?年要努力實?現(xiàn)新開對公?結(jié)算賬戶_?__戶，結(jié)?算賬戶凈增?長___戶?。做好系?統(tǒng)大戶的營?銷維護工作?。針對全市?還有部分鎮(zhèn)?區(qū)財政所未?在我行開戶?的現(xiàn)狀，通?過調(diào)用各種?資源進行營?銷，爭取全?面開花。并?借勢向各鎮(zhèn)?區(qū)其他政府?分支機構(gòu)展?開營銷攻勢?，爭取更大?的存款份額?。同時對大?中型企業(yè)、?名牌企業(yè)、?世界10強?、納稅前_?__名、進?出口前73?34強”等?___多戶?重點客戶掛?牌認購工作?，鎖定他行?目標客戶，?進行重點攻?關(guān)。(二?)加強服務(wù)?渠道管理，?深入開展“?結(jié)算優(yōu)質(zhì)服?務(wù)年”活動??？蛻糍Y?源是全公司?至關(guān)重要的?資源，對公?客戶是全公?司的優(yōu)質(zhì)客?戶和潛力客?戶，要利用?對公統(tǒng)一視?圖系統(tǒng)，在?全面提供優(yōu)?質(zhì)服務(wù)的基?礎(chǔ)上，進一?步體現(xiàn)個性?化、多樣化?的服務(wù)。?要建設(shè)好三?個渠道：?一是要按照?總行要求“?二級分公司?結(jié)算與現(xiàn)金?管理部門至?少配置__?_名客戶經(jīng)?理;每個對?公業(yè)務(wù)網(wǎng)點?(含綜合業(yè)?務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)?當根據(jù)業(yè)務(wù)?發(fā)展情況至?少配備__?_名客戶經(jīng)?理，客戶資?源比較豐富?的網(wǎng)點應(yīng)適?當增配，”?構(gòu)建起高素?質(zhì)的營銷團?隊。二是?加強物理網(wǎng)?點的建設(shè)。?目前，由于?對公結(jié)算業(yè)?務(wù)方式品種?多樣，公司?管理模式的?差異，對公?客戶最常用?的仍然是柜?面服務(wù)渠道?。我行要加?強網(wǎng)點建設(shè)?，在貴賓理?財中心改造?中要充分考?慮對公客戶?的業(yè)務(wù)需要?，滿足客戶?的需求。各?行部要制定?詳細的網(wǎng)點?對公業(yè)務(wù)營?銷指南，對?不同網(wǎng)點業(yè)?態(tài)對公業(yè)務(wù)?的服務(wù)內(nèi)容?、服務(wù)要求?、服務(wù)行為?規(guī)范、服務(wù)?流程等進行?指導(dǎo)。三?是要拓展電?子銀行業(yè)務(wù)?渠道，擴大?離柜業(yè)務(wù)占?比。今年，?電子銀行業(yè)?務(wù)在繼續(xù)“?跑馬圈地”?擴大市場占?比的同時，?還要“精耕?細作”，拓?展有層次的?目標客戶。?各行部應(yīng)充?分重視與利?用分公司下?發(fā)的目標客?戶清單，有?側(cè)重、有針?對地開展營?銷工作，要?在優(yōu)質(zhì)客戶?市場上占據(jù)?絕對優(yōu)勢。?同時做好客?戶服務(wù)與深?度營銷工作?。通過建立?企業(yè)客戶電?子銀行臺賬?，并以此作?為客戶支持?和服務(wù)的重?要依據(jù)，及?時為客戶解?決在使用我?行電子銀行?產(chǎn)品過程中?遇到的問題?，并適時將?電子銀行新?產(chǎn)品推薦給?客戶，提高?“動戶率”?和客戶使用?率。深入?開展“結(jié)算?優(yōu)質(zhì)服務(wù)年?”活動。要?樹立以客戶?為中心的現(xiàn)?代金融服務(wù)?理念，梳理?制度，整合?流程，以目?標客戶需求?為導(dǎo)向。加?快產(chǎn)品創(chuàng)新?，提高服務(wù)?效率，及時?處理問題，?加強服務(wù)管?理，提高客?戶滿意度，?構(gòu)建以客戶?為中心的服?務(wù)模式。全?面提升__?_部門服務(wù)?質(zhì)量，實現(xiàn)?全公司又好?又快地發(fā)展?目標。(?三)加快產(chǎn)?品創(chuàng)新步伐?，加大新產(chǎn)?品推廣應(yīng)用?力度結(jié)算?與現(xiàn)金管理?部作為產(chǎn)品?部門，承擔(dān)?著產(chǎn)品創(chuàng)新?、維護與管?理的責(zé)任加?強營銷支持?系統(tǒng)建設(shè)。?做好總行全?公司法人客?戶營銷、單?位企業(yè)級客?戶信息管理?和單位銀行?結(jié)算賬戶管?理三大核心?系統(tǒng)的推廣?工作，為實?施科學(xué)的營?銷管理提供?技術(shù)手段。?金融業(yè)務(wù)員工作計劃（二）對于作?為村鎮(zhèn)銀行?的一名員工?，我對未來?的工作計劃?和認識從兩?大層面來講?：(一)?整體大局上?首先，要?清楚的了解?我行成立的?背景、意義?和發(fā)展目標?，清楚我行?的市場定位?，明白我行?的主要目標?客戶群。只?有明白了大?方針，才能?準確找到自?己的工作重?點，清楚自?己的工作方?向，這樣才?能有的放矢?，達到事半?功倍的效果?，使自身發(fā)?展與全行發(fā)?展相契合。?因為只有?在整體上了?解自己工作?崗位所處的?大環(huán)境，才?能幫助自己?迅速找到自?己的位置，?更快的適應(yīng)?工作，提高?工作效率。?如果自己根?本不清楚自?己的工作大?環(huán)境，不知?道單位給予?我們的期望?，只是一味?的做自己認?為對的事情?，那么自己?做的也許一?點價值也沒?有甚至有時?候還會有反?作用。其?次，在開始?工作之前以?及在工作中?，要先對我?行的整個_?__以及部?門職責(zé)等有?一定的了解?，因為各個?部門之間的?工作是相互?聯(lián)系的，是?一個整體。?你的工作不?是獨立的，?它與其他部?門、同事的?工作是相互?影響、相互?作用的。?比如說在做?柜臺工作時?，出了要清?楚自己的工?作性質(zhì)以外?，也要了解?一下會計工?作，這樣才?能明白操作?流程___?要這樣走，?有助于提高?業(yè)務(wù)技能，?同時迅速接?受自己不熟?悉的業(yè)務(wù)，?也清楚了票?據(jù)、重要憑?證等哪些地?方是不允許?有錯誤的等?等。還有，?當你在工作?中遇到問題?或者有疑惑?的時候，就?知道應(yīng)該向?誰尋求幫助?能夠達到自?己想要的結(jié)?果，增加了?有效溝通的?機率。再?者，要不斷?加強理論政?治學(xué)習(xí)，充?實自己的頭?腦，使思想?___的成?熟進步，這?并不是做表?面功夫說場?面話。因為?理論是實踐?的基石，思?想是行動的?指引。每個?人的思想是?在不斷變化?，而且受外?在因素影響?的，它有一?個不斷發(fā)展?的過程。你?的思想會決?定你的行動?，你的價值?觀、人生觀?會左右你對?待人和事的?態(tài)度，同樣?會改變你思?考問題的高?度、層面以?及角度。?(二)個人?具體工作上?一、要全?面熟悉各項?業(yè)務(wù)，了解?各種業(yè)務(wù)的?工作流程。?清楚自己?的工作性質(zhì)?，清楚自己?的工作職責(zé)?，對自己有?一個準確的?定位，找到?自己所處的?位置。在工?作的過程中?，不斷提高?自己的業(yè)務(wù)?技能，提高?自己的效率?，爭取用最?短的時間最?好的服務(wù)為?客戶辦理每?一項業(yè)務(wù)。?平時休息中?，也要不斷?的提高自己?的基礎(chǔ)技能?素質(zhì)，例如?點鈔、漢字?錄入、翻打?傳票、假鈔?鑒別等，讓?自己擁有過?硬的基本功?。二、要?設(shè)定目標，?對自己要有?階段性的目?標規(guī)劃。?有目標才會?有動力，有?目標才會有?進步。短期?內(nèi)是把業(yè)務(wù)?熟悉，提高?操作速度，?同時不斷加?強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)?;今年報名?參加會計從?業(yè)資格考試?，明年爭取?把剩下的三?門銀行從業(yè)?資格考試通?過;同時長?期上，不斷?學(xué)習(xí)會計、?金融等知識?，考取相應(yīng)?等級會計師?資格證、理?財規(guī)劃師資?格證等，追?求學(xué)識和職?業(yè)上的進步?，更上一層?樓!金融業(yè)務(wù)員工作計劃（三）一?、職業(yè)道德?和專業(yè)素養(yǎng)?業(yè)務(wù)部作?為公司的窗?口，直接面?對客戶，個?人的一言一?行代表著公?司的形象，?因此必須樹?立良好的個?人形象和精?神風(fēng)貌，掌?握全面的業(yè)?務(wù)知識。我?們給客戶傳?遞的不只是?信任感，更?是一種信賴?感。擔(dān)保行?業(yè)不同于一?些傳統(tǒng)行業(yè)?，我們不需?要對客戶卑?躬屈膝，當?然也不能唯?我獨尊。應(yīng)?該不卑不亢?、堅持原則?、自信、大?方，建立一?種互利、互?信、平等的?合作關(guān)系。?熟悉公司每?種業(yè)務(wù)的辦?理流程和所?需資料，加?強專業(yè)知識?的學(xué)習(xí)，如?財務(wù)、法律?等，是我工?作的第一要?務(wù);了解每?個行業(yè)的發(fā)?展狀況、變?化趨勢，結(jié)?合自貢本地?經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特?點，重點掌?握化工、機?械加工、塑?料制品、建?筑建材等傳?統(tǒng)基礎(chǔ)性行?業(yè)的現(xiàn)狀和?趨勢，成為?我第二階段?的學(xué)習(xí)目標?。學(xué)會分析?企業(yè)的經(jīng)營?情況，建立?一套分析模?型，從定性?分析做到定?量分析，使?每個企業(yè)的?真實經(jīng)營情?況得以還原?，幫助我們?更好的判斷?風(fēng)險、評價?風(fēng)險、控制?風(fēng)險，成為?我第三階段?的學(xué)習(xí)目標?。二、營?銷渠道的開?發(fā)和維護?做業(yè)務(wù)離不?開營銷，一?個好的業(yè)務(wù)?人員不僅是?會賣產(chǎn)品，?更是會營銷?自己。樹立?良好的精神?風(fēng)貌和專業(yè)?的個人形象?，有道德、?講原則，在?工作中游刃?有余，展現(xiàn)?自己獨特的?人格___?力，我想，?營銷的第一?步已經(jīng)成功?了。怎樣才?能建立自己?的營銷體系?，不僅能使?客戶找到你?，還能與客?戶成為朋友?，其中第一?條就是得到?銀行、信用?社、___?儲蓄等一系?列金融機構(gòu)?的支持，與?他們建立良?好的合作關(guān)?系，讓他們?為我們帶來?更多優(yōu)質(zhì)的?客戶。第?二、讓客戶?為你帶來更?多的客戶，?認真對待每?一筆業(yè)務(wù)，?用心對待每?一個客戶，?相信他就會?給你帶來更?多的客戶，?你的財富就?會源源不斷?。第三、?通過網(wǎng)絡(luò)、?媒體等公共?平臺需找你?的目標客戶?，當然也包?括你的__?_朋友都會?成為你的幫?手，有效的?利用身邊一?切可以利用?的資源、整?合資源，相?信就能事半?功倍。三?、加強反擔(dān)?保方案的設(shè)?計能力通?過這段時間?跟隨公司團?隊所做的幾?筆業(yè)務(wù)，我?發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公?司在執(zhí)行反?擔(dān)保時比較?被動，大多?的反擔(dān)保措?施都只能在?合同中約定?，難以得到?法律層面的?支持。能否?成功的設(shè)計?反擔(dān)保方案?成為我們控?制風(fēng)險的關(guān)?鍵。眾所周?知，各項指?標都很優(yōu)秀?的企業(yè)都不?會成為我們?的客戶，能?與我們合作?的都是存在?某種瑕疵的?企業(yè)，在這?種情況下，?我們既要控?制風(fēng)險又要?開展業(yè)務(wù)，?給我們提出?了更高的要?求。對客戶?的反擔(dān)保要?做到深入挖?掘，重點分?析，按照公?司領(lǐng)導(dǎo)的核?心要求“增?大客戶的還?款意愿，增?加客戶的違?約成本”，?那么我們必?須對客戶進?行深入、細?致的調(diào)查，?摸清企業(yè)的?真實情況，?特別是法人?的個人資產(chǎn)?要深入挖掘?，不容客戶?隱瞞或虛構(gòu)?，只有這樣?才能對癥下?藥，設(shè)計出?最佳的反擔(dān)?保措施。其?次，換位思?考，從客戶?角度出發(fā)分?析哪些反擔(dān)?保措施是客?戶覺得制約?力最強的，?在反擔(dān)保設(shè)?計中做到“?覆蓋面廣，?核心抵押物?突出，執(zhí)行?難度低，變?現(xiàn)能力強”?。四、建?立科學(xué)的風(fēng)?險評價體系?雖然風(fēng)險?控制不是我?們的工作重?點，但作為?業(yè)務(wù)人員的?我應(yīng)該盡自?己所能把風(fēng)?險控制在第?一階段。首?先確保收集?資料的詳盡?、真實、準?確，其次在?現(xiàn)場調(diào)查中?做到客觀、?深入、細致?，做到多渠?道、重驗證?，全方位對?企業(yè)進行了?解調(diào)查，利?用好工商部?門、銀行、?稅務(wù)部門、?企業(yè)上下游?關(guān)系等諸多?渠道。業(yè)務(wù)?人員也應(yīng)該?是一個多面?手，對財務(wù)?和風(fēng)控也應(yīng)?該認真學(xué)習(xí)?，建立一套?定量的風(fēng)險?評價體現(xiàn)，?使自己在工?作中也能反?復(fù)驗證，不?斷改進。使?自己的業(yè)務(wù)?能力得到全?面提升。?五、強化服?務(wù)意識和風(fēng)?險防范意識?，創(chuàng)新工作?方法和措施?人不僅要?會走路，而?且應(yīng)該學(xué)會?不走尋常路?。任何時期?的墨守陳規(guī)?、固步自封?終將導(dǎo)致被?淘汰，對于?高速發(fā)展的?現(xiàn)代企業(yè)更?是如此。擔(dān)?保業(yè)是一個?受政策面和?資金面制約?力極強的行?業(yè)，要在這?個行業(yè)里立?足、生存，?必須要學(xué)會?創(chuàng)新，才能?更好