銀行經理的下半年工作計劃

銀行經理的下半年工作計劃時間過得真快，總在不經意間消逝，我們的工作又將迎來新的進步，來為以后的工作做一份方案吧。下面是我為大家細心整理的銀行經理的（下半年（工作方案）），盼望對大家有所關心。

銀行經理的下半年工作方案篇1

一、加強客戶管理，優(yōu)化服務流程

1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度，旨在進1步加強與客戶之間的溝通和溝通，為客戶供應更優(yōu)質的服務，向社會展現郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需具體填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理狀況，并填寫看法。在走訪過程中，注意與客戶開展面對面溝通，樂觀傾聽客戶的看法和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下1步開展營銷獵取第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果。

2、樂觀推行客戶經理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏溝通和溝通，消失被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及看法、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀緣由不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明緣由并具體記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的看法建議，送交相關專業(yè)局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶看法建議的處理結果進行分析、評議。

3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿意大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、準時性，以制度化保證客戶服務工作得以順當進行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下1步開展營銷獵取第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，限度地削減內耗，實現客戶資源的共享。

二、學無止境，全面提高客戶經理整體素養(yǎng)

客戶經理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶供應“標準化、共性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿足度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，制造條件，致力于客戶經理整體素養(yǎng)的提高。

1、強化郵政業(yè)務學習，提高業(yè)務素養(yǎng)作為客戶經理，首先必需對郵政業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標，樂觀參與各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務素養(yǎng)。

2、美化（言行舉止），提升客戶經理形象

客戶經理不僅要有劇烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務質量和個人素養(yǎng)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經理（商務禮儀）和溝通技巧，進1步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順當開展。

3、豐富營銷學問體系，提高營銷水平

為了進1步提高營銷水平，大客戶中心將制造條件通過遠程培訓、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的學問與技能，豐富營銷學問體系，增加（訪問）與服務客戶的力量、提升工作信念與客戶服務的滿足度。

通過學習，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解，對（市場營銷）和大客戶管理也有更深刻的熟悉，培育客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經理熟悉到營銷不僅要通過優(yōu)質的服務讓客戶滿足，而且要通過樂觀有效的客戶關系管理培育客戶的忠誠，并把握培育客戶忠誠的（方法）和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。

銀行經理的下半年工作方案篇2

一、加強客戶管理，優(yōu)化服務流程

1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度，旨在進1步加強與客戶之間的溝通和溝通，為客戶供應更優(yōu)質的服務，向社會展現郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需具體填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理狀況，并填寫看法。在走訪過程中，注意與客戶開展面對面溝通，樂觀傾聽客戶的看法和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下1步開展營銷獵取第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果。

2、樂觀推行客戶經理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏溝通和溝通，消失被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及看法、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀緣由不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明緣由并具體記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的看法建議，送交相關專業(yè)局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶看法建議的處理結果進行分析、評議。

3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿意大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、準時性，以制度化保證客戶服務工作得以順當進行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下1步開展營銷獵取第一手資料，以此增加營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，限度地削減內耗，實現客戶資源的共享。

二、學無止境，全面提高客戶經理整體素養(yǎng)

客戶經理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶供應“標準化、共性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿足度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，制造條件，致力于客戶經理整體素養(yǎng)的提高。

1、強化郵政業(yè)務學習，提高業(yè)務素養(yǎng)作為客戶經理，首先必需對郵政業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標，樂觀參與各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務素養(yǎng)。

2、美化言行舉止，提升客戶經理形象

客戶經理不僅要有劇烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務質量和個人素養(yǎng)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進1步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順當開展。

3、豐富營銷學問體系，提高營銷水平

為了進1步提高營銷水平，大客戶中心將制造條件通過遠程培訓、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的學問與技能，豐富營銷學問體系，增加訪問與服務客戶的力量、提升工作信念與客戶服務的滿足度。

通過學習，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的熟悉，培育客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經理熟悉到營銷不僅要通過優(yōu)質的服務讓客戶滿足，而且要通過樂觀有效的客戶關系管理培育客戶的忠誠，并把握培育客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。

銀行經理的下半年工作方案篇3

客戶經理是商業(yè)銀行高素養(yǎng)人才的群體，是現代商業(yè)銀行經營與管理的人力資源主體，其素養(yǎng)凹凸對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場的著直接的影響。因此，商業(yè)銀行均高度重視對客戶經理的持續(xù)培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有：銀行內部舉辦專業(yè)培訓班;由資深的客戶經理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參加（其它）金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學習;到其它業(yè)務部門接受短期培訓;新產品推介培訓等。培訓內容包括有關的法律、財務分析、國際貿易融資、營銷技巧，其它如生存訓練、EQ訓練、戰(zhàn)斗嬉戲等。

客戶經理的主要職能是：

1、開拓銀行業(yè)務(主動攻擊型)。這是客戶經理的主要職責。大力挖掘優(yōu)質新客戶;全方位地開發(fā)新業(yè)務;不斷制造客戶需求，提出產品創(chuàng)新思路。

2、加強現有客戶關系。對現有客戶的維護服務，是客戶經理的一項重要職責。大力促銷業(yè)務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，為客戶供應一攬子報務;仔細解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務質量，為客戶供應高品質服務;大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。

3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經理要在仔細進行調查分析的基礎上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析精確?????、觀點鮮亮的授信調查（報告），送同級信貸管理部門審查。

4、參加審批工作?？蛻艚浝碇鞴艽蠖际切刨J委員會委員，直接參加審批工作。

5、搞好貸后監(jiān)控工作。加強對信貸客戶的日常工作監(jiān)測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號并馬上實行行動進行補償。

6、收集反饋信息。準時精確?????地收集客戶經營狀況及客戶看法、行業(yè)動態(tài)、同業(yè)競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以實行應對（措施），把握商機，促進業(yè)務進展。

客戶經理處在市場競爭的最前線，必需充分運用現代化的服務手段來把握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶占待機。

客戶經理的營銷技巧比較超群?？蛻艚浝碓陂L期激烈的市場競爭中積累了很多豐富的營銷技巧。

客戶經理作為銀行與客戶聯系的橋梁，銀行形象的代表者、客戶開發(fā)者、產品營銷者，在商業(yè)銀行市場競爭和業(yè)務進展中發(fā)揮著愈來愈重要的作用。

科學定位。進一步明確客戶經理的工作職責。客戶經理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應定為：開發(fā)客戶;開拓業(yè)務(以批發(fā)業(yè)務和私人銀行業(yè)務為主);提出新產品創(chuàng)意;信貸調查;貸后監(jiān)管;信息情報收集反饋。

嚴格管理，逐步建立一支高素養(yǎng)的職業(yè)化客戶經理隊伍。首先，把好客戶經理資格認定關?？蛻艚浝聿皇切刨J員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人員的（渠道），應是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特殊是客戶部門的主管肯定要由資深客戶經理擔當，競爭上崗。其次，加大專業(yè)培訓力度?？傂兄攸c培訓客戶經理師資力氣和高級客戶經理，分支行重點對客戶經理進行操作性培訓?？蛻艚浝砼嘤柌荒苤桓愣唐谛袠I(yè)，要堅持持續(xù)性、長期性，對客戶經理進行終身培訓。除了在國內培訓外，對一些高級客戶經理，可有方案地組織到境(國)外進行短期培訓考察，以開拓視野、把握新學問。第三，嚴格進行考核。在指標體系中，突出以業(yè)績?yōu)橹行?，以效益為目標?？己朔椒ㄒ唤洺雠_，就要嚴格執(zhí)行。第四，完善對客戶經理的監(jiān)督管理，防范經營風險。

嚴格的獎罰制得以布滿生氣和活力最重要的激勵機制。以業(yè)績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現定去留，這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對激勵客戶經理工作樂觀性有著非常重要及直接的影響。

對客戶經理的持續(xù)培訓

客戶經理作為商業(yè)銀行高素養(yǎng)人才的群體，是現代商業(yè)銀行經營與管理的人才資源主體，其素養(yǎng)凹凸對商業(yè)銀行開發(fā)客戶、開拓市場有著直接的影響。因此，應高度重視對客戶經理的持續(xù)培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。

第一節(jié)客戶經理培訓的地位、目的與原則

一、培訓的地位

“人力資源是全部資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行全部投資中風險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m(xù)培訓”、“終身（教育）”、“學習型銀行”、“生涯進展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增加自身競爭力的重要途經。

客戶經理素養(yǎng)的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。

二、培訓的目的

培訓客戶經理的動身點和歸宿是“銀行生存與進展”，其主要目的為：

(一)適應銀行現代化、智能化管理、獲得高素養(yǎng)人才的需要

當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益簡單化和智能化。這對銀行人力資源的素養(yǎng)要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素養(yǎng)的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引聘請高素養(yǎng)的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發(fā)，提高他們的素養(yǎng)和質量，這樣有利于保持銀行經營管理的連續(xù)性，能夠調動員工樂觀性。

隨著時代的進步與銀行的進展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內部培訓開發(fā)來獲得高質量的人力資源。這是由于，內部人力資源的培訓開發(fā)不僅能夠更經濟、更牢靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培育員工對銀行產生長久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業(yè)機構多，人員素養(yǎng)參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務素養(yǎng)也不現實，只有立足內部的培訓開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。

(二)適應銀行內外環(huán)境的變化，提高銀行競爭力量的需要

企業(yè)之間的競爭歸根究竟是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應市場經濟的`變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關鍵在于其有沒有一大批高素養(yǎng)的人才。銀行不是一個封閉系統(tǒng)，而是一個不斷與外界相適應的動態(tài)系統(tǒng)，這種適應不是靜態(tài)的、機械的適應，而是動態(tài)的、樂觀的適應，這就是所謂的系統(tǒng)權變觀。在外部環(huán)境大致相同的狀況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關鍵在于銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培育。隨著學問的更新、技術和信息的快速進展，若客戶經理的學問、技術仍停滯不前，必定要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣闊員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增加。

(三)提高工作效率和生產力的需要

客戶經理通過有效的培訓，其產品學問、營銷技能等綜合素養(yǎng)就可以得到快速提高，銀行的整體素養(yǎng)也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務量、經營效率與客戶經理的學問、技能有肯定的相關性。

(四)滿意客戶經理自我成長的需要

現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續(xù)學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資?？蛻艚浝聿粌H重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新學問、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”。客戶經理盼望學習新的學問和技能，盼望接受具有挑戰(zhàn)性的任務，盼望晉升，盼望得到職業(yè)進展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增加客戶經理的滿意感。

二、培訓的原則

為了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應留意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種嘉獎手段，如鼓舞客戶經理利用業(yè)余時間進修學習，并對成果突出者賜予嘉獎等;二是堅持應用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。提倡“培訓為業(yè)務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行進展需要什么樣的人才、客戶經理缺什么學問與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注意實效、學以致用;三是堅持參加性原則。為調動客戶經理參與和接受培訓的樂觀性，要讓客戶經理參加到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務培訓講座，讓每個客戶經理輪番上臺當老師，既培育熬煉了客戶經理演講力量、鼓動力量、文字綜合力量、分析討論問題力量等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互共享了各自的勝利（閱歷）與失敗教訓，從而提高培訓的仆人翁意識，激發(fā)其參加培訓的樂觀性;四是堅持分類原則。客戶經理培訓的最終目的是提高員工的工作力量，人的力量、性格、智力、愛好、閱歷等均存在共性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素養(yǎng)要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，依據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。

其次節(jié)客戶經理培訓的內容與方式方法

一、培訓的內容

對客戶經理的培訓內容，要從實際動身，依據本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應實行分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內容。

(一)客戶經理的基本培訓內容

1、銀行有關的法律。

2、金融產品學問。

3、銀行（規(guī)章制度）。

4、財務及信貸評估分析技術。

5、市場調研分析技術。

6、營銷技能。

7、公關禮儀。

8、心理素養(yǎng)。

9、職業(yè)操守。

10、其它。

(二)新任客戶經理的培訓內容

對銀行而言，對新入行的客戶經理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與進展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉為銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新聘請客戶經理的培訓課程應為：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規(guī)劃、主要金融產品及服務、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客戶經理職位說明及職業(yè)必備;介紹法律文件與規(guī)章制度;到主要業(yè)務部門或崗位進行跟班實習等。

(三)高級客戶經理的基本素養(yǎng)

高級客戶經理除了具備一般客戶經理的素養(yǎng)外，還應具備以下基本素養(yǎng)：一是具備良好的思想品德、職業(yè)道德和敬業(yè)精神及開拓創(chuàng)新精神。二是熟識和把握商業(yè)銀行各種資產、負債、中間業(yè)務學問和運用方法;三是有較強的獨立工作力量、公關協調力量和語言表達力量。四是具有外向型號的性格。五是有肯定的社會關系。六是具有肯定的文字綜合力量;七是具有豐富的實踐閱歷。

銀行經理的下半年工作方案篇4

一、培訓對象：

商業(yè)銀行對公客戶經理

二、培訓內容：

客戶經理拓展客戶的營銷技能培訓、設計金融服務方案力量熬煉

三、培訓目標：

提高客戶經理的個人綜合素養(yǎng)，提高工作效率，增加客戶開發(fā)維護力量。全部通過實際案例的分析、講解，關心客戶經理能夠精確?????的定位適合自己的客戶，清楚了解拓展客戶的技巧，快速打開營銷局面。

四、培訓時間：

2天，

五、授課形式：

講師具體講解開拓客戶每個流程，并根據營銷客戶的詳細實際流程示范營銷

六、銷售：

本套培訓教材：100元

七、課程大綱：

第一天客戶開發(fā)和管理技巧

1、如何成為優(yōu)秀客戶經理

客戶經理的職責：

客戶經理的工作理念

客戶經理的工作任務

客戶經理的支持體系

優(yōu)秀客戶經理的素養(yǎng)

2、客戶經理必備技能

甄別有價值客戶的技能

評估客戶的價值

產品和服務組合設計

有效的（實施方案）

3、目標客戶的選擇

確定目標客戶的原則（結合國家產業(yè)政策、銀行信貸投向、偏好）

查找與發(fā)覺客戶的原則

查找與發(fā)覺客戶的方法

當天最適合銀行拓展的10個重點行業(yè)

4、客戶需求分析

客戶的需求在哪里？有何需求特性

客戶通常的五大需求

查找銀行產品的切入點

依據客戶需求設計服務模式

5、客戶訪問前的預備

建立個人的專家?guī)?/p>

產品和資料預備

個人資料的預備

形象禮儀要點

明確銷售方案、目標

6、有效的訪問，方案的溝通溝通

訪問開頭的留意

傾聽技巧

如何掌握會談的內容和方向

有效的引導啟發(fā)客戶的需求，引起客戶合作的欲望

合理的報盤

達成初步共識

與客戶溝通中留意事項

其次天金融服務方案設計及案例分析

7、金融服務方案設計

如何識別客戶的產業(yè)結算特點，資金需求特點

設計科學合理的金融服務方案的技巧

金融服務方案的選擇

金融服務方案的申報（主要是信貸方案的申報）

經過審批機構的溝通，最終敲定方案

敲定操作規(guī)程、協議

方案的實施

8、授信調查報告撰寫

金融服務方案纂寫（主要是授信調查報告撰寫要點）

客戶風險的分析

風險防范和掌握措施

收益分析

9、組織實施方案

時間支配

方案和流程

實施方案中留意事項

過程監(jiān)控

10、授信方案的制作案例及爭論

汽車金融服務方案（包括汽車金融網絡的制作技巧）

鋼鐵金融服務方案（鋼鐵行業(yè)的選購、銷售環(huán)節(jié)的金融服務）

大路金融服務方案（大路行業(yè)票據金融的設計）

石油金融服務方案（石油產、供、銷的金融服務方案）

11、對客戶經理的告誡

對客戶經理的12條告誡

客戶經理的10條工作準則

銀行經理的下半年工作方案篇5

20__年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感受就更大了，

銀行客戶經理工作方案。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開頭就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，精彩的完成了各項工作任務，用才智和汗水，用行動和效果體現出了（愛崗敬業(yè)），無私奉獻的精神。

截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成方案的241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕獲到了信息，準時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗。

在服務客戶的過程中，我專心細致，把兄弟情、伴侶意注入工作中，使簡潔枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，肯定會在驚喜中留下感動；假如客戶在苦惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也肯定會臨時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡潔，但向陳剛那樣細致的人卻不多，

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作力量，隨著銀行改革的需要，我的工作力量和

綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的關心下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，實行不同的工作方式，努力為客戶供應最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開展工作。

隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求進展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務進展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注意討論市場，留意市場動態(tài)，討論市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，通過對客戶的討論從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開頭的“壟斷掌握”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行狀況下，他樂觀的上門聯系，勝利留住某客戶在我行的開戶。

通過對此次會議精神的學習，我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風，同時我也發(fā)覺了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學習過硬的專業(yè)技能，還要學習他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品質。在會議中老同志敘述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學習他們工作閱歷、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎！針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡潔的看法和看法。

一、如何落實好每天的工作

（1）、完善的工作方案。

井然有序的工作方案是工作能夠順當進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分預備。比如：提前詢問自己的搭檔，了解彼此方案，合理支配宣揚調查路線；有調查方案時應通知客戶何時何地，需要預備材料使調查快速有效完成；有走訪方案時應提前通知關鍵人，并預備好禮品。

（2）、高效的工作效率。

每天給自己制定一個簡潔的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣揚、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今日能調查的絕不拖到明天，能多宣揚一戶絕不少走訪一家。

（3）