打擊非法集資工作方案

打擊非法集資工作方案根據(jù)處置?非法集資部?際聯(lián)席會議?辦公室要求?，為進一步?加強對融資?租賃行業(yè)的?監(jiān)督管理，?切實守住不?發(fā)生系統(tǒng)性?、區(qū)域性風?險的底線，?我部決定近?期開展融資?租賃行業(yè)非?法集資排查?工作?，F(xiàn)將?有關事項通?知如下：?一、排查目?的通過開?展風險排查?，及時發(fā)現(xiàn)?和處置融資?租賃行業(yè)非?法集資風險?，完善融資?租賃行業(yè)監(jiān)?管制度，提?高各級商務?主管部門防?范和處置非?法集資風險?的能力和水?平，促進融?資租賃行業(yè)?平穩(wěn)健康發(fā)?展。二、?排查時間?本通知下發(fā)?之日至__?_月___?日。三、?排查對象?截至___?年___月?___日獲?得試點資格?的內(nèi)資融資?租賃試點企?業(yè)和經(jīng)過審?批注冊成立?的外商投資?融資租賃企?業(yè)。各地?商務主管部?門要準確掌?握全部排查?對象的數(shù)量?、名稱、地?址等情況，?做到?jīng)]有遺?漏。未正常?經(jīng)營的企業(yè)?也納入排查?范圍。四?、排查工作?安排（一?）各省級商?務主管部門?負責制定非?法集資風險?排查工作方?案，___?實施本地區(qū)?融資租賃行?業(yè)非法集資?風險排查工?作。（二?）各省級商?務主管部門?會同企業(yè)注?冊地商務主?管部門，依?照方案對本?轄區(qū)融資租?賃企業(yè)逐一?進行排查，?并督促企業(yè)?通過全國融?資租賃企業(yè)?管理信息系?統(tǒng)填寫《融?資租賃企業(yè)?非法集資排?查情況簡表?》。排查結?束后形成書?面報告。?（三）__?_部根據(jù)工?作需要進行?抽查。五?、排查內(nèi)容?（一）重?點排查融資?租賃企業(yè)是?否存在非法?集資、吸收?或變相吸收?公眾存款、?發(fā)放貸款等?違法違規(guī)行?為。重點了?解融資租賃?企業(yè)的股權?和債權結構?、注冊資本?金來源、對?外融資渠道?、業(yè)務開展?情況、資產(chǎn)?與主營業(yè)務?的匹配度、?關聯(lián)公司等?情況。對于?存在資金來?源存疑、主?營業(yè)務活動?停滯、資產(chǎn)?變動與主營?業(yè)務嚴重不?匹配等情況?的融資租賃?企業(yè)，要列?入重點排查?范圍。（?二）重點排?查融資租賃?企業(yè)的股東?、高級管理?人員和員工?假借企業(yè)名?義或由企業(yè)?提供擔保，?參與非法集?資活動的行?為。對發(fā)現(xiàn)?有違法違規(guī)?記錄、資金?周轉(zhuǎn)困難等?情況的融資?租賃企業(yè)股?東、高級管?理人員，以?及投資融資?租賃企業(yè)同?時還投資擔?保公司、_?__等具有?融資功能企?業(yè)的股東，?要列為重點?排查對象，?防范非法集?資風險蔓延?。六、排?查方式各?地商務主管?部門可根據(jù)?工作需要，?采取綜合手?段開展排查?工作：（?一）通過全?國融資租賃?企業(yè)管理信?息系統(tǒng)對企?業(yè)填報的交?易記錄、經(jīng)?營信息、財?務數(shù)據(jù)等歷?史數(shù)據(jù)進行?分析。核對?企業(yè)實際經(jīng)?營情況是否?與系統(tǒng)填報?信息一致。?（二）視?情況需要進?行現(xiàn)場檢查?，重點檢查?企業(yè)財務記?錄、銀行對?賬單、業(yè)務?合同、融資?合同或憑證?等反映資金?來源和流向?的材料。?（三）視情?況需要約談?涉嫌非法集?資企業(yè)的股?東、高級管?理人員、財?務人員或其?他員工。?（四）必要?時可聘請會?計師事務所?或委托行業(yè)?協(xié)會等機構?協(xié)助進行排?查。（五?）其他合法?方式。七?、工作要求?（一）加?強___領?導。各地商?務主管部門?要高度重視?，切實加強?領導，精心?___，周?密部署，確?保風險排查?工作順利進?行。（二?）落實排查?責任。各地?商務主管部?門要明確排?查工作任務?和職責，根?據(jù)實際情況?自行確定負?責處室，并?明確分工，?相關處室積?極配合，確?保風險排查?工作不走過?場，取得實?效。（三?）加強信息?通報和風險?處置。各地?商務主管部?門對風險排?查中發(fā)現(xiàn)涉?嫌非法集資?的重大線索?和問題情況?，要在__?_小時內(nèi)報?告我部和所?在地人民政?府，積極配?合當?shù)厝嗣?政府，按照?《處置非法?集資部際聯(lián)?系會議工作?機制》的規(guī)?定及時有效?處置風險。?（四）形?成長效監(jiān)管?機制。各地?商務主管部?門要通過此?次風險排查?工作進一步?貫徹落實《?融資租賃企?業(yè)監(jiān)督管理?辦法》，完?善融資租賃?行業(yè)監(jiān)督制?度，明確責?任處室，把?融資租賃行?業(yè)監(jiān)督納入?本單位日常?工作，形成?省級商務主?管部門統(tǒng)籌?監(jiān)管、企業(yè)?所在地__?_部門重點?監(jiān)管的長效?監(jiān)管機制。?（五）加?強信息化監(jiān)?管手段。各?地商務主管?部門要結合?排查工作對?企業(yè)使用全?國融資租賃?企業(yè)管理信?息系統(tǒng)的情?況進行督促?檢查。1?.符合本通?知第___?條規(guī)定的排?查對象必須?在___月?底前全部上?線全國融資?租賃企業(yè)管?理信息系統(tǒng)?，完成基本?信息表的填?報。___?月底前填寫?《融資租賃?企業(yè)非法集?資排查情況?簡表》并打?印后加蓋公?章；完成_?__年度經(jīng)?營情況統(tǒng)計?表的填報。?其他表格可?在排查結束?后逐步完成?。對于未按?要求使用系?統(tǒng)或填報數(shù)?據(jù)不準確的?企業(yè)要視為?有風險隱患?重點___?企業(yè)，商工?商、稅務、?金融等部門?對其進行重?點排查。_?__部將重?點抽查此類?企業(yè)。2?.新設立的?融資租賃企?業(yè)要通過全?國融資租賃?企業(yè)管理信?息系統(tǒng)申報?材料或及時?將相關設立?情況導入系?統(tǒng)。3.?___部將?依托全國融?資租賃企業(yè)?管理信息系?統(tǒng)建立日常?監(jiān)管機制，?加強對融資?租賃業(yè)的事?中事后監(jiān)管?。各地商務?主管部門要?督促行政區(qū)?域內(nèi)所有內(nèi)?資融資租賃?試點企業(yè)、?外資融資租?賃企業(yè)按要?求使用全國?融資租賃企?業(yè)管理信息?系統(tǒng)。__?_部將定期?公布系統(tǒng)使?用情況，將?不按要求使?用系統(tǒng)的企?業(yè)列入經(jīng)營?狀況不明企?業(yè)___進?行重點監(jiān)管?。風險排?查結束后_?__個工作?日內(nèi)，請各?省級商務主?管部門將包?括排查工作?方