反洗錢(qián)考試試題

反洗錢(qián)考試試題

1.按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）年。

A:3年

B:5年

C:10年

D:15年

2.世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（）

A:英國(guó)

B:法國(guó)

C:澳大利亞

D;美國(guó)

3.我國(guó)規(guī)定的單位帳戶(hù)和個(gè)人帳戶(hù)之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。

A:

20萬(wàn)

B:50萬(wàn)

C:100萬(wàn)

D:500萬(wàn)

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）

個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。

A.2

B、5

C、10

D、15

5.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A、十二

B、二十四

C、三十六

D、四十八

6.我國(guó)（）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國(guó)人民銀行法

D;金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

7.13，金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（）正式實(shí)施。

A:200年3月1日

B:2003年7月1日

C:2003年2月1日

D:2004年4月1日

8.公檢法等部門(mén)查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢(xún)?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)(含)以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（）。

A:《介紹信》

B:

《辦案協(xié)查函》

C:

《協(xié)助查詢(xún)存款通知書(shū)》

D:《查詢(xún)令》

9.中國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）。

A:公安部

B:國(guó)務(wù)院

C:中國(guó)人民銀行

D:財(cái)政部

10.9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的(_)，涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶(hù)識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:

《美國(guó)洗錢(qián)管制法》

B:《美國(guó)銀行保密法》

C:

《反恐宣言》

D:

《愛(ài)國(guó)者法案》

11.人民銀行在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)包括（）

A:反洗錢(qián)立法

B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則的職能

C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)的行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)控

12.存款人開(kāi)立什么賬戶(hù)實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶(hù)行核發(fā)開(kāi)戶(hù)許可證。（）

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)

B:基本存款賬戶(hù)

C:一般存款賬戶(hù)

D:臨時(shí)存款賬戶(hù)

13.按《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn),有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B:集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

14.中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）

A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的

B:個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的.

C:單位提取20萬(wàn)元以上的

D:單位提取50萬(wàn)元以上的

15.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（）_的檔案整理階段。

A:檢查準(zhǔn)備

B:檢查實(shí)施

C:

檢查報(bào)告

D:檢查處理

16.洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（）

A:洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。

B:改變有關(guān)金錢(qián)的形式

C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。

17.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶(hù)的賬戶(hù)資料和交易記錄的。

C.違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶(hù)和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

18.我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（）

A:是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要

C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D