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金融培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得范文我們心里有一些收獲后,往往會(huì)寫一篇心得體會(huì),這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。一起來(lái)學(xué)習(xí)心得體會(huì)是如何寫的吧,下面是小編為大家收集的金融培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得,供大家參考借鑒,希望可以幫忙到有需要的朋友。

金融培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得1

從11月14日到11月21日連續(xù)一個(gè)星期的時(shí)間,我作為法興銀行廣州分公司新進(jìn)員工連同其他6位新進(jìn)職員加入了公司提供的個(gè)人金融業(yè)務(wù)代表的培訓(xùn),地點(diǎn)在上海。首先非常感激我們尊敬的可親的領(lǐng)導(dǎo)Amy吳宜蓁副總裁,因?yàn)檎怯捎谟辛怂母叨戎匾暫途陌差D,才有了我們這次接受這樣高品質(zhì)的培訓(xùn),收獲如此多的銀行知識(shí)和營(yíng)銷理論精華的時(shí)機(jī)。

Amy的第一堂課中講到了六個(gè)生活的小故事,讓我啟發(fā)頗深。其中一個(gè)講的是小孩子作為飛行員,當(dāng)別人問他如果飛機(jī)失事的話他會(huì)怎么做時(shí),他說他會(huì)第一個(gè)跳傘,沒等小孩說完,人們就都已露出失望的神情,議論這個(gè)孩子沒教養(yǎng)和太自私。但是,小孩接下來(lái)說的一句話卻讓所有聽到的人為之感動(dòng)。因?yàn)樗髦鴾I接著說了一句:“因?yàn)槲业泌s緊找人來(lái)救他們,我還會(huì)回來(lái)!〞多么天真純凈的童心啊,可是就是由于人們忽略了傾聽,而差點(diǎn)使這個(gè)孩子的純真的真實(shí)的情感被埋沒。其實(shí)做銷售何嘗不是這樣的呢!很多的銷售人員都在用自己設(shè)定的話術(shù),口假設(shè)懸河的在說服客戶購(gòu)置自己的產(chǎn)品和效勞,而多少人真正聆聽了客戶內(nèi)心最想敘述和知道的聲音呢《真正優(yōu)秀的銷售人員都是善于聆聽客戶的說話,而因勢(shì)利導(dǎo),而打消顧慮,而最終達(dá)成交易的人。所以不得不引起我的自省,以前的我真是有太多的急功近利,太急于求成,今天聽了這個(gè)小故事,才更深的體會(huì)到這樣一個(gè)簡(jiǎn)單的卻鮮有人做到的營(yíng)銷真理。

此外,Amy還在其他的課上我們教了我們?nèi)绾巫龊米晕夜芾硖貏e是時(shí)間管理,還為我們上了?職業(yè)形象》的培訓(xùn)課程,我記得當(dāng)時(shí)的`情形很搞笑,Amy在上面講課,我們就一個(gè)個(gè)臨時(shí)修整自己,大家不時(shí)的露出相視時(shí)心領(lǐng)神會(huì)的為難的笑容。

Jason孫杰業(yè)務(wù)經(jīng)理是一個(gè)很好的TeamLeader,他的知識(shí)和敘述能力堪稱卓越,他也是一個(gè)很好的父親,從他在家里扮演的角色和對(duì)女兒的疼愛,我看到了這個(gè)和善可親的光芒的父親形象,說實(shí)話我想成為他這樣的人。Jason在培訓(xùn)課上從理論和實(shí)踐的高度幫我們解答了比方交易員事件的答復(fù),法興銀行比擬其他外資銀行的優(yōu)勢(shì),以及在金融危機(jī)大背景下以后較長(zhǎng)一段時(shí)間里外幣的投資方向和策略等事宜,深入淺出,風(fēng)趣幽默,實(shí)有大將風(fēng)范。Jason在?保證金交易》課程上,讓我認(rèn)識(shí)了巨無(wú)霸指數(shù),融資融券交易(margintrading),七年一個(gè)經(jīng)濟(jì)循環(huán)周期理論和國(guó)際油價(jià)從80年代到現(xiàn)在的起起落落背后纏著的深刻的政治底細(xì)。其中對(duì)于“國(guó)際油價(jià)是制造國(guó)際資本向美國(guó)流動(dòng)的重要機(jī)制〞的觀點(diǎn),我由衷拜服;對(duì)于現(xiàn)在一定要持有澳元賬戶的論斷我完全贊同。

Jason還給我們講了DS(directsales)的定位和市場(chǎng)開拓的辦法,包括coldcall,DM,Roadshow,MGM,channel等,還有銷售人員“四個(gè)需要〞的道理。Jason還分享了他以前做活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn),其中的很多方面真的可以作為我們以后做活動(dòng)的范本和借鑒。

接著是Ricky蔡其庭高級(jí)客戶經(jīng)理和Ben蔣邦弘高級(jí)客戶經(jīng)理給我們上的培訓(xùn)課程。這兩個(gè)都是很帥的小伙,一個(gè)是少女殺手,一個(gè)是師奶殺手,各懷絕技。Ricky更加活躍,Ben更加憨厚,如果能集他們優(yōu)點(diǎn)于一身,那我想也定是大有魅力之人。

Ricky的?壹.,貳.會(huì)面》課程給我留下了很深的印象,他講的很細(xì)致,包括打如何留下客戶姓名,,住址等的技巧和10條自我鼓勵(lì)的語(yǔ)錄。其中一條我記得是這樣說的:“沒有人會(huì)拒絕我,所謂的拒絕只是等于他不夠了解,我說話的角度也不是最好的。〞深為這句話感動(dòng)。銷售能做到如此境界,我相信,做不好那是不可能的。會(huì)面時(shí)的四個(gè)過程:破冰---增溫---除礙---釋嫌,個(gè)個(gè)講的很透徹,很有實(shí)務(wù)的操作性。此外還有ricky的“降龍24式〞比“降龍18掌〞還多6招,聽的很過癮,感激Ricky!

Ben的第一堂課是在展會(huì)上聽到的。講的是?法興銀行的概況和投資分析》,講的很清晰和有邏輯,從那里開始拜服Ben。Ben很像湯姆.漢克斯,看到他就想起?幸福終點(diǎn)站》,?達(dá)芬奇密碼》里的劇照。他人很好,我們?nèi)胱≈蟹屹e館都是他墊付的錢;還經(jīng)常請(qǐng)我們吃飯,當(dāng)然Ricky也是。Ben很守時(shí),周三那天我們的最高領(lǐng)導(dǎo)Amy請(qǐng)我們吃飯,Ben帶領(lǐng)我們?nèi)ツ暇┞飞?,Ben和我們約定好在第一百貨南門30分鐘后接我們,當(dāng)時(shí)我就想測(cè)試他是否守時(shí),這個(gè)男人真的在30分鐘后幾乎分秒不差的出現(xiàn)在南門口,站在我們面前,我當(dāng)時(shí)真的服了。這樣的男人哪有不成功的呢!Ben的課很注重互動(dòng),記得Ben在講coldcall的時(shí)候,我們就是一個(gè)扮演客戶,一個(gè)扮演DS這樣進(jìn)行的,演練后接著就指出好與缺乏,我認(rèn)為這樣訓(xùn)練的效果很好。當(dāng)時(shí)我也有出去扮演了,從客戶到DS,我才發(fā)現(xiàn)我在實(shí)戰(zhàn)上有很多的缺乏,可能剛進(jìn)銀行系統(tǒng),有很多東西還不熟悉吧,不過我會(huì)努力趕上的,爭(zhēng)取能做一個(gè)Coldcall高手。

除此以外,3天的展會(huì)現(xiàn)場(chǎng)體驗(yàn)也讓我們這7個(gè)廣州同事學(xué)習(xí)了怎么做好準(zhǔn)備工作,怎樣做好市場(chǎng)宣傳的必須事宜,我希望我們?cè)?2月15日也能在琶洲會(huì)館開一場(chǎng)同樣成功的展會(huì),將法興銀行縱深植入廣州市場(chǎng)。

總之,這次個(gè)人金融業(yè)務(wù)代表上海培訓(xùn)讓我收獲頗豐,為我今后的銷售工作打下了良好的理論根底,同事也借鑒了講師們一些珍貴的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)。

非常感激Amy,Jason,Ricky,Ben以及所有上海的同事,希望上海和廣州乃至全中國(guó)的法興事業(yè)蒸蒸日上,宏圖大展!

金融培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得2

一、學(xué)習(xí)根本情況

總行將本次培訓(xùn)安頓在山東省分行培訓(xùn)中心,共有來(lái)自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員加入本次培訓(xùn)。湖北行安頓了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員加入學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有:個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容,最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?,其中有?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管,有大學(xué)教授,還有“海歸〞和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

整個(gè)學(xué)習(xí)過程相當(dāng)緊張,除星期天可以稍微喘一口氣以外,其他時(shí)間根本上是“三點(diǎn)一線〞——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大,學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大局部是以前未接觸過的知識(shí),通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程,我們一天、兩天拉完,而且要求當(dāng)天消化、吸收,因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床,預(yù)習(xí),晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí),請(qǐng)老師答疑,根本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息,在最后制作案例的時(shí)候,連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試,我拿到了afp培訓(xùn)合格證書,案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中,湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

下一步,就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考,爭(zhēng)取在6月23日舉行的afp水平考試中,一路綠燈,順利過關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp,不容易。第一,各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí),一是表明各行都充沛認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性,各行都想通過搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的奉獻(xiàn)度,二是對(duì)于各位學(xué)員來(lái)說,無(wú)疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好時(shí)機(jī),來(lái)之不易;第二,就學(xué)習(xí)的過程來(lái)說,學(xué)員們?nèi)橥度?,深感壓力巨大,腦細(xì)胞犧牲了很多,白頭發(fā)添了不少;第三,afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高,不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí),而且要求知識(shí)全面,善于溝通,注重信譽(yù);既要對(duì)國(guó)家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解,更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo),結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)計(jì)劃,滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累,不斷的提高。

2、通過學(xué)習(xí),了解到,現(xiàn)階段中國(guó)將cfp的教育分為兩個(gè)階段,即根底的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中,既要理論結(jié)合實(shí)際,又要注重知識(shí)的積累,要通過不斷地積累,不斷地提高,為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安頓人員加入總行的類似培訓(xùn),要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)〞,要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)規(guī)范委員會(huì)制定的書籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的提高是有很大幫忙的。

三、幾點(diǎn)想法

結(jié)合荊州分行實(shí)際,我認(rèn)為

1、組建效勞、營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財(cái)中心,構(gòu)建包括分行理財(cái)中心、支行理財(cái)室及網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)專柜在內(nèi)的三級(jí)效勞、營(yíng)銷體系。作為總行級(jí)的理財(cái)中心,按照上級(jí)行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布,分行理財(cái)中心應(yīng)配備8—12人,并且應(yīng)盡快配齊人員,盡早投入運(yùn)營(yíng),沙市支行也應(yīng)迅速組建理財(cái)室,爭(zhēng)取在XX年底之前開業(yè)運(yùn)營(yíng),各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財(cái)專柜,這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系,讓中行的理財(cái)效勞觸角延伸到荊州各個(gè)轄區(qū)、每個(gè)角落2、加快理財(cái)隊(duì)伍的培養(yǎng)建設(shè)。首先,理財(cái)中心、理財(cái)室及理財(cái)專柜應(yīng)配備專職理財(cái)人員,不得隨意抽調(diào)作為它用;其次,要加強(qiáng)理財(cái)人員的培養(yǎng)。目前,市農(nóng)行已有5名cfp,1名afp,工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比擬多。因此,除了選派人員加入總行組織的學(xué)習(xí)外,我行還應(yīng)在物質(zhì)上和精神上激勵(lì)員工加入周末班的`學(xué)習(xí),爭(zhēng)取更多的人員參加理財(cái)團(tuán)隊(duì)來(lái)。爭(zhēng)取在2年內(nèi),荊州分行建造一支20—30人的專職理財(cái)人員隊(duì)伍、30—50人的兼職理財(cái)人員隊(duì)伍;2年內(nèi)培養(yǎng)3—5名afp,1—3名cfp。

3、加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),廣泛樹立理財(cái)效勞意思。對(duì)全轄員工發(fā)展一系列的理財(cái)培訓(xùn),樹立理財(cái)效勞意識(shí),明確理財(cái)業(yè)務(wù)是將來(lái)重點(diǎn)開展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財(cái)產(chǎn)品,了解客戶類型和風(fēng)險(xiǎn)屬性,掌握一定的營(yíng)銷效勞技巧,爭(zhēng)取在理財(cái)產(chǎn)品乃至個(gè)金產(chǎn)品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財(cái)產(chǎn)品為例,雖然在荊州市場(chǎng)占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì),但全轄開辦的網(wǎng)點(diǎn)只有三、四家,沒有推廣到全轄,大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產(chǎn)品;人民幣理財(cái)產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計(jì)的缺陷及產(chǎn)品的認(rèn)知度不高、宣傳不到位,和它行年銷售上億元相比,我行年銷售不到一百萬(wàn)就相形見絀了。在以數(shù)字和業(yè)績(jī)論英雄的時(shí)代,沒有產(chǎn)品的銷售是不行的。而且,理財(cái)產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,風(fēng)險(xiǎn)很小,利潤(rùn)較高,應(yīng)該全力營(yíng)銷,大力開展。

4、增強(qiáng)銀客互動(dòng)。經(jīng)常性地舉辦理財(cái)知識(shí)講座、銀客聯(lián)誼會(huì)、產(chǎn)品表明會(huì)、高端客戶球賽等活動(dòng),拉近營(yíng)銷人員和客戶之間地距離。比方可以邀請(qǐng)保險(xiǎn)公司、基金公司專業(yè)人員前來(lái)講

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