銀行案件經(jīng)驗(yàn)總結(jié)

銀行案件經(jīng)?驗(yàn)總結(jié)這?次全行強(qiáng)化?內(nèi)控管理、?全員防范案?件專項(xiàng)治理?活動(dòng)的開展?，我們認(rèn)真?學(xué)習(xí)了《中?國農(nóng)業(yè)銀行?防范案件工?作指引》、?《中國農(nóng)業(yè)?銀行員工行?為守則》、?《中國農(nóng)業(yè)?銀行___?省分行員工?違規(guī)行為積?分管理實(shí)施?細(xì)則》（試?行）《中國?農(nóng)業(yè)銀行會(huì)?計(jì)主管內(nèi)控?操作手冊(cè)》?《___加?強(qiáng)會(huì)計(jì)內(nèi)控?管理的若干?意見》、《?四個(gè)一律》?、《銀監(jiān)會(huì)?防范操作風(fēng)?險(xiǎn)十三條》?等制度內(nèi)容?。通過學(xué)習(xí)?，提高了思?想認(rèn)識(shí)，充?分認(rèn)識(shí)到這?次強(qiáng)化內(nèi)控?管理、全員?防范案件專?項(xiàng)治理活動(dòng)?的重要意義?。加強(qiáng)內(nèi)?部控制、防?范化解經(jīng)營?風(fēng)險(xiǎn)，是商?業(yè)銀行經(jīng)營?管理永恒的?主題。真正?把強(qiáng)化內(nèi)控?管理、全員?防范案件專?項(xiàng)治理活動(dòng)?落實(shí)到實(shí)處?，是一項(xiàng)長(zhǎng)?期的綜合工?程。結(jié)合這?次學(xué)習(xí)，以?下心得體會(huì)?。一、加?強(qiáng)員工教育?，營造內(nèi)控?管理的良好?氛圍。制度?最終靠、人?來執(zhí)行，管?理的核心是?人的管理。?營造和諧的?內(nèi)部環(huán)境，?真正從源頭?上防控風(fēng)險(xiǎn)?。堅(jiān)持常?規(guī)培訓(xùn)與警?示教育相結(jié)?合，強(qiáng)化員?工教育。為?讓全行每一?位員工了解?內(nèi)控管理中?存在的問題?、形成風(fēng)險(xiǎn)?的原因以及?預(yù)防措施，?堅(jiān)持提示在?前、預(yù)警在?先，提高全?員對(duì)會(huì)計(jì)內(nèi)?控管理工作?的認(rèn)識(shí)和重?視程度。?堅(jiān)持激勵(lì)與?約束相結(jié)合?，加強(qiáng)員工?行為管理。?牢固樹立違?規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)?、安全就是?效益的觀念?，規(guī)范員工?操作行為。?堅(jiān)持嚴(yán)格?管理與關(guān)心?職工工作生?活相結(jié)合，?營造和諧氛?圍，基層營?業(yè)一線工作?，條件相對(duì)?較差、工作?壓力和勞動(dòng)?強(qiáng)度相對(duì)較?大，深入基?層，與員工?談心交流，?關(guān)心員工的?工作生活，?經(jīng)常交流溝?通，營造心?齊氣順的良?好發(fā)展環(huán)境?，征求員工?對(duì)全行經(jīng)營?管理的意見?，了解員工?思想狀態(tài)和?工作生活惰?況，解決基?層工作生活?中的實(shí)際問?題，與一線?人員面對(duì)面?地共同查找?內(nèi)管工作的?難點(diǎn)和問題?，與柜員談?心了解在職?責(zé)履行中的?問題和困難?，密切干群?關(guān)系，穩(wěn)定?一線員工隊(duì)?伍，營造和?諧的發(fā)展環(huán)?境。二、?加強(qiáng)基礎(chǔ)管?理，握高全?員內(nèi)控管理?工作的自覺?性。管理必?須從管理層?抓起、從基?層基礎(chǔ)抓起?。在風(fēng)險(xiǎn)控?制上出現(xiàn)問?題，很重要?的一個(gè)原因?就是管理職?責(zé)履行不到?位，缺乏常?抓不懈的機(jī)?制，造成管?理力度層層?遞減、風(fēng)險(xiǎn)?控制措施層?層減弱。?加強(qiáng)精細(xì)化?管理，提高?對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控?制力。面對(duì)?防范和控制?操作風(fēng)險(xiǎn)的?壓力，按照?工作求細(xì)、?措施求實(shí)、?手段求新、?執(zhí)紀(jì)求嚴(yán)的?要求，狠抓?制度落實(shí)，?促進(jìn)精細(xì)化?管理水平的?提升，加強(qiáng)?會(huì)計(jì)內(nèi)控管?理體系建設(shè)?，形成齊抓?共管的內(nèi)控?管理格局。?強(qiáng)化突擊?檢查，突出?檢查的隨機(jī)?性，以不打?招呼突擊檢?查為主要形?式，在內(nèi)容?上，突出重?點(diǎn)業(yè)務(wù)、重?點(diǎn)環(huán)節(jié)、重?點(diǎn)崗位、重?點(diǎn)時(shí)段等容?易發(fā)生問題?和案件的風(fēng)?險(xiǎn)點(diǎn)的檢查?。完善制約?機(jī)制，防范?對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)，?明確責(zé)任義?務(wù)，加快對(duì)?帳進(jìn)度，強(qiáng)?化對(duì)賬管理?，切實(shí)防范?對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)。?___細(xì)節(jié)?，持續(xù)改進(jìn)?，提高管理?效果，扎實(shí)?開展創(chuàng)三鐵?活動(dòng)，全面?提高會(huì)計(jì)內(nèi)?捏管理水平?，強(qiáng)化全行?創(chuàng)三鐵’活?動(dòng)的氛圍，?有效推動(dòng)活?動(dòng)的開展。?三、穩(wěn)步?推進(jìn)案件專?項(xiàng)治理活動(dòng)?向縱深發(fā)展?，還需要強(qiáng)?化對(duì)專項(xiàng)治?理活動(dòng)的領(lǐng)?導(dǎo)、協(xié)調(diào)、?督導(dǎo)工作，?制定切實(shí)可?行的實(shí)施細(xì)?則，一級(jí)抓?一級(jí)，層層?抓落實(shí)，有?計(jì)劃、有步?驟、有重點(diǎn)?地開展案件?專項(xiàng)治理工?作.強(qiáng)化對(duì)?重點(diǎn)業(yè)務(wù)、?重點(diǎn)環(huán)節(jié)和?重點(diǎn)單位進(jìn)?行重點(diǎn)治理?，認(rèn)真履行?案件專項(xiàng)治?理的職責(zé)，?指導(dǎo)、督促?本條線做好?對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)的治理?.強(qiáng)化整章?建制，按照?邊檢查、邊?整改和建立?預(yù)防案件長(zhǎng)?效機(jī)制的要?求，在專項(xiàng)?治理活動(dòng)中?開展對(duì)規(guī)章?制度的專項(xiàng)?清理、修訂?和完善工作?，形成用制?度管人、按?制度辦事的?內(nèi)控機(jī)制，?對(duì)無章可循?的，要抓緊?制定規(guī)范的?操作規(guī)程，?杜絕管理斷?層和風(fēng)險(xiǎn)控?制盲區(qū);對(duì)?不適應(yīng)發(fā)展?變化要求的?現(xiàn)有規(guī)章要?及時(shí)進(jìn)行修?訂和完善，?保持管理的?連續(xù)性和風(fēng)?險(xiǎn)的可控性?。強(qiáng)化基礎(chǔ)?管理工作，?要把基礎(chǔ)管?理擺在與業(yè)?務(wù)拓展同等?重要的位置?，大力推進(jìn)?全面風(fēng)險(xiǎn)管?理，不斷提?高發(fā)展質(zhì)量?。各單位要?認(rèn)真查找內(nèi)?控管理中的?薄弱環(huán)節(jié)和?漏洞，要回?顧基礎(chǔ)管理?檢查工作發(fā)?現(xiàn)的問題，?集中時(shí)間、?人員和精力?，認(rèn)真梳理?存在的問題?，分析問題?存在的原因?，制定切實(shí)?可行的整改?方案，落實(shí)?整改。制?度是規(guī)范人?的行為的保?證，是相互?控制的基礎(chǔ)?，員工之間?、部門之間?、上下級(jí)之?間要相互控?制監(jiān)督，建?立一種制度?防范長(zhǎng)效機(jī)?制。強(qiáng)化責(zé)?任意識(shí)教育?，抓住時(shí)機(jī)?，以高度的?政治責(zé)任感?，從本單位?抓起，從自?我做起，樹?立服務(wù)意識(shí)?、合規(guī)意識(shí)?、品牌意識(shí)?，做到科學(xué)?發(fā)展、規(guī)范?發(fā)展，通過?開展案件專?項(xiàng)治理活動(dòng)?，達(dá)到全行?員工合規(guī)經(jīng)?營理念，遵?章守紀(jì)意識(shí)?和防控案件?意識(shí)明顯增?強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)案?件專項(xiàng)治理?的任務(wù)目標(biāo)?。管理是?商業(yè)銀行經(jīng)?營發(fā)展的根?本，迸一步?強(qiáng)化會(huì)計(jì)內(nèi)?控管理，深?化內(nèi)部機(jī)制?改革，全面?加強(qiáng)合規(guī)文?化建設(shè)和執(zhí)?行力建設(shè)，?努力實(shí)現(xiàn)兩?個(gè)控制目標(biāo)?，確保各項(xiàng)?經(jīng)營管理工?作安全穩(wěn)健?運(yùn)行。銀?行案件經(jīng)驗(yàn)?總結(jié)篇2?近一時(shí)期，?商業(yè)銀行不?斷發(fā)生違法?違規(guī)案件，?尤其是一些?大案、要案?，金額巨大?，情節(jié)惡劣?，給銀行的?信譽(yù)和社會(huì)?形象帶來了?不利影響，?同時(shí)銀行機(jī)?構(gòu)對(duì)操作風(fēng)?險(xiǎn)的識(shí)別與?控制能力不?能適應(yīng)業(yè)務(wù)?發(fā)展的問題?突出，為了?切實(shí)加強(qiáng)對(duì)?商業(yè)銀行管?理，堅(jiān)決遏?制案件多發(fā)?勢(shì)頭，保證?改革和發(fā)展?的順利進(jìn)，?銀監(jiān)會(huì)決定?開展以加強(qiáng)?制度建設(shè)為?主要內(nèi)容的?查防銀行案?件專項(xiàng)治理?工作，經(jīng)過?一段的學(xué)習(xí)?現(xiàn)將本人的?心得體會(huì)淺?淡如下：?近幾年來，?隨著銀行業(yè)?的競(jìng)爭(zhēng)加劇?，每個(gè)銀行?都在不遺余?力進(jìn)行著金?融創(chuàng)新推出?自己有特色?的金融產(chǎn)品?，這些經(jīng)營?活動(dòng)對(duì)提升?他們自己在?銀行業(yè)中的?地位以及中?國銀行業(yè)在?世界銀行業(yè)?中的地位起?到了一定的?作用。但我?們也要看到?由于太刻意?追求經(jīng)濟(jì)利?益我國銀行?業(yè)在推出新?產(chǎn)品的同時(shí)?往往忘了對(duì)?相對(duì)的制度?保障進(jìn)行建?設(shè)，造成有?的新產(chǎn)品還?在沿用舊得?制度進(jìn)行管?理有的甚至?沒有制度進(jìn)?行管理，這?是近幾來很?行業(yè)不斷發(fā)?生重大案件?的一個(gè)重要?原因。但我?們同時(shí)也要?看到近期以?來發(fā)生的一?些案件也有?很大一部分?在我們傳統(tǒng)?的業(yè)務(wù)中，?犯罪份子利?用的也僅僅?是傳統(tǒng)的手?法就造成了?我們銀行業(yè)?的重大損失?。我們?cè)趫?zhí)?行內(nèi)控制度?的過程中出?了麻痹大意?，有章不循?的現(xiàn)象，在?平時(shí)工作中?沒有按照內(nèi)?控制度要求?和業(yè)務(wù)操作?規(guī)程進(jìn)行操?作，只憑自?己經(jīng)驗(yàn)和感?情辦事，從?而被犯罪份?子利用鉆了?空子。在?我們平時(shí)工?作中有些環(huán)?節(jié)很容易引?發(fā)案件如：?（1）信?貸方面：貸?款授權(quán)授信?管理、向關(guān)?聯(lián)企業(yè)多頭?放貸。（?2）會(huì)計(jì)方?面：銀行與?企業(yè)的對(duì)賬?制度;會(huì)計(jì)?業(yè)務(wù)的相互?分離、相互?制約;業(yè)務(wù)?處理一手清?現(xiàn)象;英證?、押管理;?會(huì)計(jì)交接;?有價(jià)單證、?重要空白憑?證的使用和?保管等等。?這些環(huán)節(jié)的?管理有賴相?關(guān)制度的建?立和完善也?有賴于制度?執(zhí)行人的高?度重視和嚴(yán)?格執(zhí)行，這?次活動(dòng)把防?范操作風(fēng)險(xiǎn)?強(qiáng)化案件專?項(xiàng)治理同加?強(qiáng)制度建設(shè)?和深化銀行?改革有機(jī)結(jié)?合起來，把?防范操作風(fēng)?險(xiǎn)強(qiáng)化案件?專項(xiàng)治理和?完成業(yè)務(wù)經(jīng)?營目標(biāo)結(jié)合?起來，把防?范操作風(fēng)險(xiǎn)?強(qiáng)化案件專?項(xiàng)治理同增?強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)?意識(shí)、提高?員工整體素?質(zhì)結(jié)合起來?，必使這兩?個(gè)方面得到?同時(shí)的增強(qiáng)?。通過這?次活動(dòng)，每?個(gè)員工通過?進(jìn)行自我教?育、自我剖?析，吸取教?訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)?鳴，并對(duì)照?有關(guān)金融法?規(guī)、銀行規(guī)?章制度自我?查找履行崗?位職責(zé)及遵?紀(jì)守法等方?面的差距，?明確今后工?作的努力方?向，必將使?我們銀行違?法違規(guī)案件?行到遏制，?案件數(shù)量不?斷下降。?銀行案件經(jīng)?驗(yàn)總結(jié)篇3?為了使全?縣信合員工?更清醒地認(rèn)?識(shí)到當(dāng)前金?融犯罪的嚴(yán)?峻形勢(shì)，提?升全體職工?的防范意識(shí)?，在縣聯(lián)社?的安排下，?我社于__?_月___?日下午__?_全體職工?觀看了近年?來我國金融?系統(tǒng)所發(fā)生?的典型案件?現(xiàn)場(chǎng)模擬，?案件多發(fā)、?數(shù)額之大令?人觸目驚心?，使我感受?深刻，倍受?教育。更是?深刻認(rèn)識(shí)到?在今后的工?作中，無論?何時(shí)何情都?不能放松思?想警惕，否?則，微有疏?忽就有可能?犯錯(cuò)誤，甚?至走上一條?不歸路。一?定要時(shí)刻保?持清醒的頭?腦，防微杜?漸，慎用權(quán)?利，繃緊_?__倡廉這?根弦，筑牢?拒腐防變的?思想道德防?線，認(rèn)真執(zhí)?行聯(lián)社的各?項(xiàng)規(guī)章制度?，從自我做?起，從自身?做起?，F(xiàn)將?我觀看此次?案例模擬現(xiàn)?場(chǎng)的心得總?結(jié)如下：?一、觸動(dòng)靈?魂，警鐘長(zhǎng)?鳴。做金融?行業(yè)，手中?管理與經(jīng)營?特殊的商品?—貨幣，沒?有正確樹立?人生觀、世?界觀、職業(yè)?觀、權(quán)力觀?，不加強(qiáng)學(xué)?習(xí)，不加強(qiáng)?改造，就會(huì)?斷送我們自?己的美好前?程，毀掉幸?福美滿的和?諧家庭。縣?聯(lián)社___?的此次觀看?活動(dòng)，是非?常有必要的?，是對(duì)正在?作案或有作?案動(dòng)機(jī)的人?員發(fā)出的一?次警報(bào)，是?對(duì)執(zhí)行制度?不嚴(yán)，以人?情代替制度?的行為發(fā)出?的一次警報(bào)?，是一次觸?動(dòng)靈魂，對(duì)?全員要樹立?正確的人生?觀、價(jià)值觀?、世界觀、?以及提高防?案意識(shí)的再?次清洗。?二、加強(qiáng)學(xué)?習(xí)，高筑籬?笆學(xué)習(xí)可?提高人的心?智，可提高?人的道德修?養(yǎng)，可增加?知識(shí)積累。?作為新時(shí)期?一名農(nóng)信社?員工，更應(yīng)?該清醒地認(rèn)?識(shí)到加強(qiáng)學(xué)?習(xí)、提高自?身素養(yǎng)的重?要性。（范?本）只有經(jīng)?常加強(qiáng)自我?學(xué)習(xí)，開展?自勉、自誡?、自省活動(dòng)?，努力提高?思想道德休?養(yǎng)，強(qiáng)化職?業(yè)道德學(xué)習(xí)?，使自己時(shí)?刻保