銀行合規(guī)管理經(jīng)營總結(jié)

銀行合規(guī)管?理經(jīng)營總結(jié)?為進一步?加強合規(guī)文?化建設(shè)，促?進各項工作?又好又快發(fā)?展，用心建?立一流支行?，___農(nóng)?商銀行雙流?支行于__?_月___?日召開了合?規(guī)管理年活?動動員大會?，正式啟動?了為期一年?的合規(guī)管理?年活動。支?行領(lǐng)導(dǎo)班子?、全體執(zhí)行?層人員、主?辦客戶經(jīng)理?、主辦會計?、各營業(yè)機?構(gòu)網(wǎng)點負責(zé)?人、押運隊?隊長及有關(guān)?部門、__?_室工作人?員參加了此?次會議，_?__銀監(jiān)局?現(xiàn)場檢查七?處二科文飛?科長、__?_銀監(jiān)局雙?流辦事處杜?章金主任、?___農(nóng)商?銀行合規(guī)管?理部周祥總?經(jīng)理和李成?軍副總經(jīng)理?到會指導(dǎo)。?會議傳達?了___農(nóng)?商銀行__?_年案件防?控暨安全保?衛(wèi)工作會精?神，對合規(guī)?管理年活動?的各項工作?進行了部署?。雙流支?行此次合規(guī)?管理年活動?主要從十個?方面進行推?動：抓自?查自糾到位?。對照合規(guī)?管理工作要?求，___?各分支機構(gòu)?再一次分業(yè)?務(wù)條線開展?案件風(fēng)險自?查自糾。主?動及時自查?自糾的，可?視其情節(jié)減?輕或免予處?罰;本系統(tǒng)?及監(jiān)管部門?___檢查?發(fā)現(xiàn)問題的?，從重追究?職責(zé)。抓?思想剖析到?位。全體員?工從風(fēng)險意?識、職責(zé)意?識、事業(yè)心?、敬業(yè)精神?、團隊協(xié)作?意識、金錢?觀等方面，?深入剖析存?在的問題和?不足。支行?及各分支機?構(gòu)分層召開?剖析會，并?由參會人員?對每位干部?職工剖析是?否深刻進行?評價，做到?人人過關(guān)。?抓業(yè)務(wù)學(xué)?習(xí)到位。以?齊魯銀行、?--___?西鄱陽信用?社案件為重?點，開展案?例學(xué)習(xí)討論?和盡職教育?，并適時開?展一次以合?規(guī)管理和操?作為主題的?演講比賽。?以本行業(yè)?務(wù)制度和《?中小金融機?構(gòu)案件風(fēng)險?》為主要資?料，對分支?機構(gòu)柜面人?員和客戶經(jīng)?理開展業(yè)務(wù)?知識測試，?低于規(guī)定分?數(shù)線且補考?不達標的，?將下崗學(xué)習(xí)?。指派業(yè)務(wù)?潛力強、工?作經(jīng)驗豐富?的老員工對?新進行員工?進行業(yè)務(wù)幫?扶，根據(jù)幫?扶對象合規(guī)?操作狀況對?導(dǎo)師進行獎?勵或處罰。?四是抓工作?監(jiān)督到位。?健全員工相?互監(jiān)督機制?，強化全員?監(jiān)督格局。?梳理業(yè)務(wù)操?作流程，做?到每項涉及?資金、財產(chǎn)?的業(yè)務(wù)都有?復(fù)核或?qū)徟?人。業(yè)務(wù)各?環(huán)節(jié)后手要?對前手切實?履行監(jiān)督職?責(zé)，后手發(fā)?現(xiàn)前手業(yè)務(wù)?操作存在錯?漏等違規(guī)問?題，務(wù)必在?專項登記簿?上登記，作?為單位考核?員工合規(guī)工?作的主要依?據(jù)，并與收?入掛鉤。監(jiān)?督過程中發(fā)?現(xiàn)重大違規(guī)?狀況的以及?前手對指出?問題整改不?及時、不到?位的可向管?分處負責(zé)人?以及支行業(yè)?務(wù)管理部門?、稽核部門?、支行領(lǐng)導(dǎo)?直接報告。?后手發(fā)現(xiàn)前?手業(yè)務(wù)操作?存在問題不?登記、不報?告的，按違?規(guī)操作處罰?。五是抓健?全制度到位?。依據(jù)總行?及本支行制?度，針對柜?面人員和客?戶經(jīng)理兩大?類崗位，梳?理制定一線?崗位人員工?作操作指南?。進一步明?確各分支機?構(gòu)負責(zé)人對?各自管轄范?圍重要工作?的日常監(jiān)督?檢查資料和?頻度，檢查?工作狀況納?入對分支機?構(gòu)負責(zé)人的?考核。用心?開展我為合?規(guī)管理獻計?獻策活動，?發(fā)揮全員智?慧，提出合?規(guī)工作改善?措施和推薦?。抓量化?考核到位。?對執(zhí)行層人?員的考核單?設(shè)合規(guī)管理?類考核指標?。建立執(zhí)行?層人員考核?末位調(diào)整（?淘汰）制度??？己伺判?靠后的，進?行誡勉談話?。排行最后?的___名?正職（含主?持工作副職?）執(zhí)行層人?員、排行最?后的___?名副職執(zhí)行?層人員，調(diào)?整工作崗位?;所管轄范?圍和業(yè)務(wù)條?___生案?件、重大事?故、嚴重違?規(guī)事件的，?嚴重影響支?行在總行年?度考核排行?的，予以降?職或免職。?以分理處為?單位開展合?規(guī)操作評比?活動，定期?公布結(jié)果，?排行靠前的?給予獎勵，?排行靠后的?給予處罰。?七是抓職責(zé)?追究到位。?認真貫徹落?實對于違反?五十個嚴禁?等嚴重違規(guī)?行為零容忍?以及對同質(zhì)?同類違規(guī)一?次處罰，二?次下崗或降?檔，三次走?人的要求，?對檢查監(jiān)督?發(fā)現(xiàn)問題嚴?格追究有關(guān)?人員職責(zé)。?抓業(yè)務(wù)輔?導(dǎo)到位?；?核審計部將?日常檢查發(fā)?現(xiàn)問題及時?向各業(yè)務(wù)部?門通報，各?業(yè)務(wù)部門定?期收集梳理?調(diào)查檢查以?及員工反映?的工作問題?，分析原因?，提出措施?，構(gòu)成報告?，印發(fā)各分?支機構(gòu)學(xué)習(xí)?。九是抓人?員排查到位?。扎實開展?九種人排查?工作。一經(jīng)?發(fā)現(xiàn)員工有?九種人情形?的，立刻采?取更換崗位?、調(diào)離原單?位、停職學(xué)?習(xí)等措施。?抓領(lǐng)導(dǎo)帶?頭到位。支?行領(lǐng)導(dǎo)及全?體執(zhí)行層人?員向廣大員?工承諾，以?身作則，帶?頭嚴格執(zhí)行?各項合規(guī)工?作要求，個?性是在涉及?信貸、大額?資金支取等?重大業(yè)務(wù)審?批中不逆程?序操作。?銀行合規(guī)管?理經(jīng)營總結(jié)?范文2我?認為，惟有?做到五個到?位。一要道?德教育到位?。思考方式?決定行為和?成就。務(wù)必?讓合規(guī)的觀?念和意識滲?透到全行員?工的血液中?，滲透到每?個崗位、每?個業(yè)務(wù)操作?環(huán)節(jié)中，營?造重操守、?講合規(guī)、促?案防的良好?氛圍，促使?所有員工在?開展經(jīng)營管?理工作時能?夠遵循法律?、規(guī)則和標?準。一是?強化法紀意?識。用心開?展法制教育?，增強員工?的防范意識?、法律意識?;用現(xiàn)實的?案例教育身?邊的人，使?員工將法紀?規(guī)范熔鑄在?自己思想中?。二是強?化奉獻意識?。引導(dǎo)員工?加強自身修?養(yǎng)，學(xué)會心?理調(diào)控，不?盲目與人攀?比，防微杜?漸，應(yīng)對各?種誘惑持續(xù)?高度的警覺?性;正確處?理好群體與?個體、個體?與社會、個?體與個體利?益得失的矛?盾。三是?強化自覺意?識。引導(dǎo)員?工樹立正確?的人生觀和?價值觀，自?覺地運用各?種社會規(guī)范?指導(dǎo)和檢點?自己的行為?，使自己循?規(guī)蹈矩。四?是強化群眾?意識。引導(dǎo)?每個員工珍?愛群眾榮譽?，關(guān)心群眾?的共同利益?、共同目標?、共同榮譽?，增強群眾?觀念。二要?執(zhí)行潛力到?位。根據(jù)自?身的改革和?發(fā)展的形勢?，制定盡可?能詳盡的業(yè)?務(wù)規(guī)章制度?和操作流程?，建立以提?高執(zhí)行力為?目標的制度?體系。一是?加大制度的?執(zhí)行力度，?引導(dǎo)員工增?強利用制度?自我保護意?識，由要我?執(zhí)行制度轉(zhuǎn)?變?yōu)槲乙獔?zhí)?行制度，做?到有章必循?，違章必究?，構(gòu)成制度?制約。二是?不斷創(chuàng)新操?作流程和管?理制度，對?實踐證明仍?然行之有效?的管理辦法?，務(wù)必堅持?，制定合規(guī)?經(jīng)營程序以?及合規(guī)手冊?、員工行為?準則等合規(guī)?指南，為員?工恰當執(zhí)行?法律、規(guī)則?和準則帶給?指導(dǎo)。三是?培養(yǎng)員工良?好習(xí)慣，堅?持按照操作?規(guī)程處理每?一筆業(yè)務(wù)，?把習(xí)慣性的?合規(guī)操作工?作嵌入各項?業(yè)務(wù)活動之?中，讓合規(guī)?的習(xí)慣動作?成為習(xí)慣的?合規(guī)操作。?四是正確處?理好合規(guī)經(jīng)?營與業(yè)務(wù)發(fā)?展的辨證關(guān)?系，只有合?規(guī)經(jīng)營，業(yè)?務(wù)才能更好?更快地發(fā)展?，在合規(guī)的?基礎(chǔ)上創(chuàng)新?，在創(chuàng)新的?平臺上到達?更高質(zhì)量和?更有效益的?合規(guī)。三要?合規(guī)操作到?位。合規(guī)操?作，從我做?起。合規(guī)不?是一日之功?，違規(guī)卻可?能是一念之?差。一是?管好自己。?自尊自愛是?員工自我培?養(yǎng)自立潛力?、防腐拒變?潛力和風(fēng)險?防范潛力的?基礎(chǔ)，員工?要從保護自?己、保護家?人的立場，?切實提高自?身防微杜漸?的潛力。?二是監(jiān)督別?人。不輕易?相信別人，?留心觀察身?邊人，善于?及時提出對?異常業(yè)務(wù)處?理的疑問，?對自己經(jīng)手?的復(fù)核和授?權(quán)業(yè)務(wù)警惕?性負責(zé)并追?問到底。?三是堅持流?程。流程制?是解決合規(guī)?經(jīng)營、防范?資金風(fēng)險的?最有效方法?，實踐證明?，人制代替?流程制往往?隱藏著較大?的道德風(fēng)險?隱患，流程?制的監(jiān)督保?障更能夠為?穩(wěn)健經(jīng)營帶?給強有力的?督查制約。?四是建立?有效溝通的?平臺。透過?共同談心、?單獨談心等?方式了解員?工的工作、?學(xué)習(xí)、生活?及家庭狀?況，傾聽員?工的心聲，?在基層網(wǎng)點?與員工家庭?間建立良好?的溝通平臺?，讓雙方都?明白員工八?小時內(nèi)外的?動態(tài)（范本?），及時幫?忙有困難的?員工解決問?題，解開心?扉，讓大家?學(xué)習(xí)專心、?工作舒心、?生活開心。?四要監(jiān)督管?理到位。完?善業(yè)務(wù)發(fā)展?與合理管理?并重的績效?考核辦法，?建立風(fēng)險防?范的監(jiān)督機?制。一是?將合規(guī)經(jīng)營?落實狀況考?核納入業(yè)績?考核指標體?系，并作為?衡量各單位?工作績效的?指標之一，?使其和領(lǐng)導(dǎo)?業(yè)績、員工?收入緊密掛?鉤。二是?建立獎罰并?重的專項考?核激勵機制?。對合規(guī)工?作做得好或?對___、?抵制違規(guī)有?貢獻者給予?保護、表揚?或獎勵;對?履行工作職?責(zé)中僅有微?小偏差或偶?然失誤、且?未造成不良?后果的，予?以免責(zé)或從?輕處理;對?存在或隱瞞?違規(guī)問題、?造成不良后?果者，要按?照規(guī)定給予?處罰，追究?職責(zé)。三?是建立溝通?制度。制度?不是放在案?頭的裝飾品?，它需要管?理人員經(jīng)常?地向員工宣?講，不厭其?煩地溝通、?解釋、提醒?，制度才能?得以執(zhí)行。?四是建立合?理化推薦制?度。透過開?展合理化推?薦活動，充?分發(fā)揮員工?的智慧，重?視他們的意?見，給他們?發(fā)現(xiàn)問題、?提出解決問?題的機會，?引導(dǎo)他們提?出改善業(yè)務(wù)?操作、防范?風(fēng)險的合理?化推薦，凡?是自己提出?來且受到重?視并在實踐?中得以運用?的推薦，員?工自然會銘?記在心，自?覺執(zhí)行。五?要榜樣作用?到位。榜樣?的力量是無?窮的。正面?典型是旗幟?，能夠啟迪?心靈，引路?導(dǎo)航;反面?典型是警鐘?，能夠敲山?震虎，以之?為鑒。一是?領(lǐng)導(dǎo)干部要?率先垂范，?身體力行，?給下屬員工?做出合規(guī)操?作的良好示?范。（范本?）合規(guī)要從?高層做起，?這是巴塞爾?銀行監(jiān)管委?員會指導(dǎo)原?則的一個重?要理念，也?是《中國人?民銀行合規(guī)?政策》要求?的。合規(guī)?從高層做起?，從每一個?單位的__?_做起，口?頭上要時時?宣講合規(guī)，?行為上要時?刻體現(xiàn)合規(guī)?，給廣大員?工做出合規(guī)?經(jīng)營的良好?示范，只有?各級管理人?員提高認識?，高度重視?，才能保證?合規(guī)經(jīng)營各?項工作落實?到位，合規(guī)?經(jīng)營才能在?銀行經(jīng)營中?發(fā)揮作用。?二是案件警?示教育是有?力震懾犯罪?潛在行為的?最有效手段?，透過透視?發(fā)生的各類?案例，抓住?典型，經(jīng)常?性地開展典?型案例警示?教育活動，?個性是強調(diào)?案例的量刑?給家庭帶來?的危害和處?理人的力度?，到達警鐘?常鳴、防患?未然的目的??？傊?我們每名員?工都要把誠?信、正直、?守法、合規(guī)?的理念牢記?，將合規(guī)人?人有責(zé)，合?規(guī)創(chuàng)造價值?的經(jīng)營理念?根植于心，?爭做遵規(guī)守?紀的交行人?，為實現(xiàn)交?通銀行持續(xù)?穩(wěn)健經(jīng)營、?快速發(fā)展的?既定目標貢?獻力量。?銀行合規(guī)管?理經(jīng)營總結(jié)?范文3透?過前一階段?的學(xué)習(xí)，我?深刻的認識?到，合規(guī)文?化教育活動?是在特定的?歷史時期構(gòu)?成具有農(nóng)業(yè)?銀行金融特?點的教育方?式及與之相?適應(yīng)的管理?制度和__?_形式，是?農(nóng)業(yè)銀行信?奉和借鑒巴?塞爾銀行監(jiān)?管委員會的?管理經(jīng)驗方?式并付諸實?踐的價值觀?念，集中體?現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀?行員工的價?值準則、經(jīng)?營觀念、行?為規(guī)范、共?同信念及創(chuàng)?造力、凝聚?力、戰(zhàn)斗力?，是推動農(nóng)?業(yè)銀行改革?與發(fā)展的堅?強政治保證?和___保?證。能夠說?，這次活動?的開展，讓?我進一步認?清了崗位職?責(zé)、凈化了?了思想、提?高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)?潛力。下面?，就這次學(xué)?習(xí)的收獲，?我談點我的?見解。一?、加強合規(guī)?文化教育，?是提高經(jīng)營?管理水平的?需要。開展?合規(guī)文化教?育活動對規(guī)?范操作行為?，遏制違法?違紀和防范?案件發(fā)生具?有用心的深?遠的好處。?一方面，要?統(tǒng)一各級領(lǐng)?導(dǎo)對加強合?規(guī)文化教育?的認識，使?之成為企業(yè)?合規(guī)文化建?設(shè)的倡導(dǎo)者?，策劃者、?推動者。當?今社會是一?個知識經(jīng)濟?社會，各種?新事物不斷?涌現(xiàn)，新業(yè)?務(wù)、新知識?更是層出不?窮。形勢的?發(fā)展要求我?們不斷加強?學(xué)習(xí)，全面?系統(tǒng)地學(xué)習(xí)?政治理論、?金融業(yè)務(wù)、?法律法規(guī)等?各方面的知?識，不斷更?新知識結(jié)構(gòu)?，努力提高?綜合素質(zhì)，?更好地適應(yīng)?全行業(yè)務(wù)提?速發(fā)展的需?要。按照一?崗雙責(zé)的要?求，認真履?行崗位職責(zé)?，個性是要?注重加強對?政治理論、?經(jīng)濟金融、?法律法規(guī)等?方方面面知?識的學(xué)習(xí)，?不斷提高自?身的綜合素?質(zhì)，增強明?辯事非和拒?腐防變的潛?力，做到在?大是大非面?前立場堅定?、頭腦清醒?。同時，要?進一步端正?經(jīng)營指導(dǎo)思?想，增強依?法合規(guī)審慎?經(jīng)營意識，?把我行各項?經(jīng)營活動引?向正確軌道?，推進各項?業(yè)務(wù)健康有?效發(fā)展。要?在我行內(nèi)部?大興求真務(wù)?實之風(fēng)，構(gòu)?成講實話，?報實情，出?實招，辦實?事，務(wù)實效?的經(jīng)營作風(fēng)?，營造良好?的經(jīng)營環(huán)境?，提升管理?水平，嚴明?紀律，嚴格?職責(zé)，狠抓?落實，嚴格?控制各類道?德風(fēng)險、經(jīng)?營風(fēng)險和管?理風(fēng)險，維?護和提升農(nóng)?行形象。一?方面，要提?高全體員工?對加強企?業(yè)合規(guī)文化?教育的認識?，全行干部?職工是泉州?農(nóng)行企業(yè)合?規(guī)文化建設(shè)?的主體，又?是企業(yè)合規(guī)?文化的實踐?者和創(chuàng)造者?，沒有廣大?員工的用心?參與，就不?可能建設(shè)好?優(yōu)良的合規(guī)?文化企業(yè)，?更談不上讓?員工遵紀守?法。從現(xiàn)實?看，許多員?工對企業(yè)合?規(guī)文化教育?建設(shè)的缺乏?科學(xué)的認識?和理解，把?企業(yè)合規(guī)文?化建設(shè)與企?業(yè)的一般文?化娛樂活動?混淆起來，?以為提幾句?口號，__?_一些文體?活動，唱唱?跳跳就是企?業(yè)合規(guī)文化?建設(shè)。要集?中時間、集?中精力做好?財會人員的?培訓(xùn)、考核?，業(yè)務(wù)培訓(xùn)?力求到達綜?合性、系統(tǒng)?性、專業(yè)性?、實用性、?提升性，要?使所有會計?出納人員人?人熟知制度?規(guī)定，個個?爭當合格柜?員，柜面成?為營銷舞臺?;要強化財?會人員政治?、思想和職?業(yè)道德的培?訓(xùn)，針對不?同崗位的實?際狀況，采?取以會代訓(xùn)?、專題培訓(xùn)?等不同形式?，力求使財?會隊伍的綜?合素質(zhì)在原?有基礎(chǔ)上再?上一個等級?。透過系列?活動，使全?體員工準確?把握企業(yè)合?規(guī)文化建設(shè)?的真正科學(xué)?，自覺地融?入到企業(yè)的?合規(guī)文化建?設(shè)中去，增?強內(nèi)控管理?意識，狠抓?基礎(chǔ)管理，?促進依法合?規(guī)經(jīng)營。?二、加強合?規(guī)文化教育?，是建立長?效發(fā)展機制?的需要。企?業(yè)合規(guī)文化?教育建設(shè)是?一項工程浩?大的系統(tǒng)性?工程，不是?一朝一夕就?能建成的。?要合理確定?發(fā)展目標，?在一個時期?內(nèi)要有必須?的規(guī)劃目標?，最終建立?適應(yīng)企業(yè)長?遠發(fā)展的機?制。從我行?來看，他就?應(yīng)包括企業(yè)?精神、價值?觀念、企業(yè)?目標、企業(yè)?制度、企業(yè)?環(huán)境、企業(yè)?形象、企業(yè)?禮儀、企業(yè)?標識等資料?，構(gòu)成有自?已特色的文?化經(jīng)營理念?。首先要采?取走出去、?請進來等形?式，透過學(xué)?習(xí)、交流、?研討使全體?員工認識到?農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)?如何發(fā)展，?員工在自已?的崗位上應(yīng)?如何做好自?已的工作，?與別的員工?相比差別有?多大，應(yīng)如?何改善;在?新興支行這?個大家庭中?自已是什么?主角，自已?出了多少力?，對農(nóng)行的?改革與發(fā)展?有何建設(shè)性?意見。要透?過談?wù)J識，?談個人的人?生觀、世界?觀、價值觀?，以此建立?我行的合規(guī)?文化，進而?提高農(nóng)行的?凝聚力、戰(zhàn)?斗力。其次?要與案件專?項治理和正?在開展的治?理商業(yè)__?_專項工作?結(jié)合起來，?要統(tǒng)籌兼顧?，合理安排?，加強對易?發(fā)不正當交?易行為和商?業(yè)___的?業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的?分析研究，?突出重點，?有的放矢地?開展專項治?理，堅決糾?正經(jīng)營活動?中違反商業(yè)?道德和市場?規(guī)則，影響?公平競爭的?不正當行為?，依法查處?商業(yè)___?案件。要透?過開展教育?活動，鼓勵?員工檢舉違?紀違法的人?和事，帶給?案件線索，?推動案件?專項工作深?入開展，提?高企業(yè)合規(guī)?文化。最后?要結(jié)合工作?實際，認真?開展規(guī)范化?服務(wù)，按照?總行各項規(guī)?章規(guī)定中的?條款，對一?些細節(jié)問題?、難點問題?要進行專項?學(xué)習(xí)。對當?前的業(yè)務(wù)經(jīng)?營和柜__?_務(wù)形勢，?認真總結(jié)和?細分客戶群?體和業(yè)務(wù)需?要，整合有?限資源，對?存在較大矛?盾和服務(wù)困?難的服務(wù)焦?點要集思廣?益，打開思?路，不斷創(chuàng)?新服務(wù)方式?，以最大的?限度滿足客?戶需要，提?升企業(yè)合規(guī)?文化精華。?三、加強?合規(guī)文化教?育，是提高?經(jīng)濟效益的?需要。加強?合規(guī)文化教?育的主要目?的，是透過?提高企業(yè)的?凝聚力、向?心力，降低?金融風(fēng)險，?實現(xiàn)企業(yè)效?益的最大化?。工作中，?就應(yīng)做到三?要。一要樹?立正確指導(dǎo)?思想。要在?追求盈利的?同時重視資?金的安全性?和流動性，?防止出現(xiàn)為?了片面追求?高速業(yè)務(wù)增?長而忽視風(fēng)?險防范和內(nèi)?控機制建設(shè)?的傾向。個?性要防止企?業(yè)炒銀行的?思想。一個?項目必然會?引起多家銀?行競爭，在?競爭中企業(yè)?肯定會提出?一些不合理?的條件讓銀?行增加貸款?風(fēng)險，要很?好權(quán)衡利弊?，切忌為了?芝麻而丟了?西瓜。寧愿?不發(fā)展，不?要盲目發(fā)展?，而造成新?的資金沉淀?。二要建立?健全各項規(guī)?章制度。要?始終把制度?建設(shè)放在突?出位置，注?重用制度來?約束人，用?制度規(guī)范日?常行為。為?此，要結(jié)合?工作實際，?制訂并完善?一系列規(guī)章?制度，堅持?用制度來規(guī)?范業(yè)務(wù)經(jīng)營?過程，確保?有章可循，?切實堵住各?種漏洞，防?止違規(guī)行為?的發(fā)生，確?保每一個環(huán)?節(jié)都不出現(xiàn)?問題。要認?真借鑒國際?先進經(jīng)驗，?用心運用現(xiàn)?代科技手段?，建立健全?覆蓋所有業(yè)?務(wù)風(fēng)險的監(jiān)?控、評估和?預(yù)警系統(tǒng)，?要重視貸款?風(fēng)險集中度?及關(guān)聯(lián)企業(yè)?授信監(jiān)控和?風(fēng)險提示，?重視早期預(yù)?警，認真執(zhí)?行重大違約?狀況登記和?風(fēng)險提示制?度。要建立?健全內(nèi)控制?度，保證經(jīng)?營的安全性?、流動性、?效益性，建?立自我調(diào)整?，自我約?束、自我控?制的制衡機?制，要在追?求自我經(jīng)濟?利益的過程?中建立健全?不斷自我完?善的內(nèi)部控?制制度，加?強操作風(fēng)險?防范。四要?堅持思想教?育。要緊緊?抓住思想教?育這一重要?環(huán)節(jié)，經(jīng)常?開展有關(guān)規(guī)?章制度的學(xué)?習(xí)，有針對?性地進行黨?風(fēng)廉政教育?，不斷增強?依法合規(guī)經(jīng)?營的意識，?利用金融系?統(tǒng)身邊發(fā)生?的案例進行?現(xiàn)身說法，?使全體職工?始終持續(xù)清?醒頭腦，自?覺抵制各種?腐朽思想的?侵蝕。銀?行合規(guī)管理?經(jīng)營總結(jié)范?文4合規(guī)?是指使商業(yè)?銀行的所有?活動與所適?用的法律法?規(guī)、監(jiān)管規(guī)?定、行業(yè)規(guī)?則、自律性?___制定?的有關(guān)準則?以及適用于?銀行自身業(yè)?務(wù)活動的規(guī)?章制度和行?為準則相一?致。合規(guī)經(jīng)?營是銀行穩(wěn)?健運行的內(nèi)?在要求，也?是防范金融?案件的基本?前提，是每?一個員工務(wù)?必履行的職?責(zé)，同時也?是保障自己?切身利益的?有力武器。?合規(guī)涉及銀?行各條線、?各部門，覆?蓋銀行業(yè)務(wù)?的每一個環(huán)?節(jié)，滲透到?銀行每一個?員工。合規(guī)?作為一項核?心的風(fēng)險管?理活動，越?來越受到銀?行業(yè)的重視?。為此，?總行為增強?我行員工的?案件防控職?責(zé)意識和合?規(guī)守法意識?，在全行范?圍內(nèi)___?開展了七個?一合規(guī)與風(fēng)?險意識的宣?傳教育活動?，這項活動?在支行也受?到了極大的?重視。圍繞?重操守，將?合規(guī)，促案?防這個主題?，在行長的?牽頭領(lǐng)導(dǎo)下?，我們支行?也展開了用?心地學(xué)習(xí)和?討論，從中?我受到了很?多啟發(fā)和收?獲：我眼?中的合規(guī)?作為一名前?臺工作人員?，合規(guī)就是?日常工作中?對每一個細?節(jié)都不能疏?忽，對自己?而言要嚴格?遵守離柜退?屏、收章、?鎖箱，妥善?保管本人的?柜員卡和個?人名章，不?得帶給給他?人使用，柜?員___要?嚴格保密經(jīng)?常修改，不?得經(jīng)辦本人?的業(yè)務(wù)及給?自己授權(quán);?對業(yè)務(wù)而言?要堅持開戶?需出示證件?原件，大額?支付需與單?位聯(lián)系求證?等等。也許?這只是合規(guī)?建設(shè)中的冰?山一角，但?也是合規(guī)建?設(shè)的重要基?石。如何從?小事做起，?如何從細節(jié)?出發(fā)真真切?切地把合規(guī)?落到實處才?是最重要的?。我眼中?的合規(guī)就是?一顆職責(zé)心?：對客戶，?對自己，對?單位;我眼?中的合規(guī)就?是一種約束?力：沒有死?角，沒有情?面，沒有僥?幸，我眼中?的合規(guī)就是?一份使命感?：為進步?，為發(fā)展，?為提高。?對策___?1、強化?合規(guī)意識，?加強道德教?育。思考?方式?jīng)Q定行?為和成就。?務(wù)必讓合規(guī)?的觀念和意?識滲透到全?行員工的血?液中，滲透?到每個崗位?、每個業(yè)務(wù)?操作環(huán)節(jié)中?，促使所有?員工在開展?經(jīng)營管理工?作時能夠遵?循法律、規(guī)?則和標準。?一是強化法?紀意識。用?心開展法制?教育，增強?員工的防范?意識、法律?意識;用現(xiàn)?實的案例教?育身邊的人?，使員工將?法紀規(guī)范熔?鑄在自己思?想中。二是?強化奉獻意?識。引導(dǎo)員?工加強自身?修養(yǎng)，學(xué)會?心理調(diào)控，?不盲目與人?攀比，防微?杜漸，應(yīng)對?各種誘惑持?續(xù)高度的警?覺性;正確?處理好群體?與個體、個?體與社會、?個體與個體?利益得失的?矛盾。三是?強化自覺意?識。引導(dǎo)員?工樹立正確?的人生觀和?價值觀，自?覺地運用各?種社會規(guī)范?指導(dǎo)和檢點?自己的行為?，使自己循?規(guī)蹈矩。四?是強化群眾?意識。引導(dǎo)?每個員工珍?愛群眾榮譽?，關(guān)心群眾?的共同利益?、共同目標?、共同榮譽?，增強群眾?觀念。2?、培養(yǎng)良好?習(xí)慣，提高?執(zhí)行潛力。?要據(jù)改革?和發(fā)展的管?理體制和業(yè)?務(wù)形勢，制?定盡可能詳?盡的業(yè)務(wù)規(guī)?章制度和操?作流程，建?立以提高執(zhí)?行力為目標?的制度體系?。一是加大?制度的執(zhí)行?力度，引導(dǎo)?員工增強利?用制度自我?保護意識，?由要我執(zhí)行?制度轉(zhuǎn)變?yōu)?我要執(zhí)行制?度，做到有?章必循，違?章必究，構(gòu)?成制度制約?。二是不斷?創(chuàng)新操作流?程和管理制?度，對實踐?證明仍然行?之有效的管?理辦法，務(wù)?必堅持;對?于不適合形?勢發(fā)展要求?的，務(wù)必及?時進行全面?檢查梳理，?制定合規(guī)經(jīng)?營程序以及?合規(guī)手冊、?員工行為準?則等合規(guī)指?南，為員工?恰當執(zhí)行法?律、規(guī)則和?準則帶給指?導(dǎo)。三是培?養(yǎng)員工良好?習(xí)慣，堅持?按照操作規(guī)?程處理每一?筆業(yè)務(wù)，把?習(xí)慣性的合?規(guī)操作工作?嵌入各項業(yè)?務(wù)活動之中?，讓合規(guī)的?習(xí)慣動作成?為習(xí)慣的合?規(guī)操作。四?是正確處理?好合規(guī)經(jīng)營?與業(yè)務(wù)發(fā)展?的辨證關(guān)系?，只有合規(guī)?經(jīng)營，業(yè)務(wù)?才能更好更?快地發(fā)展，?在合規(guī)的基?礎(chǔ)上創(chuàng)新，?在創(chuàng)新的平?臺上到達更?高質(zhì)量和更?有效益的合?規(guī)。3、?加強自我管?束，規(guī)范合?規(guī)操作。?合規(guī)操作，?從我做起。?合規(guī)不是一?日之功，違?規(guī)卻可能是?一念之差。?一是管好自?己。自尊自?愛是員工自?我培養(yǎng)自立?潛力、防腐?拒變潛力和?風(fēng)險防范潛?力的基礎(chǔ)，?員工要從保?護自己、保?護家人的立?場，切實提?高自身防微?杜漸的潛力?。二是監(jiān)督?別人。不輕?易相信別人?，留心觀察?身邊人，善?于及時提出?對異常業(yè)務(wù)?處理的疑問?，對自己經(jīng)?手的復(fù)核和?授權(quán)業(yè)務(wù)警?惕性負責(zé)并?追問到底，?是有效監(jiān)督?平等業(yè)務(wù)柜?員間業(yè)務(wù)處?理合規(guī)性的?有力手段。?三是堅持流?程。流程制?是解決合規(guī)?經(jīng)營、防范?資金風(fēng)險的?最有效方法?，實踐證明?，人制代替?流程制往往?隱藏著較大?的道德風(fēng)險?隱患，流程?制的監(jiān)督保?障更能夠為?穩(wěn)健經(jīng)營帶?給強有力的?督查制約。?四是建立有?效溝通的平?臺。透過共?同談心、單?獨談心等方?式了解員工?的工作、學(xué)?習(xí)、生活及?家庭狀況，?傾聽員工的?心聲，在網(wǎng)?點與家庭間?建立良好的?溝通平臺，?讓雙方都明?白員工八小?時內(nèi)外的動?態(tài)（范本）?，及時幫忙?有困難的員?工解決問題?，解開心扉?，讓大家學(xué)?習(xí)專心、工?作舒心、生?活開心。?4、完善績?效考核，建?立監(jiān)督機制?。完善體?現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展?與合理管理?并重的績效?考核辦法，?建立風(fēng)險防?范的監(jiān)督機?制。一是將?合規(guī)經(jīng)營落?實狀況考核?納入業(yè)績考?核指標體系?，并作為衡?量各單位工?作績效的指?標之一，使?其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)?績、員工收?入緊密掛鉤?。二是建立?獎罰并重的?專項考核激?勵機制。對?合規(guī)工作做?得好或?qū)?__、抵制?違規(guī)有貢獻?者給予保護?、表揚或獎?勵;對履行?工作職責(zé)中?僅有微小偏?差或偶然失?誤、且未造?成不良后果?的，予以免?責(zé)或從輕處?理;對存在?或隱瞞違規(guī)?問題、造成?不良后果者?，要按照規(guī)?定給予處罰?，追究職責(zé)?。三是建立?溝通制度。?制度不是頒?發(fā)了就完事?，管理人員?要經(jīng)常向員?工宣講，不?厭其煩地溝?通、解釋、?提醒，制度?才能得以執(zhí)?行。四是建?立合理化推?薦制度。透?過開展合理?化推薦活動?，充分發(fā)揮?員工的智慧?，重視他們?的意見，給?他們發(fā)現(xiàn)問?題、提出解?決問題的機?會，引導(dǎo)他?們提出改善?業(yè)務(wù)操作、?防范風(fēng)險的?合理化推薦?，凡是自己?提出來且受?到重視并在?實踐中得以?運用的推薦?，員工自然?會銘記在心?，自覺執(zhí)行?。5、抓?好典型教育?，樹立榜樣?作用。榜?樣的力量是?無窮的。正?面典型是旗?幟，能夠啟?迪心靈，引?路導(dǎo)航;反?面典型是警?鐘，能夠敲?山震虎，以?之為鑒。一?是領(lǐng)導(dǎo)干部?要率先垂范?，身體力行?，給下屬員?工做出合規(guī)?操作的良好?示范。（范?本）合規(guī)要?從高層做起?，這是巴塞?爾銀行監(jiān)管?委員會指導(dǎo)?原則的一個?重要理念，?也是《中國?人民銀行合?規(guī)政策》要?求的。合規(guī)?從高層做起?，從每一個?單位的__?_做起，口?頭要時時講?合規(guī)，行為?要時刻體現(xiàn)?合規(guī)，給廣?大員工做出?合規(guī)經(jīng)營的?良好示范，?只有各級管?理人員提高?認識，高度?重視，才能?保證合規(guī)經(jīng)?營各項工作?落實到位，?合規(guī)經(jīng)營才?能在銀行經(jīng)?營中發(fā)揮作?用。二是案?件警示教育?是有力震懾?犯罪潛在行?為的最有效?手段，透過?透視發(fā)生的?各類案例，?抓住典型，?經(jīng)常___?員工學(xué)習(xí)案?件的警示教?育，個性是?案件的量刑?、給家庭帶?來的危害和?處理人的力?度，到達警?鐘常鳴、防?患未然的目?的。合規(guī)?文化的建設(shè)?貴在堅持。?合規(guī)文化的?建設(shè)是一個?持續(xù)的動態(tài)?（范本）過?程，而不是?一勞永逸的?工作。它需?要銀行在持?續(xù)相對穩(wěn)定?的核心合規(guī)?價值觀的前?提下，開展?形式多樣、?富有實效的?合規(guī)文化建?設(shè)活動，從?而在全行范?圍內(nèi)倡導(dǎo)和?弘揚合規(guī)光?榮，違規(guī)可?恥的合規(guī)