證券客戶經理年終工作總結

第36頁共36頁證券客戶經理年終工作總結2023客戶經理年終工作總結(一)我于202_年x月接到省分行的調令，調任xxx支行客戶經理。在xxx支行x個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務程度得到了不斷進步的同時，于思想意識方面也獲得了不小的進步。現將我本人在2023年三個季度的工作情況總結匯報如下：202_年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我可以認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷進步自己的理論素質和業(yè)務技能。202_年x月至x月，我參加了xx金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，獲得參加afp認證考試資格，并于2023年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深化意識到自身崗位的重要性和業(yè)務開展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探究新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。到了新的崗位，自己的工作經歷、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比擬生疏，加之支行的大局部存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質效勞和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，進步了客戶對銀行的奉獻度和忠誠度。擔任客戶經理以來，我深化體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾效勞的一張名片，是客戶和銀行聯絡的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開場時的不適應到如今的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開場時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相比照擬重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我開場明白這就是工作。每天對不同的客戶進展日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目的和重點以后，工作對于我來說，一切都變得明晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都可以快速、明晰的向客戶傳達他們所想理解的信息，都能與大局部客戶進展良好的溝通并獲得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通才能和營銷技巧得到了很大的進步。存在的主要問題：1、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品，這就需要進步自身的學習才能和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析^p將來的經濟走勢，以進步自身金融專業(yè)知識程度;2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進展加強。對現有的客戶資，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，進步支行中間業(yè)務收入;3、進一步克制年輕氣躁，做到腳踏實地，進步工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴理論中完善進步自己，決不能因為獲得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;總結過去，是為了汲取經歷、完善缺乏。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的開展做出自己更大的奉獻。2023客戶經理年終工作總結(二)時間飛轉，轉眼間2023年即將逝去，即將迎來2023年?；貞涍@一年來的工作，在積極配合專賣管理員、送貨員、電訪員同時，也扎實做好轄區(qū)的業(yè)務訪銷工作，使卷煙銷售實現合理定量前后的平穩(wěn)過度，根本完成各項考核指標。在工作中我深深體會到作為一名合格的客戶經理除了應具備最根本的素質和才能以外，還必須不斷的學習，在工作中不斷的充實自己?？蛻艚浝淼墓ぷ鞑皇呛唵蔚陌菰L、推銷和產品宣傳。重要的是在拜訪的過程中指導客戶卷煙經營，對新品牌進展培育本文。更重要的是要有對市場的敏感度，要逐漸加強對市場的研究和分析^p才能以及合理的處理銷售過程中產生的問題和矛盾。一、除此之外，我也認識到作為一名合格的客戶經理，做好以下方面對我的重要性1、敬業(yè)愛崗，視單位為我家在抓緊一切時間學習業(yè)務知識，充實頭腦，進步工作技能的同時，我更注重與同事們之間保持一種親密的關系，而一個人的成績也不僅是靠一個人就能獲得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環(huán)，哪一個環(huán)節(jié)出了問題都不可能把工作干好，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為集體的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關系，所以我在單位就像在自己家里一樣，就像為家里人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關系非常融洽，為我在工作中能獲得優(yōu)異成績奠定了良好的人際關系。2、加強溝通，維護客戶利益作為煙草公司的客戶經理，同我每天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，通過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關系。因此我必須把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供給商，自覺地抵抗假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體安康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創(chuàng)造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續(xù)開展提供了充足的網絡保障。進入202_年，我同卷煙經營戶的關系也進入一個新階段，我對他們可說是已經非常熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也可以及時處理并提供幫助。對于個性化效勞，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自己的手機號給每個經銷戶都留了一份，他們誰有問題可以隨時同我聯絡，對于該補倉而未補的情況，我也會打過去或親自登門去提醒一下，他們對此都非常感謝，把我當成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙一定會告知他們一個合理的理由。如今廣闊農民的收入還較有限，消費程度也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類卷煙在農村這塊市場的消費需求比擬大，而由于煙廠在消費方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的消費量極小，根本無法滿足消費需求。在訪銷過程中，就有很多經銷戶、普通消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復，不管時間再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微缺乏道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司成心不給他煙，斷他的財路，他就會轉而向別的地方尋求貨，對于煙草公司以后的開展造成不穩(wěn)定因素。由于我與經銷戶的溝通，他們都非常理解和支持我的工作，這種融洽的關系也使我受益匪淺，他們向我反響了很多有價值的需求信息，更有經銷戶直接回絕那些來路不明的私煙，認為通過我給他訂的卷煙才貨真價實。3、走訪客戶，積極和客戶進展有效溝通有效的溝通是建立在對客戶充分理解的根底上，結合自己的工作目的，通過合理的方式和豐富的工作經歷，到達自己所期望的目的?？蛻艚浝砜梢酝ㄟ^有效的溝通增進對客戶的理解，同時也讓客戶更好的理解、支持自己的工作。通過我們的工作讓客戶最大程度的滿意，進而增進與客戶之間的客情關系。良好的客情關系的回報就是得到廣闊客戶的衷心支持，最終獲得良好的市場效益?？蛻羰瞧髽I(yè)的上帝，這是一條亙古不變的法那么，如何更好的為客戶效勞，是擺在我們面前的一個課題?？蛻艚浝硎菬煵萆虡I(yè)企業(yè)的一線人員，是最理解客戶信息、也是最熟悉市場的一個平臺。一個合格的客戶經理應擅長充分利用自身優(yōu)勢，為公司領導決策提供第一手資料，向客戶傳遞行業(yè)信息，維護企業(yè)的利益的同時利用自身業(yè)務才能為客戶謀取更大的利潤空間。承受不能改變的，改變不能承受的。我們的客戶形形色色、性格迥異，這是無法改變的事實。在對客戶的工作過程中我們也許會遇到各種各樣的困難，但我相信態(tài)度決定一切。我們只要秉承“至誠至信、全心全意”的行業(yè)效勞理念，只要把企業(yè)的利益和客戶的需求時刻牢記，我們將從成功走向輝煌!4、樂觀自信，養(yǎng)成良好的心態(tài)自信是使看似不可為的事情獲得成功的前提，有了自信才有獲得成功的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的態(tài)度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。自從進入煙草公司以來，我對于領導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的心態(tài)：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差。對于每月的任務指標，由于我對于經銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業(yè)績也使我感受到了成功的快樂。正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點的目的定位，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目的，而正是一個個目的實現的積累收到了意想不到的結果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中一定要有自己實現工作任務的標準，哪怕它與實際目的有一定差距，那也沒什么，先把它實現了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自己的工作，也會干出更多的成績。因此保持良好的心態(tài)以及樂觀自信的工作態(tài)度也是我獲得成績的保證。二、工作中遇到的困難1、卷煙供貨效勞成零售戶訴求焦點。卷煙需求根本得不到滿足，貨滿意度持續(xù)下降，供貨宣傳解釋工作仍然無法令少數零售戶滿意。2、柜臺的陳列、卷煙品種的擺放，價格標簽的維護，少數零售戶仍然無法到位。3、局部零售戶的培育度不夠，在管理上沒有給予足夠的關注和重視。4、卷煙預測工作準確率偏低，效勞客戶的才能有待加強。5、卷煙品牌培育工作才能有待進一步加強。三、今后的工作方案1、面對工作中遇到的困難，用適當的方法加以解決。2、親密注意合理定量后卷煙市場的動態(tài)，重點走訪農貿市場與綜合市場。3、進一步做好電子結算工作，提醒卷煙零售戶主動訂貨，使得電子結算率和訂單成功率可以上一個新臺階。4、做好零售戶的卷煙標價簽的更換工作。目前零售戶的卷煙標價簽破舊現象較嚴重，在下月的訪銷中，需要及時更新。5、100%做好投訴宣傳單的宣傳發(fā)放工作，將投訴不干膠粘貼在零售戶營業(yè)場所明顯位置。6、關注零售戶的銷量波動情況。對卷煙銷量波動較大的零售戶，及時溝通，并及時與片區(qū)專賣管理員聯絡。最后對于今后的工作，我更應該明白態(tài)度決定一切的道理，只要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點成績的獲得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的'協助以及經銷戶的大力配合，這是大家共同努力的結果。盡管有了成績，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的余地。因此，我會在新的一年里以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的場面。2023年即將過去，對于之前的缺乏我將更加努力改良，展望新的一年，我將用更加勤奮的態(tài)度去面對一切難題。2023客戶經理年終工作總結(三)202_年，我擔任支行對公客戶經理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關心保護和同事們的幫助支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績，營銷工作卓有成效，票據貼現達x億x千萬，未出現一筆過失事故，為樹立我行良好形象做出了應有奉獻。一、不斷加強學習，強化主動效勞意識營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，因為它是客戶直接理解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了強烈的職業(yè)榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我始終堅持虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。作為xx銀行的一員，我在工作中結實樹立了效勞意識，始終心系客戶，心系本行，努力進步效勞程度和效勞質量。一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信心，熱愛本職工作。如今在全行積極向上的開展氣氛里，我始終踏實認真，勤懇兢業(yè)，對業(yè)務虛心好學，精益求精，刻苦鉆研，業(yè)務技能有了長足的進步，業(yè)務工作獲得了明顯的成績。在優(yōu)質文明效勞工作上，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的效勞理念，始終將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的效勞。在為客戶效勞的過程中，做到操作標準、效勞標準、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。二、創(chuàng)新營銷方式，進步客戶營銷程度2023年，營業(yè)部堅持不斷創(chuàng)新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是:春雷方案、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺19，獲得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質效勞，才能贏得更多、更好的客戶?？蛻艨偸切涡紊模铱偸且钥蛻魹橹行?，努力滿足客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務。今年，支行相繼推出了一系列效勞舉措，在實際辦理業(yè)務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈敏掌握營銷方式，為客戶提供方便，靈敏、個性化、快捷的效勞。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶，經常將效勞延伸到客戶單位。節(jié)假日、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。三、耐心周到效勞，提升票據貼現實績在票據貼現工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。效勞中有時顧客提出的問題正好言中我們效勞工程的缺陷，假如對明擺的事實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務做不成，還會損害支行的信譽。因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然承受顧客的批評意見，然后再做出標準合理的解釋，這樣以來大多數客戶都會很樂意的承受，最終使得業(yè)務順利辦理?？傊?，客戶營銷和票據專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態(tài)度對待工作，領略到了效勞的魅力。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達寬容的心境對待工作，繼續(xù)堅持“以客戶為中心”，開拓創(chuàng)新，銳意進取，為支行開展做出更大的奉獻。證券客戶經理的個人工作總結我是xx年6月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓，通過考試，然后入職，在這幾個月的學習與工作的時間里，讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將匯報我入職以來的工作情況。首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特別是對于我這種剛剛畢業(yè)，身在異地，沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種困難的考驗!作為客戶經理，我認為開發(fā)客戶與客戶維護是非常重要的，如今的市場行情，開發(fā)一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時間緊任務重，盡力克制重重困難，讓自己傭有一個良好的開端!其次，在維護客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術方法，第二，力所能及的答復他們咨詢的問題，第三，親情效勞，與他們認真交心交朋友，同時在他們身上學習一些知識。在此之間，也發(fā)現了開發(fā)客戶是不容易的，維護客戶是更不容易的，如今證券公司很多，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關系也是非常重要的，而我自己也在不斷地學習，學習新的知識來充實自己，因為知識永遠不熊市，這樣才會獲取客戶的認可與接納!如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會形成動力!客戶經理是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細心，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自己可以!我的工作與熱情一切盡在行動中!總之，上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目的是：按照公司的規(guī)定，開發(fā)足夠的客戶，累積一定的資產，完成轉正要求!銀行客戶經理年終工作總結光陰如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，XX年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務程度得到較大進步的同時，思想意識方面也獲得了不小的進步?，F將XX年工作情況匯報如下：一、XX年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷進步自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經歷、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的效勞和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)效勞中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的打破。二、擔任客戶經理以來，我深化體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾效勞的一張名片，是客戶和我行聯絡的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進展日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、明晰地向客戶傳達他們所要理解的信息，與客戶良好的溝通并獲得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。XX年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。三、存在的問題在過去的一年，雖然我在各方面獲得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的缺乏。(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市開展動態(tài)，有時跟不上步伐。〔二〕是對挖掘現有客戶資，客戶優(yōu)中選優(yōu)，進步客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待加強?！踩呈沁M一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，進步工作主動性，多干少說，在理論中完善進步自己，以上缺乏我正在努力改正。四、今后努力地方向在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改良工作方式方法，積極努力工作，增強效勞宗旨意識，拿出非常的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務根底，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難?？蛻艚浝砟杲K總結篇一：客戶經理2023年終總結假如在一年前有人問我：你喜不喜歡做客戶經理？我的答案應該是否認的！面對形形色色的人所心生的害怕，幫零售戶陳列維護時被疑心的為難，都讓我避之不及。但是今天你假設再次問我，我的答案絕對是肯定的！因為通過一年的時間，從粗心效勞，向用心效勞，到精心效勞，我已經適應了客戶經理的工作，溶入了這個角色之中。在沒有參加****之前，我干過幾種周圍人無法想象的工作，從1月550元起早摸黑在餐館端盤子的傳菜員，到三一重工在油污刺鼻的下水道連接線路的技術員，所經歷的職業(yè)都充滿不同壓力和需要更多毅力。而在這些工作付出的背后，收獲了精湛廚藝和電路焊接等技巧。再次回到客戶經理崗位的話題，每個人都向往著平平坦坦、輕輕松松的工作，這也是我所追求的，做客戶經理并不是我自愿，因為工作需要，它才選擇了我，所以我就得踏踏實實的做。但自己也些私心，不想這樣碌碌無為的過一生，也不想依靠父親走康莊大道，那就必須想方法提升自己的素質，如何提升，還是應該從效勞做起：我所效勞的**和***片區(qū)，現有卷煙零售戶共計x戶，相比其他客戶經理來說，只有1/2甚至1/3，所以我要求自己對片區(qū)零售客戶效勞強度到達其別人的x倍。從一個角度來說，我是辛苦的，從另一個角度看，我也是幸運的，客戶經理這個職業(yè)給我施展才華的平臺，而我回報了我的努力及熱情。2023年片區(qū)完成銷量共計x件，實現銷售收入x萬元，較去年同期上升分別為x%和x%。其中省產卷煙x件，省外卷煙1620件，省外卷煙占片區(qū)銷量的x%。另外，2023年**地區(qū)重點培育的尚品藍、1906、印象云煙，紫云煙、8mg精白沙、軟經典雙喜，新版利群、軟玉溪、經典x紅塔山x種規(guī)格占銷量x%，這些數據的背后，也隱藏著我心態(tài)的轉變。依稀記得，剛剛接觸指導客戶訂煙，因為一條黃金葉〔軟大金圓〕的誤訂，被客戶罵的狗血淋頭。當時想再也不指導她了，免得被罵，但這時也會有另一種聲音出現：假如此時不在哪跌倒在哪站起，那就以殘疾的心態(tài)活下去。***片區(qū)是我效勞的特例，訂貨方式仍以通訊為主，由于**北路的拓寬，對接聽有所影響，且客戶群也偏向老齡化，聽覺和記憶力衰退，通過指導的效率不高，常?？蛻艚拥绞诸^沒有記錄工具，只能忽悠兩聲以示答謝，或是周圍修路環(huán)境嘈雜對其影響較高。于是我開場有針對性的開展工作：一是，每周貨信息打印成紙條在報煙前分發(fā)到戶，二是根據搜集的卷煙市場行情信息，指導客戶利潤匯總訂煙，三是根據公司促銷政策，號召客戶積極參與。經過一年的時間，終于贏到零售戶的認可和信賴。客戶經理的工作，需要不停的探究和創(chuàng)新，這是一個很重要的環(huán)節(jié)。我通過領導的耐心指導，同事間的細心交流，客戶們的經歷移植，嘗試著完成各種各樣的工作：如爭先創(chuàng)優(yōu)資料圖標和品牌檔案的設計，尚品藍品吸會和婚宴現場抽獎的主持，尚品藍百日競賽活動內容的籌劃等，這些都是全新的挑戰(zhàn)，同時也吸納了更多的工作經歷。2023年，對于我來說是繁忙的一年，雖說是獲得一定的成績，但與領導的要求相比，仍存在一定的差距。這也是我2023年要實現的目的：一是，加強寫作才能，使分析^p報告和信息匯報可以得心應手；二是，合理安排工作時間，增加為客戶效勞的時間，控制公司作業(yè)時間，壓縮在途時間，進步為客戶效勞的工作效率，實現范圍時間內的利益奉獻最大。三是，騰出時間學習營銷理論，使實際經營指導工作更科學。篇二:客戶經理工作總結2023年各項工作根本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進展實際操作。在我的努力下，2023年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。一、加強學習，進步自身素質。一年來，我可以認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷進步自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中理解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的效勞，他很快樂的承受了我的建議，并留下了聯絡。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經理，我認為不但要擅長學習，還要勤于考慮。11月我做為客戶對交通銀行、建立銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進展了走訪，看看他們的金融產品和效勞質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質效勞、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務實，為我行事業(yè)開展盡責盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都可以立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)開展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動搜集____，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進展，營業(yè)前全面清掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經歷來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其別人，就要使自己的業(yè)務素質進步。三、開拓市場，尋找新的增長點。只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能進步效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯絡，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的效勞，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后漸漸把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過發(fā)短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的時機，給他們教師介紹了匯財通和保險業(yè)務，教師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目的，做為客戶經理我方案從以下幾個方面來鍛煉自己，進步自己的整體素質。一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚浝硇睦硪墒?、安康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通才能，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在處理棘手問題上要靈敏變通，在業(yè)務操作上要慎重負責。三、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識；既要有較高的政策理論程度，又要能詳細介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的才能。四、營銷方面?？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手。要掌握市場營銷學的根本知識，又要身體力行，積極參與理論。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理回絕的技巧等。篇三：銀行客戶經理工作總結2023年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，獲得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷才能也得到極大進步。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至2023年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現]方案-范文’庫.整理.利息收入160多萬元，實現]方案-范文’庫.整理.中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)XX成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家XX企業(yè)，利用穿插營銷，實現]方案-范文’庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我根本掌握了光大銀行大局部授信產品的要素，可以通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和詳細業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力進步個人營銷才能。作為一名客戶經理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷才能’方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于理解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的獲得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些缺乏，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。2023年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資，做好客戶營銷，實現授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭獲得成績。第三是開掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強穿插營銷，與對私客戶經理一起，全方位效勞客戶。2023年已經降臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面獲得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理。篇四：客戶經理年終總結一個人客戶管理與效勞為彰顯vip會員尊崇倍至、享我所想的尊貴體驗。xxxx年度我中心本著溝通從心開場的效勞理念，我們的每一位效勞人員都從客戶的利益出發(fā)，想客戶所想，急客戶所急，為客戶提供各類通信效勞以及慎重停機、免費補卡，免費更換stk大容量卡，幫助客戶積分兌獎等業(yè)務我們盡心盡力為客戶做到最好。結合xxxx挪動公司的各項工作指標，本著效勞以人為本的宗旨從年初的數據分割到年末的客戶滿意度，實行了針對大客戶、重要客戶的上門效勞、親情化效勞等差異化效勞。我們要求每一位客戶經理耐心解答客戶關于挪動通信方面的疑問、圓滿解決客戶在使用挪動方面的問題、提供形式多樣的信息效勞?？蛻艚浝聿嵌ㄆ谂c客戶聯絡，同時，客戶也可以通過、短信、上門等方式與客戶經理保持聯絡?？蛻暨€可以向提供效勞的大客戶經理預約時間，要求上門效勞。上門效勞內容包括：業(yè)務受理、設置新業(yè)務功能、進展新業(yè)務演示、解決投訴問題、代收挪動費等。另外，結合效勞與業(yè)務領先的戰(zhàn)略目的，始終堅持創(chuàng)無限通信世界做信息社會棟梁的企業(yè)使命，不斷增強員工的危機感、緊迫感、使命感、責任感在全面進步效勞質量外，使我們中心在公司的文明建立上都獲得了長足的進步。二中高端客戶保有率在當前劇烈的市場競爭中，中高端客戶將成為我們通信行業(yè)下一步爭奪的市場目的。在中高端客戶市場保有率戰(zhàn)爭中，只有不斷深化人性化、親情般的的優(yōu)質效勞，不斷進步的業(yè)務技術的程度才能，被眾多中高端客戶所信賴。去年的中高端保有率我們中心圓滿的完成公司下達的任務。三全球通客戶目的市場占有率四外呼人員的管理外呼人員在我中心完成的指標中占有一定的比率。營銷的目的客戶群選取針對性強，以及效勞口徑設計妥當和全體外呼人員的共同努力，XX年外呼人員在新業(yè)務的推廣，全面推動新業(yè)務的增量增收中起到了很大的作用。外呼隊伍人員在做市場調查.社會調查、效勞關心、挖掘潛力客戶時，她們的效勞質量就代表著我們公司的效勞形象，所以我們培訓外呼人員：純熟掌握公司個指標及各項業(yè)務，標準效勞用語，應答技巧專業(yè)靈敏，團隊之間親密配合協作。使他們能在第一時間內將信息清楚明確的傳遞給目的客戶。是直接連接客戶和公司的橋梁，所以對外呼人員的效勞質量直接影響到客戶外呼人員進一步培育潛力型和競爭型業(yè)務，重點加強潛力，效勞管理、效勞人員管理。五投訴處理為進一步進步客戶滿意度、保持效勞持續(xù)領先，大客戶中心在XX年里以客戶價值為尺度，從加強投訴管理入手，建立起客戶投訴快速響應機制。首先，優(yōu)化投訴處理流程,加強后臺管理人員對前臺客戶經理投訴處理的支撐，設立投訴，建立管理層直接介入處理的應急響應機制，縮短投訴處理時限。其次，嚴格控制集團客戶**。再次，重要和重復投訴直接向公司專業(yè)部門或公司有關領導派單，管理人員及時支撐，處理解決方案。最后，完善客戶跟進效勞制度，進步挪動公司的效勞程度，從而到達投訴滿意度100%。六日常工作客戶經理是集團客戶和個人大客戶效勞的主要提供者，也是挪動公司對外展示員工形象和工作風貌的重要載體，客戶經理的職業(yè)形象和職業(yè)素質一直是公司領導和客戶關注的焦點。在XX年的日常工作中,我們著重系統(tǒng)培訓客戶經理的效勞與業(yè)務雙領先全面優(yōu)化營銷體系，實現客戶經理規(guī)模最優(yōu)化。大力推進新業(yè)務的規(guī)模開展，加快改良效勞的步伐,全面優(yōu)化營銷體系，推動中心完成全年的營銷指標.xxxx年我準備在工作中協助領導全面創(chuàng)新效勞形式，進步新業(yè)務的市場占有率。協助領導全面提升客戶效勞，促進效勞價值最優(yōu)化。繼續(xù)大力宣貫正德厚生，臻于至善的核心價值。篇五：電信客戶經理年終總結各位領導、各位代表：我叫XXX，來自XX區(qū)電信公司XX分公司。XXXX年X月主持XX市電信局全面工作，年底任局長，XXXX年X月公司化后任黨委書記、總經理。幾年來，我們積極穩(wěn)妥地推進企業(yè)改革，有力地促進了企業(yè)的開展。用戶數由1998年的9.6萬戶增至2023年的20.3萬戶，普及率由7.00進步到14.61，居全區(qū)第一位;業(yè)務收入由1999年1.71億元增加到2023年的2.44億元;全員勞動消費率110萬元，列全區(qū)首位;收支差額由1999年的支差510萬元增長到2023年1804萬元。職工的收入有了明顯進步。本人先后獲得XX電信“九五”期間先進工作標兵等多項榮譽稱號?，F將我在地市分公司領導崗位上對電信企業(yè)管理創(chuàng)新的一些考慮、理論和體會向領導和同志們作匯報。(一)以自己的觀念更新帶發(fā)動工的觀念更新在公司化不久的一次出差的飛機上，民航報上一組關于一個效勞案例的討論吸引了我。該案例說的是，一位經濟倉的乘客因本倉的洗手間已經有人，情急之下想使用公務倉的洗手間，被一位航空效勞人員阻攔和譏諷，引發(fā)乘客不滿投訴。這個案例引起了我深深地考慮，同是從方案經濟條件下走過來國有大型效勞型企業(yè)，許多情形可能會是相似的。我把這個問題帶回來在我們的員工中討論,讓員工們認識到該案例的本質就是是否做到了“用戶至上，用心效勞”，是否把握了根本效勞理念問題。此后我采用“聊天法”、“剖析法”、“社會現象分析^p法”等教育方法帶發(fā)動工思想和觀念的更新，幫助員工樹立新觀念。聊天比灌輸效果更好，我經常與各級管理人員聊天，并倡導各級管理干部采取各種形式與員工聊天，在聊天中與員工交心，增進理解和信任，進而做好更新思想觀念的教育工作;用“剖析法”，剖析國內外優(yōu)秀企業(yè)的開展路子，找出自己的差距和企業(yè)的危險所在;用社會現象分析^p法對社會現象進展分析^p，起到觸類旁通的作用。經過我們多種形式的宣傳教育，引導員工逐步樹立學習觀念、競爭觀念、市場觀念、效勞觀念等新觀念。趟開了思想與觀念之路，各項改革就有了基矗(二)圍繞市場運作企業(yè)XX作為XX改革開放的前沿，新興電信運營商把XX當成市場競爭的主戰(zhàn)場和打破口，采用不惜一切爭奪大客戶、不計本錢大打價格戰(zhàn)等策略，與XX電信爭奪市常面對市場競爭的白熱化，我提出了“圍繞市場優(yōu)化資配置、圍繞市場開展集約化管理、圍繞市場強化競爭意識、圍繞市場爭。取最正確效益”的工作思路，并以員工熟悉的北部灣海域的“八爪魚”作比喻，形象地推出“八爪魚”的經營理念：把XX電信變成一個像“八爪魚”一樣的有機體，它的觸角發(fā)現市場時，可以自動作出一個觸角去應對市場或多個觸角搶奪市場或全力以赴控制市場的決定。為爭奪市場，我采取了一系列應對措施。網絡是市場競爭的物質根底，我組織相關部門優(yōu)化資，降低本錢，交換機實裝率從1988年的40進步到目前的80。實現集約化網絡管理。在全區(qū)率先推行集中維護、集中管理和集中監(jiān)控的維護體制改革，進步了維護程度，還能把頭腦靈敏、有交往才能的技術維護人員抽調出來，充實到市場和效勞一線。爭奪大客戶是新興電信運營商在市場競爭中的進攻戰(zhàn)略，我們在細分市場的根底上針鋒相對，以積極防御的態(tài)勢穩(wěn)定大客戶。過去，大客戶效勞實行的是“工程經理客戶經理”負責制，這種“單一直線”制既使工程經理很累，又使客戶經理降為低層次的“傳話筒”，客戶經理出差導致大客戶效勞中斷，還存在客戶經理跳槽帶走大客戶的隱患。在理論中，我和我的團隊探究出“2BD”的大客戶效勞新形式。由兩名客戶經理集效勞和營銷職能于一身，共同效勞一批大客戶，保證任何時候都有一名客戶經理在為大客戶效勞。同時由工程經理負責組成“D”工程協調小組，形成快速反響市場需求的一個虛擬組織機構，其起關鍵作用的是工程協調發(fā)起人。大客戶部根據任務的輕重緩急，通過判斷分析^p，協調指定某管理人員或中層領導擔任工程經理，必要時請示分公司領導，由分公司領導出任工程經理。工程經理召集各部門相關人員參與工程工作，D小組以該工程為首要任務，確?！熬G色通道效勞”暢通?！?BD”的新形式大大進步了對大客戶的效勞效率。在擁有40棟別墅的國家科工委指定度假區(qū)、中國社科院專家園中航別墅區(qū)寬帶接入工程的競爭中，我們雖然捕捉信息晚了一步，但以“2BD”形式，發(fā)揮企業(yè)的整體威力，三天拿出工程方案及工程預算，以高效率擊